保险公司偿付能力季度报告摘要 华夏人寿保险股份有限公司 Hua life Insurance Company Limited 2016 年第 2 季度
目录 一 基本信息...1 ( 一 ) 公司基本信息...1 ( 二 ) 股权结构及股东...2 ( 三 ) 子公司 合营企业和联营企业...3 ( 四 ) 董事 监事和高级管理人员...3 ( 五 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式...6 二 主要指标...7 ( 一 ) 基本指标...7 ( 二 ) 实际资本...7 ( 三 ) 最低资本...8 三 风险综合评级...8 ( 一 ) 最近两次风险综合评级结果...8 ( 二 ) 公司已经采取或者拟采取的改进措施...8 四 风险管理状况...9 ( 一 ) 风险管理能力评估得分...9 ( 二 ) 风险管理改进措施及实施进展情况...9 五 流动性风险...10 ( 一 ) 流动性风险监管指标...10 ( 二 ) 流动性风险分析及应对...10 六 监管机构对公司采取的监管措施...11
一 基本信息 ( 一 ) 公司基本信息 公司名称 ( 中文 ) 华夏人寿保险股份有限公司 公司名称 ( 英文 ) 法定代表人 注册地址 Hua life Insurance Company Limited 李飞天津市滨海新区中心商务区水线路 2 号增 1 号于家堡金融区服务中心 101-30 人寿保险 健康保险 意外伤害保险等各类 经营范围 人身险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家 法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经保 监会批准的其他业务 陕西 北京 河南 江苏 ( 含苏州 无锡 ) 经营区域 山东 ( 含青岛 ) 安徽 内蒙古 湖南 四川 云南 河北 广东 ( 含深圳 ) 浙江 ( 含宁波 ) 上海 天津 江西 海南 1
( 二 ) 股权结构及股东 1. 股权结构股权类别 股份 ( 万股 ) 占比 (%) 国有股 84,651.38 5.53 社团法人股 1,443,348.62 94.34 集体法人股 2,000 0.13 外资股 - - 自然人股 - - 其他 - - 合计 1,530,000 100.00 2. 股东持股情况 股东名称 报告期末持股数量 或出资额 ( 万股 ) 报告期末 持股比例 (%) 北京世纪力宏计算机软件科技有限公司 306,000 20.00 北京千禧世豪电子科技有限公司 306,000 20.00 山东零度聚阵商贸有限公司 228,030 14.90 北京中胜世纪科技有限公司 205,090 13.41 北京百利博文技术有限公司 204,520 13.37 天津华宇天地商贸有限公司 171,960 11.24 天津港 ( 集团 ) 有限公司 80,000 5.23 内蒙古金平股权投资有限公司 15,000 0.98 北京龙达鑫锐科贸有限公司 5,348.62 0.35 中国京安信用担保有限公司 4,651.38 0.30 礼泉县袁家投资公司 2,000 0.13 北京国伦咨询顾问有限公司 1,400 0.09 合计 1,530,000 100.00 2
3. 实际控制人 我司采用股权控制结构图方式逐级披露公司股权控制结构, 具体内容请详见 附 图一 : 股权控制结构图 ( 三 ) 子公司 合营企业和联营企业 序 号 公司名称 与公司关系 出资额 ( 万元 ) 持股比例 1 华夏久盈资产管理有限责任公司 子公司 9,900 99% 2 华夏保险代理公司 子公司 160 100% 3 华夏在线保险代理服务有限公司 子公司 30,000 100% 4 成都中奥华实业有限公司 合营 / 联营 100,000 35% 5 广州奥誉房地产开发有限公司 合营 / 联营 100,000 46% 6 广州龙文教育科技有限公司 合营 / 联营 64,800 30% 7 叶城龙全贸易有限公司 合营 / 联营 10,000 50% 8 四川三洲特种钢管有限公司 合营 / 联营 66,000 33% 9 北京炎黄时代中药检验检测有限公司 合营 / 联营 2,400 30% 10 厚普增信有限公司 合营 / 联营 320 40% 11 四川三洲川化机核能设备制造有限公司 合营 / 联营 32,000 20% 12 中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司 合营 / 联营 2,468,902 3.83% 13 民生银行 -A 股 合营 / 联营 855,067 2.56% 14 民生银行 -H 股 合营 / 联营 213,648 0.92% ( 四 ) 董事 监事和高级管理人员 1. 董事基本情况本公司董事会共有 9 位董事, 其中独立董事 3 人 李飞 :1956 年 11 月生, 本科学历,2010 年 9 月任公司董事长 任职批准文号为保监寿险 2010 1187 号 ;2013 年 6 月至 2015 年 4 月兼任华夏人寿保险股份有限公司总经理, 任职批准文号为保监寿险 2013 557 号 3
姚志刚 :1961 年 4 月生, 研究生学历 2015 年 2 月至今出任本公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险 2015 77 号 现就职于天津港 ( 集团 ) 公司金融事业部部长 张峰 :1968 年 6 月生, 本科学历,2009 年 8 月至今出任本公司董事 任职批准文号为保监寿险 2009 855 号 毕业于河海大学工业自动化专业, 获学士学位 先后任职于北京海域天翔投资有限公司和北京世纪力宏计算机软件科技有限公司 鲍明刚 :1973 年 8 月生, 博士学位,2006 年 4 月至今出任本公司董事 任职批准文号为保监寿险 2007 207 号 毕业于北京大学企业管理专业, 获博士学位, 先后任职于信息产业部电信规划研究院和中国京安信用担保有限公司 王国强 :1976 年 10 月生, 本科学历,2010 年 12 月至今出任本公司董事 任职批准文号为保监寿险 2010 1510 号 毕业于南京审计学院, 获学士学位 先后任职于泰山百货股份有限公司和山东零度聚阵商贸有限公司 何建奎 :1965 年 8 月生, 研究生学历,2011 年 5 月至今出任本公司独立董事 任职批准文号为保监寿险 2011 705 号 现任职于西安交通大学经济与金融学院, 自 2007 年 7 月至今, 兼任中国国际金融学会第四届理事会理事 朱友干 :1972 年 3 月生, 研究生学历, 注册会计师, 中国会计学会高级会员 2014 年 1 月至今出任本公司独立董事 任职批准文号为保监许可 2014 281 号 现任职于北京服装学院商学院会计系主任 蔡可青 :1976 年 9 月生, 本科学历, 律师 ( 四级 ) 2014 年 1 月至今出任本公司独立董事 任职批准文号为保监许可 2014 497 号 现任职于贵州元朗律师事务所副主任 ( 合伙人 ) 专职律师 贾春伟 :1978 年 11 月生, 研究生学历,2015 年 11 月出任本公司董事 任职批准文号为保监许可 2015 1032 号 毕业于中国人民大学审计 工商管理专业, 现任职于北京千禧世豪电子科技有限公司 2. 监事基本情况本公司监事会共有 3 位监事 具体情况如下 : 项子强 :1963 年 9 月生, 本科学历 2012 年 6 月至今出任本公司监事会监事, 任职批准文号为保监寿险 2012 721 号 毕业于中共中央党校函授学院 先后任职于天津港务局 天津港散货物流有限责任公司 天津路港南疆铁路运输服务有限责任 4
公司和天津蓟港铁路有限责任公司 现就职于本公司监事会监事长 郑旭霞 :1986 年 5 月, 本科学历 2014 年 1 月至今出任公司监事, 任职批准文号为保监许可 2014 281 号 现任职于北京世纪力宏计算机软件科技有限公司投资经理 张海霞 :1975 年 11 月, 本科学历 2014 年 1 月至今出任公司职工监事, 任职批准文号为保监许可 2014 281 号 现任职于本公司财务管理部会计处副经理 3. 高级管理人员基本情况赵子良, 男,1971 年出生, 高级经济师 2015 年 6 月起任华夏人寿保险股份有限公司总经理, 任职核准文号为保监许可 2015 629 号 职责 : 负责公司经营管理, 完成董事会下达的各项公司规划与业务目标 元虎 :1961 年 5 月生, 大学学历 2007 年 11 月起任华夏人寿保险股份有限公司总经理助理, 任职批准文号为保监寿险 [2007]1476 号 2011 年 3 月起任华夏人寿保险股份有限公司副总经理, 任职报备文号为华夏董发 [2011]4 号 1983 年加入保险业, 先后任职中国人保公司, 平安保险股份有限公司, 中国出口信用保险公司 职责 : 分管承保及客服工作, 全力推进华夏养老保险股份有限公司筹备 提建设 :1964 年 10 月生, 研究生学历, 高级经济师 2013 年 5 月起任华夏人寿保险股份有限公司副总经理, 任职批准文号为保监寿险 2013 449 号 职责 : 制定公司银保 电商系列各项业务发展规划和发展目标, 并负责达成 李建伟 :1972 年 1 月生, 硕士学位 2011 年 8 月起任华夏人寿保险股份有限公司总精算师, 任职批准文号为保监寿险 2011 1153 号 职责 : 负责公司精算业务 产品设计 信息管理及风险统筹管理工作 徐连志 :1969 年 4 月生, 大学学历 2007 年 6 月起任华夏人寿保险公司总经理助理兼山东分公司总经理, 任职批准文号为保监寿险 [2007]92 号 1996 年加入保险业, 先后任职平安人寿保险股份有限公司, 泰康人寿保险股份有限公司, 中美大都会人寿保险公司 职责 : 负责山东分公司经营管理, 落实总公司各项政策, 达成总公司要求的各项考核指标 于振亭 :1974 年 5 月生, 博士学位 2011 年 3 月 -12 月任华夏人寿保险股份有限公司审计责任人, 任职批准文号为保监寿险 [2011]354 号 ;2011 年 12 月起任华夏人寿保险股份有限公司财务负责人, 不再担任公司审计责任人, 任职批准文号为保监财会 5
[2011]2000 号 职责 : 负责公司投资管理和财务风险管控工作 刘冬 :1976 年 1 月生, 硕士学位 2010 年 7 月起任华夏人寿保险股份有限公司副总经理, 任职批准文号为保监寿险 [2010]745 号 职责 : 协助总经理负责办公室做好行政后援支持工作 彭晓东 :1970 年 11 月生, 硕士学位 2010 年 10 月起任华夏人寿保险股份有限公司董事会秘书, 任职批准文号为保监发改 [2010]1218 号 职责 : 负责公司股东大会和董事会会议的筹备 文件保管以及公司股东资料的管理, 办理信息披露事务等事宜 费建国 :1965 年 4 月生, 研究生学历, 会计师 2012 年 11 月起任华夏人寿保险股份有限公司总经理助理, 任职批准文号为保监寿险 [2012]1384 号 1996 年加入保险业, 曾任职于太平洋保险公司安徽分公司 职责 : 负责江苏分公司经营管理, 落实总公司各项政策, 达成总公司要求的各项考核指标 褚传学 :1962 年 10 月生, 研究生学历, 审计师 2013 年 6 月起任华夏人寿保险股份有限公司审计责任人, 任职批准文号为保监寿险 [2013]557 号 2000 年加入保险业, 曾任职于泰康人寿总公司内控合规部副总经理 职责 : 组织 实施公司内部审计系统工作, 组织制订公司内部审计制度 年度审计计划 审计预算并及时向公司董事会审计委员会及公司董事长汇报发现的重大问题和重大风险隐患, 提出改进意见等 杨应森 :1965 年 8 月生, 研究生学历, 国际注册审计师 2015 年 9 月起任华夏人寿保险股份有限公司合规负责人, 任职批准文号为保监许可 [2015]888 号 负责公司合规管理工作 ( 五 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 联系人姓名 : 陈卓 办公室电话 : 010-69630471 电子信箱 : chenzhuo@hualife.cc 6
二 主要指标 ( 一 ) 基本指标 单位 : 万元 指标名称 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 核心偿付能力充足率 (%) 71.98 61.43 核心偿付能力溢额 -806,855.27-1,048,528.93 综合偿付能力充足率 (%) 115.48 106.58 综合偿付能力溢额 445,807.14 178,963.00 保险业务收入 ( 万元 ) 2,408,389.85 496,832.60 净利润 ( 万元 ) -21,738.25 34,547.97 净资产 ( 万元 ) 1,767,398.55 1,573,510.20 最近一期的综合风险评级 2015 年四季度监管分类 :B 注 :2016 年第一季度和第二季度监管分类结果, 保监会暂未公布 ( 二 ) 实际资本 单位 : 万元 指标名称 本季度末数 上季度末数 认可资产 36,383,318.86 34,376,052.68 认可负债 33,058,058.24 31,478,244.94 实际资本 3,325,260.62 2,897,807.74 其中 : 核心一级资本 2,072,598.21 1,670,315.81 核心二级资本 - - 附属一级资本 1,252,662.41 1,227,491.93 附属二级资本 - - 7
( 三 ) 最低资本 单位 : 万元 指标名称 本季度末数 上季度末数 量化风险最低资本 2,879,453.48 2,718,844.74 寿险业务保险风险最低资本 293,137.86 260,705.20 非寿险业务保险风险最低资本 18,713.01 13,329.99 市场风险最低资本 2,741,397.15 2,626,578.80 信用风险最低资本 424,843.51 367,144.13 量化风险分散效应 436,965.43 382,170.17 特定类别保险合同损失吸收效应 161,672.62 166,743.21 控制风险最低资本 - - 附加资本 - - 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 其他附加资本 - - 最低资本 2,879,453.48 2,718,844.74 三 风险综合评级 ( 一 ) 最近两次风险综合评级结果 我司 2015 年第四季度和 2015 年第三季度监管分类均为 B 类 2016 年第一季 度和第二季度监管分类结果, 保监会暂未公布 ( 二 ) 公司已经采取或者拟采取的改进措施 基于保监会发布的分类监管征求意见稿, 我司风险管理部已完成对保监会分类监管评级变革方案征求意见稿的研究和分析工作, 并完成初步应对方案 正式应对方案 8
将根据保监会分类监管最终稿进行相应调整 我司风险管理部根据保监会制定的偿二代风险管理要求, 结合公司偿付能力风险管理自评估情况, 对公司各部门宣导了目前的风险管理能力评估结果以及存在的差距, 并制定了相关差距项的改进计划, 巩固了总公司各部门的风险责任意识, 确保风险管理能力提升措施的落实 四 风险管理状况 ( 一 ) 风险管理能力评估得分 保监会暂未公布偿付能力风险管理能力评估打分 ( 二 ) 风险管理改进措施及实施进展情况 1. 风险管理制度体系完善为了进一步提升公司风险管理制度的健全性, 我司风险管理部在公司首席风险官的指导下, 结合偿二代风险管理相关要求和公司内部管理需要, 协助相关部门修订了 华夏人寿保险股份有限公司信息披露管理办法, 华夏人寿保险股份有限公司资产负债管理委员会议事规则 和 华夏人寿保险股份有限公司战略规划管理办法 2. 风险报告体系优化结合之前多次流动性测试结果 指标分布以及公司实际流动性管理情况, 我司风险管理部进一步优化了流动性测试压力情景下公司再投资假设 我司风险管理部也开发了流动性测试数据自动化整理模板, 优化了流动性风险报告的展现形式, 提升了流动性测试的效率和决策参考价值 9
五 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 指标名称 本季度数 上季度数 净现金流 ( 万元 ) 282,268.27 846,546.92 综合流动比率其中 :3 个月内 (%) 575.81 883.73 1 年内 (%) 444.66 365.20 1-3 年内 (%) 9.17 10.72 3-5 年内 (%) 48.82 38.55 5 年以上 (%) 0.26 2.60 流动性覆盖率 - 压力情景 1(%) 1446.20 1431.01 流动性覆盖率 - 压力情景 2(%) 2590.09 1886.36 投连产品独立账户流动性覆盖率 (%) - - 注 : 我司目前尚无投连险业务, 因此无投连投连产品独立账户流动性覆盖率指标 ( 二 ) 流动性风险分析及应对 公司主要流动性风险监管指标在 2016 年二季度整体保持在良好的水平, 优质流动资产保持在高位 公司流动性覆盖率在压力情景 1 和压力情景 2 下分别为 1446.20% 和 2590.09%, 显示公司在面对流动性冲击的情况下依然能够维持一定的安全边际 2016 年二季度, 公司在 1 年内和 3-5 年内综合流动比率较 2016 年一季度有一定幅度提升, 而 1-3 年内, 和 5 年以上区间的综合流动比率均有所下降 公司固定收益类资产配置, 尤其是在 5 年以上区间, 金额较少, 导致相关区间固定收益类资产端现金流对负债端现金流覆盖不足 10
六 监管机构对公司采取的监管措施 1. 报告期内保险公司是否受到金融监管部门和其他政府部门的行政处罚? ( 是 否 ) 2016 年第二季度, 我司共计受到 2 次监管处罚 其中江苏分公司因利用保险经纪人虚构保险中介业务受到保监会江苏监管局 28 万元行政处罚 ; 陕西分公司榆林中心支公司因虚列费用受到保监会陕西监管局 5 万元行政处罚 江苏分公司和陕西分公司已经在总公司的监督下进行了深刻反思和积极整改, 杜绝类似违规事件再次发生 2. 报告期内董事 监事 总公司高级管理人员是否受到金融监管部门和其他政 府部门的行政处罚? ( 是 否 ) 3. 报告期内董事 监事 总公司部门级别及以上管理人员和省级分公司高级管 理人员是否发生移交司法机关的违法行为? ( 是 否 ) 4. 报告期内保险公司是否被保监会采取监管措施? ( 是 否 ) 11
附图一 : 股权控制结构图 12