偿付能力季度报告摘要 华泰财产保险有限公司 Huatai Property & Casualty Insurance Co., Ltd 2016 年 2 季度 1
目 录 一 基本信息... 3 二 主要指标... 11 三 实际资本... 12 四 最低资本... 13 五 风险综合评级... 14 六 风险管理状况... 14 七 流动性风险... 15 八 监管机构对公司采取的监管措施... 16 2
一 基本信息 ( 一 ) 公司信息 法定代表人 : 丛雪松 注册地址 : 上海市浦东新区康桥镇秀浦路 68 号 1 号楼五层 F G 区 注册资本 : 30 亿元人民币 经营保险业务许可证号 : 000154 开业时间 : 二 一一年七月二十九日 业务范围 : 财产损失险 ; 责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险, 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 经营区域 : 公司除甘肃 青海 海南 西藏省份和自治区没 有开设分支机构, 其他省市和自治区均已经开设 分公司 报告联系人姓名 : 赵月仙 办公室电话 : 010-59371339 移动电话 : 18911861339 传真号码 : 010-59371334 电子信箱 : zhaoyuexian@ehuatai.com 3
( 二 ) 股权结构及股东 1. 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 期初本期股份或股权的增减期末 股权类别 股份或 出资额 占比 (%) 股东 增资 公积金转增及 分配股票股利 股权 转让 小计 股份 或出 资额 占比 (%) 状态 社团法人股 300,000 100% 300,000 100% 正常 2. 股东列表 ( 单位 : 万股或万元 ) 股东名称 股东性质 年度内持股 数量或出资 额变化 年末持股 数量或出 资额 年末持 股比例 质押或冻 结的股份 华泰保险集团股份有限公司法人 0 300,000 100% 0 合计 0 300,000 100% 0 说明 : 单一股东为控股股东及实际控制人 ( 三 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 1 董事基本情况 本公司董事会共有 5 位董事, 简历及其履职情况如下 : 王梓木 : 男, 管理学博士, 副研究员 现任华泰保险集团股份有限公司董事长兼首席执行官 华泰人寿保险股份有限公司董事长 华泰财产保险有限公司董事 ( 任职批准文号为保监产险 [2011]1958 号 ) 华泰资产管理有限公司董事 中国保险学会副会长 1984 年起在全国人大常委会办公厅研究室工作, 历任副处长 处长 ;1991 年调国家经贸委综合司工作, 历任处长 副司长,1995 年起主持全司工作 ;1996 年至 2010 年, 发起并组建 4
华泰财产保险股份有限公司, 任董事长 ;2011 年起任华泰保险集团股份有限公司董事长兼首席执行官, 并任党委书记 作为董事, 王梓木严格遵守相关法律 行政法规 监管规定和 公司章程, 遵守董事会议事规则, 积极参与董事会的讨论和决策, 为公司的战略发展提出了很多建设性的意见和建议, 充分履行了董事职责 赵明浩 : 男, 管理工程硕士, 高级经济师, 现任华泰保险集团股份有限公司副董事长兼总经理 首席运营官 首席投资官, 华泰财产保险有限公司董事 ( 任职批准文号为保监产险 [2011]1958 号 ), 华泰资产管理有限公司董事长, 华泰人寿保险股份有限公司董事, 中国保险协会副会长 1986 年至 1996 年先后在哈尔滨市经委任办公室副主任 哈尔滨经济技术开发区工业发展股份有限公司任总经济师 副总经理, 香港新世纪国际投资有限公司任董事 副总经理 1996 年参与筹组华泰财产保险股份有限公司, 并先后担任公司副总经理, 常务副总经理兼首席运营官,2011 年至今任华泰保险集团股份有限公司副董事长兼总经理 ;2011 年至 2016 年 4 月任华泰财产保险有限公司董事长 ;2011 年 7 月至 2015 年 4 月期间兼任华泰财产保险有限公司首席执行官 赵明浩董事严格遵守相关法律 行政法规 监管规定和 公司章程, 遵守董事会议事规则, 积极参与董事会的讨论和决策, 充分履行董事职责 丛雪松 : 男, 复旦大学管理科学理学学士 中欧国际工商学院工商管理硕士, 高级经济师 现任华泰保险集团股份有限公司副总经理 华泰财产保险有限公司董事长 ( 任职批准文号为保监许可 [2016]367 号 ) 总经理兼首席执行官 1989 年至 2001 年, 历任平安保险海南分公司部门经理, 平安保险上海分公司总经理助理 副总经理 2001 年加入华泰财产保险股份有限公司, 担任上海分公司总经理,2004 年任公司助理副总经理兼上海分公司总经理,2005 年兼任中区管理中心总经理 2005 年 12 月至 2011 年 7 月任华泰财产保险股份有限公司副总经理 作为董事长, 丛雪松严格遵守相关法律 行政法规 监管规定和 公司章程, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益, 全面履行了董事长职责 廖迎辉 : 男, 华南理工大学应用数学理学学士 现任华泰保险集团股份有限公司副总经理兼首席技术官 华泰财产保险有限公司董事 ( 任职批准文号为保监许可 [2015]1202 号 ) 5
1993 年至 2009 年在中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司工作, 历任广东分公司电脑部室主任 广东分公司车险部经理助理 集团发展改革中心产险改革项目组组员 总公司车险部总经理助理 集团发展改革中心产险后援集中项目负责人 运营管理中心财产险两核作业部兼任副总经理 ( 主持工作 ) 车险两核作业部总经理 规划研究部总经理 渠道发展事业部副总经理 自 2009 年 9 月加入华泰财产保险股份有限公司, 任总经理助理 2011 年 10 月至 2015 年 12 月任华泰财产保险有限公司公司副经理 作为董事, 廖迎辉将严格遵守相关法律 行政法规 监管规定和 公司章程, 遵守董事会议事规则, 认真履行董事职责 吕通云 : 女, 吉林大学法学学士 北京大学心理学硕士 中欧国际工商学院工商管理硕士, 现任华泰保险集团股份有限公司总经理助理兼首席人才官 华泰财产保险有限公司董事 ( 任职批准文号为保监许可 [2015]1202 号 ) 1992 年至 2000 年, 就职于太古饮料 ( 可口可乐 ) 有限公司, 先后从事市场营销助理 助理商务经理, 中国区人力资源主管 2000 至 2001 年, 任美国建立尔电子有限公司人力资源经理,2001 年至 2002 年任美国冠远科技亚太区人力资源经理,2002 年至 2003 年任金鹰国际快运有限公司华北区人力资源及质量管理经理 2003 年进入保险行业, 曾任瑞泰人寿发展有限公司人力资源总监兼董事会秘书, 组织发展副总裁兼董事会秘书 2010 年 6 月加入华泰财产保险股份有限公司, 任公司人力资源部总经理 人力资源总监,2012 年 5 月担任华泰保险集团股份有限公司人力资源总监,2014 年 5 月至今担任华泰保险集团股份有限公司总经理助理兼首席人才官 作为董事, 吕通云严格遵守相关法律 行政法规 监管规定和 公司章程, 遵守董事会议事规则, 认真履行董事职责 2 监事基本情况 本公司监事会共有 3 位监事, 其中股东代表监事 2 人 公司职工代表监事 1 人, 具体情况如下 : 施宏 : 女, 中央财经大学管理学学士 经济学硕士, 注册会计师 现任华泰保险集团股份有限公司总经理助理兼首席财务官 财务负责人 华泰财产保险有限公司监事 ( 任职批准文号为保监许可 [2014]527 号 ), 自 2015 年 9 月任华泰财产保险有限公司监事会主席 1996 年加入华泰财产保险股份有限公司, 历任会计部综合处经理 深圳分公司计财部经 6
理 计划财务部资金处经理 PA 事业部综合部经理等工作,2004 至 2007 年任华泰人寿计划部 计划财务部助理总监 总监 自 2007 年 12 月至 2011 年 7 月担任华泰财产保险股份有限公司计划财务部总监 总经理 2011 年 7 月起先后任华泰财产保险有限公司计划财务部总经理 财务总监 2012 年 1 月任华泰财产保险有限公司财务负责人, 同时兼任华泰保险集团股份有限公司战略规划与财务管理部总经理至 2013 年 5 月 2013 年 8 月调至华泰保险集团股份有限公司 施宏任监事会主席期间, 严格按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 坚持以会议监督为基础, 以财务和内控合规监督为核心, 履行监督职责, 维护了公司治理的高效运行和股东 公司及员工的利益 按照有关规定召开并主持监事会会议, 列席董事会会议, 对董事会决议事项进行认真审阅和研究, 充分发表意见和建议, 同时监督会议内容和会议程序的合法性, 加强对公司重大事项的监督, 在参与中发挥监督作用 王宏美 : 女, 中国政法大学法学学士 现任华泰保险集团股份有限公司合规负责人 法律合规部总经理 华泰财产保险有限公司监事 ( 任职批准文号为保监许可 [2015]1202 号 ) 1997 年加入华泰财产保险股份有限公司, 历任北京营业部办公室经理助理, 稽核法律部监察诉讼处副经理 法律合规部助理总监 2010 年 4 月任公司法律合规部副总经理 ( 主持工作 ),2012 年 5 月至 2014 年 2 月任华泰财产保险有限公司法律合规及风险管理部总经理 ;2014 年 2 月至今任华泰保险集团股份有限公司法律合规部总经理 2015 年 5 月起兼任华泰保险集团股份有限公司合规负责人 王宏美监事严格按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 恪尽职守 勤勉尽责, 按期参加监事会会议, 充分发表意见和建议, 认真履行公司章程赋予的各项监督职权 孙晓云 : 女, 南开大学生物化学理学学士 北京大学工商管理硕士 现任华泰财产保险有限公司人力资源部副总经理 ( 主持工作 ) 华泰财产保险有限公司监事 ( 任职批准文号为保监许可 [2014]527 号 ) 1996 年至 1997 年任天津顶园国际食品有限公司品质企划组长 1997 年至 2000 年任可口可乐 ( 天津 ) 有限公司人力资源部主管 2002 年至 2005 年任博士伦福瑞达制药有限公司人力资源部培训经理 2005 年至 2011 年任中美大都会人寿保险有限公司高级人力资源经理 2011 年至 2012 年 6 任普华永道中天会计师事务所有限公司人力资源部经理 2012 年 7 月加入华泰财产保险有限公司, 任华泰财产保险有限公司人力资源部副总经理, 2013 年 4 月至今任华泰财产保险有限公司人力资源部副总经理 ( 主持工作 ) 7
孙晓云监事严格按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 恪尽职守 勤勉尽责, 按 期参加监事会会议, 充分发表意见和建议, 认真履行公司章程赋予的各项监督职权 3 总公司高级管理人员基本情况丛雪松 : 男,51 岁, 自 2011 年 10 月任本公司总经理, 任职批准文号为保监产险 [2011]1515 号, 同年在关联方华泰保险集团股份有限公司任副总经理, 任职批准文号为保监发改 [2011]1054 号 2015 年 4 月起兼任公司首席执行官 毕业于复旦大学理学学士 中欧国际工商学院工商管理硕士, 高级经济师 1989 年至 2001 年, 历任平安保险海南分公司部门经理, 平安保险上海分公司总经理助理 副总经理 2001 年加入华泰财产保险有限公司, 担任上海分公司总经理,2004 年任助理副总经理兼上海分公司总经理,2005 年兼任中区管理中心总经理 2005 年 12 月至 2011 年 7 月任公司副总经理, 分管公司营销管理部和分支机构 孙元彪 : 男,49 岁, 自 2012 年 9 月任本公司副总经理兼首席再保官, 任职批准文号为保监产险 [2012]946 号 毕业于武汉理工大学港口工程管理专业, 美国俄克拉荷马城市大学工商管理硕士学位 1993 年 9 月加入中国平安保险公司, 先后任职总部国际部主管 新加坡代表处首席代表 再保部副总经理 ( 主持工作 ), 同时担任总公司保险业务审定会委员 2004 年 5 月参与永诚保险的筹备并先后担任公司副总裁 总裁兼首席运营官 (COO) 2012 年 6 月起加入华泰财产保险有限公司 王晶 : 女,48 岁, 自 2011 年 10 月任本公司副总经理兼首席营销官, 任职批准文号为保监产险 [2011]1515 号 中共党员, 东北财经大学对外贸易系经济学学士, 中央财经大学货币银行学专业经济学硕士 中欧国际工商学院工商管理硕士 1996 年加入华泰财产保险有限公司, 历任计划财务部副总经理 会计部总经理 营业总部负责人 北京分公司副总经理 运营管理部运营总监 人力资源部总经理 自 2011 年 5 月起任华泰财产保险有限公司总经理助理, 协助分管分支机构和营销体制改革工作, 同时兼任营销管理部总经理 王志清 : 女,44 岁, 自 2013 年 10 月起任本公司副总经理兼首席财务官,2013 年 11 月起兼任公司财务负责人, 任职批准文号为保监许可 [2013]285 号和保监许可 [2013]401 号, 现分管公司计划财务部 精算部等工作 1994 年毕业于中国人民大学会计学专业, 获学士学位 ;2006 至 2008 年在职攻读中欧国际工商学院, 获得工商管理学硕士学位 ; 中国注册会计师 王志清于 1994 年至 1996 年期间在国家地震局地球物理研究所财务处从事会计工作,1996 年 7 月加入华泰财产保险股份有限公司, 先后任会计部会计处副经理 会计部总经理助理兼上海分公司计划财务部财务主管 8
计划财务部高级经理 助理财务总监 财务总监 ;2008 年 1 月由华泰财产保险股份有限公司调至华泰人寿保险股份有限公司,2008 年 3 月至 2013 年 8 月担任华泰人寿保险股份有限公司副总经理 ;2009 年 7 月至 2013 年 8 月兼任华泰人寿保险股份有限公司首席财务官 财务负责人 ;2013 年 8 月起调入华泰财险保险有限公司 李三保 :48 岁, 自 2015 年 12 月起任本公司副总经理, 任职批准文号为保监产险 [2011]1515 号 毕业于中国金融学院保险专业经济学学士 中央财经大学经济学硕士 1996 年 9 月加入华泰财产保险有限公司, 历任再保险部合同分保处副经理 再保险部总经理助理兼合同分保处经理, 昆明分公司副总经理, 商险业务部助理核保总监, 商险承保部 非车承保部总监 自 2009 年 12 月至 2015 年 12 月任公司总经理助理 英勇 : 男,45 岁,2016 年 5 月起任本公司副总经理, 任职批准文号为保监许可 [2016]332 号 北京大学经济管理专业学士, 美国密苏里 - 哥伦比亚大学工商管理硕士 2012 年入选中组部国家 千人计划 1998 年至 2011 年在美国最大的金融集团 State Farm Insurance Group 工作了 13 年, 有丰富的战略 / 市场 / 销售管理经验 2011 年至 2014 年任中国人保社区销售公司总经理 2014 年至 2016 年 2 月在中国民生银行零售银行部任副总经理 社区金融项目负责人 2016 年 2 月起加入华泰财产保险有限公司 廖迎辉 : 男,2016 年 6 月起任本公司副总经理, 自 2011 年 10 月至 2013 年 8 月任本公司副总经理兼车险首席核保官,2013 年 8 月至 2015 年 12 月任公司副总经理,2014 年 4 月至 2015 年 12 月兼任公司首席技术官, 任职批准文号为保监产险 [2011]1515 号 2015 年 5 月在关联方华泰保险集团股份有限公司任副总经理兼首席技术官, 任职批准文号为保监许可 [2015]448 号 华南理工大学应用数学理学学士 1993 年至 2009 年在中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司工作, 历任广东分公司电脑部室主任 广东分公司车险部经理助理 集团发展改革中心产险改革项目组组员 总公司车险部总经理助理 集团发展改革中心产险后援集中项目负责人 运营管理中心财产险两核作业部兼任副总经理 ( 主持工作 ) 车险两核作业部总经理 规划研究部总经理 渠道发展事业部副总经理 自 2009 年 9 月加入华泰财产保险股份有限公司, 至 2011 年 10 月任公司总经理助理 张彤 : 男,55 岁, 自 2016 年 3 月起任本公司总经理助理, 任职批准文号为保监许可 [2016]133 号 内蒙电视大学金融专业学士, 社会科学院研究生院货币银行硕士, 会计师 1981 年 2000 年 3 月, 先后在中国人民银行内蒙古分行任科长 海南发展银行任支行行长 2000 年 4 月加入华泰财产保险有限公司, 历任稽核部经理 大连分公司副总经理 大连分公司总经理 集团业务部总监, 商险事业部总经理 北京分公司副总经理 重大客户部总经理 重大客户总监 商险事业部首席 9
市场官兼华北区区域总经理 艾文 : 女,41 岁, 自 2011 年 10 月任本公司审计责任人, 任职批准文号为保监产险 [2011]1515 号 毕业于中央财经大学国际金融专业学士 经济学硕士 1997 年至 2000 年任中国电力技术进出口公司会计 2000 年 10 月加入华泰财产保险有限公司, 任计划财务部财务管理经理 李文静 : 女,35 岁, 自 2015 年 9 月任本公司精算责任人 中国青年政治学院管理学学士 中央财经大学精算学硕士 ; 具备中国保监会颁发的中国准精算师资格证书 2006 年 7 月至 2008 年 2 月在平安财产保险公司工作 ;2008 年 2 月至 2011 年 6 月在中银保险有限公司工作 ;2011 年 7 月加入华泰财产保险股份有限公司精算部,2015 年 9 月起担任公司精算部总经理助理 刘金友 : 男,36 岁, 公司法律责任人, 毕业于中南财经政法大学, 法律硕士专业, 具有国家司法部颁布的法律职业资格证书 曾就职于律师事务所 寿险公司,2010 年 4 月加入华泰财产保险有限公司,2015 年 8 月起担任公司法律合规部总经理助理兼法律责任人 ( 四 ) 子公司 合营企业和联营企业的基本情况 报告期末是否有子公司 合营企业或联营企业? ( 是 否 ) 本公司的子公司有华泰世博置业有限公司 ( 以下简称 华泰置业 ) 本公司以货币出资独资发起设立华泰置业, 注册资本为人民币 1 亿元 本次注资经上海求信会计师事务所验资, 并已于 2013 年 9 月 22 日出具了求信会验字 [2013] 第 38 号验资报告, 于 2013 年 9 月 24 日在国家工商行政管理总局登记注册 10
二 主要指标 ( 一 ) 主要指标 单位 : 万元 1 指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 核心偿付能力溢额综合偿付能力溢额核心偿付能力充足率 (%) 综合偿付能力充足率 (%) 381,063.46 370,773.12 381,063.46 370,773.12 413% 409% 413% 409% 保险业务收入 159,511.85 166,557.69 净利润 19,640.55 6,483.25 净资产 503,271.25 491,252.95 ( 二 ) 风险综合评级 我司最近收到的保监会对保险公司分类监管的评价通报为 : 2016 年第 1 季度分类监管评价通报, 我公司被评定为 A 类 11
三 实际资本 单位 : 万元 指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 认可资产认可负债实际资本核心一级资本 1,345,238.01 1,333,551.55 842,571.56 843,029.56 502,666.46 490,521.99 502,666.46 490,521.99 核心二级资本 0.00 0.00 附属一级资本 附属二级资本 0.00 0.00 0.00 0.00 12
四 最低资本 单位 : 万元 指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 量化风险最低资本 121,603.00 119,748.87 非寿险业务保险风险最低资本合计 61,031.54 65,015.33 市场风险 - 最低资本合计 32,016.06 29,366.50 信用风险 - 最低资本合计 74,657.57 70,492.81 量化风险分散效应 46,102.17 45,125.77 控制风险最低资本 0.00 0.00 附加资本 0.00 0.00 逆周期附加资本 0.00 0.00 D-SII 附加资本 0.00 0.00 G-SII 附加资本 0.00 0.00 其他附加资本 0.00 0.00 最低资本 121,603.00 119,748.87 13
五 风险综合评级 公司连续两个季度分类监管评价均为 A 类 六 风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分 截止本季度末, 保监会尚未对本公司进行偿付能力风险管理能力的评估 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告 施及报告 公司连续两个季度分类监管评价均为 A 类 本季度没有针对偿付能力风险管理的改进措 14
七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 指标名称本季度数 / 下季度预测数上季度数 / 本季度预测数 净现金流实际数 ( 万元 ) 净现金流预测数 ( 万元 ) 综合流动比率 (%) 流动性覆盖率 - 公司整体压力情景 1(%) 流动性覆盖率 - 公司整体压力情景 2(%) 5,666.30-53,615.70-2,288.62-4,057.34 182% 227% 395% 619% 470% 486% ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 根据偿二代关于流动性风险监管指标的要求, 公司结合自身实际情况, 并参考业务发展和投资的未来可能, 经测算,2016 年 2 季度末公司综合流动比率为 182%, 压力情景一下的流动性覆盖率为 395%( 签单保费较去年同期下降 80%), 压力情景二下的流动性覆盖率为 470%( 保费增长率为基本情形的 130%, 赔付率和费用率为基本情形的 106%) 从公司目前的业务结构来看, 业务基本均为一年及一年内的短期险种, 超过一年的工程险及其他长期险种占比较小, 因此对于公司来说, 流动性覆盖性指标相对来说对于公司管理流动性风险更为关键 从公司测算的压力情形的结果来看, 流动性覆盖率均大于 390%, 也即公司目前持有的优质流动资产是未来一个季度预计的现金净流量的 3.9 倍以上, 总体来说流动性风险相对较小 综合上述分析, 同时结合公司目前的业务发展及盈利状况, 公司流动性风险管理指标处于比 较健康的水平, 预计在短期内将持续在健康水平 15
八 监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 本季度保监会没有对公司采取监管措施 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 本季度没有针对监管措施采取的整改措施 16