目 录 一 基 本 信 息... 1 二 主 要 指 标... 6 三 实 际 资 本... 7 四 最 低 资 本... 7 五 风 险 综 合 评 级... 8 六 风 险 管 理 状 况... 8 七 流 动 性 风 险... 8 八 监 管 机 构 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施..

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1 保 险 公 司 偿 付 能 力 季 度 报 告 摘 要 汇 丰 人 寿 保 险 有 限 公 司 HSBC Life Insurance Company Limited 2016 年 第 1 季 度

2 目 录 一 基 本 信 息... 1 二 主 要 指 标... 6 三 实 际 资 本... 7 四 最 低 资 本... 7 五 风 险 综 合 评 级... 8 六 风 险 管 理 状 况... 8 七 流 动 性 风 险... 8 八 监 管 机 构 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施... 9

3 一 基 本 信 息 ( 一 ) 注 册 地 址 : 中 国 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 8 号 汇 丰 银 行 大 楼 18 楼 ( 二 ) 法 定 代 表 人 : Ian Moore ( 三 ) 经 营 范 围 和 经 营 区 域 经 营 范 围 :( 一 ) 人 寿 保 险 健 康 保 险 和 意 外 伤 害 保 险 等 保 险 业 务 ;( 二 ) 上 述 业 务 的 再 保 险 业 务 ( 依 法 须 经 批 准 的 项 目, 经 相 关 部 门 批 准 后 方 可 开 展 经 营 活 动 ) 经 营 区 域 : 在 上 海 市 行 政 辖 区 内 及 已 设 立 分 公 司 的 省 自 治 区 直 辖 市 内 经 营 以 上 业 务 ( 法 定 保 险 业 务 除 外 ) ( 四 ) 股 权 结 构 及 股 东 ( 单 位 : 万 股 或 万 元 ) 股 东 名 称 股 份 类 别 年 末 持 股 数 量 或 出 资 额 持 股 状 态 汇 丰 保 险 ( 亚 洲 ) 有 限 公 司 外 资 股 51,250 正 常 国 民 信 托 有 限 公 司 中 资 股 51,250 正 常 合 计 102,500 1

4 ( 五 ) 控 股 股 东 或 实 际 控 制 人 汇 丰 控 股 有 限 公 司 上 海 丰 益 股 权 投 资 基 金 有 限 公 司 璟 安 股 权 投 资 有 限 公 司 上 海 创 信 资 产 管 理 有 限 公 司 恒 丰 裕 实 业 发 展 有 限 公 司 100% 香 港 上 海 汇 丰 银 行 有 限 公 司 100% 汇 丰 保 险 ( 亚 太 ) 控 股 有 限 公 司 31.73% 27.55% 24.16% 16.56% 100% 汇 丰 保 险 ( 亚 洲 ) 有 限 公 司 50% 50% 国 民 信 托 有 限 公 司 汇 丰 人 寿 保 险 有 限 公 司 * 股 东 国 民 信 托 有 限 公 司 的 股 权 架 构 是 基 于 其 网 站 上 的 公 开 披 露 信 息 年 度 报 告, 在 该 报 告 中 国 民 信 托 有 限 公 司 注 明 其 正 在 进 行 股 权 转 让 行 政 许 可 申 请, 待 监 管 机 构 审 核 批 准 后, 其 将 对 其 股 权 结 构 进 行 相 应 的 调 整, 但 是 截 至 报 告 日, 该 股 东 尚 未 向 我 司 更 新 实 际 控 制 人 的 信 息 2

5 ( 六 ) 子 公 司 合 营 企 业 和 联 营 企 业 的 基 本 情 况 ( 有 无 ) 报 告 期 末 本 公 司 无 子 公 司 合 营 企 业 或 联 营 企 业 ( 七 ) 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 的 基 本 情 况 1 董 事 基 本 情 况 公 司 董 事 会 共 有 5 个 董 事 席 位, 但 目 前 只 有 4 位 董 事, 均 为 非 执 行 董 事 本 公 司 于 2015 年 11 月 16 日 收 到 中 方 董 事 吴 祝 花 女 士 的 辞 任 通 知, 中 方 股 东 于 2016 年 3 月 28 日 提 名 了 付 然 女 士 作 为 相 关 的 继 任 者, 根 据 关 于 规 范 保 险 机 构 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 任 职 资 格 考 试 工 作 的 实 施 方 案 ( 保 监 发 号 ) 的 相 关 规 定, 目 前 付 然 女 士 正 准 备 参 加 任 职 资 格 考 试, 在 通 过 相 关 考 试 后, 我 司 会 向 保 监 会 提 交 其 任 职 资 格 申 请 非 执 行 董 事 : Ian Moore 先 生 :2015 年 5 月 出 任 本 公 司 董 事 长, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 Ian Moore 先 生 于 1987 年 毕 业 于 英 国 剑 桥 大 学 经 济 与 管 理 专 业, 获 文 学 学 士 学 位, 并 于 1991 年 获 英 国 剑 桥 大 学 博 士 学 位 Ian Moore 先 生 现 任 汇 丰 集 团 保 险 业 务 的 国 际 及 合 作 业 务 负 责 人 自 1995 年 加 入 汇 丰 至 今, 其 历 任 HSBC Asset Finance 战 略 规 划 经 理, 英 国 汇 丰 银 行 工 商 金 融 贷 款 产 品 管 理 部 负 责 人, 英 国 汇 丰 银 行 工 商 金 融 战 略 定 位 部 负 责 人, 汇 丰 集 团 工 商 金 融 全 球 财 务 负 责 人, 汇 丰 集 团 战 略 规 划 部 ( 零 售 银 行 和 财 富 管 理 ) 集 团 战 略 规 划 高 级 经 理 等 Ian Moore 先 生 有 超 过 二 十 年 的 环 球 银 行 工 作 经 验, 尤 其 在 战 略 财 务 产 品 管 理 零 售 银 行 和 保 险 方 面 经 验 丰 富 陈 世 彪 先 生 : 2009 年 7 月 至 今 出 任 本 公 司 非 执 行 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 号 2010 年 7 月, 接 任 为 本 公 司 副 董 事 长 陈 世 彪 先 生 于 1980 年 毕 业 于 英 国 伦 敦 大 学 政 治 经 济 学 院, 获 得 经 济 学 学 士 学 位 自 1988 年 以 来, 陈 世 彪 先 生 历 任 美 国 大 通 银 行 私 人 财 富 管 理 部 亚 太 区 第 一 副 总 裁 香 港 会 德 丰 及 九 龙 仓 集 团 对 外 及 投 资 者 关 系 总 监 美 国 摩 根 大 通 银 行 亚 太 区 市 场 推 广 部 部 长 标 准 普 尔 诺 基 信 贷 评 级 机 构 亚 太 区 发 言 人 暨 区 域 管 理 委 员 会 委 员 战 略 伙 伴 (Strategic Partners) 企 业 财 经 顾 问 事 务 所 高 级 合 伙 人 关 燕 萍 女 士 :2014 年 10 月 底 出 任 本 公 司 非 执 行 董 事, 任 职 批 文 号 为 保 监 许 可 号 关 燕 萍 女 士 毕 业 于 香 港 中 文 大 学, 获 工 商 管 理 硕 士 学 位 自 1976 年 加 入 汇 丰, 关 燕 萍 女 士 先 后 担 任 多 个 管 理 职 务, 包 括 香 港 上 海 汇 丰 银 行 有 限 公 司 香 港 区 个 人 理 财 业 务 主 管 关 燕 萍 女 士 于 2005 年 加 入 恒 生 银 行, 先 后 担 任 恒 生 银 行 有 限 公 司 总 经 理 营 运 总 监 执 行 董 事 及 执 行 委 员 会 委 员 恒 生 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 副 董 事 长 行 长 及 执 行 委 员 会 主 席, 并 于 2014 年 起 荣 休 关 燕 萍 女 士 拥 有 近 四 十 年 银 行 从 业 经 历, 专 业 知 识 深 厚 李 峰 先 生 :2014 年 1 月 至 今 出 任 本 公 司 非 执 行 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 李 峰 先 生 先 后 毕 业 于 上 海 交 通 大 学 和 上 海 对 外 贸 易 学 院 ( 现 : 上 海 对 外 经 贸 大 学 ), 拥 有 科 学 学 士 和 经 济 学 硕 士 学 位 李 峰 先 生 现 任 汇 丰 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 零 售 银 行 及 财 富 管 理 业 务 总 监 自 1992 年 加 入 汇 丰 至 今, 李 峰 先 生 曾 先 后 担 任 上 海 分 行 信 贷 操 作 部 经 理, 武 汉 分 行 副 行 长, 北 京 分 行 副 行 长, 上 海 分 行 副 行 长, 上 海 分 行 行 长, 3

6 个 人 金 融 理 财 业 务 区 域 经 理, 零 售 银 行 及 财 富 管 理 业 务 副 总 监 等 职 李 峰 先 生 还 是 多 个 专 业 组 织 的 成 员, 并 分 别 于 2008 年 及 2011 年 获 得 了 上 海 市 领 军 人 才 和 沪 上 十 大 金 融 行 业 领 袖 的 称 号 2 监 事 基 本 情 况 公 司 监 事 会 共 有 2 位 监 事 具 体 情 况 如 下 : 罗 明 耀 先 生 : 自 2009 年 1 月 出 任 本 公 司 监 事, 当 时 任 职 监 事 无 需 核 准 罗 明 耀 先 生 于 1993 年 从 香 港 大 学 毕 业, 获 得 工 商 管 理 学 士 学 位 ( 荣 誉 ), 然 后 修 读 于 武 汉 大 学 及 香 港 大 学 法 律 专 业, 于 2002 年 获 得 毕 业 证 书 2008 年 1 月, 罗 明 耀 先 生 成 为 国 民 信 托 有 限 公 司 的 执 行 董 事 ; 在 此 之 前, 他 曾 先 后 在 交 通 银 行 ( 香 港 ) ANZ 钟 沛 林 律 师 楼 恒 丰 裕 实 业 发 展 公 司 担 任 管 理 职 务, 提 供 信 用 管 理 和 法 律 服 务 何 舜 华 先 生 : 自 2014 年 6 月 起 正 式 出 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 何 舜 华 先 生 于 1983 年 毕 业 于 香 港 大 学, 获 得 文 学 士 学 位, 并 于 1992 年 获 得 香 港 中 文 大 学 工 商 管 理 硕 士 学 位, 现 担 任 汇 丰 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 常 务 副 行 长 兼 广 东 行 政 总 裁 自 1983 年 加 入 汇 丰, 何 舜 华 先 生 先 后 担 任 多 个 职 位, 其 中 包 括 汇 丰 香 港 工 商 业 务 部 常 务 总 监 及 汇 丰 中 国 工 商 金 融 服 务 总 监 何 舜 华 先 生 拥 有 超 过 三 十 年 银 行 行 业 从 业 经 历, 专 业 知 识 深 厚 3 总 公 司 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 高 志 熙 (James Costello) 先 生 自 2014 年 2 月 起 正 式 担 任 本 公 司 首 席 执 行 官 ( 总 经 理 ), 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 高 志 熙 先 生 于 1989 年 获 得 美 国 北 卡 罗 莱 纳 州 立 大 学 经 济 学 专 业 文 学 学 士 学 位, 先 后 服 务 于 不 同 大 型 金 融 企 业, 高 志 熙 先 生 于 2000 年 重 新 加 入 汇 丰 集 团, 先 后 于 汇 丰 美 国 及 香 港 担 任 多 个 保 险 业 务 的 高 级 管 理 职 务, 在 金 融 保 险 行 业 的 资 历 深 厚 作 为 本 公 司 的 首 席 执 行 官 ( 总 经 理 ), 高 志 熙 先 生 负 责 本 公 司 的 日 常 运 营 管 理 李 永 耀 : 自 2013 年 12 月 起 正 式 出 任 本 公 司 首 席 运 营 官 兼 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 李 永 耀 先 生 于 1989 年 毕 业 于 香 港 大 学, 获 理 学 学 士 学 位, 并 于 2000 年 获 得 香 港 理 工 大 学 资 讯 科 技 硕 士 学 位 李 永 耀 先 生 自 1990 年 加 入 汇 丰 集 团, 先 后 担 任 汇 丰 集 团 内 多 个 管 理 职 务, 历 任 香 港 上 海 汇 丰 银 行 有 限 公 司 开 发 经 理, 于 2007 年 至 2011 年 任 汇 丰 人 寿 保 险 有 限 公 司 资 讯 科 技 副 总 裁, 于 2012 年 任 香 港 上 海 汇 丰 银 行 有 限 公 司 高 级 开 发 经 理 马 惠 秀 : 于 2014 年 1 月 起 正 式 担 任 总 精 算 师, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 马 惠 秀 女 士 于 1998 年 毕 业 于 华 东 师 范 大 学 保 险 专 业, 获 经 济 学 学 士 学 位 ; 后 毕 业 于 中 国 人 民 大 学 金 融 管 理 专 业, 获 经 济 学 硕 士 学 位 马 惠 秀 女 士 于 2013 年 7 月 加 入 汇 丰 集 团, 此 前 十 多 年 服 务 于 大 中 型 保 险 企 业, 曾 先 后 在 金 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 ( 现 工 银 安 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 ), 汇 丰 人 寿 保 险 有 限 公 司 及 中 国 太 平 洋 保 险 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 担 任 精 算 部 门 负 责 人 等 职 务, 全 面 主 持 精 算 部 门 的 各 项 工 作, 有 着 全 面 深 厚 的 保 险 精 算 理 论 知 识, 在 产 品 定 价 精 算 评 估 等 保 险 精 算 领 域 有 着 深 刻 认 识 和 丰 富 的 实 践 经 验 马 惠 秀 女 士 拥 有 北 美 精 算 师 资 格 (FSA) 4

7 雷 浩 然 : 于 2013 年 3 月 正 式 出 任 本 公 司 财 务 负 责 人, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 财 会 [2013]264 号 雷 浩 然 先 生 于 1997 年 毕 业 于 英 国 纽 卡 斯 尔 大 学, 获 国 际 财 务 分 析 硕 士 学 位 雷 浩 然 先 生 于 1997 年 至 2004 年 服 务 于 香 港 普 华 永 道 会 计 师 事 务 所 ; 于 2004 年 至 2007 年 加 入 另 外 一 家 保 险 公 司, 担 任 管 理 职 务 雷 浩 然 先 生 于 2007 年 加 入 汇 丰 集 团, 担 任 汇 丰 保 险 亚 太 区 财 务 管 理 工 作, 期 间 曾 被 委 派 到 越 南 保 险 集 团 担 任 代 理 首 席 财 务 官 两 年 雷 浩 然 先 生 拥 有 特 许 公 认 会 计 师 公 会 和 香 港 会 计 师 公 会 会 员 资 格 周 伽 一 : 于 2009 年 11 月 出 任 本 公 司 首 席 内 审 官 ( 审 计 责 任 人 ), 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 [2010]1210 号 周 伽 一 女 士 于 1998 年 毕 业 于 上 海 交 通 大 学, 获 工 学 双 学 士 学 位 周 伽 一 女 士 于 1998 年 7 月 至 2004 年 2 月 服 务 于 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所 ; 于 2004 年 3 月 至 2008 年 5 月 加 入 另 外 一 家 保 险 公 司, 担 任 管 理 职 务 周 伽 一 女 士 于 2008 年 加 入 汇 丰 集 团, 且 自 本 公 司 筹 备 阶 段 起 即 担 任 内 部 审 计 负 责 人 周 伽 一 女 士 拥 有 注 册 会 计 师 资 格 黄 锦 如 : 于 2015 年 10 月 起 正 式 出 任 董 事 会 秘 书 黄 锦 如 女 士 于 1991 年 毕 业 于 复 旦 大 学, 获 文 学 硕 士 学 位 黄 锦 如 女 士 于 1998 年 2 月 至 2007 年 6 月 服 务 于 加 拿 大 道 明 银 行 集 团 ; 于 2007 年 10 月 至 2010 年 8 月 在 东 亚 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 董 事 会 办 公 室 任 职 ; 于 2010 年 9 月 至 2015 年 7 月 加 入 东 方 汇 理 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司, 担 任 董 事 会 秘 书 一 职 黄 锦 如 女 士 有 着 丰 富 的 相 关 工 作 经 验 胡 畔 : 于 2015 年 10 月 28 日 起 正 式 担 任 本 公 司 合 规 负 责 人, 任 职 批 准 文 号 保 监 许 可 [2015]1040 号 胡 畔 女 士 于 2001 年 获 中 国 政 法 大 学 经 济 法 学 学 士 学 位 胡 畔 女 士 一 直 在 企 业 中 从 事 法 律 合 规 工 作, 至 今 已 有 十 多 年, 先 后 于 2001 年 7 月 至 2002 年 12 月 服 务 于 北 京 京 天 律 师 事 务 所 ; 于 2002 年 12 月 至 2007 年 11 月 担 任 美 国 友 邦 保 险 有 限 公 司 上 海 分 公 司 合 规 主 任 ;2007 年 11 月 至 2008 年 5 月 任 职 于 中 德 安 联 保 险 有 限 公 司 法 务 合 规 部 反 洗 钱 官 及 合 规 高 级 主 任 ;2008 年 5 月 至 2014 年 7 月 期 间 就 职 于 我 公 司 合 规 部 担 任 助 理 副 总 裁 一 职 ;2014 年 8 月 至 2015 年 9 月 期 间 担 任 美 世 咨 询 有 限 公 司 大 中 华 区 ( 中 国 香 港 及 台 湾 地 区 ) 合 规 官 胡 畔 女 士 在 合 规 方 面 有 着 非 常 丰 富 的 经 验, 同 时 也 熟 悉 寿 险 业 经 营 管 理 规 定, 在 寿 险 业 法 律 合 规 管 理 方 面 也 有 着 丰 富 的 经 验 钱 斌 : 于 2016 年 1 月 临 时 担 任 本 公 司 首 席 风 险 官 钱 斌 先 生 于 2000 年 毕 业 于 上 海 交 通 大 学, 获 技 术 经 济 专 业 学 士 学 位 于 2000 年 7 月 至 2002 年 5 月 服 务 于 金 光 集 团 亚 洲 食 品 地 产 部 ;2002 年 9 月 至 2003 年 4 月 服 务 于 中 山 嘉 华 贸 易 有 限 公 司 ;2003 年 5 月 至 2004 年 12 月 任 职 于 樊 泰 奇 公 司 并 担 任 咨 询 顾 问 ;2005 年 1 月 至 2008 年 10 月 担 任 甫 瀚 中 国 咨 询 及 内 部 审 计 组 咨 询 经 理 ;2009 年 5 月 至 2015 年 10 月 担 任 美 国 友 邦 保 险 有 限 公 司 中 国 区 风 险 管 理 部 高 级 经 理 钱 斌 先 生 多 年 从 事 风 险 管 理 的 相 关 工 作, 有 着 丰 富 的 经 验 和 知 识 原 首 席 风 险 官 陈 铁 男 先 生 由 于 个 人 发 展 原 因 于 2016 年 1 月 6 日 离 任 虞 琼 琳 : 于 2015 年 9 月 15 月 起 正 式 担 任 本 公 司 资 金 运 用 部 门 负 责 人 虞 琼 琳 女 士 于 2003 年 毕 业 于 浙 江 财 经 大 学, 获 经 济 学 学 士 学 位, 后 于 2009 年 获 上 海 财 经 大 学 经 济 学 硕 士 学 位 虞 琼 琳 女 士 于 2011 年 7 月 加 入 汇 丰 人 寿 保 险 有 限 公 司 风 险 管 理 部 5

8 ( 八 ) 偿 付 能 力 信 息 公 开 披 露 联 系 人 及 联 系 方 式 1 报 告 联 系 人 姓 名 : 黄 彦 莹 2 联 系 方 式 ( 办 公 电 话 ): 二 主 要 指 标 1. 偿 付 能 力 充 足 率 指 标 ( 单 位 : 万 元 ) 项 目 本 季 度 ( 末 ) 数 上 季 度 ( 末 ) 数 核 心 偿 付 能 力 溢 额 81,884 86,676 核 心 偿 付 能 力 充 足 率 (%) 综 合 偿 付 能 力 溢 额 81,884 86,676 综 合 偿 付 能 力 充 足 率 (%) 最 近 一 期 的 风 险 综 合 评 级 本 公 司 在 保 监 会 2015 年 第 4 季 度 ( 财 会 部 函 [2016]193 号 ) 分 类 监 管 评 价 中, 被 评 定 为 A 类 3. 主 要 经 营 指 标 ( 单 位 : 万 元 ) 指 标 名 称 本 季 度 ( 末 ) 数 上 季 度 ( 末 ) 数 保 险 业 务 收 入 16,308 19,092 净 利 润 -7,520 11,707 净 资 产 67,208 74,173 6

9 三 实 际 资 本 ( 单 位 : 万 元 ) 行 次 项 目 本 季 度 ( 末 ) 数 上 季 度 ( 末 ) 数 1 认 可 资 产 532, , 认 可 负 债 422, , 实 际 资 本 109, , 其 中 : 核 心 一 级 资 本 109, , 核 心 二 级 资 本 附 属 一 级 资 本 附 属 二 级 资 本 - - 四 最 低 资 本 ( 单 位 : 万 元 ) 行 次 项 目 本 季 度 ( 末 ) 数 上 季 度 ( 末 ) 数 1 量 化 风 险 最 低 资 本 27, , 寿 险 保 险 风 险 3, , 非 寿 险 保 险 风 险 市 场 风 险 39, , 信 用 风 险 3, , 量 化 风 险 分 散 效 应 3, , 特 定 类 别 保 险 合 同 损 失 吸 收 效 应 调 整 14, , 控 制 风 险 的 最 低 资 本 附 加 资 本 逆 周 期 附 加 资 本 D-SII 附 加 资 本 G-SII 附 加 资 本 其 他 附 加 资 本 偿 付 能 力 最 低 资 本 27, ,

10 五 风 险 综 合 评 级 最 近 两 期 风 险 综 合 评 级 结 果 : 评 价 期 间 保 监 会 发 文 文 号 分 类 监 管 评 级 2015 年 第 3 季 度 财 会 部 函 [2015]1231 A 类 2015 年 第 4 季 度 财 会 部 函 [2016]193 A 类 六 风 险 管 理 状 况 ( 一 ) 保 监 会 最 近 一 次 对 公 司 偿 付 能 力 风 险 管 理 能 力 的 评 估 得 分 根 据 中 国 保 监 会 关 于 正 式 实 施 中 国 风 险 导 向 的 偿 付 能 力 体 系 有 关 事 项 的 通 知 ( 保 监 发 号 ), 保 监 会 将 于 2016 年 4-10 月 对 保 险 公 司 开 展 首 次 偿 付 能 力 风 险 管 理 能 力 的 监 管 评 估 ( 二 ) 公 司 制 定 的 偿 付 能 力 风 险 管 理 改 进 措 施 及 报 告 期 最 新 进 展 本 公 司 风 险 管 理 部 协 同 各 部 门 根 据 偿 二 代 风 险 管 理 能 力 的 要 求 进 行 自 评 估, 发 现 差 异 并 制 定 改 进 措 施 改 进 的 第 一 阶 段 将 集 中 在 各 种 风 险 管 理 制 度 完 善 以 及 加 强 董 事 会 监 管, 完 善 公 司 治 理 结 构 根 据 自 评 估 结 果, 尽 管 本 公 司 依 托 汇 丰 集 团 比 较 完 善 的 风 险 管 理 文 化 和 制 度, 本 公 司 在 偿 付 能 力 风 险 管 理 制 度 以 及 各 子 类 风 险 管 理 制 度 方 面 还 有 待 进 一 步 完 善 各 类 风 险 管 理 制 度 需 要 报 送 董 事 会 审 批, 加 强 董 事 会 对 偿 付 能 力 的 了 解 以 及 重 视, 承 担 相 应 的 职 责, 完 善 公 司 的 治 理 七 流 动 性 风 险 ( 一 ) 流 动 性 风 险 监 管 指 标 指 标 名 称 本 季 度 数 ( 万 元 ) 上 季 度 数 ( 万 元 ) 净 现 金 流 9,597-1,073 指 标 名 称 本 季 度 数 上 季 度 数 综 合 流 动 比 率 (%) 5 年 5 年 3 个 月 内 1 年 内 1-3 年 内 3-5 年 内 3 个 月 内 1 年 内 1-3 年 内 3-5 年 内 以 上 以 上 -13,096-1,749 1, ,772-10, 指 标 名 称 本 季 度 数 上 季 度 数 流 动 性 覆 盖 率 压 力 情 景 一 压 力 情 景 二 压 力 情 景 一 压 力 情 景 二 公 司 整 理 (%) 4,416 5,467 4,824 6,488 独 立 账 户 (%) 220 1, ,595 8

11 ( 二 ) 流 动 性 风 险 分 析 及 应 对 措 施 ( 有 无 ) 本 公 司 定 期 监 控 流 动 性 状 况,2016 年 1 季 度, 本 公 司 整 体 实 际 净 现 金 流 为 正 从 现 金 流 预 测 来 看, 本 公 司 整 体 在 未 来 3 年 的 预 测 期 间 内 未 出 现 负 现 金 流, 流 动 性 充 足 从 现 金 流 压 力 测 试 结 果 来 看, 本 公 司 目 前 整 体 优 质 流 动 资 产 亦 高 于 保 监 会 规 定 的 各 项 压 力 情 景 假 设 下 预 测 期 间 的 负 现 金 流 总 额 从 综 合 流 动 比 率 看, 未 来 5 年 均 有 净 现 金 流 入 从 流 动 性 覆 盖 率 看, 本 公 司 优 质 流 动 资 产 在 公 司 资 产 配 置 中 占 比 较 高, 流 动 性 覆 盖 率 充 足 截 至 2016 年 1 季 度, 本 公 司 整 体 流 动 性 风 险 处 于 可 以 接 受 的 范 围 内 八 监 管 机 构 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施 ( 一 ) 保 监 会 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施 ( 有 无 ) ( 二 ) 公 司 的 整 改 措 施 以 及 执 行 情 况 ( 有 无 ) 9