中融人寿偿付能力季度报告摘要 2016 年第 2 季度 一 基本信息 ( 一 ) 注册地址北京市西城区丰盛胡同 28 号楼 17 层 1701-01 ( 二 ) 法定代表人陈晓红 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围 : 人寿保险 健康保险 意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 2. 经营区域 : 上海 北京 广东 江苏 四川 深圳 ( 四 ) 股权结构及股东 1. 股权结构 股东类别 持股数量 持股比例 国有股 1.8 亿 36% 社团法人股 3.2 亿 64% 外资股 0 0 自然人股 0 0
2. 股东 序号 股东名称 类别 数量 ( 亿股 ) 状态 1 清华控股有限公司 国有股 1 正常 2 联合铜箔 ( 惠州 ) 有限公司 社团法人股 1 正常 3 吉林省信托有限责任公司 国有股 0.8 正常 4 中润合创投资有限公司 社团法人股 0.71 正常 5 宁波杉辰实业有限公司 社团法人股 0.38 正常 6 深圳市力元资产管理有限公司 社团法人股 0.22 正常 7 霍氏文化产业集团有限公司 社团法人股 0.22 正常 8 报喜鸟集团有限公司 社团法人股 0.20 正常 9 神力集团有限公司 社团法人股 0.19 正常 10 丹棱申宇木业有限责任公司 社团法人股 0.16 正常 11 芜湖隆威工贸有限公司 社团法人股 0.12 正常 ( 五 ) 实际控制人清华大学 罗玉平 ( 未报保监会核准 ) ( 六 ) 子公司 合营企业和联营企业无 ( 七 ) 董事 监事和总公司高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况陈晓红, 女,1967 年 10 月出生, 本科, 经济师 2006 年 1 月至 2013 年 5 月任深圳天合投资公司总经理 ;2013 年 5 月 10 日起担任公司第二届董事会董事, 批准文号保监寿险 [2013]447 号 ;2013 年 6 月 18 日至 2015 年 11 月担任公司董事会秘书, 批准文号保监发改 [2013]568 号 ;2015 年 5 月至 7 月担任公司临时负责人 ;2015 年 7 月起担任公司董事长, 批准文号保监许可 [2015]698 号
杨智, 男,1963 年 6 月出生, 工商管理专业硕士研究生 2010 年 3 月至 2010 年 8 月拟任董事长 总经理 ;2010 年 9 月起担任中融人寿保险股份有限公司董事 总经理,2013 年 6 月 1 日起不再担任总经理职务,2013 年 5 月 10 日起担任公司第二届董事会董事 副董事长, 批准文号保监寿险 [2013]447 号 金润圭, 男,1947 年 4 月出生, 本科 1988 年 1 月至 1989 年 1 月在美国 HOFSTRA UNIVERCITY 经济 风险管理专业留学,1993 年 9 月至 1994 年 9 月在美国 HOOD COLLEGE 经济 管理专业留学 1982 年 2 月至今在华东师范大学商学院从事博士生导师工作, 历任经济系主任 商学院院长 研究所所长 ;2000 年以后, 曾先后担任过上海金力泰股份有限公司 上海馥意投资有限公司 上海东方明珠 ( 集团 ) 股份有限公司的独立董事, 目前仍担任中科英华高科技股份有限公司独立董事 ;2010 年 8 月 6 日起担任本公司独立董事, 批准文号保监寿险 [2010]953 号 ;2013 年 5 月 10 日起担任公司第二届董事会董事, 批准文号保监寿险 [2013]447 号 任道德, 男,1960 年 3 月出生,EMBA 专业硕士毕业 1996 年 8 月至 2005 年 5 月在泰康人寿保险股份有限公司工作, 历任执行副总裁 首席财务官 首席投资官, 目前仍担任泰康人寿保险股份有限公司第五届董事会董事 董事会薪酬委员会成员 ;2007 年 9 月至今, 担任弘泰恒业投资有限责任公司的董事长 ;2010 年 8 月 6 日起担任本公司独立董事, 批准文号保监寿险 [2010]953 号 ;2013 年 5 月 10 日起担任公司第二届董事会独立董事, 批准文号保监寿险 [2013]447
号 高建, 男,1962 年 9 月出生, 清华大学管理学专业博士毕业 现为清华大学经管学院副院长 创新创业与战略系主任 清华大学经济管理学院教授 博士生导师 美国麻省理工学院和美国斯坦福大学访问学者 清华大学中国创业研究中心主任 教育部人文社会科学重点研究基地清华大学技术创新研究中心常务副主任 中国创业杂志 ( 全球发行的英文期刊 ) 联合主编, 创新与创业管理 联合主编, 技术经济 副主编 中国就业促进会创业专业委员会副主任 中国就业促进会专家委员会委员 中国技术经济研究会理事 中国高技术产业发展促进会理事 北京中关村科技园核心区海淀园专家委员会委员 清华 - 法国 HEC 合作的高盛全球 10000 女性创业教育项目学术主任, 清华 - 加州大学伯克利分校全球技术创业项目中方主任 现担任古纤道 华菱光电两家企业独立董事 2013 年 5 月 6 日起担任本公司独立董事, 批准文号保监寿险 [2013]447 号 高福波, 男,1964 年 10 月出生, 研究生学历 2007 年 6 月至 2015 年 9 月任吉林省信托有限责任公司董事长兼党委书记 ;2010 年 9 月 27 日起担任中融人寿保险股份有限公司董事, 批准文号保监寿险 [2010]1186 号 ;2013 年 5 月 10 日起担任公司第二届董事会董事, 批准文号保监寿险 [2013]447 号 雷霖, 男,1974 年 4 月出生, 清华大学经济管理学院博士后 2003 年起, 雷霖任职清华科技园, 先后担任启迪控股股份有限公司副总裁 财务总监 启迪金控总裁 启迪创投创始合伙人和董事总经
理 2012 年起, 雷霖任职清华控股有限公司, 负责清华控股金融投资业务管理和资产运营工作 现任清华控股有限公司副总裁 2014 年 12 月 31 日起担任公司第二届董事会董事, 批准文号保监许可 [2014]1172 号 王天有, 男,1966 年 5 月出生, 博士研究生毕业 2010 年 9 月起担任中融人寿保险有限公司副总经理, 同年 11 月起兼任财务负责人,2012 年 4 月起任公司第一届董事会董事, 批准文号保监寿险 [2010]1142 号 保监财会 [2010]1330 号 保监寿险 [2012]480 号 ;2013 年 5 月 10 日起担任公司第二届董事会董事, 批准文号保监寿险 [2013]447 号 李燕明, 男,1966 年 3 月出生,1990 年毕业于清华大学物理系, 获得理学学士学位,2000 年清华大学工商管理硕士毕业 1990 年进入航天部中国空间技术研究院工作, 任主任工程师,1996 年进入君业工业公司任副总经理,2000 年进入中国惠普有限公司任业务拓展经理,2001 年加入清华科技园技术资产经营有限公司任投资总监, 2003 年加入北京中科英华科技发展有限公司任总经理,2006 年出任中润恒动电池有限公司总经理,2009 年进入润物控股有限公司任副总经理 2012 至今任职于中融人寿保险股份有限公司, 期间担任过综合投资部负责人, 中融人寿第二届监事会职工监事的等职务 2016 年 6 月 15 日起担任公司第二届董事会董事, 批准文号保监许可 [2016]502 号 2. 监事基本情况
陈顺, 男,1963 年 9 月出生, 中共中央党校国民经济管理专业本科毕业 1998 年 3 月 -2012 年 11 月, 担任中体产业集团股份有限公司副总裁 ;2012 年 11 月至今, 担任北京华业地产股份有限公司常务副总经理 2013 年 5 月 10 日起担任本公司第二届监事会监事长, 批准文号保监寿险 [2013]447 号 薛嘉麟, 男,1974 年 10 月出生, 北京邮电大学计算机应用专业毕业 2008 年 1 月 -2011 年 8 月, 在中国通关网担任首席运营官 ;2011 年 8 月 -2012 年 4 月, 在启迪控股股份有限公司金融资产运营中心任投资总监 ;2012 年完成了启迪融资租赁有限公司的收购重组工作, 2012 年 4 月至今, 担任启迪融资租赁有限公司总经理 2013 年 5 月 10 日起担任本公司第二届监事会监事, 批准文号保监寿险 [2013]447 号 董凤亮, 男,1969 年 9 月出生, 清华大学高分子材料与化工专业毕业,2001 年获得中国人民大学经济学硕士学位 1992 年 7 月 -1996 年 5 月就职于化工部海洋涂料研究所担任研发人员 ;1996 年 5 月 -2002 年 3 月任职宝洁公司 ;2003 年 1 月 -2007 年 8 月分别任职于上海紫江创投 科润创投 同华投资集团 ;2007 年 8 月 -2013 年 6 月就职于国福华清新能源产业投资有限公司担任董事总经理 ;2013 年 7 月加盟中融人寿保险股份有限公司就职于资产管理中心投资研究部 ;2016 年 1 月起担任中融人寿保险股份有限公司监事会职工监事, 批准文号保监许可 [2016]20 号 3. 总公司高级管理人员基本情况
李燕明 : 见董事基本情况 王天有 : 见董事基本情况 寿宇卫, 男,1966 年 10 月出生, 产业经济学研究生毕业 2010 年 9 月起担任中融人寿保险股份有限公司总经理助理, 批准文号保监寿险 [2010]1142 号 2011 年 4 月起, 兼任中融人寿保险股份有限公司上海分公司总经理, 批准文号沪保监复 [2011]100 号,2013 年 12 月起担任中融人寿保险股份有限公司副总经理, 批准文号保监寿险 [2010]1142 号 赵雪军, 男,1975 年 10 月出生, 上海财经大学保险精算专业本科毕业 2008 年 8 月至 2011 年 4 月担任国华人寿总公司银行保险部总经理兼新渠道业务部总经理 ;2010 年 3 月起兼任国华人寿上海分公司总经理 ;2011 年 4 月加盟中融人寿保险股份有限公司担任总公司营销管理中心副总经理,2012 年 1 月起担任中融人寿保险股份有限公司江苏分公司总经理,2014 年 7 月起担任中融人寿保险股份有限公司总经理助理, 批准文号保监许可 [2014]606 号 孙轲, 女,1976 年 7 月出生, 毕业于首都经济贸易大学金融系, 经济学硕士 2004 年 11 月至 2011 年 2 月, 在南方报业集团旗下 21 世纪经济报道 任记者, 主要从事保险 银行领域采访报道 2011 年 2 月至今, 任中融人寿保险股份有限公司董事会办公室主任 自 2015 年 11 月 25 日起担任中融人寿保险股份有限公司董事会秘书, 批准文号保监许可 [2015]1127 号 蒋斌, 男,1968 年 4 月出生, 硕士研究生学历, 中国精算师资
格 1990 年 7 月 -1996 年 8 月, 在总参 51 研究所担任工程师 ;2000 年 5 月 -2001 年 9 月在新华人寿精算部工作 ;2001 年 9 月 -2011 年 2 月, 在太平洋人寿精算部工作 ;2011 年 3 月 -2012 年 11 月, 在幸福人寿精算部担任副总经理 ( 主持工作 ), 全面负责精算部工作 ;2012 年 11 月 -2014 年 7 月, 在珠江人寿担任总精算师兼任股权投资专业责任人 自 2015 年 4 月 24 日起担任中融人寿保险股份有限公司总精算师, 批准文号保监许可 [2015]362 号 孙东宇, 男,1970 年 9 月出生, 硕士研究生, 会计师 2009 年 4 月加盟中融人寿保险股份有限公司筹备组, 担任公司财务部门负责人 ;2012 年 10 月 26 日起, 担任中融人寿保险股份有限公司审计负责人, 批准文号保监寿险 [2012]1182 号 ;2013 年 6 月至 2015 年 11 月兼任合规负责人, 批准文号保监法规 [2013]565 号 备注 : 公司于 2016 年 5 月 3 日暂停王天有同志公司董事 副总经理及财务负责人职务 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人 : 孙轲办公电话 :010-57971508 电子信箱 :sunke@zhongronglife.com
二 主要指标 ( 单位 : 元 ) 行次 指标名称 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 1 核心偿付能力充足率 -18.16% -18.22% 2 核心偿付能力溢额 -3,162,886,227.90-3,218,009,914.57 3 综合偿付能力充足率 -18.16% -18.22% 4 综合偿付能力溢额 -3,162,886,227.90-3,218,009,914.57 5 最近一期的风险综合评级 D 类 6 保险业务收入 51,176.80 181,058.47 7 净利润 -108,907,672.80-747,131,134.54 8 净资产 474,353,009.80 438,038,073.78 三 实际资本 ( 单位 : 元 ) 行次 指标名称 本季度末数 上季度末数 1 认可资产 31,781,747,513.79 33,291,942,568.17 2 认可负债 32,267,843,825.05 33,787,890,994.70 3 实际资本 -486,096,311.26-495,948,426.53 4 核心一级资本 -486,096,311.26-495,948,426.53 5 核心二级资本 0.00 0.00 6 附属一级资本 0.00 0.00 7 附属二级资本 0.00 0.00
四 最低资本 ( 单位 : 元 ) 行次 项目 本季度末数 上季度末数 1 偿付能力最低资本 2,676,789,916.64 2,722,061,488.04 2.1 寿险保险风险 323,401,225.44 328,539,180.77 2.2 非寿险保险风险 76,472.37 75,382.46 2.3 市场风险 2,337,684,771.78 2,372,534,814.37 2.4 信用风险 480,748,073.34 500,314,083.78 2.5 分散效应 465,120,626.29 479,401,973.34 2.6 损失吸收 0.00 0.00 2.7 量化风险最低资本 2,676,789,916.64 2,722,061,488.04 3 控制风险最低资本 0.00 0.00 4 附加资本 0.00 0.00 五 风险综合评级 2015 年 4 季度 2016 年 1 季度分类监管评价均为 D 类 公司目前主要面临偿付能力不足 六 风险管理状况 ( 一 ) 截止信息披露日, 保监会未对我公司偿付能力风险管理能力进行评估 ( 二 )2016 年 2 季度, 我公司一是继续推进内部管理制度的清理, 根据公司实际管理需要进行新制 修订以及废止等工作, 提高公司风险管理制度的健全性 ; 二是开展公司现行管理制度的培训工作, 提高全体人员对管理制度的认识, 规范日常工作的管理要求, 保障公
司管理制度得到全体人员的有效遵循 ; 三是实行风控双周例会机制, 协调推动公司各部门完善风险管理工作, 通报风险管理工作进展情况 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 ( 单位 : 元 ) 行次 指标名称 本季度数 上季度数 1 净现金流 1.1 业务现金流 -1,645,564,981.18 341,155,227.86 1.2 资产现金流 966,528,324.73 257,242,578.63 1.3 筹资现金流 - - 1.4 小计 -679,036,656.45 598,397,806.49 2 综合流动比率 2.1 3 个月内 365.30% 258.52% 2.2 1 年内 184.40% 140.88% 2.3 1-3 年内 28.02% 44.43% 2.4 3-5 年内 68.58% 42.87% 2.5 5 年以上 12.74% 12.83% 3 流动性覆盖率 3.1 必测压力情景 1 1045.66% 997.55% 3.2 必测压力情景 2 1378.16% 1076.96% 我司尚未经营投资连结保险业务, 不涉及独立账户的流动性覆盖率指标的报告 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施由于偿付能力不足, 我公司被暂停业务 基本情景下, 预计 2016 年 3 季度公司净现金流出 3.05 亿元, 占 6 月末认可资产 317.82 亿元
的 0.96%, 公司经营存在一定的流动性风险, 但总体可控 公司正在加强与股东沟通增资工作, 尽快使偿付能力充足率达标, 恢复相关资格 预计 2016 年 4 季度将处于净现金流入状态 八 监管措施 ( 一 ) 由于我公司属于偿付能力不足类公司, 本报告期我公司被保监会采取的监管措施如下 : 1 责令公司停止开展新业务, 续期业务不受此限制 ; 2 暂停公司增设分支机构; 3 责令公司不得增加股票投资, 并采取有效应对和控制措施, 切实防范投资风险 ; 4 公司在偿付能力符合监管规定后, 需向保监会请示, 经同意后方可开展新增股票投资业务 ( 二 ) 我公司目前严格按照监管要求, 已经全部停止开展新业务 增设分支机构和增加股票投资 在此基础上, 公司正在加强与股东沟通增资工作, 根据公司经营需要增资扩股, 以提升公司经营的资本实力和偿付能力