! 保险公司偿付能力报告摘要 ( 偿二代 ) 安联财产保险 ( 中国 ) 有限公司 Allianz China General Insurance Company Ltd. 2016 年第 3 季度
目录 一 基本信息... 2 二 主要指标... 6 三 实际资本... 6 四 最低资本... 7 五 风险综合评级... 8 六 风险管理状况... 8 七 流动性风险... 8 八 监管机构对公司采取的监管措施... 9 第 1 页共 9 页
一 基本信息 ( 一 ) 概况 公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 安联财产保险 ( 中国 ) 有限公司 Allianz China General Insurance Company Ltd. 法定代表人 : Uwe Maria Michel( 明悟非 ) 注册地址 : 中国广东省广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心 主塔写字楼第 34 层 01-05 11 12 单元 注册资本 : 经营范围 : 8.05 亿元人民币 在广东省行政辖区及已设立分公司的省 自治区和直辖市 内, 经营下列保险业务 :( 一 ) 财产损失保险 责任保险 ( 包括机动车交通事故责任强制保险 ) 信用保险 保证保险等财产保险业务 ;( 二 ) 短期健康保险 意外伤害保险 ;( 三 ) 上述业务的再保险业务 除机动车交通事故责任强制保险业务外, 公司不得经营其它法定保险业务 保险兼业代理业务 经营区域 : 联系人姓名 : 广东省 ( 含深圳市 ) 上海市 刘甜甜 办公室电话 : 020-85132936 移动电话 : 13926481781 传真号码 : 020-38911890 电子信箱 : Maggie.Liu@allianz.cn 第 2 页共 9 页
( 二 ) 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 期初本期股权的增减期末股权占比股东公积金股权占比类别出资额小计出资额 (%) 增资转增转让 (%) 外资股 71,500 100% 9,000 - - 80,500 80,500 100% 合计 71,500 100% 9,000 - - 80,500 80,500 100% ( 三 ) 股东列表 ( 单位 : 万股或万元 ) 股东名称 股东 性质 期间内出资 额变化 期末出资额 期末出资比例 安联保险集团 (Allianz SE) 外资 - 80,500 100% 合计 - 80,500 100% ( 四 ) 实际控制人 安联保险集团 (Allianz SE) ( 五 ) 子公司 合营企业和联营企业情况 公司无子公司 合营企业和联营企业 ( 六 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 (1) 董事基本情况 董事长 明悟非先生 (Mr. Uwe Maria Michel): 董事长任职资格于 2015 年 1 月 8 日获中国保监会核准 ( 保监许可 [2015]26 号 ), 自 2015 年 1 月起任公司董事长 明悟非先生于 1994 年毕业于爱尔兰都柏林大学, 获法学硕士学位 1994 年至今, 明悟非先生供职于安联集团, 历任安联集团慕尼黑总部法律部法律经理 亚太区总法律顾问 慕尼黑总部分析和规划中心负责人 印度尼西亚安联财产保险公司董事总经理 安联集团卓越运营项目负责人等职 自 2006 年起, 明悟非先生的工作重心转移至亚太地区, 负责安联集团在日本的业务运营和管理工作,2012 年任安联集团总部亚太部执行副总裁, 第 3 页共 9 页
2013 年晋升为亚洲业务负责人 明悟非先生自 2013 年 9 月起任公司董事 董事 薛傅睿博士 (Dr. Rüdiger Erhard Schäfer): 董事任职资格于 2016 年 9 月 5 日获中国保监会核准 ( 保监许可 [2016]874 号 ), 自 2016 年 9 月 8 日起任公司董事 薛傅睿博士于 1992 年毕业于约翰 沃尔夫冈 歌德 美茵河畔法兰克福大学, 取得法学博士学位 1990 年至今, 薛傅睿博士供职于安联集团, 历任德国安联保险公司商业险负责人 英国安联康希尔保险公司个人险总经理 德黑兰安联保险公司西南区及东北区运营负责人 安联服务与运营管理公司运营董事 安联保险集团新加坡分公司首席运营官等职 史觅伦先生 (Mr. Alan David Smee): 董事任职资格于 2015 年 3 月 10 日获中国保监会核准 ( 保监许可 [2015] 227 号 ), 自 2015 年 3 月起任公司董事 史觅伦先生于 1989 年毕业于麦考瑞大学 (Macquarie University), 获经济学学士学位 (Bachelor of Economics); 于 2000 年毕业于麦考瑞大学, 获应用统计硕士学位 (Master of Applied Statistics) 1990 年至 2006 年间, 史觅伦先生先后任职于澳大利亚法通公司 (Legal & General Australia ) 澳大利亚普华永道会计师事务所 (PricewaterhouseCoopers Australia) 安联保险澳大利亚公司(Allianz Australia) 澳大利亚安永会计师事务所 (Ernst & Young Australia) 2006 年, 史觅伦先生加入安联集团, 任职高级精算师 ;2009 年, 史觅伦先生加入安联保险土耳其公司 ;2014 年 1 月, 史觅伦先生被提拔为安联保险集团新加坡分公司财产及意外险区域负责人 李涛先生 (Mr. Michael Tao Li): 董事任职资格于 2014 年 9 月 28 日获中国保监会核准 ( 保监许可 [2014]814 号 ), 自 2014 年 10 月起任公司董事 李涛先生于 1995 年毕业于纽约城市大学 (The City University of New York), 取得企业管理硕士学位 (Master of Business Administration) 1996 年 3 月至 1999 年 3 月, 李涛先生任职于瑞士再保险 (Swiss Reinsurance) 1999 年 4 月至 2014 年 8 月, 李涛先生任职于苏黎世保险集团 (Zurich Insurance), 先后在苏黎世保险集团多伦多 纽约 香港等机构担任企业客户副总裁 (Vice President of Corporate Customer) 客户及渠道管理副总裁 (Vice President of Customer & Distribution Management) 亚太区财产险市场 销售及渠道管理负责人(Head of Marketing, Sales & Distribution, APAC General Insurance) 等职务 李涛先生同时担任公司总经理 冯康君博士 (Dr. Benno Freiherr von Canstein): 董事任职资格于 2014 年 12 月 31 日获中国保监会 核准 ( 保监许可 [2014]1159 号 ), 自 2015 年 1 月起任公司董事 冯康君于 1987 年毕业于德国科隆大 学, 获得法学博士学位 1987 年至今, 冯康君博士供职于安联集团, 历任德国安联人寿保险股份有 第 4 页共 9 页
限公司销售主管 安联大众人寿保险公司总经理 安联保险集团柏林代表处全权代表 安联保险集 团北京代表处首席代表等职 郑琳博士 (Dr. Lin Zheng): 董事任职资格于 2015 年 1 月 4 日获中国保监会核准 ( 保监许可 [2015]2 号 ), 自 2015 年 1 月起任公司董事 郑琳博士于 2010 年 7 月毕业于慕尼黑工业大学经济系, 获博士学位 2009 年 5 月加入安联集团 从 2009 年 5 月至 2014 年 3 月在安联集团总部工作, 历任计划与控制部亚太区负责人, 常务董事助理等职务 自 2014 年 4 月起, 郑琳博士加入安联财产保险 ( 中国 ) 有限公司 郑琳博士同时担任公司财务负责人 (2) 监事基本情况 梁曼琳女士 (Ms. Liang Mann-Lin): 监事任职资格于 2015 年 4 月 21 日获中国保监会核准 ( 保监许可 [2015]355 号 ), 自 2015 年 5 月起任公司监事 梁曼琳女士于 1993 年毕业于台湾大学, 获理学学士学位 ; 于 1996 年毕业于德国多特蒙德大学 (University Dortmund, Germany), 获数学硕士学位 ; 于 2001 年毕业于德国维藤 / 黑尔德克大学 (University Witten/Herdecke, Germany), 获自然科学博士学位 (Doctor of natural science) 2002 年 9 月至 2008 年 3 月, 梁曼琳女士就职于标准人寿德国分公司, 任精算师 ;2008 年 4 月, 梁曼琳女士加入安联集团, 担任安联保险集团精算师 ;2013 年 8 月, 梁曼琳女士被提拔为安联保险集团新加坡分公司区域首席精算师 ( 寿险 ) (3) 高级管理人员基本情况 总经理 李涛先生 (Mr. Michael Tao Li): 总经理任职资格于 2014 年 9 月 28 日获中国保监会核准 ( 保监 许可 [2014]814 号 ), 自 2014 年 10 月起任公司总经理 董事会秘书 何祺先生 (Mr. Qi He): 何祺先生于 2010 年 8 月加入公司, 其董事会秘书任职资格于 2011 年 1 月 17 日获中国保监会核准 ( 保监国际 [2011]52 号 ) 何祺先生毕业于上海同济大学 德国霍恩海姆大学和上海交通大学, 获金融学博士学位 1994 年至 2010 年, 何祺先生就职于安联保险集团, 历任安联集团慕尼黑总部海外部中国市场助理 安联保险上海代表处首席代表 安联保险公司广州分公司国内业务总监 中德安联人寿保险有限公司山东分公司总经理等职 何祺先生同时担任上海分公司总经理, 全面主持上海分公司经营事务 财务负责人 第 5 页共 9 页
郑琳博士 (Dr. Lin Zheng): 于 2014 年 4 月 1 日加入公司, 其财务负责人任职资格于 2014 年 7 月获中国保监会核准 ( 保监许可 [2014]578 号 ),2014 年 7 月起任公司财务负责人 合规负责人 裴宏齐先生 (Mr. Stanley Pei): 合规负责人任职资格于 2014 年 12 月获中国保监会核准 ( 保监许可 [2014]1134 号 ),2015 年 1 月起任公司合规负责人 裴宏齐先生于 2008 年毕业于武汉大学法学院, 获法学硕士学位 2008 年 7 月至 2010 年 7 月, 裴宏齐先生就职于华安财产保险股份有限公司 ;2010 年 8 月, 裴宏齐先生加入公司 裴宏齐先生同时担任公司法律责任人 审计责任人 李丽艳女士 (Ms. Rebecca Li): 审计责任人任职资格于 2015 年 5 月 25 日获中国保监会核准 ( 保监许可 [2015]481 号 ), 自 2015 年 5 月起任公司审计责任人 李丽艳于 2001 年 7 月毕业于内蒙古农业大学, 获经济学学士学位 ;2010 年 9 月至 2012 年 7 月就读于中山大学岭南学院世界经济专业, 攻读在职研究生 ; 于 2009 年获国际注册内部审计师 (Certified Internal Auditor) 资格 2002 年 8 月至 2011 年 6 月, 李丽艳女士先后任职于广州杰赛科技股份有限公司 信诚人寿保险有限公司, 担任审计员和资深审计 ;2012 年 2 月, 李丽艳女士加入安联财产保险 ( 中国 ) 有限公司, 先后担任内审主管和内审经理, 全面负责公司内部审计工作, 直接向董事会下属审计委员会 公司总经理以及安联集团亚太区审计主管汇报工作 二 主要指标 ( 单位 : 人民币元 ) 指标名称 本季度数 上季度数 核心偿付能力溢额 193,761,543 104,092,944 核心偿付能力充足率 197.0% 156.3% 综合偿付能力溢额 193,761,543 104,092,944 综合偿付能力充足率 197.0% 156.3% 最近一期的分类监管评级 B B 保险业务收入 391,136,893 190,371,174 净利润 2,726,429-22,069,275 净资产 410,057,651 317,331,222 第 6 页共 9 页
三 实际资本 ( 单位 : 人民币元 ) 项目 本季度末 上季度末 认可资产总额 3,208,273,519 2,706,163,689 认可负债总额 2,814,759,835 2,417,115,179 核心一级资本 393,513,684 289,048,510 核心二级资本 0 0 附属一级资本 0 0 附属二级资本 0 0 实际资本 393,513,684 289,048,510 四 最低资本 ( 单位 : 人民币元 ) 项目 本季度末 上季度末 非寿险业务保险风险最低资本合计 106,335,437 104,239,466 非寿险业务保险风险 - 保费及准备金风险最低资本 104,149,903 102,188,848 非寿险业务保险风险 - 巨灾风险最低资本 7,696,382 7,254,701 非寿险业务保险风险 - 风险分散效应 5,510,847 5,204,084 市场风险最低资本合计 10,021,780 9,988,474 市场风险 - 权益价格风险最低资本 973,086 967,469 市场风险 - 汇率风险最低资本 9,935,578 9,902,887 市场风险 - 风险分散效应 886,885 881,882 信用风险最低资本合计 144,363,704 128,369,958 信用风险 - 交易对手违约风险最低资本 144,363,704 128,369,958 量化风险分散效应 60,968,780 57,642,332 量化风险最低资本 199,752,142 184,955,566 特定类别保险合同损失吸收效应 0 0 损失吸收调整 - 不考虑上限 0 0 损失吸收效应调整上限 0 0 控制风险最低资本 0 0 其它附加资本 0 0 最低资本 199,752,142 184,955,566 第 7 页共 9 页
五 风险综合评级 公司最近两期公司风险综合评级 ( 分类监管 ) 评级结果为 B 类 六 风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分 暂不适用 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及进展 根据公司实际风险管理情况, 结合监管要求, 在缓释风险, 改善风险管理能力等方面, 本季度 采取了以下改进措施 : 1) 加强制度建设, 根据业务需求制定相应制度, 并对现有制度进行定期回顾和修订 ; 2) 建立关键风险指标, 完善风险的识别和评估 ; 3) 加强对资产负债的风险监测体系, 实行定期反馈和分析 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 ( 单位 : 人民币元 ) 项目 本季度数 上季度数 3 个月内 净现金流 44,515,147 5,239,966 综合流动比率 238.7% 194.6% 3 至 12 个月内 净现金流 -57,770,342-28,646,132 综合流动比率 142.1% 133.2% 优质流动资产的期末账面价值 937,202,411 781,662,418 压力情景 1: 未来一个季度净现金流 112,590,836 108,552,293 流动性覆盖率 783.9% 669.7% 压力情景 2: 未来一个季度净现金流 179,035,525 143,579,896 流动性覆盖率 493.0% 506.4% 第 8 页共 9 页
( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 公司主要的流动性支出需求为大的赔案支付和再保保费支出 以公司目前业务结构,70% 为集团业务, 自留率较低 由于集团业务保单保额较大, 因此大的赔案多发生于集团业务 对于大的赔案, 在赔款金额基本确定的情况下, 公司将根据再保合同中现金赔款申请条款向再保人提前支取摊回赔付款, 以减少赔案支付造成的流动性冲击 对于再保保费支出, 由于公司集团业务再保分出交易对手大部分为公司关联方, 与关联方再保人达成的再保支付操作流程中, 公司目前只结算已经收到前端保费的保单对应的再保分出保费, 因此再保分出不会对公司流动性造成影响 公司优质流动资产较大, 全部为现金及可提前支取的定期存款 同时公司严格遵守保监会规定, 保证现金及现金等价物不少于公司总资产 7%, 以保持现金的充裕性 在出现流动性不足的情况下, 公司将首先采取提前支取优质流动性资产中的定期存款以补充流动性不足 八 监管机构对公司采取的监管措施 本季度公司没有被中国保监会采取监管措施 第 9 页共 9 页