偿付能力季度报告摘要 英大泰和人寿保险股份有限公司 Yingda Taihe Life Insurance Company Limited 2016 年第 2 季度
一 基本信息 ( 一 ) 注册地址中国北京市东城区建国门内大街乙 18 号院 1 号楼 5-6 层 ( 二 ) 法定代表人李友谊 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围人寿保险 健康保险 意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 2. 经营区域已开设 15 家分公司, 分别为北京分公司 上海分公司 江苏分公司 福建分公司 吉林分公司 辽宁分公司 山东分公司 陕西分公司 山西分公司 河南分公司 浙江分公司 湖北分公司 河北分公司 四川分公司 安徽分公司 ( 四 ) 股权结构及股东 1. 股权结构 单位 : 万股或万元 期初 本期股份或出资额的增减 期末 股权类别 股份或出资 额 占比 (%) 股东增资 公积金转 增及分配 股票股利 股权转 让 小 计 股份或出资 额 占比 (%) 未流通股份 - - ( 或出资 400,000 100% 400,000 100% 额 ) 合计 国家股 - - - - - - - -
国有法人股 320,400 80.1% - - 320,400 80.1% 境内法人股 - - - - - - - - 境外法人股 79,600 19.9% - - 79,600 19.9% 内部职工股 - - - - - - - - 其他 - - - - - - - - 已流通股份合计 - - - - - - - - 人民币普通 - - - - - - - - 股 境内上市的外资股 - - - - - - - - 境外上市的外资股 - - - - - - - - 其他 - - - - - - - - 股份 ( 或出资额 ) 总计 400,000 100% - - - - 400,000 100% 填表说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 万股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 );(2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业 事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 2. 股东 单位 : 万股或万元 股东名称 股份类别 数量 状态 国网英大国际控股集团有限公司 国有股 80,000.00 正常 Massachusetts Mutual Life 外资股 Insurance Company( 美国万通人寿保 79,600.00 正常 险公司 ) 中国电力财务有限公司 国有股 25,632.00 正常 国网冀北电力有限公司 国有股 3,304.00 正常 国网北京市电力公司 国有股 9,612.00 正常 国网天津市电力公司 国有股 6,408.00 正常 国网河北省电力公司 国有股 9,612.00 正常 国网山西省电力公司 国有股 9,612.00 正常 国网山东省电力公司 国有股 9,612.00 正常
国网辽宁省电力有限公司 国有股 12,816.00 正常 国网吉林省电力有限公司 国有股 6,408.00 正常 国网黑龙江省电力有限公司 国有股 9,612.00 正常 国网上海市电力公司 国有股 12,816.00 正常 国网江苏省电力公司 国有股 9,612.00 正常 国网浙江省电力公司 国有股 9,612.00 正常 国网安徽省电力公司 国有股 9,612.00 正常 国网福建省电力有限公司 国有股 9,612.00 正常 国网河南省电力公司 国有股 9,612.00 正常 国网湖北省电力公司 国有股 12,816.00 正常 国网湖南省电力公司 国有股 9,612.00 正常 国网江西省电力公司 国有股 6,408.00 正常 国网重庆市电力公司 国有股 6,408.00 正常 国网四川省电力公司 国有股 9,612.00 正常 国网陕西省电力公司 国有股 12,816.00 正常 国网甘肃省电力公司 国有股 6,408.00 正常 国网宁夏电力公司 国有股 6,408.00 正常 国网新源控股有限公司 国有股 6,408.00 正常 合计 400,000.00 正常 除美国万通人寿保险公司外, 其它省电力公 股东关联方关系的说明 司和国网新源控股有限公司同为国家电网公司全资子公司, 中国电力财务有限公司为 国家电网公司控股子公司 填表说明 : 所持股份的类别指国有股 社团法人股 外资股 自然人股等, 所持股份的状态包括正常 被冻结 被质押等情形 ( 五 ) 控股股东或实际控制人国家电网公司是公司的实际控制人 除美国万通人寿保险公司外, 中方 26 家股东单位皆为国家电网公司的全资子公司 ( 中国电力财务有限公司除外, 其性质为国家电网公司控股子公司 ), 中方股东合计持有公司 80.1% 的股份 ( 六 ) 子公司 合营企业和联营企业 持股数量 ( 万股 ) 或出资额 ( 万元 ) 持股比例 (%) 公司名称期期初期末变动额期初变动比例末英大保险资产管理有限公司 10,000.00 10,000.00-50% 50% -
( 七 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况公司董事会共有 11 位董事, 其中执行董事 1 人 独立董事 4 人 执行董事 : 李友谊 :58 岁,2009 年 6 月至今出任公司董事长, 任职批准文号为保监寿险 [2009]686 号 李友谊先生毕业于山东省委党校经济管理专业, 获硕士学位, 曾任中兴电力实业发展有限公司董事长 总经理 非执行董事 : 冯来法 :47 岁,2009 年 6 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险 [2009]710 号 冯来法先生毕业于浙江大学, 获硕士学位 2009 年 6 月至 2014 年 12 月任国家电网公司财务资产部副主任, 2014 年 12 月至 2015 年 7 月任国家电网公司财务资产部主任,2015 年 7 月至今任国家电网公司财务资产部主任 国家电网海外投资有限公司 ( 香港 ) 总经理 ( 法定代表 ) 任华 :53 岁,2009 年 6 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险 [2009]853 号 任华女士毕业于北京大学国际法专业, 大学本科学历 2006 年 5 月至今任国家电网公司经济法律部副主任 李峰 :43 岁,2014 年 11 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险 [2014]923 号 李峰先生毕业于中央党校研究生院, 研究生学历 2009 年 6 月至 2010 年 12 月任国家电网公司人力资源部劳动计划处副处长 ( 主持工作 ),2010 年 12 月至 2013 年 12 月任国家电网公司人力资源部劳动计划处处长,2013 年 12 月至今任国家电网公司人力资源部副主任
党翊 :46 岁,2015 年 6 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监许可 [2015]593 号 党翊女士毕业于美国帝堡大学, 获硕士学位 2004 年 8 月至 2012 年 12 月任高盛 ( 亚洲 ) 有限责任公司 ( 香港 ) 董事总经理,2013 年 11 月加入国网英大国际控股集团有限公司任高级投资总监,2014 年 7 月至今任高级投资总监兼投资管理部主任 叶嘉年 :48 岁,2010 年 6 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险 [2010]1144 号 叶嘉年先生毕业于加拿大多伦多大学, 获硕士学位 1996 年 10 月至今历任美国万通保险亚洲有限公司精算经理 助理副总裁兼助理精算师 副总裁兼精算师 高级副总裁兼首席精算师 首席营运总监兼首席精算师 现任美国万通保险亚洲有限公司首席营运总监兼首席精算师 华星城 :43 岁,2015 年 1 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险 [2015]72 号 华星城先生毕业于美国佛吉尼亚大学, 获硕士学位 2009 年至今任美国万通国际公司战略和业务发展副总裁 独立非执行董事 : 李秀芳 :50 岁,2012 年至今出任公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监寿险 [2013]1 号 李秀芳女士毕业于南开大学, 获博士学位 1996 年 2 月至 2015 年 7 月任南开大学经济学院风险管理与保险学系副主任 经济学院副院长 2015 年 7 月至今任南开大学金融学院精算学系风险管理与精算研究中心主任 吴岚 :53 岁,2012 年至今出任公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监寿险 [2013]1 号 吴岚女士毕业于北京大学, 获博士学位 2003 年至今任北京大学数学科学学院金融数学系主任
徐晓松 :58 岁,2012 年至今出任公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监寿险 [2013]1 号 徐晓松女士毕业于中国政法大学, 获博士学位 曾任中国政法大学经济法研究所副所长, 现为中国政法大学民商经济法学院教师 杨文斌 :59 岁,2015 年至今出任公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监许可 [2015]1216 号 杨文斌先生毕业于美国芝加哥大学商学研究所, 获硕士学位 2003 年 7 月至 2006 年 7 月及 2006 年 7 月至 2012 年 11 月期间, 杨文斌分别担任平安保险集团和中国太平洋资产管理公司首席投资官 2012 年 12 月至今, 杨文斌任诺亚 ( 中国 ) 控股有限公司投资管理资深顾问 2013 年 11 月至今, 杨文斌同时受聘于英国 First Avenue 担任资深顾问 2. 监事基本情况公司监事会共有 3 位监事 具体情况如下 : 丁勇 :53 岁,2016 年出任公司监事会监事, 任职批准文号为保监许可 [2016]408 号, 经公司第四届监事会第二次会议选举为公司监事会主席 丁勇先生毕业于南京大学 EMBA, 获硕士学位 2011 年 5 月至 2014 年 12 月任国家电网公司审计部副主任,2014 年 12 月至 2015 年 7 月任国网信息通信产业集团有限公司党组书记 副总经理,2015 年 7 月至 2015 年 11 月任国家电网公司审计部副主任,2015 年 11 月至今任国家电网公司审计部主任 Francis T.Lucchesi( 弗朗西斯. 卢克西 ):51 岁,2009 年 6 月至今出任公司监事会监事 弗朗西斯. 卢克西先生毕业于美国西新英格兰学院, 博士研究生 2009 年 11 月至今任美国万通国际公司总法律顾问
首席合规官 夏凡 :44 岁,2015 年 1 月至今出任公司监事会职工监事 夏凡先生毕业于北京大学世界经济专业, 获硕士学位 2009 年 3 月至 2010 年 12 月任中国电力财务有限公司华东分公司总经理 党组副书记, 2010 年 12 月至 2014 年 11 月任国网英大国际控股集团有限公司总经理助理兼办公室主任 董事会秘书,2014 年 11 月至今任公司纪检组长 工会主席 2015 年 10 月至 2016 年 1 月兼任公司临时合规负责人 3. 高级管理人员基本情况马骅 :46 岁, 本科,2016 年 4 月起任公司临时负责人, 任职批准文号为 : 英大人寿发 [2016]85 号 历任光大永明人寿保险公司北京分公司总经理 ; 光大永明人寿保险公司副总裁 首席机构管理总监 公司副总裁 ; 民生财富管理公司总裁 王秀新 :47 岁, 研究生,2011 年 12 月起任公司副总经理 党组成员, 任职批准文号为 : 保监寿险 [2007]1112 号 历任英大泰和人寿保险股份有限公司董事会秘书 总经理助理, 党组秘书 ( 兼 ) 韩静 :51 岁, 大专,2012 年 12 月起任公司副总经理, 任职批准文号为 : 保监寿险 [2012]1299 号 历任光大永明人寿保险有限公司北京分公司副总裁 ( 代总经理 ), 光大永明人寿保险有限公司天津分公司总经理 牛增亮 :47 岁, 研究生,2016 年 6 月起任公司副总经理 首席风险官兼总精算师, 任职批准文号为 : 副总经理 - 保监许可 [2014]516 号, 总精算师 - 保监寿险 [2012]1282 号, 首席风险官 - 英大人寿发
[2016]143 号 ( 报备 ) 历任百年人寿保险股份有限公司总精算师, 英大泰和人寿保险股份有限公司总精算师 英大泰和人寿保险股份有限公司副总经理兼总精算师 英大泰和人寿保险股份有限公司副总经理 总精算师兼临时首席风险官 靳松 :47 岁, 研究生,2015 年 6 月起任公司副总经理 董事会秘书 党组成员 任职批准文号为 : 副总经理 - 保监许可 [2015]593 号, 董事会秘书 - 保监寿险 [2009]686 号 历任英大泰和人寿保险股份有限公司董事会秘书兼投资管理部主任 董事会秘书兼董监办主任, 董事会秘书兼董监办主任 发展策划部主任, 董事会秘书兼发展策划部总经理 赵永亮 :49 岁, 研究生,2014 年 4 月起至今任总经理助理, 任职批准文号为 : 总经理助理 - 保监寿险 [2007]1112 号, 总经理助理 - 英大人寿发 [2014]114 号 ( 报备 ) 历任英大泰和人寿保险股份有限公司合规负责人 总经理助理 总经理助理兼审计部总经理 李峰 :47 岁, 研究生,2013 年 1 月起任公司财务负责人 副总会计师, 财务负责人任职批准文号为 : 保监财会 [2013]118 号 历任英大泰和人寿保险股份有限公司财务会计部总经理, 财务负责人 副总会计师兼财务会计部总经理, 财务负责人 副总会计师 马亚军 :42 岁, 研究生,2015 年 6 月起任公司总经理助理 任职批准文号为 : 保监许可 [2015]593 号, 历任英大泰和人寿保险股份有限公司江苏分公司总经理 英大泰和人寿保险股份有限公司总经理助理 江苏分公司总经理兼市场部总经理 英大泰和人寿保险股份有限公司总经理助理兼北京分公司总经理兼市场部总经理
( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 联系人姓名 : 曹乃析 ; 联系人电话 :010-58684681;15110269530 二 主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标 项目 期末数 期初数 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 2,531,067,587.80 2,653,420,359.29 核心偿付能力充足率 291.65% 311.91% 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 2,531,067,587.80 2,653,420,359.29 综合偿付能力充足率 291.65% 311.91% ( 二 ) 主要经营指标 单位 : 元 指标名称 本季度数 本年度累计数 ( 一 ) 保险业务收入 590,212,646.03 1,555,869,430.68 ( 二 ) 净利润 -21,300,457.19 110,656,609.67 ( 三 ) 净资产 3,333,454,099.45 3,333,454,099.45 ( 三 ) 风险综合评级结果 公司在保监会 2015 年第四季度 2016 年第一季度分类监管评价 中均被评定为 B 类
三 实际资本 单位 : 元 项目 期末数 期初数 认可资产 18,626,376,583.39 17,595,185,020.25 认可负债 14,774,669,182.24 13,689,603,562.42 实际资本 3,851,707,401.15 3,905,581,457.83 核心一级资本 3,851,707,401.15 3,905,581,457.83 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 四 最低资本 单位 : 元 行次 项目 期末数 期初数 1 量化风险最低资本 1,320,639,813.35 1,252,161,098.54 1.1 寿险业务保险风险最低资本合计 385,412,436.75 348,205,843.95 1.1.1 寿险业务保险风险 - 损失发生风险最低资本 139,327,551.47 127,272,774.42 1.1.2 寿险业务保险风险 - 退保风险最低资本 256,065,340.26 227,291,833.43 1.1.3 寿险业务保险风险 - 费用风险最低资本 128,214,217.71 119,109,793.06 1.1.4 寿险业务保险风险 - 风险分散效应 138,194,672.69 125,468,556.96 1.2 非寿险业务保险风险最低资本合计 48,348,901.93 40,376,460.34 1.2.1 非寿险业务保险风险 - 保费及准备金风险最低资本 48,348,901.93 40,376,460.34 1.2.2 非寿险业务保险风险 - 巨灾风险最低资本 1.2.3 非寿险业务保险风险 - 风险分散效应 1.3 市场风险 - 最低资本合计 883,843,729.74 874,909,171.44 1.3.1 市场风险 - 利率风险最低资本 793,239,324.35 823,644,333.16 1.3.2 市场风险 - 权益价格风险最低资本 515,015,663.21 430,486,949.25 1.3.3 市场风险 - 房地产价格风险最低资本 1.3.4 市场风险 - 境外固定收益类资产价格风险最低资本 1.3.5 市场风险 - 境外权益类资产价格风险最低资本 1.3.6 市场风险 - 汇率风险最低资本 6,902,416.08 6,625,960.60 1.3.7 市场风险 - 风险分散效应 431,313,673.90 385,848,071.57 1.4 信用风险 - 最低资本合计 636,109,671.10 597,398,046.45
1.4.1 信用风险 - 利差风险最低资本 273,545,955.58 279,591,051.08 1.4.2 信用风险 - 交易对手违约风险最低资本 509,960,150.86 462,642,345.86 1.4.3 信用风险 - 风险分散效应 147,396,435.34 144,835,350.49 1.5 量化风险分散效应 510,581,734.22 477,246,855.97 1.6 特定类别保险合同损失吸收效应 122,493,191.95 131,481,567.67 1.6.1 损失吸收调整 - 不考虑上限 122,493,191.95 131,481,567.67 1.6.2 损失吸收效应调整上限 568,119,000.00 614,432,000.00 2 控制风险最低资本 3 附加资本 - - 3.1 逆周期附加资本 3.2 D-SII 附加资本 3.3 G-SII 附加资本 3.4 其他附加资本 4 最低资本 1,320,639,813.35 1,252,161,098.54 五 风险综合评级 公司在保监会 2015 年第四季度 2016 年第一季度分类监管评价 中均被评定为 B 类 六 风险管理状况 ( 一 ) 所属的公司类型按照 保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估 第五条 第六条关于公司分类标准的规定, 我公司属于 Ⅱ 类保险公司 ( 二 ) 风险管理改进措施以及各项措施的实施进展情况报告期内, 公司根据监管部门对风险管理的要求并结合公司业务实际采取多项措施不断完善风险管理体系 第一, 公司依照偿二代风
险管理建设的要求, 对公司偿付能力风险管理能力进行自评估, 深入掌握公司风险管理能力状况, 对风险管理薄弱环节进行整改 ; 第二, 公司修订并完善了 声誉风险管理办法, 为公司进一步提升声誉风险管理能力奠定了基础 ; 第三, 公司启动了 偿二代二支柱建设咨询项目 工作, 以进一步全面提升风险管理能力 ( 三 ) 风险管理能力自评估有关情况报告期内, 公司按照 偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估 的要求, 启动 2016 年偿付能力风险管理能力自评估工作, 对偿付能力风险管理的基础与环境 目标与工具 保险风险 市场风险 信用风险 操作风险 战略风险 声誉风险 流动性风险进行自评估, 完成 70 余项制度的梳理, 进一步完善公司风险管理制度, 为偿付能力风险管理能力监管评估做好准备 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 指标名称 单位 : 元 本季度数 净现金流 53,318,319.68 综合流动比率 (3 个月内 ) 61.76% 综合流动比率 (1 年内 ) 82.67% 综合流动比率 (1-3 年内 ) 221.62% 综合流动比率 (3-5 年内 ) 202.41% 综合流动比率 (5 年以上 ) 28.66% 流动性覆盖率压力情景 1 219.54% 流动性覆盖率压力情景 2 229.79% 投连产品独立账户的流动性覆盖率 不涉及
( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司各项流动性风险监测指标正常, 各账户在基本情景下均未出现现金流缺口, 公司整体流动性风险较低, 处于可控范围内 同时, 公司充分重视防范极端情况下可能出现的流动性风险, 一方面储备充足的变现能力较强的优质流动资产, 另一方面通过在负债端加强退保管理 新业务拓展 费用管控等方式, 以及在资产端采用流动性管理工具 制定资产变现预案等方式, 积极预防极端情况的发生并为可能出现的流动性风险做好应对准备 此外, 公司也十分重视流动性风险的日常管理, 建立了较为完善的流动性管理制度 流动性应急机制以及流动性风险监测制度, 通过日常头寸管理 现金流预测 压力测试 流动性指标监控等方式管理流动性风险, 为流动性风险管控提供了制度保障和长效机制 八 监管机构对公司采取的监管措施 2016 年 2 季度, 公司未被保监会采取监管措施