目 錄 壹 背 景 說 明... 2 一 金 融 數 位 化 與 銀 行 經 營 模 式 改 變... 2 二 分 行 型 態 調 整... 2 貳 金 融 數 位 化 之 人 才 培 育... 3 一 高 階 創 新 決 策 思 維... 3 二 中 階 管 理 模 式 調 整... 3 三 專

人 才 培 訓 暨 現 職 銀 行 員 工 專 業 能 力 調 整 計 畫 台 灣 金 融 研 訓 院 104 年 6 月 26 日

目 錄 壹 背 景 說 明... 2 一 金 融 數 位 化 與 銀 行 經 營 模 式 改 變... 2 二 分 行 型 態 調 整... 2 貳 金 融 數 位 化 之 人 才 培 育... 3 一 高 階 創 新 決 策 思 維... 3 二 中 階 管 理 模 式 調 整... 3 三 專 業 數 位 金 融 人 才... 3 ( 一 ) 內 部 培 養... 3 ( 二 ) 異 業 引 進... 4 ( 三 ) 校 園 養 成... 4 參 分 行 行 員 專 業 能 力 調 整 及 第 二 專 長 之 培 養... 5 一 行 員 職 能 重 新 定 位... 5 二 適 性 測 驗, 找 尋 適 合 發 展 方 向... 5 三 依 所 需 職 能 及 學 習 地 圖, 制 定 培 訓 計 畫... 5 ( 一 ) 共 同 科 目... 5 ( 二 ) 選 修 科 目... 6 四 輔 導 員 工 培 養 第 二 專 長... 6 肆 總 論 與 建 議 ( 研 訓 院 可 以 提 供 之 服 務 )... 7 附 錄 一 : 中 高 階 主 管 科 技 金 融 學 習 地 圖... 9 附 錄 二 : 科 技 金 融 專 業 人 員 學 習 地 圖... 10 附 錄 三 : 金 融 人 才 適 性 測 驗... 11 附 錄 四 : 各 類 人 員 專 業 能 力 培 訓 方 向 與 培 訓 課 程 建 議... 12 1

壹 背 景 說 明 一 金 融 數 位 化 與 銀 行 經 營 模 式 改 變 第 三 方 支 付 互 聯 網 金 融 雲 端 服 務 行 動 支 付 大 數 據, 數 位 金 融 的 浪 潮 以 0.5 年 1 波 的 速 度 推 進, 帶 動 客 戶 行 為 和 消 費 習 慣 快 速 且 不 可 逆 轉 的 改 變, 也 顛 覆 金 融 服 務 提 供 之 模 式 對 於 新 世 代 消 費 者, 金 融 是 24 小 時 無 處 不 在 的 服 務, 故 金 融 服 務 需 突 破 場 域 限 制, 而 這 也 反 映 在 網 路 銀 行 行 動 銀 行 雲 端 銀 行 的 蛻 變 軌 跡 上, 並 持 續 驅 動 銀 行 思 考 未 來 的 經 營 模 式, 朝 向 跨 虛 實 跨 國 境 跨 產 業 發 展 從 其 他 產 業 發 展 的 歷 程 以 及 金 融 業 界 專 家 意 見 1, 可 預 見 未 來 金 融 業 務 將 朝 強 調 客 戶 服 務 與 體 驗 提 升 流 程 效 率 精 準 行 銷 以 及 加 強 風 險 管 理 四 個 面 向 發 展 面 對 此 新 的 經 營 模 式, 機 構 需 跳 脫 傳 統 思 維, 重 新 佈 局, 並 積 極 培 養 相 關 專 才, 方 能 在 數 位 金 融 時 代 佔 有 一 席 之 地 服 務 與 體 驗 設 計 與 優 化 風 險 管 理 流 程 效 率 提 升 精 準 行 銷 二 分 行 型 態 調 整 數 位 金 融 時 代, 許 多 金 融 業 務 將 被 自 動 化 機 械 化 取 代, 分 行 的 經 營 型 態 出 現 轉 變, 不 再 只 是 以 產 品 為 導 向, 被 動 等 待 顧 客 上 門 的 據 點, 而 是 運 用 大 數 據 等 科 技 技 術, 預 測 顧 客 需 求, 提 供 量 身 打 造 專 屬 服 務 的 諮 商 中 心 塑 造 品 牌 形 象 創 造 高 價 值 服 務 提 升 客 戶 忠 誠 度, 將 是 分 行 經 營 績 效 的 關 鍵 指 標 未 來 分 行 型 態 可 能 朝 兩 大 方 向 發 展 : 其 一 是 以 機 器 數 位 化 取 代 人 工 作 業, 分 行 所 需 人 員 將 由 作 業 面 轉 為 客 戶 服 務 與 諮 詢 ; 其 二 分 行 將 轉 型 為 新 概 念 的 商 店, 打 造 全 新 銀 行 品 牌 形 象, 針 對 所 屬 區 域 客 群 習 性 規 劃 專 屬 商 品 與 服 務, 所 需 人 員 1 數 位 金 融 崛 起, 企 金 業 務 未 來 式? 周 榮 生 資 深 顧 問, 台 灣 金 融 研 訓 院,104 年 6 月 2

將 具 備 更 高 的 金 融 產 品 與 數 位 服 務 融 合 之 能 力 為 此, 銀 行 人 力 資 源 發 展 策 略 必 須 重 新 調 整, 方 能 因 應 這 兩 大 發 展 方 向 貳 金 融 數 位 化 之 人 才 培 育 人 是 金 融 業 最 重 要 的 資 產, 從 業 人 員 須 掌 握 業 務 創 新 脈 動 以 及 科 技 應 用 實 務, 方 能 在 變 局 中 找 到 致 勝 之 關 鍵 策 略 數 位 金 融 時 代 更 是 如 此, 包 括 高 階 經 理 人 中 階 管 理 者 乃 至 於 直 接 面 對 業 務 的 專 業 人 員, 都 須 要 為 金 融 數 位 化 預 作 準 備 一 高 階 創 新 決 策 思 維 在 科 技 技 術 一 年 兩 翻 的 時 代, 掌 舵 組 織 發 展 方 向 的 高 階 主 管, 需 時 時 關 注 環 境 變 化 與 市 場 趨 勢, 了 解 如 何 藉 由 科 技 提 升 產 品 與 服 務, 為 組 織 創 造 差 異 化 價 值 決 策 者 的 創 新 決 策 思 維 將 是 新 時 代 競 爭 力 之 關 鍵, 故 培 訓 以 金 融 產 業 關 鍵 趨 勢 及 策 略 執 行 與 效 能 改 善 為 核 心 主 軸, 協 助 領 導 人 洞 察 先 機 擘 畫 藍 圖 ( 學 習 地 圖 請 參 閱 附 件 一 ) 二 中 階 管 理 模 式 調 整 中 階 主 管 是 傳 遞 組 織 業 務 發 展 方 向 及 帶 領 團 隊 實 現 目 標 的 中 堅 骨 幹, 為 能 提 供 顧 客 更 優 質 服 務 以 及 精 進 團 隊 管 理 效 益, 除 了 解 數 位 化 金 融 相 關 知 識 外, 亦 需 思 考 如 何 優 化 傳 統 流 程, 並 運 用 數 據 分 析 等 技 術 策 劃 富 創 意 又 具 效 益 之 行 銷 策 略 因 此, 中 階 管 理 層 之 培 育 將 以 數 位 金 融 創 新 應 用 及 邏 輯 分 析 為 主 軸 ( 學 習 地 圖 請 參 閱 附 件 一 ) 三 專 業 數 位 金 融 人 才 培 育 金 融 專 業 知 識 與 數 位 科 技 運 用 雙 核 心 的 人 才, 是 應 戰 數 位 金 融 時 代 必 要 之 準 備 工 作, 而 發 展 這 些 人 力 資 源 有 內 部 培 養 異 業 引 進 校 園 養 成 三 個 管 道, 各 自 有 不 同 的 訓 練 需 求 與 培 訓 模 式 ( 一 ) 內 部 培 養 機 構 自 內 部 現 有 行 員 培 養 數 位 金 融 專 才, 首 先 需 進 行 職 能 盤 點 以 及 職 能 缺 口 評 估, 再 依 照 數 位 金 融 人 才 必 備 職 能 開 展 課 程, 進 行 系 統 性 完 整 性 的 培 訓 計 畫, 讓 從 業 人 員 從 基 礎 開 始 逐 步 深 入, 扎 實 學 習 各 項 主 題 課 程 主 軸 如 下 : 趨 勢 應 用 : 深 入 剖 析 行 動 支 付 第 三 方 支 付 互 聯 網 金 融 等 發 展 趨 勢, 協 助 金 融 業 提 升 服 務 效 能 3

整 合 行 銷 : 將 金 融 與 數 據 應 用 科 技 結 合, 以 顧 客 導 向 為 價 值 中 心, 協 助 金 融 業 創 造 競 爭 優 勢 風 險 管 理 : 運 用 社 群 網 站 等 多 元 資 訊 大 數 據 分 析 技 術 自 動 監 管 系 統 等 技 術, 精 進 風 險 管 控 能 力, 使 機 構 可 安 全 的 快 速 成 長 法 令 規 範 : 掌 握 國 際 法 令 與 規 範 發 展 了 解 國 內 外 相 關 法 規 制 度, 防 範 金 融 犯 罪, 以 維 護 資 訊 安 全 實 踐 法 令 遵 循 大 數 據 互 聯 網 金 融 第 三 方 支 付 社 群 行 銷 網 頁 廣 告 口 碑 行 銷 趨 勢 應 用 整 合 行 銷 法 令 規 範 風 險 控 管 電 子 票 證 發 行 管 理 條 例 各 國 監 理 機 關 電 子 金 融 政 策 交 易 安 全 機 制 金 融 犯 罪 防 範 資 訊 安 全 管 理 註 : 學 習 地 圖 請 參 閱 附 件 二 ( 二 ) 異 業 引 進 傳 統 金 融 服 務 與 新 穎 數 位 技 術, 兩 者 如 何 結 合 發 展 數 位 金 融, 來 自 異 業 的 思 維 模 式 是 關 鍵 因 素 之 一, 藉 由 跨 產 業 合 作, 或 引 進 非 金 融 背 景 的 人 力 加 入 銀 行 體 系, 可 為 組 織 擦 出 不 同 的 火 花 針 對 非 金 融 背 景 的 人 員, 需 加 強 金 融 相 關 知 識 風 險 控 管 能 力 及 金 融 道 德 觀 念 等, 使 之 能 於 快 速 融 入 金 融 領 域, 發 揮 所 長 ( 三 ) 校 園 養 成 與 大 專 院 校 合 作, 結 合 理 論 與 實 務, 自 校 園 開 始 養 成 數 位 金 融 人 才, 為 未 來 金 融 產 業 發 展 培 養 新 血 辦 理 方 式 包 括 : 1. 邀 請 具 有 實 務 經 驗 講 座 到 校 授 課 ; 2. 由 金 融 機 構 提 供 實 習 機 會, 讓 學 生 深 入 了 解 金 融 機 構 運 作 模 式 ; 3. 促 進 金 融 機 構 與 學 校 專 案 合 作 ( 例 : 機 構 提 供 數 據 資 料 由 學 校 教 授 帶 領 學 4

生 分 析, 替 機 構 找 出 行 銷 新 模 式 ); 4. 舉 辦 金 融 體 驗 營 及 金 融 競 賽 活 動, 吸 引 非 財 務 金 融 系 學 生 加 入 金 融 業 參 分 行 行 員 專 業 能 力 調 整 及 第 二 專 長 之 培 養 一 行 員 職 能 重 新 定 位 在 分 行 轉 型 的 過 程 中, 行 員 面 臨 產 品 與 服 務 流 程 轉 型, 所 需 工 作 技 能 及 專 業 知 識 重 新 定 義, 為 使 行 員 能 順 著 時 代 潮 流 轉 型, 機 構 需 要 一 套 完 整 的 人 力 資 源 發 展 計 畫 首 先 要 畫 出 分 行 發 展 新 藍 圖, 再 針 對 每 項 職 務 進 行 職 能 重 新 盤 點 與 定 位, 訂 出 明 確 的 發 展 目 標, 才 能 進 一 步 進 行 行 員 能 力 調 整 二 適 性 測 驗, 找 尋 適 合 發 展 方 向 每 位 行 員 依 其 過 去 工 作 經 歷 及 本 身 性 格 特 質, 有 其 適 合 之 職 涯 發 展 路 徑, 在 完 成 職 能 盤 點 後, 利 用 金 融 人 才 適 性 測 驗 瞭 解 現 有 行 員 的 人 格 特 質, 據 以 選 擇 適 合 之 職 務 轉 型 方 向 金 融 人 才 適 性 測 驗 性 格 測 驗 特 質 性 格 測 驗 職 務 謹 慎 性 穩 定 性 說 服 性 服 務 性 果 決 性 親 和 性 開 放 性 等 銷 售 服 務 商 品 企 劃 與 設 計 風 險 控 管 海 外 人 員 財 務 會 計 資 訊 技 術 資 料 分 析 等 註 : 金 融 人 才 適 性 測 驗 說 明 請 參 閱 附 件 三 三 依 所 需 職 能 及 學 習 地 圖, 制 定 培 訓 計 畫 ( 一 ) 共 同 科 目 5

面 臨 金 融 業 務 轉 型, 如 何 轉 變 既 有 思 維 服 務 模 式 及 增 進 數 位 化 能 力 是 業 務 是 否 成 功 轉 型 關 鍵 因 素 之 一 因 此, 各 行 員 在 接 受 專 業 能 力 轉 型 輔 導 之 前, 應 先 進 行 分 析 與 洞 察 能 力 IT 基 礎 能 力 數 位 溝 通 能 力 解 決 問 題 之 邏 輯 能 力 及 開 發 應 用 能 力 等 共 同 科 目 教 育 訓 練, 培 養 因 應 數 位 化 時 代 之 基 礎 素 養 ( 二 ) 選 修 科 目 不 同 的 職 務, 須 要 的 專 業 能 力 不 同 ; 每 位 行 員 因 職 能 缺 口 差 異, 所 需 的 培 訓 內 容 也 不 同 因 此, 訂 定 未 來 職 務 所 需 職 能 及 行 員 職 務 發 展 方 向 後, 比 對 新 職 務 之 職 能 落 差, 並 循 各 項 職 位 之 學 習 地 圖, 制 定 專 業 能 力 培 訓 計 畫, 透 過 新 種 訓 練 模 式, 強 化 學 習 效 果, 培 育 數 位 金 融 時 代 之 優 秀 人 才 ( 各 類 人 員 之 專 業 能 力 培 訓 方 向 及 培 訓 課 程 請 參 閱 附 件 四 ) 圖 : 創 新 培 訓 模 式 金 融 人 才 轉 型 與 培 育 顧 問 式 培 訓 服 務 模 擬 操 作 教 學 互 動 式 個 案 教 學 行 動 學 習 翻 轉 教 學 四 輔 導 員 工 培 養 第 二 專 長 因 應 金 融 產 業 快 速 變 遷, 行 員 可 透 過 參 與 不 同 類 型 之 培 訓 課 程, 培 養 第 二 專 長, 發 展 成 為 π 型 人 才, 為 自 己 儲 備 不 可 替 代 之 能 量 根 據 本 院 2015 我 國 金 融 業 營 運 趨 勢 展 望 問 卷 調 查 顯 示 2, 企 業 金 融 風 險 管 理 財 富 管 理 金 融 商 品 創 新 方 面 的 專 才, 是 金 融 機 構 最 需 要 的 前 四 大 核 心 人 才, 具 有 相 關 人 格 特 質 或 業 務 經 驗 的 行 員, 可 朝 這 些 方 向 思 考 與 規 劃 2 2015 我 國 金 融 業 營 運 趨 勢 展 望 問 卷 調 查, 台 灣 金 融 研 訓 院, 金 融 專 題 研 究 報 告 系 列,103 年 12 月 6

在 各 界 看 好 亞 洲 發 展 潛 力 積 極 參 與 亞 洲 盃 的 環 境 下, 國 際 化 人 才 不 僅 是 目 前 機 構 亟 需 培 養 的 對 象, 也 是 未 來 業 務 發 展 的 重 要 砥 柱 行 員 可 以 順 此 浪 潮, 透 過 市 場 經 營 管 理 制 度 及 跨 國 溝 通 三 大 培 訓 主 軸, 提 升 國 際 視 野 市 場 開 發 經 營 及 產 品 服 務 創 新 之 能 力 此 外, 要 發 展 成 為 國 際 化 人 才, 服 務 全 球 客 戶, 行 員 可 藉 由 取 得 國 際 金 融 機 構 認 可 之 證 照, 如 認 證 理 財 規 劃 顧 問 (Certified Financial Planner, CFP) 財 務 風 險 規 劃 師 (Financial Risk Manager, FRM) 國 際 專 案 管 理 師 (Project Management Professional, PMP) 等, 為 自 己 建 立 國 際 認 可 之 專 業 形 象 肆 總 論 與 建 議 ( 研 訓 院 可 以 提 供 之 服 務 ) 在 科 技 運 用 普 及 與 數 位 技 術 快 速 發 展 的 時 代, 銀 行 面 臨 著 數 位 化 與 分 行 轉 型 的 課 題, 在 人 力 資 源 發 展 與 培 育 上, 本 院 可 以 藉 由 下 列 方 式 貢 獻 所 長, 協 助 銀 行 預 應 未 來 一 金 融 人 才 適 性 測 驗 提 供 金 融 職 務 適 性 測 驗, 協 助 行 員 瞭 解 自 己 的 性 格 特 性, 找 出 適 合 的 金 融 職 務, 做 為 職 務 調 動 與 職 能 訓 練 之 參 考 二 職 能 分 析 與 建 置 依 據 銀 行 業 發 展 趨 勢, 重 新 檢 視 銀 行 業 核 心 職 位 及 所 需 具 備 之 相 關 職 能, 建 置 新 版 金 融 職 能 基 準 三 規 劃 學 習 地 圖 根 據 金 融 職 能 基 準 建 構 各 類 人 員 之 學 習 地 圖, 提 供 完 整 而 清 晰 之 學 習 路 徑, 協 助 從 業 人 員 輕 鬆 而 有 效 率 的 學 習 四 人 力 資 源 調 查 與 職 位 調 整 建 議 協 助 各 銀 行 進 行 職 能 盤 點, 運 用 職 能 評 鑑 (AC) 工 具, 提 供 人 力 配 置 與 職 位 調 整 建 議, 並 進 一 步 藉 由 職 能 落 差 檢 定, 輔 以 金 融 專 業 人 員 學 習 地 圖, 為 機 構 量 身 訂 做 人 才 培 訓 計 畫 五 舉 辦 教 育 訓 練 規 劃 十 大 金 融 學 院, 涵 蓋 領 導 管 理 企 業 金 融 消 費 金 融 財 富 管 理 金 融 創 新 法 務 暨 法 遵 風 險 管 理 稽 核 科 技 金 融 國 際 金 融 等 十 大 領 域, 7

輔 以 各 類 人 員 之 學 習 地 圖, 協 助 金 融 從 業 人 員 快 速 掌 握 學 習 方 向, 有 效 提 升 所 需 職 能 六 銀 行 與 學 校 的 交 流 平 台 與 大 專 院 校 合 作, 提 供 實 務 講 座 辦 理 金 融 體 驗 營 金 融 競 賽 等 活 動, 促 成 學 生 銀 行 實 習 及 參 與 專 案 之 機 會, 結 合 理 論 與 實 務, 為 未 來 金 融 產 業 培 養 心 血 8

附 錄 一 : 中 高 階 主 管 科 技 金 融 學 習 地 圖 高 階 主 管 學 習 地 圖 職 能 代 碼 職 能 名 稱 課 程 名 稱 重 點 涵 蓋 職 能 GH201 GH202 GH203 GH204 金 融 電 子 商 務 應 用 趨 勢 及 新 知 電 子 商 務 整 合 行 銷 策 略 執 行 與 效 能 改 善 電 子 銀 行 風 險 控 管 科 技 金 融 高 階 主 管 座 談 會 科 技 與 資 訊 資 本 解 析 研 討 會 行 動 商 務 與 支 付 新 趨 勢 研 討 會 大 數 據 於 行 銷 新 趨 勢 研 習 班 數 位 銀 行 策 略 與 海 外 布 局 研 習 班 科 技 應 用 與 金 融 服 務 創 新 研 習 班 策 略 規 劃 管 理 研 習 班 如 何 應 用 數 位 化 改 善 流 程 研 習 班 電 子 銀 行 風 險 控 管 研 習 班 雲 端 運 算 之 金 融 應 用 與 資 訊 安 全 研 討 會 GH201 GH201 GH201 GH201 GH202 GH201 GH203 GH201 GH202 GH203 GH201 GH203 GH201 GH203 GH204 GH201 GH204 中 階 主 管 學 習 地 圖 職 能 代 碼 職 能 名 稱 課 程 名 稱 重 點 涵 蓋 職 能 GH101 GH102 GH103 GH104 GH105 GH106 法 令 規 範 金 融 電 子 商 務 經 營 模 式 策 略 金 融 電 子 商 務 應 用 趨 勢 及 新 知 電 子 商 務 整 合 行 銷 電 子 銀 行 風 險 控 管 創 新 改 進 電 子 商 務 相 關 法 規 研 習 班 數 位 變 革 時 代 的 網 路 競 爭 策 略 研 習 班 顧 客 體 驗 設 計 與 管 理 研 習 班 發 展 行 動 支 付 服 務 業 務 研 習 班 第 三 方 支 付 服 務 之 應 用 與 趨 勢 研 習 班 數 位 行 銷 研 習 班 電 子 銀 行 風 險 控 管 研 習 班 高 績 效 團 隊 建 立 與 管 理 金 融 作 業 流 程 改 造 研 習 班 GH101 GH102 GH103 GH102 GH103 GH103 GH103 GH103 GH104 GH105 GH106 GH106 9

附 錄 二 : 科 技 金 融 專 業 人 員 學 習 地 圖 科 技 金 融 專 業 人 員 學 習 地 圖 職 能 代 碼 職 能 名 稱 課 程 名 稱 重 點 涵 蓋 職 能 進 EF201 EF202 電 腦 稽 核 及 法 令 規 範 電 子 商 務 整 合 行 銷 # 金 融 法 務 研 習 班 EF201 # 電 腦 稽 核 研 習 班 EF201 階 EF203 金 融 電 子 商 務 經 營 模 Excel 資 料 庫 與 樞 紐 分 析 研 習 班 EF201 EF204 EF205 EF206 EF207 EF208 式 策 略 金 融 電 子 商 務 應 用 趨 勢 及 新 知 新 種 科 技 ( 含 雲 端 科 技 ) 電 子 銀 行 風 險 控 管 最 新 支 付 業 務 與 趨 勢 進 階 金 融 電 子 商 務 整 合 雲 端 運 算 之 金 融 應 用 與 資 訊 安 全 研 討 會 發 展 行 動 支 付 服 務 業 務 研 討 會 EF204 EF205 EF202 EF207 EF208 第 三 方 支 付 服 務 之 應 用 與 趨 勢 研 討 會 EF202 EF207 EF208 金 融 科 技 數 位 論 壇 雲 端 運 算 之 金 融 應 用 實 務 研 習 班 金 融 電 子 商 務 行 銷 規 劃 研 習 班 電 子 銀 行 風 險 控 管 研 習 班 電 子 金 融 高 階 班 EF204 EF205 EF204 EF205 EF201 EF202 EF204 EF205 EF206 EF207 EF208 EF206 EF205 EF203 EF208 EF202 EF206 金 融 巨 量 資 料 採 礦 系 列 課 程 巨 量 資 料 分 析 應 用 於 金 融 交 易 實 務 系 列 課 程 EF202 EF203 EF205 EF208 EF202 EF203 EF205 EF208 大 數 據 處 理 與 應 用 研 習 班 EF202 EF203 EF205 EF208 EF101 電 腦 稽 核 及 法 令 規 範 # 金 融 法 務 訓 練 班 EF101 EF102 一 般 銀 行 電 子 金 融 # 電 腦 稽 核 初 級 研 習 班 EF102 初 EF103 支 付 業 務 Big Data 時 代 的 海 量 商 機 研 習 班 EF102 EF104 階 EF104 EF105 網 路 行 銷 行 動 商 務 概 論 數 位 變 革 時 代 的 網 路 競 爭 策 略 研 習 班 EF102 EF104 數 位 整 合 及 行 銷 實 務 研 習 班 EF102 EF104 網 路 社 群 經 營 及 口 碑 行 銷 攻 略 研 習 班 EF102 EF104 第 三 方 支 付 業 務 應 用 趨 勢 研 習 班 EF102 EF103 EF105 行 動 商 務 與 支 付 新 趨 勢 研 習 班 EF102 EF103 EF105 電 子 金 融 研 習 班 EF102 EF103 EF105 由 行 動 科 技 談 中 國 大 陸 信 貸 運 用 研 習 班 EF102 EF105 新 金 融 浪 潮 電 子 商 務 與 第 三 方 支 付 研 討 會 EF102 EF103 大 陸 移 動 金 融 創 新 發 展 趨 勢 研 討 會 新 興 支 付 與 金 融 數 位 應 用 研 討 會 EF102 EF102 EF103 備 註 : 1. 職 位 說 明 : 本 職 位 負 責 金 融 電 子 商 務 等 相 關 業 務 2. 本 專 業 職 能 之 等 級 規 劃 係 依 從 事 該 業 務 之 年 資 劃 分, 初 階 適 合 0~2 年 ; 進 階 適 合 2~8 年 3. 建 議 學 員 仍 應 參 照 各 金 融 機 構 對 各 職 位 業 務 類 別 組 織 設 計 及 工 作 執 掌 之 差 異, 調 整 個 人 學 習 路 徑, 以 達 最 適 之 學 習 效 果 4. # 表 示 非 屬 金 融 科 技 類, 但 建 議 本 職 位 人 員 學 習 之 課 程 5. 班 級 規 劃 及 課 程 內 容 以 實 際 開 班 公 告 為 準 10

附 錄 三 : 金 融 人 才 適 性 測 驗 測 驗 目 的 金 融 人 才 適 性 測 驗 係 由 台 灣 金 融 研 訓 院 委 託 台 灣 師 範 大 學 心 測 中 心 所 研 發 之 人 格 測 驗, 其 乃 針 對 金 融 從 業 人 員 中 的 銀 行 人 員 執 掌 工 作 內 容 所 需 之 相 關 特 質 所 編 製 透 過 本 測 驗 之 結 果 除 可 供 受 測 者 瞭 解 自 我 之 人 格 特 質, 也 可 提 供 銀 行 之 相 關 單 位 主 管 作 為 徵 選 人 才 職 務 調 動 職 能 訓 練 之 參 考 依 據, 有 利 於 各 企 業 與 單 位 主 管 能 找 到 最 合 適 的 人 才 測 驗 內 容 與 結 果 本 測 驗 可 分 為 兩 種 測 驗 題 型, 分 別 為 第 一 部 份 情 境 反 應 第 二 部 分 自 我 陳 述, 以 國 內 外 重 要 人 格 與 情 意 測 驗, 如 五 大 人 格 因 素 (Big Five) 與 MBTI 人 格 測 驗 (Myers Briggs Type Indicator) 等 為 基 礎, 挑 選 出 7 項 重 要 人 格 特 質, 並 依 據 國 內 實 際 金 融 職 業 環 境 歸 納 出 12 種 主 要 金 融 職 務 在 施 測 完 成 後, 每 位 受 測 人 員 可 獲 得 一 份 個 人 的 測 驗 結 果 報 表, 測 驗 結 果 中 標 示 個 人 各 項 特 質 之 PR 值 以 及 強 弱 程 度, 而 在 組 型 說 明 部 份 則 針 對 受 測 人 員 之 典 型 特 質 進 行 整 體 說 明, 使 受 測 人 員 能 概 括 性 的 瞭 解 自 己 的 人 格 特 質, 並 作 為 自 身 在 職 涯 規 劃 或 職 業 探 索 時 的 參 考 依 據 最 後, 測 驗 結 果 報 表 將 提 供 職 務 適 配 圖, 其 乃 依 據 測 驗 結 果 與 常 模 資 料 進 行 分 析 比 對, 找 出 受 測 人 員 可 能 適 配 之 職 務 類 型, 並 依 程 度 給 予 分 類 ( 最 適 配 適 配 可 學 習 而 達 成 ), 希 望 能 提 供 受 測 人 員 在 規 劃 與 金 融 產 業 相 關 之 職 業 發 展 計 畫 時 可 作 為 參 考 如 何 參 與 測 驗 1. 進 入 本 院 網 站 金 融 人 才 適 性 測 驗 系 統 進 行 測 驗, 網 址 為 http://service.tabf.org.tw/exam/; 2. 免 費 參 加 : 凡 註 冊 加 入 本 院 會 員 者 即 可 免 費 參 加 金 融 人 才 適 性 測 驗 11

附 錄 四 : 各 類 人 員 專 業 能 力 培 訓 方 向 與 培 訓 課 程 建 議 職 務 類 別 客 戶 關 係 與 服 務 商 品 設 計 行 銷 企 劃 風 險 控 管 海 外 人 員 專 業 培 訓 方 向 金 融 產 品 專 業 知 識 客 戶 關 係 維 護 數 位 溝 通 技 巧 資 訊 科 技 應 用 經 濟 與 產 業 分 析 金 融 法 規 與 監 理 金 融 專 業 證 照 市 場 趨 勢 分 析 消 費 者 行 為 洞 察 資 訊 科 技 應 用 商 品 策 略 規 劃 與 目 標 市 場 定 位 產 品 流 程 設 計 風 險 管 理 專 案 管 理 資 料 蒐 集 與 處 理 數 據 與 趨 勢 分 析 資 訊 科 技 應 用 虛 實 通 路 整 合 規 劃 與 布 局 社 群 媒 體 運 用 與 經 營 風 險 辨 識 與 量 化 技 術 風 險 監 理 與 法 規 分 析 及 洞 察 能 力 資 訊 科 技 應 用 金 融 專 業 證 照 國 際 語 言 金 融 商 品 專 業 知 識 金 融 法 規 遵 循 與 金 融 監 課 程 規 劃 建 議 CFP 第 三 科 -- 員 工 福 利 與 退 休 金 規 劃 CFP 第 五 科 -- 租 稅 與 財 產 移 轉 規 劃 CFP 第 六 科 -- 全 方 位 理 財 規 劃 我 國 OBU 與 離 境 財 富 管 理 業 務 系 列 課 程 以 Excel 試 算 分 析 提 升 金 融 行 銷 能 力 研 習 班 由 行 動 科 技 談 中 國 大 陸 信 貸 運 用 研 習 班 OBU 財 富 管 理 與 私 人 銀 行 解 決 方 案 研 習 班 企 業 財 資 規 劃 與 風 險 控 管 系 列 課 程 法 令 遵 循 人 員 研 習 班 銀 行 常 見 爭 議 個 案 及 評 議 案 例 解 析 研 習 班 利 匯 率 市 場 判 讀 與 資 訊 應 用 系 列 課 程 交 易 性 金 融 商 品 設 計 系 列 課 程 衍 生 性 商 品 交 易 風 險 評 估 與 工 具 應 用 系 列 課 程 金 融 商 品 模 擬 操 作 實 戰 系 列 課 程 發 展 資 產 管 理 業 務 產 品 思 維 系 列 課 程 國 際 板 債 券 ( 寶 島 債 ) 評 價 與 避 險 實 務 研 習 班 VBA 金 融 商 品 評 價 應 用 研 習 班 專 案 管 理 實 戰 演 練 研 習 班 互 聯 網 金 融 與 中 小 微 企 業 之 行 銷 及 風 險 管 理 研 習 班 數 位 行 銷 研 習 班 金 融 電 子 商 務 行 銷 規 劃 研 習 班 國 際 金 融 監 管 改 革 研 習 班 Basel Ⅲ 與 信 用 風 險 內 部 評 等 法 研 習 班 Basel Ⅲ 概 論 與 流 動 性 風 險 管 理 研 習 班 流 動 性 風 險 管 理 實 務 與 挑 戰 研 習 班 EXCEL 於 風 險 管 理 資 料 分 析 及 應 用 研 習 班 風 險 管 理 菁 才 系 列 大 數 據 於 洗 錢 防 制 之 運 用 研 習 班 國 際 會 議 實 用 英 語 研 習 班 業 務 談 判 與 協 商 英 語 研 習 班 銀 行 業 西 進 大 陸 經 驗 分 享 系 列 12

理 國 際 化 金 融 人 才 培 育 計 畫 資 訊 科 技 應 用 銀 行 業 前 進 亞 洲 關 鍵 人 才 培 訓 計 畫 金 融 專 業 證 照 預 測 分 析 金 融 大 數 據 分 析 人 才 養 成 的 第 一 堂 課 金 融 數 據 分 析 工 具 應 用 大 數 據 (Big Data) 之 分 析 研 習 班 數 據 管 理 模 型 建 立 金 融 大 數 據 分 析 人 才 養 成 的 第 二 堂 課 快 速 數 據 分 析 人 員 數 據 管 理 決 策 整 理 及 分 析 金 融 大 數 據 資 料 研 習 班 金 融 大 數 據 分 析 人 才 養 成 的 第 三 堂 課 建 置 金 融 資 料 的 資 料 採 礦 回 應 預 測 模 型 研 習 班 註 : 其 他 各 類 金 融 專 業 課 程 請 參 閱 本 院 教 育 訓 練 計 畫 總 覽 13