HSBC-汇丰汇财宝年金保险（投资连结型） CN

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宗蒋
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1 该产品为投资连结产品, 投资回报具有不确定性本产品投资风险由投保人承担本产品由汇丰人寿保险有限公司发行与管理, 代销机构不承担产品的投资兑付和风险管理责任本宣传折页中, 我们本公司均指汇丰人寿保险有限公司汇丰汇财宝年金保险 ( 投资连结型 ) SCA-176

2 立足过去, 定制未来, 财富管理行之有道面对纷繁复杂的全球经济新局势, 如何拨开迷雾, 找到适合自己的财富管理方向? 资本江湖激荡变幻, 如何坐看风起云涌, 笑对财富人生? 财富管理的势道术兼顾平衡潜在风险, 把握市场先机之势注重长期资产配置, 信步财富管理之道寻求专业机构建议, 遵循理性规划之术汇丰汇财宝年金保险 ( 投资连结型 ), 一款兼具投资与保障功能的趸交型投资连结保险产品, 助您成就财富人生

3 产品特色专业团队, 按需规划秉承汇丰集团专业稳健的投资理念, 借鉴其先进的国际投资经验, 并充分融合本地特色, 汇丰人寿根据您的需求进行长期财富管理自由选择, 合理配置我们将为您特别提供五种不同资产配置的投资账户供您自由选择, 您可自由选择一个或多个账户, 也可通过组合投资来进行长期财富管理, 让您的投资规划更安心管理透明, 信息公开您可以通过本公司热线电话及联系您的客户经理等多种方式, 随时获取及时的投资账户信息, 充分掌握账户价值的变化我们也将定期在本公司网站及指定的报纸上进行本公司投资账户的相关信息公告, 并每年为客户提供专属的个人账户状态报告, 让您的投资更透明灵活投资, 平衡风险您可根据自身财务规划自由选择投资及支取时机, 合同有效期内您可在犹豫期之后不定期随时申请并经我们审核同意后按需追加投资, 或申请并经我们审核同意后部分领取以满足需要, 轻松地调配管理您的资产此外, 我们更特别为您提供每年四次的账户间免费资金转换, 让您能根据市场变化主动调整您的投资组合, 从而有效地抵御市场波动风险 * 若您通过我们的网上保险服务平台以及我们指定的其他自助方式完成 ( 电话方式除外 ) 个人账户资金转换的, 我们将不收取任何转换手续费人生保障, 后顾无忧 1. 身故保险金若被保险人身故, 我们将按收到保险金给付申请书后下一个资产评估日的基本保险金额给付身故保险金予健在的身故保险金受益人, 合同保险责任终止

4 产品特色 2. 意外全残保险金若被保险人于前五个保单年度内发生了意外伤害事故致使身体遭受伤害的, 且该意外伤害导致被保险人在意外伤害事故发生之日起一百八十天内全残, 则本公司将按收到保险金给付申请书并确认其属于保险责任后下一个资产评估日的基本保险金额的 1% 给付意外全残保险金予被保险人 ( 若被保险人同时致成一项以上全残情形时, 该给付以一项为限 ), 该项责任终止, 合同继续有效注 : 合同各保单年度的基本保险金额等于 1% 的个人账户价值年金给付, 随心安排年金自合同第六个保单年度起, 如果合同持续有效且被保险人仍生存的, 您可向我们申请向被保险人给付年金年金金额等于您与我们约定的年金给付比例乘以当时个人账户价值, 且我们每个保单年度向被保险人给付的年金金额以您已交保险费的 2% 为限若被保险人于申请日后的每个保单周年日 24 时仍生存, 则我们将在对应保单周年日的下一个资产评估日, 按照与您约定的年金给付比例卖出各个投资账户对应的投资单位, 向被保险人给付当期年金, 直至合同保险责任终止年金给付后, 您的个人账户价值按照按我们给付的年金数额等额减少除您与我们另有约定外, 合同的年金给付比例为 5% 在合同有效期内且您申请年金给付后, 经被保险人同意, 您可以随时申请变更年金给付比例我们将在收到您的变更申请后按变更后的比例向被保险人给付当期年金变更后的年金给付比例最高不得超过 15%, 且须符合本公司当时的相关规定您年金领取后剩余的个人账户价值不得低于我们规定的最低限额, 如果年金领取后的个人账户价值低于本公司规定的最低限额, 则我们有权按退保处理

5 投保事项简单投保流程主要步骤 : 步骤一按财务需求分析结果, 明确您的投资目标, 决定您的保费金额 ; 步骤二按您对投资风险的接受程度, 选择适合您的投资账户 ; 步骤三保险费一次性交清, 犹豫期之后可不定期按需随时追加投保规则投保年龄 :18 周岁至 65 周岁交费方式 : 一次性交清 ( 投保时的最低保险费不低于 5, 元 ) 犹豫期之后可不定期追加保险费 ( 每次不低于 5, 元 )

6 投资账户投资账户我们已委托交通银行股份有限公司进行投连险账户资产托管目前我们提供五个投资账户, 供您选择 : 投资账户注 1 稳健成长投资账户投资账户开户日期 21/2/1 账户特征投资组合限制投资风险本账户主要投资国内依法公开发行上市的国债金融债债券回购央行票据企业 ( 公司 ) 债银行存款等固定收益类金融工具, 以及债券投资基金和货币市场基金根据宏观经济的发展态势, 判断市场利率走势, 合理设置账户对利率的敏感度投资债券债券投资基金和货币市场基金比例最大可达 1%; 流动性资产的投资余额不得低于账户价值的 5% 本账户主要面对的是利率风险及企业信用风险其中债券投资基金会有少量股票仓位平衡增长投资账户积极进取投资账户 21/2/1 21/2/1 本账户根据利率及证券市场的走势, 灵活配置股票投资基金和债券债券投资基金和货币市场基金的投资比例, 分散投资风险, 以取得长期稳定的资产增值本账户精心挑选内控制度严谨投资策略清晰选股能力突出持续取得优异投资表现的股票投资基金主要投资于股票投资基金债券债券投资基金和货币市场基金以及现金类资产其中, 流动性资产的投资余额不得低于账户价值的 5%; 股票投资基金投资比例为 5% 7%; 债券债券投资基金和货币市场基金投资比例为 2% 5% 主要投资于股票投资基金流动性资产的投资余额不得低于账户价值的 5%, 以保证账户的流动性 ; 股票投资基金投资比例不低于 8% 本账户主要面对的是中国股市的系统性风险利率风险以及企业信用风险本账户主要面对的是中国股市的系统性风险汇锋进取投资账户低碳环保精选投资账户 212/5/21 216/8/19 本账户采取行业配置分析和个股选择相结合的投资策略, 以权益类资产配置为主, 灵活配置股票基金债券等各类资产的比例, 优选行业, 精选券种, 旨在追求高风险下的高投资收益本账户根据利率及证券市场的走势, 灵活配置证券投资基金债券流动性资产等投资比例, 分散投资风险, 同时侧重于低碳环保类资产的甄选与投资主要投资于股票 ( 包括新股申购 ) 股票型和混合型基金等权益类资产, 债券债券型基金等固定收益类资产, 以及现金货币型基金等现金类资产流动性资产的投资余额不得低于账户价值的 5%, 以保证账户的流动性 ; 固定收益类资产的投资比例为 % 5%; 权益类资产的投资比例为 5% 95% 主要投资于证券投资基金债券流动性资产等其中流动性资产的投资余额不得低于账户价值的 5%; 股票投资基金投资比例为 % 5%; 债券债券投资基金和货币市场基金投资比例为 5% 1% 本账户主要面对的是中国股市的系统性风险个股风险利率风险以及企业信用风险本账户主要面对的是中国股市的系统性风险利率风险以及企业信用风险注 1: 投资账户的命名 ( 如稳健成长平衡增长积极进取汇锋进取低碳环保精选投资账户 ) 是用以描述该账户于股票投资基金债券投资基金和货币市场基金以及现金类资产等投资工具的分布, 而非代表账户的投资风险等级和客户风险承受能力若相关法律法规发生变动, 我们将根据法律法规对上述投资账户的投资组合限制进行调整, 并及时通知您投保人可以选择上述一个或多个投资账户投资账户的投资风险完全由投保人承担

7 费用说明费用说明初始费用资产管理费账户转换费退保或部分领取费用保单管理费死亡风险保险费买入卖出差价所交保险费的 1% 您所交付的趸交保险费和每次追加保险费扣除初始费用后计入个人账户计算公式如下 : 上一个资产评估日投资账户价值距上次资产评估日天数 / 全年总天数资产管理费比例各投资账户资产管理费比例为 : 稳健成长投资账户 :1.3% 平衡增长投资账户 :1.8% 积极进取投资账户 :1.9% 汇锋进取投资账户 :2.% 低碳环保精选投资账户 :1.7% 每一个保单年度的前四次转换免手续费, 以后每次手续费为 25 元 * 若您通过我们的网上保险服务平台以及我们指定的其他自助方式完成 ( 电话方式除外 ) 个人账户资金转换的, 我们将不收取任何转换手续费第一保单年度内领取金额的 5% 第二保单年度内领取金额的 4% 第三保单年度内领取金额的 3% 第四保单年度内领取金额的 2% 第五保单年度内领取金额的 1% 第六保单年度及以后领取金额的 % * 每个保单年度向您给付的部分领取之总额以您已交保险费的 2% 为限无无无注 : 我们将于每个资产评估日, 从您个人账户中各投资账户内, 以扣减投资单位价格的形式收取资产管理费投保举例丰先生,35 周岁, 为自己投保汇丰汇财宝年金保险 ( 投资连结型 ), 一次性交付保险费 1 万元, 在未发生部分领取个人账户价值且不申请年金的情况下, 个人保险利益演示如下表所示 :

8 保单年度年金合计年龄 ( 保单年度初 ) 趸交保险费 1,, 追加保险费累计保险费 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 初始费用 1, 进入投资账户的价值 99, 保单管理费风险保险费年金部分个人账户价值现金价值身故保险金低中高领取金额低中高低中高低中高 999,9 1,9,899 1,19,998 1,3,198 1,4,5 1,5,95 1,61,414 1,72,28 1,82,748 1,93,576 1,149,359 1,27,988 1,269,68 1,334,37 1,42,437 1,473,975 1,549,163 1,628,186 1,711,239 1,798,53 1,816,515 1,834,68 1,853,27 1,871,557 1,34,55 1,81,15 1,129,754 1,18,593 1,233,72 1,347,253 1,47,88 1,471,234 1,537,44 1,915,93 2,387,597 2,975,38 3,77,865 4,62,674 5,758,21 7,175,766 8,942,31 11,143,745 13,887,134 14,512,55 15,165,97 15,847,527 16,56,665 1,59,3 1,133,451 1,212,793 1,297,688 1,388,526 1,589,724 1,71,4 1,82,75 1,947,48 2,731,441 3,83,988 5,373,158 7,536,132 1,569,816 14,824,713 2,792,427 29,162,455 4,91,851 57,366,963 61,382,65 65,679,435 7,276,996 75,196, ,95 969,53 989,398 1,9,594 1,3,95 1,5,95 1,61,414 1,72,28 1,82,748 1,93,576 1,149,359 1,27,988 1,269,68 1,334,37 1,42,437 1,473,975 1,549,163 1,628,186 1,711,239 1,798,53 1,816,515 1,834,68 1,853,27 1,871, ,823 1,37,861 1,95,861 1,156,981 1,221,383 1,347,253 1,47,88 1,471,234 1,537,44 1,915,93 2,387,597 2,975,38 3,77,865 4,62,674 5,758,21 7,175,766 8,942,31 11,143,745 13,887,134 14,512,55 15,165,97 15,847,527 16,56,665 1,6,335 1,88,113 1,176,49 1,271,734 1,374,641 1,589,724 1,71,4 1,82,75 1,947,48 2,731,441 3,83,988 5,373,158 7,536,132 1,569,816 14,824,713 2,792,427 29,162,455 4,91,851 57,366,963 61,382,65 65,679,435 7,276,996 75,196, ,9 1,9,899 1,19,998 1,3,198 1,4,5 1,5,95 1,61,414 1,72,28 1,82,748 1,93,576 1,149,359 1,27,988 1,269,68 1,334,37 1,42,437 1,473,975 1,549,163 1,628,186 1,711,239 1,798,53 1,816,515 1,834,68 1,853,27 1,871,557 1,34,55 1,81,15 1,129,754 1,18,593 1,233,72 1,347,253 1,47,88 1,471,234 1,537,44 1,915,93 2,387,597 2,975,38 3,77,865 4,62,674 5,758,21 7,175,766 8,942,31 11,143,745 13,887,134 14,512,55 15,165,97 15,847,527 16,56,665 1,59,3 1,133,451 1,212,793 1,297,688 1,388,526 1,589,724 1,71,4 1,82,75 1,947,48 2,731,441 3,83,988 5,373,158 7,536,132 1,569,816 14,824,713 2,792,427 29,162,455 4,91,851 57,366,963 61,382,65 65,679,435 7,276,996 75,196,386 99,99 1,99 12, 13,2 14,5 意外全残保险金低中高 13,455 18,11 112, ,59 123,372 15,93 113, , , ,853 注 : 1) 2) 3) 4) 5) 6) 7) 8) 上述仅为基本计划的保险利益演示 ; 表中所演示的数据是按照低中高档收益, 演示利率分别为 1% 4.5% 7% 的投资回报率假设计算得出 ; 该利益演示基于公司的投资收益假设, 不代表公司的历史经营业绩, 也不代表对公司未来经营业绩的预期, 实际投资收益可能出现负值 ; 所列趸交保险费为您投保时向我们一次性交纳的保险费 ; 所列追加保险费为假设您除趸交保险费之外, 于对应保单年度内累计的投资保险费 ; 所列进入投资账户的价值等于每期保险费扣除对应初始费用后的余额 ; 自合同第六个保单年度起, 如果合同持续有效且被保险人仍生存的, 您可向我们申请向被保险人给付年金若您向我们申请给付年金, 则所列年金自您所选取的年金领取年龄开始, 每个保单年度按 5% 的年金给付比例计算得出, 以您已交保险费的 2% 为限, 且为保单年度初数值此处演示中的低中高是计算账户价值的年化收益回报率假设, 不是年金的领取比例, 也不包含在累积生息情况下的投资收益年金数值是不保证的, 且在低中档投资回报率假设下, 年金数值将逐年减少除您与我们另有约定外, 合同的年金给付比例为 5% 在合同有效期内且您申请年金给付后, 经被保险人同意, 您可以随时申请变更年金给付比例我们将在收到您的变更申请后按变更后的比例向被保险人给付当期年金变更后的年金给付比例最高不得超过 15%, 且须符合本公司当时的相关规定 ; 所列部分领取金额为当前保单年度内累计部分领取的金额, 每个保单年度向您给付的部分领取之总额以您已交保险费的 2% 为限 ; 所列个人账户价值现金价值身故保险金和意外全残保险金均为保单年度末数值 ; 所列个人账户价值已经扣除资产管理费 ;

9 若丰先生在第六个保单年度申请领取年金, 即年金领取年龄为 41 周岁 ( 第 7 个保单年度初 ), 在未发生部分领取个人账户价值的情况下, 个人保险利益演示如下表所示 : 注 : 1) 2) 3) 4) 5) 6) 7) 8) 保单年度年金合计年龄 ( 保单年度初 ) 趸交保险费 1,, 追加保险费累计保险费 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 1,, 初始费用 1, 进入投资账户的价值 99, 保单管理费风险保险费年金部分个人账户价值现金价值身故保险金低中高领取金额低中高低中高低中高 52,545 5,417 48,375 46,416 37,748 3,699 24,966 2,33 16,512 13,428 1,921 8,881 7,223 5,874 5,636 5,48 5,189 4,978 1,179,465 64,462 63,995 63,531 63,7 6,817 58,644 56,549 54,528 52,58 5,71 48,89 47,143 45,459 43,835 43,517 43,21 42,888 42,577 3,61,157 74,286 75,512 76,758 78,24 84,677 91,898 99,733 18, , , ,353 15,15 162, , , , , ,812 7,129,751 上述仅为基本计划的保险利益演示 ; 表中所演示的数据是按照低中高档收益, 演示利率分别为 1% 4.5% 7% 的投资回报率假设计算得出 ; 该利益演示基于公司的投资收益假设, 不代表公司的历史经营业绩, 也不代表对公司未来经营业绩的预期, 实际投资收益可能出现负值 ; 所列趸交保险费为您投保时向我们一次性交纳的保险费 ; 所列追加保险费为假设您除趸交保险费之外, 于对应保单年度内累计的投资保险费 ; 所列进入投资账户的价值等于每期保险费扣除对应初始费用后的余额 ; 自合同第六个保单年度起, 如果合同持续有效且被保险人仍生存的, 您可向我们申请向被保险人给付年金若您向我们申请给付年金, 则所列年金自您所选取的年金领取年龄开始, 每个保单年度按 5% 的年金给付比例计算得出, 以您已交保险费的 2% 为限, 且为保单年度初数值此处演示中的低中高是计算账户价值的年化收益回报率假设, 不是年金的领取比例, 也不包含在累积生息情况下的投资收益年金数值是不保证的, 且在低中档投资回报率假设下, 年金数值将逐年减少除您与我们另有约定外, 合同的年金给付比例为 5% 在合同有效期内且您申请年金给付后, 经被保险人同意, 您可以随时申请变更年金给付比例我们将在收到您的变更申请后按变更后的比例向被保险人给付当期年金变更后的年金给付比例最高不得超过 15%, 且须符合本公司当时的相关规定 ; 所列部分领取金额为当前保单年度内累计部分领取的金额, 每个保单年度向您给付的部分领取之总额以您已交保险费的 2% 为限 ; 所列个人账户价值现金价值身故保险金和意外全残保险金均为保单年度末数值 ; 所列个人账户价值已经扣除资产管理费 ; 999,9 1,9,899 1,19,998 1,3,198 1,4,5 1,5,95 1,8, ,55 928,321 89, , ,16 479,91 389, ,86 257,687 29,564 17, ,61 112,718 18,153 13,773 99,57 95,537 1,34,55 1,81,15 1,129,754 1,18,593 1,233,72 1,279,891 1,27,611 1,261,399 1,252,254 1,27,513 1,164,371 1,122,77 1,82,656 1,43,975 1,6,675 97,79 936,27 92,584 87, ,27 857, , ,37 1,59,3 1,133,451 1,212,793 1,297,688 1,388,526 1,51,237 1,535,156 1,56,486 1,586,235 1,721,489 1,868,277 2,27,581 2,2,468 2,388,97 2,591,725 2,812,715 3,52,549 3,312,834 3,595,312 3,654,634 3,714,936 3,776,232 3,838,54 949,95 969,53 989,398 1,9,594 1,3,95 1,5,95 1,8, ,55 928,321 89, , ,16 479,91 389, ,86 257,687 29,564 17, ,61 112,718 18,153 13,773 99,57 95, ,823 1,37,861 1,95,861 1,156,981 1,221,383 1,279,891 1,27,611 1,261,399 1,252,254 1,27,513 1,164,371 1,122,77 1,82,656 1,43,975 1,6,675 97,79 936,27 92,584 87, ,27 857, , ,37 1,6,335 1,88,113 1,176,49 1,271,734 1,374,641 1,51,237 1,535,156 1,56,486 1,586,235 1,721,489 1,868,277 2,27,581 2,2,468 2,388,97 2,591,725 2,812,715 3,52,549 3,312,834 3,595,312 3,654,634 3,714,936 3,776,232 3,838,54 999,9 1,9,899 1,19,998 1,3,198 1,4,5 1,5,95 1,8, ,55 928,321 89, , ,16 479,91 389, ,86 257,687 29,564 17, ,61 112,718 18,153 13,773 99,57 95,537 1,34,55 1,81,15 1,129,754 1,18,593 1,233,72 1,279,891 1,27,611 1,261,399 1,252,254 1,27,513 1,164,371 1,122,77 1,82,656 1,43,975 1,6,675 97,79 936,27 92,584 87, ,27 857, , ,37 1,59,3 1,133,451 1,212,793 1,297,688 1,388,526 1,51,237 1,535,156 1,56,486 1,586,235 1,721,489 1,868,277 2,27,581 2,2,468 2,388,97 2,591,725 2,812,715 3,52,549 3,312,834 3,595,312 3,654,634 3,714,936 3,776,232 3,838,54 99,99 1,99 12, 13,2 14,5 意外全残保险金低中高 13,455 18,11 112, ,59 123,372 15,93 113, , , ,853

10 公司简介汇丰人寿保险有限公司由汇丰保险 ( 亚洲 ) 有限公司和国民信托有限公司合资成立, 双方各占 5% 股权, 公司注册资本为 1.25 亿元人民币, 总部设于上海汇丰人寿为客户提供全面的保险服务, 覆盖保障退休养老子女教育财富增值与传承汇丰人寿保险有限公司旨在为个人及机构客户所面临的多种风险提供有效保障, 并为其财务管理提供专业的保险咨询及解决方案秉承以客为尊的理念, 我们充分研究本地市场, 进行产品自助开发与创新, 以满足客户的不同需求我们的服务宗旨是不仅让每一位客户的财务和资产获得保障, 更让他们的情感得到悉心呵护注意事项 1. 自您签收保险合同之日起有 15 个自然日的犹豫期在此期间, 请您认真审视合同, 如果您认为合同与您的需求不相符, 您可以在此期间提出撤销合同 2. 首次投资方式的选择及犹豫期内撤销合同的相应处理如您投保时选择立即投资, 趸交保险费将在个人账户建立日, 扣除初始费用后进入个人账户, 并在个人账户建立日的下一个资产评估日按保单或批注的约定分配至各投资账户, 用于购买相应投资账户的投资单位 ; 且如果您在犹豫期内撤销合同, 除已收取的资产管理费以外, 我们将按收到合同终止申请书后的下一个资产评估日的个人账户价值连同其他已收取的费用一并退还给您从合同个人账户建立日的下一个资产评估日至收到合同终止申请书后的下一个资产评估日之间的投资风险和资产管理费均由您承担如您投保时选择犹豫期后开始投资, 趸交保险费将在个人账户建立日, 扣除初始费用后进入个人账户, 并在犹豫期满的下一个资产评估日按照投保单或批注的约定分配至各投资账户, 用于购买相应投资账户的投资单位 ; 且如果您在犹豫期内撤销合同, 除非您与我们另有约定, 我们将无息退还您所交纳的所有保险费 3. 如果您在犹豫期之后选择退保, 我们将退还您合同的现金价值现金价值等于合同效力终止日的下一个资产评估日的个人账户价值扣除退保费用本产品宣传页中的英文表述仅供参考, 请以中文为准汇丰人寿保险有限公司联系地址 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区世纪大道 8 号汇丰银行大楼 18 楼 ( 邮政编码 :212) 电话 : (86 21) 传真 : (86 21) 网址 : 专享保险服务热线 : 刊发 : 本宣传资料由汇丰人寿保险有限公司统一印刷序列号 :INSH-CMKTG-1762

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hongliniannianying-annuity-insurance-education-plan B 本产品为分红保险, 红利水平是不保证的本产品由汇丰人寿保险有限公司发行与管理, 代销机构不承担产品的投资兑付和风险管理责任本宣传折页中, 我们本公司均指汇丰人寿保险有限公司 RBE-187 万千心意, 周全规划您, 事业上奋勇拼搏追求卓越, 当然希望这份成功可以延续 : 利用自己的财富积累为孩子奠定良好的起点, 期待 TA 也有龙凤般的锦绣前程 TA, 是否能顺利完成学业创立事业