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3 深 耕 台 灣, 布 局 亞 洲 玉 山 銀 行 24 年

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5 目 錄 壹 致股東報告書 貳 銀行簡介 一 本行簡介 參 公司治理報告 一 組織系統圖 二 董事/獨立董事及主要經理人 三 公司治理運作情形 肆 募資情形 一 資本及股份 二 金融債券發行情形 三 特別股發行情形 四 海外存託憑證發行情形 五 員工認股權憑證及限制員工權利新股辦理情形 六 併購或受讓其他金融機構 七 資金運用計畫執行情形 伍 營運概況 一 業務內容 二 經營計畫 三 市場分析 四 金融產品研究與業務發展概況 五 長 短期業務發展計畫 六 人力資源 七 企業責任與道德行為 八 環保支出資訊 九 資訊設備 十 勞資關係 十一 重要契約 十二 最近年度依金融資產證券化條例或不動產證券化條例申請核准 辦理之證券化商品類型及相關資訊 陸 財務概況 柒 財務狀況及財務績效之檢討分析與風險管理事項 捌 特別記載事項 一 關係企業相關資料 二 最近年度及截至年報刊印日止 私募有價證券辦理情形 三 最近年度及截至年報刊印日止 子公司持有或處分本行股票情形 四 其他必要補充說明事項 五 前一年度及截至年報刊印日止 發生證券交易法第36條第三項第 二款所定對股東權益或證券價格有重大影響之事項 附錄 一 合併財務報告暨會計師查核報告 二 個體財務報告暨會計師查核報告

6 壹 致 股 東 報 告 書 親 愛 的 股 東 女 士 先 生 : 2015 年 整 體 經 濟 波 動 加 大 且 成 長 趨 緩, 美 國 於 12 月 啟 動 升 息, 調 升 利 率 1 碼 並 結 束 近 7 年 接 近 零 利 率 狀 態 中 國 經 濟 揮 別 高 速 成 長 期, 在 結 構 性 改 革 過 程 中, 股 市 與 人 民 幣 利 匯 率 波 動 振 盪 全 球 市 場 全 球 在 實 體 經 濟 面, 終 端 需 求 下 降 國 際 原 油 及 原 物 料 價 格 大 跌, 衝 擊 出 口 國 經 濟 而 為 因 應 氣 候 變 遷, 巴 黎 氣 候 高 峰 會 終 於 達 成 了 各 國 減 少 溫 室 氣 體 排 放 協 定, 邁 向 低 碳 經 濟 的 新 里 程 這 些 市 場 環 境 的 快 速 變 遷, 對 企 業 經 營 充 滿 挑 戰, 但 也 是 考 驗 企 業 能 否 蛻 變 的 關 鍵 時 刻 回 顧 2015 年, 玉 山 再 度 繳 出 良 好 的 綜 合 績 效, 除 獲 利 等 財 務 指 標 創 新 高 外, 亦 分 別 榮 獲 財 資 雜 誌 及 亞 元 雜 誌 台 灣 最 佳 銀 行 的 殊 榮, 更 入 選 DJSI 道 瓊 永 續 世 界 指 數 成 分 股, 是 台 灣 金 融 史 上 唯 一 獲 此 殊 榮 的 金 融 機 構, 象 徵 玉 山 在 長 期 穩 健 的 經 營 及 永 續 發 展 的 實 踐, 已 獲 得 國 內 外 的 肯 定 前 瞻 未 來, 在 快 經 濟 的 時 代, 企 業 面 臨 的 不 只 是 產 業 內 競 爭, 而 是 競 技 場 式 的 競 爭 環 境, 我 們 會 以 內 部 穩 定 與 外 部 靈 活 的 雙 融 策 略, 持 續 深 化 心 清 如 玉 義 重 如 山 的 核 心 價 值, 並 靈 活 有 彈 性 地 整 合 組 織 與 合 作 夥 伴 的 資 源, 掌 握 瞬 時 競 爭 優 勢, 積 極 創 新 成 長, 提 供 顧 客 更 優 質 的 金 融 服 務, 讓 玉 山 成 為 最 愛 的 銀 行, 也 是 最 美 的 選 擇 專 業 經 營, 卓 越 領 導 營 風 格, 已 獲 得 顧 客 和 各 界 的 信 賴 與 支 持 玉 山 在 第 三 個 十 年, 順 應 亞 洲 崛 起 與 區 域 經 濟 發 展 的 趨 勢, 更 以 深 耕 台 灣 布 局 亞 洲 為 發 展 主 軸, 持 續 強 化 並 延 伸 台 灣 的 經 營 基 礎 與 優 勢, 積 極 拓 展 亞 洲 據 點, 布 局 跨 境 金 融 平 台, 發 展 有 特 色 在 地 化 的 金 融 服 務, 期 許 發 展 成 為 亞 洲 有 特 色 的 銀 行 玉 山 銀 行 2015 年 資 本 適 足 率 12.95%, 稅 後 盈 餘 續 創 新 高, 為 新 臺 幣 億 元, 整 體 手 續 費 收 入 達 新 臺 幣 億 元,EPS 1.80 元 ROE 10.77% ROA 0.73% 資 產 品 質 也 繼 續 保 持 良 好 的 水 準, 逾 放 比 率 0.13%, 逾 放 覆 蓋 率 930% 而 在 信 用 評 等 方 面,Moody's 國 際 評 等 維 持 銀 行 長 期 / 短 期 / 展 望 為 A3/P-2/ 穩 定 在 業 務 方 面, 資 產 總 額 新 臺 幣 1.74 兆 元, 總 存 款 餘 額 新 臺 幣 1.44 兆 元, 臺 幣 活 期 性 存 款 6,729 億 2015 年 綜 合 績 效, 再 創 新 高 玉 山 是 台 灣 最 高 的 山, 我 們 決 心 要 經 營 一 家 最 好 的 銀 行, 長 期 秉 持 著 誠 信 正 直 清 新 專 業 的 經 元, 外 幣 存 款 餘 額 新 臺 幣 3,426 億 元, 總 放 款 新 臺 幣 1.02 兆 元 各 項 業 務 快 速 均 衡 發 展, 在 信 用 卡 業 務 方 面, 頂 級 卡 世 界 卡 市 佔 率 23.74%, 維 持 市 場 第 1 名 ; 1

7 信 用 卡 簽 帳 金 額 成 長 412 億 元, 達 2,524 億 元, 為 市 場 成 長 第 1 名 在 中 小 企 業 方 面, 中 小 企 業 放 款 為 民 營 銀 行 第 1 名, 並 10 度 榮 獲 中 小 企 業 信 保 夥 伴 獎, 再 創 金 融 業 紀 錄 在 財 富 管 理 方 面, 財 富 管 理 手 續 費 收 入 連 續 4 年 創 造 超 過 35% 的 高 成 長 率 在 外 幣 存 款 方 面, 餘 額 成 長 新 臺 幣 699 億 元, 成 長 25.62% 在 消 費 者 貸 款 方 面, 消 費 者 信 用 放 款 成 長 32%, 至 新 臺 幣 872 億 元 在 金 融 創 新 與 數 位 金 融 方 面, 玉 山 積 極 在 金 流 通 路 行 銷 等 面 向 發 展 創 新, 提 供 台 灣 企 業 與 消 費 者 多 元 便 利 的 金 融 服 務, 為 首 家 推 出 跨 境 手 機 掃 碼 支 付 服 務, 讓 來 台 旅 遊 陸 客 可 以 使 用 支 付 寶 手 機 錢 包 輕 鬆 進 行 消 費 ; 首 家 與 VISA 國 際 組 織 合 作 推 出 手 機 HCE 信 用 卡 行 動 錢 包 服 務 更 於 第 一 屆 Gartner 數 位 金 融 業 務 創 新 競 賽, 從 眾 多 亞 洲 金 融 業 者 中 勇 奪 亞 太 區 最 佳 數 位 金 融 大 獎 等 3 項 大 獎 肯 定, 為 亞 太 區 金 融 創 新 最 大 贏 家, 也 是 台 灣 唯 一 獲 此 殊 榮 的 企 業 在 海 外 布 局 方 面, 玉 山 在 中 國 大 陸 香 港 新 加 坡 越 南 柬 埔 寨 緬 甸 洛 杉 磯 等 7 個 國 家 及 地 區 共 有 21 個 海 外 據 點, 其 中 包 含 中 國 子 行 已 於 2016 年 1 月 開 業, 並 於 2016 年 3 月 獲 得 緬 甸 央 行 支 持, 成 為 首 家 取 得 緬 甸 分 行 執 照 的 台 資 銀 行 未 來 發 展 策 略 隨 著 亞 洲 崛 起 區 域 經 濟 整 合 及 金 融 科 技 發 展 的 趨 勢, 跨 產 業 跨 國 界 跨 虛 實 的 競 合 關 係 持 續 演 變, 玉 山 長 期 打 造 兼 具 穩 定 與 靈 活 的 雙 融 文 化, 穩 定 的 力 量 來 自 於 共 同 的 願 景 與 抱 負 明 確 的 價 值 觀 與 長 期 深 耕 的 人 才 培 育 ; 靈 活 的 力 量 來 自 於 精 準 的 策 略 超 強 的 執 行 力 與 彈 性 的 資 源 配 置 2016 年 的 主 要 業 務 發 展 策 略 如 下 : 1. 分 行 通 路 轉 型 加 值 : 隨 著 數 位 金 融 的 發 展, 分 行 通 路 以 3C 轉 型 為 核 心 (Complication, Consult and sale, Core of O2O), 培 育 同 仁 多 元 業 務 職 能, 以 提 供 複 雜 金 融 交 易 諮 詢 與 行 銷 為 主, 並 成 為 虛 實 通 路 整 合 的 關 鍵 場 域, 讓 顧 客 更 滿 意 並 創 造 分 行 價 值 2. 多 元 通 路 虛 實 整 合 : 掌 握 Bank 3.0 的 趨 勢, 積 極 發 展 數 位 金 融, 整 合 網 路 銀 行 行 動 銀 行 官 方 網 站 客 服 中 心 自 動 化 服 務 設 備 分 行 等 多 元 通 路, 提 供 顧 客 優 質 的 金 融 服 務 體 驗 3. 消 費 金 融 整 合 平 台 : 打 造 顧 客 導 向 的 大 消 金 平 台, 整 合 內 部 及 外 部 資 源, 建 構 O2O 無 縫 服 務 流 程, 有 紀 律 地 強 化 風 險 管 理, 創 造 授 信 價 值, 進 而 滿 足 顧 客 全 方 位 金 融 服 務 玉 山 銀 行 信 用 評 等 評 等 類 別 評 等 機 構 長 期 評 等 短 期 評 等 評 等 展 望 生 效 日 期 國 際 評 等 穆 迪 (Moody's) A3 P-2 穩 定 標 準 普 爾 (S&P) BBB A-2 穩 定 國 內 評 等 中 華 信 評 twaa- twa-1+ 穩 定

8 4. 積 極 發 展 新 興 支 付 : 隨 著 政 府 推 動 電 子 支 付 比 率 倍 增 的 政 策, 玉 山 積 極 發 展 新 興 支 付 與 信 用 卡 業 務, 結 合 集 團 資 源 與 合 作 夥 伴 的 力 量, 打 造 顧 客 便 利 的 支 付 生 活 圈, 聚 焦 跨 境 應 用 行 動 支 付 與 新 興 收 付 等 三 方 面 推 廣 發 展 5. 最 信 賴 的 財 富 管 理 : 持 續 豐 富 基 金 保 險 信 託 海 外 債 等 產 品 服 務, 壯 大 理 財 專 家 團 隊, 結 合 海 內 外 據 點, 建 構 跨 境 理 財 平 台, 經 營 跨 境 高 資 產 客 群, 並 發 展 數 位 理 財, 提 供 虛 實 整 合 的 理 財 服 務 6. 中 小 企 業 最 佳 品 牌 : 以 顧 客 分 群 通 路 優 化 整 合 服 務 三 大 構 面, 持 續 深 化 玉 山 在 中 小 企 業 的 經 營 基 礎, 並 延 伸 台 灣 的 成 功 經 驗, 協 助 海 外 子 行 經 營 在 地 中 小 企 業 7. 深 耕 跨 境 企 業 客 群 : 因 應 跨 境 台 商 的 金 融 需 求 特 色, 建 立 集 團 歸 戶 制 度 跨 境 服 務 團 隊 發 展 跨 境 產 品, 連 結 海 外 據 點, 提 供 有 特 色 的 跨 境 金 融 解 決 方 案 並 拓 展 國 際 聯 貸 結 構 型 融 資 等 業 務 8. 布 局 亞 洲 金 融 平 台 : 積 極 拓 展 亞 洲 新 據 點, 並 延 伸 台 灣 優 勢, 發 展 海 外 據 點 在 地 特 色 中 國 子 行 聚 焦 深 耕 華 南 地 區, 以 培 育 人 才 及 取 得 各 項 營 業 執 照 為 優 先, 並 透 過 香 港 分 行 發 展 台 商 境 外 資 金 調 度 與 理 財 中 心 柬 埔 寨 UCB 子 行 持 續 建 立 基 礎 工 程, 並 延 伸 玉 山 在 中 小 企 業 及 信 用 卡 的 優 勢, 健 全 長 期 發 展 新 據 點 方 面, 將 優 先 籌 設 緬 甸 仰 光 分 行 澳 洲 雪 梨 分 行 申 請 日 本 東 京 分 行, 並 持 續 關 注 亞 洲 地 區 市 場 准 入 機 會 邁 向 永 續 經 營 善 盡 企 業 社 會 責 任, 讓 世 界 更 美 好, 是 玉 山 對 這 塊 土 地 不 變 的 承 諾 我 們 從 自 己 做 起, 懷 著 知 福 惜 緣 感 恩 的 心, 發 揮 玉 山 志 工 精 神, 鼓 勵 同 仁 積 極 參 與 ; 再 結 合 金 融 本 業 的 專 長, 帶 動 民 眾 及 企 業 共 同 響 應, 長 期 有 系 統 地 投 入 與 實 踐 企 業 社 會 責 任 希 望 透 過 玉 山 的 拋 磚 引 玉, 擴 大 影 響 力, 提 升 社 會 向 上 的 力 量 玉 山 於 2015 年 正 式 簽 署 成 為 赤 道 原 則 金 融 機 構 會 員, 與 顧 客 在 專 案 融 資 放 款 共 同 努 力, 在 促 進 經 濟 發 展 的 同 時, 也 能 用 智 慧 策 略 與 方 法 兼 顧 社 會 與 環 境 永 續 我 們 將 持 續 在 公 司 治 理 員 工 顧 客 環 境 及 社 會 等 各 領 域 投 入 與 實 踐 企 業 社 會 責 任, 積 極 以 創 新 力 及 整 合 力, 邁 向 永 續 之 路 在 各 面 向 的 主 要 執 行 方 向 如 下 : 1. 在 公 司 治 理 方 面, 持 續 健 全 董 事 會 職 能 提 升 資 訊 揭 露 透 明 度, 並 積 極 參 與 公 司 治 理 評 鑑 與 評 量 連 續 6 年 榮 獲 香 港 財 資 雜 誌 亞 洲 公 司 治 理 傑 出 管 理 獎 最 高 榮 譽 白 金 獎, 創 下 台 灣 企 業 最 佳 紀 錄 2. 在 關 懷 員 工 方 面, 長 期 深 耕 人 才 培 育, 讓 玉 山 人 可 以 用 自 己 的 雙 手 彩 繪 自 己 的 未 來, 並 持 續 推 行 優 於 現 行 法 令 規 範 之 員 工 福 利 與 照 顧 制 度, 讓 玉 山 成 為 高 績 效 的 幸 福 企 業 3. 在 關 懷 顧 客 方 面, 以 優 質 的 顧 客 服 務 為 核 心, 積 極 發 展 金 融 創 新, 滿 足 顧 客 更 全 面 金 融 服 務, 並 強 化 資 訊 安 全, 用 心 守 護 顧 客 資 產 與 權 益 3

9 4. 在 關 懷 環 境 方 面, 積 極 因 應 氣 候 變 遷 與 溫 室 氣 體 減 量 的 全 球 趨 勢, 完 成 玉 山 總 部 大 樓 及 全 台 所 有 分 行 溫 室 氣 體 外 部 查 證 ; 並 持 續 擴 大 導 入 碳 足 跡 水 足 跡 及 溫 室 氣 體 盤 查 等 國 際 標 準 5. 在 關 懷 社 會 方 面, 玉 山 黃 金 種 子 計 畫, 結 合 世 界 卡 顧 客 的 愛 心, 至 2015 年 底 於 台 灣 偏 鄉 已 完 成 100 所 玉 山 圖 書 館, 並 繼 續 打 造 另 外 100 所 玉 山 展 望 未 來, 仍 將 充 滿 許 多 機 會 與 挑 戰, 我 們 一 定 會 堅 定 信 念, 聚 焦 永 續 發 展, 重 視 企 業 經 營 的 長 期 價 值, 將 企 業 社 會 責 任 結 合 金 融 本 業, 積 極 創 新 提 升 綜 合 績 效, 致 力 為 台 灣 金 融 發 展 史 寫 下 新 里 程 感 謝 各 界 長 期 的 支 持 期 許 與 勉 勵, 我 們 會 持 續 為 顧 客 為 社 會 與 更 美 好 的 未 來 而 努 力, 並 致 上 最 誠 摯 的 祝 福 圖 書 館 未 來 我 們 將 更 努 力, 持 續 在 學 術 教 育 體 育 發 展 慈 善 關 懷 及 人 文 藝 術 等 各 面 向 長 期 投 入 董 事 長 總 經 理 4

10 貳 銀 行 簡 介 5

11 一 本 行 簡 介 ( 一 ) 設 立 日 期 :1992 年 1 月 16 日 開 業 日 期 :1992 年 2 月 21 日 ( 二 ) 公 司 沿 革 1992 年, 在 台 灣 開 放 民 營 銀 行 設 立 的 浪 潮 中, 創 辦 人 黃 永 仁 董 事 長 結 合 志 同 道 合 的 專 業 團 隊, 懷 著 經 營 一 家 最 好 的 銀 行, 捨 我 其 誰 的 使 命 感, 在 台 灣 創 立 以 玉 山 為 名 的 銀 行, 建 立 專 家 領 航 的 制 度 與 優 質 的 企 業 文 化, 齊 心 打 造 一 家 銀 行 家 的 銀 行 以 玉 山 為 名, 我 們 的 決 心 就 寫 在 名 字 上 玉 山 是 台 灣 最 高 的 山, 我 們 要 成 為 最 好 的 銀 行 ; 玉 山 是 台 灣 最 美 的 山, 我 們 要 成 為 最 愛 的 銀 行, 成 為 員 工 的 最 愛, 顧 客 的 最 愛, 以 及 這 片 土 地 的 最 愛 玉 山 自 創 立 之 初, 就 以 建 立 制 度 培 育 人 才 發 展 資 訊 為 百 年 志 業 永 續 發 展 的 三 大 支 柱, 用 心 實 踐 專 業 (Expertise) 服 務 (Service) 責 任 (Business) 的 經 營 理 念, 並 以 培 育 最 專 業 的 人 才, 提 供 顧 客 最 好 的 服 務, 是 玉 山 的 責 任 作 為 實 踐 經 營 理 念 的 行 動 準 則 ( 三 ) 通 路 整 合 創 新 領 航 通 路 為 顧 客 服 務 的 具 體 展 現, 因 應 消 費 者 行 為 的 改 變, 在 快 速 變 化 的 金 融 環 境 中, 通 路 是 金 融 發 展 的 決 勝 關 鍵 玉 山 以 顧 客 體 驗 為 核 心, 整 合 實 體 與 虛 擬 通 路, 透 過 科 技 組 織 與 人 員 的 轉 型, 打 造 高 品 質 的 服 務 體 驗, 提 供 實 體 分 行 海 外 據 點 與 e 化 通 路 的 差 異 化 服 務 玉 山 將 持 續 以 穩 健 的 經 營 策 略 領 先 的 金 融 創 新 以 及 有 溫 度 的 服 務, 建 構 全 方 位 的 金 融 服 務 網 玉 山 銀 行 國 內 分 行 通 路 共 136 家, 透 過 虛 實 通 路 的 整 合 創 新 領 航 的 思 維 資 訊 科 技 的 運 用, 提 供 顧 客 完 整 的 金 融 解 決 方 案, 並 進 行 通 路 轉 型 的 規 劃, 創 造 分 行 營 運 與 員 工 職 涯 發 展 雙 贏 海 外 布 局 方 面, 玉 山 現 有 柬 埔 寨 聯 合 商 業 銀 行 (UCB) 子 行 玉 山 銀 行 中 國 子 行 香 港 洛 杉 磯 新 加 坡 越 南 同 奈 等 分 行,2016 預 計 將 設 立 澳 洲 雪 梨 分 行 及 緬 甸 仰 光 分 行, 積 極 布 局 中 國 及 東 南 亞 市 場, 建 構 高 效 率 的 亞 洲 金 融 服 務 網, 提 供 優 質 在 地 服 務, 滿 足 顧 客 跨 境 金 融 需 求 溯 源 歷 史 沿 革 的 發 展 上 : 1. 本 行 自 2002 年 1 月 28 日 起 隸 屬 於 玉 山 金 融 控 股 公 司 2. 本 行 於 2004 年 概 括 承 受 高 雄 企 銀 (KBB) 後, 創 下 金 融 業 購 併, 於 最 短 期 間 內 完 成 資 訊 與 營 運 整 合 之 世 界 紀 錄 3. 本 行 於 2011 年 3 月 18 日 與 竹 南 信 用 合 作 社 簽 訂 概 括 讓 與 及 承 受 契 約, 並 以 同 年 7 月 9 日 為 概 括 承 受 基 準 日, 由 玉 山 銀 行 概 括 承 受 竹 南 信 用 合 作 社 之 資 產 負 債 及 營 業 4. 本 行 於 2012 年 3 月 16 日 與 嘉 義 市 第 四 信 用 合 作 社 簽 訂 概 括 讓 與 及 承 受 契 約, 並 以 同 年 11 月 3 日 為 概 括 承 受 基 準 日, 由 玉 山 銀 行 概 括 承 受 嘉 義 市 第 四 信 用 合 作 社 之 資 產 負 債 及 營 業 5. 本 行 於 2013 年 3 月 22 日 董 事 會 決 議 通 過 投 資 柬 埔 寨 Union Commercial Bank PLC.(UCB 聯 合 商 業 銀 行 )70% 股 權, 並 以 同 年 8 月 28 日 為 基 準 日 完 成 本 投 資 案 2014 年 及 2015 年 柬 埔 寨 聯 合 商 業 銀 行 子 行 共 增 設 了 6 家 新 據 點, 目 前 已 有 11 家 分 行, 於 柬 埔 寨 當 地 提 供 存 款 放 款 信 用 卡 等 全 方 位 銀 行 服 務 6. 本 行 於 2014 年 1 月 24 日 董 事 會 決 議 通 過 申 請 於 中 國 深 圳 市 前 海 深 港 現 代 服 務 業 合 作 區 設 立 子 行,2016 年 1 月 12 日 北 京 銀 監 會 已 正 式 批 復 同 意 玉 山 銀 行 ( 中 國 ) 有 限 公 司 玉 山 銀 行 ( 中 國 ) 深 圳 分 行 玉 山 銀 行 ( 中 國 ) 東 莞 分 行 玉 山 銀 行 ( 中 國 ) 東 莞 長 安 支 行 開 業 7. 本 行 於 2015 年 11 月 13 日 董 事 會 決 議 通 過 申 請 轉 投 資 金 財 通 商 務 科 技 服 務 ( 股 ) 公 司 共 7,875,000 股 ( 佔 其 實 收 資 本 額 58.33%), 並 於 2016 年 1 月 11 日 完 成 股 權 轉 讓 8. 本 行 與 玉 山 保 經 於 2015 年 8 月 21 日 通 過 合 併 案, 其 採 吸 收 合 併 之 方 式, 以 玉 山 銀 行 為 存 續 公 司, 並 訂 2016 年 3 月 25 日 為 合 併 基 準 日 9. 其 他 : 無 ( 四 ) 榮 耀 肯 定 精 益 求 精 玉 山 以 清 新 專 業 的 品 牌 形 象, 提 供 顧 客 多 元 的 優 質 服 務, 深 獲 主 管 機 關 國 內 外 專 業 機 構 與 社 會 大 眾 的 肯 定 與 支 持,2015 年 獲 獎 更 創 下 歷 史 新 高, 總 計 榮 獲 國 內 外 104 項 大 獎! 未 來 我 們 將 持 續 聚 焦 在 經 濟 環 境 及 社 會 等 有 形 與 無 形 的 指 標, 致 力 成 為 綜 合 績 效 最 好, 也 最 被 尊 敬 的 企 業 近 三 年 來 獲 得 評 選 與 肯 定 的 榮 譽 主 要 包 括 : 2015 綜 合 績 效 - 玉 山 金 控 榮 獲 DJSI 道 瓊 永 續 世 界 指 數, 創 下 台 灣 有 史 以 來 第 1 家 也 是 唯 一 獲 此 殊 榮 的 金 融 業 - 玉 山 金 控 蟬 聯 DJSI 道 瓊 永 續 新 興 市 場 指 數 - 玉 山 銀 行 蟬 聯 台 灣 最 佳 銀 行 (Best Domestic Bank) ( 亞 元 Asiamoney 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 最 佳 銀 行 (Best Domestic Bank) ( 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 6 度 榮 獲 亞 洲 企 業 傑 出 管 理 獎 最 高 榮 譽 白 金 獎 ( 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 亞 州 最 佳 金 融 業 CEO - 黃 男 州 總 經 理 ( 財 資 The Asse) 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 亞 太 區 金 融 交 易 服 務 年 度 領 袖 獎 黃 男 州 總 經 理 ( 亞 洲 銀 行 家 The Asian Banker 雜 誌 ) 6

12 唯 一 入 選 DJSI 道 瓊 永 續 世 界 指 數 創 台 灣 金 融 業 紀 錄 榮 獲 Gartner 亞 太 區 最 佳 數 位 金 融 大 獎 台 灣 金 融 業 唯 一 7 度 榮 獲 天 下 雜 誌 天 下 企 業 公 民 獎 金 融 業 第 1 名 4 度 榮 獲 天 下 雜 誌 金 牌 服 務 大 賞 金 融 業 第 1 名 Asiamoney 台 灣 最 佳 銀 行 The Asset 台 灣 最 佳 銀 行 玉 山 銀 行 榮 獲 亞 洲 最 佳 CEO( 投 資 人 關 係 ) 黃 男 州 總 經 理 ( 亞 洲 企 業 管 治 Corporate Governance Asia 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 亞 洲 25 大 最 有 影 響 力 的 女 性 財 務 主 管 陳 美 滿 財 務 長 ( 企 業 財 資 Corporate Treasurer 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 最 佳 中 小 企 業 銀 行 ( 亞 洲 銀 行 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 亞 洲 最 佳 投 資 人 (IR) 關 係 團 隊 ( 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 最 佳 投 資 人 關 係 (IR) 公 司 ( 亞 洲 企 業 管 治 Corporate Governance Asia 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 4 度 榮 獲 五 星 服 務 獎 金 融 銀 行 業 第 1 名 ( 原 傑 出 服 務 獎 )( 遠 見 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 亞 洲 區 最 佳 品 牌 經 營 優 勝 (Timetric 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 10 度 榮 獲 信 保 夥 伴 獎 ~ 績 優 總 行 獎 ( 經 濟 部 信 保 基 金 ) - 玉 山 銀 行 5 度 榮 獲 信 保 夥 伴 獎 ~ 協 助 青 年 築 夢 創 業 獎 ( 相 挺 獎 ) ( 經 濟 部 信 保 基 金 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 信 保 夥 伴 獎 ~ 中 小 企 業 創 新 發 展 ( 相 挺 獎 ) ( 經 濟 部 信 保 基 金 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 2015 影 響 力 品 牌 ( 經 理 人 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 2015 遠 見 財 金 管 理 獎 五 星 首 獎 ( 遠 見 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 蟬 聯 轉 介 輸 出 保 險 業 務 績 優 銀 行 ( 中 國 輸 出 入 銀 行 ) - 玉 山 金 控 通 過 ISO 27001:2013 資 訊 安 全 管 理 系 統 國 際 標 準 - 玉 山 銀 行 6 度 榮 獲 授 信 資 料 類 金 質 獎 ( 金 融 聯 合 徵 信 中 心 ) 金 融 創 新 - 玉 山 銀 行 榮 獲 亞 太 區 最 佳 數 位 金 融 獎 (Gartner) - 玉 山 銀 行 榮 獲 最 佳 企 業 數 位 轉 型 獎 (Gartner) - 玉 山 銀 行 榮 獲 最 佳 數 位 科 技 業 務 發 展 創 新 應 用 獎 (Gartner) - 玉 山 銀 行 榮 獲 金 融 挺 創 意 產 業 專 案 計 畫 第 1 名 ( 金 管 會 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 亞 洲 最 佳 風 險 資 料 分 析 應 用 技 術 獎 ( 亞 洲 銀 行 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 最 佳 現 金 管 理 銀 行 ( 亞 洲 銀 行 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 最 佳 現 金 管 理 專 案 ( 與 台 灣 小 米 合 作 案 ) ( 亞 洲 銀 行 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 最 佳 貿 易 融 資 專 案 ( 亞 洲 銀 行 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 最 佳 支 付 平 台 專 案 ( 與 台 灣 自 由 行 合 作 案 ) ( 亞 洲 銀 行 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 最 佳 金 融 供 應 鏈 專 案 ( 與 IBM 合 作 案 ) ( 亞 洲 銀 行 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 最 佳 雲 端 計 算 專 案 ( 與 IBM 和 Dynasafe 合 作 案 ) ( 亞 洲 銀 行 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 亞 洲 區 最 佳 顧 客 體 驗 ( 分 行 通 路 ) 優 勝 (Timetric 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 3 度 榮 獲 台 灣 區 提 供 中 小 企 業 財 務 金 融 服 務 及 營 運 資 金 最 佳 銀 行 ( 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 最 佳 電 子 解 決 方 案 銀 行 ( 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 亞 州 最 佳 創 意 獎 ( 信 用 卡 e 指 辦 卡 ) ( 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 最 佳 信 用 卡 產 品 (Timetric 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 亞 洲 最 佳 信 用 卡 產 品 優 勝 (Timetric 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 亞 洲 最 佳 收 付 銀 行 ( 全 球 金 融 雜 誌 Global Finance 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 蟬 聯 財 富 管 理 銀 行 評 鑑 最 佳 商 品 獎 第 1 名 ( 今 周 刊 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 卓 越 15 品 牌 服 務 業 科 技 創 新 獎 ( 經 濟 部 工 業 局 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 世 界 卡 台 灣 No.1 大 獎 (MasterCard) 永 續 經 營 - 玉 山 金 控 7 度 榮 獲 天 下 企 業 公 民 獎 金 融 業 第 1( 大 型 企 業 第 2 名 ) ( 天 下 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 台 灣 十 大 永 續 典 範 公 司 獎 金 融 業 第 1 名 ( 台 灣 永 續 能 源 研 究 基 金 會 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 台 灣 Top 50 企 業 永 續 報 告 獎 金 融 及 保 險 業 金 獎 ( 台 灣 永 續 能 源 研 究 基 金 會 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 2015 TCSA 台 灣 企 業 永 續 獎 企 業 永 續 績 效 類 透 明 誠 信 獎 首 次 由 金 融 業 榮 獲 第 1 名 ( 台 灣 永 續 能 源 研 究 基 金 會 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 2015 TCSA 台 灣 企 業 永 續 獎 企 業 永 續 績 效 類 社 會 共 融 獎 第 1 名 ( 台 灣 永 續 能 源 研 究 基 金 會 ) - 玉 山 金 控 蟬 聯 2015 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 金 控 企 業 社 會 責 任 獎 金 質 獎 ( 財 訊 雙 週 刊 ) - 玉 山 銀 行 蟬 聯 2015 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 銀 行 服 務 金 質 獎 ( 財 訊 雙 週 刊 ) - 玉 山 銀 行 蟬 聯 2015 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 銀 行 產 品 金 質 獎 ( 財 訊 雙 週 刊 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 2015 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 本 國 銀 行 形 象 金 質 獎 ( 財 訊 雙 週 刊 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 2015 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 財 富 管 理 銀 行 優 質 獎 ( 財 訊 雙 週 刊 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 2015 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 網 路 銀 行 優 質 獎 ( 財 訊 雙 週 刊 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 2015 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 行 動 銀 行 優 質 獎 ( 財 訊 雙 週 刊 ) - 玉 山 證 券 榮 獲 2015 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 網 路 券 商 優 質 獎 ( 財 訊 雙 週 刊 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 第 一 屆 公 司 治 理 評 鑑 排 名 前 5%( 證 交 所 ) - 玉 山 金 控 2014 年 企 業 社 會 責 任 報 告 書 通 過 AA1000 查 證 標 準 及 全 球 永 續 性 報 告 (GRI G4) 雙 重 國 際 標 準 - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 最 佳 企 業 社 會 責 任 (CSR) 企 業 ( 亞 洲 企 業 管 治 Corporate Governance Asia 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 蟬 聯 上 巿 櫃 公 司 資 訊 揭 露 評 鑑 A++ 的 最 高 等 級 ( 證 券 暨 期 貨 巿 場 發 展 基 金 會 ) - 玉 山 金 控 5 度 榮 獲 CG6009 進 階 版 公 司 治 理 制 度 評 量 認 證 ( 中 華 公 司 治 理 協 會 ) - 玉 山 銀 行 5 度 榮 獲 CG6009 進 階 版 公 司 治 理 制 度 評 量 認 證 ( 中 華 公 司 治 理 協 會 ) - 玉 山 證 券 5 度 榮 獲 CG6009 進 階 版 公 司 治 理 制 度 評 量 認 證 ( 中 華 公 司 治 理 協 會 ) - 玉 山 金 控 通 過 ISO 能 源 管 理 系 統 國 際 標 準 - 玉 山 銀 行 通 過 PAS 2060:2014 碳 中 和 國 際 標 準 - 玉 山 銀 行 通 過 ISO20121 活 動 永 續 管 理 系 統 國 際 標 準 - 玉 山 銀 行 通 過 PAS 2050:2011 碳 足 跡 國 際 標 準 - 玉 山 銀 行 通 過 ISO 服 務 碳 足 跡 國 際 標 準 - 玉 山 銀 行 通 過 ISO :2006 溫 室 氣 體 盤 查 國 際 標 準 - 玉 山 金 控 蟬 聯 永 續 治 理 實 踐 獎 ( 英 國 標 準 協 會 ) - 玉 山 銀 行 6 度 榮 獲 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 ( 行 政 院 環 保 署 ) - 玉 山 銀 行 7 度 榮 獲 民 間 企 業 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 ( 台 北 市 政 府 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 節 能 企 業 獎 ( 經 濟 部 ) 玉 山 金 控 榮 獲 第 7 屆 台 灣 傑 出 金 融 業 務 菁 業 獎 ~ 個 人 獎 項 - 特 殊 貢 獻 獎 機 構 - 最 佳 社 會 責 任 獎 最 佳 電 子 金 融 獎 最 佳 業 務 創 新 獎 - 佳 作 最 佳 信 託 金 融 獎 - 佳 作 ( 金 融 研 訓 院 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 台 灣 最 佳 銀 行 (Best Domestic Bank) ( 亞 元 Asiamoney 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 6 度 榮 膺 天 下 企 業 公 民 獎 金 融 業 第 1 名 ( 大 型 企 業 第 3 名 ) ( 天 下 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 入 選 DJSI 道 瓊 新 興 巿 場 永 續 指 數 成 分 股, 是 台 灣 有 史 以 來 第 1 家 也 是 唯 一 獲 此 殊 榮 的 金 融 業 - 玉 山 金 控 連 續 5 年 榮 獲 亞 洲 企 業 傑 出 管 理 獎 最 高 榮 譽 白 金 獎 ( 香 港 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 連 續 4 年 榮 獲 金 牌 服 務 大 賞 金 融 銀 行 業 第 1 名 ( 天 下 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 102 年 度 信 保 夥 伴 獎 ~ 績 優 總 行 獎 協 助 青 年 築 夢 創 業 獎 ( 相 挺 獎 ) 協 助 青 年 創 業 獎 ( 相 挺 獎 ) ( 經 濟 部 信 保 基 金 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 上 巿 櫃 公 司 資 訊 揭 露 評 鑑 A++ 的 最 高 評 級 ( 證 券 暨 期 貨 巿 場 發 展 基 金 會 ) - 玉 山 金 控 2013 年 企 業 社 會 責 任 報 告 書 通 過 AA1000 查 證 標 準 及 全 球 永 續 性 報 告 (GRI G4) 雙 重 國 際 查 證 標 準 7

13 - 玉 山 銀 行 榮 獲 授 信 資 料 類 金 質 獎 ( 聯 徵 中 心 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 2014 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 金 控 企 業 社 會 責 任 獎 ( 金 質 獎 ) ( 財 訊 雙 週 刊 ) 玉 山 銀 行 榮 獲 2014 消 費 者 金 融 品 牌 暨 金 控 CSR 大 調 查 最 佳 銀 行 服 務 ( 金 質 獎 ) 及 最 佳 銀 行 產 品 ( 金 質 獎 ) ( 財 訊 雙 週 刊 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 財 富 管 理 銀 行 評 鑑 最 佳 理 專 團 隊 獎 最 佳 商 品 獎 ( 今 周 刊 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 大 中 華 區 企 業 創 新 獎 - 電 子 金 融 ( 香 港 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 大 中 華 區 金 融 服 務 獎 - 最 佳 台 灣 中 小 企 業 銀 行 ( 香 港 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 最 受 推 崇 銀 行 獎 項 ( 香 港 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 最 佳 支 付 產 品 獎 (MILSTE) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 創 新 企 業, 金 融 業 唯 一 ( 經 濟 部 工 業 局 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 評 選 2014 幸 福 企 業 獎 ( 台 北 市 政 府 ) - 玉 山 銀 行 蟬 聯 台 灣 最 佳 支 付 系 統 獎 ( 兩 岸 支 付 通 ) ( 亞 洲 銀 行 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 區 最 佳 顧 客 關 係 管 理 獎 (CRM) ( 亞 洲 銀 行 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 蟬 聯 台 灣 區 提 供 中 小 企 業 財 務 金 融 服 務 及 營 運 資 金 最 佳 銀 行 ( 香 港 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 台 灣 最 佳 資 料 分 析 專 案 獎 ( 亞 洲 銀 行 家 The Asian Banker 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 2014 金 融 創 新 獎 - 玉 山 行 動 CEO ( 香 港 財 資 The Asset 雜 誌 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 企 業 社 會 責 任 獎 整 體 績 效 組 楷 模 獎 ( 遠 見 雜 誌 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 MasterCard 年 度 最 佳 貢 獻 獎 - 玉 山 銀 行 榮 獲 MasterCard 年 度 新 興 支 付 產 品 獎 - 玉 山 銀 行 通 過 ISO50001 能 源 管 理 系 統 國 際 查 證 標 準 - 玉 山 證 券 通 過 ISO50001 能 源 管 理 系 統 國 際 查 證 標 準 - 玉 山 銀 行 榮 獲 行 政 院 環 保 署 頒 發 碳 標 籤 證 書 ( 玉 山 世 界 卡 與 玉 山 ETC 悠 遊 聯 名 卡 ) - 玉 山 銀 行 通 過 PAS 2050:2011 碳 足 跡 及 水 足 跡 國 際 查 證 標 準 ( 玉 山 世 界 卡 與 玉 山 ETC 悠 遊 聯 名 卡 ) - 玉 山 銀 行 通 過 ISO :2006 溫 室 氣 體 盤 查 國 際 查 證 標 準 - 玉 山 銀 行 連 續 6 年 榮 獲 民 間 企 業 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 ( 台 北 市 政 府 ) - 玉 山 銀 行 連 續 5 年 榮 獲 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 ( 行 政 院 環 保 署 ) - 玉 山 金 控 榮 獲 永 續 治 理 實 踐 獎 ( 英 國 標 準 協 會 ) 玉 山 金 控 2012 年 企 業 社 會 責 任 報 告 書 通 過 AA1000 查 證 標 準 及 全 球 永 續 性 報 告 第 三 代 綱 領 (GRIG3.1) A+ 等 級 雙 重 國 際 標 準 - 玉 山 金 控 五 度 榮 獲 天 下 雜 誌 天 下 企 業 公 民 獎 金 融 業 第 1 ( 大 型 企 業 第 4 名 ) - 玉 山 金 控 五 度 榮 獲 遠 見 雜 誌 企 業 社 會 責 任 獎 環 境 保 護 組 楷 模 獎 - 玉 山 金 控 五 度 榮 獲 證 券 暨 期 貨 巿 場 發 展 基 金 會 上 巿 櫃 公 司 資 訊 揭 露 評 鑑 A+ 等 級 - 玉 山 金 控 四 度 榮 獲 財 資 (The Asset) 雜 誌 亞 洲 企 業 傑 出 管 理 獎 最 高 榮 譽 - 白 金 獎 - 玉 山 金 控 企 業 社 會 責 任 報 告 書 蟬 聯 經 濟 部 工 業 局 評 選 為 優 質 CSR 報 告 書 - 玉 山 金 控 通 過 ISO 環 境 管 理 系 統 國 際 標 準 - 玉 山 金 控 通 過 ISO/IEC 27001:2005 資 訊 安 全 管 理 系 統 國 際 標 準 - 玉 山 金 控 榮 獲 行 政 院 環 境 保 護 署 第 一 屆 國 家 環 境 教 育 獎 民 營 事 業 組 優 等 - 玉 山 金 控 榮 獲 英 國 標 準 協 會 CSR 企 業 社 會 責 任 綠 色 成 長 獎 - 玉 山 金 控 榮 獲 數 位 時 代 雜 誌 2013 綠 色 品 牌 大 調 查 金 融 服 務 類 首 獎 - 玉 山 銀 行 八 度 榮 獲 經 濟 部 信 保 基 金 信 保 夥 伴 獎 ~ 績 優 總 行 獎 - 玉 山 銀 行 三 度 榮 獲 天 下 雜 誌 金 牌 服 務 大 賞 金 融 銀 行 業 第 1 名 - 玉 山 銀 行 三 度 榮 獲 金 融 聯 合 徵 信 中 心 授 信 資 料 類 金 質 獎 - 玉 山 銀 行 三 度 榮 獲 經 濟 部 信 保 基 金 信 保 夥 伴 獎 ~ 協 助 青 年 築 夢 創 業 獎 ( 相 挺 獎 ) - 玉 山 銀 行 五 度 榮 獲 台 北 市 政 府 民 間 企 業 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 - 玉 山 銀 行 四 度 榮 獲 今 周 刊 財 富 管 理 銀 行 評 鑑 最 佳 安 心 獎 第 1 名 - 玉 山 銀 行 四 度 榮 獲 行 政 院 環 保 署 綠 色 採 購 標 竿 績 優 單 位 - 玉 山 銀 行 榮 獲 亞 洲 銀 行 家 (The Asian Banker) 雜 誌 台 灣 最 佳 支 付 系 統 獎 ( 企 業 現 金 管 理 服 務 ) - 玉 山 銀 行 榮 獲 財 資 (The Asset) 雜 誌 台 灣 區 提 供 中 小 企 業 財 務 金 融 服 務 及 營 運 資 金 最 佳 銀 行 - 玉 山 銀 行 榮 獲 財 資 (The Asset) 雜 誌 明 日 之 星 銀 行 獎 - 玉 山 銀 行 榮 獲 今 周 刊 財 富 管 理 銀 行 評 鑑 最 佳 財 富 管 理 銀 行 獎 第 1 名 - 玉 山 銀 行 榮 獲 行 政 院 體 委 會 體 育 推 手 獎 長 期 贊 助 獎 - 玉 山 銀 行 榮 獲 財 金 公 司 外 幣 結 算 平 台 - 境 內 美 元 業 務 創 新 卓 越 獎 - 玉 山 銀 行 榮 獲 財 團 法 人 資 訊 工 業 策 進 會 2013 品 牌 服 務 業 科 技 創 新 力 大 調 查 卓 越 獎 - 玉 山 證 券 榮 獲 中 華 民 國 傑 出 企 業 管 理 人 協 會 第 十 一 屆 金 炬 獎 創 新 設 計 獎 ( 五 ) 專 業 領 航 前 瞻 未 來 展 望 未 來, 我 們 將 秉 持 誠 信 正 直 清 新 專 業 的 核 心 價 值, 以 服 務 的 玉 山 專 業 的 玉 山 與 科 技 的 玉 山, 打 造 不 一 樣 的 玉 山 除 了 深 耕 商 業 銀 行 的 基 礎 工 程, 將 持 續 聚 焦 成 長 三 部 曲 : 積 極 自 我 成 長 拓 展 策 略 聯 盟 及 審 慎 M&A, 讓 玉 山 從 好 到 更 好 到 大 玉 山 在 第 3 個 10 年 聚 焦 三 大 策 略 主 軸 : 綜 合 績 效 大 躍 進 成 為 亞 洲 有 特 色 的 銀 行 成 為 金 融 創 新 的 領 航 者, 穩 健 踏 實 邁 向 共 同 的 願 景 隨 著 各 種 科 技 及 行 動 裝 置 的 興 起, 產 業 的 界 線 逐 漸 模 糊, 企 業 的 經 營 從 以 往 產 業 思 維 的 策 略 規 劃, 轉 變 到 現 在 競 技 場 思 維 的 策 略 腳 本 在 新 的 瞬 時 競 爭 環 境 裡, 善 用 變 的 策 略 是 重 要 的, 保 持 不 變 的 價 值 是 可 貴 的, 因 應 環 境 變 化 掌 握 變 與 不 變 之 間 的 節 奏, 進 行 資 源 配 置 與 系 統 化 創 新, 是 玉 山 建 立 瞬 時 競 爭 優 勢 與 創 造 更 大 顧 客 價 值 的 最 主 要 關 鍵 玉 山 銀 行 服 務 據 點 網 遍 佈 全 國, 共 計 136 家 8

14 參 公 司 治 理 報 告 9

15 一 組 織 系 統 圖 各 主 要 部 門 主 要 職 掌 : 一 稽 核 處 查 核 及 評 估 內 部 控 制 制 度 是 否 有 效 運 作, 適 時 提 供 改 進 建 議, 以 確 保 內 部 控 制 制 度 得 以 持 續 有 效 實 施, 並 掌 理 稽 核 制 度 之 執 行, 業 務 財 務 帳 務 與 契 約 之 查 核 等 事 項, 直 接 隸 屬 於 董 事 會 二 法 人 金 融 事 業 處 掌 理 法 人 金 融 相 關 業 務 外 匯 業 務 國 際 金 融 業 務 海 外 業 務 法 人 關 係 人 授 信 業 務 之 政 策 擬 訂 企 劃 行 銷 徵 信 審 核 輔 導 管 理 風 險 控 管 評 核 等 事 項 暨 海 外 分 支 機 構 ( 含 子 公 司 ) 之 設 立 營 運 及 管 理 三 個 人 金 融 事 業 處 掌 理 個 人 金 融 相 關 業 務 及 小 型 企 業 授 信 業 務 之 政 策 擬 訂 企 劃 行 銷 徵 信 估 價 審 核 輔 導 管 理 風 險 控 管 及 評 核 ; 本 行 業 務 總 體 經 營 計 畫 之 彙 訂 國 內 分 行 之 設 立 業 務 管 理 及 評 核 ; 防 制 洗 錢 相 關 事 務 ; 電 話 客 服 等 之 企 劃 行 銷 管 理 及 評 核 等 事 項 ; 自 動 化 櫃 員 機 電 話 銀 行 企 劃 及 管 理 並 設 營 業 部, 掌 理 存 放 款 等 經 中 央 主 管 機 關 核 准 辦 理 之 各 項 銀 行 業 務 四 財 富 管 理 事 業 處 掌 理 財 富 管 理 銀 行 保 險 業 務 之 政 策 擬 訂 業 務 經 營 之 企 劃 行 銷 輔 導 管 理 及 評 核 等 事 項 ; 並 設 信 託 部, 掌 理 信 託 業 務 之 企 劃 行 銷 管 理 及 評 核 等 事 項 五 財 務 金 融 事 業 處 掌 理 全 行 資 金 營 運 調 撥 與 管 理 ; 法 定 準 備 流 動 準 備 資 產 負 債 之 期 差 及 存 放 款 牌 告 利 率 之 管 理 ; 有 價 證 券 之 投 資 交 易 規 劃 發 行 與 管 理 ; 外 匯 衍 生 性 金 融 商 品 等 相 關 金 融 交 易 產 品 規 劃 開 發 及 管 理 ; 財 金 業 務 之 產 品 行 銷 諮 詢 服 務 及 風 險 控 管 ; 海 外 分 行 各 項 金 融 交 易 資 金 調 度 及 財 務 行 銷 等 業 務 之 管 理 六 信 用 卡 暨 支 付 金 融 事 業 處 掌 理 信 用 卡 轉 帳 卡 等 支 付 產 品 及 利 用 其 系 統 辦 理 小 額 周 轉 之 金 融 服 務 包 含 業 務 之 企 劃 行 銷 管 理 系 統 發 展 風 險 控 管 及 不 良 債 權 政 策 之 擬 訂 案 件 之 分 析 處 理 監 控 管 理 及 評 核 等 事 項 七 數 位 金 融 事 業 處 掌 理 數 位 金 融 之 政 策 擬 訂, 經 營 數 位 品 牌 及 重 要 數 位 新 興 業 務 創 新 應 用 負 責 業 務 經 營 之 數 位 通 路 平 台 建 置 產 品 研 發 行 銷 企 劃 商 業 模 式 設 計 應 用 系 統 開 發 及 數 位 金 融 風 險 管 理 等 事 項 八 風 險 管 理 處 掌 理 風 險 管 理 政 策 及 原 則 之 擬 訂, 督 促 建 立 風 險 管 理 內 部 控 制 制 度 及 各 項 風 險 評 估 管 理 等 事 項 九 顧 客 服 務 處 掌 理 全 面 品 質 管 理 顧 問 及 顧 客 服 務 之 規 劃 及 管 理, 與 顧 客 意 見 之 處 理 等 事 項 十 管 理 事 務 處 掌 理 行 政 庶 務 財 產 文 書 股 務 公 共 關 係 及 安 全 防 護 事 務 之 處 理 等 事 項 十 一 人 力 資 源 處 掌 理 人 才 甄 選 運 用 薪 酬 績 效 獎 懲 晉 升 福 利 員 工 關 係 管 理 教 育 訓 練 與 生 涯 發 展 事 務 十 二 法 律 事 務 處 負 責 執 行 董 事 會 各 項 事 宜 及 掌 理 章 則 契 約 之 會 核 法 規 遵 循 研 議 諮 詢 與 其 他 法 律 事 務 訴 訟 之 處 理 等 事 項 十 三 債 權 管 理 處 掌 理 不 良 授 信 債 權 之 政 策 擬 訂 案 件 之 分 析 處 理 監 控 管 理 及 評 核 等 事 項 十 四 會 計 處 掌 理 預 算 之 擬 訂 會 計 之 執 行 聯 行 帳 務 及 表 報 資 料 之 分 析 管 理 等 事 務 十 五 資 訊 處 掌 理 資 訊 策 略 及 作 業 之 規 劃 開 發 推 展 及 有 關 資 料 之 處 理 管 制 等 事 項 10

16 二 董 事 / 獨 立 董 事 及 主 要 經 理 人 ( 一 ) 董 事 資 料 一 單 位 : 仟 股 ;% 職 稱 國 籍 或 註 冊 地 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 任 期 初 次 選 任 日 期 選 任 時 持 有 股 份 持 有 股 份 配 偶 未 成 利 用 他 人 名 年 子 女 持 有 義 持 有 股 份 股 份 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 本 行 及 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 其 他 主 管 董 事 或 監 察 人 股 數 比 率 股 數 比 率 股 數 比 率 股 數 比 率 職 稱 姓 名 關 係 董 事 長 中 華 民 國 玉 山 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 曾 國 烈 哈 佛 大 學 公 共 行 碩 士 年 ,136, ,684, 金 管 會 銀 行 局 局 長 玉 山 金 控 董 事 無 無 無 常 務 董 事 兼 總 經 理 中 華 民 國 玉 山 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 黃 男 州 紐 約 市 立 大 學 企 研 所 年 ,136, ,684, 金 融 服 務 年 資 23 年 本 行 總 經 理 玉 山 金 控 董 事 暨 總 經 理 玉 山 銀 行 ( 中 國 ) 有 限 公 司 董 事 長 醣 基 生 醫 ( 股 ) 公 司 董 事 無 無 無 常 務 董 事 中 華 民 國 玉 山 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 麥 寬 成 年 ,136, ,684, 開 南 高 商 新 東 陽 ( 股 ) 公 司 董 事 長 上 陽 投 資 ( 股 ) 公 司 董 事 長 鼎 陽 投 資 ( 股 ) 公 司 董 事 長 成 陽 投 資 企 業 ( 股 ) 公 司 董 事 長 新 東 陽 房 屋 仲 介 ( 股 ) 公 司 董 事 長 新 東 陽 營 造 ( 股 ) 公 司 董 事 元 上 ( 股 ) 公 司 董 事 長 華 陽 國 際 物 流 ( 股 ) 公 司 董 事 桃 花 園 飯 店 ( 股 ) 公 司 董 事 昇 陽 置 地 ( 股 ) 公 司 董 事 昇 陽 國 際 置 地 ( 股 ) 公 司 董 事 昇 陽 建 設 企 業 ( 股 ) 公 司 董 事 長 興 陽 投 資 ( 股 ) 公 司 董 事 長 玉 山 金 控 董 事 無 無 無 獨 立 董 事 ( 常 務 董 事 ) 中 華 民 國 玉 山 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 張 林 真 真 美 國 密 西 根 州 立 大 學 年 ,136, ,684, 數 理 統 計 碩 士 玉 山 金 控 獨 立 董 事 玉 山 金 控 薪 酬 委 員 會 召 集 人 無 無 無 獨 立 董 事 中 華 民 國 玉 山 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 柯 承 恩 美 國 明 尼 蘇 達 大 學 會 計 年 ,136, ,684, 學 博 士 臺 灣 大 學 管 理 學 院 院 長 臺 灣 大 學 會 計 系 名 譽 教 授 玉 山 金 控 獨 立 董 事 錩 泰 工 業 ( 股 ) 公 司 獨 立 董 事 聯 詠 科 技 ( 股 ) 公 司 獨 立 董 事 醣 基 生 醫 ( 股 ) 公 司 董 事 億 光 電 子 工 業 股 份 有 限 公 司 獨 立 董 事 宏 正 自 動 科 技 ( 股 ) 公 司 薪 酬 委 員 會 委 員 臻 鼎 科 技 ( 股 ) 公 司 薪 酬 委 員 會 委 員 玉 山 金 控 薪 酬 委 員 會 委 員 無 無 無 獨 立 董 事 中 華 民 國 玉 山 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 李 吉 仁 美 國 伊 利 諾 大 學 年 ,136, ,684, 企 業 管 理 博 士 臺 大 國 際 企 業 學 系 教 授 玉 山 金 控 獨 立 董 事 宏 碁 ( 股 ) 公 司 獨 立 董 事 及 薪 酬 委 員 會 委 員 王 品 餐 飲 ( 股 ) 公 司 獨 立 董 事 及 薪 酬 委 員 會 委 員 年 興 紡 織 ( 股 ) 公 司 薪 酬 委 員 會 委 員 聯 發 科 技 ( 股 ) 公 司 薪 酬 委 員 會 委 員 玉 山 金 控 薪 酬 委 員 會 委 員 無 無 無 獨 立 董 事 中 華 民 國 玉 山 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 林 信 義 年 ,136, ,684, 成 功 大 學 機 械 系 裕 隆 汽 車 製 造 ( 股 ) 公 司 董 事 中 華 汽 車 工 業 ( 股 ) 公 司 董 事 台 元 紡 織 ( 股 ) 公 司 董 事 嚴 慶 齡 工 業 發 展 基 金 會 董 事 信 義 房 屋 仲 介 ( 股 ) 公 司 獨 立 董 事 ( 薪 酬 委 員 ) 宏 碁 ( 股 ) 公 司 董 事 宏 碁 基 金 會 董 事 廣 源 投 資 ( 股 ) 公 司 董 事 長 協 祥 機 械 工 業 ( 股 ) 公 司 董 事 玉 山 金 控 獨 立 董 事 ( 薪 酬 委 員 ) 無 無 無 董 事 中 華 民 國 玉 山 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 陳 榮 秋 年 辭 任 6,136, ,684, 竹 南 初 中 年 興 成 衣 公 司 董 事 長 陳 清 波 文 教 基 金 會 董 事 長 榮 淵 投 資 ( 股 ) 公 司 董 事 長 福 園 投 資 ( 股 ) 公 司 董 事 長 佳 天 下 投 資 ( 股 ) 公 司 董 事 玉 山 金 控 董 事 無 無 無 董 事 中 華 民 國 玉 山 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 吳 建 立 年 ,136, ,684, 長 榮 中 學 上 立 汽 車 ( 股 ) 公 司 董 事 長 潤 立 通 運 ( 股 ) 公 司 董 事 長 山 立 投 資 興 業 ( 股 ) 公 司 董 事 長 廣 源 投 資 ( 股 ) 公 司 董 事 尚 立 通 運 ( 股 ) 公 司 董 事 長 佶 立 科 技 ( 股 ) 公 司 董 事 山 立 通 運 ( 股 ) 公 司 董 事 長 咸 瑞 科 技 ( 股 ) 公 司 董 事 山 本 國 際 投 資 ( 股 ) 公 司 董 事 長 榮 星 電 線 工 業 ( 股 ) 公 司 監 察 人 東 立 物 流 ( 股 ) 公 司 董 事 三 立 投 資 ( 股 ) 公 司 董 事 長 東 晙 ( 股 ) 公 司 董 事 玉 山 金 控 董 事 無 無 無 董 事 中 華 民 國 玉 山 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 陳 美 滿 田 納 西 大 學 企 管 所 年 ,136, ,684, 金 融 服 務 年 資 38 年 玉 山 金 控 本 行 執 行 副 總 經 理 財 務 長 玉 山 金 控 董 事 無 無 無 11

17 職 稱 國 籍 或 註 冊 地 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 任 期 初 次 選 任 日 期 選 任 時 持 有 股 份 持 有 股 份 配 偶 未 成 利 用 他 人 名 年 子 女 持 有 義 持 有 股 份 股 份 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 本 行 及 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 其 他 主 管 董 事 或 監 察 人 股 數 比 率 股 數 比 率 股 數 比 率 股 數 比 率 職 稱 姓 名 關 係 董 事 中 華 民 國 玉 山 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 陳 炳 良 東 吳 大 學 企 管 系 年 ,136, ,684, 金 融 服 務 年 資 26 年 本 行 個 人 金 融 事 業 處 執 行 長 玉 山 金 控 執 行 副 總 經 理 玉 山 金 控 董 事 無 無 無 董 事 中 華 民 國 玉 山 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 陳 茂 欽 台 灣 大 學 經 研 所 年 ,136, ,684, 金 融 服 務 年 資 24 年 本 行 法 人 金 融 事 業 處 執 行 長 本 行 / 玉 山 金 控 策 略 長 柬 埔 寨 聯 合 商 業 銀 行 董 事 無 無 無 董 事 中 華 民 國 玉 山 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 代 表 人 : 張 綸 宇 任 期 至 本 屆 屆 滿 交 通 大 學 經 營 管 理 所 ,136, ,684, 金 融 服 務 年 資 18 年 本 行 財 富 管 理 事 業 處 副 總 經 理 玉 山 金 控 副 總 經 理 無 無 無 表 一 : 法 人 股 東 之 大 股 東 法 人 股 東 名 稱 玉 山 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 法 人 股 東 之 主 要 股 東 德 銀 託 管 國 際 西 敏 斯 特 銀 行 託 管 FS 太 平 洋 領 導 基 金 投 資 專 戶 (4.02%) 榮 淵 投 資 股 份 有 限 公 司 (3.24%) 玉 山 商 業 銀 行 受 託 信 託 財 產 專 戶 (2.55%) 大 通 託 管 沙 烏 地 阿 拉 伯 中 央 銀 行 投 資 專 戶 (2.21%) 花 旗 ( 台 灣 ) 託 管 新 加 坡 政 府 投 資 專 戶 (1.89%) 大 通 銀 行 託 管 阿 布 達 比 投 資 局 投 資 專 戶 (1.85%) 渣 打 託 管 梵 加 德 新 興 市 場 股 票 指 數 基 金 專 戶 (1.58%) 臺 銀 保 管 富 達 投 資 信 託 富 達 系 列 新 興 市 場 戶 (1.53%) 中 華 郵 政 股 份 有 限 公 司 (1.52%) 渣 打 託 管 瑞 士 嘉 盛 -- 新 加 坡 分 行 之 客 戶 (1.36%) 表 二 : 表 一 主 要 股 東 為 法 人 者 其 主 要 股 東 法 人 股 東 名 稱 法 人 股 東 之 主 要 股 東 榮 淵 投 資 股 份 有 限 公 司 佳 天 下 投 資 股 份 有 限 公 司 (19.988%)/ 福 園 建 設 股 份 有 限 公 司 (19.988%)/ 國 仲 投 資 有 限 公 司 (19.988%)/ 力 鋒 投 資 有 限 公 司 (19.988%)/ 弘 淵 投 資 有 限 公 司 (19.988%)/ 陳 洪 雲 (0.02%)/ 陳 朝 國 (0.01%)/ 陳 宜 鋒 (0.01%)/ 陳 朝 淵 (0.01%)/ 王 厲 新 (0.01%) 中 華 郵 政 股 份 有 限 公 司 交 通 部 (100%) 12

18 ( 二 ) 董 事 資 料 二 姓 名 ( 註 1) 條 件 是 否 具 有 五 年 以 上 工 作 經 驗 及 下 列 專 業 資 格 符 合 獨 立 性 情 形 ( 註 2) 商 務 法 務 財 務 會 計 或 公 司 業 務 所 須 相 關 科 系 之 公 私 立 大 專 院 校 講 師 以 上 法 官 檢 察 官 律 師 會 計 師 或 其 他 與 公 司 業 務 所 需 之 國 家 考 試 及 格 領 有 證 書 之 專 門 職 業 及 技 術 人 員 商 務 法 務 財 務 會 計 或 公 司 業 務 所 須 之 工 作 經 驗 兼 任 其 他 公 開 發 行 公 司 獨 立 董 事 家 數 董 事 長 曾 國 烈 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ 0 常 務 董 事 麥 寬 成 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ 0 常 務 董 事 黃 男 州 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ 0 獨 立 董 事 ( 常 務 董 事 ) 張 林 真 真 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ 0 獨 立 董 事 柯 承 恩 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ 3 獨 立 董 事 李 吉 仁 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ 2 獨 立 董 事 林 信 義 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ 1 董 事 陳 榮 秋 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ 0 董 事 吳 建 立 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ 0 董 事 陳 美 滿 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ 0 董 事 陳 炳 良 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ 0 董 事 陳 茂 欽 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ 0 董 事 張 綸 宇 ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ ˇ 0 註 1: 欄 位 多 寡 視 實 際 數 調 整 註 2: 各 董 事 監 察 人 於 選 任 前 二 年 及 任 職 期 間 符 合 下 述 各 條 件 者, 請 於 各 條 件 代 號 下 方 空 格 中 打 (1) 非 為 公 司 或 其 關 係 企 業 之 受 僱 人 (2) 非 公 司 或 其 關 係 企 業 之 董 事 監 察 人 ( 但 如 為 公 司 或 其 母 公 司 公 司 直 接 及 間 接 持 有 表 決 權 之 股 份 超 過 百 分 之 五 十 之 子 公 司 之 獨 立 董 事 者, 不 在 此 限 ) (3) 非 本 人 及 其 配 偶 未 成 年 子 女 或 以 他 人 名 義 持 有 公 司 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 一 以 上 或 持 股 前 十 名 之 自 然 人 股 東 (4) 非 前 三 款 所 列 人 員 之 配 偶 二 親 等 以 內 親 屬 或 五 親 等 以 內 直 系 血 親 親 屬 (5) 非 直 接 持 有 公 司 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 五 以 上 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人, 或 持 股 前 五 名 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人 (6) 非 與 公 司 有 財 務 或 業 務 往 來 之 特 定 公 司 或 機 構 之 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 或 持 股 百 分 之 五 以 上 股 東 (7) 非 為 公 司 或 關 係 企 業 提 供 商 務 法 務 財 務 會 計 等 服 務 或 諮 詢 之 專 業 人 士 獨 資 合 夥 公 司 或 機 構 之 企 業 主 合 夥 人 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 及 其 配 偶 但 依 股 票 上 市 或 於 證 券 商 營 業 處 所 買 賣 公 司 薪 資 報 酬 委 員 會 設 置 及 行 使 職 權 辦 法 第 七 條 履 行 職 權 之 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員, 不 在 此 限 (8) 未 與 其 他 董 事 間 具 有 配 偶 或 二 親 等 以 內 之 親 屬 關 係 (9) 未 有 公 司 法 第 30 條 各 款 情 事 之 一 (10) 未 有 公 司 法 第 27 條 規 定 以 政 府 法 人 或 其 代 表 人 當 選 13

19 ( 三 ) 總 經 理 副 總 經 理 協 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 資 料 玉 山 卓 越 學 院 培 育 玉 山 今 日 與 明 日 的 領 導 梯 隊 單 位 : 仟 股 ;% 持 有 玉 山 金 控 公 司 股 份 ( ) 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 單 位 職 稱 國 籍 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 持 有 股 份 配 偶 及 未 成 年 子 女 持 有 股 份 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 本 行 及 其 他 公 司 之 職 務 職 稱 姓 名 關 係 股 數 比 率 股 數 比 率 股 數 比 率 總 行 總 經 理 中 華 民 國 黃 男 州 , 玉 山 金 控 總 經 理 法 人 金 融 事 業 處 執 行 副 總 經 理 中 華 民 國 陳 嘉 鐘 , 本 行 個 人 金 融 事 業 處 個 金 執 行 長 法 人 金 融 事 業 處 策 略 長 / 中 華 民 國 陳 茂 欽 , 本 行 法 人 金 融 事 業 處 副 總 經 理 法 金 執 行 長 法 人 金 融 事 業 處 副 總 經 理 中 華 民 國 林 隆 政 本 行 法 人 金 融 事 業 處 資 深 協 理 法 人 金 融 事 業 處 副 總 經 理 中 華 民 國 鍾 啟 淦 本 行 法 人 金 融 事 業 處 資 深 協 理 法 人 金 融 事 業 處 副 總 經 理 中 華 民 國 許 誠 洲 本 行 財 務 金 融 事 業 處 副 總 經 理 玉 山 金 控 董 事 玉 山 金 控 總 經 理 玉 山 銀 行 常 務 董 事 玉 山 銀 行 ( 中 國 ) 有 限 公 司 董 事 長 醣 基 生 醫 股 份 有 限 公 司 董 事 玉 山 銀 行 ( 中 國 ) 有 限 公 司 行 長 玉 山 銀 行 ( 中 國 ) 有 限 公 司 董 事 玉 山 金 控 策 略 長 玉 山 銀 行 董 事 柬 埔 寨 聯 合 商 業 銀 行 董 事 玉 山 金 控 副 總 經 理 玉 山 創 投 董 事 長 柬 埔 寨 聯 合 商 業 銀 行 董 事 柬 埔 寨 聯 合 商 業 銀 行 總 經 理 玉 山 銀 行 ( 中 國 ) 有 限 公 司 副 行 長 玉 山 銀 行 ( 中 國 ) 有 限 公 司 董 事 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 無 法 人 金 融 事 業 處 資 深 協 理 中 華 民 國 曾 振 賢 本 行 東 莞 分 行 行 長 玉 山 銀 行 ( 中 國 ) 有 限 公 司 東 莞 分 行 行 長 無 無 無 法 人 金 融 事 業 處 資 深 協 理 中 華 民 國 連 浩 章 玉 山 金 控 法 令 遵 循 主 管 玉 山 銀 行 ( 中 國 ) 有 限 公 司 內 審 負 責 人 無 無 無 法 人 金 融 事 業 處 資 深 協 理 中 華 民 國 林 大 潭 本 行 法 人 金 融 事 業 處 協 理 無 無 無 無 法 人 金 融 事 業 處 資 深 協 理 中 華 民 國 郭 怡 鷰 , 本 行 法 人 金 融 事 業 處 協 理 柬 埔 寨 聯 合 商 業 銀 行 董 事 無 無 無 法 人 金 融 事 業 處 資 深 協 理 中 華 民 國 林 耀 斌 , 本 行 法 人 金 融 事 業 處 協 理 玉 山 銀 行 ( 中 國 ) 有 限 公 司 董 事 無 無 無 法 人 金 融 事 業 處 協 理 中 華 民 國 許 秀 鈴 本 行 法 人 金 融 事 業 處 資 深 經 理 無 無 無 無 國 際 金 融 資 深 經 理 中 華 民 國 洪 東 裕 本 行 法 人 金 融 事 業 處 資 深 經 理 玉 山 創 投 董 事 無 無 無 業 務 分 行 國 際 事 務 部 協 理 中 華 民 國 周 梅 芳 , 本 行 國 際 事 務 部 資 深 經 理 太 隆 實 業 股 份 有 限 公 司 董 事 協 理 蔡 俊 楠 配 偶 個 人 金 融 事 業 處 個 金 執 行 長 中 華 民 國 陳 炳 良 , 本 行 信 用 卡 暨 支 付 金 融 事 業 處 執 行 副 總 經 理 個 人 金 融 事 業 處 副 總 經 理 中 華 民 國 謝 武 明 本 行 個 人 金 融 事 業 處 資 深 協 理 玉 山 金 控 執 行 副 總 經 理 玉 山 金 控 董 事 玉 山 銀 行 董 事 玉 山 金 控 副 總 經 理 玉 山 證 券 董 事 無 無 無 無 無 無 個 人 金 融 事 業 處 資 深 協 理 中 華 民 國 鍾 德 明 本 行 個 人 金 融 事 業 處 協 理 玉 山 創 投 董 事 無 無 無 14

20 持 有 玉 山 金 控 公 司 股 份 ( ) 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 單 位 職 稱 國 籍 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 持 有 股 份 配 偶 及 未 成 年 子 女 持 有 股 份 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 本 行 及 其 他 公 司 之 職 務 職 稱 姓 名 關 係 股 數 比 率 股 數 比 率 股 數 比 率 個 人 金 融 事 業 處 協 理 中 華 民 國 戴 明 琴 本 行 客 服 中 心 資 深 經 理 無 無 無 無 財 富 管 理 事 業 處 副 總 經 理 中 華 民 國 張 綸 宇 , 本 行 財 富 管 理 事 業 處 資 深 協 理 玉 山 金 控 副 總 經 理 玉 山 銀 行 董 事 無 無 無 財 富 管 理 事 業 處 資 深 經 理 中 華 民 國 謝 雅 萍 本 行 財 富 管 理 事 業 處 經 理 無 無 無 無 財 富 管 理 事 業 處 資 深 經 理 中 華 民 國 陳 俞 如 本 行 財 富 管 理 事 業 處 經 理 玉 山 證 券 董 事 無 無 無 信 託 部 資 深 經 理 中 華 民 國 林 建 志 本 行 信 託 部 經 理 無 無 無 無 財 務 金 融 事 業 處 財 務 長 / 中 華 民 國 陳 美 滿 , 本 行 財 務 金 融 事 業 處 資 深 副 總 經 理 執 行 副 總 經 理 玉 山 金 控 財 務 長 玉 山 金 控 董 事 玉 山 銀 行 董 事 無 無 無 財 務 金 融 事 業 處 資 深 協 理 中 華 民 國 蔡 弦 軒 本 行 財 務 金 融 事 業 處 協 理 無 無 無 無 財 務 金 融 事 業 處 資 深 協 理 中 華 民 國 施 建 明 本 行 財 務 金 融 事 業 處 協 理 無 無 無 無 財 務 金 融 事 業 處 協 理 中 華 民 國 黃 見 利 本 行 財 務 金 融 事 業 處 資 深 經 理 無 無 無 無 財 務 金 融 事 業 處 協 理 中 華 民 國 陳 昭 民 本 行 財 務 金 融 事 業 處 資 深 經 理 無 無 無 無 財 務 金 融 事 業 處 資 深 經 理 中 華 民 國 陳 小 雯 本 行 財 務 金 融 事 業 處 經 理 無 無 無 無 信 用 卡 暨 支 付 副 總 經 理 中 華 民 國 林 榮 華 本 行 信 用 卡 暨 支 付 金 融 事 業 處 資 深 協 理 金 融 事 業 處 玉 山 金 控 副 總 經 理 悠 遊 卡 投 資 控 股 股 份 有 限 公 司 董 事 悠 遊 卡 股 份 有 限 公 司 董 事 無 無 無 信 用 卡 暨 支 付 資 深 協 理 中 華 民 國 黃 富 忠 本 行 信 用 卡 暨 支 付 金 融 事 業 處 協 理 無 無 無 無 金 融 事 業 處 信 用 卡 暨 支 付 資 深 協 理 中 華 民 國 林 聖 洲 本 行 信 用 卡 暨 支 付 金 融 事 業 處 協 理 無 無 無 無 金 融 事 業 處 稽 核 處 總 稽 核 中 華 民 國 孫 仲 成 , 本 行 債 權 管 理 處 資 深 協 理 無 無 無 無 總 行 法 遵 長 / 總 機 構 中 華 民 國 歐 陽 鳳 本 行 總 經 理 室 資 深 經 理 玉 山 金 控 法 遵 長 / 總 機 構 法 令 遵 循 主 管 無 無 無 法 令 遵 循 主 管 總 行 行 銷 長 / 協 理 中 華 民 國 溫 學 華 本 行 副 行 銷 長 玉 山 金 控 行 銷 長 玉 山 證 券 監 察 人 無 無 無 法 律 事 務 處 資 深 經 理 中 華 民 國 朱 玫 錚 本 行 法 律 事 務 處 經 理 無 無 無 無 管 理 事 務 處 資 深 協 理 中 華 民 國 周 振 毓 , , 本 行 管 理 事 務 處 協 理 玉 山 金 控 資 深 協 理 無 無 無 會 計 處 會 計 長 / 中 華 民 國 吳 寬 和 本 行 會 計 處 協 理 資 深 協 理 玉 山 金 控 會 計 長 玉 山 創 投 監 察 人 無 無 無 資 訊 處 資 訊 長 / 中 華 民 國 謝 萬 禮 本 行 資 訊 處 協 理 玉 山 金 控 資 訊 長 無 無 無 資 深 協 理 資 訊 處 副 資 訊 長 / 中 華 民 國 許 珀 瑄 本 行 資 訊 處 協 理 資 深 協 理 玉 山 銀 行 ( 中 國 ) 有 限 公 司 監 察 人 金 財 通 商 務 科 技 服 務 股 份 有 限 公 司 董 事 資 深 經 理 馮 適 宏 配 偶 數 位 金 融 事 業 處 數 位 金 融 長 中 華 民 國 李 正 國 本 行 總 經 理 室 協 理 金 財 通 商 務 科 技 服 務 股 份 有 限 公 司 董 事 無 無 無 / 資 深 協 理 數 位 金 融 事 業 處 資 深 協 理 中 華 民 國 劉 美 玲 本 行 數 位 金 融 事 業 處 協 理 人 力 資 源 處 人 資 長 / 中 華 民 國 王 志 成 , 本 行 人 力 資 源 處 副 總 經 理 資 深 副 總 經 理 樂 點 行 動 支 付 股 份 有 限 公 司 董 事 台 灣 行 動 支 付 股 份 有 限 公 司 監 察 人 玉 山 金 控 人 資 長 山 盟 投 資 股 份 有 限 公 司 監 察 人 無 無 無 無 無 無 風 險 管 理 處 風 險 長 / 中 華 民 國 謝 冠 仁 , 本 行 風 險 管 理 處 協 理 玉 山 金 控 風 險 長 無 無 無 資 深 協 理 債 權 管 理 處 資 深 經 理 中 華 民 國 林 曉 嵐 本 行 債 權 管 理 處 經 理 無 無 無 無 北 區 環 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 游 基 清 本 行 連 城 分 行 資 深 經 理 無 無 無 無 台 北 企 金 中 心 資 深 協 理 中 華 民 國 廖 福 隆 本 行 營 業 部 企 金 中 心 資 深 協 理 無 無 無 無 城 東 企 金 中 心 資 深 協 理 中 華 民 國 曾 宜 欣 本 行 城 東 企 金 中 心 協 理 無 無 無 無 信 義 企 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 陳 福 順 本 行 板 橋 企 金 中 心 資 深 經 理 無 無 無 無 內 湖 企 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 郭 瑜 祥 本 行 新 店 分 行 資 深 經 理 無 無 無 無 忠 孝 企 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 蘇 錫 聰 本 行 營 業 部 企 金 中 心 資 深 經 理 無 無 無 無 新 莊 企 金 中 心 協 理 中 華 民 國 蔡 俊 楠 , 本 行 新 莊 企 金 中 心 資 深 經 理 普 維 克 國 際 股 份 有 限 公 司 監 察 人 協 理 周 梅 芳 配 偶 新 莊 企 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 白 宗 民 本 行 法 人 金 融 事 業 處 資 深 經 理 無 無 無 無 板 橋 企 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 張 國 輝 本 行 南 土 城 分 行 資 深 經 理 無 無 無 無 桃 園 企 金 中 心 協 理 中 華 民 國 劉 東 文 本 行 桃 園 企 金 中 心 資 深 經 理 無 無 無 無 新 竹 企 金 中 心 協 理 中 華 民 國 鄭 國 清 本 行 新 竹 企 金 中 心 資 深 經 理 無 無 無 無 台 中 企 金 中 心 副 總 經 理 中 華 民 國 鄭 文 正 本 行 台 中 企 金 中 心 資 深 協 理 無 無 無 無 台 中 企 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 顧 紘 誠 本 行 南 屯 分 行 經 理 無 無 無 無 台 中 企 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 林 裕 郎 本 行 香 港 分 行 資 深 經 理 無 無 無 無 南 台 中 企 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 黃 義 宗 本 行 南 台 中 企 金 中 心 經 理 無 無 無 無 15

21 持 有 玉 山 金 控 公 司 股 份 ( ) 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 單 位 職 稱 國 籍 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 持 有 股 份 配 偶 及 未 成 年 子 女 持 有 股 份 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 本 行 及 其 他 公 司 之 職 務 職 稱 姓 名 關 係 股 數 比 率 股 數 比 率 股 數 比 率 台 南 企 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 蘇 凱 弘 本 行 台 南 企 金 中 心 經 理 無 無 無 無 台 南 企 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 鄭 世 榮 本 行 大 昌 分 行 資 深 經 理 無 無 無 無 高 雄 企 金 中 心 協 理 中 華 民 國 洪 廣 益 本 行 高 雄 企 金 中 心 資 深 經 理 無 無 無 無 高 雄 企 金 中 心 協 理 中 華 民 國 梁 光 榮 本 行 高 雄 企 金 中 心 資 深 經 理 無 無 無 無 敦 南 消 金 中 心 資 深 協 理 中 華 民 國 李 明 宏 本 行 敦 南 消 金 中 心 協 理 無 無 無 無 民 權 消 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 王 科 証 本 行 長 春 分 行 資 深 經 理 無 無 無 無 東 湖 消 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 蘇 建 銘 本 行 東 湖 消 金 中 心 經 理 無 無 無 無 雙 和 消 金 中 心 資 深 協 理 中 華 民 國 黃 志 光 , 本 行 民 生 消 金 中 心 資 深 協 理 無 無 無 無 板 橋 消 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 黃 玟 琮 本 行 板 橋 消 金 中 心 經 理 無 無 無 無 三 重 消 金 中 心 副 總 經 理 中 華 民 國 萬 水 平 本 行 雙 和 消 金 中 心 副 總 經 理 無 無 無 無 桃 園 消 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 賴 勇 誌 本 行 桃 園 消 金 中 心 經 理 無 無 無 無 新 竹 消 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 曾 俊 豪 本 行 新 竹 消 金 中 心 經 理 無 無 無 無 南 台 中 消 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 周 一 順 本 行 彰 化 分 行 資 深 經 理 無 無 無 無 嘉 義 消 金 中 心 副 總 經 理 中 華 民 國 黃 昱 凱 , 本 行 嘉 義 消 金 中 心 資 深 協 理 山 盟 投 資 股 份 有 限 公 司 董 事 長 無 無 無 台 南 消 金 中 心 資 深 協 理 中 華 民 國 蕭 益 昇 本 行 北 高 雄 消 金 中 心 資 深 協 理 無 無 無 無 北 高 雄 消 金 中 心 資 深 經 理 中 華 民 國 李 武 宗 本 行 屏 東 消 金 中 心 資 深 經 理 無 無 無 無 南 高 雄 消 金 中 心 資 深 協 理 中 華 民 國 潘 家 輝 本 行 高 雄 分 行 協 理 無 無 無 無 南 京 東 路 分 行 協 理 中 華 民 國 王 淑 貞 , 本 行 內 湖 分 行 協 理 無 無 無 無 內 湖 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 李 中 銘 本 行 五 股 分 行 資 深 經 理 無 無 無 無 松 山 分 行 經 理 中 華 民 國 尤 郁 芬 本 行 城 東 分 行 副 理 無 無 無 無 東 門 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 張 宏 維 本 行 東 門 分 行 經 理 無 無 無 無 雙 和 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 陳 新 倫 本 行 中 山 分 行 資 深 經 理 無 無 無 無 土 城 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 許 林 圭 本 行 泰 山 分 行 經 理 無 無 無 無 中 和 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 林 俊 傑 本 行 中 和 分 行 經 理 無 無 無 無 五 股 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 劉 岳 平 本 行 樹 林 分 行 資 深 經 理 無 無 無 無 北 新 莊 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 蕭 岳 聰 本 行 北 新 莊 分 行 經 理 無 無 無 無 連 城 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 徐 建 軍 本 行 南 港 分 行 資 深 經 理 無 無 無 無 新 板 特 區 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 王 麗 雯 本 行 海 山 分 行 資 深 經 理 無 無 無 無 南 崁 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 呂 木 成 本 行 南 崁 分 行 經 理 無 無 無 無 南 桃 園 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 謝 秀 華 本 行 南 桃 園 分 行 經 理 無 無 無 無 桃 鶯 分 行 經 理 中 華 民 國 蔡 宜 杰 本 行 新 竹 企 金 中 心 經 理 無 無 無 無 中 原 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 李 美 蜂 本 行 壢 新 分 行 資 深 經 理 無 無 無 無 新 竹 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 林 秀 玲 本 行 新 竹 分 行 經 理 無 無 無 無 竹 南 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 陳 何 銓 本 行 竹 南 分 行 經 理 無 無 無 無 文 心 分 行 協 理 中 華 民 國 邱 蒂 文 , 本 行 文 心 分 行 資 深 經 理 無 無 無 無 豐 原 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 鄭 樹 林 本 行 豐 原 分 行 經 理 無 經 理 莊 淑 惠 配 偶 彰 化 分 行 資 深 協 理 中 華 民 國 林 世 徽 本 行 南 台 中 消 金 中 心 資 深 協 理 無 無 無 無 東 嘉 義 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 蔡 惠 玲 本 行 東 嘉 義 分 行 經 理 無 無 無 無 永 康 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 林 建 輝 本 行 大 昌 分 行 經 理 無 無 無 無 仁 德 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 陳 春 名 本 行 鹽 行 分 行 經 理 無 無 無 無 澄 清 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 林 忠 男 本 行 澄 清 分 行 經 理 無 無 無 無 小 港 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 李 明 庭 本 行 小 港 分 行 經 理 無 無 無 無 後 庄 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 馮 世 榮 本 行 後 庄 分 行 經 理 無 無 無 無 東 港 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 陳 子 超 本 行 東 港 分 行 經 理 無 無 無 無 花 蓮 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 王 明 達 本 行 羅 東 分 行 資 深 經 理 無 無 無 無 洛 杉 磯 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 陳 宏 彬 本 行 洛 杉 磯 分 行 經 理 無 無 無 無 香 港 分 行 協 理 中 華 民 國 柯 尊 仁 本 行 香 港 分 行 資 深 經 理 無 無 無 無 新 加 坡 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 蘇 昱 颺 本 行 新 加 坡 分 行 經 理 無 無 無 無 同 奈 分 行 資 深 經 理 中 華 民 國 陳 河 發 法 人 金 融 事 業 處 資 深 經 理 無 無 無 無 16

22 ( 四 ) 董 事 ( 含 獨 立 董 事 ) 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 1. 董 事 ( 含 獨 立 董 事 ) 之 酬 金 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 職 稱 姓 名 報 酬 (A) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 退 職 退 休 金 (B) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 董 事 酬 金 本 行 酬 勞 (C) 財 務 報 告 內 所 有 公 司 業 務 執 行 費 用 (D) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 A B C 及 D 等 四 項 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 薪 資 獎 金 及 特 支 費 等 (E) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 退 職 退 休 金 (F) 本 行 兼 任 員 工 領 取 相 關 酬 金 財 務 報 告 內 所 有 公 司 本 行 現 金 金 額 員 工 酬 勞 (G) 股 票 金 額 財 務 報 告 內 所 有 公 司 現 金 金 額 股 票 金 額 員 工 認 股 權 憑 證 得 認 購 股 數 (H) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 取 得 限 制 員 工 權 利 新 股 數 額 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 A B C D E F 及 G 等 七 項 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 有 無 領 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 取 來 自 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 酬 金 ( 名 單 如 下 列 ) 8,608 8, ,000 71,000 1,620 1, % 0.68% 21,353 21, , , % 0.90% 無 * 玉 山 金 控 代 表 人 : 董 事 長 曾 國 烈 常 務 董 事 麥 寬 成 黃 秋 雄 ( 辭 任 ) 張 林 真 真 董 事 黃 男 州 柯 承 恩 李 吉 仁 林 信 義 陳 榮 秋 吳 建 立 陳 美 滿 陳 炳 良 陳 茂 欽 * 董 事 酬 勞 全 數 給 付 玉 山 金 控 公 司 酬 金 級 距 表 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 董 事 姓 名 低 於 2,000,000 元 給 付 本 行 各 個 董 事 酬 金 級 距 前 四 項 酬 金 總 額 (A+B+C+D) 前 七 項 酬 金 總 額 (A+B+C+D+E+F+G) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 黃 男 州 麥 寬 成 黃 秋 雄 張 林 真 真 柯 承 恩 李 吉 仁 林 信 義 陳 榮 秋 吳 建 立 陳 美 滿 陳 炳 良 黃 男 州 麥 寬 成 黃 秋 雄 張 林 真 真 柯 承 恩 李 吉 仁 林 信 義 陳 榮 秋 吳 建 立 陳 美 滿 陳 炳 良 黃 男 州 麥 寬 成 黃 秋 雄 張 林 真 真 柯 承 恩 李 吉 仁 林 信 義 陳 榮 秋 吳 建 立 黃 男 州 麥 寬 成 黃 秋 雄 張 林 真 真 柯 承 恩 李 吉 仁 林 信 義 陳 榮 秋 吳 建 立 2,000,000 元 ( 含 )~5,000,000 元 ( 不 含 ) 陳 茂 欽 陳 茂 欽 5,000,000 元 ( 含 )~10,000,000 元 ( 不 含 ) 陳 炳 良 陳 炳 良 10,000,000 元 ( 含 )~15,000,000 元 ( 不 含 ) 陳 美 滿 陳 茂 欽 陳 美 滿 陳 茂 欽 15,000,000 元 ( 含 )~30,000,000 元 ( 不 含 ) 曾 國 烈 曾 國 烈 曾 國 烈 曾 國 烈 30,000,000 元 ( 含 )~50,000,000 元 ( 不 含 ) 50,000,000 元 ( 含 )~100,000,000 元 ( 不 含 ) 玉 山 金 控 玉 山 金 控 玉 山 金 控 玉 山 金 控 100,000,000 元 以 上 總 計 81,228 81, , ,203 * 本 行 董 事 全 體 分 派 之 酬 勞 比 例 係 依 章 程 第 40 條 規 定 辦 理 ; 董 事 長 董 事 之 報 酬 及 其 比 例 與 調 整, 按 章 程 第 22 條 規 定, 依 其 對 本 行 營 運 參 與 之 程 度 及 貢 獻, 並 參 酌 同 業 水 準, 授 權 由 董 事 會 議 定 之 2. 總 經 理 及 副 總 經 理 之 酬 金 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 職 稱 姓 名 本 行 薪 資 (A) 財 務 報 告 內 所 有 公 司 退 職 退 休 金 (B) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 獎 金 及 特 支 費 等 (C) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 現 金 金 額 本 行 員 工 酬 勞 金 額 (D) 股 票 金 額 財 務 報 告 內 所 有 公 司 現 金 金 額 股 票 金 額 A B C 及 D 等 四 項 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 (%) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 取 得 員 工 認 股 權 憑 證 數 額 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 取 得 限 制 員 工 權 利 新 股 數 額 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 有 無 領 取 來 自 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 酬 金 ( 名 單 如 下 ) 47,787 50,907 21,625 21,625 29,979 30,929 13, , % 0.98% 無 * 以 上 資 料 係 為 下 列 經 理 人 之 彙 總 數 : 黃 男 州 總 經 理 陳 嘉 鐘 執 行 副 總 經 理 陳 美 滿 執 行 副 總 經 理 陳 炳 良 個 金 執 行 長 王 志 成 資 深 副 總 經 理 陳 茂 欽 法 金 執 行 長 林 隆 政 副 總 經 理 萬 水 平 副 總 經 理 鄭 文 正 副 總 經 理 許 誠 洲 副 總 經 理 謝 武 明 副 總 經 理 林 榮 華 副 總 經 理 張 綸 宇 副 總 經 理 黃 昱 凱 副 總 經 理 鐘 啟 淦 副 總 經 理 歐 陽 鳳 法 遵 長 孫 仲 成 總 稽 核 陳 炳 輝 資 深 副 總 經 理 ( 退 休 ) 鄭 冬 寶 資 深 副 總 經 理 ( 退 休 ) 17

23 酬 金 級 距 表 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 給 付 本 行 各 個 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 級 距 本 行 總 經 理 及 副 總 經 理 姓 名 財 務 報 告 內 所 有 公 司 低 於 2,000,000 元 黃 男 州 鍾 啟 淦 黃 男 州 2,000,000 元 ( 含 )~5,000,000 元 ( 不 含 ) * 本 行 經 理 人 之 敘 薪 標 準, 係 依 公 司 法 第 29 條 台 灣 證 券 交 易 所 台 證 上 字 第 號 函 規 定 提 報 董 事 會 決 議 通 過 後 施 行 3. 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 於 最 近 二 年 度 支 付 本 行 董 事 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 總 額 占 稅 後 純 益 比 例 之 分 析 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 年 度 身 份 別 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 人 數 金 額 稅 後 純 益 比 例 人 數 金 額 稅 後 純 益 比 例 人 數 金 額 稅 後 純 益 比 例 人 數 金 額 稅 後 純 益 比 例 董 事 , % , % 17 77, % 17 77, % 總 經 理 及 副 總 經 理 , % , % 16 78, % 16 78, % 註 :2015 年 銀 行 稅 後 純 益 11,908,600 仟 元 ;2014 年 銀 行 稅 後 純 益 10,204,320 仟 元 萬 水 平 鄭 文 正 謝 武 明 林 榮 華 張 綸 宇 黃 昱 凱 歐 陽 鳳 孫 仲 成 5,000,000 元 ( 含 )~10,000,000 元 ( 不 含 ) 陳 嘉 鐘 陳 炳 良 王 志 成 陳 茂 欽 林 隆 政 許 誠 洲 萬 水 平 鄭 文 正 謝 武 明 林 榮 華 張 綸 宇 黃 昱 凱 歐 陽 鳳 孫 仲 成 陳 嘉 鐘 陳 炳 良 王 志 成 陳 茂 欽 林 隆 政 許 誠 洲 鍾 啟 淦 10,000,000 元 ( 含 )~15,000,000 元 ( 不 含 ) 陳 美 滿 陳 炳 輝 ( 退 休 ) 鄭 冬 寶 ( 退 休 ) 陳 美 滿 陳 炳 輝 ( 退 休 ) 鄭 冬 寶 ( 退 休 ) 15,000,000 元 ( 含 )~30,000,000 元 ( 不 含 ) 30,000,000 元 ( 含 )~50,000,000 元 ( 不 含 ) 50,000,000 元 ( 含 )~100,000,000 元 ( 不 含 ) 100,000,000 元 以 上 總 計 112, , 給 付 酬 金 之 政 策 標 準 與 組 合 訂 定 酬 金 之 程 序 與 經 營 績 效 及 未 來 風 險 之 關 聯 性 : (1) 本 行 董 事 分 派 之 酬 勞 比 例 係 依 章 程 第 40 條 規 定 辦 理 ; 董 事 長 董 事 之 報 酬 及 其 比 例 與 調 整, 按 章 程 第 22 條 規 定, 依 其 對 本 行 營 運 參 與 之 程 度 及 貢 獻, 並 參 酌 同 業 水 準, 授 權 由 董 事 會 議 定 之 (2) 本 行 高 階 經 理 人 之 績 效 評 估 與 薪 資 報 酬 之 政 策 制 度 標 準 與 結 構, 由 玉 山 金 控 薪 酬 委 員 會 決 議 並 經 本 行 董 事 會 議 定 之, 經 理 人 之 薪 資 報 酬 依 專 業 資 歷, 暨 參 考 本 行 及 同 業 市 場 薪 資 水 準, 並 依 玉 山 金 控 經 理 人 薪 資 報 酬 辦 法 核 給, 為 激 勵 經 理 人 達 成 並 超 越 公 司 目 標 創 造 獲 利 提 升 經 營 績 效, 並 考 量 與 未 來 風 險 之 合 理 關 連 性, 以 定 期 評 估 經 理 人 薪 資 報 酬, 使 經 理 人 之 薪 資 報 酬 與 公 司 經 營 績 效 密 切 相 關, 惟 若 有 重 大 風 險 事 件 足 以 影 響 公 司 商 譽 內 部 管 理 失 當 人 員 弊 端 等 風 險 事 件 之 發 生, 將 影 響 經 理 人 獎 金 之 核 發, 同 時 本 行 會 以 壓 力 測 試, 情 境 模 擬 來 估 計 未 來 可 能 發 生 之 風 險, 並 透 過 風 險 管 理 處, 每 季 將 涉 險 程 度 向 董 事 會 報 告 風 險 管 理 情 形 ( 五 ) 分 派 員 工 酬 勞 之 經 理 人 姓 名 及 分 派 情 形 : 單 位 : 新 臺 幣 仟 元 職 稱 姓 名 股 票 金 額 現 金 金 額 總 計 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 (%) 總 經 理 執 行 副 總 經 理 執 行 副 總 經 理 個 金 執 行 長 資 深 副 總 經 理 法 金 執 行 長 副 總 經 理 副 總 經 理 副 總 經 理 副 總 經 理 副 總 經 理 副 總 經 理 副 總 經 理 副 總 經 理 副 總 經 理 法 遵 長 總 稽 核 黃 男 州 陳 嘉 鐘 陳 美 滿 陳 炳 良 王 志 成 陳 茂 欽 林 隆 政 萬 水 平 鄭 文 正 許 誠 洲 謝 武 明 林 榮 華 張 綸 宇 黃 昱 凱 鍾 啟 淦 歐 陽 鳳 孫 仲 成 0 13,174 13, % 18

24 三 公 司 治 理 運 作 情 形 ( 一 ) 董 事 會 運 作 情 形 資 訊 最 近 年 度 董 事 會 開 會 10 次 (A), 董 事 出 列 席 情 形 如 下 : 職 稱 姓 名 實 際 出 ( 列 ) 席 次 數 B 委 託 出 席 次 數 實 際 出 ( 列 ) 席 率 (%) B/A 備 註 董 事 長 玉 山 金 控 公 司 代 表 人 曾 國 烈 連 任 常 務 董 事 玉 山 金 控 公 司 代 表 人 黃 男 州 連 任 推 選 為 常 務 董 事 常 務 董 事 玉 山 金 控 公 司 代 表 人 黃 秋 雄 辭 任 常 務 董 事 玉 山 金 控 公 司 代 表 人 麥 寬 成 連 任 獨 立 董 事 ( 常 務 董 事 ) 玉 山 金 控 公 司 代 表 人 張 林 真 真 連 任 獨 立 董 事 玉 山 金 控 公 司 代 表 人 柯 承 恩 連 任 獨 立 董 事 玉 山 金 控 公 司 代 表 人 李 吉 仁 連 任 獨 立 董 事 玉 山 金 控 公 司 代 表 人 林 信 義 連 任 董 事 玉 山 金 控 公 司 代 表 人 陳 榮 秋 連 任 董 事 玉 山 金 控 公 司 代 表 人 吳 建 立 連 任 董 事 玉 山 金 控 公 司 代 表 人 陳 美 滿 連 任 董 事 玉 山 金 控 公 司 代 表 人 陳 炳 良 連 任 董 事 玉 山 金 控 公 司 代 表 人 陳 茂 欽 連 任 董 事 玉 山 金 控 公 司 代 表 人 張 綸 宇 新 任 其 他 應 記 載 事 項 : 一 證 交 法 第 14 條 之 3 所 列 事 項 暨 其 他 經 獨 立 董 事 反 對 或 保 留 意 見 且 有 紀 錄 或 書 面 聲 明 之 董 事 會 議 決 事 項, 應 敘 明 董 事 會 日 期 期 別 議 案 內 容 所 有 獨 立 董 事 意 見 及 公 司 對 獨 立 董 事 意 見 之 處 理 : 無 二 董 事 對 利 害 關 係 議 案 迴 避 之 執 行 情 形 : 董 事 議 案 內 容 應 利 益 迴 避 原 因 參 與 表 決 情 形 黃 男 州 南 山 聯 名 世 界 卡 刷 卡 金 額 部 分 提 撥 捐 贈 予 玉 山 志 工 基 金 會 及 南 山 幸 福 基 金 會 事 宜 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 擔 任 負 責 人 之 基 金 會 未 參 與 討 論 及 表 決 黃 男 州 陳 美 滿 陳 炳 良 陳 茂 欽 黃 男 州 陳 美 滿 陳 炳 良 陳 茂 欽 高 階 經 理 人 103 年 度 年 終 獎 金 分 配 案 高 階 經 理 人 薪 資 調 整 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 自 身 利 害 關 係 議 案 內 容 涉 及 董 事 自 身 利 害 關 係 黃 男 州 於 報 告 副 總 經 理 級 以 下 高 階 經 理 人 年 終 獎 金 分 配 後 迴 避 陳 美 滿 陳 炳 良 及 陳 茂 欽 未 參 與 討 論 及 表 決 黃 男 州 於 報 告 副 總 經 理 級 以 下 薪 資 調 整 後 迴 避 陳 美 滿 陳 炳 良 及 陳 茂 欽 未 參 與 討 論 及 表 決 陳 榮 秋 年 興 紡 織 股 份 有 限 公 司 授 信 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 擔 任 負 責 人 之 企 業 未 參 與 討 論 及 表 決 黃 男 州 捐 助 玉 山 志 工 社 會 福 利 慈 善 事 業 基 金 會 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 擔 任 負 責 人 之 基 金 會 捐 增 案 未 參 與 討 論 及 表 決 陳 茂 欽 UNION COMMERCIAL BANK PLC. 授 信 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 擔 任 負 責 人 之 企 業 委 託 出 席 陳 茂 欽 與 子 行 柬 埔 寨 聯 合 商 業 銀 行 簽 訂 ATM 交 易 平 台 採 購 合 約 書 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 擔 任 負 責 人 之 企 業 未 參 與 討 論 及 表 決 林 信 義 信 義 房 屋 仲 介 ( 股 ) 公 司 策 略 聯 盟 辦 理 換 約 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 擔 任 負 責 人 之 企 業 未 參 與 討 論 及 表 決 黃 男 州 提 報 轉 投 資 中 國 子 行 董 事 代 表 人 暨 監 事 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 自 身 利 害 關 係 未 參 與 討 論 及 表 決 陳 茂 欽 UNION COMMERCIAL BANK PLC. 授 信 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 擔 任 負 責 人 之 企 業 未 參 與 討 論 及 表 決 陳 茂 欽 收 購 子 行 柬 埔 寨 聯 合 商 業 銀 行 股 東 Dr. CHEAR RATANA 所 持 有 之 UCB 股 權 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 擔 任 負 責 人 之 企 業 未 參 與 討 論 及 表 決 林 信 義 信 義 房 屋 仲 介 股 份 有 限 公 司 授 信 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 擔 任 負 責 人 之 企 業 未 參 與 討 論 及 表 決 黃 男 州 給 予 中 國 子 行 存 ( 拆 ) 放 銀 行 同 業 額 度 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 擔 任 負 責 人 之 企 業 未 參 與 討 論 及 表 決 陳 榮 秋 年 興 紡 織 股 份 有 限 公 司 授 信 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 為 該 企 業 負 責 人 血 親 未 參 與 討 論 及 表 決 黃 男 州 捐 助 玉 山 志 工 社 會 福 利 慈 善 事 業 基 金 會 案 議 案 內 容 涉 及 董 事 擔 任 負 責 人 之 基 金 會 捐 增 案 未 參 與 討 論 及 表 決 三 當 年 度 及 最 近 年 度 加 強 董 事 會 職 能 之 目 標 ( 例 如 設 立 審 計 委 員 會 提 昇 資 訊 透 明 度 等 ) 與 執 行 情 形 評 估 : 為 實 踐 良 好 公 司 治 理 制 度 與 精 神 並 增 進 健 全 監 督 功 能,2008 年 6 月 成 立 本 行 審 計 委 員 會 審 計 委 員 會 由 全 體 獨 立 董 事 組 成, 並 制 訂 相 關 組 織 規 程, 以 強 化 董 事 會 之 職 能 19

25 ( 二 ) 審 計 委 員 會 運 作 情 形 資 訊 最 近 年 度 審 計 委 員 會 開 會 9 次 (A), 獨 立 董 事 出 列 席 情 形 如 下 : 職 稱 姓 名 實 際 出 席 次 數 (B) 委 託 出 席 次 數 實 際 出 席 率 (%)(B/A)( 註 ) 備 註 獨 立 董 事 柯 承 恩 連 任 獨 立 董 事 李 吉 仁 連 任 獨 立 董 事 張 林 真 真 連 任 獨 立 董 事 林 信 義 連 任 其 他 應 記 載 事 項 : 一 證 交 法 第 14 條 之 5 所 列 事 項 暨 其 他 未 經 審 計 委 員 會 通 過, 而 經 全 體 董 事 三 分 之 二 以 上 同 意 之 議 決 事 項, 應 敘 明 董 事 會 日 期 期 別 議 案 內 容 審 計 委 員 會 決 議 結 果 以 及 公 司 對 審 計 委 員 會 意 見 之 處 理 : 無 二 獨 立 董 事 對 利 害 關 係 議 案 迴 避 之 執 行 情 形, 應 敘 明 獨 立 董 事 姓 名 議 案 內 容 應 利 益 迴 避 原 因 以 及 參 與 表 決 情 形 獨 立 董 事 議 案 內 容 應 利 益 迴 避 原 因 參 與 表 決 情 形 林 信 義 本 行 與 信 義 房 屋 仲 介 ( 股 ) 公 司 之 策 略 聯 盟 辦 理 換 約 案 議 案 內 容 涉 及 獨 立 董 事 擔 任 負 責 人 之 企 業 未 參 與 討 論 及 表 決 信 義 房 屋 仲 介 股 份 有 限 公 司 授 信 案 議 案 內 容 涉 及 獨 立 董 事 擔 任 負 責 人 之 企 業 未 參 與 討 論 及 表 決 三 獨 立 董 事 與 內 部 稽 核 主 管 及 會 計 師 之 溝 通 情 形 ( 例 如 就 銀 行 財 務 業 務 狀 況 進 行 溝 通 之 事 項 方 式 及 結 果 等 ): 日 期 方 式 溝 通 對 象 溝 通 事 項 結 果 審 計 委 員 會 本 行 會 計 師 會 計 師 報 告 洽 悉 本 行 總 稽 核 陳 報 本 行 2014 年 稽 核 工 作 報 告 洽 悉 審 計 委 員 會 本 行 會 計 師 會 計 師 報 告 2014 年 度 財 務 報 表 查 核 情 形 洽 悉 審 計 委 員 會 本 行 總 稽 核 陳 報 本 行 2015 年 第 1 季 稽 核 工 作 報 告 洽 悉 稽 核 座 談 會 本 行 會 計 師 會 計 師 報 告 2015 上 半 年 度 財 務 報 表 查 核 情 形 洽 悉 本 行 總 稽 核 陳 報 本 行 2015 年 上 半 年 稽 核 工 作 報 告 洽 悉 審 計 委 員 會 本 行 總 稽 核 陳 報 本 行 2015 年 第 三 季 稽 核 工 作 報 告 陳 報 本 行 2016 年 度 稽 核 計 畫 洽 悉 提 請 董 事 會 審 議 稽 核 座 談 會 本 行 總 稽 核 及 稽 核 同 仁 銀 行 內 部 稽 核 相 關 事 宜 溝 通 依 建 議 事 項 辦 理 審 計 委 員 會 本 行 會 計 師 會 計 師 報 告 2015 年 度 財 報 查 核 計 畫 洽 悉 本 行 總 稽 核 陳 報 本 行 2015 年 稽 核 工 作 報 告 洽 悉 審 計 委 員 會 本 行 會 計 師 會 計 師 報 告 2015 年 度 財 報 查 核 情 形 洽 悉 ( 三 ) 依 銀 行 業 公 司 治 理 實 務 守 則 規 定 揭 露 之 項 目 詳 見 本 年 報 相 關 記 載 並 請 參 閱 下 列 網 址 20