保险公司偿付能力季度 报告摘要 (C-ROSS) 信达财产保险股份有限公司 CINDA PROPERTY AND CASUALTY INSURANCE CO., LTD. 2016 年第 3 季度
目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 5 三 实际资本... 6 四 最低资本... 6 五 风险综合评级... 7 六 风险管理能力... 7 七 流动性风险... 7 八 监管机构对公司采取的监管措施... 8
一 基本信息 ( 一 ) 公司简介 1. 注册地址 : 北京市东城区东中街 29 号东环广场 B 座 3 层 2. 法定代表人 : 徐兴建 3. 经营范围和经营区域经营范围 : 财产损失保险 ; 责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 经营区域 : 北京市 山东省 江苏省 重庆市 河南省 上海市 广东省 深圳市 青岛市 辽宁省 河北省 浙江省 四川省 陕西省 湖北省 新疆自治区 宁波市 山西省 内蒙古自治区 湖南省 云南省 ( 二 ) 公司股权结构和股东 1. 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 股权类别 股份或出资额 期初本期股份或股权的增减期末 占比 (%) 股东增资 公积金转增及分配股票股利 股权转让 小计 股份或出资额 占比 (% ) 国家股国有法人 232,000 77.3 12,500 244,500 81.5 股 社会法人 68,000 22.7-12,500 55,500 18.5 股 外资股其他合计 300,000 100 0 300,000 100 说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 ); (2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业 事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 2. 实际控制人 中国信达资产管理股份有限公司 3. 本季度末的前十大股东列表 1
持股比例排序 股东名称 持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 类别 状态 1 中国信达资产管理股份有限公司 153,000 51.000% 国有 正常 2 重庆两江金融发展有限公司 40,000 13.333% 国有 正常 3 北京东方信达资产经营总公司 20,000 6.667% 国有 正常 4 联美控股股份有限公司 18,000 6.000% 自然人 正常 5 中国铁建投资集团有限公司 12,500 4.167% 国有 正常 6 上海茗嘉房地产发展有限公司 10,000 3.333% 自然人 正常 7 深圳市侨商投资管理有限公司 10,000 3.333% 自然人 正常 8 台州万邦置业有限公司 7,500 2.500% 自然人 被冻结 9 义马煤业集团股份有限公司 6,000 2.000% 国有 正常 10 航天科技财务有限责任公司 5,000 1.667% 国有 正常 ( 三 ) 子公司 合营企业和联营企业 次序企业名称期初持股数量期末持股数量持股比例 1 信达保险销售有 50000000 50000000 100% 限公司 ( 四 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况 本公司第三届董事会经股东大会审议批准, 由 13 位董事组成, 其中执行董事 2 人 非执行董事 6 人 独立董事 5 人 目前,1 名独立董事任职资格正在审批核准中, 另外由 于个别股东股权转让变动原因, 尚有独立董事 1 人 非执行董事 1 人尚待补选 执行董事 : 徐兴建 : 男,1965 年 10 月出生,EMBA 学历 曾任华建国际集团有限公司投资总监 ; 信达财产保险股份有限公司第一届董事会执行董事 副总裁 ; 中国金谷国际信托公司董事长 党委副书记 ; 中国信达资产管理股份有限公司公司管理部总经理 市场开发部总经理 集团管理部总经理 自 2014 的 11 月起任公司党委书记, 公司第二届董事会执行董事 董事长,2016 年 4 月连选连任公司第三届董事会执行董事 董事长 刘树林 : 男,1964 年 11 月出生, 研究生班学历, 曾任中国信达资产管理公司济南办事处高级经理 执行高级经理 2011 年 6 月信达财险山东分公司总经理 党委书记, 2014 年 5 月起任公司副总裁 公司党委委员 2015 年 4 月起任公司执行董事,2016 年 4 月连选连任,2016 年 4 月起任公司总裁 2
非执行董事 : 郑成新 : 男,1963 年 2 月出生, 中共党员, 研究生学历, 曾任中国信达资产管理公司商业化业务委员会委员 证券业务部总经理 投资银行部总经理 信达证券股份有限公司副董事长 党委委员等职 ; 现任中国信达资产管理股份有限公司业务总监, 自 2014 年 4 月起任公司非执行董事,2016 年 4 月连选连任 张远柱 : 男,1956 年 10 月出生, 硕士研究生学历, 高级经济师职称, 曾任中国信达资产管理公司郑州办事处党委副书记 ( 主持工作 ) 主任 党委书记 ; 河南分公司总经理 党委书记 2012 年 12 月起, 任中国信达资产管理股份有限公司业务审核部总经理 专职审批人 2015 年 4 月起任公司非执行董事,2016 年 4 月连选连任 刘晓强 : 男,1973 年 8 月出生, 本科学历, 曾任重庆市政府副处长 两江新区财政局副局长 金融办主任等职, 现任重庆两江金融发展有限公司总经理, 自 2013 年 3 月起任公司非执行董事,2016 年 4 月连选连任 邹宜凡 : 男,1972 年 9 月出生, 大学学历, 高级政工师 经济师 注册会计师 曾任北京东方信达资产经营总公司副总经理, 东城区人民政府国有资产监督管理委员会党委副书记, 现任北京东方信达资产经营总公司党委副书记 董事总经理 自 2011 年 4 月起任公司非执行董事,2013 年 3 月连选连任,2016 年 4 月连选连任 苏壮强 : 男,1971 年 10 月出生, 硕士学位, 中国香港居民, 曾任中体产业集团股份有限公司副董事长, 现任联美 ( 中国 ) 投资有限公司董事长, 兼任北京奥林匹克置业投资有限公司董事长 兆讯传媒广告股份有限公司董事长 自 2013 年 3 月起任公司非执行董事,2016 年 4 月连选连任 独立董事 : 夏军 : 男,1955 年 10 月出生, 国际经济法硕士 曾担任中华全国律师协会理事 司法部律师资格审查委员会委员 中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员等社会职务, 现任北京颐合中鸿律师事务所合伙人 自 2014 年 4 月起任公司独立董事,2016 年 4 月连选连任 李德峰 : 男, 汉族,1972 年 8 月出生, 中央财经大学货币银行学硕士, 中央财经大学金融学博士 曾任山东省荷泽地区林业局办公室秘书, 中央财经大学外国语学院副书记兼副院长, 中央财经大学金融学院副书记 ; 现任中央财经大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任 ; 潍坊农村商业银行独立董事 上银基金管理有限公司独立董事 山东海化股份有限公司独立董事 自 2015 年 4 月起任公司独立董事,2016 年 4 月连选连任 3
冯婷婷 : 女, 汉族,1975 年 9 月出生, 金融硕士 曾任西门子 ( 中国 ) 有限公司集 团北方区商务经理, 现任北京工商大学经济学院教师 自 2014 年 4 月起任公司独立董事, 2016 年 4 月连选连任 2. 监事基本情况 本公司监事会共有 9 位监事 其中, 股东监事 6 人, 职工监事 3 人 具体情况如下 : 股东监事 : 邹伟中 : 男,1963 年 10 月出生, 研究生学历 自 2016 年 2 月起任公司第二届监事会监事长,2016 年 4 月连选连任公司第三届监事会监事 监事长 茅铭铭 : 男,1976 年 9 月出生, 上海茗嘉房地产发展有限公司投资管理部经理 自 2013 年 3 月起任公司第二届监事会监事,2016 年 4 月连选连任公司第三届监事会监事 张加荣 : 男,1970 年 12 月出生, 深圳市侨商投资管理有限公司董事长, 自 2013 年 3 月起任公司第二届监事会监事,2016 年 4 月连选连任公司第三届监事会监事 棘军 : 男,1972 年 10 月出生, 硕士研究生学历, 高级经济师, 义马煤业集团公司财务部部长 经推荐, 棘军先生拟任公司第三届监事会监事 ( 棘军先生的监事任职资格待保监会核准 ) 王亮 : 男,1977 年 2 月出生, 大学本科, 注册会计师, 航天科技财务有限公司总经理助理 自 2009 年 3 月起任公司第一届监事会监事,2013 年连选连任公司第二届监事会监事,2016 年 4 月连选连任公司第三届监事会监事 程燕 : 女,1973 年 3 月出生, 专科, 湖北宏鑫实业有限公司总经理助理 自 2009 年 3 月起任公司第一届监事会监事,2013 年连选连任公司第二届监事会监事,2016 年 4 月连选连任公司第三届监事会监事 职工监事 : 吴蓓 : 女,1970 年 1 月出生, 大学本科, 公司人力资源部负责人, 自 2014 年 4 月起任公司第二届监事会职工代表监事,2016 年 4 月连选连任第三届监事会职工代表监事 孙诗迅 : 女,1974 年 1 月出生, 信达财险内蒙古分公司总经理, 自 2016 年 6 月起任公司第三届监事会职工代表监事 王丽新 : 男,1968 年 8 月出生, 硕士研究生, 高级经济师, 公司监事会办公室 / 审计部副总经理 ( 部门总经理级 ), 自 2009 年 3 月起任公司第一届监事会职工代表监事,2013 年连选连任第二届监事会职工代表监事,2016 年 4 月连选连任第三届监事会职工代表监事 4
3. 总公司高级管理人员基本情况刘树林 : 男,1964 年 11 月出生, 研究生班学历, 曾任中国信达资产管理公司济南办事处高级经理 执行高级经理 2011 年 6 月信达财险山东分公司总经理 党委书记,2014 年 5 月起任公司副总裁 公司党委委员,2016 年 2 月任公司党委副书记,2016 年 4 月任公司总裁 王锡江 : 男,1968 年 6 月出生, 硕士研究生学历, 高级工程师, 曾任中国人民财产保险股份有限公司信息技术部助理总经理, 中国出口信用保险公司信息资源管理部 ( 数据中心 ) 总经理 / 福建分公司总经理 2010 年 7 月任信达财险公司总裁助理,2011 年 1 月任公司党委委员, 自 2013 年 6 月起任公司副总裁 公司党委委员 李振波 : 男,1964 年 9 月出生, 本科学历, 曾任中国信达资产管理公司石家庄办事处高级副经理 高级经理,2010 年起先后任信达财险河北分公司副总经理 ( 主持工作 ) 党委副书记 总经理 党委书记, 自 2014 年 5 月起任公司副总裁 党委委员 柳明欣 : 男,1966 年 7 月出生, 本科学历, 曾任信达财险北京分公司副总经理 ( 总经理级 ) 主持工作, 中国金谷国际信托有限责任公司金融市场部总经理 2015 年 2 月任信达财险市场总监, 期间 2015 年 4 月至 2016 年 1 月兼任信达财险重要客户部总经理, 自 2016 年 4 月起任公司总裁助理 李龙 : 男,1976 年 3 月出生, 硕士研究生学历, 曾任中国人寿财险精算部 ( 准备金精算处 ) 高级经理, 中国人寿财险精算部 / 产品研发部总经理助理 2016 年 4 月任信达财险产品精算部总经理 公司精算责任人,2016 年 6 月任公司总精算师 ( 五 ) 信息公开披露联系人及联系方式 联系人姓名 : 靳迎春 联系人电话 :010-64185195 电子信箱 :jinyingchun@cinda.com.cn 二 主要指标 ( 一 ) 主要偿付能力充足率指标 单位 : 万元或 % 5
项目 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 核心偿付能力溢额 208,306.66 201,860.62 核心偿付能力充足率 (%) 422.85 398.09 综合偿付能力溢额 208,306.66 201,860.62 综合偿付能力充足率 (%) 422.85 398.09 保险业务收入 76,803.61 81,860.76 净利润 -1,360.49-6,184.04 净资产 277,107.37 274,118.49 ( 二 ) 风险综合评级 根据中国保监会分类监管评价, 公司 2016 年 2 季度被评定为 B 类 三 实际资本 单位 : 万元 项目 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 认可资产 658,694.22 610,862.30 认可负债 385,866.83 341,283.81 实际资本 272,827.39 269,578.49 其中 : 核心一级资本 272,827.39 269,578.49 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 四 最低资本 单位 : 万元 项目 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 最低资本 64,520.73 67,717.87 其中 : 量化风险最低资本 64,520.73 67,717.87 寿险业务保险风险最低资本 - - 非寿险业务保险风险最低资本 39,209.40 43,435.35 市场风险最低资本 19,460.49 12,996.52 信用风险最低资本 30,230.85 35,549.66 量化风险分散效应 24,380.01 24,263.66 特定类保险合同损失吸收效应 - - 控制风险最低资本 - - 附加资本 - - 6
五 风险综合评级 公司 2016 年第 1 季度和 2016 年第 2 季度均被评定为 B 类 六 风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分 9 月初, 山西保监局进场评估, 目前保监会尚未反馈偿付能力风险管理能力得分 ( 二 ) 改进措施及实施进展情况 2016 年第三季度, 公司以偿二代 11 号文各项监管规则为基本框架, 结合公司 偿二代风 险管理体系及制度完善方案 及山西保监局对公司现场监管评估情况, 积极开展相关工作事 项, 落实制度健全性和遵循有效性的各项工作计划 基础与环境方面, 公司持续完善偿付能力风险管理组织架构, 在董事会下设立了风险管 理委员会, 并成立了独立的风险管理部门, 明确了相应的职责 同时, 完善了公司 绩效考 核管理办法, 将风险管理考核指标纳入到制度中 目标与工具方面, 公司确定了风险偏好 风险容忍度和风险限额 目前, 公司资产负债 管理机制及相关管理工作还有待进一步加强 公司于 2016 年年初即提出了风险管理信息系统 开发需求, 该需求在进一步论证通过后将适时予以开发 专项风险管理方面, 公司根据评估标准完善了制度建设, 使得公司在制度健全性方面向偿二代标准迈进了一大步 下一步公司将依据制度要求, 全面开展相关工作, 并不断完善各项风险管理方法及要求, 切实防范各项风险, 全面提高公司风险管理能力及水平, 使公司在做好业务的同时, 更好地把控公司风险, 确保公司各项风险可控 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 项目 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 净现金流 ( 万元 ) 79,436.90 29,307.17 综合流动比率其中 : 未来 3 个月内 68.88% 0.3% 1 年以内 81.03% 72.1% 7
1 年以上 409.15% 483.4% 流动性覆盖率其中 : 压力情景 1 170.59% 493.2% 压力情景 2 152.07% 383.7% ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 公司持续加强对资产和负债的流动性监控与分析 根据流动性风险相关指标的量化评估 结果, 三季度静态综合流动比率 3 个月内以及 1 年以内的指标较上季度有所上升,1 年以上的 指标下降, 动态流动性覆盖率指标有所下降 公司流动性仍有充足的安全垫, 发生流动性偿付风险的概率很小, 总体流动性风险可控 公司流动性风险管理的工作程序和工作流程有待进一步完善, 风险限额体系有待进一步完善 八 监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 ( 有 无 ) 2016 年 9 月, 公司收到了中国保监会监管函 [2016]31 号文件, 责令公司自 2016 年 9 月 20 日起停止使用现行重庆地区商业车险条款费率, 并指出公司应对相关车险费率方案进行修改, 修改后的费率经保监会批准后方可使用, 要求公司高度重视商业车险产品管理工作, 严格执行法律法规和保监会有关规定, 及时进行全面自查和整改, 杜绝类似问题再次发生 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 ( 有 无 ) 公司自收到相关文件后, 给予高度重视, 迅速启动了重大事件应急预案, 研究分析 存在的问题, 制定工作方案, 安排部署相关工作, 并及时报送了整改报告和修订后的商 业车险产品 8