友邦保险有限公司上海 广东 深圳 北京 江苏分公司, 东莞 江门支公司 2016 年 2 季度偿付能力季度报告摘要 2016 年 7 月
目 录 一 基本信息... 2 二 主要指标... 10 三 实际资本... 10 四 最低资本... 10 五 风险综合评级... 11 六 风险管理状况... 11 七 流动性风险... 11 八 监管机构对公司采取的监管措施... 11 1
一 基本信息 ( 一 ) 基本概况 1 友邦保险有限公司上海分公司 公司法定名称及缩写友邦保险有限公司上海分公司 ( 友邦上海 ) 注册地 上海市中山东一路 17 号友邦大厦 3-8 楼 经营区域 方志男在上海市行政辖区内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ): 一 人寿保险 健康保险和意外伤害保险等保险业务 ; 二 上述业务的再保险业务 上海市行政辖区内 2 友邦保险有限公司广东分公司 公司法定名称及缩写友邦保险有限公司广东分公司 ( 友邦广东 ) 注册地 广东省广州市越秀区中山六路 218-222 号捷泰广场首层部分 201 3 楼 1101-1104 1907-08 20 及 21 楼冯伟昌在广东省行政辖区内 ( 含区 县 ) 经营除法定保险以外的下列业务 : ( 一 ) 人寿保险 健康保险和意外伤害保险等保险业务 ; ( 二 ) 上述业务的再保险业务 ( 以上项目凭本分公司有效许可证经营 ) 经营区域广东省行政辖区内 ( 含区 县 ) 3 友邦保险有限公司深圳分公司 公司法定名称及缩写友邦保险有限公司深圳分公司 ( 友邦深圳 ) 注册地 深圳市罗湖区深南东路 5002 号信兴广场地王商业中心商业大楼 52 楼 蔡伟兵 在广东省行政辖区内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ): 一 人寿保险 健康保险和意外伤害保险等保险业务 ; 二 上述业务的再保险业务 经营区域 广东省行政辖区内 2
4 友邦保险有限公司北京分公司 公司法定名称及缩写友邦保险有限公司北京分公司 ( 友邦北京 ) 注册地 北京市朝阳区建国门外大街 8 号国际财源中心西塔 A B 座 5 层 郑少玮 在北京市行政辖区内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ):( 一 ) 人寿保险 健康保险和意外伤害保险等业务 ;( 二 ) 上述业务的再保险业务 经营区域 北京市行政辖区内 5 友邦保险有限公司江苏分公司 公司法定名称及缩写友邦保险有限公司江苏分公司 ( 友邦江苏 ) 注册地江苏省南京市建邺区庐山路 188 号南京新地中心 15 楼 1507-1511 沈子昌 在江苏省行政辖区内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ):( 一 ) 人寿保险 健康保险和意外伤害保险等保险业务 ;( 二 ) 上述业务的再保险业务 经营区域 江苏省行政辖区内 6 友邦保险有限公司东莞支公司 公司法定名称及缩写友邦保险有限公司东莞支公司 ( 友邦东莞 ) 注册地 广东省东莞市南城区胜和路胜和商住广场 A 座 16-17 层 经营区域 邹锦贤在东莞行政辖区内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ): 一 人寿保险 健康保险和意外伤害保险等保险业务 ; 二 上述业务的再保险业务 ( 凭有效许可证经营 ) 东莞行政辖区内 3
7 友邦保险有限公司江门支公司 公司法定名称及缩写友邦保险有限公司江门支公司 ( 友邦江门 ) 注册地 广东省江门市蓬江区东华一路 61 号金华商业中心 602 604 606 608 610 611 612 613 615 617 619 室 吴惠玲 经营区域 在江门行政辖区内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ): 一 人寿保险 健康保险和意外伤害保险等保险业务 ; 二 上述业务的再保险业务 ( 凭有效经营保险业务许可证经营 ) 江门行政辖区内 ( 二 ) 股权结构及股东 ( 单位 : 万股或万元 ) 股东名称 股份类别 年末持股比例 友邦保险有限公司 外资股 100% 合计 100% ( 三 ) 控股股东或实际控制人友邦在华各分支公司的总公司为友邦保险有限公司 注册在香港的友邦保险控股有限公司为友邦在华各分支公司的最终控股公司, 友邦保险控股有限公司于香港联合交易所有限公司主板上市 ( 股份代号为 1299 ) ( 四 ) 子公司 合营企业和联营企业 不适用 ( 五 ) 高级管理人员简历 职责及其履职情况 邵慧中 :2013 年 1 月起任友邦保险有限公司上海分公司财务, 任职批准文号为 保监财会 [2013]315 号, 其职位及职责涵盖友邦在华各分支公司 其先后取得台湾政治大学学士, 美国爱荷华大学理学院精算系硕士 拥有中国精算师协会 美国精算师协会以及台湾精算师协会会员资格, 并担任过美国精算师协会董事 副主席等多项职务 历任保德信台湾公司执行副总裁兼总精算师 首席财务官, 保德信新泽西州和亚利桑那州寿险公司 再保险公司资深副总裁兼总精算师, 中国人寿保险股份有限公司首席精算师, 中国人寿养老保险股份有限公司首席精算师 邵慧中女士在其职业生涯中积累了相当丰富的工作经验, 尤其是作为公司最高管理层成员, 她在精算管理 财务报告及预算 投资 内部稽核以及风险管理等方面拥有全面而不可多得的经验, 4
成绩卓著 郭晓强 :2011 年 3 月起任友邦保险有限公司上海分公司合规, 任职批准文号为 保监法规 [2011]358 号 其职位及职责涵盖友邦在华各分支公司 毕业于中国社会科学院, 获得法学硕士学位 历任 ABB( 中国 ) 投资有限公司法律助理, 北京李文律师事务所专职律师, 雅芳 ( 中国 ) 有限公司法律事务经理, 友邦保险有限公司广东分公司合规部助理副总裁 郭晓强在公司合规工作领域经验丰富, 带领团队实现合规工作稳步发展, 并通过创新工作方法提升工作实效, 积极完善公司合规工作架构, 取得良好效果 方志男 :2013 年 8 月起任友邦保险有限公司上海分公司总经理, 任职批准文号为 保监许可 [2013]239 号 毕业于台湾黎明工学院, 在北京对外经济贸易大学获得金融专业研究生结业证书 先后在台湾南山人寿 台湾新光人寿 台湾保诚人寿工作 2002 年后在信诚人寿有限公司广州分公司 北京分公司担任高级管理职务 2011 年 1 月, 加入友邦上海分公司, 担任友邦中国区代理首席业务执行官, 成功推进营销员渠道 2.0 项目 2011 年 7 月被正式任命为友邦中国区首席业务执行官 方志男先生在台湾和本地保险市场都拥有丰富的从业经验, 成绩卓著, 以其在保险方面的专业知识以及长期以来在公司经营管理方面所积累的宝贵经验, 在担任友邦上海分公司总经理一职后全面负责公司管理工作 LIN LEI( 林磊 ):2013 年 10 月起任友邦保险有限公司上海分公司副总经理, 任职批准文号为 保监许可 [2013]375 号 毕业于上海大学软件工程专业, 获得工学士学位, 后又于 2003 年 5 月获得美国密歇根大学罗斯商学院工商管理硕士学位 在加入友邦之前曾在埃森哲咨询公司担任战略经理职务 2005 年 7 月加入友邦, 成为集团在大陆地区首位管理咨询顾问 2009 年 4 月调任至友邦中国区, 担任企业规划和战略项目管理部, 领导和参与友邦中国区个险渠道的战略设计并领导多个该渠道项目管理和实施, 包括友邦中国区营销员渠道 2.0 项目的设计和实施, 友邦中国区个险渠道在 2 3 线城市的拓展等项目, 在个险渠道的战略设计和管理有相当的经验 LIN LEI 先生以其长期在咨询顾问和战略规划工作中积累的丰富市场经验和管理团队的领导能力, 在担任友邦上海分公司副总经理一职后, 全面负责管理营销员渠道的业务 冯伟昌 :2014 年 10 月起任友邦保险有限公司广东分公司总经理, 任职批准文号为 保监许可 [2014]841 号 毕业于加拿大阿尔伯塔大学 (The University of Alberta) 经济学专业, 获得本科学士 学位 5
冯伟昌先生于 1990 年加入保险行业, 至今已在寿险业务运营及管理方面拥有 20 多年丰富经验 其先后任职于友邦保险有限公司香港总公司 香港 Jardine CMG 寿险公司 大都会 ( 香港 ) 人寿保险有限公司及安盛 ( 香港 ) 人寿保险有限公司等多家保险公司, 对寿险公司的管理和运作有着全面的理解和认识, 拥有丰富的寿险管理和业务拓展经验 冯伟昌先生于 2014 年 7 月加入友邦保险有限公司广东分公司 吴小美 :2014 年 3 月起任友邦保险有限公司广东分公司副总经理, 任职批准文号为 保监许可 [2014]272 号 毕业于中南财经大学商品检验养护专业, 获学士学位 自 2015 年 4 月 1 日起, 吴小美先生全面负责广州地区的业务发展和管理 吴小美先生 1995 年加入保险行业, 迄今已拥有近 19 年相关经验 其先后于中国人寿 信诚保险, 曾担任分公司培训主管 地市级机构 总公司项目 总公司华东地区业务督导 广东分公司片区 ( 区域 ) 全面管理 广东分公司总经理助理等职务, 对寿险公司的管理和运作有着较为全面的理解和认识 吴小美先生于 2012 年 1 月至 2015 年 3 月任职友邦保险有限公司东莞支公司经理, 任职批准文号为 保监国际 [2012]64 号 通过加强营销员团队建设, 其有效克服东莞经济不景等困难,2012 年带领友邦东莞支公司成为当地寿险业务正增长的两家企业之一,2013 年业绩达成位居友邦广东四大机构之首 吴秀兰 :2014 年 3 月起任友邦保险有限公司广东分公司副总经理, 任职批准文号为 保监许可 [2014]272 号 毕业于华南师范大学政法系政治教育专业, 获哲学学士学位 后分别于 2009 年及 2010 年获得国际财务策划师公会的国际财务策划师资格及国际执业认证协会的国际注册高级人力资源管理师资格 吴秀兰女士 1997 年 8 月加入美国友邦保险有限公司广州分公司, 迄今已在寿险业务管理方面拥有近 17 年的行业经验 2007 年, 吴秀兰女士担任友邦广东分公司广州业务发展总监, 全面负责广州地区的业务发展和管理, 在其带领下, 友邦在广州地区的业务实现了持续稳健的发展, 业务规模占友邦广东分公司乃至友邦中国区之首 朱勇 :2014 年 7 月起任友邦保险有限公司广东分公司副总经理, 任职批准文号为 保监许可 [2014]600 号 1994 年毕业于湖南岳阳高等师范专科学校 ( 今湖南理工学院 ) 朱勇先生在寿险业务管理方面拥有超过 10 年的丰富经验, 先后任职招商信诺人寿 光大永明人 6
寿 中美联泰大都会人寿和建信人寿公司等多家保险公司 2013 年 12 月, 朱勇先生担任友邦中国区直效营销渠道助理副总裁,2014 年 1 月, 调任友邦广东分公司全面负责直效行销渠道的业务发展和管理, 在其带领下, 友邦广东电销业务实现了持续稳健的发展, 业务规模继续保持占友邦保险中国区直效营销渠道之首 杨东强 :2014 年 7 月起任友邦保险有限公司广东分公司副总经理, 任职批准文号为 保监许可 [2014]600 号 于 1995 年获得武汉大学法学学士学位, 并于 2011 年获得中山大学高级工商管理硕士学位 杨东强已在寿险行业服务近 19 年, 先后任职于中国人寿 安联 信诚 中宏等保险机构, 其中包括 10 年的营销员经历和 9 年的业务管理经历 其间屡获公司销售精英和全国优秀主管的表彰, 积累了丰富的市场开拓和营销团队管理的经验, 完善了风险管理和合规经营的意识和能力, 在机构综合管理和人才培育上也多有建树 季振杰 :2014 年 7 月起任友邦保险有限公司广东分公司副总经理, 任职批准文号为 保监许可 [2014]600 号 1999 年毕业于广州大学管理学系宾馆管理本科 季振杰先生 2000 年加入人寿保险行业, 至今已在寿险业务管理方面拥有超过 13 年的经验 多年来, 季振杰先生在友邦广东分公司的意外健康险部 市场部 营销员渠道等各部门历任管理工作, 积累了较长时间的管理经验, 同时熟悉保险业务管理及运营事务, 并取得了不俗的成绩 季振杰先生在工作之余还积极参加各种管理培训课程, 不断提升专业素质和能力 2005 年 5 月取得 LOMA 认证的 Fellow Life Management Institute( 寿险管理师 ) 称衔 黎晓颖 :2015 年 10 月起任友邦保险有限公司广东分公司副总经理, 任职批准文号为 保监许可 [2015]971 号 1995 年毕业于暨南大学, 获得经济学学士学位 黎晓颖女士于 1995 年加入人寿保险行业, 曾荣获广东省保险行业协会颁发的 2004 年度广东省优秀保险员工, 并担任广东省保险学会第五届理事会理事 中国保险学会第六届理事以及中山大学领南学院兼职讲师 黎晓颖女士自 2009 年起担任友邦广东分公司营运部, 管辖范围包括广东分公司的核保 理赔 保户服务 客户服务以及全省各级分支机构和营销服务部柜台的运作 在她的带领下, 公司营运部在风险管控 客户服务提升等方面取得优异成绩, 获得 亚太顾客服务协会 颁发的 2012 年度亚太杰出顾客关系服务奖 - 最佳顾客服务中心 ( 保险业 ) 黎晓颖女士自 2015 年 10 月 8 日起任友邦广东分公司副总经理兼友邦广东分公司佛山支公司 7
蔡伟兵 :2013 年 6 月起任友邦保险有限公司深圳分公司总经理, 任职批准文号为 保监国际 [2013]581 号 毕业于广州外国语学院英语( 国际贸易 ) 专业, 获学士学位 历任广州市越秀企业集团出口业务 7 部营业科员, 友邦保险有限公司广州分公司资深营管处总监, 北京明亚保险经纪有限公司广东省分公司筹备, 友邦保险有限公司中国区业务发展助理副总裁, 友邦保险有限公司深圳分公司业务发展总监 副总经理 蔡伟兵负责友邦深圳分公司的全面管理工作 其在业务推动 团队管理 公司经营管理方面经验丰富, 为公司稳定发展作出了积极贡献 郑少玮 :2012 年 12 月起任友邦保险有限公司北京分公司总经理, 任职批准文号为 保监国际 [2011]415 号 毕业于马来西亚理科大学, 获得学士学位 历任友邦保险马来西亚分公司营业发展专员, 保诚人寿马来西亚分公司营业发展总监, 信诚人寿广东省分公司副总经理, 信诚人寿湖北省分公司总经理, 信诚人寿上海分公司总经理, 信诚人寿广东省分公司总经理, 友邦保险有限公司广东分公司总经理 郑少玮负责北京分公司的所有管理工作 其致力于企业的规范经营和业务的长期健康发展, 相信凭借其在寿险行业的丰富管理经验, 将带领北京分公司进入新的发展阶段 郭杰声 :2015 年 10 月起任友邦保险有限公司北京分公司副总经理, 任职批准文号为 保监许可 [2015]972 号 毕业于华南理工大学机械工程专业 郭杰声先生于 1997 年加入保险行业, 历任友邦广东分公司营业发展战略规划部主管 友邦广东分公司佛山支公司业务发展部业务发展总监 友邦广东分公司副总经理等职位, 积累了丰富的管理经验, 熟悉保险业务管理及运营事务, 并取得了不俗的成绩 沈子昌 :2010 年 2 月起任友邦保险有限公司江苏分公司总经理, 任职批准文号为 保监国际 [2010]155 号 毕业于上海第二医科大学, 获医学学士学位 历任友邦保险有限公司上海分公司核保部职员 科长 副理 经理 高级经理, 营运部高级经理, 中国北区营运部助理副总经理, 友邦保险有限公司苏州分公司助理副总经理 代理总经理 总经理, 友邦保险有限公司江苏分公司苏州地区业务 苏州中心支公司总经理, 友邦保险有限公司江苏分公司副总经理 沈子昌负责江苏分公司的所有管理工作 其提出了围绕客户创新产品和服务的理念, 将以业务为中心转变为以客户为中心, 以创新服务为主体, 以适应客户 迎合市场需求为主导, 在省内构建和发展新的销售渠道, 巩固企业形象和社会大众的信任度 认可度, 帮助企业实现高速成长目标 8
蔡永清 :2012 年 12 月起担任友邦保险有限公司江苏分公司副总经理, 任职批准文号为 保监国际 [2012]1416 号 毕业于上海复旦大学, 获得哲学学士学位 历任平安人寿南京分公司寿险副总经理, 平安人寿总公司团险培训部担任总经理兼东区督导长, 友邦保险有限公司苏州分公司团险部助理副总裁 2006 年 7 月, 友邦苏州分公司正式更名为友邦江苏分公司, 蔡永清先生进而担任江苏分公司苏州地区的团险业务 ;2007 年 6 月, 友邦苏州中心支公司成立, 蔡永清先生继续担任苏州中心支公司团险部助理副总裁 ;2010 年 2 月, 蔡永清先生担任苏州中心支公司总经理 蔡永清先生为人处事沉着冷静, 思维独到, 在他的带领下, 江苏的业务得到飞速发展 邹锦贤 :2015 年 6 月起任友邦保险有限公司东莞支公司经理, 任职批准文号为 保监许可 [2015]579 号 2000 年毕业于五邑大学机械电子工程专业, 获得学士学位 邹锦贤先生于 2000 年 7 月加入友邦广东分公司, 历任友邦广东分公司佛山支公司多个营销服务部 东莞支公司业务发展主任 广东分公司中山营销服务部以及广东分公司佛山支公司业务发展助理总监等职位 在寿险业务运营及管理方面拥有多年丰富经验, 熟悉保险运营管理及业务管理, 对寿险公司的管理和运作有着较为全面的理解和认识 吴惠玲 :2012 年 6 月起任友邦保险有限公司江门支公司经理, 任职批准文号为 保监国际 [2012]725 号 毕业于中山大学数学专业,1994 年加入保险行业, 先后任职于友邦保险有限公司广东分公司业务发展部 汕头营销服务部, 友邦深圳分公司业务发展部等部门, 积累了较长时间的管理经验, 熟悉保险业务管理及运营事务, 取得了不俗的成绩 ( 六 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 报告联系人姓名 : 郑慧兰 办公室电话 : 021-53599988-65715 移动电话 : 15901822536 电子信箱 : Ashley-HL.Teng@aia.com 9
二 主要指标 ( 一 ) 主要指标 项目 本季度数 上季度数 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 33,269,613,831 30,715,220,804 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 33,269,613,831 30,715,220,804 核心偿付能力充足率 (%) 494.34% 436.92% 综合偿付能力充足率 (%) 494.34% 436.92% 保费收入 ( 元 ) 3,972,736,655 3,456,079,367 净利润 ( 元 ) -143,879,087 119,836,768 净资产 ( 元 ) 12,171,634,714 11,575,555,636 ( 二 ) 最近一期风险综合评级 本公司最近一期风险综合评级结果请参见本报告第五部分 风险综合评级 的描述 三 实际资本 项目本季度数上季度数 认可资产 ( 元 ) 106,964,735,710 100,981,457,353 认可负债 ( 元 ) 65,258,418,521 61,149,706,113 实际资本 ( 元 ) 41,706,317,190 39,831,751,240 核心一级资本 ( 元 ) 41,706,317,190 39,831,751,240 核心二级资本 ( 元 ) - - 附属一级资本 ( 元 ) - - 附属二级资本 ( 元 ) - - 四 最低资本 本季度数 上季度数 量化风险最低资本 ( 元 ) 8,436,703,359 9,116,530,436 寿险保险风险 ( 元 ) 6,037,461,174 5,656,334,204 非寿险保险风险 ( 元 ) 186,561,475 175,838,893 市场风险 ( 元 ) 5,247,347,172 6,466,555,608 信用风险 ( 元 ) 1,173,762,607 1,201,457,402 量化风险分散效应 ( 元 ) 2,471,548,613 2,588,299,396 特定类别保险合同损失吸收效应调整 ( 元 ) 1,736,880,456 1,795,356,274 控制风险的最低资本 ( 元 ) - - 附加资本 ( 元 ) - - 逆周期附加资本 ( 元 ) - - D-SII 附加资本 ( 元 ) - - G-SII 附加资本 ( 元 ) - - 其他附加资本 ( 元 ) - - 偿付能力最低资本 ( 元 ) 8,436,703,359 9,116,530,436 10
五 风险综合评级 本报告期内监管机构尚未开始对本公司开展风险综合评级 公司在 2015 年第 4 季度与 2016 年第 1 季度的分类监管评价中, 均被评为 A 类 六 风险管理状况 保监会尚未对本公司偿付能力风险管理能力进行评估 2016 年 2 季度, 公司已建立友邦中国区关键风险指标管理制度, 并经过友邦中国区财务风险管理委员会和友邦中国区营运风险管理委员会审议和批准 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 指标名称本季度数上季度数 净现金流 ( 万元 ) 53,749 16,788 综合流动比率 3 个月内 85% 82% 1 年内 599% 738% 压力情景一 压力情景二 流动性覆盖率 1621% 1579% ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 本季度末友邦中国区净现金流为 53,749 万元流入, 现金流情况良好 八 监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 : 无 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 : 无 11