创建账户间转账 1 前往付款 > 创建付款, 并选择账户间 转账 结果 : 系统显示输入付款详情界面 2 输入付款详情 : 部门 - 如果贵公司设有多个层级, 请选择作出付款的部门 借记账户 - 选择借记资金的账户 贷记账户 - 选择贷记资金的账户 受理日 - 选择处理付款的日期 付款币别与金额 -

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1 ANZ TRANSACTIVE GLOBAL 快速参考指南付款 ANZ TRANSACTIVE - GLOBAL 中的付款类型 付款类型 简介 账户间转账 境内付款 国际付款 您可以通过帐户间转账功能, 在 ANZ Transactive - Global 上注册的两个澳新银行账户之间移动资金 境内付款是由单一资金账户向一个或多个位于同一国家的收款人境内账户进行的付款 国际付款是由单一资金账户向一个或多个世界范围内使用任何受澳新银行支持的可交易币别的指定收款人账户进行的付款 境内工资付款 境内工资付款是由单一资金账户向一个或多个位于同一国家的收款人境内账户进行的付款 仅具有适当权限的用户可以使用此功能 国际工资付款 账单付款 (BPAY) 国际工资付款是由单一资金账户向一个或多个世界范围内使用任何受澳新银行支持的可交易币别的指定收款人账户进行的付款 仅具有适当权限的用户才可使用此功能 BPAY 付款是由单一资金账户向澳大利亚境内注册的 BPAY 缴费机构进行的账单付款 仅具有适当权限的用户才可使用此功能 Public 1

2 创建账户间转账 1 前往付款 > 创建付款, 并选择账户间 转账 结果 : 系统显示输入付款详情界面 2 输入付款详情 : 部门 - 如果贵公司设有多个层级, 请选择作出付款的部门 借记账户 - 选择借记资金的账户 贷记账户 - 选择贷记资金的账户 受理日 - 选择处理付款的日期 付款币别与金额 - 输入转账金额 借记币别与金额 / 以借记币别输入金额 - 如果借记账户和贷记账户币别不同, 您可以通过勾选使用借记币别与金额选框, 输入借记货币的金额 付款参考号 - 输入最长 16 个字符的付款参考号 借记通知描述 - 请输入最长 140 个字符的描述作为借记通知 贷记通知描述 - 请输入最长 140 个字符的描述作为贷记通知 汇款信息 - 输入最长 140 个字符的汇款信息 这将显示在借记和贷记通知以及付款报告中 3 如需要, 请填写外汇详情部分 : 汇率类型 - 选择牌价 / 即时汇率或合约汇率 添加外汇合约 - 如果使用合约汇率, 点击此处可搜索和添加最多五份合约 为剩余金额使用牌价汇率 / 即时汇率 - 选择此项, 对未包含在外汇合约中的金额使用牌价汇率 / 即时汇率 4 如果您需要为您的付款上传文档, 请填写证明材料部分 在部分地区该部分为必填项 澳大利亚的用户可选择通过上传一个附件文档, 提供对方需要的额外信息 5 如果付款需要提供额外的监管信息, 请填写附加信息部分 6 点击检查并提交按钮 7 检查付款, 并点击页面底部的提交按钮 结果 : 系统显示确认信息, 告知付款已经提交以供批准 Public 2

3 创建国内或国际付款 步骤 操作 1 前往付款 > 创建付款, 并选择您 要创建的付款类型 结果 : 系统显示输入付款详情界面 2 输入付款详情 ( 视地区 付款方式及付款类型的不同, 部分项目可能不会显示 ): 部门 - 如果贵公司设有多个层级, 请选择作出付款的部门 借记账户 - 选择借记资金的账户 付款方式 选择一种付款方式 ( 仅澳大利亚 ) 付款名称 - 输入最长 16 个字符的付款名称如 12 月供应商付款 ; 对于单一收款人付款可输入收款人名称 受理日 - 选择处理付款的日期 付款参考号 - 输入最长 16 个字符的付款参考号这将作为账户对账单和付款报告中说明的一部分显示 对账单描述 输入最长 16 个字符的描述信息 付款币别 - 选择贷记资金的币别 借记通知描述 - 输入最长 140 个字符的借记通知描述 付款属性 - 选择付款的属性 : 单个借记 - 付款在单个交易层面上借记, 对账单上将显示每一笔交易条目 ( 工资付款类型不可用 ) 紧急 - 对国内付款指令采用可行的最快结算方式 使用借记币别输入付款 以借记账户币别输入支付给收款人的金额 ( 仅跨币别付款可用 ) Public 3

4 3 填写收款人指令部分, 为您的付款添加收款人 : 点击添加按钮, 输入新的付款指令 > 点击 收款人 字段添加收款人 在下拉列表中, 从收款人列表中选择收款人, 或点击 增加新收款人 添加新的收款人 在金额字段输入支付给收款人的金额, 或在编辑收款人付款信息弹窗中添加 点击右侧的编辑图标对收款人的信息进行编辑 在付款货币与金额字段输入要支付给收款人的金额, 并完成其它必填字段 为国际付款及部分中国境内付款选择付款相关费用的承担方 : BEN - 收款人支付所有转账费用, 收到的金额为付款金额减去转账费用 OUR - 您支付所有转账费用, 收款人收到全部金额的付款 SHA - 您支付汇出转账费用, 收款人支付往来行的费用 收款人收到的金额将为付款金额减去往来行费用 ( 澳大利亚不适用 ) 输入汇款信息及发票详情 点击 向收款人发送电子邮件通知 并输入电子邮件地址以向该地址发送收款人通知 如有需要, 请填写外汇详情部分 如果您的付款需要提供证明材料,, 请填写证明材料部分, 完成资料的上传 仅部分地区及市场需要 如果您的付款需要提供额外的监管信息, 请填写附加信息部分 仅适用于中国用户 > 点击保存按钮, 向您的付款指令列表添加收款人 4 重复步骤三, 向付款添加更多收款人 / 付款指令 5 如有需要, 请填写外汇详情部分 : 汇率类型 - 选择牌价 / 即时汇率或合约汇率 添加外汇合约 - 如果使用合约汇率, 点击此处可搜索和添加最多五份合约 > 为剩余金额使用牌价 / 即时汇率 - 选择此项, 对未包含在外汇合约中的金额使用牌价 / 即时汇率 6 点击检查并提交按钮 7 检查付款, 并点击页面底部的提交按钮 结果 : 系统显示确认信息, 告知付款已经提交以供批准 Public 4

5 账单付款 (BPAY) 1 前往付款 > 创建付款, 并选择账单付款 结果 : 系统显示输入付款详情界面 2 输入付款详情 : 部门 - 如果贵公司设有多个层级, 请选择作出付款的部门 借记账户 - 选择借记资金的账户 受理日 - 选择处理付款的日期 付款名称 输入最长 16 个字符的付款名称 如 12 月份供应商付款, 单个收款人付款可输入收款人名称 3 填写输入缴费机构详情部分, 为您的账单付款指令添加缴费机构 : 点击添加按钮, 输入新的付款指令 点击 缴费机构代码 字段添加缴费机构至付款指令 在下拉列表中, 选择缴费机构, 或点击 增加新的缴费机构 添加新的缴费机构以进行付款 在金额字段输入支付给缴费机构的金额 也可点击右侧的编辑图标对缴费机构的付款信息进行编辑 输入最长 16 个字符的付款参考 这将 作为账户对账单中说明的一部分显示, 并非您的 BPAY 客户参考 4 重复步骤三, 向付款添加更多缴费机构 / 付款指令 5 点击检查并提交按钮 6 检查付款, 并点击页面底部的提交按钮 结果 : 系统显示确认信息, 告知付款已经提交以供批准 Public 5

6 上传付款文档 1 使用以下方法之一上传付款文档 : a) 从创建付款界面选择上传付款文档 b) 从文档导入汇总界面点击上传文档 > 上传付款文档 结果 : 系统显示上传付款文档弹出窗 2 填写所需栏目 : 部门 - 如果贵公司设有多个层级, 请选择作出付款的部门 文档格式 - 选择您将上传的文档格式 导入工资付款 ( 选择框 )- 勾选以导入工资付款文档 文档编码 - 选择文档编码选项 点击浏览按钮, 找到并选择要导入的付款文档 3 点击开始上传按钮上传文档 结果 : 系统显示确认信息, 告知文档已经得到扫描和处理, 并向您提供文档号 文档详情可在文档导入汇总界面找到 批准和提交付款 1 前往付款 > 当前付款界面 2 点击查看 > 等待我批准的付款, 以显示您能够批准的付款 3 右击付款, 并点击批准 结果 : 系统显示确认信息, 告知付款已经批准 如果付款需要额外的批准, 付款将依然处于等待批准状态, 直至获得所有批准 跳过剩余步骤 如果您所做的是最终批准, 则系统显示批准选定付款弹出窗, 您需要签署交易从而准予将付款指令发送至银行 前往步骤 4 Public 6

7 4 检查付款详情, 并点击批准按钮 结果 : 系统将提示您输入您的安全凭证 5 在电子签署弹出窗中输入您的安全凭证 结果 : 系统显示确认信息, 告知付款已被授权和提交, 付款状态变为受理中 查看付款状态 创建付款后, 您可以遵循以下步骤查看付款进程 : 1 前往付款 > 当前付款界面 2 点击查看 > 我的付款, 以显示您已经创建的付款 3 在列表中找到付款, 查看状态栏, 了解付款的当前状态 Public 7

8 付款状态 付款状态 简介 草稿 付款已经创建, 处于草稿状态 等待批准 付款已经创建, 并提交以待批准 如果付款需要多重批准, 付款将停留在等待批准状态直 至最后的批准完成 一旦所有批准完成, 付款状态将变为已批准 批准人已拒绝 付款被批准人 ( 之一 ) 拒绝 必要时, 可再次编辑付款并将其再次提交等待批准 另外, 您也 可以删除此付款 已删除 付款已经删除 付款只有处于草稿 等待批准 批准人已拒绝或需要修改状态时才可以被 删除 已删除的付款将在系统中保留 7 日 已批准 付款得到全面批准后将由澳新银行开始受理 需要修改 付款信息存在错误, 需要修改才能获得批准 受理中 付款得到全面批准, 正在由澳新银行受理 澳新银行完成受理后状态将会更新 暂存 付款已被批准, 暂存以供指定起息日受理 受理日最长可以设置到未来的 120 个工作日 资金不足 付款已经提交受理, 但因为账户资金不足而未能完成 待资金账户资金充足后, 可以使用重发操作再次发送付款指令 这种情况下, 付款将不需要额外的批准, 但需要在同一起息日的截止时间内被重新提交 如果付款未能在此时间内被重新提交, 状态自动变为银行已拒绝 已完成 付款已被澳新银行成功受理 已完成但有报错 付款中包含一个或多个无法由澳新银行受理的指令 需要帮助? 想获得进一步的帮助, 请联系您当地的客户服务中心 您可在 获得详细信息 Public

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