產品資料概要 國海富蘭克林基金管理有限公司 富蘭克林國海潛力組合混合型證券投資基金 2016 年 3 月 此乃根據內地與香港基金互認安排獲認可於香港公開發售的內地基金 本概要提供本基金的重要資料 本概要是銷售文件的一部分 請勿單憑本概要作投資決定 資料便覽基金管理人 : 國海富蘭克林基金管理有限公司託管人 : 中國銀行股份有限公司全年經常性開支比率 # : H 類 - 人民幣基金單位 : 2.23% H 類 - 美元基金單位 : 2.23% H 類 - 港幣基金單位 : 2.23% 交易頻密程度 : 每個香港交易日 即中國及香港的工作日基本貨幣 : 人民幣派息政策 : H 類 - 人民幣基金單位 H 類 - 美元基金單位及 H 類 - 港幣基金單位 : 股息 ( 如有 ) 將按基金管理人酌情決定的時間分派, 每年不多於四次 派息可從相關類別的資本中撥付 財政年度終結日 : 12 月 31 日最低投資額 : H 類 - 人民幣基金單位 : 首次申購的最低金額為人民幣 100 元, 追加申購的最低金額為人民幣 100 元 H 類 - 美元基金單位 : 首次申購的最低金額為 20 美元, 追加申購的最低金額為 20 美元 H 類 - 港幣基金單位 : 首次申購的最低金額為港幣 100 元, 追加申購的最低金額為港幣 100 元 # 此數字僅為估計數字 ( 由於單位類別為新成立 ), 並代表應從該單位類別收取的估計經常性開支所佔該單位類別估計平均資產淨值的百分比 此數字每年均可能有所變動 實際數字可能有別於估計數字 本基金是甚麼產品? 富蘭克林國海潛力組合混合型證券投資基金 ( 本基金 ) 為根據中國內地法律組成的基金, 而其所在國家的監管機構為中國證券監督管理委員會 目標及投資策略 目標 本基金注重基金資產長期增值, 透過主要投資於未來收益具有成長性和資產價值低估的上市公司股票, 為投資者賺取長期穩定的資本增值 1
策略 本基金投資於中國國內依法公開發行的股票 債券以及中國證會允許基金投資的其他金融工具 股票投資範圍包括所有依法公開發行上市的 A 股 債券投資範圍包括中國內地國債 金融債 企業債和可轉換債券等 本基金將投資其資產的 60%-95% 於股票資產 基金資產的 5%-40% 將投資於債券 現金類資產以及中國證監會允許本基金投資的其他證券品種, 其中, 本基金保留的現金以及本基金投資於一年期以內的政府債券的比例合計不低於本基金資產淨值的 5% 本基金的股票投資主要集中價格下跌風險較低 上漲空間較大的上市公司股票, 該部分的投資比例將不低於本基金股票資產的 80% 本基金的投資僅限於中國內地市場 本基金亦可投資於城投債 資產支持證券 ( 包括資產支持商業票據 ) 及被中國內地評級機構評為 BB+ 或以下或未被評級的債務證券 本基金的總槓桿程度將不會超過本基金資產淨值的 40%, 及形式將僅限於回購 反向回購交易 倘本基金投資於金融衍生工具, 該等工具將僅用作對沖用途 本基金不會從事證券借貸 若此政策有所改變, 須事先取得監管當局批准及向香港單位持有人發出至少一個月的事先通知 然而, 惟符合為達到本基金的投資目標及策略而設的最低投資規定及其他適用監管規定的情況下, 本基金可於中國內地的交易市場及 或中國內地銀行間同業市場進行回購交易或反向回購交易, 而該等交易最高可佔本基金資產淨值的 40% 本基金有哪些主要風險? 投資涉及風險, 並不保證償付投資本金 請參閱銷售文件, 了解風險因素等資料 1. 與基金互認安排有關的風險 額度限制 : 內地與香港基金互認安排 ( 基金互認 ) 有整體額度限制 本基金單位之認購可能因其額度用盡而被終止 不能符合資格要求 : 如本基金不再符合基金互認的資格要求, 則可能不被允許接受新的認購申請 在最壞情況下, 證監會可因本基金未能符合資格要求, 而取消其於香港公開銷售的認可 現時不能確保本基金能持續地符合基金互認的資格要求 中國內地稅務風險 : 目前, 根據基金互認安排的有關政策, 若干稅收減免及豁免適用於本基金及 / 或其投資者 概不保證該等減免及豁免或中國內地稅收法律法規不會改變 現有減免及豁免以及相關法律法規如有任何變動, 均可能對本基金及 / 或其投資者造成不利影響, 且可能導致彼等遭受重大損失 市場慣例的差異 : 中港兩地的市場慣例可能存在差異 此外, 本基金與於香港公開銷售的其他基金於操作安排上亦可能存在差異 例如, 本基金可能只於中港兩地市場均為營業日的日子, 處理認購或贖回申請, 或其截止時間或交易日亦可能與證監會認可的其他基金不一致 投資者必須明白此等差異及其影響 2. 投資風險 本基金為投資基金 並不保證償付投資本金或支付股息或分派 此外, 概不保證本基金將可達致其投資目標, 及無法確保所訂策略可成功實行 2
3. 集中風險 中國內地市場風險 本基金主要投資於中國內地市場的相關證券, 並可能須承受額外的集中風險 在中國內地市場的投資可能產生不同的風險包括政治 政策 稅務 經濟 外匯 法律 監管和流動性風險 4. 人民幣匯率風險及兌換風險 人民幣現時不可自由兌換並受到外匯管制和限制 並不保證人民幣將不會貶值 本基金購入的投資將以人民幣計價, 而本基金的單位類別可能以不同於投資者的基本貨幣的其他貨幣計價 這可能令投資者承受匯率波動 在特殊情況下, 由於人民幣所受的外匯管制及限制,H 類 - 人民幣基金單位的投資者於贖回投資及 或基金公司派息時, 可能不能收回人民幣, 或有關人民幣的付款可能會被推遲 5. 中國內地股票風險 市場風險 : 本基金投資於股票證券需承受一般市場風險, 由於各種因素, 其價值可能產生波動, 如投資氣氛的改變, 政治及經濟狀況和針對個別發行人的因素 波動性風險 : 大幅的市場波動及中國內地股票市場潛在的結算困難, 亦可能會導致於這類市場交易的證券價格顯著波動, 從而可能對本基金的價值產生不利影響 政策風險 : 中國內地的證券交易所一般有權暫停或限制在有關交易所進行的任何證券交易 政府或監管機構亦有可能推出政策, 對金融市場造成影響 所有這些因素將可能對本基金產生負面影響 高估值風險 : 中國內地上市的股票市盈率可能較高 該等高估值未必可以持續 流動性風險 : 相對其他已發展市場, 中國內地證券市場的流動性可能較低 如果本基金未能按其預期時間沽出持有投資, 本基金可能因此蒙受重大損失 與小型 中型市值公司有關的風險 : 相比大型市值公司, 一般而言, 小型 中型市值公司的股票流動性相對較低, 並於不利的經濟環境下, 其價格波動性將相對較大 6. 中國內地債務證券風險 波動性及流動性風險 : 相對已發展市場, 中國內地債務證券市場可能具有更高的波動性和較低的流動性 在該等市場上交易的證券價格可能會較波動 交易對手風險 : 本基金所投資的債務證券, 將導致本基金需承受債券發行人的信貸 違約風險 利率風險 : 本基金的投資需承受利率風險 一般而言, 當利率下降時, 債券的價格上升, 而當利率上升時, 債券的價格則下跌 評級下調風險 : 債務工具或其發行人的信貸評級將有可能被下調 在這種降級的情況下, 本基金的價值可能會受到不利影響 基金管理人亦可能無法沽售被降級的債務工具 信貸評級機構的風險 : 在中國內地採用的信貸評級體制及評級方法可能與其他市場的不一樣 中國內地評級機構發出的信貸評級可能因此無法與其他國際評級機構的評級作直接比較 與城投債相關的風險 : 本基金可投資於城投債 城投債是由地方政府融資平台 ( 地方政府融資平台 ) 發行, 這類債券通常不是由地方政府或中國內地中央政府保證 於有關地方政府融資平台未能支付本金或利息的情況下, 本基金可能遭受重大損失並對本基金的淨資產值可能有不利的影響 與資產支持證券相關的風險 : 本基金可投資於資產支持證券 ( 包括資產支持商業票據 ) 資產支持證券可能非常不流通且容易出現大幅價格波動 相對其他債務證券, 這些工具可能需承受更大的信貸 流動性及利率風險 此等資產支持證券經常面對延遲及提前還款及還款責任沒有履行的風險, 這將對證券收益構成不利的影響 與被內地信貸評級機構評為 BB+ 或以下或未被評級的債務證券相關的風險 : 本基金可投資於被中國內地信貸評級機構評為 BB+ 或以下或未被評級的債務證券 相對於較高信貸評級的債務證券, 這些證券一般而言是流動性較低, 波動性較高以及本金和利息損失的機會較大 7. 從資本中作出分派的風險 投資者應注意, 從資本中撥付股息即代表投資者從當初投資基金之款項中獲付還或提取部分金額或 3
從歸屬於原本投資的資本收益中獲付還或提取金額 涉及從 H 類 - 人民幣基金單位 H 類 - 美元基金單位及 H 類 - 港幣基金單位的資本中撥付股息的任何分派, 將導致有關 H 類 - 人民幣基金單位 H 類 - 美元基金單位及 H 類 - 港幣基金單位的每單位資產淨值即時減少 本基金過往的業績表現如何? 沒有足夠數據可為投資者提供有用的過往業績表現指標 基金發行日 : 2007 H 類 - 人民幣發行日 : 2016 H 類 - 美元及 H 類 - 港幣發行日 : 尚未發行 往績並非預測日後業績表現的指標 投資者未必能取回全部投資本金 本基金有否提供保證? 本基金並不提供任何保證 閣下未必能取回投資本金 投資本基金涉及哪些費用及收費? 閣下或須繳付的收費 本基金單位交易或須繳付以下費用 費用 閣下需繳付金額 申購費 最高為申購金額的 5% 轉換費 贖回費 贖回金額的 0.15% 本基金持續繳付的費用 以下收費將從本基金總值中扣除, 閣下的投資回報將會因而減少 費用年率 ( 本基金資產淨值的百分數 ) 管理費 1.5% 託管費 0.25% 業績表現費 行政費 其他費用 本基金單位交易或須繳付其他費用 其他資訊 在交易截止時間即香港時間下午三時或之前經獲授權分銷商收妥的認購及贖回要求, 一般按隨後釐定的股份價格執行 部分獲授權分銷商或會就接受有關請求設定較早的截止時間 投資者應向有關的獲授權分銷商查詢 本基金的資產淨值及單位價格均於每個香港交易日計算及公佈 有關資料可於香港代表網站 www.franklintempleton.com.hk 獲取 ( 該網站並未經證監會審閱 ) 有關 H 類 - 人民幣基金單位,H 類 - 美元基金單位,H 類 - 港幣基金單位最近十二個月的股息組成 ( 即從 4
可分配淨收入及資本中分派的相對數額 ), 可向香港代表索取, 亦可瀏覽香港代表之網站 www.franklintempleton.com.hk ( 該網站並未經證監會審閱 ) 投資者可瀏覽香港代表網站 www.franklintempleton.com.hk( 該網站並未經證監會審閱 ), 以獲取有關本基金的最新通知 重要提示 閣下如有疑問, 應諮詢專業意見 證監會對本概要的內容並不承擔任何責任, 對其準確性或完整性亦不作出任何陳述 5