保险公司偿付能力报告 摘要 泰山财产保险股份有限公司 TAISHAN PROPERTY & CASUALTY INSURANCE COMPANY LIMITED 2016 年 3 季度
目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 10 三 实际资本...11 四 最低资本...11 五 风险综合评级... 12 六 风险管理状况... 12 七 流动性风险... 12 八 监管机构对公司采取的监管措施... 15
一 基本信息 ( 一 ) 注册地址济南市高新开发区舜华路 1173 号 ( 二 ) 法定代表人郭永利 ( 三 ) 经营范围与经营区域 经营范围 : 财产损失保险 ; 责任保险 ; 信用保险和保证保 险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务 的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资 金运用业务 ; 经保监会批准的其他业务 经营区域 : 全国性公司, 目前在山东 ( 含青岛 ) 河北 内 股东类别 ( 四 ) 股权结构及股东 股权结构及其变动表 蒙古 江苏 浙江 ( 含宁波 ) 开展业务 单位 : 万股或万元 期初 本期股份或股权的增减 期末 公积金转 增股份或占比股东股权其股份或及分配股小计出资额 (%) 增资转让他出资额票 股利 占比 (%) 国有企业 40,000.00 19.70 - - - - - 40,000.00 19.70 国有企业 40,000.00 19.70 - - - - - 40,000.00 19.70 国有企业 20,000.00 9.85 - - - - - 20,000.00 9.85 国有企业 15,000.00 7.39 - - - - - 15,000.00 7.39 国有企业 15,000.00 7.39 - - - - - 15,000.00 7.39 国有企业 15,000.00 7.39 - - - - - 15,000.00 7.39 国有企业 10,000.00 4.93 - - - - - 10,000.00 4.93 国有企业 10,000.00 4.93 - - - - - 10,000.00 4.93 国有企业 10,000.00 4.93 - - - - - 10,000.00 4.93 国有企业 10,000.00 4.93 - - - - - 10,000.00 4.93 国有企业 3,000.00 1.48 - - - - - 3,000.00 1.48 国有企业 3,000.00 1.48 - - - - - 3,000.00 1.48 1
国有企业 3,000.00 1.48 - - - - - 3,000.00 1.48 国有企业 3,000.00 1.48 - - - - - 3,000.00 1.48 国有企业 3,000.00 1.48 - - - - - 3,000.00 1.48 国有企业 3,000.00 1.48 - - - - - 3,000.00 1.48 ( 五 ) 控股股东或实际控制人本公司的实际控制人是山东省国资委, 股权控制结构图如下所示 : ( 六 ) 子公司 合营企业和联营企业报告期末是否有子公司 合营企业或联营企业?( 是 否 ) ( 七 ) 董事 监事和总公司高级管理人员的基本情况 1 董事基本情况公司第二届董事会由 8 名董事组成, 其中执行董事 3 名, 非执行董事 2 名, 独立董事 2 名, 职工董事 1 名郭永利, 男, 汉族,1964 年 5 月出生, 研究生学历,2013 年 5 月 8 日起出任泰山财产保险股份有限公司董事长, 任职资格批准文号为保监产险 2013 448 号, 未在关联方和其他单位的任职和兼职 历任山东省税务局办公室科员 副主任科员 主任科员, 山东省国税 2
局办公室主任科员 稽查局副局长 办公室副主任, 莱芜市国税局局长 党组书记, 莱芜市副市长 市委常委, 山东省金融工作办公室副主任 党组成员 党组副书记 纪律, 男, 汉族,1964 年 7 月出生, 大专学历, 经济师, 2015 年 7 月起出任公司执行董事, 任职资格批准文号为保监许可 2015 687 号 未在关联方和其他单位的任职和兼职 历任中国人保扬州分公司科员 副股长 副主任, 中国平安江苏分公司扬州中支副总经理 无锡中支总经理, 平安产险江苏分公司南京本部常务副总经理 市场部总经理, 平安产险总部市场部大项目室主任 总经理助理 副总经理, 平安产险总部公司业务部副总经理 财产险部副总经理, 平安产险重点客户部 战略客户部总经理, 阳光财产保险股份有限公司副总裁 阳光集团标准经纪公司董事长, 泰山财产保险股份有限公司拟任总经理 牟文军, 男, 汉族,1960 年 2 月出生, 研究生学历, 编辑职称 2016 年 8 月起出任公司执行董事, 任职资格批准文号为保监许可 2016 779 号 未在关联方和其他单位的任职和兼职 历任广州军区空军 86765 部队战士 班长, 省新华书店办公室办事员 政工科副科长 助理经济师, 省委党史研究室编辑 研究室三处正科级干部, 省委办公厅老干部二处正科级秘书 助理调研员, 省委办公厅保密办宣传处助理调研员, 省委企业工委办公室副主任 调研员, 省国资委机关党委负责人 副书记 ( 专职 ) 机关纪委书记, 泰山财产保险股份有限公司工会主席 艾贻忠, 男, 汉族,1963 年 4 月出生, 本科学历, 工程技术应用研究员,2014 年 10 月 13 日起出任泰山财产保险股份有限公司董事, 任职资格批准文号为保监许可 2014 853 号, 现为山东高速集 3
团有限公司副总经理 党委委员 历任山东省交通工程公司第二分公司技术员 助工, 京福高速公路建设管理办公室路桥工程部副主任 主任, 山东省高速公路有限责任公司鲁西分公司副总经理 总工程师 党总支副书记, 山东路桥集团有限公司董事长 党委书记 山东高速集团总经理助理 总工程师 副总经理 党委委员 嵇可成, 男, 汉族,1972 年 5 月出生, 研究生学历, 高级会计师,2016 年 8 月起出任泰山财产保险股份有限公司非执行董事, 任职资格批准文号为保监许可 2016 779 号, 现为山东高速集团有限公司计划财务部部长 历任山东省济青高管局财务科科员 ; 省京福高速公路建设管理办公室财务科科员 ; 山东省高速公路有限公司财务部科长 副部长 ; 山东高速轨道交通集团 ( 省地铁局 ) 总会计师 党委委员 刘学湧, 男, 汉族,1946 年 10 月出生, 本科学历, 高级经济师, 2011 年 2 月 20 日起出任泰山财产保险股份有限公司独立董事, 任职资格批准文号为保监产险 2011 198 号, 未在关联方和其他单位的任职和兼职 历任中国银行天津分行保险科科员 副科长 科长, 中国人民保险公司天津分公司副总经理, 中国人民保险总公司人身险部总经理, 中保港澳集团公司副总经理兼澳门财产险公司总经理, 华泰财产保险股份有限公司总经理, 泰山财产保险股份有限公司筹备组顾问 朱玲, 女, 汉族,1967 年 2 月出生, 本科学历, 注册税务师 律师 高级会计师,2014 年 10 月 13 日起出任泰山财产保险股份有限公司独立董事, 任职资格批准文号为保监许可 2014 853 号, 现为立信税务师事务所董事副总经理 山东分所所长 先后供职于山东省税务局 山东省国税局 山东振鲁税务师事务所 立信税务师事务 4
所, 现为立信税务师事务所副总经理 山东分所所长 沈存磊, 男, 汉族,1973 年 9 月出生, 大专学历,2015 年 11 月 6 日起出任泰山财产保险股份有限公司职工董事, 任职资格批准文号为保监许可 2015 1071 号 未在关联方和其他单位的任职和兼职 现为泰山财产保险股份有限公司资产管理部总经理 历任枣庄市人民银行办公室职员, 天同证券资产管理部职员 投资经理, 齐鲁证券固定收益部投资业务副总监, 泰山财产保险股份有限公司资产管理部总经理助理 副总经理 ( 主持工作 ) 2 监事基本情况公司第二届监事会由 5 名监事组成, 其中股东代表监事 3 名, 职工代表监事 2 名 周天祥, 男, 汉族,1957 年 6 月出生, 高级会计师,2014 年 10 月 13 日起出任泰山财产保险股份有限公司监事会主席, 任职资格批准文号为保监许可 2014 853 号, 现为山东省鲁信投资控股集团有限公司副总会计师, 山东和华电子信息有限公司董事长 总经理, 山东省信息总公司总经理 历任山东省纺织供销公司财务科会记 副科长, 山东省黄金公司财务处副主任科员 主任科员 副处长, 山东省黄金公司调研室副主任, 山东黄金集团资本运营筹建处主任 山东黄金矿业股份公司副总经理 总会计师, 山东鲁信投资控股公司计划财务部经理, 山东省鲁信投资控股集团副总会计师 计划财务部经理 风险管理部部长, 山东省鲁信投资控股集团 华电子信息公司 山东省信息总公司集团副总会计师 公司董事长 总经理 何景涛, 男, 汉族,1963 年 8 月出生, 本科学历, 高级经济师, 2011 年 2 月 20 日起出任泰山财产保险股份有限公司监事, 任职资格批准文号为保监产险 2011 198 号, 现为莱钢集团 股份公司纪委 5
常委, 莱钢集团烟台钢管公司 蓝天商旅车业公司财务总监, 莱钢集团机械制造公司董事 历任莱芜县财税局上游税务所税收专员, 莱芜市税务局电大学员 税收专员, 莱芜钢铁总厂 莱钢集团公司纪委 审计处审计员 副科长 科长 副处长 纪委常委 审计室主任 监事, 莱钢纪委 莱芜矿业公司 莱钢铁源炉料公司 烟台钢管公司 蓝天商旅车业公司 机制公司纪委常委 董事 财务总监, 莱钢集团公司纪委 财务部 / 财务总监办公室纪委常委 财务总监 董事 汪涛, 男, 汉族,1963 年 8 月出生, 本科学历, 会计师,2011 年 2 月 20 日起出任泰山财产保险股份有限公司监事, 任职资格批准文号为保监产险 2011 198 号, 现为山东融裕金谷创业投资有限公司董事长 历任兖矿南屯煤矿综采一队工人, 兖矿经济技术开发公司财务科会计 副科长, 兖矿集团财务处综合科 兖州煤业公司财务部综合科副科长 科长, 兖矿集团华聚能源股份有限公司董事会秘书 迟家明, 男, 汉族,1962 年 12 月出生, 研究生学历, 审计师, 2014 年 10 月 13 日起出任泰山财产保险股份有限公司行政人事部负责人 职工代表监事, 任职资格批准文号为保监许可 2014 853 号, 未在关联方和其他单位的任职和兼职 现为泰山财产保险股份有限公司人力资源部总经理 党委组织部部长 历任济南市审计局科员, 审计署济南特派办办公室科员 副主任科员 主任科员 副主任, 审计署济南特派办综合处副处长 工业交通审计一处副处长 法制处处长 办公室主任 财政审计二处处长 人事教育处处长 赵峰, 男, 汉族,1969 年 2 月出生, 本科学历, 经济师,2015 年 12 月 18 日起出任泰山财产保险股份有限公司职工代表监事, 任职资格批准文号为保监许可 2015 1207 号, 未在关联方和其他单位的任职和兼职 现为泰山财产保险股份有限公司客户服务部总经理 6
历任中国人保德州分公司科长, 太平洋产险德州中心支公司业管部 市场开发部经理, 太平洋产险德州中心支公司副总经理 总经理 党组书记, 太平洋产险山东分公司理赔部总经理 首席核赔人 航运保险事业部总经理, 太平洋产险济南中心支公司总经理 党组书记, 泰山财产保险股份有限公司客户服务部副总经理 ( 主持工作 ) 3 总公司高级管理人员基本情况纪律, 男, 汉族,1964 年 7 月出生, 大专学历, 经济师,2014 年 10 月 13 日起出任泰山财产保险股份有限公司总经理, 任职资格批准文号为保监许可 2014 853 号, 未在关联方和其他单位的任职和兼职 历任中国人保扬州分公司科员 副股长 副主任, 中国平安江苏分公司扬州中支副总经理 无锡中支总经理, 平安产险江苏分公司南京本部常务副总经理 市场部总经理, 平安产险总部市场部大项目室主任 总经理助理 副总经理, 平安产险总部公司业务部副总经理 财产险部副总经理, 平安产险重点客户部 战略客户部总经理, 阳光财产保险股份有限公司副总裁 阳光集团标准经纪公司董事长, 泰山财产保险股份有限公司拟任总经理 牟文军, 男, 汉族,1960 年 2 月出生, 研究生学历, 编辑职称, 2011 年 1 月起出任泰山财产保险股份有限公司党委副书记, 未在关联方和其他单位的任职和兼职 历任广州军区空军 86,765 部队战士 班长, 省新华书店办公室办事员 政工科副科长 助理经济师, 省委党史研究室编辑 研究室三处正科级干部, 省委办公厅老干部二处正科级秘书 助理调研员, 省委办公厅保密办宣传处助理调研员, 省委企业工委办公室副主任 调研员, 省国资委机关党委负责人 副书记 ( 专职 ) 机关纪委书记, 泰山财产保险股份有限公司工会主席 安中涛, 男, 汉族,1973 年 6 月出生, 博士研究生, 高级会计 7
师,2011 年 2 月 20 日起出任公司总经理助理, 任职资格批准文号为保监产险 2011 198 号,2011 年 8 月 1 日起出任公司财务负责人, 任职资格批准文号为保监财会 2011 1237 号, 未在关联方和其他单位的任职和兼职 现为泰山财产保险股份有限公司副总经理 历任山东省地方税务局职员, 山东齐鲁会计师事务所部门主任 总经理助理 副总经理 总经理, 泰山财产保险股份有限公司总经理助理 郑青, 男,1971 年 7 月出生, 本科学历, 经济师,2015 年 9 月 16 日起出任泰山财产保险股份有限公司副总经理, 任职资格批准文号为保监许可 2015 910 号, 未在关联方和其他单位的任职和兼职 现为泰山财产保险股份有限公司业务总监 河北分公司总经理 历任人保山东淄博市张店中支人秘科科员, 人保山东淄博市张店中支车险科副科长 科长, 人保山东淄博市中支保证保险部副经理 ( 主持工作 ), 天安保险山东淄博中支副总经理, 永安保险山东淄博中支总经理, 永安保险山东分公司总经理助理, 泰山财产保险股份有限公司 ( 筹 ) 业务组组长, 泰山财产保险股份有限公司车险部负责人, 泰山保险河北分公司筹建负责人 总经理 刘敏, 男, 汉族 1963 年 6 月出生, 大学本科学历, 教授级高级政工师,2015 年 9 月起出任泰山财产保险股份有限公司纪委书记, 任职资格批准文号为鲁国资党任字 2015 95 号 历任兖州矿务局工程处办公室文书 秘书, 兖州矿务局北宿煤矿党委办公室秘书 副主任 主任 党务工作部主任 党委副书记 工会主席 党委书记, 兖州矿务局鲁南化肥厂党委书记 副厂长兼纪委书记, 兖矿集团党委宣传部 统战部部长 新闻中心主任 党总支书记 纪委副书记, 监察部部长 迟家明, 男, 汉族,1962 年 12 月出生, 研究生学历, 审计师, 8
2016 年 8 月起任泰山财产保险股份有限公司审计责任人, 任职资格批准文号为保监许可 2016 779 号, 未在关联方和其他单位的任职和兼职 现为泰山财产保险股份有限公司党委委员 党委组织部部长 人力资源部总经理 审计部总经理 职工代表监事 历任济南市审计局科员, 审计署济南特派办办公室科员 副主任科员 主任科员 副主任 综合处副处长 工业交通审计一处副处长 法制处处长 办公室主任 财政审计二处处长 人事教育处处长 魏光明, 男,1963 年 3 月出生, 研究生学历, 高级会计师, 2016 年 7 月起任泰山财产保险股份有限公司董事会秘书, 任职资格批准文号为保监许可 2016 708 号, 未在关联方和其他单位的任职和兼职 现为泰山财产保险股份有限公司董事会秘书 首席风险官 合规负责人 历任省税务局税政二处办事员 省税务局税政二处科员 省税务局税政二处副主任科员, 省财政厅税政处副主任科员 省财政厅法规税政处主任科员 省财政厅法规处 ( 与税政处合署 ) 主任科员 省财政厅法规处 ( 与税政处合署 ) 助理调研员, 省财政厅办公室副主任 省财政厅办公室调研员, 省财政厅农发办综合处 ( 与农业产业化处合署 ) 处长 曹义勇, 男, 汉族,1960 年 7 月出生, 本科学历, 经济师,2014 年 10 月 13 日起出任泰山财产保险股份有限公司总经理助理, 任职资格批准文号为保监许可 2014 853 号, 未在关联方和其他单位的任职和兼职 历任江苏姜堰市白米镇五七小学初中部教师 校团委书记, 中国人民解放军海军潜艇第 42 支队战士 班长, 中国人保泰州分公司办事员 股长 副经理 副总经理 ( 党委委员 ), 阳光产险泰州 ( 兼扬州 ) 中心支公司总经理 党委书记, 阳光产险苏州中心支公司总经理 党委书记, 泰山财产保险股份有限公司业务总监 9
尹黎民, 女, 汉族,1968 年 3 月出生, 硕士学历, 高级经济师, 2015 年 9 月 16 日起出任泰山财产保险股份有限公司总经理助理, 任职资格批准文号为保监许可 2015 910 号, 未在关联方和其他单位的任职和兼职 现为泰山财产保险股份有限公司业务总监 山东分公司临时负责人 历任人保山东省分公司国际业务部营业科 非水险科副主任科员 主任科员, 人保山东省分公司财产险处企财险科主任科员 人保山东省分公司财产险处工程责任险科科长 人保山东省分公司财产险处副处长 人保山东省分公司团险营销管理部部门副总经理, 阳光财险山东省分公司财产险部部门总经理 阳光财险山东省分公司高级经理 阳光财险山东省分公司总经理助理 阳光财险山东省分公司副总经理, 阳光财产保险股份有限公司团体客户运营部总经理 阳光财产保险股份有限公司财产险部总经理 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 披露联系人姓名 : 王鹏飞 办公室电话 : 0531-62306819 移动电话 : 18653107881 传真号码 : 0531-62306999 电子信箱 : wangpengfei@taishanpic.com 二 主要指标 项目本季度末数上季度末数 单位 : 元 核心偿付能力充足率 (%) 576.03% 607.46% 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 1,583,761,484.12 1,610,496,181.21 综合偿付能力充足率 (%) 576.03% 607.46% 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 1,583,761,484.12 1,610,496,181.21 最近一期的风险综合评级 B 类 B 类 保险业务收入 ( 元 ) 945,017,485.60 580,086,872.53 10
净利润 ( 元 ) 32,011,852.11 53,197,412.88 净资产 ( 元 ) 1,909,972,156.26 1,922,660,677.23 三 实际资本 项目本季度末数上季度末数 认可资产 ( 元 ) 3,557,054,222.79 3,478,585,944.94 认可负债 ( 元 ) 1,640,589,775.30 1,550,725,592.17 实际资本 ( 元 ) 1,916,464,447.49 1,927,860,352.77 核心一级资本 ( 元 ) 1,916,464,447.49 1,927,860,352.77 核心二级资本 ( 元 ) - - 附属一级资本 ( 元 ) - - 附属二级资本 ( 元 ) - - 四 最低资本 本季度末, 公司最低资本 332,702,963.37 元, 其中保险风险最低资本 178,622,983.58 元 市场风险最低资本 187,234,197.48 元 信用风险最低资本 78,063,747.23 元 项目 本季度 上季度 非寿险业务保险风险最低资本合计 178,622,983.58 173,507,466.00 非寿险业务保险风险 - 保费及准备金风险最低资本 173,967,080.99 168,634,104.17 非寿险业务保险风险 - 巨灾风险最低资本 15,948,612.28 16,533,219.42 非寿险业务保险风险 - 风险分散效应 11,292,709.69 11,659,857.59 市场风险 - 最低资本合计 187,234,197.48 182,460,655.11 市场风险 - 利率风险最低资本 15,543,798.67 19,466,918.06 市场风险 - 权益价格风险最低资本 188,746,513.59 184,139,862.75 市场风险 - 房地产价格风险最低资本市场风险 - 境外固定收益类资产价格风险最低资本市场风险 - 境外权益类资产价格风险最低资本市场风险 - 汇率风险最低资本 629,057.71 508,686.89 市场风险 - 风险分散效应 17,685,172.49 21,654,812.59 11
信用风险 - 最低资本合计 78,063,747.23 62,325,972.62 信用风险 - 利差风险最低资本 12,527,060.90 14,192,882.37 信用风险 - 交易对手违约风险最低资本 73,983,922.74 57,243,874.47 信用风险 - 风险分散效应 8,447,236.41 9,110,784.22 量化风险分散效应 111,217,964.92 100,929,922.17 特定类别保险合同损失吸收效应 - - 损失吸收调整 - 不考虑上限 - - 损失吸收效应调整上限 - - 控制风险最低资本 - - 附加资本 - - 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 其它附加资本 - - 最低资本 332,702,963.37 317,364,171.56 五 风险综合评级 公司最近两个季度风险综合评级结果均为 B 级 六 风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分截至目前, 保监会尚未对我司开展偿付能力风险管理能力评估 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展按照 资本充足 内控严密 运营安全 服务和效益良好 的总体要求, 公司坚持质量效益导向, 深化创新转型发展, 主要采取了以下措施, 有效提升了公司的整体风险管理水平 : ( 一 ) 深化人事管理改革, 聘请专业人力资源管理公司改革公司人事管理体系, 重新设计了岗位管理体系 薪酬管理体系和绩效管理 12
体系架构, 建立了 核人机制, 加强任期考核管理, 建立健全了干部 任期制 交流制 等管理制度 该项目自 2014 年启动,2015 年得到全面落实 ( 二 ) 加强内部基础管理 加强资金运用管理, 完善各项管理制度和流程防范资金运用风险 ; 加强财务预算管控, 通过额率双控 多率联动 动态调整 跟踪问责等管控手段, 保证利润额预算指标的达成 ; 加强两核管理, 将两核服务延伸到客户端, 提高两核人员专业技能, 强化两核队伍的考核, 提高两核人员的专业技能 ; 加强信息平台建设, 进一步优化业务流程, 提高运营效率 ( 三 ) 推动内控合规建设, 加强投资业务风险管控, 进一步提高市场分析和研究能力, 积极应对市场风险 ; 加强应收管控, 强化应收保费管控的长效机制, 落实各机构的应收保费跟踪 管控与考核, 有效降低经营风险 ; 加强与再保公司的合作, 在风险分散可控的基础上, 全面提升承保能力 ; 加大合规作业和审计工作力度, 实施省内三级机构的现场审计, 有效提升对机构的风险管控水平 ( 四 ) 提升干部选拔任用工作的透明度, 表彰贡献的先优模范 制定下发了 泰山财产保险股份有限公司公开选拔部门负责人级职位实施方案, 加快干部培养和使用优秀干部, 促使优秀干部脱颖而出 把政治素质好, 认同公司文化, 执行力强, 勤奋敬业, 和熟悉保险业务, 有较强的组织管理和沟通协调能力, 具备岗位所需的工作技能的同志选拔到领导岗位上来 为严格落实公司战略定位, 加强员工队伍建设, 树立先优标杆典型, 营造 人人争当明星 人人争做贡献 的良好氛围, 制定了下发了 泰山财产保险股份有限公司 2016 年上半年先优人物评选工作方案, 表彰能够认真贯彻公司各项决策部署, 严格遵守公司各项规章制度和纪律和爱岗敬业, 责任心 进取心强的 13
员工 ; 给予刻苦钻研业务, 学习能力强, 熟练掌握本岗位专业知识, 业务娴熟 技术精湛, 实际操作技能在本部门处于领先水平的员工光荣称号 ; 鼓励创新意识 创新能力强, 能够优质高效完成岗位任务, 岗位骨干作用突出的员工发挥突出作用 ( 五 ) 加强内部基础管理 牢固树立质量效益导向不动摇的经营目标 着重加强理赔过程管控, 着力推进理赔反欺诈管理工作, 完善了部分理赔案件管控流程和制度, 对机构理赔权限进行了重新调整和规划, 开展了系列理赔服务专项培训, 实现了省内和部分分公司的核损权限集中管理工作, 根据各机构不同管控能力, 收回 下放了部分人伤核损 核赔权限 在总公司平台建立了与公安 司法机构的有效沟通合作机制, 成功组织查处了一批保险欺诈案件, 为公司挽回了经济损失, 为公司创造了良好的经营秩序 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 1 现金流 指标名称本季度数上季度数净现金流 ( 元 ) 27,283,576.28-19,993,439.875 2. 综合流动比率 指标名称本季度数上季度数 综合流动比率 (3 个月内 ) (%) 196.46 126.12 综合流动比率 (1 年以内 ) (%) 100.41 102.11 综合流动比率 (1 年以上 ) (%) 113.48 113.22 3. 流动性覆盖率 指标名称本季度数上季度数 流动性覆盖率 ( 压一 )(%) 212.10 209.02 流动性覆盖率 ( 压二 )(%) 359.97 102.30 投资连结产品独立账户的流动性覆盖率 - - 14
( 二 ) 流动性风险分析及应对措施流动性风险是指无法及时获得充足资金或无法及时以合理成本获得充足资金, 以支付到期债务或履行其他支付义务的风险 公司主要采取职能部门量化监测和自我评估的方式, 防范与控制流动性风险 截至 2016 年 9 月底, 公司流动性风险指标值, 远高于监管对高变现能力资产的比例上限, 流动性风险水平较低 我司下季度到期的固定收益类投资资产数额较少, 因此压二情景对我司的现金流几乎不会产生影响 优质流动资产较上季度增加 26478.39 万元也是非常重要的原因促使本季度流动性覆盖率明显改善 另外, 四季度的保费收入将会有大幅度提高, 及我司会加强对应收保费的清收力度, 这些都会使四季度净现金流量降低, 流动性覆盖率提高 八 监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 ( 是 否 ) ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 ( 是 否 ) 15