保险公司偿付能力 季度报告摘要 2016 年第 3 季度 国元农业保险股份有限公司 Guo Yuan Agricultural Insurance Company Limited
目 录 一 基本信息 1 二 主要指标 7 三 实际资本 7 四 最低资本 7 五 风险综合评级 8 六 风险管理状况 8 七 流动性风险 8 八 监管机构对公司采取的监管措施 9
一 基本信息 ( 一 ) 注册地址 中国安徽省合肥市长江西路 315 号 ( 二 ) 法定代表人 张子良 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 农业保险 ; 财产损失保险 ; 责任保险 ; 法定责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 公司农业保险及其他涉农保险保费收入总和占全部保费收入的比例不得低于 60% 经营区域 : 安徽省 河南省 湖北省 贵州省 ( 四 ) 股权结构及股东 1 股权结构及其变动 期初本期股份或股权的增减期末 股权类 别 股份或出资 额 ( 万元 ) 占比 (%) 股东 增资 公积金转 增及分配 股票股利 股权 转让 其他 小 计 股份或出资 额 ( 万元 ) 占比 (%) 国有股 192,392.89 91.44 192,392.89 91.44 社会法人股 18,000.00 8.56 18,000.00 8.56 外资股其他合计 210,392.89 100 210,392.89 100 说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列 股权数额 ( 单位 : 万元 ); (2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定 程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格 的国有企业 事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取 得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 2 股东持股情况及关联方关系 1
序号 公司名称 期末股份持股比例股份类 ( 万股 ) (%) 别 状态 1 安徽国元控股 ( 集团 ) 有限责任公司 42,078.57 20.00 国有股 正常 2 华茂集团股份有限公司 18,000.00 8.56 社会法人股 正常 3 安徽省投资集团控股有限公司 13,344.38 6.34 国有股 正常 4 安徽省农垦集团有限公司 12,180.00 5.79 国有股 正常 5 建安投资控股集团有限公司 12,000.00 5.70 国有股 正常 6 合肥兴泰金融控股 ( 集团 ) 有限公司 11,235.96 5.34 国有股 正常 7 芜湖市建设投资有限公司 11,235.96 5.34 国有股 正常 8 安徽省安庆发展投资 ( 集团 ) 有限公司 11,235.96 5.34 国有股 正常 9 安徽合力股份有限公司 8,700.00 4.14 国有股 正常 10 安徽省能源集团有限公司 7,865.17 3.74 国有股 正常 11 安徽省皖能股份有限公司 7,865.17 3.74 国有股 正常 12 蚌埠投资集团有限公司 6,741.58 3.20 国有股 正常 13 宣城市国有资产投资有限公司 6,741.58 3.20 国有股 正常 14 阜阳市城市建设投资有限公司 6,370.79 3.03 国有股 正常 15 安徽省信用担保集团有限公司 5,393.26 2.56 国有股 正常 16 安徽叉车集团有限责任公司 3,370.79 1.60 国有股 正常 17 安徽新集煤电 ( 集团 ) 有限公司 3,370.79 1.60 国有股 正常 18 六安城市建设投资有限公司 3,370.79 1.60 国有股 正常 19 淮南市城市建设投资有限责任公司 3,123.60 1.48 国有股 正常 20 安徽普邦资产经营有限公司 2,808.99 1.34 国有股 正常 21 铜陵发展投资集团有限公司 2,247.19 1.07 国有股 正常 22 淮南市融资担保有限公司 2,247.19 1.07 国有股 正常 23 淮北市建投控股集团有限公司 2,247.19 1.07 国有股 正常 24 滁州市城市建设投资有限公司 2,247.19 1.07 国有股 正常 25 巢湖城市建设投资有限公司 2,247.19 1.07 国有股 正常 26 宿州市城市建设投资集团 ( 控股 ) 有限公司 2,123.60 1.01 国有股 正常 合 计 210,392.89 100.00 以上股东中, 安徽省能源集团有限公司是安徽省皖能股份有限公司的实际控制人, 安徽叉车集团有限责任公司是安徽合力股份有限公司的实际控制人 ( 五 ) 实际控制人 2
公司实际控制人为安徽国元控股 ( 集团 ) 有限责任公司 ( 六 ) 子公司 合营企业和联营企业 ( 有 无 ) ( 七 ) 董事 监事和总公司高级管理人员基本情况 1 董事基本情况公司董事会共有董事 15 名, 具体情况如下 : 张子良 : 男, 汉族,1964 年 11 月出生, 中共党员, 经济学硕士, 研究生学历, 高级经济师 现任安徽国元 ( 控股 ) 集团有限责任公司总经理, 国元农业保险股份有限公司党委书记 董事长 任职批准文号为保监产险 2008 324 号 历任国元证券股份有限公司董事 常务副总裁, 安徽国元信托投资有限责任公司监事长, 安徽国元 ( 控股 ) 集团有限责任公司党委委员 副总经理 殷寅 : 男, 汉族,1962 年 2 月出生, 研究生学历, 高级经济师 现任国元农业保险股份有限公司董事 总裁 任职批准文号为保监产险 2008 324 号 历任平安保险合肥分公司团险总监, 黄山旅游发展有限公司董事 副总经理 徐立勋 : 男, 汉族,1974 年 8 月出生, 研究生学历 现任华茂集团股份有限公司执行董事 总裁, 国元农业保险股份有限公司董事 任职批准文号保监许可 2016 976 号 历任华贸集团股份有限公司总裁助理 副总裁 邱先浩 : 男, 汉族,1956 年 10 月出生, 中共党员, 本科学历, 高级经济师 现任安徽省能源集团有限公司党委委员 副总经理, 国元农业保险股份有限公司董事 任职批准文号为保监产险 2008 324 号 历任皖能股份有限公司副总经理, 省天然气开发有限公司总经理, 安徽省能源集团有限公司党委委员 总经济师 魏李翔 : 男,1971 年 1 月出生, 中共党员, 硕士研究生, 高级经济师 现任安徽省投资集团控股有限公司总经济师 金融管理部总经理, 国元农业保险股份有限公司董事 任职批准文号为保监许可 2015 634 号 历任安徽省投资集团有限责任公司办公室副主任 开行融资办副主任, 安徽省投资集团控股有限公司资本运营部经理, 董事会秘书 李卓民 : 男, 汉族,1957 年 7 月出生, 中共党员, 本科学历, 高级农艺师 现任安徽省农垦集团有限公司党委书记 董事长兼安徽皖垦种业股份有限公司董事长 合肥皖垦小额贷款股份有限公司董事长, 国元农业保险股份有限公司拟任董事 历任安徽省农垦敬亭山茶场副场长, 安徽省农垦总公司农业处副处长 处长, 安徽省农垦集团有限公司副总经理 总经理 3
徐琳 : 男, 汉族,1958 年 2 月出生, 中共党员, 大学专科学历, 高级会计师 现任安徽叉车集团有限责任公司总会计师, 国元农业保险股份有限公司拟任董事 历任合力股份有限公司副总会计师 董事会秘书兼证券办主任 总会计师 韦翔 : 男, 汉族,1972 年 11 月出生, 中共党员, 本科学历, 工商管理硕士, 经济师 现任建安投资控股集团有限公司总经理 党委副书记, 国元农业保险股份有限公司董事 任职批准文号为保监许可 2015 634 号 历任亳州市财政局经济建设科科长 亳州建设投资集团有限公司董事长兼总经理 程儒林 : 男, 汉族,1963 年 8 月出生, 中共党员, 研究生学历 现任合肥兴泰金融控股 ( 集团 ) 有限公司党委书记 董事长 总裁, 国元农业保险股份有限公司董事 任职批准文号为保监产险 2008 324 号 历任合肥市政府驻北京联络处副主任兼合肥市重点项目办公室副主任 合肥兴泰控股集团有限公司副总裁 李锐锋 : 男, 汉族,1970 年 2 月出生, 中共党员, 本科学历, 现任芜湖市建设投资有限公司副总经理, 国元农业保险股份有限公司董事 任职批准文号为保监许可 2013 7 号 历任芜湖市经济技术开发区管委会财政局局长 芜湖市经济技术开发区建设投资公司总经理 张荐 : 男, 汉族,1963 年 10 月出生, 中共党员, 本科学历, 会计师 现任安徽省安庆发展投资 ( 集团 ) 有限公司副总经理, 国元农业保险股份有限公司董事 任职批准文号保监许可 2016 976 号 历任安徽省安庆发展投资 ( 集团 ) 有限公司财务部经理 总经理助理 丁少群 : 男, 汉族,1968 年 1 月出生, 经济学博士 现任西南财经大学保险学院教授 博士生导师, 中国农业与农村保险研究中心主任, 国元农业保险股份有限公司拟任独立董事 历任厦门集美大学财经学院保险教研室主任 金融系主任, 兼经济研究所副所长 石磊 : 男, 汉族,1958 年 1 月出生, 经济学博士 现任复旦大学经济学教授 博士生导师, 复旦大学公共经济研究中心主任, 国元农业保险股份有限公司拟任独立董事 历任复旦大学经济学院副教授 教授 经济学系副主任 教育部文科重点科研基地主任 复旦大学党委宣传部长 经济学院党委书记 田玲 : 女, 汉族,1969 年 9 月出生, 经济学博士 现任武汉大学经济与管理学院教授 博士生导师 保险与精算系主任, 国元农业保险股份有限公司拟任独立董事 历任武汉大学保险系讲师 副教授 张培江 : 男, 汉族,1966 年 1 月出生, 中共党员, 本科学历, 研究员 现任安徽省农业科学院水稻研究所杂种优势利用研究室主任, 国元农业保险股份有限公司拟任独立董事 历任安徽省农业科学院水稻研究所副研究员 研究室副主任 研究员 2 监事基本情况 4
公司监事会共有监事 6 人, 具体情况如下 : 许明硕 : 男,1963 年 1 月出生, 中共党员, 研究生学历, 经济师 现任国元农业保险股份有限公司监事会主席 任职批准文号为保监产险 2012 233 号 历任合肥市科技开发实验银行行长, 合肥市商业银行行长助理, 安徽国元信托投资有限责任公司常务副总裁, 安徽国元投资有限责任公司董事长 于革委 : 男, 汉族,1981 年 8 月出生, 中共党员, 研究生学历, 高级会计师 现任蚌埠投资集团有限公司财务部副经理, 国元农业保险股份有限公司监事 任职批准文号保监许可 2016 804 号 历任蚌埠投资集团有限公司财务部主管 陈邦国 : 男, 汉族,1972 年 9 月出生, 中共党员, 本科学历, 会计师 现任宣城市国有资产投资有限公司总会计师兼财务融资部经理, 国元农业保险股份有限公司监事 任职批准文号为保监许可 2015 634 号 历任安徽飞彩车辆股份有限公司财务部经理, 安徽中鼎精工技术有限公司财务主管, 安徽生信铝业集团有限公司财务主管 梁迪 : 男, 汉族,1975 年 9 月出生, 中共党员, 研究生学历 现任阜阳市城市建设投资有限公司常务副总经理, 国元农业保险股份有限公司监事 任职批准文号为保监产险 2010 729 号 历任阜阳市财政局经济开发处科长 高锷 : 男, 汉族,1973 年 1 月出生, 博士研究生学历 现任国元农业保险股份有限公司发展研究部总经理 职工监事 任职批准文号保监许可 2016 804 号 历任安徽国元信托投资公司高级业务经理, 国元农业保险股份有限公司发展研究部副总经理 尹铭玉 : 女, 汉族,1984 年 7 月出生, 中共党员, 硕士研究生学历, 助理经济师 现任国元农业保险股份有限公司市场营销部销售管理处主任 职工监事 任职批准文号保监许可 2016 804 号 历任共青团国元农业保险股份有限公司团委书记, 国元农业保险股份有限公司市场营销部销售管理处副主任 3 总公司高级管理人员基本情况董鸿宾 : 男, 汉族,1963 年 4 月出生, 中共党员, 研究生学历 现任国元农业保险股份有限公司党委副书记 纪委书记 历任安徽国元信托投资有限责任公司办公室主任 机关党委书记, 国元农业保险股份有限公司董事会秘书 ( 任职批准文号为保监产险 2008 324 号 ) 副总裁 ( 任职批准文号为保监产险 2010 524 号 ) 程斌 : 男, 汉族,1964 年 2 月出生, 中共党员, 研究生学历, 经济师 现任国元农业保险股份有限公司党委委员 副总裁兼医疗保险总部总经理 任职批准文号为保监产险 2008 422 号 历任华安财产保险公司安徽省分公司党委副书记兼纪委书记 总经理助理, 国元农 业保险股份有限公司总裁助理 5
张福银 : 男, 汉族,1966 年 2 月出生, 中共党员, 研究生学历, 高级经济师,2001 年获安徽工商管理学院 MBA 学位 现任国元农业保险股份有限公司党委委员 副总裁兼湖北分公司总经理 任职批准文号为保监产险 2008 422 号 历任安徽省夹沟农场场长兼党委书记, 国元农业保险股份有限公司总裁助理 李传盛 : 男,1964 年 12 月出生, 中共党员, 研究生学历, 经济师 现任国元农业保险股份有限公司党委委员 副总裁兼直属营业部总经理 任职批准文号为保监许可 2013 440 号 历任中保财险太湖支公司副经理 ( 主持工作 ), 中国人民保险公司太湖县支公司经理 安庆分公司总经理助理 副总经理, 国元农业保险股份有限公司安庆中心支公司总经理 钱亚殊 : 男, 汉族,1970 年 9 月出生, 中共党员, 本科学历, 经济师 现任国元农业保险股份有限公司党委委员 副总裁 董事会秘书 任职批准文号为保监发改 2011 964 号 历任安徽国元信托投资有限责任公司人力资源部副总经理 办公室副主任, 国元农业保险股份有限公司人力资源部总经理 孙丛林 : 男, 汉族,1971 年 8 月出生, 中共党员, 本科学历, 高级会计师 现任国元农业保险股份有限公司总会计师 财务负责人 任职批准文号为保监财会 2010 783 号 历任安徽国元信托投资有限责任公司计划财务部副总经理, 国元农业保险股份有限公司财务会计部总经理 廖克权 : 男, 汉族,1969 年 9 月出生, 本科学历, 中级经济师 现任国元农业保险股份有限公司总裁助理兼贵州分公司总经理 任职批准文号为保监产险 2008 422 号 历任太平财产保险公司安徽省分公司承保部总经理 樊皓 : 男, 汉族,1966 年 3 月出生, 中共党员, 研究生学历, 高级兽医师 现任国元农业保险股份有限公司总经理助理兼河南分公司总经理 任职批准文号为保监许可 2015 634 号 历任安徽省寿西湖农场副场长, 国元农业保险股份有限公司农业保险部副总经理 亳州 蚌埠中心支公司总经理 储敏 : 女,1965 年 2 月出生, 本科学历, 经济师 现任国元农业保险股份有限公司审计责任人兼稽核监察部总经理 任职批准文号为保监许可 2015 1262 号 历任平安产险铜陵中心支公司副总经理 ( 主持工作 ), 国元农业保险股份有限公司稽核审计部副总经理 ( 主持工作 ) ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 6
报告联系人姓名 代垒垒 办公室电话 0551-65197763 移动电话 13855199250 传真号码 0551-65197779 电子信箱 daill@gynybx.com.cn 二 主要指标 单位 : 万元 /% 行次 项目 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 1 核心偿付能力溢额 250,699.85 290,245.90 2 核心偿付能力充足率 316.40% 387.44% 3 综合偿付能力溢额 250,699.85 290,245.90 4 综合偿付能力充足率 316.40% 387.44% 5 保险业务收入 147,382.23 90,944.32 6 净利润 -36,605.93 13,042.10 7 净资产 248,329.33 282,019.32 8 最近一期的风险综合评级 A 级 A 级 三 实际资本 单位 : 万元 行次 项目 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 1 认可资产 723,812.62 695,849.64 2 认可负债 357,260.86 304,627.02 3 实际资本 366,551.76 391,222.62 3.1 其中 : 核心一级资本 366,551.76 391,222.62 3.2 核心二级资本 - - 3.3 附属一级资本 - - 3.4 附属二级资本 - - 四 最低资本 单位 : 万元 行次 项目 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 1 量化风险最低资本 115,851.92 100,976.72 1.1 寿险业务保险风险最低资本合计 - - 1.2 非寿险业务保险风险最低资本合计 94,575.30 84,593.52 1.3 市场风险 - 最低资本合计 14,702.81 5,909.47 7
1.4 信用风险 - 最低资本合计 38,584.10 36,136.49 1.5 量化风险分散效应 32,010.29 25,662.76 1.6 特定类别保险合同损失吸收效应 - - 2 控制风险最低资本 - - 3 附加资本 - - 3.1 逆周期附加资本 - - 3.2 D-SII 附加资本 - - 3.3 G-SII 附加资本 - - 3.4 其他附加资本 - - 4 最低资本 115,851.92 100,976.72 五 风险综合评级 在保监会分类监管评价中, 公司最近两期 (2016 年 1 季度 2016 年 2 季度 ) 风险综 合评级结果均为 A 级 公司操作风险 战略风险 声誉及流动性风险等方面不存在较 大风险 六 风险管理状况 2016 年 10 月 10 日至 10 月 21 日, 安徽保监局受中国保监会委托对公司开展了偿 付能力风险管理能力监管评估工作 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 单位 : 万元 /% 行次 指标名称 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 可比数 1 净现金流 -51,048.55-20,996.22 2 综合流动比率 2.1 其中 :3 个月以内 143.07% 205.02% 2.2 1 年以内 122.49% 141.38% 2.3 1 年以上 691.64% 1455.19% 3 流动性覆盖率 3.1 其中 : 压力情景一 195.85% 277.68% 3.2 压力情景二 82.25% 127.25% 截止本季度末, 公司持有可根据需要随时支取或变现的现金及现金等价物 其他 交易性流动资产 122,026.22 万元, 流动性充足 8
( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 公司通过匹配投保资产期限与对应保险责任的期限来控制流动性风险及确保公司 能够履行赔付责任, 及时为公司的借贷和投资业务提供资金, 流动性风险得到合理控 制 八 监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 ( 有 无 ) ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 ( 不适用 ) 9