<4D6963726F736F667420576F7264202D2032303136C4EAB6FEBCBEB6C8B3A5B8B6C4DCC1A6B1A8B8E6D5AAD2AA2E646F63>

保 险 公 司 偿 付 能 力 季 度 报 告 摘 要 永 安 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 YONG AN INSURANCE COMPANY LIMITED 2016 年 第 2 季 度

目 录 一 基 本 信 息... 3 二 主 要 指 标....12 三 实 际 资 本...13 四 最 低 资 本...13 五 风 险 综 合 评 级...13 六 风 险 管 理 状 况...13 七 流 动 性 风 险...16 八 监 管 机 构 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施...17

一 基 本 信 息 注 册 地 址 : 西 安 市 碑 林 区 雁 塔 路 北 段 9 号 中 铁 第 一 国 际 B 座 15-20 层 法 定 代 表 人 : 陶 光 强 经 营 范 围 : 国 内 外 的 各 类 财 产 保 险 责 任 保 险 信 用 保 险 农 业 保 险 保 证 保 险 短 期 意 外 伤 害 和 短 期 健 康 保 险 业 务 ; 办 理 上 述 各 项 保 险 业 务 的 再 保 险 和 法 定 保 险 业 务 ; 与 国 内 外 保 险 机 构 建 立 代 理 关 系 和 业 务 往 来 关 系, 代 理 查 勘 理 赔 追 偿 业 务 ; 办 理 经 保 险 监 管 机 关 批 准 的 资 金 运 用 业 务 经 营 区 域 : 北 京 市 上 海 市 重 庆 市 河 北 省 山 东 省 辽 宁 省 广 东 省 江 苏 省 浙 江 省 湖 北 省 河 南 省 山 西 省 四 川 省 云 南 省 陕 西 省 甘 肃 省 新 疆 维 吾 尔 自 治 区 内 蒙 古 自 治 区 大 连 市 青 岛 市 深 圳 市 宁 波 市 江 西 省 贵 州 省 信 息 公 开 披 露 联 系 人 姓 名 : 杨 旭 办 公 室 电 话 : 029-63601733 传 真 号 码 : 029-63601733 电 子 信 箱 : yangxu@yaic.com.cn

股 东 名 称 ( 一 ) 股 权 结 构 及 股 东 股 东 性 质 年 度 内 持 股 数 量 或 出 资 额 变 化 年 末 持 股 数 量 或 出 资 额 年 末 持 股 比 例 陕 西 延 长 石 油 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 国 有 法 人 股 53264 20.00% 上 海 杉 控 投 资 有 限 公 司 社 会 法 人 股 52820 19.83% 上 海 复 星 工 业 技 术 发 展 有 限 公 司 社 会 法 人 股 43100 16.18% 陕 西 兴 化 集 团 有 限 责 任 公 司 国 有 法 人 股 15868 5.96% 陕 西 有 色 金 属 控 股 集 团 有 限 责 任 公 司 国 有 法 人 股 13750 5.16% 金 堆 城 钼 业 集 团 有 限 公 司 国 有 法 人 股 13750 5.16% 陕 西 化 建 工 程 有 限 责 任 公 司 国 有 法 人 股 13368 5.02% 上 海 复 星 产 业 投 资 有 限 公 司 社 会 法 人 股 10000 3.75% 临 安 市 玲 珑 房 地 产 开 发 有 限 公 司 社 会 法 人 股 10000 3.75% 质 押 或 冻 结 的 股 份 平 安 银 行 股 份 有 限 公 司 社 会 法 人 股 6700 2.52% 陕 西 省 投 资 集 团 ( 有 限 ) 公 司 国 有 法 人 股 6200 2.33% 陕 西 省 国 际 信 托 股 份 有 限 公 司 国 有 法 人 股 6100 2.29% 陕 西 九 座 投 资 有 限 公 司 社 会 法 人 股 4500 1.69% 陕 西 省 电 力 建 设 投 资 开 发 公 司 国 有 法 人 股 3100 1.16% 陕 西 省 产 业 投 资 有 限 公 司 国 有 法 人 股 3100 1.16% 陕 西 长 恒 实 业 有 限 公 司 社 会 法 人 股 2663 1.00% 上 海 翼 航 船 舶 设 备 物 资 有 限 公 司 社 会 法 人 股 2437 0.92% 易 食 集 团 股 份 有 限 公 司 社 会 法 人 股 2000 0.75% 国 网 英 大 国 际 控 股 集 团 有 限 公 司 国 有 法 人 股 1000 0.38% 西 安 飞 机 工 业 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 国 有 法 人 股 1000 0.38% 西 安 裕 华 科 技 投 资 有 限 公 司 社 会 法 人 股 1000 0.38% 陕 西 秦 龙 电 力 股 份 有 限 公 司 国 有 法 人 股 600 0.23% 陕 西 兴 化 集 团 有 限 责 任 公 司 陕 西 化 建 工 程 有 限 责 任 公 司 是 陕 西 延 长 石 油 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 的 全 资 子 公 司 ; 上 海 复 星 工 业 技 术 发 展 有 限 公 司 是 上 海 复 星 产 业 投 资 有 限 公 司 的 全 股 东 关 联 方 关 系 的 说 明 资 子 公 司 ; 金 堆 城 钼 业 集 团 有 限 公 司 是 陕 西 有 色 金 属 控 股 集 团 有 限 责 任 公 司 的 全 资 子 公 司 陕 西 省 电 力 建 设 投 资 开 发 公 司 为 陕 西 省 投 资 集 团 ( 有 限 ) 公 司 的 全 资 子 公 司 ; 陕 西 秦 龙 电 力 股 份 有 限 公 司 为 陕 西 省 电 力 建 设 投 资 开 发 公 司 控 股 子 公 司 为 陕 西 省 投 资 集 团 ( 有 限 ) 公 司 参 股 公 司 说 明 : 股 东 性 质 填 列 国 有 外 资 自 然 人 等 ( 二 ) 控 股 股 东 或 实 际 控 制 人 无 ( 三 ) 子 公 司 合 营 企 业 和 联 营 企 业 2012 年 3 月, 经 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 关 于 设 立 永 安 保 险 销 售 ( 北 京 ) 有 限 公 司 的 批 复 ( 保 监 中 介 2012 295 号 ) 批 准, 成 立 永 安 保 险 销 售 ( 北 京 ) 有 限 公 司 销 售 公 司 注 册 资 本 人 民 币 2,000 万 元, 永 安 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 出 资 2,000 万 元, 出 资 比 例 100%, 由 丹 顿 ( 北 京 ) 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司

验 资 并 出 具 了 丹 顿 验 字 (2011) 第 119 号 验 资 报 告 2013 年 销 售 公 司 唯 一 股 东 永 安 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 作 出 增 资 决 议, 增 资 后 销 售 公 司 注 册 资 本 及 实 收 资 本 变 更 为 人 民 币 5,000 万 元, 并 于 2013 年 8 月 9 日 办 理 了 工 商 变 更 登 记 手 续 本 次 增 资 由 丹 顿 ( 北 京 ) 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 出 具 了 丹 顿 验 字 [2013] 第 046 号 验 资 报 告 2014 年 8 月 28 日 注 册 地 址 由 北 京 迁 至 上 海, 同 时 从 上 海 保 监 局 领 取 了 新 的 经 营 许 可 证, 公 司 名 称 变 更 为 永 安 保 险 销 售 ( 上 海 ) 有 限 公 司 2014 年 9 月 2 日 在 上 海 完 成 工 商 登 记, 领 取 了 新 的 工 商 营 业 执 照 2014 年 9 月 23 日 在 上 海 完 成 税 务 登 记, 领 取 了 新 的 税 务 登 记 证 ( 四 ) 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 的 基 本 情 况 董 事 基 本 情 况 执 行 董 事 : 陶 光 强 先 生 : 公 司 董 事 长 党 委 副 书 记, 研 究 生 学 历, 高 级 经 济 师,1962 年 1 月 出 生 2016 年 2 月 任 公 司 董 事 长 执 行 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 1162 号 此 前 先 后 担 任 西 北 饭 店 党 委 书 记 副 总 经 理, 陕 西 延 长 石 油 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理 延 长 油 田 股 份 有 限 公 司 董 事 长 党 委 书 记 等 职 务 陶 光 强 先 生 政 治 立 场 坚 定, 思 想 素 质 好, 在 政 治 上 思 想 上 行 动 上 与 党 中 央 保 持 高 度 一 致 长 期 在 财 政 部 门 和 经 济 单 位 工 作, 实 践 经 验 丰 富, 思 路 清 晰, 创 新 意 识 强, 有 较 强 的 组 织 领 导 能 力 蒋 明 先 生 : 公 司 总 裁, 高 级 经 济 师 工 商 管 理 硕 士,1957 年 9 月 出 生 2013 年 1 月 任 公 司 执 行 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 产 险 2013 83 号 2012 年 8 月 任 公 司 总 裁, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 产 险 2012 947 号 此 前 先 后 担 任 中 国 人 民 保 险 公 司 宁 波 分 公 司 总 经 理 中 国 再 保 险 公 司 办 公 室 主 任 上 海 分 公 司 总 经 理 中 国 大 地 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 总 经 理 董 事 长 等 职 务 蒋 明 先 生 主 持 公 司 日 常 经 营 管 理 工 作 非 执 行 董 事 :

冯 大 为 先 生 : 大 学 本 科 学 历, 高 级 工 程 师,1956 年 8 月 出 生 2008 年 7 月 任 公 司 非 执 行 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 产 险 2008 1249 号 此 前, 冯 大 为 先 生 先 后 担 任 陕 西 省 石 油 化 学 工 业 局 规 划 处 副 处 长 石 油 处 处 长 等 职 务 目 前 担 任 陕 西 延 长 石 油 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 党 委 委 员 副 总 经 理 冯 大 为 先 生 能 严 格 按 照 法 律 法 规 及 公 司 章 程 的 要 求, 谨 慎 认 真 勤 勉 地 行 使 权 利, 依 法 出 席 董 事 会 会 议, 主 动 了 解 公 司 经 营 情 况, 认 真 审 阅 会 议 议 案, 客 观 公 正 地 发 表 意 见 担 任 董 事 会 投 资 决 策 委 员 会 主 任 委 员 及 发 展 战 略 督 导 委 员 会 委 员, 为 公 司 投 资 管 理 制 度 及 策 略 的 制 定 发 展 战 略 的 研 究 制 定 发 挥 了 积 极 作 用 张 缠 桥 先 生 : 大 专 学 历, 会 计 师 职 称,1965 年 4 月 出 生 2002 年 12 月 任 公 司 非 执 行 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 产 险 2008 1249 号 此 前, 张 缠 桥 先 生 先 后 担 任 延 炼 实 业 集 团 公 司 总 会 计 师 陕 西 延 长 石 油 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 财 务 中 心 管 理 处 处 长 等 职 务 目 前 担 任 陕 西 延 长 石 油 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 财 务 中 心 党 委 副 书 记 主 任 张 缠 桥 先 生 能 严 格 按 照 法 律 法 规 及 公 司 章 程 的 要 求, 谨 慎 认 真 勤 勉 地 行 使 权 利 依 法 出 席 董 事 会 会 议, 主 动 了 解 公 司 经 营 情 况, 认 真 审 阅 会 议 议 案, 客 观 公 正 地 发 表 意 见, 认 真 履 行 审 计 委 员 会 委 员 及 风 险 管 理 委 员 会 委 员 的 职 责, 为 公 司 经 营 管 理 水 平 提 升 发 挥 了 积 极 作 用 欧 世 秦 先 生 : 研 究 生 学 历, 高 级 会 计 师,1963 年 7 月 出 生 2008 年 10 月 任 公 司 非 执 行 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 产 险 2008 1249 号 此 前, 欧 世 秦 先 生 先 后 担 任 金 堆 城 钼 业 公 司 财 务 处 处 长 副 总 会 计 师 等 职 务, 目 前 担 任 金 堆 城 钼 业 集 团 有 限 公 司 总 会 计 师 欧 世 秦 先 生 能 严 格 按 照 法 律 法 规 及 公 司 章 程 的 要 求, 谨 慎 认 真 勤 勉 地 行 使 法 律 法 规 监 管 规 定 和 公 司 章 程 所 赋 予 的 权 利 依 法 出 席 董 事 会 会 议, 主 动 了 解 公 司 经 营 情 况, 认 真 审 阅 会 议 议 案, 客 观 公 正 地 发 表 意 见 认 真 履 行 审 计 专 业 委 员 会 委 员 及 投 资 决 策 委 员 会 委 员 的 职 责, 为 公 司 经 营 管 理 水 平 提 升 发 挥 了 积 极 作 用

康 岚 女 士 : 工 商 管 理 硕 士,1969 年 1 月 出 生,2013 年 9 月 任 公 司 非 执 行 董 事, 任 职 批 准 文 号 保 监 许 可 [2013] 226 号 现 任 复 星 集 团 副 总 裁 CHO 兼 人 力 资 源 部 总 经 理 康 岚 女 士 能 严 格 按 照 法 律 法 规 及 公 司 章 程 的 要 求, 谨 慎 认 真 勤 勉 地 行 使 权 利, 依 法 出 席 董 事 会 会 议, 主 动 了 解 公 司 经 营 情 况, 认 真 审 阅 会 议 议 案, 客 观 公 正 地 发 表 意 见, 认 真 履 行 提 名 薪 酬 委 员 会 委 员 的 职 责, 为 公 司 经 营 管 理 水 平 提 升 发 挥 了 积 极 作 用 章 国 政 先 生 : 会 计 学 硕 士,1965 年 4 月 出 生,2015 年 5 月 任 公 司 非 执 行 董 事, 任 职 批 准 文 号 保 监 许 可 2015 402 号 现 任 上 海 复 星 集 团 总 裁 高 级 助 理 兼 保 险 集 团 副 总 裁 章 国 政 先 生 能 严 格 按 照 法 律 法 规 及 公 司 章 程 的 要 求, 谨 慎 认 真 勤 勉 地 行 使 权 利, 依 法 出 席 董 事 会 会 议 并 列 席 股 东 会 议, 主 动 了 解 公 司 经 营 情 况, 认 真 审 阅 会 议 议 案, 客 观 公 正 地 发 表 意 见, 认 真 履 行 发 展 战 略 委 员 会 及 审 计 委 员 会 委 员 的 职 责, 为 公 司 经 营 管 理 水 平 提 升 发 挥 了 积 极 作 用 朱 文 贤 先 生 : 工 商 管 理 硕 士, 拥 有 中 国 注 册 会 计 师 资 格,1979 年 1 月 出 生 2015 年 10 月 任 公 司 非 执 行 董 事, 任 职 批 准 文 号 保 监 许 可 2015 948 号 现 任 上 海 复 星 集 团 财 务 副 总 监 兼 保 险 集 团 财 务 总 监 朱 文 贤 先 生 能 严 格 按 照 法 律 法 规 及 公 司 章 程 的 要 求, 谨 慎 认 真 勤 勉 地 行 使 权 利, 依 法 出 席 董 事 会 会 议 并 列 席 股 东 会 议, 主 动 了 解 公 司 经 营 情 况, 认 真 审 阅 会 议 议 案, 客 观 公 正 地 发 表 意 见, 为 公 司 经 营 管 理 水 平 提 升 发 挥 了 积 极 作 用 独 立 董 事 : 于 海 纯 先 生 : 毕 业 于 东 北 师 范 大 学 教 育 系 获 现 代 教 育 原 理 学 士 教 育 基 本 理 论 硕 士 学 位,1963 年 12 月 出 生,2014 年 8 月 任 公 司 独 立 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2014 682 号 此 前, 于 海 纯 先 生 先 后 担 任 中 国 人 民 解 放 军 海 军 大 连 舰 艇 学 院 政 治 部 副 团 职 教 官 及 海 军 中 校 辽 宁 法 大 律 师 事 务 所 律 师 北 京 市 京 都 律 师 事 务 所 律 师 对 外 经 贸 大 学 法 学 院 党 委 书 记 兼 副 院 长 等 职 务

于 海 纯 先 生 能 严 格 按 照 法 律 法 规 及 公 司 章 程 的 要 求, 始 终 以 维 护 被 保 险 人 利 益 和 股 东 利 益 为 基 本 职 责, 以 促 进 公 司 健 康 持 续 发 展 为 重 要 职 责 同 时, 认 真 履 行 审 计 委 员 会 主 任 委 员 的 职 责, 为 公 司 内 控 水 平 的 提 升 发 挥 了 积 极 作 用 2015 年 11 月 因 个 人 原 因 提 出 辞 职, 目 前, 正 在 进 行 新 任 独 立 董 事 的 改 选 工 作 在 新 任 独 立 董 事 任 职 前, 于 海 纯 仍 继 续 履 职 徐 文 虎 先 生 : 复 旦 大 学 保 险 研 究 所 所 长,1950 年 10 月 出 生,2011 年 6 月 至 2014 年 12 月 任 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 保 监 产 险 2011 790,2015 年 5 月 任 公 司 独 立 董 事, 任 职 批 准 文 号 保 监 许 可 2015 402 号 徐 文 虎 先 生 能 严 格 按 照 法 律 法 规 及 公 司 章 程 的 要 求, 始 终 以 维 护 被 保 险 人 利 益 和 股 东 利 益 为 基 本 职 责, 以 促 进 公 司 健 康 持 续 发 展 为 重 要 职 责 同 时, 认 真 履 行 发 展 战 略 委 员 会 提 名 薪 酬 委 员 会 风 险 管 理 委 员 会 及 督 导 委 员 会 委 员 的 职 责, 为 公 司 经 营 管 理 水 平 的 提 升 发 挥 了 积 极 作 用 王 军 生 先 生 : 经 济 学 博 士,1965 年 9 月 出 生,2015 年 5 月 任 公 司 独 立 董 事, 任 职 批 准 文 号 保 监 许 可 2015 402 号 现 任 西 安 财 经 学 院 教 务 处 处 长, 主 要 研 究 方 向 为 金 融 学 产 业 经 济 学 王 军 生 先 生 能 严 格 按 照 法 律 法 规 及 公 司 章 程 的 要 求, 始 终 以 维 护 被 保 险 人 利 益 和 股 东 利 益 为 基 本 职 责, 以 促 进 公 司 健 康 持 续 发 展 为 重 要 职 责 同 时, 认 真 履 行 提 名 薪 酬 委 员 会 主 任 委 员 及 督 导 委 员 会 委 员 的 职 责, 为 公 司 经 营 管 理 水 平 的 提 升 发 挥 了 积 极 作 用 监 事 基 本 情 况 刘 勇 力 先 生 : 大 学 本 科 学 历, 高 级 经 济 师,1964 年 5 月 出 生 2008 年 7 月 任 公 司 监 事 此 前, 刘 勇 力 先 生 先 后 担 任 陕 西 省 投 资 集 团 公 司 办 公 室 副 主 任 资 产 经 营 部 副 主 任 董 事 长 办 公 室 主 任 永 安 保 险 公 司 第 二 届 董 事 会 董 事 第 三 届 监 事 会 主 席 等 职, 目 前 还 担 任 陕 西 省 投 资 集 团 ( 有 限 ) 公 司 董 事 职 务 经 2015 年 1 月 15 日 第 五 届 监 事 会 第 一 次 会 议, 刘 勇 力 先 生 被 选 举 为 第 五 届 监 事 会 主 席 刘 勇 力 先 生 任 职 期 间 能 够 依 法 履 行 公 司 法 和 公 司 章 程 赋 予 的 监 督

职 责, 依 法 出 席 监 事 会 会 议, 关 注 公 司 经 营 情 况, 对 各 项 议 案 发 表 意 见, 对 公 司 董 事 高 管 人 员 执 行 职 务 行 为 公 司 财 务 状 况 等 方 面 进 行 了 有 效 的 监 督 检 查, 谨 慎 认 真 勤 勉 地 行 使 法 律 法 规 监 管 规 定 和 公 司 章 程 所 赋 予 的 权 利 刘 志 庆 先 生 : 大 专 学 历, 1962 年 1 月 出 生,2010 年 任 公 司 监 事 批 准 文 号 为 保 监 产 险 2010 1515 号 先 后 担 任 浙 江 省 萧 山 市 特 产 公 司 总 经 理 党 支 部 书 记, 萧 山 市 土 特 产 公 司 总 经 理 党 支 部 书 记, 萧 山 市 农 业 生 产 资 料 总 公 司 党 支 部 书 记, 浙 江 萧 山 鞋 城 总 经 理 党 支 部 书 记, 目 前 担 任 临 安 市 玲 珑 房 地 产 开 发 有 限 公 司 副 总 经 理 刘 志 庆 先 生 任 职 期 间 能 依 法 履 行 职 责, 对 各 项 议 案 发 表 独 立 的 意 见, 能 够 谨 慎 认 真 勤 勉 地 行 使 监 事 的 权 利 和 义 务 王 博 先 生 : 本 科 学 历, 1979 年 10 月 出 生,2011 年 任 公 司 监 事, 批 准 文 号 保 监 产 险 [2011]708 号, 现 就 职 于 延 长 石 油 集 团 炼 化 公 司 财 务 资 产 部 此 前 曾 就 职 于 延 长 石 油 集 团 审 计 部 原 延 炼 实 业 集 团 公 司 常 压 车 间 财 务 科 等 单 位 王 博 先 生 任 职 期 间 能 依 法 出 席 监 事 会 会 议, 能 够 对 各 项 议 案 发 表 独 立 的 意 见, 对 公 司 董 事 高 管 人 员 执 行 职 务 行 为 公 司 财 务 状 况 等 方 面 进 行 了 有 效 的 监 督 检 查, 能 够 谨 慎 认 真 勤 勉 地 行 使 监 事 的 权 利 和 义 务 史 格 格 女 士 : 大 学 本 科 学 历, 高 级 会 计 师 职 称, 具 有 中 国 注 册 会 计 师 任 职 资 格, 现 任 公 司 稽 核 部 总 经 理,1966 年 1 月 出 生 2003 年 5 月 起, 先 后 担 任 永 安 保 险 公 司 陕 西 分 公 司 计 划 财 务 部 经 理 公 司 稽 核 部 第 二 分 部 总 经 理 公 司 稽 核 部 总 经 理 助 理 副 总 经 理 职 务 经 公 司 民 主 推 选,2008 年 7 月 起, 出 任 公 司 第 三 届 第 四 届 监 事 会 职 工 监 事 2015 年 1 月 监 事 会 换 届, 经 民 主 推 选, 出 任 公 司 第 五 届 监 事 会 职 工 监 事 此 前, 史 格 格 女 士 曾 担 任 过 陕 西 城 乡 建 设 综 合 开 发 公 司 副 总 会 计 师 等 职 务 史 格 格 女 士 任 职 期 间 能 依 法 出 席 监 事 会 会 议, 能 够 对 各 项 议 案 发 表 独 立 的 意 见, 对 公 司 董 事 高 管 人 员 执 行 职 务 行 为 公 司 财 务 状 况 等 方 面 进 行 了 有 效 的 监 督 检 查, 能 够 谨 慎 认 真 勤 勉 地 行 使 职 工 监 事 的 权 利 和 义 务 成 卫 先 生 : 大 学 本 科 学 历, 1975 年 12 月 出 生, 现 任 永 安 保 险 公 司 陕 西 分

公 司 副 总 经 理 2015 年 1 月 监 事 会 换 届, 经 民 主 推 选, 出 任 公 司 第 五 届 监 事 会 职 工 监 事, 任 职 批 准 文 号 保 监 许 可 2015 402 号 成 卫 先 生 任 职 期 间 能 依 法 出 席 监 事 会 会 议, 能 够 对 各 项 议 案 发 表 独 立 的 意 见, 对 公 司 董 事 高 管 人 员 执 行 职 务 行 为 公 司 财 务 状 况 等 方 面 进 行 了 有 效 的 监 督 检 查, 能 够 谨 慎 认 真 勤 勉 地 行 使 职 工 监 事 的 权 利 和 义 务 公 司 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 陈 宇 先 生 : 公 司 副 总 裁 董 事 会 秘 书 首 席 投 资 官,53 岁, 硕 士 学 位, 会 计 师 职 称, 中 国 注 册 会 计 师 协 会 非 执 业 会 员 自 2003 年 3 月 起 任 公 司 高 管, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 职 审 2003 15 号 保 监 许 可 2014 193 号 此 前 先 后 担 任 陕 西 省 建 设 厅 审 计 处 副 处 长 中 国 光 大 银 行 西 安 分 行 营 业 部 总 经 理 永 安 保 险 公 司 副 总 经 理 兼 陕 西 分 公 司 总 经 理 公 司 常 务 副 总 经 理 等 职 务 陈 宇 先 生 现 分 管 公 司 投 资 管 理 中 心 董 事 会 办 公 室 人 力 资 源 部 刘 雄 先 生 : 公 司 副 总 裁,44 岁, 工 商 管 理 硕 士 (MBA), 高 级 经 济 师 自 2012 年 8 月 起 任 公 司 高 管, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 产 险 2012 1245 号 此 前 先 后 担 任 中 国 人 民 保 险 公 司 宁 波 市 分 公 司 办 公 室 副 主 任 中 国 再 保 险 公 司 上 海 分 公 司 财 险 处 处 长 中 国 大 地 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 总 经 理 助 理 刘 雄 先 生 分 管 理 赔 管 服 务 中 心 客 户 服 务 中 心 办 公 室 兼 任 上 海 分 公 司 总 经 理 顾 勇 先 生 : 公 司 副 总 裁 财 务 负 责 人,40 岁, 管 理 学 硕 士, 特 许 金 融 分 析 师 (CFA) 自 2013 年 4 月 起 任 公 司 高 管, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 产 险 2013 507 号 保 监 许 可 2015 604 号 此 前 先 后 担 任 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 产 品 开 发 分 析 师 大 地 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 资 金 运 用 部 处 长 战 略 发 展 部 总 经 理 助 理 财 务 管 理 部 兼 资 产 管 理 部 副 总 经 理 顾 勇 先 生 分 管 计 划 财 务 部 战 略 规 划 部 再 保 险 管 理 部 营 销 管 理 部 吴 淞 先 生 : 公 司 副 总 裁, 工 商 管 理 硕 士 (MBA),40 岁, 自 2014 年 2 月 起 任 公 司 高 管, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2014 139 号 此 前 先 后 担 任 中 国 人 民 保 险 公 司 宁 波 市 分 公 司 部 门 经 理 大 地 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 信 息 技 术 部 副 总 经 理 吴 淞 先 生 现 分 管 信 息 技 术 中 心 新 渠 道 业 务 部 兼 任 北 京 分 公 司 总 经 理

武 红 女 士 : 公 司 副 总 裁,47 岁, 研 究 生 学 历 自 2015 年 5 月 起 任 公 司 高 管, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 402 号 此 前 先 后 担 任 总 政 西 北 石 化 设 备 总 公 司 总 裁 助 理 陕 西 伟 达 集 团 总 裁 助 理 陕 西 万 泉 投 资 公 司 总 经 理 永 安 保 险 陕 西 分 公 司 副 总 经 理 总 经 理 武 红 女 士 现 兼 任 陕 西 分 公 司 总 经 理 周 奇 先 生 : 公 司 总 裁 助 理,40 岁, 研 究 生 学 历 硕 士 学 历 自 2015 年 5 月 起 任 公 司 高 管, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 402 号 此 前 先 后 担 任 大 地 财 险 宁 波 分 公 司 车 险 部 副 总 经 理 大 地 财 险 湖 州 中 心 支 公 司 副 总 经 理 大 地 财 险 公 司 车 险 承 保 管 理 处 处 长 永 安 保 险 车 险 管 理 部 副 总 经 理 车 险 管 理 部 总 经 理 兼 财 产 险 农 业 险 人 身 险 部 总 经 理 周 奇 先 生 分 管 车 险 管 理 部 财 产 险 管 理 部 人 身 险 管 理 部 和 农 业 保 险 业 务 管 理 部 兼 任 航 运 保 险 运 营 中 心 总 经 理 段 浩 先 生 : 公 司 总 裁 助 理,47 岁, 大 学 本 科 学 历, 经 济 师 职 称 自 2015 年 5 月 起 任 公 司 高 管, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 402 号 此 前 先 后 担 任 永 安 保 险 公 司 国 内 业 务 部 核 保 处 长 助 理 公 司 营 业 部 业 务 一 部 经 理 永 安 保 险 新 疆 分 公 司 副 总 经 理 重 庆 分 公 司 副 总 经 理 公 司 财 险 产 管 理 部 副 总 经 理 总 经 理 永 安 保 险 河 南 分 公 司 总 经 理 段 浩 先 生 现 兼 任 河 南 分 公 司 总 经 理 孙 辉 先 生 : 公 司 总 裁 助 理,42 岁, 研 究 生 学 历 自 2015 年 5 月 起 任 公 司 高 管, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 402 号 此 前 先 后 担 任 天 安 保 险 盐 城 中 心 支 公 司 总 经 理 助 理 永 安 保 险 泰 州 中 心 支 公 司 总 经 理 永 安 保 险 苏 州 中 心 支 公 司 总 经 理 永 安 保 险 江 苏 分 公 司 总 经 理 助 理 副 总 经 理 总 经 理 孙 辉 先 生 现 兼 任 江 苏 分 公 司 总 经 理 段 联 合 先 生 : 公 司 合 规 负 责 人,48 岁, 工 商 管 理 硕 士 学 位 (MBA) 自 2014 年 3 月 起 任 公 司 高 管, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2014 166 号 此 前 先 后 担 任 铜 川 市 财 政 局 科 长 中 共 铜 川 市 印 台 区 委 常 委 宣 传 部 长, 永 安 保 险 公 司 董 事 会 办 公 室 主 任 ( 先 后 兼 任 永 安 保 险 公 司 人 力 资 源 部 总 经 理 党 群 工 作 部 纪 检 监 察 室 主 任 ); 段 联 合 先 生 分 管 法 律 合 规 部 风 险 管 理 部 郑 瑞 娟 女 士 : 公 司 审 计 责 任 人,43 岁, 大 学 本 科 学 历, 会 计 师 职 称 自 2015 年 5 月 起 任 公 司 高 管, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 402 号 此 前 先 后 担 任

永 安 保 险 公 司 计 划 财 务 部 总 经 理 助 理 稽 核 部 副 总 经 理 总 经 理 等 职 务 郑 瑞 娟 女 士 现 分 管 公 司 稽 核 部 陈 海 伟 先 生 : 公 司 总 精 算 师,37 岁, 硕 士 研 究 生 学 历 自 2015 年 5 月 起 任 公 司 高 管, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 397 号 此 前 先 后 担 任 大 地 财 险 产 品 开 发 部 副 主 任 科 员 办 公 室 副 主 任 科 员 自 贡 中 心 支 公 司 副 总 经 理 战 略 发 展 部 精 算 处 处 长 助 理 风 控 合 规 部 风 控 处 副 处 级 处 长 助 理 精 算 部 准 备 金 处 副 处 长 处 长 级 副 处 长 永 安 保 险 公 司 产 品 与 精 算 部 总 经 理 助 理 总 经 理 公 司 精 算 责 任 人 陈 海 伟 先 生 现 分 管 公 司 产 品 与 精 算 部 叶 秩 先 生 : 公 司 高 级 顾 问,56 岁, 硕 士 学 位, 大 学 本 科 学 历, 高 级 工 程 师 职 称 自 2015 年 3 月 任 公 司 高 级 顾 问 曾 任 公 司 副 总 裁, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 产 险 2009 169 号 此 前 先 后 担 任 西 安 卫 星 测 控 中 心 中 心 技 术 部 高 级 工 程 师, 永 安 保 险 公 司 信 息 技 术 部 总 经 理 再 保 险 管 理 部 总 经 理 公 司 总 经 理 助 理 副 总 裁 等 职 务 王 静 女 士 : 公 司 工 会 主 席,54 岁, 研 究 生 学 历, 工 程 师 职 称 自 2013 年 12 月 任 公 司 工 会 主 席, 任 职 批 准 文 号 为 陕 金 融 工 字 2013 11 号 此 前 曾 担 任 公 司 董 事 会 秘 书 等 职 务 二 主 要 指 标 项 目 期 末 期 初 认 可 资 产 ( 万 元 ) 1,302,468.14 1,274,578.14 认 可 负 债 ( 万 元 ) 844,767.87 820,681.20 实 际 资 本 ( 万 元 ) 457,700.27 453,896.94 核 心 一 级 资 本 ( 万 元 ) 457,700.27 453,896.94 核 心 二 级 资 本 ( 万 元 ) 0 0 附 属 一 级 资 本 ( 万 元 ) 0 0 附 属 二 级 资 本 ( 万 元 ) 0 0 量 化 风 险 最 低 资 本 ( 万 元 ) 172,353.82 156,474.85 控 制 风 险 最 低 资 本 ( 万 元 ) 0 0 附 加 资 本 ( 万 元 ) 0 0 最 低 资 本 ( 万 元 ) 172,353.82 156,474.85 核 心 偿 付 能 力 溢 额 ( 万 元 ) 285,346.45 297,422.09

综 合 偿 付 能 力 溢 额 ( 万 元 ) 285,346.45 297,422.09 核 心 偿 付 能 力 充 足 率 % 265.56 290.08 综 合 偿 付 能 力 充 足 率 % 265.56 290.08 三 实 际 资 本 项 目 期 末 期 初 认 可 资 产 ( 万 元 ) 1,302,468.14 1,274,578.14 认 可 负 债 ( 万 元 ) 844,767.87 820,681.20 实 际 资 本 ( 万 元 ) 457,700.27 453,896.94 核 心 一 级 资 本 ( 万 元 ) 457,700.27 453,896.94 核 心 二 级 资 本 ( 万 元 ) - - 附 属 一 级 资 本 ( 万 元 ) - - 附 属 二 级 资 本 ( 万 元 ) - - 四 最 低 资 本 指 标 名 称 本 季 度 末 上 季 度 末 最 低 资 本 ( 万 元 ) 172,353.82 156,474.85 量 化 风 险 最 低 资 本 ( 万 元 ) 172,353.82 156,474.85 寿 险 业 务 保 险 风 险 最 低 资 本 ( 万 元 ) 106,775.13 101,940.02 市 场 风 险 最 低 资 本 ( 万 元 ) 72,578.60 33,787.21 信 用 风 险 最 低 资 本 ( 万 元 ) 54,642.69 77,154.45 量 化 风 险 分 散 效 应 ( 万 元 ) 61,642.60 56,406.83 特 定 类 别 保 险 合 同 间 损 失 吸 收 效 应 ( 万 元 ) - - 控 制 风 险 最 低 资 本 ( 万 元 ) - - 附 加 资 本 ( 万 元 ) - - 保 险 业 务 收 入 ( 万 元 ) 508,004.24 262,807.82 净 利 润 ( 万 元 ) 47,507.76 27,694.32 净 资 产 ( 万 元 ) 461,176.21 458,604.22 五 风 险 综 合 评 级 2016 年 1 季 度 分 类 监 管 评 级 结 果 为 A 类 六 风 险 管 理 状 况 ( 一 ) 基 本 情 况 :

永 安 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 为 I 类 保 险 公 司, 开 业 时 间 为 一 九 九 六 年 九 月,2015 年 度 签 单 保 费 82.48 亿 元 总 资 产 122.64 亿 元, 截 止 本 季 度 末 24 家 省 级 分 公 司 ( 含 航 保 中 心 ) ( 二 ) 报 告 期 采 取 的 风 险 管 理 措 施 及 实 施 进 展 : 2016 年 3 月, 保 监 会 公 布 了 关 于 偿 二 代 过 渡 期 SARMRA 试 评 估 有 关 情 况 的 通 报, 陕 西 保 监 局 受 保 监 会 委 托 向 公 司 反 馈 了 偿 二 代 过 渡 期 SARMRA 复 评 估 结 果 针 对 复 评 中 反 映 的 公 司 风 险 管 理 问 题, 公 司 公 司 高 度 重 视, 全 力 推 动 各 项 整 改 工 作 1 4 月 6 日 召 开 落 实 总 裁 专 项 会 议 专 题 会, 明 确 各 职 能 部 门 偿 付 能 力 风 险 管 理 工 作 重 心, 结 合 本 条 线 本 部 门 的 主 要 风 险 点, 确 定 风 险 偏 好 体 系 相 关 内 容 同 时, 要 求 各 部 让 加 强 对 偿 付 能 力 风 险 管 理 能 力 的 学 习 细 化 整 改 问 题 定 期 召 开 公 司 整 改 工 作 情 况 沟 通 会 议 2 5 月 4 日 成 立 整 改 督 改 工 作 小 组, 落 实 整 改 责 任 通 过 定 期 组 织 召 开 沟 通 会 议, 加 强 各 部 门 在 偿 付 能 力 风 险 管 理 能 力 整 改 工 作 沟 通 协 调, 有 计 划 有 步 骤 地 协 商 整 改 工 作 安 排, 协 调 解 决 整 改 中 存 在 各 类 问 题, 进 一 步 有 效 推 动 公 司 偿 付 能 力 风 险 管 理 工 作 进 展 3 6 月 2 日 进 行 专 项 汇 报 公 司 总 裁 及 副 总 裁 首 席 风 险 官 等 一 行 专 程 向 公 司 董 事 及 复 星 集 团 相 关 人 员 汇 报 了 公 司 偿 付 能 力 风 险 管 理 整 改 工 作 情 况, 并 整 改 过 程 中 存 在 的 问 题 及 困 难 进 行 了 研 究 与 讨 论, 会 议 决 定 公 司 整 改 过 程 需 要 着 眼 全 局 先 易 后 难 逐 步 完 善 并 聘 请 第 三 方 专 业 机 构 协 助 公 司 做 好 这 项 工 作, 确 保 公 司 偿 付 能 力 风 险 管 理 工 作 既 能 满 足 监 管 要 求, 又 能 提 升 公 司 公 司 风 险 管 理 的 水 平, 使 公 司 健 康 稳 步 发 展 4 按 偿 二 代 风 险 管 理 要 求 进 一 步 健 全 和 完 善 公 司 风 险 管 理 制 度 体 系 建 设 (1) 明 确 公 司 治 理 层 偿 付 能 力 风 险 管 理 职 责 修 订 并 明 确 规 定 了 公 司 章 程 议 事 规 则 中 治 理 层 的 偿 付 能 力 风 险 管 理 职 责 经 过 公 司 第 五 届 董 事 会 第 八 次 会 议 审 议 通 过, 保 证 了 公 司 偿 付 能 力 风 险 管 理 体 系 的 健 全 性

(2) 完 善 了 公 司 高 管 人 员 风 险 管 理 考 核 办 法 按 照 偿 二 代 风 险 管 理 要 求 在 2016 年 公 司 高 管 人 员 考 核 办 法 中, 增 加 了 高 管 人 员 风 险 管 理 考 核 项 目, 并 经 过 公 司 第 五 届 董 事 会 第 八 次 会 议 审 议 通 过, 达 到 了 偿 付 能 力 风 险 管 理 基 本 要 求 (3) 按 监 管 要 求 设 立 独 立 的 风 险 管 理 部 门, 明 确 了 人 员 配 备 岗 位 设 置 和 部 门 岗 位 职 责, 并 按 要 求 在 省 级 分 公 司 内 设 立 风 险 管 理 岗, 负 责 分 公 司 的 风 险 管 理 工 作 (4) 聘 请 专 业 咨 询 公 司 开 展 偿 付 能 力 风 险 管 理 培 训 4 月 28 日, 公 司 聘 请 普 华 永 道 分 别 为 公 司 董 监 事 高 级 管 理 人 员 员 工 进 行 了 偿 付 能 力 风 险 管 理 培 训 5 月 3 日, 公 司 又 聘 请 德 勤 专 业 咨 询 公 司 和 慧 点 科 技 公 司 分 别 从 偿 付 能 力 风 险 管 理 咨 询 风 险 管 理 系 统 建 设 两 方 面 对 相 关 人 员 再 次 进 行 了 培 训 6 月 22 日, 公 司 再 次 聘 请 普 华 永 道 就 风 险 管 理 制 度 建 设 及 风 险 偏 好 体 系 建 设 在 偿 二 代 风 险 管 理 中 的 重 要 性 对 公 司 高 管 中 层 管 理 人 员 及 风 险 管 理 部 全 体 人 员 进 行 了 培 训 (5) 强 化 公 司 战 略 规 划 的 风 险 管 理 参 与 度, 公 司 重 新 制 定 十 三 五 规 划 时, 成 立 的 规 划 领 导 小 组 办 公 室, 由 公 司 首 席 风 险 官 任 主 任, 成 员 包 括 了 风 险 管 理 部 在 内 的 相 关 主 要 部 门 人 员 十 三 五 规 划 制 定 过 程 中, 风 险 管 理 部 全 程 参 与, 将 公 司 战 略 规 划 与 风 险 管 理 紧 密 结 合, 防 范 战 略 性 风 险 (6) 初 步 建 立 公 司 风 险 偏 好 体 系, 弥 补 公 司 偿 付 能 力 风 险 管 理 缺 失 公 司 多 次 组 织 相 关 部 门 人 员 研 究 讨 论 风 险 管 理 偏 好 体 系 设 计 方 法, 目 前, 已 初 步 形 成 了 公 司 偿 付 能 力 风 险 偏 好 体 系 内 容, 以 及 各 类 风 险 的 风 险 偏 好 风 险 容 忍 度 风 险 限 额 指 标 等 (7) 完 善 各 类 风 险 管 理 制 度 的 建 设, 修 订 补 充 风 险 管 理 制 度 目 前, 公 司 已 制 定 了 风 险 管 理 基 本 制 度 市 场 风 险 管 理 办 法 偿 付 能 力 风 险 管 理 应 急 制 度 公 司 信 用 风 险 管 理 制 度 公 司 偿 付 能 力 风 险 管 理 培 训 制 度 永 安 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 风 险 报 告 制 度 公 司 偿 付 能 力 风 险 管 理 整 改 工 作 考 核 制 度 公 司 偿 付 能 力 风 险 应 急 管 理 办 法 公 司 声 誉 风

险 应 急 管 理 办 法 投 资 业 务 交 易 对 手 管 理 办 法 公 司 新 闻 媒 体 采 访 接 待 管 理 办 法 ( 暂 行 ) 公 司 偿 付 能 力 信 息 公 开 披 露 管 理 办 法 公 司 资 产 负 债 管 理 办 法 公 司 压 力 测 试 管 理 办 法 等 ; 修 改 声 誉 风 险 管 理 办 法 操 作 风 险 管 理 办 法 流 动 性 风 险 管 理 办 法 公 司 风 险 限 额 管 理 办 法 权 益 价 格 管 理 办 法 产 品 风 险 管 理 基 本 制 度 市 场 风 险 管 理 办 法 公 司 产 品 管 理 办 法 再 保 险 业 务 管 理 规 定 等 一 系 列 风 险 管 理 内 控 制 度, 目 前 大 部 分 制 度 已 提 交 公 司 审 议 (8) 对 风 险 管 理 中 的 部 分 管 理 机 制 运 行 情 况 进 行 跟 踪 分 析, 查 找 重 点 问 题 和 薄 弱 环 节, 重 点 落 实 改 善 措 施 一 是 计 划 财 务 部 负 责 建 立 恰 当 的 风 险 管 理 工 具, 明 确 各 管 理 工 具 的 组 织 要 求 内 容 等 建 立 利 率 风 险 管 理 制 度 ; 建 立 流 动 性 风 险 偏 好 管 理 制 度 资 产 负 债 管 理 制 度 定 期 评 估 流 动 性 风 险 管 理 机 制 和 制 度 的 有 效 性 等, 并 履 行 相 关 制 度 的 执 行 效 力 二 是 产 品 精 算 部 建 立 有 效 的 产 品 开 发 管 理 制 度, 加 强 在 售 产 品 管 理, 明 确 保 险 风 险 监 测 指 标 和 报 告 模 板, 建 立 保 险 风 险 的 监 测 和 内 部 报 告 机 制 等 履 行 相 关 制 度 的 执 行 效 力 三 是 其 他 各 相 关 职 能 部 门 负 责 保 险 风 险 各 环 节 责 任 人 和 审 批 流 程 制 定, 保 险 风 险 监 测 指 标 操 作 风 险 的 识 别 与 分 析, 操 作 风 险 事 件 库 的 建 立, 操 作 风 险 指 标 的 建 立 等, 以 及 履 行 相 关 制 度 的 执 行 效 力 (9) 完 成 了 偿 付 能 力 风 险 管 理 第 三 方 咨 询 邀 标 工 作, 借 助 第 三 方 专 业 咨 询 机 构 的 能 力 提 升 公 司 偿 付 能 力 风 险 管 理 能 力 6 月 29 日, 公 司 基 本 完 成 了 偿 付 风 险 偏 好 体 系 建 设 咨 询 项 目 第 三 方 邀 标 评 审 工 作 并 计 划 7 月 份 正 式 开 始 咨 询 工 作, 确 保 公 司 偿 二 代 风 险 管 理 能 力 的 提 升 ( 三 ) 风 险 管 理 自 评 估 本 季 度 未 进 行 风 险 管 理 自 评 估 七 流 动 性 风 险 ( 一 ) 流 动 性 风 险 监 管 指 标 指 标 名 称 本 季 度 末 数 上 季 度 末 数 净 现 金 流 ( 万 元 ) -2,235.59 27,836.75

综 合 流 动 比 率 %(3 个 月 内 ) 综 合 流 动 比 率 %(1 年 内 ) 综 合 流 动 比 率 %(1 年 以 上 ) 流 动 性 覆 盖 率 1% 157.67 114.61 210.32 121.90 180.17 63.02 191.33 119.37 流 动 性 覆 盖 率 2% 116.93 111.27 ( 二 ) 流 动 性 风 险 分 析 及 应 对 措 施 流 动 性 风 险, 是 指 保 险 公 司 无 法 及 时 获 得 充 足 资 金 或 无 法 及 时 以 合 理 成 本 获 得 充 足 资 金, 以 支 付 到 期 债 务 或 履 行 其 他 支 付 义 务 的 风 险 我 司 流 动 性 风 险 评 估 主 要 采 用 净 现 金 流 综 合 流 动 比 例 流 动 性 覆 盖 等 指 标 公 司 2016 年 2 季 度 3 个 月 以 内 的 综 合 流 动 比 率 为 157.67%,1 年 以 内 的 综 合 流 动 比 率 为 114.61%,1 年 以 上 的 综 合 流 动 比 率 为 210.32% 公 司 2 季 度 未 发 生 重 大 流 动 性 风 险 事 件, 各 项 流 动 性 风 险 监 控 指 标 正 常, 整 体 上 现 金 流 入 和 流 出 能 够 匹 配 但 需 加 强 流 动 性 风 险 监 控, 同 时 优 化 资 产 负 债 配 比 八 监 管 机 构 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施 本 季 度 公 司 未 受 到 保 监 会 的 监 管 措 施