保险公司偿付能力季度报告 摘要 安盛天平财产保险股份有限公司 AXA TIAN PING Property & Casualty Insurance Co., Ltd. 2016 年第 2 季度
目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 5 三 实际资本... 5 四 最低资本... 5 五 风险综合评级... 6 六 风险管理状况... 6 七 流动性风险... 7 八 监管机构对公司采取的监管措施... 7
一 基本信息 ( 一 ) 公司简介 (1) 注册地址 : 上海市浦东新区世纪大道 201 号渣打银行大厦 6 层 02 03 单元 10 11 层 (2) 法定代表人 : 胡务 (3) 经营范围和经营区域经营范围 : 机动车保险, 包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险 ; 企业 / 家庭财产保险及工程保险 ; 船舶 / 货运保险 ; 农业保险 ; 责任保险 ; 信用保证保险 ; 投资性保险 ; 短期健康 / 意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务及经保监会批准的其他业务经营区域 : 上海市 北京市 浙江省 深圳市 宁波市 广东省 江苏省 四川省 河北省 湖北省 重庆市 天津市 山东省 辽宁省 广西省 云南省 山西省 青岛市 河南省 安徽省 陕西省 福建省 ( 二 ) 股权结构和股东 (1) 股权结构 期初 本期股份或股权的增减 期末 股公积金转增股股权类股份或出资占比东及权小股份或出资别额 (%) 增分配股票股转计额 资 利 让 国有股 - - - - - - 占比 (%) 自然人股 - - - - - - 社团法人股 423,108,108 50.00% - - - - 423,108,108 50.00% 外资股 423,108,108 50.00% - - - - 423,108,108 50.00% 其他 - - - - - - 合计 846,216,216 100.00% - - - - 846,216,216 100.00% 1
(2) 股东持股情况 股东名称 股东性质 年度内持化股数量或年末持股数年末持质押或冻出资额变量或出资额股比例结的股份 AXA Versicherungen AG 外资 - 423,108,108 50.00% 正常 上海益科创业投资有限公司 社团法人股 - 126,000,000 14.89% 正常 海南华阁实业投资有限公司 社团法人股 - 85,496,000 10.11% 正常 天茂实业集团股份有限公司 社团法人股 - 78,284,108 9.25% 正常 海南陆达科技有限公司 社团法人股 - 70,328,000 8.31% 正常 上海日兴康生物工程有限公司 社团法人股 - 63,000,000 7.44% 正常 合计 - 846,216,216 100.00% - ( 三 ) 子公司 合营企业和联营企业 企业名称 期初持股数量 期末持股数量 持股比例 安盛天平保险销售有限公司 50,000,000 50,000,000 100% ( 四 ) 董事 监事及总公司高级管理人员基本情况 1. 董事基本情况 我司董事会共有 6 位董事, 其中执行董事 1 人 执行董事 : 胡务先生 1997 年至 2004 年曾在光大证券和汉唐证券任职,2004 年 5 月起担任天 平保险筹备组负责人, 自 2004 年 11 月起分别出任我司第一届 第二届董事长, 并于 2010 年 2 月起兼任我司总裁 胡先生毕业于四川大学数值分析专业, 获理学硕士学位 非执行董事 : Sharon Xiaorong Wang( 王晓蓉 ) 女士 2002 年起任上海博昂咨询有限公司副总经 理,2005 年 7 月至 2010 年 7 月任基石金融有限责任公司董事总经理,2007 年起任亚 特兰蒂斯投资顾问股份有限公司董事总经理 并于 2015 年 1 月任我司董事 Sharon Xiaorong Wang( 王晓蓉 ) 女士毕业于美国斯坦福大学经济工程系统学专业, 获硕士学 位 Georges Ugeux 先生 1996 年 10 月至 2003 年 10 月曾在纽约证券交易所集团担任执 行副总裁兼国际部及研究部总经理,2003 年 10 月至今任伽利略国际顾问公司董事长兼 首席执行官, 并于 2014 年 1 月任我司董事 Georges Ugeux 先生毕业于鲁汶天主教大 学法律专业, 获法学博士学位 Jean-Louis Laurent Josi 先生自 1999 年担任比利时 RealBank 银行及比利时 Keytrade 2
Bank 银行董事总经理一职为比利时最大的在线的金融平台 2005 年任职于丰泰欧洲保险公司, 担任零售及中小企保险部门主管及公司的执行委员会成员 2008 年至 2011 年, 担任安盛保险海湾和中东地区首席执行官, 该公司于 2010 年获选为最佳一般保险和医疗保险公司 自 2011 年 2 月起, 加入日本最大的法国公司 - 安盛日本人寿有限公司, 担任董事 总裁兼首席执行官及安盛集团执行委员会成员 自 2015 年 3 月起, 担任安盛金融有限公司亞洲地区首席执行官 Jean-Louis Laurent Josi 先生毕业于美国纽约保险大学和比利时鲁汶大学, 获工商管理硕士 精算科学研究生及行政与管理硕士及学士学位 Amelie Breitburd 女士 1996 年至 2004 年曾任职法国毕马威 (KPMG) 审计部门高级经理及 Allianz France 国际策略及组织审计部门 2004 年加入安盛法国公司, 先后担任集团会计政策及精算部门主管 2011 年 11 月至 2015 年 2 月, 担任预算策划主管 自 2015 年 3 月, 晋升为安盛金融有限公司亚洲地区首席财务官及亚洲地区业务支援及发展主管, 为安盛集团亚洲地区执行委员会成员 Amelie Breitburd 女士毕业于法国 ESSEC 工商学院及法国精算学院, 获硕士学位 Xavier Veyry 先生 2008 年 4 月至 2010 年 9 月任安盛全球直销首席运营官,2009 年 7 月至 2011 年 8 月任安盛保险西班牙 & 葡萄牙首席执行官,2011 年 9 月至今任安盛直销韩国主席兼首席执行官, 并于 2014 年 1 月任我司董事 Xavier Veyry 先生毕业于法国拉罗谢尔高等商学院金融学 市场营销学专业, 获硕士学位 2. 监事基本情况本公司监事会共有 3 位监事 具体情况如下 : 况志勇先生自 2014 年 1 月起任我司监事 况志勇先生 2005 年 10 月 2012 年 12 月任天茂实业集团股份有限公司经济运行部经理 副总经理 董事,2012 年 12 月至今任国华人寿保险股份有限公司董事 况志勇先生毕业于中国人民银行研究生部金融学专业, 获硕士学位 高彬女士自 2014 年 1 月起任我司监事 高彬女士 1995 年至 1999 年任中法商贸文化交流咨询 中介 翻译,1999 至今任法国安盛保险集团亚太业务支持与发展部副主任 ( 中国事务负责人 ) 高彬女士毕业于巴黎新索尔邦大学 ( 巴黎第三大学 ) 文学 / 保险企业管理专业, 获博士学位 齐雪娟女士自 2015 年 10 月出任本公司监事 2008 年就读研究生起就参加工作, 先后在英孚教育任学习顾问 艾默生网络能源有限公司任高级总监助理 工银安盛人寿保险股份有限公司任首席运营官助理, 后任运营合规高级主任, 自 2014 年 7 月加入安盛天平财产保险股份有限公司, 任 CEO 办公室行政管理岗位 齐雪娟女士毕业于西安交通大学和深圳大学, 获法律硕士学位 3. 总公司高级管理人员基本情况我司高级管理人员共有 7 位 具体情况如下 : 胡务先生见执行董事资料 Roland Jean Andre Moquet 先生于 2015 年 1 月出任本公司副总经理 Roland Jean Andre Moquet 先生于 2005 年加入安盛集团,2009 年 3 月至 2013 年 8 月任安盛 MPS 保险集团 ( 意大利 ) 计划, 整合和控制部部门主管, 并于 2014 年 1 月任安盛天平财产保险股份有限公司执行副总裁 MOQUET, Roland Jean Andrer 先生毕业于 Ecole Poly Technique, 主修数学, 获工程硕士学位及 Ecole Nationale des Ponts et Chaussees, 主修经济金融, 获工程硕士学位 3
夏立武先生于 2014 年 5 月出任本公司副总经理 夏立武先生于 1997 年至 2002 年就职于中国平安保险, 并于 2003 至 2007 年于太平洋保险山东分公司任职, 自 2007 年任安盛天平财产保险股份有限公司山东分公司总经理,2014 年 4 月担任我司执行副总裁一职 夏立武先生大学本科毕业于山东师范大学法律专业, 具有会计师资格证书 徐长英女士于 2009 年 4 月出任本公司副总经理 徐长英女士于 1991 年起任职平安保险公司,2009 年 1 月起任我司副总裁, 徐女士为高级会计师 谭珑先生于 2007 年 7 月出任本公司总经理助理 谭珑先生于 2001 年 9 月至 2007 年 4 月任职平安保险公司, 自 2007 年 7 月起任我司总裁助理,2009 年 5 月出任公司副总裁 谭先生获得中南财经大学金融专业学士学位 牛兴源先生于 2010 年 3 月出任本公司总经理助理 牛兴源先生于 2002 年 1 月至 2006 年 8 月任职平安保险公司,2006 年 9 月至 2007 年 9 月任天平汽车保险股份有限公司人力资源部副总经理 ( 主持工作 ), 自 2010 年 2 月起担任我司总裁助理 牛兴源先生获得沈阳农业大学会计学专业学士学位 章俊先生于 2014 年 6 月出任本公司董事会秘书 章俊先生于 2006 年参加工作以来, 先后担任过上海益科创业投资有限公司研究员 项目主管, 国华人寿保险股份有限公司投资部高级经理 副总经理, 并于 2011 年 5 月起担任安盛天平财产保险股份有限公司投资部首席投资官 章俊先生毕业于同济大学, 获金融学硕士学位 ( 五 ) 信息公开披露联系人及联系方式 联系人 : 章俊 联系方式 :021-50153009 4
二 主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标指标名称 ( 元 ) 本季度 上季度 核心偿付能力溢额 2,228,755,566.55 2,052,469,896.94 核心偿付能力充足率 (%) 244.83 235.36 综合偿付能力溢额 2,484,143,820.14 2,326,320,901.72 综合偿付能力充足率 (%) 261.43 253.41 本季度数 本年度累计数 保险业务收入 1,873,541,306.34 3,926,068,485.60 净利润 78,909,155.17 10,651,696.39 净资产 3,989,581,278.78 3,989,581,278.78 ( 二 ) 风险综合评级结果 无 三 实际资本 指标名称 ( 元 ) 本季度 上季度 认可资产 11,383,673,719.17 10,953,313,852.59 认可负债 7,360,683,198.66 7,110,632,957.94 实际资本 4,022,990,520.51 3,842,680,894.65 其中 : 核心一级资本 3,767,602,266.92 3,568,829,889.87 核心二级资本 - - 附属一级资本 255,388,253.59 273,851,004.78 附属二级资本 - - 四 最低资本 指标名称 ( 元 ) 本季度 上季度 最低资本 1,538,846,700.37 1,516,359,992.93 其中 : 量化风险最低资本 1,538,846,700.37 1,516,359,992.93 寿险业务保险风险最低资本 - - 非寿险业务保险风险最低资 824,073,933.51 899,924,263.70 本 市场风险最低资本 329,413,007.17 314,219,752.13 信用风险最低资本 953,102,569.17 858,751,565.15 量化风险分散效应 567,742,809.48 556,535,588.05 5
应 特定类保险合同损失吸收效 - - 控制风险最低资本 - - 附加资本 - - 五 风险综合评级 ( 分类监管 ) 无 六 风险管理能力 ( 一 ) 所属的公司类型 1. 公司类型 :I 类保险公司 2. 成立日期 :2004 年 12 月 31 日 3. 最近会计年度的签单保费 :7,163,537,634.79 元 4. 最近会计年度总资产 :11,209,721,177.28 元 5. 省级分支机构数量 :24 家 ( 二 ) 报告期内采取的风险管理改进措施以及各项措施的实施进展情况 为加强公司对风险的管理, 公司结合实践, 制定了以 三道防线 为核心的风险管理制度, 明确了公司从管理层到员工在风险管理过程中所扮演的角色和应尽的职责 公司致力于营造一个积极的企业风险管理文化 : 每个人都能够识别, 理解, 开放地讨论并且有效的影响当前和未来的风险 ; 风险能够被有效地并且清晰地传达给利益相关者 ; 每个人都能够遵守相关的制度, 指南和规范 公司每季度召开一次管理层范围和一次董事层范围的风险 审计和合规委员会, 一个整体, 全面, 综合的视角, 向管理层 董事会报告所有风险和合规相关的问题, 确保所有风险事项被有效监控, 汇报, 并有相应的缓释计划 公司围绕风险管理制度开展了风险偏好体系, 风险评估, 关键风险报告, 对准备金 资产投资评级的风险管理部的第二意见, 以统计模型为基础的再保战略分析等一系列工作, 提高公司的风险管理水平 6
自偿二代正式实施以来, 公司在原有的基础上继续搭建 完善和落实公司风险管理体系, 包括 : 1. 进一步完善了包括保险风险 市场风险和信用风险的风险偏好体系,2016 年 2 季度的监测表明目前所有相关功能性指标都在风险偏好限额内 2. 建立了流动性风险偏好体系, 于 2016 年 2 季度对公司在 200 年一遇的压力情景下的流动充足性进行了测试, 结果表明当前公司的流动性充足 3. 完善了风险管理对保险准备金的第二意见的流程,2016 年 1 季度完成的第二意见表明公司 2015 年车险和非车险提取的准备金都在合理范围之内 七 流动性风险 指标名称 ( 元 ) 本季度 上季度 净现金流 60,335,484.65 224,725,800.00 综合流动比率 : - 3 个月内 1.21 1.4 1 年内 0.95 1.05 1 年以上 3.0 5.97 流动性覆盖率 : 压力情景 1 788% 515% 压力情景 2 653% 582% 八 监管机构对公司采取的监管措施 本季度无违规和受处罚情况 7