江苏江南农村商业银行股份有限公司

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1 江苏江南农村商业银行股份有限公司 Jiangsu Jiangnan Rural Commercial Bank CO.,LTD. 二 一二年年度报告摘要 二 一三年四月十九日 1

2 第一节重要提示 1. 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性 准确性和完整性承担个别及连带责任 2. 本公司第二届董事会第四次会议于 2013 年 4 月 8 日发出会议通知并在规定期限内及时将本次会议材料送达全体董事审议 本公司全体董事审议通过了 江苏江南农村商业银行股份有限公司二 一二年年度报告 以及报告摘要 3. 本公司 2012 年度按 企业会计准则 编制的财务报告经江苏苏亚金诚会计师事务所进行了审计, 并出具了标准无保留意见的审计报告 4. 本公司董事长陆向阳 行长张小军 分管计划财务工作副行长史文雄 计划财务部负责人高华平保证年度报告中财务会计报告的真实 完整 2

3 第二节基本情况简介 ( 一 ) 法定中文名称 : 江苏江南农村商业银行股份有限公司 ( 简称 : 江南农村商业银行 ) 法定英文名称 :Jiangsu Jiangnan Rural Commercial Bank CO.,LTD. ( 缩写 :)Jiangnan Rural Commercial Bank ( 二 ) 法定代表人 : 王国琛 ( 三 ) 董事会秘书 : 许春培联系地址 : 常州市延陵中路 668 号邮政编码 : 联系电话 : 传真 : ( 四 ) 注册地址 : 常州市延陵中路 668 号办公地点 : 常州市延陵中路 668 号邮政编码 : 网址 : ( 五 ) 选定的信息披露报纸 : 常州日报 ( 六 ) 公司其他有关资料 : 首次注册登记日期 :2009 年 12 月 30 日首次注册登记地址 : 江苏省常州工商行政管理局企业法人营业执照注册号 : 税务登记号码 : 苏常税字 号聘请的会计师事务所名称 : 江苏苏亚金诚会计师事务所办公地址 : 常州市晋陵中路 354 号长兴大厦六楼 3

4 第三节股本及股东情况一 报告期内股本总额 股权结构及变动情况报告期初, 本公司股本总额为 4,384,000,278 股, 其中 : 法人股 3,287,879,763 股, 占总股本的 75%; 自然人股 1,096,120,515 股, 占总股本的 25% 自然人股东中, 外部自然人 3405 户, 计 700,761,377 股, 占股本总额的 15.98%; 员工自然人 2958 户, 计 395,359,138 股, 占股本总额的 9.02% 报告期内, 本公司经第五次股东大会审议通过, 按 15% 的比例分配 2011 年度股金分红 截止报告期末, 本公司股本总额为 4,384,000,278 股, 其中 : 法人股 3,294,611,162 股, 占总股本的 75.15%; 自然人股 1,089,389,116 股, 占总股本的 24.85% 自然人股东中, 外部自然人 3458 户, 计 735,553,702 股, 占股本总额的 16.78%; 员工自然人 2758 户, 计 353,835,414 股, 占股本总额的 8.07% 二 前十大法人股东情况 单位 : 股 序号 股东名称 法人代表 注册地址 股数 比例 1 常州投资集团有限公司姜忠泽 2 江苏新启投资有限公司王振华 江苏省常州市延陵西路 号江苏省常州市天宁区五角场北路 2 号 219,200, % 161,520, % 3 百兴集团有限公司茹伯兴江苏省常州市武进区礼嘉镇 150,253, % 4 江苏常发实业集团有限公司黄小平江苏省常州市武进区礼嘉镇 131,520, % 5 江苏金鼎投资有限公司鲁仲清 江苏省常州市武进区湟里镇常 溧路 131,520, % 6 江苏九洲投资集团有限公司刘灿放江苏省常州市关河东路 66 号 118,160, % 7 常州凯达轧辊集团有限公司许亚南 8 常州创始国际贸易有限公司汪亚明 江苏省常州市武进区湟里镇东安迎宾中路 22 号江苏省常州市武进区横林镇二贤桥西 66,229, % 65,760, % 4

5 9 江苏江南实业集团有限公司梅泽锋 10 江苏茅山置业投资有限公司李德韬 11 江苏智思机械集团有限公司杜爱祥 江苏省常州市武进区横山桥镇五一村江苏省金坛市东门大街 号江苏省武进高新技术产业开发区凤鸣路 18 号 65,760, % 65,760, % 65,760, % 12 江苏金峰水泥集团有限公司徐贵生江苏省溧阳市周城镇新金山村 65,760, % 关联关系 : 上述股东之间本公司未知其有关联关系 三 前十大自然人股东情况 单位 : 股 序号股东名称身份证号码身份证住址股数比例 1 杨博殿 吴岳云 吴伟节 杨兴富 张中协 尚珍妹 梅志培 开晓斌 陈 红 冯英浩 江苏省武进县卢家巷塔下村委塔下村江苏省常州市武进区湖塘镇湾里新村 32 幢 18 号江苏省常州市武进区湖塘镇张家坝村委钱家桥 24 号江苏省常州市武进区横山桥镇前街 43 号江苏省常州市武进区邹区镇礼河村委礼西 15 号江苏省常州市武进区南夏墅街道恽家村委罗塔里 22 号江苏省常州市武进区横山桥五一村委梅家村 46 号江苏省常州市戚墅堰区丁堰镇芳渚村委芳渚村 43 号江苏省常州市武进区横林镇新乐二村 2 号江苏省常州市武进区横林镇余巷村委后街 33 号 5,946, % 5,637, % 4,697, % 4,697, % 4,697, % 3,918, % 3,758, % 3,523, % 3,063, % 2,583, % 第四节董事 监事 高级管理人员的情况 一 董事 监事 高级管理人员基本情况 单位 : 股 5

6 姓名职务性别年龄 文化程 度 任期起止日期 期末持股数 王国琛 董事长 男 56 研究生 ,220, 姜忠泽 董事 男 56 本科 茹伯兴 董事 男 65 大专 王振华 董事 男 50 研究生 黄桂荣 董事 男 29 研究生 徐贵生 董事 男 46 研究生 冯巍 董事 男 41 本科 , 吴瑞林 独立董事 男 67 本科 刘志友 独立董事 男 50 本科 崔振亚 独立董事 男 69 本科 汪家泽 独立董事 男 62 大专 朱增进 独立董事 男 48 研究生 陆向阳 副董事长 行长 男 46 本科 , 张小军 董事 副行长 男 50 本科 , 蔡俊 董事 副行长 男 51 本科 , 王波 监事长 男 48 本科 , 鲁仲清 监事 男 62 中专 刘灿放 监事 男 59 高中 梅泽锋 监事 男 34 研究生 陆刚 外部监事 男 48 本科 陈文化 外部监事 男 46 本科 刘正言 外部监事 男 63 大专 陈国荣 监事 男 41 中专 , 袁志平 监事 男 58 大专 , 陆诗俊 副行长 男 50 本科 , 许春培 董事会秘书 男 49 本科 , 蒋树立 首席风险官 男 53 大专 , 二 董事 监事在本公司以外的任职情况 6

7 姓名 在本公司职 务 任职单位名称任职职务备注 姜忠泽 董事 常州投资集团有限公司 董事局主席 茹伯兴 董事 百兴集团有限公司 董事长 王振华 董事 江苏新启投资有限公司 董事长 黄桂荣 董事 江苏常发实业集团有限公司 副总裁 徐贵生 董事 江苏金峰水泥集团 董事长 冯 巍 董事 江苏茅山置业投资有限公司 董事长 鲁仲清 监事 江苏金鼎电动工具集团有限公司 董事长 刘灿放 监事 江苏九洲投资集团有限公司 董事长 梅泽锋 监事 江苏江南实业集团有限公司 总经理 吴瑞林 独立董事 江苏省红十字会 会长 刘志友 独立董事 南京审计学院昆山农村商业银行股份有限公司 学工部部长 教授独立董事 崔振亚 独立董事 江苏省国信资产管理 ( 集团 ) 公司南京健友生化制药股份有限公司 外部董事独立董事 汪家泽独立董事常州宝尊汽车财务有限公司顾问 朱增进 独立董事 江苏世纪同仁律师事务所 国联信托股份有限公司 副主任 独立董事 江苏常联律师事务所 主任 陆刚外部监事 江苏旷达汽车织物股份有限公司常州市政协常州市注册会计师协会常林股份有限公司 独立董事常委监管部主任独立董事 陈文化 外部监事 江苏胜大石油设备股份公司 独立董事 常州腾龙汽车零部件股份公司 独立董事 江苏环亚集团 独立董事 刘正言外部监事无 三 报告期内董事 监事 高级管理人员薪酬情况 7

8 报告期内, 本公司根据 江南农村商业银行 2012 年度高级管理人员薪酬分配报告, 确定本公司职工董事 职工监事和高级管理人员薪酬标准,2012 年度本公司职工董事 职工监事和高级管理人员共领取薪酬 1, 万元 ( 税前 ), 不包含根据 商业银行稳健薪酬监管指引 要求绩效考核薪酬 中长期激励薪酬的 50% 按不少于 3 年延期支付部分计 万元以及福利性支出 ; 除董事姜忠泽不在本公司领取薪酬外, 其他董事 监事在本公司领取薪酬 万元 ( 含税 ) 第五节公司治理情况一 公司治理结构的概况本公司严格遵守 公司法 商业银行法 等相关法律, 按照中国人民银行 中国银监会等监督管理部门颁布的相关规章制度要求, 在尊重和保护存款人利益 追求股东价值最大化的前提下, 结合公司实际, 建立了股东大会 董事会 监事会 高级管理层的 三会一层 法人治理架构, 形成 股东会授权 董事会决策 监事会监督 高管层经营 的各司其职 各负其责 相互支持 相互制衡的运行机制 二 报告期内股东大会的召开和决议情况报告期内, 本公司召开股东大会 1 次, 会议提前 20 天在 常州日报 上刊载了 关于召开江南农村商业银行第五次股东大会的通知, 通知列明了会议召开时间 地点 提交审议的事项, 并说明了股东有权出席或可委托代理人出席和行使表决权, 以及有权出席股东的股权登记日 出席会议股东的登记办法 公司联系地址和联系人等事项 2012 年 6 月 23 日, 本公司在常州市武进区湖塘延政中路 9 号三 8

9 楼多功能厅召开了第五次股东大会, 出席会议的股东及股东代理人共 137 人, 代表有表决权的股份总数为 2,458,675,082 股 会议审议了 江苏江南农村商业银行股份有限公司首届董事会 2011 年度工作报告 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司首届监事会 2011 年度工作报告 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2011 年度财务决算及 2012 年度财务预算报告 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2011 年度利润及股东红利分配方案 ( 草案 ) 关于对洪泽农村信用合作联社投资入股的提案( 草案 ) 关于聘请江苏江南农村商业银行股份有限公司 2012 年度会计师事务所的提案 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司外部董事 监事薪酬方案 ( 修订 ) 监事会对董事 高级管理层 2011 年度履行职责情况的评价报告 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2011 年度监事履行职责情况的评价报告 ( 草案 ) 江苏金峰水泥集团有限公司及其关联企业授信 ( 草案 ) 等 10 项提案, 经与会股东审议表决, 通过并形成了 10 项决议, 并于 6 月 28 日通过 常州日报 对外进行了决议公告 三 报告期内董事会构成及工作情况 ( 一 ) 报告期内本公司董事会无变动情况本届董事会由 15 名董事组成, 其中执行董事 4 人 独立董事 5 人 股东董事 6 人, 董事会人员结构符合本公司 章程 及有关法律法规的要求 董事会下设 5 个专门委员会, 即董事会发展战略规划委员会 董事会风险管理委员会 董事会薪酬与提名委员会 董事会关联交易控制委员会 董事会审计监督委员会, 董事会各专门委员会成员数均为 3 人, 除发展战略规划委员会外, 其余专门委员会的主任委员均由独立董事担任 ( 二 ) 报告期内董事会召开会议的情况及决议内容 9

10 报告期内, 本公司共召开董事会会议 5 次, 其中例会 4 次, 临时会议 1 次, 会议组织召开符合 公司法 和本公司 章程 的有关规定, 会议形成的决议合法有效 会议以记名投票表决方式, 审议了 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2011 年度经营管理情况和 2012 年度经营目标计划 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2011 年度财务决算及 2012 年度财务预算报告 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2012 年度高级管理人员经营目标考核办法 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2012 年度高级管理人员薪酬分配办法 ( 草案 ) 修改江苏江南农村商业银行股份有限公司外部董事 监事薪酬方案 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2012 年度部分分支机构调整方案 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2012 年度稽核审计工作计划 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司并表管理办法 ( 草案 ) 关于审议江苏江南农村商业银行股份有限公司部分股权变更的提案 ( 草案 ) 优化江苏江南农村商业银行股份有限公司董事会办公室工作职责 ( 修订 ) 关于审议增配江苏江南农村商业银行股份有限公司稽核审计专业人员的提案 ( 草案 ) 关于审议实行江苏江南农村商业银行股份有限公司关联人动态管理的提案 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司首届董事会 2011 年度工作报告 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2011 年度利润及股东红利分配方案 ( 草案 ) 关于聘请江苏江南农村商业银行股份有限公司 2012 年度会计师事务所的提案 ( 草案 ) 向洪泽县农村信用合作联社参入股方案( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2012 年度设立异地支行规划 ( 草案 ) 关于江苏江南农村商业银行股份有限公司部分不良资产打包出售的提案 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2011 年年度报告以及报告摘要 ( 草案 ) 关于解聘梅秋华同志江 10

11 苏江南农村商业银行股份有限公司计划财务部副总经理 ( 主持 ) 职务的提案 ( 草案 ) 关于聘任宗伟同志为江苏江南农村商业银行股份有限公司计划财务部总经理的提案 ( 草案 ) 关于与本公司发起设立的两家村镇银行签订 信息科技风险管理协议 和 流动性支持协议 的提案 ( 草案 ) 关于江苏金峰水泥集团有限公司及其关联企业授信的提案 ( 草案 ) 关于百兴集团有限公司及其关联企业授信的提案 ( 草案 ) 关于新华昌集团有限公司及其关联企业授信的提案 ( 草案 ) 关于中天钢铁集团有限公司及其关联企业授信的提案 ( 草案 ) 关于龙城旅游控股集团有限公司及其关联企业授信的提案 ( 草案 ) 关于修改 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2012 年度高级管理人员经营目标考核办法 的提案 ( 草案 ) 关于召集召开江苏江南农村商业银行股份有限公司第五次股东大会的提案 ( 草案 ) 关于江苏江南农村商业银行股份有限公司部分不良资产打包处置的提案 ( 草案 ) 关于亚邦投资控股集团有限公司及其关联企业授信的提案 ( 草案 ) 关于国茂减速机集团有限公司及其关联企业授信的提案 ( 草案 ) 关于常州绿都房地产有限公司授信的提案 ( 草案 ) 关于调减江苏江南农村商业银行股份有限公司在江苏省联社股本金的提案 ( 草案 ) 关于董事会对行长人民币债券投资业务 信用类债券发债主体专项授信 审批额度授权的提案 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司发展战略( 草案 ) 关于建立江苏江南农村商业银行股份有限公司押运中心的提案 ( 草案 ) 关于建造江苏江南农村商业银行股份有限公司档案中心的提案 ( 草案 ) 关于江苏江南农村商业银行股份有限公司同城灾备数据中心建设的提案 ( 草案 ) 关于追加江苏江南农村商业银行股份有限公司 2012 年度专项预算的提案 ( 草案 ) 关于采用结构性交易方式处置我行不良资产的提案 ( 草案 ) 关于原武进农村商业银行办公大 11

12 楼处置的提案 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2012 年度高级管理人员绩效考评办法 ( 草案 ) 关于常州东方特钢有限公司及其关联企业授信的提案 ( 草案 ) 关于金华银行股份有限公司同业授信的提案 ( 草案 ) 关于芜湖扬子农村商业银行股份有限公司同业授信的提案 ( 草案 ) 关于江苏太仓农村商业银行股份有限公司同业授信的提案 ( 草案 ) 关于江苏丹阳农村商业银行股份有限公司同业授信的提案 ( 草案 ) 关于江苏宜兴农村商业银行股份有限公司同业授信的提案 ( 草案 ) 关于江苏靖江农村商业银行股份有限公司同业授信的提案 ( 草案 ) 关于招远市农村信用合作联社同业授信的提案 ( 草案 ) 关于江苏江南农村商业银行股份有限公司部分股权转让的提案 ( 草案 ) 关于推进实施巴塞尔新资本协议项目的提案 ( 草案 ) 等提案, 共形成 50 项决议 ( 三 ) 董事会对股东大会决议的执行情况 1. 根据股东大会 关于聘请 2012 年度会计师事务所的决议, 本公司正式聘请江苏苏亚金诚会计师事务所为本公司 2012 年度外部审计机构, 从事对本公司年度财务报表审计 资本验证及其他专项审计等业务, 聘期为一年 2. 根据股东大会 关于审议通过江苏金峰水泥集团有限公司及其关联企业授信的决议 的内容, 本公司董事长签发了对江苏金峰水泥集团有限公司及其关联企业授信的批复, 同意对江苏金峰水泥集团有限公司及其关联企业基本授信 万元 3. 根据股东大会审议通过的 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2011 年度利润及股东红利分配方案, 本公司按股本金 15% 的比例进行了股金分红 2011 年度分配股金红利为 657,600, 元, 其中自然人股东分红 164,418, 元, 由本公司代扣代缴 20% 个人所得税后, 发至股东分红专用存折, 法人股东分红 493,181,

13 元, 发至股东登记的分红账号, 企业所得税由股东自行进行差额申报 四 报告期内监事会构成及其工作情况 ( 一 ) 报告期内本公司监事会无变动情况本届监事会由 9 名监事组成, 其中职工监事 3 人, 外部监事 3 人, 股东监事 3 人, 本届监事会设监事长 1 人, 监事会人员结构符合本公司 章程 及其他法律法规的要求 监事会下设履职尽职考核评价委员会 财务监督委员会 2 个专门委员会, 监事会履职尽职考核评价委员会成员数为 5 人, 监事会财务监督委员会成员数为 3 人, 均由外部监事担任主任委员 监事会专门委员会的人数和人员构成符合法律法规的要求 ( 二 ) 报告期内监事会召开会议的情况及决议内容报告期内, 本公司共召开监事会会议 5 次, 会议的组织召开符合 公司法 和本公司 章程 的有关规定, 会议审议并决议通过了 江苏江南农村商业银行股份有限公司监事会 2012 年工作计划 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2011 年度财务决算报告及 2012 年度财务预算报告 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司监事会关于对固定资产及在建工程专项调研检查活动的报告 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司监事会关于开展对本行 2011 年度内部控制管理监督评价活动的提案 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2011 年度监事会工作报告 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司监事会对董事 高级管理层 2011 年度履行职责情况的评价报告 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2011 年度监事履行职责情况的评价报告 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2011 年年度报告及年报摘要 ( 草案 ) 江苏江南农村商业银行股份有限公司 2011 年年度利润分配方案 ( 草案 ) 关于审议修改江苏江南农村商业银行股份有限公司外部监事薪酬 13

14 方案的提案 ( 草案 ) 关于审议 2011 年度董事长 行长工作履行情况专项审计报告的提案 ( 草案 ) 江南农村商业银行股份有限公司监事会对本行 2011 年度内部控制管理监督评价报告 ( 草案 ) 关于对本行重大财务收支专项检查活动整改情况后续监督检查方案 ( 草案 ) 关于对本行重大财务收支专项检查活动整改情况后续监督检查报告 ( 草案 ) 关于对重点业务合规运行情况监督调查方案( 草案 ) 关于对本行重点业务合规运行情况监督评价报告 ( 草案 ) 关于对本行第一届董事及董事会聘任的高级管理人员任期内履职情况进行审计的提案 ( 草案 ) 等 17 项议案 五 独立董事履行职责情况 ( 一 ) 独立董事人数, 是否符合要求, 报告期内变动情况本公司现有独立董事 5 名, 占董事会人数的三分之一, 独立董事人数和比例符合监管部门的相关规定 报告期内未有变动情况 ( 二 ) 独立董事出席董事会情况 独立董事姓名 本年应参会次数 亲自参会次数 委托参会次数 缺席次数 吴瑞林 崔振亚 刘志友 汪家泽 朱增进 ( 三 ) 独立董事的独立意见报告期内, 本公司五位独立董事按照法律法规和本公司 章程 的要求, 从保护存款人和中小股东的利益出发, 勤勉尽职, 认真参加会议并审议各项议案, 认真履行关联交易控制委员会 薪酬与提名委员会 风险管理委员会和审计监督委员会召集人的职责, 针对公司治理和经营管理活动独立地发表了专业意见, 有效发挥了独立董事的作用 14

15 ( 四 ) 独立董事对本公司有关事项提出异议的情况 报告期内, 吴瑞林等五位独立董事能认真参加董事会会议, 并对 本公司的风险管理 内部控制以及本公司的发展提出了许多意见和建 议, 对本公司重大事项的决策发挥了实质性作用 六 部门与分支机构设置情况 ( 一 ) 部门设置与分工 本公司实行一级法人体制, 内设机构按照 扁平化 管理理念设 立 51 家一级营业服务平台和 20 个职能部门, 其中 : 前台为 三农业 务部 个人金融部 电子银行部 公司业务部 中小企业部 国际业 务部 资金业务部 7 个市场营销部门和 总行营业部 50 个支行 ( 分 辖 117 家二级支行 51 家分理处 ) 为一级营业服务平台 ; 中台为 运行管理部 信贷管理部 风险管理部 合规管理部 计划财务部 5 个内控管理部门 ; 后台为 行长办公室 后勤保障部 人力资源部 纪检监察部 发展研究部 科技信息部 安全保卫部 稽核审计部 8 个支持保障部门 ( 二 ) 分支机构设置情况 本公司下设分支机构 219 个, 其中支行 168 个, 分理处 51 个 序号 单位 地址 1 江南农村商业银行总行营业部 常州市延陵中路 668 号 2 江南农村商业银行常州市武进支行 ( 区级 ) 常州市武进区延政中路 9 号 3 江南农村商业银行常州市湖塘支行 常州市武进区广电东路 8 号 -6 号楼 江南农村商业银行常州市鸣凰支行 常州市武进区湖塘镇鸣凰兴隆街 19 号 5 江南农村商业银行常州市马杭支行 常州市武进区湖塘纺织城 C17 幢 108 号 6 江南农村商业银行常州市东风桥支行 常州市武进区湖塘镇人民中路 41 号 7 江南农村商业银行常州市花园街支行 常州市武进区湖塘镇花园街湖塘检察室旁 8 江南农村商业银行常州市人民路支行 常州市常武中路 138 号 9 江南农村商业银行常州市南都支行 常州市武进区湖塘镇新城中心商业街 26 号 10 江南农村商业银行常州市武进高新区分理处 常州市武进区常州市武进区湖塘镇花园南路 1 号 11 江南农村商业银行常州市淹城分理处 常州市武进区淹城常乐坊 66 号 12 江南农村商业银行常州市兴隆街分理处 常州市武进区马杭兴隆街 88 号 13 江南农村商业银行常州市武宜路分理处 常州市武进区滆湖中路 35 号 5-4 丰乐尚都二期商铺 14 江南农村商业银行常州市武南路分理处 常州市武进区武南路常州武进汽车客运站内 15

16 15 江南农村商业银行常州市中凉亭分理处 常州市武进区湖塘镇人民东路 28 号 16 江南农村商业银行常州市国泰分理处 常州市武进区湖塘镇人民中路 16 号 17 江南农村商业银行常州市南夏墅支行 常州市武进区南夏墅街道东街 12 号 18 江南农村商业银行常州市庙桥支行 常州市武进区南夏墅街道庙桥街庙前路 8 号 19 江南农村商业银行常州市南塘分理处 常州市武进区南夏墅街道南塘路 号 20 江南农村商业银行常州市雪堰支行 常州市武进区雪堰镇雪湖路 3 号 21 江南农村商业银行常州市潘家支行 常州市武进区雪堰镇潘家潘东街 105 号 22 江南农村商业银行常州市漕桥支行 常州市武进区雪堰镇漕桥振兴东路 6 号 23 江南农村商业银行常州市太滆分理处 常州市武进区雪堰镇太滆街 13 号 24 江南农村商业银行常州市南宅分理处 常州市武进区雪堰镇南宅振兴路 74 号 25 江南农村商业银行常州市前黄支行 常州市武进区前黄镇景德西路 76 号 室 26 江南农村商业银行常州市寨桥支行 常州市武进区前黄镇寨桥振兴南路 8 号 27 江南农村商业银行常州市运村分理处 常州市武进区前黄镇运村街市场 2 路 165 号 28 江南农村商业银行常州市景德西路分理处 常州市武进区前黄镇景德西路 12 号 29 江南农村商业银行常州市杨桥分理处 常州市武进区前黄镇杨桥新街 28 号 30 江南农村商业银行常州市坊前分理处 常州市武进区前黄镇坊前街坊东街 26 号 31 江南农村商业银行常州市礼嘉支行 常州市武进区礼嘉镇百兴路 101 号 32 江南农村商业银行常州市坂上支行 常州市武进区礼嘉镇坂上街坂中路邮电局旁 33 江南农村商业银行常州市政平支行 常州市武进区礼嘉镇政平政前路 4 号 34 江南农村商业银行常州市牛塘支行 常州市武进区牛塘镇延政东路 33 号 35 江南农村商业银行常州市卢家巷支行 常州市武进区牛塘镇卢家巷街卢政街 8 号 36 江南农村商业银行常州市滨湖分理处 常州市武进区农发区农贸市场 37 江南农村商业银行常州市横林支行 常州市武进区横林镇大桥南路 18 号 38 江南农村商业银行常州市横林镇南分理处 常州市武进区横林镇顺通南路鸿苑小区 号乙房 39 江南农村商业银行常州市崔桥支行 常州市武进区横林镇崔桥街崔卫东路 50 号 40 江南农村商业银行常州市崔桥老街分理处 常州市武进区横林镇崔蓉路 89 号 41 江南农村商业银行常州市遥观支行 常州市武进区遥观镇政和路 1 号 42 江南农村商业银行常州市塘桥分理处 常州市武进区遥观镇塘桥北街 90 号 43 江南农村商业银行常州市洛阳支行 常州市武进区洛阳镇东都东路 15 号 44 江南农村商业银行常州市戴溪支行 常州市武进区洛阳镇戴溪街荷花西路 5 号 45 江南农村商业银行常州市横山桥支行 常州市武进区横山桥镇江南路 168 号 46 江南农村商业银行常州市芙蓉支行 常州市武进区横山桥镇芙蓉街常芙路芙蓉中学对面 47 江南农村商业银行常州市新安支行 常州市武进区横山桥镇崇安北路 2 号 48 江南农村商业银行常州市郑陆支行 常州市武进区郑陆镇邮电西路 8 号 49 江南农村商业银行常州市东青支行 常州市武进区郑陆镇东青街常焦路 8 号 50 江南农村商业银行常州市焦溪支行 常州市武进区郑陆镇焦溪溪河路 6-7 号 51 江南农村商业银行常州市三河口支行 常州市武进区郑陆镇三河口街常河路 88 号 52 江南农村商业银行常州市奔牛支行 常州市武进区奔牛镇奔牛商厦对面 53 江南农村商业银行常州市九里分理处 常州市武进区奔牛镇九里街华宇精细化工厂旁 54 江南农村商业银行常州市邹区支行 常州市武进区邹区镇会灵东路 7 号 55 江南农村商业银行常州市卜弋支行 常州市武进区邹区镇卜弋街常金西路 4 号 56 江南农村商业银行常州市礼河支行 常州市武进区邹区镇礼河街长汀路 5 号 57 江南农村商业银行常州市泰村支行 常州市武进区邹区镇泰村泰东路 332 号 16

17 58 江南农村商业银行常州市灯城分理处 常州市武进区邹区镇灯城 012 号 59 江南农村商业银行常州市邹区镇中分理处 常州市武进区邹区镇兴隆东街 1 号 60 江南农村商业银行常州市嘉泽支行 常州市武进区嘉泽镇嘉兴路 157 号 61 江南农村商业银行常州市夏溪支行 常州市武进区嘉泽镇夏溪街新东路 81 号 62 江南农村商业银行常州市厚余支行 常州市武进区嘉泽镇厚余街顺昌西街 48 号 63 江南农村商业银行常州市成章支行 常州市武进区嘉泽镇成章街新街地税所旁 64 江南农村商业银行常州市湟里支行 常州市武进区湟里镇金鼎路 28 号 65 江南农村商业银行常州市东安支行 常州市武进区湟里镇东安迎宾中路 33 号 66 江南农村商业银行常州市金鼎路分理处 常州市武进区湟里镇阜新中路 308 号 67 江南农村商业银行常州市村前分理处 常州市武进区湟里镇村前街 154 号 68 江南农村商业银行常州市新北支行 ( 区级 ) 常州市汉江路 358 号 69 江南农村商业银行常州市三井支行 常州市新北区通江中路 88 号万达广场 2 区 号 70 江南农村商业银行常州市龙虎塘支行 常州市新北区龙虎塘街道育龙路南街 336 号 71 江南农村商业银行常州市新桥支行 新桥镇新长路 117 号 ( 新立名苑 7 幢 9 号 ) 72 江南农村商业银行常州市薛家支行 常州市新北区薛家镇金融路 68 号 73 江南农村商业银行常州市长贸中心支行 常州市黄山路 号 74 江南农村商业银行常州市吕墅分理处 常州市新北区薛家镇吕墅街德胜北路 39 号 75 江南农村商业银行常州市前桥分理处 常州市新北区前桥新村 37 幢 13 号 76 江南农村商业银行常州市中央花园分理处 常州市景云路中央花园 5 号楼 江南农村商业银行常州市兰翔分理处 常州市新北区太湖路府瀚苑 7 号楼商铺 号 78 江南农村商业银行常州市春江支行 常州市春江镇圩塘新港路 10 幢 1 号楼 79 江南农村商业银行常州市魏村支行 常州市新北区春江镇魏村街浦中路 2 号 80 江南农村商业银行常州市龙成支行 常州市新北区春江镇魏安路 199 号 2 幢 109 室 81 江南农村商业银行常州市百丈支行 常州市新北区春江镇百丈街百盛路 12 号 82 江南农村商业银行常州市安家支行 常州市春江镇永安东路 1 号 83 江南农村商业银行常州市新华分理处 常州市春江镇魏村街新华村 84 江南农村商业银行常州市罗溪支行 常州市罗溪镇机场路 1 号 85 江南农村商业银行常州市汤庄支行 常州市罗溪镇汤庄街人民路 73 号 86 江南农村商业银行常州市西夏墅支行 常州市西夏墅西大街 号 87 江南农村商业银行常州市浦河支行 常州市新北区西夏墅镇浦河浦东大街 2 号 88 江南农村商业银行常州市华夏分理处 常州市新北区西夏墅镇东大街 119 号 89 江南农村商业银行常州市小河支行 常州市孟河镇小河街兴镇路 100 号 90 江南农村商业银行常州市孟河支行 常州市孟河镇河庄南路 34 号 91 江南农村商业银行常州市万绥支行 常州市新北区孟河镇万绥兰陵路 6 号 92 江南农村商业银行常州市天宁支行 ( 区级 ) 常州市竹林南路 7 号 93 江南农村商业银行常州市局前街支行 常州市局前街 101 号 94 江南农村商业银行常州市光华路支行 常州市清凉新村 75-1 号 95 江南农村商业银行常州市润德半岛支行 常州市嘉盛苑 1-11 号 96 江南农村商业银行常州市万福桥支行 常州市通江南路 198 号 202 号 97 江南农村商业银行常州市公园路支行 常州市公园路 19-6 号 室 98 江南农村商业银行常州市雕庄支行 常州市中吴大道 708 号 99 江南农村商业银行常州市万都商城支行 常州市青洋中路 1 号东 江南农村商业银行常州市政成桥支行 常州市劳动东路 872 号 17

18 101 江南农村商业银行常州市茶山支行 常州市中吴大道兰陵尚品 26-1 号 102 江南农村商业银行常州市朝华支行 常州市华丽雅居二期 号 103 江南农村商业银行常州市和平路分理处 常州市和平中路 191 号 104 江南农村商业银行常州市劳动中路分理处 常州市劳动东路 134 号 105 江南农村商业银行常州市兰陵分理处 常州市兰陵路 58 号 106 江南农村商业银行常州市青龙支行 常州市青龙西路 22 号 107 江南农村商业银行常州市九龙支行 常州市青龙西路 80 号 108 江南农村商业银行常州市翠竹支行 常州市永宁雅苑商铺 号 109 江南农村商业银行常州市通江路支行 常州市通江南路凯信商务广场 261 号 江南农村商业银行常州市青山桥支行 常州市晋陵北路 1 号新天地商业广场 C 座 室 111 江南农村商业银行常州市钟楼支行 ( 区级 ) 常州市勤业路 286 号 112 江南农村商业银行常州市五星支行 常州市蓝天花园 2 幢 38 号 113 江南农村商业银行常州市金色新城支行 常州市金色新城 号商铺 114 江南农村商业银行常州市花园支行 常州市花园新村 10 幢 -1 号 115 江南农村商业银行常州市北港支行 常州市北港新街 116 江南农村商业银行常州市勤业分理处 常州市勤业路勤业综合楼 号 117 江南农村商业银行常州市飞龙桥分理处 常州市五星街道新中村委大村 450 号 118 江南农村商业银行常州市永红支行 常州市清潭路 136 号 119 江南农村商业银行常州市怀德路分理处 常州市香江华廷花园 56 号 120 江南农村商业银行常州市永宁分理处 常州市天宁区飞龙东路 号 121 江南农村商业银行常州市荆川分理处 常州市荆川东路 号 122 江南农村商业银行常州市金星分理处 常州市清潭南苑商铺 3 号 4 号 123 江南农村商业银行常州市新闸支行 常州市新闸镇 152 号 124 江南农村商业银行常州市冶金支行 常州市新冶路 40 号 125 江南农村商业银行常州市西林支行 常州市怀德南路 55 号 江南农村商业银行常州市东岱支行 怀德南路 268 号美吉特家居建材广场 15 号楼 商铺 127 江南农村商业银行常州市城西分理处 常州市西林路 108 号 128 江南农村商业银行常州市戚墅堰支行 ( 区级 ) 嘉州枫景苑 号 129 江南农村商业银行常州市丁堰支行 常州市延陵东路 450 号 130 江南农村商业银行常州市潞城支行 常州市东方西路 88 号南 江南农村商业银行常州市东方支行 常州市武进区遥观镇剑湖新街湖港段 3 号 132 江南农村商业银行常州市剑湖分理处 常州市延陵东路 16 号 133 江南农村商业银行常州市中天分理处 常州市武进区遥观镇印墅村 134 江南农村商业银行常州市圩墩分理处 常州市劳动东路 3 号 135 江南农村商业银行金坛市支行 ( 区级 ) 金坛市横街 3 号 136 江南农村商业银行金坛市金城支行 金坛市西门大街 51 号 137 江南农村商业银行金坛市河头支行 金坛市河头集镇兴花街 48 号 138 江南农村商业银行金坛市华城支行 金坛市华城中路名仕家园 号 139 江南农村商业银行金坛市金沙支行 金坛市北门大街 116 号 140 江南农村商业银行金坛市白塔支行 金坛市白塔集镇兴业路 1 号 141 江南农村商业银行金坛市洮西支行 金坛市洮西集镇新河路 15 号 142 江南农村商业银行金坛市华兴支行 金坛市金城镇东门大街 80 号 18

19 143 江南农村商业银行金坛市城中支行 金坛市城市花园市场路 18 号 144 江南农村商业银行金坛市城北支行 金坛市丹阳门北路 2 号 145 江南农村商业银行金坛市东环支行 金坛市东环一路 号 146 江南农村商业银行金坛市虹桥分理处 金坛市虹桥路 97 号 147 江南农村商业银行金坛市金东分理处 金坛市东环二路华苑一村 9-2 号 148 江南农村商业银行金坛市后阳支行 金坛市后阳集镇沿河西路 2 号 149 江南农村商业银行金坛市庄城分理处 金坛市金城镇庄城村委 8 号 150 江南农村商业银行金坛市城南分理处 金坛市西门大街 7 号 151 江南农村商业银行金坛市涑渎支行 金坛市金城镇涑渎集镇涑渎村 152 江南农村商业银行金坛市中塘分理处 金坛市河头中塘桥 45 号 153 江南农村商业银行金坛市儒林支行 金坛市儒林集镇北街 33 号 154 江南农村商业银行金坛市五叶支行 金坛市儒林镇五叶集镇东街 7 号 155 江南农村商业银行金坛市南社分理处 金坛市儒林镇南社村委东街 156 江南农村商业银行金坛市指前支行 金坛市指前集镇新街西路 7 号 157 江南农村商业银行金坛市社头支行 金坛市社头集镇社兴中路 30 号 158 江南农村商业银行金坛市直溪支行 金坛市直溪集镇振兴南路 16 号 159 江南农村商业银行金坛市建昌支行 金坛市建昌集镇天湖路 22 号 160 江南农村商业银行金坛市登冠支行 金坛市登冠集镇登兴中路 25 号 161 江南农村商业银行金坛市朱林支行 金坛市朱林集镇文化路 88 号 162 江南农村商业银行金坛市西岗支行 金坛市西岗集镇港府路 8 号 163 江南农村商业银行金坛市唐王支行 金坛市唐王集镇南大街 192 号 164 江南农村商业银行金坛市薛埠支行 金坛市薛埠集镇大街 29 号 165 江南农村商业银行金坛市西阳支行 金坛市薛埠镇西阳集镇西阳街 28 号 166 江南农村商业银行金坛市茅麓支行 金坛市薛埠镇石马新街 28 号 167 江南农村商业银行金坛市花山支行 金坛市薛埠镇花山新街 5 号 168 江南农村商业银行金坛市罗村支行 金坛市罗村集镇东大街 9 号 169 江南农村商业银行金坛市尧塘支行 金坛市尧塘集镇南大街 25 号 170 江南农村商业银行金坛市汤庄支行 金坛市汤庄集镇东大街 7 号 171 江南农村商业银行金坛市水北支行 金坛市水北集镇 120 号 172 江南农村商业银行金坛市岸头支行 金坛市岸头集镇西大街 8 号 173 江南农村商业银行溧阳市支行 ( 区级 ) 溧阳市溧城镇西大街 25 号 174 江南农村商业银行溧阳市溧城支行 溧阳市溧城镇燕山路 65 号 175 江南农村商业银行溧阳市城中支行 溧阳市溧城镇城河梢花园 E4-E5 176 江南农村商业银行溧阳市城南支行 溧阳市溧城镇南大街 40 号 177 江南农村商业银行溧阳市清安支行 溧阳市溧城镇平陵西路 122 号 178 江南农村商业银行溧阳市泓口支行 溧阳市溧城镇和平新村 1 区 8 幢 23 号 179 江南农村商业银行溧阳市中兴支行 溧阳市溧城镇燕山路 41 号 180 江南农村商业银行溧阳市锦绣支行 溧阳市溧城镇锦绣路 7 号 181 江南农村商业银行溧阳市燕苑支行 溧阳市溧城镇燕山东苑 B 幢 号 182 江南农村商业银行溧阳市平陵支行 溧阳市溧城镇西大街 124 号 183 江南农村商业银行溧阳市西苑支行 溧阳市溧城镇西后街 30 幢 1 号 184 江南农村商业银行溧阳市濑江支行 溧阳市溧城镇濑江路 2 号 185 江南农村商业银行溧阳市新昌支行 溧阳市溧城镇新昌新兴中路 21 号 19

20 186 江南农村商业银行溧阳市马垫支行 溧阳市溧城镇东大街 8 号 187 江南农村商业银行溧阳市杨庄支行 溧阳市溧城镇昆仑南路 206 号 188 江南农村商业银行溧阳市龙亭支行 溧阳市溧城镇育才路 98 号一号楼 江南农村商业银行溧阳市西郊支行 溧阳市溧城镇苏浙皖边界市场商业街 5 号楼 1-4 号 190 江南农村商业银行溧阳市盛世支行 溧阳市溧城镇南环西路 98 号 A 江南农村商业银行溧阳市西城桥支行 溧阳市溧城镇西大街 44 号 192 江南农村商业银行溧阳市北大街支行 溧阳市溧城镇北大街 号 193 江南农村商业银行溧阳市天目路支行 溧阳市溧城镇建设西路 号 194 江南农村商业银行溧阳市埭头支行 溧阳市埭头集镇新安街 1 号 195 江南农村商业银行溧阳市后六支行 溧阳市埭头镇后六新麓街 9 号 196 江南农村商业银行溧阳市上黄支行 溧阳市上黄镇南环路 20 号 197 江南农村商业银行溧阳市戴埠支行 溧阳市戴埠镇镇善西路 2 号 江南农村商业银行溧阳市横涧支行 溧阳市横涧集镇利民路 2 号 199 江南农村商业银行溧阳市永兴分理处 溧阳市戴埠镇镇善东路 101 号 200 江南农村商业银行溧阳市天目湖支行 溧阳市天目湖镇前街 70 号 201 江南农村商业银行溧阳市茶亭支行 溧阳市天目湖镇茶亭街 09 号 202 江南农村商业银行溧阳市平桥支行 溧阳市平桥集镇 203 江南农村商业银行溧阳市屏峰支行 溧阳市天目湖镇屏峰花园 4 号楼 5-8 号 204 江南农村商业银行溧阳市别桥支行 溧阳市别桥镇镇中街 57 号 205 江南农村商业银行溧阳市古渎支行 溧阳市别桥镇古渎村育才路 16 号 206 江南农村商业银行溧阳市绸缪支行 溧阳市别桥镇绸缪村委建设北路 78 号 207 江南农村商业银行溧阳市后周支行 溧阳市别桥镇后周北环路 56 号 208 江南农村商业银行溧阳市上兴支行 溧阳市上兴集镇 209 江南农村商业银行溧阳市上沛支行 溧阳市上沛集镇 210 江南农村商业银行溧阳市竹箦支行 溧阳市竹箦镇振兴街 22 号 211 江南农村商业银行溧阳市前马支行 溧阳市前马集镇 212 江南农村商业银行溧阳市南渡支行 溧阳市南渡镇凯浪苑东区 5-01 号 213 江南农村商业银行溧阳市强埠支行 溧阳市南渡镇强埠集镇育才路 江南农村商业银行溧阳市旧县支行 溧阳市旧县集镇 215 江南农村商业银行溧阳市联盟分理处 溧阳市南渡镇人民街 90 号 216 江南农村商业银行溧阳市社渚支行 溧阳市社渚镇兴业街花园 31 号 217 江南农村商业银行溧阳市周城支行 溧阳市周城集镇 218 江南农村商业银行溧阳市振兴分理处 溧阳市社渚镇新华街 21 号 219 江南农村商业银行常州高新区科技支行 ( 区级 ) 常州市新北区通江中路 317 号丰臣丽晶商务楼 第六节财务报告一 审计报告 江苏江南农村商业银行股份有限公司 : 我们审计了后附的江苏江南农村商业银行股份有限公司 ( 以下简称贵公司 ) 20

21 财务报表, 包括 2012 年 12 月 31 日合并资产负债表及资产负债表,2012 年度合并利润表及利润表 合并现金流量表及现金流量表 合并所有者权益变动表及所有者权益变动表以及财务报表附注 一 管理层对财务报表的责任编制和公允列报财务报表是贵公司管理层的责任 这种责任包括 :(1) 按照企业会计准则的规定编制财务报表, 并使其实现公允反映 ;(2) 设计 执行 维护必要的内部控制, 以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报 二 注册会计师的责任我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见 我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作 中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德守则, 计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证 审计工作涉及实施审计程序, 以获取有关财务报表金额和披露的审计证据 选择的审计程序取决于注册会计师的判断, 包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估 在进行风险评估时, 注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制, 以设计恰当的审计程序, 但目的并非对内部控制的有效性发表意见 审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性, 以及评价财务报表的总体列报 我们相信, 我们获取的审计证据是充分 适当的, 为发表审计意见提供了基础 三 审计意见我们认为, 贵公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制, 公允反映了贵公司 2012 年 12 月 31 日的财务状况以及 2012 年度的经营成果和现金流量 二 会计报表 21

22 1 合并资产负债表单位 : 人民币元 项 目 资 产 : 现金及存放中央银行款项 21,200,857, ,854,463, 贵金属存放联行款项 183,317, 存放同业款项 19,744,737, ,069,601, 拆出资金 5,088,546, 交易性金融资产 5,710,168, ,712, 衍生金融资产买入返售金融资产 22,127,399, ,649,589, 应收款项类金融资产 935,000, ,000, 应收利息 355,628, ,467, 应收股利其他应收款 5,648, ,312, 发放贷款和垫款 67,272,381, ,228,767, 可供出售金融资产 2,027,226, ,772, 持有至到期投资 19,540,674, ,721,918, 长期股权投资 3,000, ,000, 投资性房地产 1,393, ,914, 固定资产 926,350, ,773, 在建工程 326,572, ,942, 固定资产清理无形资产 63,573, ,567, 长期待摊费用 101,278, ,284, 抵债资产 1,945, ,945, 递延所得税资产 34,849, ,617, 待处理财产损溢其他资产 25,000, 资产总计 160,587,002, ,767,198, 负 债 : 向中央银行借款 50,000, 联行存放款项 32,794, 同业及其他金融机构存放款 24,560,670, ,098,065, 拆入资金 500,000, 交易性金融负债衍生金融负债卖出回购金融资产款 26,102,754, ,798,062, 吸收存款 97,163,071, ,168,692, 应付职工薪酬 134,886, ,420, 应交税费 55,012, ,865, 应付利息 1,556,227, ,131,785,

23 应付股利 4,615, ,310, 其他应付款 118,229, ,306, 预计负债应付债券递延所得税负债 955, ,714, 其他负债 226,449, ,210, 负债总计 150,472,873, ,059,229, 所有者权益 : 实收资本 ( 股本 ) 4,384,000, ,384,000, 其中 : 法人股股本 3,294,611, ,287,879, 自然人股股本 1,089,389, ,096,120, 资本公积 10,277, ,206, 减 : 库存股盈余公积 2,037,781, ,213,764, 一般风险准备 2,423,550, ,011,542, 未分配利润 1,131,258, ,827, 外币报表折算差额归属于母公司所有者权益合计 9,986,868, ,594,342, 少数股东权益 127,260, ,627, 所有者权益合计 10,114,128, ,707,969, 负债及所有者权益总计 160,587,002, ,767,198, 合并利润表单位 : 人民币元 项 目 2012 年度 2011 年度 一 营业收入 4,583,063, ,895,006, ( 一 ) 利息净收入 3,629,787, ,055,908, 利息收入 8,113,732, ,538,600, 利息支出 4,483,945, ,482,692, ( 二 ) 手续费及佣金净收入 44,659, ,155, 手续费及佣金收入 66,088, ,641, 手续费及佣金支出 21,429, ,485, ( 三 ) 投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) 894,931, ,917, 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 ( 四 ) 公允价值变动收益 ( 损失以 - 号填列 ) 566, ,254, ( 五 ) 汇兑收益 ( 损失以 - 号填列 ) 5,642, ,065, ( 六 ) 其他业务收入 7,475, ,836, 二 营业支出 2,012,234, ,686,198, ( 一 ) 营业税金及附加 218,750, ,665, ( 二 ) 业务及管理费 1,483,814, ,273,091, ( 三 ) 资产减值损失 306,470, ,652, ( 四 ) 其他业务成本 3,198, ,789, 三 营业利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 2,570,828, ,208,808,

24 加 : 营业外收入 51,389, ,256, 减 : 营业外支出 29,903, ,081, 加 : 以前年度损益调整四 利润总额 ( 亏损以 - 号填列 ) 2,592,314, ,197,983, 减 : 所得税费用 505,625, ,697, 减 : 少数股东损益 13,633, ,201, 五 净利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 2,073,055, ,757,083, 合并现金流量表 单位 : 人民币元 项目 2012 年度 2011 年度 一 经营活动产生的现金流量 客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加收取利息 手续费及佣金的现金收到其他与营业活动有关的现金经营活动产生的现金流入小计客户贷款和垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付利息 手续费及佣金的现金支付给职工以及为职工支付的现金支付各项税费支付其他与营业活动有关的现金经营活动产生的现金流出小计经营活动产生的现金流量净额二 投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 19,424,188, ,688,153, ,000, ,326,881, ,792,395, ,252,821, ,359,422, ,912, ,460, ,110,804, ,424,432, ,044,833, ,876,414, ,794,057, ,176,732, ,249,234, ,140,508, ,783, ,299, ,580, ,305, ,465, ,248, ,331,956, ,890,509, ,778,848, ,533,922, ,575,619, ,498,430,

25 取得投资收益收到的现金收到的其他与投资活动的现金投资活动产生的现金流入小计投资支付的现金购建固定资产 无形资产 其他长期资产的现金支付其他与投资活动有关的现金投资活动产生的现金流出小计投资活动使用的现金流量净额三 筹资活动产生的现金流量吸收投资收到的现金其中 : 子公司吸收少数股东投资收到的现金发行债券收到的现金收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动产生的现金流入小计分配股利等支付的现金其中 : 子公司支付给少数股东的股利 利润支付其他与筹资活动有关的现金筹资活动产生的现金流出小计筹资活动产生的现金流量净额四 汇率变动对现金及现金等物价的现金流量五 现金及现金等价物净增加额加 : 年初现金及现金等价物余额六 年末现金及现金等价物余额 503,711, ,022, ,079,330, ,977,453, ,920,464, ,055,051, ,367, ,749, ,247,832, ,407,801, ,831,498, ,430,347, ,000, ,000, ,295, ,732, ,295, ,732, ,295, ,267, ,955,051, ,105,842, ,136,839, ,030,997, ,091,891, ,136,839, 合并所有者权益变动表 25

26 金额单位 : 人民币元 2012 年金额 项目 实收资本 ( 或股本 ) 归属于母公司所有者权益 资本公积盈余公积一般风险准备未分配利润小计 少数股 东权益 所有者权益合 计 一 上年年末余额 4,384,000, ,206, ,213,764, ,011,542, ,827, ,594,342, ,627, ,707,969, 加 : 会计政策变更前期差错更正二 本年年初余额 4,384,000, ,206, ,213,764, ,011,542, ,827, ,594,342, ,627, ,707,969, 三 本年增减变动金额 ( 减少以 号填列 ) -22,929, ,016, ,008, ,430, ,392,525, ,633, ,406,159, ( 一 ) 净利润 2,073,055, ,073,055, ,633, ,086,689, ( 二 ) 其他综合收益 -22,929, ,929, ,929, 综合收益小计 -22,929, ,073,055, ,050,125, ,633, ,063,759, ( 三 ) 所有者投入和减少资本 1. 所有者投入资本 2. 股份支付计入所有者权益的金额 3. 其他 ( 四 ) 专项储备提取和使用 1. 提取专项储备 2. 使用专项储备 ( 五 ) 利润分配 824,016, ,008, ,893,625, ,600, ,600, 提取盈余公积 824,016, ,016, 其中 : 法定公积金 206,004, ,004,

27 任意公积金 618,012, ,012, 储备基金企业发展基金利润归还投资 2. 提取一般风险准备 412,008, ,008, 对所有者 ( 或股东 ) 的分配 -657,600, ,600, ,600, 其他 ( 六 ) 所有者权益内部结转 1. 资本公积转增资本 ( 或股本 ) 2. 盈余公积转增资本 ( 或股本 ) 3. 盈余公积弥补亏损 4. 其他四 本年年末余额 4,384,000, ,277, ,037,781, ,423,550, ,131,258, ,986,868, ,260, ,114,128, 年金额 项目 实收资本 ( 或股本 ) 归属于母公司所有者权益 资本公积盈余公积一般风险准备未分配利润小计 少数股 东权益 所有者权益合计 一 上年年末余额 4,000,000, ,358, ,647, ,748,998, ,405, ,924,409, ,425, ,980,834, 加 : 会计政策变更前期差错更正二 本年年初余额 4,000,000, ,358, ,647, ,748,998, ,405, ,924,409, ,425, ,980,834, 三 本年增减变动金额 ( 减少以 号填列 ) 384,000, ,848, ,117, ,544, ,421, ,669,932, ,201, ,727,134, ( 一 ) 净利润 1,757,083, ,757,083, ,201, ,765,285, ( 二 ) 其他综合收益 8,848, ,848, ,848,

28 综合收益小计 8,848, ,757,083, ,765,932, ,201, ,774,134, ( 三 ) 所有者投入和减少资本 384,000, ,000, ,000, ,000, 所有者投入资本 49,000, ,000, 股份支付计入所有者权益的金额 384,000, ,000, ,000, 其他 ( 四 ) 专项储备提取和使用 1. 提取专项储备 2. 使用专项储备 ( 五 ) 利润分配 700,117, ,544, ,442,661, ,000, ,000, 提取盈余公积 700,117, ,117, 其中 : 法定公积金 350,058, ,058, 任意公积金 350,058, ,058, 储备基金企业发展基金利润归还投资 2. 提取一般风险准备 262,544, ,544, 对所有者 ( 或股东 ) 的分配 -480,000, ,000, ,000, 其他 ( 六 ) 所有者权益内部结转 1. 资本公积转增资本 ( 或股本 ) 2. 盈余公积转增资本 ( 或股本 ) 3. 盈余公积弥补亏损 4. 其他四 本年年末余额 4,384,000, ,206, ,213,764, ,011,542, ,827, ,594,342, ,627, ,707,969,

29 第七节补充财务指标 1. 合并报告期内收入和利润情况 单位 : 人民币万元 业务种类 2012 年度 2011 年度 营业收入 458, , 营业支出 201, , 营业利润 257, , 利润总额 259, , 其中 : 母公司利润总额 255, , 经营活动产生的现金流量净额 977, , 合并报告期贷款呆账准备金情况 单位 : 人民币万元 项目 2012 年度 2011 年度 期初余额 232, , 报告期计提 30, , 本期转入 1, , 本期核销 60, , 期末余额 204, , 资本构成及资本充足率情况 单位 : 人民币万元 项目 资本净额 980, , 其中 : 核心资本 913, , 附属资本 72, , 加权风险资产 7,954, ,928, 资本充足率 12.33% 12.25% 核心资本充足率 11.48% 11.39% 注 : 上述资本构成及资本充足率情况均不含子公司数据 29

30 4. 合并报告期末前十名单户贷款客户明细 单位 : 人民币元 客户行业贷款余额 占贷款总额 比例 (%) 五级分类 中天钢铁集团有限公司制造业 450,693, 关注 惠州新华昌运输设备有限公司制造业 210,121, 正常 常州亿晶光电科技有限公司制造业 200,000, 关注 江苏苏浙皖边界市场发展有限公司 水利 环境和公共设施 管理业 200,000, 正常 江苏新时代控股集团有限公司 制造业 200,000, 正常 江苏兆晶光电科技发展有限公司 制造业 199,000, 关注 金新控股集团有限公司 房地产业 199,000, 正常 常州市武进国有资产投资经营公司 198,000, 关注 江苏天目湖生态农业有限公司 房地产业 198,000, 正常 常州华庭投资管理有限公司 195,000, 正常 合计 2,249,814, 合并报告期末前十名集团客户贷款情况 单位 : 人民币元 集团客户 贷款余额 占贷款总额比例 (%) 中天钢铁集团有限公司 728,473, 新华昌集团有限公司 418,121, 常州亿晶光电科技有限公司 300,000, 常州东昊化工有限公司 273,269, 江苏申特钢铁有限公司 227,382, 百兴集团有限公司 222,000, 江苏金峰水泥集团有限公司 181,000, 国茂减速机集团有限公司 162,730, 常州东方高精新材料股份有限公司 133,592, 江苏华盛装饰工程有限公司 40,000,

31 合计 2,686,568, 合并报告期末贷款主要行业分布情况 ( 贷款投放前五个行业 ) 单位 : 人民币万元 行业 贷款余额 占贷款总额的比例 (%) 制造业 3,521, 批发和零售业 1,131, 建筑业 627, 个人贷款 ( 不含个人经营性贷款 ) 417, 租赁和商务服务业 308, 合并报告期末贷款五级分类情况 单位 : 人民币万元 五级分类 金额比例 (%) 金额比例 (%) 正常 5,978, ,144, 关注 847, , 次级 105, , 可疑 1, , 损失 合计 6,932, ,055, 各类风险指标补充一览表 项目指标值 存贷款比 75% 71.35% 71.94% 流动性风险 流动性比例 25% 26.47% 28.72% 核心负债依存度 60% 46.05% 44.97% 流动性缺口 -10% -7.10% -6.83% 信用风险不良资产率 4% 0.66% 0.49% 31

32 不良贷款率 5% 1.53% 1.03% 单一集团客户授信集中度 15% 6.78% 11.04% 单一客户贷款集中度 10% 4.51% 4.02% 正常贷款迁徙率 4.69% 2.19% 风险迁徙 关注贷款迁徙率 0.53% 1.49% 次级贷款迁徙率 1.73% 3.94% 可疑贷款迁徙率 0 0 成本收入比 45% 32.18% 33.17% 盈利能力 资产利润率 0.6% 1.457% 1.89% 资本利润率 11% 22.78% 24.03% 准备金充足程度 贷款损失准备充足率 150% % % 不良资产拨备覆盖率 150% % % 资本充足程度资本充足率 8% 12.44% 12.25% 核心资本充足率 4% 11.55% 11.39% 9. 报告期末抵债资产情况报告期末, 本公司抵债资产净额为 万元 10. 报告期内对外投资情况本公司除 2010 年度分别投资 4500 万元 5100 万元参股设立上海浦东江南村镇银行股份有限公司和江苏大丰江南村镇银行股份有限公司外, 报告期内无其他对外投资行为 第八节重要事项一 重大诉讼 仲裁事项 1 截止 2012 年 12 月 31 日, 本公司为原告的未决诉讼案件合计 36 件, 涉讼金额 2, 万元 ( 其中 : 本金 2, 万元, 利息 万元 ) 2 截止 2012 年 12 月 31 日, 本公司为被告的未决诉讼案件合计 32

33 2 件, 涉讼金额 4.60 万元 二 重大案件 重大差错 其他损失情况报告期内, 本公司无重大案件 重大差错和其他损失情况发生 三 关联交易情况截止报告期末, 本公司关联交易 104, 万元 ; (1) 按照关联关系分, 包括 : 本公司董事及董事控制的企业信贷业务 90, 万元, 本公司除董事外的其他内部人 ( 总行和支行的高级管理人员 有权决定或者参与公司授信和资产转移的其他人员 ) 及其近亲属信贷业务 14, 万元 (2) 按照关联信贷业务品种分, 包括 : 贷款 54, 万元, 敞口 50, 万元 主要关联方信贷业务明细表 单位 : 人民币万元 关联方名称 贷款总额 贷款贴现小计 敞口 合计 常州市百兴塑胶制品有限公司 5, , , 常州市江南塑料有限公司 3, , , 常州市百兴纺织有限公司 4, , , 常州市常武橡塑制品有限公司 7, , , 常州江南塑胶制品有限公司 2, , , 江苏金峰水泥集团有限公司 8, , 溧阳市新金峰水泥集团有限公司 18, , , , 溧阳市宏峰水泥集团有限公司 7, , 溧阳市华能煤炭有限公司 13, , 合计 40, , , , 四 聘任 解聘会计事务所情况 33

34 报告期内, 本公司续聘江苏苏亚金诚会计师事务所有限公司担任本公司的审计机构 五 其他重要事项本报告摘要经本公司第二届董事会第四次会议审议通过后, 刊登于 常州日报, 对外进行信息披露 江南农村商业银行 2012 年年度报告 经本公司第二届董事会第四次会议审议通过后, 备置于营业网点, 对外进行公布 34