偿付能力季度 报告摘要 恒邦财产保险股份有限公司 HENGBANG PROPERTY INSURANCE COMPANY LIMITED 2016 年第 1 季度
目 录 一 基本信息...- 1 - 二 主要指标...- 6 - 三 实际资本...- 7 - 四 最低资本...- 7 - 五 风险综合评级...- 7 - 六 风险管理状况...- 7 - 七 流动性风险...- 9 - 八 监管机构对公司采取的监管措施... - 10 -
一 基本信息 ( 一 ) 注册地址江西省南昌市红谷滩新区绿茵路 129 号联发广场 43 楼 ( 二 ) 法定代表人肖晓华 ( 三 ) 经营范围机动车保险 ; 企业 / 家庭财产保险及工程保险 ( 特殊风险除外 ); 责任保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 ( 四 ) 经营区域两年内在江西省范围经营中国保监会批准的业务, 两年后根据自身管理能力可在其他省市开设分支机构 ( 五 ) 股权结构及股东 1. 股权结构 ( 单位 : 万股 ) 股东名称 股东性质 本季度内持 股数量变化 本季度持 股数量 本季度 末持股 比例 质押或冻结 江西省行政事业资产集团有限公司国有 0 13,200 20.00% 0 江西铜业股份有限公司国有 0 9,780 14.82% 0 江西省投资集团公司国有 0 7,920 12.00% 0 中国瑞林工程技术有限公司国有 0 6,600 10.00% 0 的股份 南昌施必得实业发展有限公司民营 0 5,280 8.00% 5,240 江西省水利投资集团有限公司国有 0 4,620 7.00% 0 江西翔麟矿业有限责任公司民营 0 4,620 7.00% 4,620 湖南九润实业发展有限公司民营 0 4,620 7.00% 4,620 江西省铁路投资集团公司国有 0 3,960 6.00% 0 江西省省属国有企业资产经营 ( 控 股 ) 有限公司 国有 0 3,300 5.00% 0 江西中能投资集团有限公司民营 0 2,100 3.18% 0 合计 0 66,000 100% 14,480 股东关联方关系的说明 恒邦财产保险股份有限公司股东之一江西铜业股份有限公司的 母公司江西铜业集团公司持有恒邦财产保险股份有限公司另一 股东中国瑞林工程技术有限公司 18% 股权 说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 ); (2) 国有法人股是指具有法人资格的国有企业 事业及 - 1 -
其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 2. 股权控制结构图 注 : 恒邦财产保险公司所有股权为普通股, 各股东占比为股权占比 ( 六 ) 子公司 合营企业和联营企业 报告期内, 本公司向南昌市红谷滩新区市场和质量监督管理局申请设立了全资子公司华夏恒邦保险销售服务有限公司, 销售公司注册资本 5000 万元, 公司住所江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 890 号萍钢总部大楼主楼第 22 楼 2201-2213 室 ( 第 22 层 ) ( 七 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事 监事及总公司高级管理人员基本情况 (1) 董事基本情况 董事长 : - 2 -
肖晓华 : 男,53 岁,2015 年 1 月出任本公司董事会董事长至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 1981 年进入保险行业,2006 年 8 月至 2014 年 9 月任中国人寿保险股份有限公司江西省分公司总经理 肖晓华毕业于江西财经大学与澳大利亚国立南澳大学, 研究生学历 主要兼职有 : 政协江西省第十届 第十一届委员会委员 ; 江西财经大学客座教授 硕士生导师 执行董事 : 本公司执行董事 1 位, 具体情况如下 : 肖晓华 : 男,53 岁,2015 年 1 月出任本公司董事会董事长至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 1981 年进入保险行业,2006 年 8 月至 2014 年 9 月任中国人寿保险股份有限公司江西省分公司总经理 肖晓华毕业于江西财经大学与澳大利亚国立南澳大学, 研究生学历 主要兼职有 : 政协江西省第十届 第十一届委员会委员 ; 江西财经大学客座教授 硕士生导师 非执行董事 : 本公司非执行董事共有 4 位, 具体情况如下 : 石慕松 : 男,49 岁,2015 年 1 月出任本公司董事会董事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 2010 年 7 月至今任江西省行政事业单位资产管理中心计划财务处处长 石慕松毕业于江西财经大学, 本科学历 甘成久 : 男,53 岁,2015 年 1 月出任本公司董事会董事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 2009 年 2 月至今任江西铜业股份有限公司党委委员 执行董事 财务总监 甘成久毕业于南昌大学, 研究生学历 陈云 : 男,39 岁,2015 年 1 月出任本公司董事会董事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 2010 年 11 月至今任江西省投资集团公司副总经理 党委委员 陈云毕业于江西师范大学, 本科学历 张晓军 : 男,51 岁,2015 年 1 月出任本公司董事会董事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 2008 年 1 月至今任中国瑞林工程技术有限公司副 - 3 -
总经理 董事会秘书 张晓军毕业于华中科技大学, 研究生学历 独立董事 : 本公司独立董事共有 2 位, 具体情况如下 : 邓伟刚 : 男,61 岁,2015 年 1 月出任本公司董事会董事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 2009 年 2 月 -2014 年 3 月任中国人民财产保险有限公司江西省分公司顾问一职 邓伟刚毕业于江西财经大学, 本科学历 张蕊 : 女,53 岁,2015 年 1 月出任本公司董事会董事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 2006 年 6 月任江西财经大学会计发展研究中心教授 张蕊毕业于中南财经政法大学, 博士研究生学历 (2) 监事基本情况 本公司监事共有 11 位, 具体情况如下 : 邱纪刚 : 男,35 岁,2015 年 1 月出任本公司监事会监事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 2003 年 7 月任职民革江西省委会干部 ;2013 年 1 月至今任江西省行政事业单位资产管理中心科员 邱纪刚毕业于江西财经大学, 研究生学历 姜烈辉 : 男,47 岁,2015 年 1 月出任本公司监事会监事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 2010 年 8 月至今任江西铜业股份有限公司财务管理部总经理 姜烈辉毕业于北方工业大学, 本科学历 朱卫斌 : 男,44 岁,2015 年 1 月出任本公司监事会监事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 2008 年 5 月至今任湖南九润实业发展有限公司董事长兼总经理 朱卫斌毕业于清华大学经管学院, 研究生学历 伍晅 : 男,39 岁,2015 年 1 月出任本公司监事会监事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 2009 年 9 月至今任南昌施必得实业发展有限公司总经理 伍晅毕业于南昌大学, 本科学历 - 4 -
冷绪忠 : 男,51 岁,2015 年 1 月出任本公司监事会监事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 2010 年 7 月至今任江西水利投资集团公司财务总监 冷绪忠毕业于中共中央党校函授学院, 本科学历 郭庆华 : 女,46 岁,2015 年 1 月出任本公司监事会监事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 2009 年 3 月任江西省省属国有企业资产经营 ( 控股 ) 有限公司企业管理部经理 郭庆华毕业于中央广播电视大学, 本科学历 廖子庆 : 男,44 岁,2015 年 1 月出任本公司监事会监事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 2009 年 1 月至今任江西翔麟矿业有限责任公司总经理 廖子庆毕业于赣州理工职业技术学校, 中专学历 罗敏 : 女,45 岁,2015 年 1 月出任本公司监事会监事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 2001 年 1 月 -2012 年 4 月加入太平洋财产保险鹰潭中心支公司任职党委书记 总经理 ;2012 年 5 月 -2013 年 6 月任职太平洋保险集团审计中心华东部总经理助理 ;2013 年 7 月至 2014 年 5 月任太平洋财产保险江西分公司车险首核 罗敏毕业于华中师范大学, 研究生学历 罗文标 : 男,50 岁,2015 年 1 月出任本公司监事会监事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 2009 年 9 月任职大地财产保险股份有限公司赣州中心支公司 ;2012 年 11 月至 2014 年 5 月任中国大地财产保险有限公司南昌中心支公司党委书记 总经理 罗文标毕业于江西师范大学, 本科学历 戴颖喆 : 男,33 岁,2015 年 4 月出任本公司监事会监事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]392 号 2011 年 8 月任职于江西省金融控股集团资产管理部负责人 戴颖喆毕业于江西财经大学, 研究生学历 王谊庆 : 男,40 岁,2008 年 7 月至 2012 年 2 月任秉程投资咨询有限公司经理 2012 年 3 月至今任江西中能投资集团有限公司财务总监 2015 年 4 月出任本公司监事会监事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]392 号 王谊庆毕业于江西财经大学, 本科学历 (3) 总公司高管人员情况 尹超 : 男, 高级政工师,49 岁,2015 年 1 月出任本公司总经理 财务负责 - 5 -
人, 任职批准文号为保监许可 [2015]151 号 保监许可 [2015]273 号 2005-2009 年任安邦保险总经理助理,2009 年 3 月至 2014 年 2 月任都邦财产保险股份有限公司副总裁和财务负责人 毕业于南开大学金融系保险专业, 中国人民大学非寿险专业, 研究生学历 周清 : 男, 经济师, 政工师,50 岁,2015 年 1 月出任本公司董事会秘书 合规负责人 副总经理 审计责任人, 任职批准文号为保监许可 [2015]123 号 保监许可 [2015]138 号 保监许可 [2015]151 号 2006 年 12 月至 2010 年 10 月任中国保监会江西监管局财产保险监管处处长 ;2010 年 11 月至 2014 年 5 月任中国保监会江西监管局人身保险监管处处长 周清毕业于华东师范大学及杜鲁国际大学, 研究生学历 兼任江西财经大学客座教授 硕士生导师 李任江 : 男, 高级经济师,55 岁,2015 年 4 月出任本公司副总经理, 任职批准文号为保监许可 [2015]392 号 1981 年进入保险行业,2008 年 8 月任中国人民健康保险股份有限公司江西分公司副总经理 李任江毕业于中共中央党校函授学院, 本科学历 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 联系人 : 段义固定电话 :0791-86378133 手机 :18770032129; 传真 :0791-86378188 电子邮箱 :duanyi@hbins.com.cn 二 主要指标 项目 本季度数 上季度数 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 45,410.84 49,293.68 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 45,410.84 49,293.68 核心偿付能力充足率 628.45% 742.23% 综合偿付能力充足率 628.45% 742.23% 最近一期的风险综合评级 NA NA 保险业务收入 ( 万元 ) 12299.70 9,941.80 净利润 ( 万元 ) -3145.30-1,335.10 净资产 ( 万元 ) -3077.20-1,368.15-6 -
三 实际资本 项目 本季度数 上季度数 认可资产 ( 万元 ) 164,817.86 79,164.18 认可负债 ( 万元 ) 110,813.85 22,195.11 实际资本 ( 万元 ) 54,004.01 56,969.08 核心一级资本 ( 万元 ) 54,004.01 56,969.08 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) - - 附属二级资本 ( 万元 ) - - 四 最低资本 项目 本季度数 上季度数 最低资本 ( 万元 ) 8,593.16 7,675.40 保险风险最低资本 ( 万元 ) 3,323.46 2,310.71 市场风险最低资本 ( 万元 ) 4,580.25 3,999.59 信用风险最低资本 ( 万元 ) 4,006.53 4,271.56 量化风险分散效应 ( 万元 ) 3,317.07 2,906.46 吸损效应调整 ( 万元 ) - - 控制风险最低资本 ( 万元 ) - - 附加资本 - - 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 其他附加资本 - - 五 风险综合评级 项目 本期评级 上期评级 风险综合评级得分 NA NA 风险评级意见 NA NA 六 风险管理状况 ( 一 ) 风险管理制度的建设与完善情况为加强本公司风险管理, 保障公司稳健经营, 实现公司的战略目标 经营目标 报告目标和合规目标, 确保风险管理的有效性, 公司风险管理遵循全面性 重要性 合理性 制衡性 独立性的原则, 根据中国保监会 保险公司风 - 7 -
险管理指引 ( 试行 ) 及其他相关法律法规规定, 制定了 恒邦财产保险股份有限公司风险管理制度 恒邦财产保险股份有限公司合规风险监控管理办法 等相关风险管理制度, 建立了股东大会 董事会 监事会和经营经理层之间各负其责 规范运作 相互制衡的公司治理结构, 形成了权责清晰 运作规范 科学有效的决策 执行 监督机制, 建立健全人力资源 内控合规 业务管理 内部审计等基本政策体系, 为公司内部风险管理提供坚实基础, 保证公司经营管理关键环节的内部风险得到有效控制 公司风险管理组织体系包括 : 董事会 审计与风险管理委员会及法律合规部 稽核监察部等各相关部门 董事会是公司风险管理工作的领导机构, 对风险管理的有效性全面负责 ; 董事会下设的审计与风险管理委员会负责风险管理工作, 对风险管理目标 风险管理基本政策和风险管理工作制度 风险管理机构设置及其职责 风险限额及重大决策的风险评估和重大风险的解决方案 风险管理绩效考核方案和年度绩效考核评定等事项进行审议并向董事会提出意见和建议 ; 法律合规部具体负责风险管理相关事务工作, 负责公司风险管理体系的建设和整体运行, 以及风险管理工作的组织协调, 为重大风险决策提供专业意见 ; 稽核监察部组织研究风险管理监督评价体系, 制定监督评价相关制度, 开展监督与评价活动, 出具监督评价审计报告 ; 其他各相关部门负责建立健全本部门风险管理的子系统, 执行风险管理的基本流程及管理制度, 定期对本部门的风险进行评估, 履行本部门风险管理职能, 建立部门内权责明确 相互制衡的岗位职责和全面 合理的风险管理制度, 并针对业务主要风险环节制定业务操作流程 ( 二 ) 风险管理流程的梳理和优化情况公司通过制定的 恒邦财产保险股份有限公司风险管理制度 以及搭建完成的风险管理体系, 对经营过程中的各类主要风险进行持续的日常监控 识别和评估, 不断分析 完善风险管理指标体系, 并定期对高级管理人员和员工进行风险管理理念 知识 流程以及控制方式等内容的培训, 增强风险管理意识 主要方式一是设定基本监测指标 ; 二是人工提取相关经营数据, 风险管理岗进行后台分析 ; 三是检测各项风险指标, 重大风险得到识别和评估 ; 四是锁定重点风险领域, 进行远程审查或根据季度及半年检查计划, 加强现场检查 ; 五是 - 8 -
发现问题, 通过合规风险提示函 工作通知书等形式进行风险警示 ; 六是获取相关的风险信息并在公司内部及时沟通 ; 七是寻求有效解决方法, 选定适当的风险应对方案, 并符合组织的风险偏好 ; 八是监督相关部门出台管控办法, 以便于员工 管理层和董事会履行其相关职责, 使公司能有效进行风险应对 ( 三 ) 制度执行有效性说明公司成立初期, 公司高度重视风险管理制度的可执行性 有效性 可控性, 指定法律合规部与人力资源部联合制定风险管理绩效考核方案, 要求各部门定期对其风险管理工作进行自查, 并由法律合规部会同稽核监察部持续对各部门的风险管理工作进行检查评估 通过对风险管理的效果和效率进行持续监督与考核评价, 包括对风险管理工作执行情况定期检查, 对风险管理工作任务的完成情况进行考核, 并根据检查 考核结果, 提出改进风险管理工作的意见和建议 公司同时将风险管理绩效与薪酬制度 人事制度和责任追究制度相结合, 培育和塑造良好的风险管理文化 ( 四 ) 各项风险管理工具和能力以及评估得分情况受中国保监会财会部委托, 中国保监会江西监管局于 2015 年 11 月对我公司偿付能力风险管理能力自评估进行了复核评估 复评得分为 46.23 分, 通过复评发现公司偿付能力风险管理能力存在以下不足, 一是制度基础不相适应, 二是部分制度尚未建立, 三是现有制度尚不完善, 四是制度执行尚不到位 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险披露指标 项目 本季度数 上季度数 净现金流 ( 万元 ) 80,409.59-2,609.61 综合流动性比率 142.99% 379.39% 流动性覆盖率 1442.63% 225.01% 投资连结产品独立账户的流动性覆盖率 - - ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 : 本季度公司现金流充足, 各项流动性风险监管 - 9 -
指标在正常范围内, 公司将持续监控流动性风险变化, 主动管理, 积极应对, 有效 控制公司的流动性风险, 确保偿付能力充足 八 监管机构对公司采取的监管措施 本季度保监会对公司无监管措施 - 10 -