偿付能力季度报告摘要 2016 年第 2 季度 2016 年 7 月 25 日
目 录 一 基本信息...1 二 主要指标...8 三 实际资本...9 四 最低资本...9 五 风险综合评级...10 六 风险管理状况...10 七 流动性风险...11 八 监管机构对公司采取的监管措施...12
一 基本信息 ( 一 ) 注册地址黑龙江省哈尔滨市南岗区黄河路 95 号, 黄河绿园小区 A 区 4 号办公楼 4 5 6 7 层 ( 二 ) 法定代表人张天明 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1 经营范围: 农业保险 ; 财产损失保险 ; 责任保险 ; 法定责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 其他涉及农村 农民的财产保险业务 ; 上述业务的再保险业务 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 2 经营区域: 黑龙江省 广东省 ( 四 ) 股权结构及股东公司是经中国保监会批准 国家工商总局注册的相互制保险企业 公司章程规定, 公司是由发起会员 法定会员 特定会员组成的相互合作性质的保险法人企业, 公司所有人为发起会员和法定会员 实行 会员所有 分层治理, 统一法人 授权经营, 风险共担 利益共享 的公司治理与运营管理模式 ( 五 ) 控股股东或实际控制人无控股股东或实际控制人 ( 六 ) 子公司 合营企业和联营企业无 1
( 七 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 1 董事基本情况 本公司董事会共有 8 位董事, 其中发起会员董事 2 人 特 定会员董事 1 人, 法定会员董事 2 人, 独立董事 3 人 发起会员董事 : 张天明 王喜涛 张天明, 男, 1961 年 10 月出生, 中共党员, 黑龙江省委党校毕业, 大学本科学历, 高级会计师 1978 年 10 月参加工作, 历任黑龙江农垦普阳农场会计 哈尔滨贸易公司会计 黑龙江农垦普阳农场计财科副科长 经管部副部长 场长助理兼计财科科长 黑龙江农垦军川农场副场长 黑龙江农垦共青农场场长 黑龙江农垦宝泉岭分局副局长兼党委委员,2009 年 12 月任阳光农业相互保险公司总经理兼党委副书记,2010 年 5 月任公司董事,2010 年 10 月任公司董事长 2010 年 10 月任公司董事长至今, 任职批准文件保监产险 [2010]595 号 王喜涛, 男,1962 年 8 月出生, 中共党员, 黑龙江八一农垦大学毕业, 大学本科学历, 高级会计师 1981 年参加工作, 历任黑龙江省九三分局计划财务处会计 副科长 科长, 黑龙江省嫩江农场副场长, 黑龙江省九三分局农业风险互助办公室主任, 黑龙江省九三分局计划财务处处长, 黑龙江省九三分局副局长 党委委员,2010 年 10 月至今担任阳光农业相互保险公司总经理职务 2011 年 6 月任公司董事至今, 任职批准文件 2
保监产险 [2011]877 号 特定会员董事 : 卢一鸣卢一鸣, 男,1968 年 2 月出生, 中共党员, 哈尔滨理工大学企业经济管理专业毕业, 大学本科学历, 高级会计师 1987 年参加工作, 历任农垦建三江分局社会保险局财务科长 副局长, 农垦建三江分局农业保险局副局长,2005 年 10 月 -2009 年 4 月担任阳光农业相互保险公司建三江中支总经理助理, 2009 年 4 月至今担任阳光农业相互保险公司建三江中支总经理职务 2011 年 6 月任公司董事至今, 任职批准文件保监产险 [2011]877 号 法定会员董事 : 黄性厚程立东黄性厚, 男,1956 年 12 月出生, 中共党员, 黑龙江省农垦管理干部学院经济管理专业毕业, 大专学历, 助理经济师职称 1975 年 10 月参加工作, 先后在宝泉岭农场从事农工 副队长 队长等工作 ;1999 年底调入农场机关, 担任农业科科长工作 ;2011 年按退养政策离开机关工作岗位后, 为宝泉岭农场农作物种植大户 2014 年 9 月任公司董事至今, 任职批准文件保监许可 [2014]757 号 程立东, 男,1962 年 10 月出生, 中共党员, 东北农业大学经济管理专业, 本科学历, 高级会计师职称 1979 年 11 月参加工作, 先后任黑龙江农垦二九 0 农场计财科会计 副科长, 江滨农场计财科科长 ;2003 年 4 月任北大荒农业股份有限公司 3
江滨分公司财务总监 ;2013 年 5 月至今任北大荒农业股份有限公司友谊分公司财务总监 ;2015 年 8 月任公司董事至今, 任职批准文件保监产险 [2015] 号 独立董事 : 牛铁航孟繁旭王国军牛铁航, 男,1954 年 6 月生, 中共党员,1982 年毕业于中国社会科学院研究生院, 获硕士学位,1991 年就读英国牛津大学, 获硕士学位,1997 年美国哈佛大学毕业, 获 MPA 硕士学位, 资深研究员 主任编辑 1969 年参加工作, 历任北京无线电技术研究所 首钢 北京市外经委翻译, 中国日报 经济日报编辑 国际部主任, 国家体改委处长 国际体制司筹备负责人, 渣打银行 霸菱银行 汇丰银行 浩威证券 荷兰国际和国内外著名研究机构中国首代 部门主管 董事 执行董事和资深研究员 教授, 中国国际经济交流中心 ( 智库 ) 研究员 全球化 杂志总编辑, 现已退休 2011 年 6 月任公司董事至今, 任职批准文件保监产险 [2011]877 号 孟繁旭, 男,1963 年 11 月出生,1986 年毕业于黑龙江大学法律系, 大学学历, 一级律师 曾先后被评为 全省十佳刑事辩护律师 全省十大优秀律师 全省十大杰出青年 全国司法行政系统英雄模范 黑龙江司法行政系统模范工作者标兵 全国十佳律师 2004 至今他连续 5 年被哈尔滨市司法局 哈尔滨律师协会连续评为 年度优秀律师 2008 年 6 月又被黑龙江省人民政府授予 享受国务院特殊津贴 4
和省政府特殊津贴人员 现担任黑龙江省律师协会会长等多项社会职务, 并被哈尔滨工业大学 哈尔滨医科大学 东北农业大学 哈尔滨理工大学聘为教授 2010 年 3 月任公司董事至今, 任职批准文件保监产险 [2010]595 号 王国军, 男,1970 年 6 月出生,1999 年 9 月参加工作, 无党派人士, 教授职称, 毕业于西北农业大学农业经济管理专业, 博士研究生学历, 毕业后分配到对外经济贸易大学保险系任教, 任讲师 副教授 ;2005 年任对外经济贸易大学保险学院教授 博士生导师 院长助理 2014 年 9 月任公司董事至今, 任职批准文件保监许可 [2014]757 号 2 监事基本情况本公司监事会共有 3 位监事 : 李国英 武玉国 李玉春监事会主席 : 李国英, 女,1963 年 4 月出生,1983 年 12 月参加工作, 中共党员, 哈尔滨理工大学企业经济管理专业毕业, 本科学历, 研究员级高级经济师职称 历任三江食品公司分厂厂长助理 厂长, 服务公司经理, 劳动人事科长, 公司副总经理 总经理, 黑龙江农垦总局驻佳木斯办事处党委书记 纪委书记等职 ;2013 年 11 月调至阳光农业相互保险公司, 任党委书记 纪委书记 ;2014 年 9 月出任本公司监事会主席, 任职核准文件保监许可 [2014]757 号 职工监事 : 武玉国, 男,1962 年 9 月出生,1984 年 8 月 5
参加工作, 中共党员, 东北农业大学园艺专业毕业, 大学专科学历, 农艺师职称 历任黑龙江农垦建三江分局八五九农场职业高中教师 黑龙江农垦九三分局跃进农场风险办主任 黑龙江农垦九三分局农业互助保险局科长 阳光农业相互保险公司九三中心支公司总经理助理等职 ; 现任阳光农业相互保险公司九三中心支公司副总经理 ;2010 年 3 月任阳光农业相互保险公司第二届监事会监事 ;2014 年 3 月任阳光农业相互保险公司第三届监事会监事 职工监事 : 李玉春, 男,1974 年 2 月出生,1995 年 8 月参加工作, 中共党员, 哈尔滨工业大学会计学专业毕业, 大学本科学历, 高级会计师职称 历任黑龙江省七台河市选煤厂财务科会计, 黑龙江省七台河市瑞嘉煤矿洗煤厂财务部副部长, 中瑞岳华会计师事务所黑龙江分所审计部项目经理, 阳光农业相互保险公司审计内控部一级主管 审计稽核部副总经理等职 ; 现任阳光农业相互保险公司审计负责人 审计监察部总经理 ;2010 年 3 月任阳光农业相互保险公司第二届监事会监事 ; 2014 年 3 月出任阳光农业相互保险公司第三届监事会监事 3 总公司高级管理人员基本情况王桂梅, 副总经理,1968 年 8 月出生,1989 年 8 月参加工作, 中共党员, 中央党校函授学院经济管理专业毕业, 本科学历, 高级会计师职称 历任黑龙江省绥棱农场物资供应站统计, 汽车队 浸油厂会计, 核算中心稽核会计, 计财科会计 6
副科长 科长, 农场副场长等职 ;2013 年 1 月出任阳光农业相互保险公司副总经理至今, 任职核准文号为保监产险 [2012]1444 号 李子国, 副总经理兼董事会秘书兼合规负责人,1963 年 11 月出生,1986 年 7 月参加工作, 中共党员, 毕业于哈尔滨工程大学固体力学专业, 研究生学历, 后到奥地利多瑙大学深造, 攻读 EMBA, 获得工学博士资格 历任哈尔滨工程大学建筑工程系讲师, 中国人民保险公司黑龙江省分公司计划统计处 南岗支公司 市场开发部副处级干部等职 ; 自 2005 年 7 月出任本公司副总经理至今, 任职核准文号为保监产险 [2005]645 号 杨俊, 总经理助理, 男, 汉族,1959 年 11 月出生, 1975 年 8 月参加工作, 中共党员, 毕业于黑龙江八一农垦大学畜牧兽医专业, 本科学历, 学士学位, 高级兽医师职称 历任黑龙江农垦总局科学院畜牧兽医研究所科员 科长, 农业风险互助办副主任 总局农业互助保险局副局长等职 ;2008 年 12 月出任本公司总经理助理至今, 任职核准文号为保监产险 [2004]1697 号 洪大伟, 总经理助理,1960 年 12 月出生,1978 年 11 月参加工作, 中共党员, 毕业于黑龙江省委党校经济管理专业, 研究生学历, 高级经济师职称 历任人保七台河分公司副总经理 人保财险鸡西 佳木斯分公司总经理 阳光农业相互保险 7
公司哈尔滨分公司总经理等职务 ;2010 年 11 月出任本公司总经理助理至今, 任职核准文号保监产险 [2010]1453 号 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 那海君办公室电话 :0451-55193222 移动电话 :18946073335 传真号码 :0451-55193215 电子信箱 :samic_nhj@163.com 二 主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标 单位 : 万元 % 行次 项目 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 1 核心偿付能力溢额 180,878.67 211,508.46 2 核心偿付能力充足率 277.66% 403.32% 3 综合偿付能力溢额 180,878.67 211,508.46 4 综合偿付能力充足率 277.66% 403.32% ( 二 ) 主要经营指标 单位 : 万元 行次指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 1 2 3 保险业务收入 211,935.18 12,515.12 净利润 103.95 1,635.18 净资产 200,689.38 200,585.44 8
三 实际资本 单位 : 万元 行次 项目 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 1 认可资产 583,513.23 370,559.25 2 认可负债 300,823.45 89,319.05 3 实际资本 282,689.77 281,240.20 3.1 其中 : 核心一级资本 282,689.77 281,240.20 3.2 核心二级资本 - - 3.3 附属一级资本 - - 3.4 附属二级资本 - - 四 最低资本 单位 : 万元 行次 项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 1 最低资本 101,811.11 69,731.74 2 其中 : 量化风险最低资本 101,811.11 69,731.74 3.1 3.2 寿险业务保险风险最低资本 非寿险业务保险风险最低资本 81,516.85 57,680.72 3.3 市场风险最低资本 35,770.36 21,842.21 3.4 信用风险最低资本 5,095.25 3,373.60 3.5 风险分散效应 20,571.34 13,164.79 3.6 特定类保险合同损失吸收效应 - - 4 控制风险最低资本 - - 5 附加资本 - - 5.1 其中 : 逆周期附加资本 - - 5.2 国内系统重要性保险机构的附加资本 - - 5.3 全球系统重要性保险机构的附加资本 - - 5.4 其他附加资本 - - 9
五 风险综合评级 ( 一 ) 最近两个季度监管评级 1 公司 2015 年第 4 季度分类监管评级结果为 A 类公司, 保 监财会部函 [2016] 112 号 2 公司 2016 年第 1 季度分类监管评级结果为 A 类公司, 保 监财会部函 [2016]458 号 六 风险管理状况 ( 一 ) 截止 2016 年 2 季度对公司偿付能力风险管理评估得 分情况如下 : 评估项目 标准分值 评分结果 ( 不适用项目调整前 ) 制度健全性 (60%) 遵循有效性 (40%) 合计 (1) (2) (3) (4) (5)=(3) +(4) 评分结果 ( 不适用项目调整后 ) 权重 最终得分 (6) (7) (8)=(6) (7) 基础与环境 100 39.18 25.52 64.7 66.29 20% 13.258 目标与工具 100 28.74 21.04 49.78 51.85 10% 5.185 保险风险管理能力市场风险管理能力信用风险管理能力操作风险管理能力战略风险管理能力声誉风险管理能力流动性风险管理能力 100 51.36 31.44 82.8 82.8 10% 8.28 100 29.88 5.12 35 53.03 10% 5.303 100 39.48 19.28 58.76 58.76 10% 5.876 100 33.66 22.44 56.1 70.13 10% 7.013 100 54.3 31.76 86.06 86.06 10% 8.606 100 49.98 24.64 74.62 74.62 10% 7.462 100 46.5 24.68 71.18 74.93 10% 7.493 分值合计 100 373.08 205.92 579 618.47 100% 68.476 ( 二 ) 公司偿付能力风险管理改进措施及最新进展 10
1 完善制度, 规范行为, 使风险管理在经营各环节得到有效贯彻和遵循 2 转变观念, 提升风险管理能力和评估水平 3 深入研判, 借助外部力量, 进一步梳理现状, 提升公司偿付能力风险管理能力 4 加强偿二代理论学习, 增强各级管理人员的风险意识 5 进一步完善风险偏好分解方案, 健全风险偏好体系, 并以此为基础制定战略规划和全面预算, 将风险偏好与公司的经营管理相结合 6 参照监管要求制定风险管理绩效考核体系, 增强各级管理人员的风险管理意识 7 进一步加强公司各类风险的管理, 从多方面提高风险管理能力, 对照监管要求, 真正将风险管理融入到日常经营和管理决策中 8 加快偿付能力风险管理制度体系建设 七 流动性风险 ( 一 ) 净现金流指标 单位 : 万元 序号指标本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 1 净现金流 -26,789.91-54,072.01 ( 二 ) 综合流动比率指标 11 单位 :% 序号指标本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数
1 综合流动比率 3 个月内 355.39% 679.50% 1 年内 203.94% 353.19% 1 年以上 230.10% 227.13% ( 三 ) 流动性覆盖率 单位 :% 序号 指标 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 基本情景 1922.23% 381.47% 1 流动性覆盖率 压力情景一 821.73% 134.49% 压力情景二 1808.47% 393.74% ( 四 ) 流动性风险分析及应对措施 公司本季度净现金流为 -2.68 亿元, 主要是本季度增加了 保险资管产品投资, 本季度综合流动比率预期 3 个月 1 年以 内和 1 年以上指标在 203.94%-355.39% 之间, 流动性覆盖率在 压力情景下数据为 821.73%-1808.47% 之间, 公司本季度末及未 来一个季度各种情景下的流动性充足, 没有重大流动性风险 公司将持续关注流动性风险情况, 一旦发生重大流动性风 险时公司将按照公司流动性风险应急预案和相关规定采取延 迟投资 变现投资产品 向银行借款 会员出资等方式解决未 来可能发生的重大流动性风险 八 监管机构对公司采取的监管措施 无 12