偿付能力季度报告摘要 中煤财产保险股份有限公司 China Coal Insurance Co., Ltd. 2016 年 2 季度
一 基本情况 ( 一 ) 注册地址 山西省太原市亲贤北街 72 号金泽大厦 4 层 ( 二 ) 法定代表人 潘跃飞 ( 三 ) 经营范围和经营区域 经营范围 : 财产损失保险 ; 责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经保监会批准的其他业务 经营区域 : 山西省 河北省 山东省 河南省 ( 四 ) 股权结构及股东 1. 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 期初 本期股份或股权的增减 期末 股权类别股份或出资占比公积金转增及股份或占比股权转让小计额 (%) 分配股票股利出资额 (%) 国家股 - - - - - - - 国有法人股 57,150 95.25 - - - 57,150 95.25 社会法人股 2,850 4.75 - - - 2,850 4.75 外资股 - - - - - - - 其他 - - - - - - - 合计 60,000 100.00 - - - 60,000 100.00
2. 公司股东情况 ( 按照股东年末所持股份比例降序填列, 单位 : 万股或万元 ) 序号 单位 持股数额 ( 万元 ) 持股比例 (%) 1 山西金融投资控股集团有限公司 10000 16.67 2 中国中煤能源集团有限公司 10000 16.67 3 山西晋城无烟煤矿业集团有限责任公司 10000 16.67 4 山西焦煤集团有限责任公司 5000 8.33 5 山西潞安矿业 ( 集团 ) 有限责任公司 5000 8.33 6 大同煤矿集团有限责任公司 4000 6.67 7 晋城市煤炭资产经营有限责任公司 4000 6.67 8 山西统配煤炭经销总公司 3150 5.25 9 阳泉煤业 ( 集团 ) 有限责任公司 3000 5 10 山煤投资集团有限公司 2000 3.33 11 临汾西郭天煜煤业有限责任公司 2000 3.33 12 朔州市平安煤矿设备销售有限公司 1000 1.67 13 山西梗阳投资有限公司 400 0.67 14 山西银焱集团娄烦东升煤焦有限公司 250 0.41 15 北京市世纪锦来能源投资有限公司 200 0.33 合计 60000 100 ( 五 ) 子公司情况 序号公司名称 1 中煤联合保险销售服务有限公司 公司类型国有控股 持股数量 ( 万股 ) 或出资额 ( 万元 ) 持股比例 (%) 期初 期末 变动额 期初 期末 变动比例 5,000.00 5,000.00-100.00 100.00 - ( 六 ) 控股股东或实际控制人 无 ( 七 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事 监事及总公司高级管理人员基本情况 (1) 董事基本情况
本公司董事会共有 9 位董事, 其中执行董事 1 人, 独立董事 2 人 执行董事 : 潘跃飞, 男,45 岁, 博士研究生学历, 工学博士学位,2010 年 12 月起任职, 现任本公司董事长, 公司法定代表人, 任职批准文号保监产险 2010 1516 号 同时, 兼任山西省煤炭工业社会保险中心书记 该同志先后在山西省电建三公司 省经贸委 运城市政府和省煤炭厅工作, 曾任山西省煤炭厅人事处 ( 人事科教处 ) 处长 非执行董事 : 彭毅, 男,54 岁, 武汉理工大学工商管理专业毕业, 武汉大学工商管理硕士学位, 武汉理工大学经济学博士学位, 高级工程师, 高级会计师, 煤炭行业高级职业经理人, 享受国务院政府特殊津贴 2011 年 3 月起任职, 现任本公司非执行董事, 任职批准文号保监产险 2011 382 号 同时, 现任中国中煤能源集团公司总经理 党委副书记, 兼任中国中煤能源股份有限公司非执行董事 副董事长 历任中南建筑设计院珠海分院经理 设计事务所所长 深圳分院副院长 ( 主持工作 ) 财务处处长, 武汉高技术创业发展股份有限公司执行董事, 武汉凯迪电力股份有限公司总经理助理 副总经济师 副总经理兼总经济师 财务负责人, 武汉凯迪蓝天科技有限公司董事长, 中国中煤能源集团公司副总经理, 中国中煤能源股份有限公司执行董事 执行副总裁 首席财务官 王茂盛, 男,48 岁, 工商管理硕士学位, 高级采煤工程师 2012 年 12 月起任职, 现任本公司非执行董事, 任职批准文号保监产险 2012 1445 号 现任山西晋城煤业集团副总经理, 历任晋煤集团古书院矿副矿长 矿长 孙玉福, 男,55 岁, 工学博士学位 2011 年 5 月起任职, 现任本公司非执行董事, 任职批准文号保监产险 2011 791 号 现任山西潞安集团公司副总经理, 历任山西五阳煤矿总工程师 石圪节煤矿矿长 潞安环能公司副总经理 宋立伟, 男,47 岁, 工商管理硕士学位, 经济师 2014 年 8 月起任职, 现任本公司非执行董事, 任职批准文号保监许可 2014 717 号 现任大同煤矿集团有限责任公司副总经济师, 历任大同矿务局劳资处副处长 社保处副处长 同煤集团社保处处长 韩文彦, 男,47 岁, 大学本科学历, 高级政工师 2011 年 3 月起任职, 现任本公司非执行董事, 任职批准文号保监产险 2011 382 号 现任山西统配煤炭经销总公司总经理, 兼任山西金泽房地产开发有限公司董事长 山西统配煤矿综合经营公司经理 廉贤, 男,59 岁, 工商管理硕士学位, 高级会计师 2013 年 6 月起任职, 现任本公司非执行董事, 任职批准文号保监产险 2013 545 号 现任阳泉煤业 ( 集团 ) 有限责任公司党委常委 总会计师, 兼任阳泉煤业集团财务有限公司董事长 山西兆丰铝业有限责任公司监事 监事会主席 历任阳泉矿务局财务处副处长 处长, 阳泉煤业 ( 集团 ) 有限责任公司副总会计师 独立董事 : 鲁峰, 男,54 岁, 研究生学历, 经济学 工商管理硕士学位,2016 年 5 月起任职, 现任本公司独立董事, 任职批准文号保监许可 2016 418 号 现任加拿大皇家银行保险公司北京代表处首席代表 历任哈尔滨高等金融专科学校 ( 现哈尔滨金融学院 ) 教师 中深国际经济合作公司计划财务部金融投资分析师 中国平安集团公司调研室 / 管理本部 ( 产险 ) 主任 长城人寿保险股份有限公司战略规划部总经理 中银保险集团公司战略规划部总经理 民安保险股份有限公司电销部 / 战略规划部总经理 赵刚, 男,41 岁, 研究生学历, 国际金融 法律双硕士学位,2016 年 5 月起任职, 现任本公司独立董事, 任职批准文号保监许可 2016 418 号 现任北京德恒 ( 太原 ) 律师事
务所管委会委员律师, 兼任山西经济管理干部学院财会系教师 山西中联资产评估有限公司注册资产评估师 山西省财政厅 PPP 项目库专家 (2) 监事基本情况 本公司监事会共有 5 位监事 具体情况如下 : 邢秉华, 男,48 岁, 大学本科, 经济师 会计师 注册税务师 注册资产管理师 2014 年 8 月起任职, 现任公司监事会主席, 任职批准文号保监许可 2014 717 号 兼任晋城市煤矿工会委员会常委, 晋城市煤炭工业协会常务理事, 晋城市安全生产技术协会常务理事 历任晋城市煤炭资产经营有限责任公司执行董事 总经理 马帅, 男,47 岁, 研究生学历, 工商管理硕士学位 2014 年 8 月起任职, 任本公司监事, 任职批准文号保监许可 2014 717 号 现任山西煤炭进出口集团有限公司副总会计师 财务管理中心主任, 历任朔州审计局科员 山西第二审计师事务所部门经理 中国电信太原分公司计财部主任 山西晋审会计事务所合伙人 总审计师 兼任山西省注册会计师协会惩戒委员会委员 温柔彬, 女,47 岁, 大学本科学历, 高级经济师 会计师 2014 年 8 月起任职, 任本公司监事, 任职批准文号保监许可 2014 717 号 现任山西统配煤炭经销总公司班子成员, 历任山西统配煤矿综合经营公司财务科副科长 科长 山西统配煤矿综合经营公司副经理 赵永坚, 男,53 岁, 研究生学历 理学硕士学位 高级工程师 2014 年 8 月起任职, 现任本公司信息技术部总经理, 职工监事, 任职批准文号保监许可 2014 717 号 历任天津计算机研究所工程师, 天津计算机网络系统公司总经理, 美国玛氏公司中国区 IT 总经理, 法国通用电气阿尔斯通中国区 IT 总监, 加拿大 Fanatically Financials Inc.IT 总监, 美国 Wirelessronin Tech.Inc. 加拿大分公司高级工程师 张莹, 女,53 岁, 博士研究生学历 博士学位 副教授 2014 年 8 月起任职, 现任本公司人力资源部副总经理 ( 主持工作 ), 职工监事, 任职批准文号保监许可 2014 717 号 历任山西经济管理干部学院管理系党总支书记 副教授, 山西经济管理干部学院科研处处长, 山西经济管理干部学院学报副主编等 (3) 总公司高级管理人员基本情况蒲海成, 男,49 岁, 管理学博士学位, 经济师职称 2011 年 1 月起任职, 任职批准文号保监产险 2011 100 号, 现任本公司总经理 合规负责人 ( 保监许可 2015 560 号 ) 兼任公司首席风险官, 兼任中煤联合保险销售服务有限公司执行董事 中国保险学会理事 中央财经大学保险学院兼职教授等职, 现临时分管总公司车险部 客户服务中心 历任天安保险公司天津分公司党委书记 天安保险总公司战略企划部总经理 总公司党委委员 总公司协理 王兵, 男,54 岁, 在职研究生学历 2011 年 1 月起任职, 任职批准文号保监产险 2011 100 号, 现任本公司总经理助理 ; 分管总公司销售管理部 非车险部 煤炭保险部 ( 大项目部 ); 兼任中煤联合保险销售服务有限公司总经理 历任中煤财产保险股份有限公司办公室总经理兼人力资源部总经理 山西分公司总经理 ( 兼 ) 李德平, 男,50 岁, 大学本科学历 经济学学士学位, 高级会计师 2011 年 1 月起任职, 任职批准文号保监产险 2011 100 号, 现任公司总经理助理, 董事会秘书 ; 分管办公室 人力资源部 财务部 精算工作, 协管资金运营部 历任中煤财产保险股份有限公司财务部总经理
赵永坚, 男,53 岁, 研究生学历 理学硕士学位 高级工程师 2011 年 2 月 14 日任职, 现任本公司首席信息官, 兼中煤财产保险股份有限公司信息技术部总经理 历任天津计算机研究所工程师, 天津计算机网络系统公司总经理, 美国玛氏公司中国区 IT 总经理, 法国通用电气阿尔斯通中国区 IT 总监, 加拿大 Fanatically Financials Inc.IT 总监, 美国 Wirelessronin Tech.Inc. 加拿大分公司高级工程师 尚继坪, 男,52 岁, 大学本科学历, 高级经济师 2013 年 4 月 9 日任职, 现任本公司营销总监, 分管农业险部 历任人保晋城市分公司总经理 党委书记 ; 中煤财产保险股份有限公司山西分公司总经理 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 联系人 : 张国堂 电话 :0351-4118764 电子邮箱 :zhanggt@chinacoal-ins.com 二 主要指标 指标名称本季度末数上季度末数 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 20,932.93 23,215.49 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 20,932.93 23,215.49 核心偿付能力充足率 (%) 247.13 250.73 综合偿付能力充足率 (%) 247.13 250.73 风险综合评级 B 类 B 类 保险业务收入 ( 万元 ) 28,169.62 49,509.17 净利润 ( 万元 ) -3,489.82-4,814.18 净资产 ( 万元 ) 30,321.21 30,321.21 三 实际资本 指标名称本季度末数上季度末数 认可资产 ( 万元 ) 181,270.10 151,320.96 认可负债 ( 万元 ) 146,110.15 112,703.11 实际资本 ( 万元 ) 35,159.95 38,617.85 核心一级资本 ( 万元 ) 35,159.95 38,617.85 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) - - 附属二级资本 ( 万元 ) - -
四 最低资本 指标名称本季度末数上季度末数 最低资本 ( 万元 ) 14,227.03 15,402.36 量化风险最低资本 ( 万元 ) 14,227.03 15,402.36 寿险业务保险风险最低资本 ( 万元 ) - - 非寿险业务保险风险最低资本 ( 万元 ) 9,636.09 8,398.06 市场风险最低资本 ( 万元 ) 3,065.69 6,334.16 信用风险最低资本 ( 万元 ) 6,555.73 6,629.66 量化风险分散效应 ( 万元 ) 5,030.48 5,959.52 特定类别保险合同损失吸收效应 ( 万元 ) - - 控制风险最低资本 ( 万元 ) - - 附加资本 ( 万元 ) - - 五 风险综合评级 根据保监会 关于 2015 年第 4 季度分类监管评价结果的通知 ( 财会部函 2016 127 号 ) 和 关于 2016 年第 1 季度分类监管评价结果的通知 ( 财会部函 2016 474 号 ), 2015 年 4 季度和 2016 年 1 季度分类监管评价均为 B 类 六 风险管理状况 2016 年 3 月 24 日, 监管部门下发了 关于偿二代过渡期 SARMRA 复核评估有关情况的通报, 我公司复核评估得分 73.57 分 二季度, 公司根据监管反馈的复评意见, 组织开展偿二代风险管理整改工作, 重点对公司偿二代风险管理制度体系按照风险类别进行了全面梳理, 进一步细化完善公司现行制度 ; 健全风险管理组织架构, 进一步明确公司各部门和岗位的风险管理职责 ; 健全风险偏好体系和风险事件库 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险指标 指标名称 本季度 净现金流 29,445.44
指标名称 3 个月内 1 年以内 1 年以上 综合流动比率 (%) 143.86 103.21 106.63 指标名称情景假设数值 流动性覆盖率 (%) 压力情景 1 2898.36 流动性覆盖率 (%) 压力情景 2 691.57 ( 二 ) 流动性风险分析 流动性风险监管指标未见异常 八 监管机构对公司采取的监管措施 无