信利保险 ( 中国 ) 有限公司 2016 年第 2 季度偿付能力报告 ( 摘要 ) 一 基本信息 ( 一 ) 注册地址 上海市浦东新区世纪大道 1568 号中建大厦 21 层 2101 2107 单元 ( 二 ) 法定代表人 谢哲强 ( 三 ) 经营范围和经营区域 在上海市行政辖区内及已设立分公司的省 市 自治区 直辖市内经营除法定保险以外的下列保险业务 :( 一 ) 财产损失保险 责任保险 信用保险 保证保险等财产保险业务 ;( 二 ) 短期健康保险 意外伤害保险 ;( 三 ) 上述业务的再保险业务 ( 四 ) 股权结构及股东 股东 1: 信利再保险美国公司 : 持股 51% 股东 2: 信利保险公司 SE: 持股 49% ( 五 ) 控股股东 / 实际控制人 信利再保险美国公司 ( 六 ) 董事 监事和高级管理人员基本情况 1 董事基本情况本公司董事会共有 4 位董事, 其中执行董事 1 人 执行董事 : 谢哲强 第 1 页
谢哲强先生 2011 年 3 月 16 日出任本公司董事 ( 任职文号信利保险中国任字 [2011]1 号, 任职资格批准文号保监国际 [2010]1512 号 ) 任职期内, 谢哲强先生未在关联方和其他单位任职和兼职 谢哲强先生毕业于长江商学院, 获高级管理人员 工商管理硕士学位 于 1989 年在北京加入前中国人民保险公司 1995 年, 谢哲强先生被派遣到中国保险 ( 英国 ) 有限公司 1998 年, 谢哲强先生调动到中国再保险公司 2000 年, 谢哲强先生加入劳合社, 成为劳合社第一位中国首席代表, 负责劳合社北京代表处的工作 获得再保险营业执照之后, 谢哲强先生 2007 年在上海参与创建了劳合社 ( 中国 ) 再保险有限公司, 并负责领导该司及其旗下辛迪加的业务拓展和合规工作 谢哲强先生于 2010 年加入信利保险 ( 中国 ) 有限公司 非执行董事 : 梁慧筠 梁慧筠女士于 2013 年 1 月 22 日出任本公司董事 ( 任职资格批准文件 : 保监国际 [2013]50 号 ) 梁慧筠女士毕业于香港理工大学, 获会计学学士学位 自 2012 年 4 月以来担任 XL Catlin 的集团保险业务亚洲区财务负责人一职, 全面负责 XL Catlin 的集团保险业务在整个亚洲区的财务工作 在此之前, 她是信利保险有限公司 (2013 年 7 月 29 日更名为信利保险公共有限公司,2014 年 7 月 7 日更名为信利保险公司 SE) 香港分公司的财务总监, 任期自 2001 年 7 月至 2012 年 3 月底 在加入信利保险有限公司之前, 梁慧筠女士于 2000 年 7 月加入瑞士丰泰保险 ( 亚洲 ) 有限公司担任高级财务经理 在此之前, 她曾就职于安永国际会计师事务所, 担任审计经理一职 非执行董事 : 蔡莉莉 蔡莉莉女士于 2013 年 6 月 20 日出任本公司董事 ( 任职资格批准文件 : 保监国际 [2013]579 号 ) 蔡莉莉女士毕业于新加坡新月女子中学 自 2008 年 4 月起担任信利再保险有限公司亚太区高级副总裁暨总经理, 全面负责 支持与管理信利再保险有限公司新加坡分公司的业务发展及公司运作, 以及亚太区其他相关事务 蔡莉莉女士于 1996 年 10 月加入信利再保险有限公司新加坡分公司之后, 先后担任高级核保经理 副总裁助理以及副总裁 在加入信利再保险有限公司之前, 曾在 Frankona Reinsurance Company 担任核保经理 1975 年 1 月至 1990 年 1 月就职于 Provincial Insurance plc, 先后担任行政执行 行政经理 个人业务部经理等职务 非执行董事 : 陈永强 陈永强先生于 2013 年 8 月 19 日出任本公司董事长 ( 任职资格批准文件 : 保监国际 [2013]579 号 ) 陈永强先生毕业于菲律宾比立勤国立大学, 获工商管理博士学位 自 2013 年 1 月起担任大中国区经理, 全面负责 支持与管理 XL Catlin 保险业务在中国大陆及香港的整体运营管理及市场开拓工作 陈永强先生于 2001 年 7 月加入信利保险有限公司 (2013 年 7 月 29 日更名为信利保险公共有限公司 ) 香港分公司担任总经理, 全面负责香港分公司的运营管理 业务开拓及发展工作 陈永强先生在加入信利保险有限公司之前, 曾就职于丰泰保险公司, 并先后担任瑞士丰泰保险 ( 亚洲 ) 有限公司市场经理 丰泰保险 ( 国际部 ) 区域客户经理 丰泰国际保险公司总经理等职 自 2015 年 12 月 16 日起, 陈永强先生不再担任董事长, 但仍继续担任董事 第 2 页
2 监事基本情况 本公司共有 1 位监事, 未设监事会 具体情况如下 : 监事 : 金诗薇 金诗薇女士于 2014 年 5 月 14 日出任公司监事 ( 任职资格批准文件 : 保监许可 [2014]360 号 ) 金诗薇女士 2005 年毕业于复旦大学, 获得硕士学位 ; 并于 2008 年被美国保险协会授予风险管理师证书 金诗薇女士于 2007 年加入信利集团公司, 任北京代表处代表, 负责信利保险中国的筹建 并于 2011 年担任信利保险中国的业务支持经理 2013 年 5 月, 金诗薇女士加入 XL Catlin 的全球项目卓越中心担任全球项目和网络服务高级经理, 负责跨国企业全球保险需求所提供的保险解决方案 全球项目的管理, 常驻英国伦敦 在加入信利集团公司之前, 金诗薇女士曾加入杰富瑞投资银行上海代表处任投资银行部分析师 3 总公司高级管理人员基本情况 谢哲强 任公司首席执行官 ( 总经理 ), 任职批准文号为保监国际 [2010]1512 号 谢哲强先生毕业于长江商学院, 获高级管理人员 工商管理硕士学位 于 1989 年在北京加入前中国人民保险公司 1995 年, 谢哲强先生被派遣到中国保险 ( 英国 ) 有限公司 1998 年, 谢哲强先生调动到中国再保险公司 2000 年, 谢哲强先生加入劳合社, 成为劳合社第一位中国首席代表, 负责劳合社北京代表处的工作 获得再保险营业执照之后, 谢哲强先生 2007 年在上海参与创建了劳合社 ( 中国 ) 再保险有限公司, 并负责领导该司及其旗下辛迪加的业务拓展和合规工作 谢哲强先生于 2010 年加入信利保险中国 作为本公司首席执行官 ( 总经理 ), 谢哲强先生向董事会负责, 落实董事会批准的各项计划与决议, 同时负责公司业务拓展 团队建设 公司运营 预算管理以及公司流程控制等工作 居丽卿 任公司审计责任人, 任职批准文号为保监许可 [2014]927 号 居丽卿女士毕业于上海交通大学, 取得了会计法律双学士学位 她先后在毕马威华振会计师事务所和安永华明会计师事务所从事审计工作达 8 年, 最近三年担任审计经理的职务 作为本公司的审计责任人, 居丽卿女士主持负责本公司的内部审计工作 居丽卿女士于 2014 年加入信利保险中国 裘海燕 任公司财务负责人, 任职批准文号为保监许可 [2015]486 号 裘海燕先生毕业于上海海事大学, 获会计学硕士学位 他是英格兰及威尔士特许会计协会会员并获得中国注册会计师资格 此前裘海燕先生历任复星集团高级审计总监, 信利保险中国的审计责任人, 美亚财产保险有限公司上海分公司财务会计部高级会计 三井住友海上火灾保险公司上海分公司 ( 现三井住友海上火灾保险中国有限公司 ) 审计部经理, 海康人寿保险公司财务 第 3 页
部高级经理等职务 裘海燕先生 2015 年再度加入信利保险中国 作为本公司的财务负责人, 裘海燕先生主要负责本公司的财务工作 王耘之 任公司总精算师, 任职批准文号为保监许可 [2015]713 号 王耘之先生毕业于西南财经大学和加拿大滑铁卢大学, 获经济学学士学位和精算科学专业证书 王耘之先生是中国精算师 他于 2010 年加入信利保险中国, 负责公司精算相关工作 之前, 王耘之先生历任大众保险公司风控精算部总经理, 太平保险研发部总经理助理等职, 在准备金评估 定价 风险管理 资本规划 再保险安排 营销等方面积累了丰富的经验 王耘之先生作为本公司的总精算师, 其主要职责包括评估各项准备金以及相关负债, 定价 再保险安排 偿付能力管理以及中国保监会制定的 保险公司总精算师管理办法 中规定的相关职责 ( 七 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 联系人 : 裘海燕联系电话 :021-60583908 二 主要指标 本季度 ( 末 ) 上季度 ( 末 ) ( 一 ) 核心偿付能力充足率 330% 290% ( 二 ) 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 9019.39 8559.89 ( 三 ) 综合偿付能力充足率 330% 290% ( 四 ) 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 9019.39 8559.89 ( 五 ) 最近一期的风险综合评级 B B ( 六 ) 保险业务收入 ( 元 ) 25,356,427.52 13,555,792.23 ( 七 ) 净利润 ( 元 ) -9,815,960.48-8,423,362.48 ( 八 ) 净资产 ( 元 ) 131,181,499.73 132,574,097.73 三 实际资本 本季度 ( 末 ) 上季度 ( 末 ) 认可资产 ( 万元 ) 25,903.21 26,708.53 认可负债 ( 万元 ) 12,968.03 13,655.12 实际资本 ( 万元 ) 12,935.18 13,053.40 核心一级资本 12,935.18 13,053.40 核心二级资本附属一级资本 附属二级资本 第 4 页
四 最低资本 本季度 ( 末 ) 上季度 ( 末 ) 最低资本 ( 万元 ) 3,915.80 4,493.52 量化风险最低资本 3,915.80 4,493.52 保险风险最低资本 ( 万元 ) 2,804.48 2,950.92 市场风险最低资本 ( 万元 ) 271.61 307.06 信用风险最低资本 ( 万元 ) 2,059.37 2,674.28 控制风险最低资本 ( 万元 ) 附加资本 ( 万元 ) 五 风险综合评级 最近两期风险综合评级的结果均为 B 类 六 风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分 : 无 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展 2016 年 2 季度, 根据 XL Catlin 集团风险管理政策, 公司对其遵循集团风险管理框架 (ERMF) 情况进行了评估, 评估情况提交集团风险管理部审核 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 万元 净现金流 未来 1 季度 未来 2 季度 未来 3 季度 未来 4 季度 合计 基本情景 -449.85-280.30-823.15-843.84-2,397.13 压力情景一 -473.54-534.25-1,170.52-1,295.37-3,473.68 压力情景二 -2,247.76-1,729.65-1,992.73-1,788.86-7,759.00 综合流动比率 3 个月内 1 年内 1 年以上 2157.65% 1293.94% 0.58% 流动性覆盖率压力情景 1 压力情景 2 1,028% 217% 第 5 页
( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 根据对现金流的压力测试, 本公司主要流动性风险存在于 : (1) 在压力情景条件下, 保费收入减少及银行定期存款本息无法收回将对本公司净现金流产生较大影响, 其中以后者影响更甚 ; (2) 本公司目前的资产组合预期在报告时点 1 年以后现金流入较少, 而本公司目前的负债组合预期在报告时点 1 年以后存在现金流出 6,755.59 万元,1 年以上的综合流动率低于 100% 根据上述对流动性风险监管指标的分析, 在今后的工作中本公司将针对重要大额保单, 加强与客户及经纪人的沟通和信息交流, 确保重大保单的续保, 同时拓展业务渠道, 促进业务发展, 进一步加强防范因保费收入剧烈变动对公司净现金流产生的压力 本公司将密切关注银行存款存放银行的评级和资本充足率信息, 发现异常情况及时采取行动, 避免发生本息损失 本公司将继续加强大额赔案支付的预测准确性, 保证公司流动性不受大额支付的影响 此外, 针对报告时点后四个季度预计现金净流出的情况, 本公司除了继续加强保费催收工作, 争取资金早日回笼, 在资金运用方面还将继续以活期存款及 3 个月的定期存款作为主要的投资形式 因此公司资产流动性非常强, 预测流动性覆盖率较高 故我们认为, 预测的未来四个季度现金流量为负数并不会对本公司偿债能力有实质影响 八 监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 无 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 无 第 6 页