保险公司偿付能力报告 天安人寿保险股份有限公司 TIANAN LIFE INSURANCE COMPANY LIMITED OF CHINA 2016 年第三季度报告摘要
一 基本信息 1. 基本情况 法定代表人 : 注册地址 : 经营范围 : 崔勇 北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 A 座 15 16 17 层 人寿保险 健康保险 意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再 保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准 的其他业务 经营区域 : 北京 上海 河南 山东 河北 青岛 吉林 四川 江苏 2. 股权结构及股东 ( 单位 : 股或元 ) (1) 股权结构 股权类别 国家股 国有法人 股 社会法人 股 外资股 其他 股份或出资额 期初本期股份或股权的增减期末占比股东公积金转增及股权股份或小计 (%) 增资分配股票股利转让出资额 占比 (%) 95 亿 100% 50 亿 145 亿 100% 合计 95 亿 100% 50 亿 145 亿 100% (2) 股东信息 股东名称 报告期持期末持股股东性股数量或期末持数量或出质出资额变股比例资额化 大连桥都实业有限公司 法人 29 亿 20% 杭州腾然实业有限公司 法人 29 亿 20% 领锐资产管理股份有限公司 法人 29 亿 20% 北京金佳伟业信息咨询有限 法人 29 亿 20% 1 质押或冻 结的股份
公司 陕西华秦土地复垦整理工程 有限公司 法人 29 亿 20% 股东关联方关系的说明 非关联方 3. 控股股东或实际控制人 无 4. 子公司 合营联营企业基本信息 公司名称合营企业包头市金六环矿业有限责任公司宁波天恒信安股权投资公司 持股数量 ( 万股 ) 或出资额 ( 万元 ) 持股比例 (%) 期初 期末 变动额 期初 期末 变动比例 70,000 70,000 0 25.00% 25.00% 0.00% 108,700 158,700 50,000 注 : 根据天安人寿和信达风投资管理公司于 2016 年 6 月 16 日签订的合伙协议, 天安人寿认缴 200,000 万元, 信达风投资管理公司认缴 100 万元 5. 董事 监事和高级管理人员的基本情况 (1) 董事基本情况崔勇先生 2016 年 5 月出任本公司董事, 现任本公司董事长 1973 年 8 月出生, 中共党员, 中央财经大学经济学博士, 高级经济师 曾任天安人寿保险股份有限公司副总经理 ( 主持工作 ) 华夏人寿保险股份有限公司副总经理 合规负责人 首席风险官等职务 顾文江先生 2011 年 2 月出任本公司独立董事 1968 年 10 月出生, 中国注册会计师协会非执业会员 现担任北京市金杜律师事务所青岛分所合伙人 曾在山东铭丰律师事务所 山东琴岛律师事 2
务所担任合作人, 还曾供职于青岛外商投资企业协会 赵晓强先生 2015 年 3 月出任本公司独立董事 1972 年 10 月出生, 中央财经大学经济学硕士, 高级经济师 现担任明智九州 ( 北京 ) 投资管理有限公司副总裁, 兼任中国精算师协会理事 中央财经大学保险学院兼职教授 中央财经大学中国保险市场研究中心特约研究员 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司总精算师 兼任中国人寿再保险股份有限公司董事 中国大地保险股份有限公司董事等职务 石小磊女士 2012 年 6 月出任本公司董事,1957 年 10 月出生 毕业于北京财贸金融学院工业会计专业 现任陕西华秦土地复垦整理工程有限公司副总经理 曾任包头第二化工厂会计 包头第四化工厂基建财务科科长 天津华旗集团总经理助理 张佰成先生 2013 年 9 月出任本公司董事,1983 年 2 月出生 中央民族大学工商管理硕士 中国注册会计师 注册税务师 国际注册内部审计师 现任大连桥都实业有限公司财务经理 曾任可口可乐吉林饮料有限公司财务主任 中瑞岳华会计师事务所审计经理 北京财税研究院税务经理 史欢宇先生 2016 年 3 月出任本公司董事,1987 年 9 月出生 毕业于同济大学市场营销专业 现任职于杭州腾然实业有限公司项目管理部, 负责项目管理工作 程隆云女士 2016 年 7 月出任本公司独立董事 1960 年 6 月出生, 北京经济学院 ( 现首都经贸大学 ) 会计学硕士, 副教授职称 先后任教于北京煤炭管理干部学院 北京工商大学 (2) 监事基本情况陈祥义先生 2014 年 12 月出任本公司监事, 现任本公司监事会主席 1973 年 8 月出生, 中共党员, 兰州大学工商管理硕士, 经济师 曾担任北京时代锦鸿投资公司副总经理 经报证券日报投资股份公司常务副总经理 证券日报社常务副总经理, 证券日报社副总经理等职务 姜红女士 2011 年 2 月出任本公司职工监事 1965 年 6 月出生, 毕业于首都医科大学药学专业 目前担任天安人寿保险股份有限公司运营管理部主任核保员一职 曾任北京大学第一医院药剂师 郭东海先生 3
2015 年 10 月出任本公司监事,1967 年 11 月出生 毕业于首都经济贸易大学产业经济学专业, 硕士学位 现任杭州腾然实业有限公司信息管理部技术总监 曾担任中国国际期货有限公司信息技术部技术负责人 中航三星人寿保险有限公司信息技术部总经理 安邦保险集团有限公司信息技术部副总经理等职务 董云鹏先生 2015 年 10 月出任本公司监事,1978 年 4 月出生 毕业于中国政法大学经济法学专业, 硕士学位 现任职于陕西华秦土地复垦整理工程有限公司 曾担任信永中和会计师事务所税务部高级项目经理等职务 李松泽女士 2015 年 9 月出任本公司职工监事,1987 年 1 月出生, 毕业于哈尔滨师范大学, 大学本科毕业 ; 目前任职于天安人寿保险股份有限公司人力资源部培训发展岗 曾就职于正元投资有限公司财务管理部 (3) 总公司高级管理人员基本情况陈玉龙先生 2016 年 6 月 17 日任本公司副总经理 ( 主持工作 ), 保监许可 [2016]526 号, 主持公司日常经营管理工作, 负责公司个险业务 培训 续期业务 人力资源管理 行政办公室等工作 1970 年 12 月出生, 中共党员, 北京大学高级管理人员工商管理专业硕士毕业 先后任职于中国平安人寿保险股份有限公司 新华人寿保险股份有限公司 生命人寿保险股份有限公司 华信财产保险股份有限公司 华夏人寿保险股份有限公司 唐宁先生 2012 年 4 月 28 日任本公司副总经理, 保监寿险 [2012]479 号 2013 年 3 月 21 日兼任公司财务负责人, 保监财会 2013 265 号 1963 年 12 月出生, 高级经济师, 注册会计师, 安徽财经大学经济学硕士毕业 曾任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司财务部总经理助理 泰康人寿保险股份有限公司计划财务部总经理等职 张连庆先生 2013 年 4 月 19 日任本公司副总经理, 保监寿险 2011 566 号, 天安人 [2013]20 号 1972 年 5 月出生, 中共党员, 高级经济师, 清华大学经管学院高级工商管理硕士毕业 (EMBA), 首都经贸大学人力资源管理专业研究生 曾任新华人寿保险股份有限公司人力资源部总经理 人力资源部高级经理 人力资源部薪酬福利处经理 解彤先生 2015 年 12 月 30 日任公司副总经理, 保监许可 2011 1286 号, 兼任公司银保业务管理部总经理职务 1968 年 2 月出生, 中共党员, 中南财经政法大学金融学博士 曾任瑞泰 4
人寿保险有限公司副总裁 美国友邦保险公司副总裁 首创安泰保险公司副总裁 正华健康保险公司 ( 筹 ) 副总裁等职务 王伟先生 2011 年 5 月 24 日任本公司董事会秘书, 保监发改 2011 740 号 1980 年 12 月出生, 毕业于中国人民大学经济学院经济学专业 曾任职于领锐资产管理股份有限公司 刘勇先生 2012 年 3 月 1 日任本公司总精算师 保监寿险 2012 216 号 1971 年 5 月出生, 中共党员, 中央财经大学保险精算专业硕士 曾在新华人寿保险股份有限公司出任部门高级经理, 并曾担任本公司精算部门负责人 临时精算负责人 李磊先生 2015 年 12 月 29 日任公司总经理助理, 保监许可 2011 1221 号, 兼任山东分公司总经理职务 1970 年 12 月出生, 中共党员, 山东财政学院会计学专业本科毕业, 曾在新华人寿保险股份有限公司安徽分公司任党委书记 总经理等职务 6. 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 联系人姓名 : 车超 办公室电话 : 010-88657803 传真号码 : 010-88657756 电子信箱 : chechao@tianan-life.com 二 主要指标 指标名称 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 3,878,073,114 2,357,217,298 综合偿付能力充足率 (%) 132.37% 131.81% 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 1,121,271,544-396,558,055 核心偿付能力充足率 (%) 109.36% 94.65% 保险业务收入 ( 元 ) 6,958,801,486 4,337,169,219 净利润 ( 元 ) 294,522,538 799,856,158 净资产 ( 元 ) 12,757,747,245 6,814,907,392 最近一期的风险综合评级 A B 5
三 实际资本 指标名称 本季度末数 上季度末数 认可资产 ( 元 ) 91,067,763,489 81,065,043,883 认可负债 ( 元 ) 75,209,250,192 71,298,641,163 实际资本 ( 元 ) 15,858,513,297 9,766,402,720 核心一级资本 ( 元 ) 13,101,711,727 7,012,627,367 核心二级资本 ( 元 ) - - 附属一级资本 ( 元 ) 2,756,801,570 2,753,775,353 附属二级资本 ( 元 ) - - 四 最低资本 指标名称 期末数 ( 单位 : 元 ) 期初数 ( 单位 : 元 ) 量化风险最低资本 11,980,440,183 7,409,185,422 寿险保险风险 1,232,247,732 610,384,534 非寿险保险风险 22,588,098 22,081,407 市场风险 11,403,731,873 7,115,570,347 信用风险 1,017,280,610 973,500,530 量化风险分散效应 1,305,019,105 971,257,789 特定类别保险合同损失吸收效应调整 390,389,026 341,093,607 损失吸收调整 - 不考虑上限损失吸收效应调整上限控制风险的最低资本附加资本逆周期附加资本 D-SII 附加资本 G-SII 附加资本其他附加资本偿付能力最低资本 11,980,440,183 7,409,185,422 五 风险综合评级 本报告期是否适用 ( 是 否 ) 公司二季度的风险综合评级结果为 A 类 6
六 风险管理状况 1. 偿付能力风险管理能力评估 本报告期是否适用 ( 是 否 ) 保监会已于 9 月份完成对公司的 SARMRA 现场评估工作, 截止报告之日, 公司尚未收 到正式的结果反馈 2. 风险管理改进措施及进展情况 为对保监会三季度的 SARMRA 现场评估做好充分准备, 公司在 7 月初进行了 SARMRA 自评估 三季度, 公司继续稳步推进全面风险管理体系的建设工作 公司在本季度完成了与外包软件公司就风险管理信息系统的需求确认, 并已正式进入开发测试阶段, 同时启动了操作风险梳理咨询项目 七 流动性风险 1. 流动性风险监管指标 (1) 净现金流 公司整体 本季度数 ( 单位 : 元 ) 报告日后第 1 年 10,769,862,000 报告日后第 2 年 20,787,989,522 报告日后第 3 年 10,506,446,497 (2) 综合流动比率 本季度数 3 个月内 (%) 153% 1 年内 (%) 667% 1-3 年内 (%) 63% 3-5 年内 (%) 85% 5 年以上 (%) 7% 综合流动比率反映保险公司各项资产和负债在未来期间现金流分布情况以及现金流入 和现金流出的匹配情况 综合流动比率的计算公式为 : 综合流动比率 = 现有资产的预期现金 7
流入合计 现有负债的预期现金流出合计 100% (3) 流动性覆盖率 指标名称 本季度数 公司整体流动性覆盖率 (%) 必测压力情景 1 154% 必测压力情景 2 440% 投连产品独立账户流动性覆盖率 (%) 必测压力情景 1 0.92% 必测压力情景 2 0.92% 流动性覆盖率反映保险公司在压力情景下未来一个季度的流动性水平 流动性覆盖率 的计算公式为 : 流动性覆盖率 = 优质流动资产的期末账面价值 未来一个季度的净现金流 100% 2. 流动性风险及应对措施 公司 2016 年三季度未发生重大流动性风险事件, 各项流动性风险监控指标正常, 流动性风险处于可控范围内 未来公司将进一步做好退保相关指标的日常监测工作, 并且定期进行压力测试, 对流动性风险实现多维度的监测 分析与评估, 及时应对指标异常变动, 提前制定解决方案 公司将持续加强流动性风险管理, 开发流动性风险管理工具, 建立流动性风险日常监督机制, 持续有效防范流动性风险 八 监管机构对公司采取的监管措施 本季度监管机构未对公司采取监管措施 8