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5872 () 行 103 年 年 104 年 57 行 http://www.hsbc.com.tw http://mops.twse.com.tw

(02)6633-9899 deborahchang@hsbc.com.tw 理 (02)6631-7915 ambertcchung@hsbc.com.tw 行 北 隆 路 3331314 樓 (02)6633-9000 行 見 錄 理 不 北 路 749 樓 (02)8722-5800 http://www.taiwanratings.com/tw/ 年 度 麟 聯 北 路 768 樓 (02)8101-6666 http://www.kpmg.com.tw 易 行 http://www.hsbc.com.tw 2

錄... 6 行... 9 參 理... 11 行... 11 理 料... 14 理... 39... 77 更... 78 六 理 理 年 露... 79 年 度 年 理 行 行 數 率 理... 79 例 六... 79 行 行 理 理 理 行 數 例... 79... 81... 81 金 行... 85 行 理... 90 金... 90 金 行... 90... 92... 92... 100 行... 100... 102 勞... 103 六 契... 103 年 度 理 類... 106 陸... 108 年 度 益 見... 108 年 度... 111 103 年 度... 118 103 年 度 錄... 119 103 年 度... 119 六 行 年 度 年 列 行 狀... 119 狀 理... 121 狀... 121... 122 金 流 量... 122 3

年 度... 123... 123 六 理... 124 理... 134... 134... 136 料... 136 理... 140 行... 140 說... 140 錄 錄 103 年 度 錄 4

5

女 年 來 復 易 103 年 行 益 金 103 年 率 3.74% 104 年 易 年 率 103 年 3.74% 104 年 3.78% 103 年 行 率 11.78% 8% 4,379 103 年 度 年 70,566 44,863 行 拓 兩 金 理 理 金 行 行 領 行 力 103 年 列 103 年 7 行 A+ ( twaaa) / A-1 ( twa-1+) () 金 理 行 103 年 零 行 ()(The Asset) 行 倫 年 度 行 () 度 連 年 () 年 力 度 () 行 行 33 金 (Financial Asia) 103 年 易 () 行 3 綠 年 度 易 104 年 列 略 兩 金 契 行 兩 理 金 () 不 略 理 率 率 落 流 流 率 落 6

104 年 年 料 104 年 率 3.1% 2.1% 4.5% 易 滑 金 度 來 更 契 理 理 李 104 年 4 15 7

行 8

行 立 99 年 128 行 () 行 () 行 99 年 51 行 行 歷 1885 年 理 73 年 北 立 行 96 年 行 領 96 年 1214 行 參 理 行 利 行 96 年 1219 行 金 金 行 行 行 8 行 金 金 金 行 97 年 3 29 行 行 行 39 行 98 年 1112 行 金 理 立 () 行 99 年 51 行 行 30099 年 122 行 103 年 6 度 金 348 行 金 () 行 103 年 1231() 行 省 44 行 ( 金 行 )30 北 倫 103 年 1231 736,100 26,340 行 金 9

參 理 10

參 理 行 () (104 年 3 31 ) 11

() 行 理 () 理 行 行 列 1. 行 理 度 理 度 度 理 立 精 神 行 理 理 ( ) 理 落 理 行 2. 利 率 金 益 3. 金 金 4. 金 金 易 金 理 5. 金 理 行 路 行 理 金 行 6. 行 理 7. 理 行 來 行 行 益 理 8. 理 行 理 12

9. 理 行 律 契 律 律 見 聯 理 理 理 10. 令 令 理 令 令 念 11. 金 行 金 行 落 金 金 金 金 聯 令 理 令 理 12. 立 流 13. 力 力 理 勵 留 理 福 利 行 力 略 行 理 力 行 度 13. 行 行 連 13

理 料 () 料 1. () 歷 度 Jayant Rikhye ( ) () 102.04. 24 3 年 ( 1) 102.4. 24 ( 102.4. 24 ) 數 3,00 0,00 0,00 0 2 數 率 100% 3,48 0,00 0,00 0 2 年 女 104 年 3 31 利 歷 數 數 率 率 率 100% 0 0% 0 0% 路 易 紐 良 路 易 紐 良 理 行 北 The Saudi British Bank 理 行 略 ( 里 ) 行 () 行 () 行 理 ( ) President Commissioner of the Board of Commissioners ( ) of P T Bank Ekonomi Raharja Tbk - - - 14

Justin Siu Chung Chan ( ) () 103.01. 10 3 年 ( 1) 103.0 1.10 數 3,00 0,00 0,00 0 2 數 率 100% 3,48 0,00 0,00 0 2 年 女 利 歷 數 率 數 率 率 100% 0 0% 0 0% 梨 里 行 易 行 聯 () 行 - - - 行 利 率 金 易 15

李 () 102.01. 18 3 年 ( 1) 99. 01. 18. 數 3,00 0,00 0,00 0 2 率 數 100% 3,48 0,00 0,00 0 2 率 年 女 數 率 利 歷 數 率 100% 0 0% 0 0% 金 理 ( 金 ) 理 () 行 理 - - - () 行 行 行 金 16

Bonnie Yi Jing Qiu( ) () 102.01. 18 3 年 ( 1) 102.0 1.18 數 3,00 0,00 0,00 0 2 數 率 100% 3,48 0,00 0,00 0 2 年 女 利 歷 數 率 數 率 率 100% 0 0% 0 0% 倫 理 行 零 行 理 () 行 金 理 - - - 行 行 行 紐 蘭 Steven Brian Reid ( 雷 ) 103.07. 18 3 年 ( 1) 103.0 7.18 3,48 0,00 0,00 0 2 100% 3,48 0,00 0,00 0 2 100% 0 0% 0 0% 紐 蘭 雷 紐 蘭 雷 林 理 ( 拉 ) 行 () 行 - - - ( ) - - - 17

立 () 102.01. 18 3 年 ( 1) 99. 08. 03. 年 女 利 歷 數 率 數 數 數 率 率 率 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 紐 立 聯 龍 理 理 金 隆 車 利 立 旅 理 立 - - - 18

立 () 102.01. 18 3 年 ( 1) 99. 08. 03. 年 女 利 歷 數 率 數 數 數 率 率 率 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 立 理 () 來 ( ) ( ) 菱 立 - - - 19

利 Horace Kwan Hor Chau Heather Kay Hodge () 102.01. 18 102.12. 20 1 105 年 1 17 2 3 年 ( 1) 3 年 ( 1) 100. 10. 03. 102.1 2.20 數 3,00 0,00 0,00 0 2 3,00 0,00 0,00 0 2 數 率 100% 3,48 0,00 0,00 0 2 100% 3,48 0,00 0,00 0 2 年 女 利 歷 數 率 數 率 率 100% 0 0% 0 0% 蘭 行 行 行 理 100% 0 0% 0 0% 理 理 ( 倫 ) 理 流 理 ( 倫 ) 行 行 理 () 理 - - - - - - 20

2. 1 104 年 3 31 2 HSBC Asia Pacific Holdings (UK) Limited 行 The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited HSBC Asia Pacific Holdings (UK) Limited100% 1 例 例 若 列 3. 1 行 The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited 104 年 3 31 2 HSBC Asia Holdings BV 行 100% 例 例 21

4. 識 立 行 立 年 列 律 行 領 104 年 3 31 行 立 1 立 數 行 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 0 () 0 李 0 雷 2 0 0 立 2 立 1 0 Heather Kay Hodge 0 1 年 1 行 2 行 ( 行 行 立 不 ) 3 年 女 行 行 4 列 5 行 行 6 行 來 理 理 7 行 理 理 行 履 行 不 8 9 30 10 27 2 紐 蘭 22

() 理 理 理 料 1 理 理 / 理 / 理 / 金 理 / 金 理 理 / 行 李 柳 静 ( 年.. ) 99. 07. 30 103. 04. 28 99. 05. 01 101. 09. 03 101. 12. 01 101. 09. 01 數 率 利 年 女 2 數 率 數 率 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 歷 3 金 理 理 () 行 金 理 () 行 理 理 行 理 () 行 金 倫 理 行 () 零 行 理 理 104 年 03 31 理 理 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 23

1 ( 年.. ) 數 率 利 年 女 2 數 率 數 率 歷 3 理 理 理 / 令 理 / 金 理 理 羅 劉 紐 蘭 雷 度 99. 08. 30 103. 08. 04 103. 08. 01 99. 05. 01 103. 01. 27 103. 07. 24 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 倫 () 行 令 律 行 金 令 北 理 行 略 行 雷 雷 林 理 拉 行 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 24

1 ( 年.. ) 數 率 利 年 女 2 數 率 數 率 歷 3 理 理 力 理 金 行 理 辰 凌 99. 05. 01 99. 05. 01 103. 11. 14 102. 02. 26 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 理 力 紐 理 行 理 奈 行 () 行 行 理 北 () 行 北 理 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 行 理 北 行 理 103. 12.01 101. 02. 01 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 行 行 理 北 羅 來 立 理 () 行 北 行 理 - - - - - - - - - - 25

1 ( 年.. ) 數 率 利 年 女 2 數 率 數 率 歷 3 理 理 行 理 行 理 行 理 葉 李 103. 01. 01 103. 03. 01 103. 08. 11 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% () 行 行 理 () 行 理 立 行 行 理 - - - - - - - - - - - - - - - 行 理 葉 麗 100. 06. 11 0 0% 0 0% 0 0% () 行 行 理 - - - - - 行 理 行 理 羅 103. 07. 01 102. 09. 01 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 立 () 行 理 () 行 理 理 - - - - - - - - - - 26

1 ( 年.. ) 數 率 利 年 女 2 數 率 數 率 歷 3 理 理 行 理 路 行 理 行 理 隆 103. 07. 01 103. 12. 01 103. 01. 01 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% () 行 理 理 金 () 行 行 理 理 () 行 行 理 - - - - - - - - - - - - - - - 行 理 104. 03. 01 0 0% 0 0% 0 0% 易 () 行 理 理 - - - - - 行 理 理 0 0% 0 0% 0 0% - - - - - 行 理 林 102. 09. 01 0 0% 0 0% 0 0% () 行 行 理 - - - - - 27

1 ( 年.. ) 數 率 利 年 女 2 數 率 數 率 歷 3 理 理 行 理 行 理 行 理 行 理 行 理 行 理 陸 林 劉 102. 06. 15 103. 05. 15 103. 05. 12 101. 07. 01 102. 05. 01 102. 12. 01 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 理 行 () 行 行 金 () 行 行 理 立 行 () 行 行 理 理 () 行 路 行 理 歷 () 行 行 理 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 28

1 ( 年.. ) 數 率 利 年 女 2 數 率 數 率 歷 3 理 理 行 理 行 理 復 行 理 行 理 行 理 行 理 玲 劉 101. 07. 01 104. 03. 01 102. 10. 17 103. 12. 01 102. 12. 01 103. 12. 01 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 金 () 行 理 理 行 林 行 理 雷 理 理 () 行 理 () 行 行 理 行 () 行 復 行 理 立 易 行 蘆 行 理 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 29

1 ( 年.. ) 數 率 利 年 女 2 數 率 數 率 歷 3 理 理 北 行 理 理 0 0% 0 0% 0 0% - - - - - 行 理 北 行 理 行 理 行 理 行 理 玲 隆 劉 100. 04. 01. 103. 09. 29 103. 03. 01 102. 10. 17 102. 05. 01 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 行 行 理 拉 理 行 行 理 () 行 理 () 行 理 理 () 行 理 理 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 30

1 ( 年.. ) 數 率 利 年 女 2 數 率 數 率 歷 3 理 理 行 理 行 理 101. 01. 01 103. 03. 01 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% () 行 理 理 理 理 () 行 理 理 - - - - - - - - - - 行 理 行 理 復 行 理 林 行 理 連 劉 瑩 103. 07. 01 101. 05. 01 103. 12. 01 104. 03. 01 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 里 理 行 行 理 理 金 行 行 理 () 行 行 理 易 行 理 理 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 31

1 行 理 林 行 理 蘆 行 理 劉 林 ( 年.. ) 101. 01. 04 102. 09. 01 103. 12. 01 數 率 利 年 女 2 數 率 數 率 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 歷 3 行 行 理 行 林 行 理 () 行 復 行 理 1 不 論 理 理 理 露 2 利 易 行 3 歷 理 理 - - - - - - - - - - - - - - - 32

() 103 年 度 理 理 1. ( 立 ) 金 ( 露 ) 103 年 12 31 ( 1) 行 (A) ( 2) ( 8) 金 (B) 行 金 ( 8) 勞 (C)( 3) 行 ( 8) 行 (D)( 4) 行 ( 8) AB C D 益 例 ( 11) 行 ( 8) 金 (E) ( 5) 行 ( 8) 領 金 金 (F) 利 (G) ( 6) 行 ( 8) 金 利 金 行 利 金 ( 8) 金 利 金 利 金 數 (H)( 7) 行 ( 8) ABCD EF G 益 例 ( 11) 行 ( 8) 領 來 金 ( 12) 立 / 4,000 不 0 不 0 不 0 不 0.11% 不 0 不 0 不 0 0 不 不 0 不 0.11% 不 33

金 行 金 金 (A+B+C+D) 金 (A+B+C+D+E+F+G) 行 ( 9) ( 10) 行 ( 9) ( 10) 2,000,000 2,000,000 5,000,000 不 / 不 / 不 5,000,000 10,000,000 不 10,000,000 15,000,000 不 15,000,000 30,000,000 不 30,000,000 50,000,000 不 50,000,000 100,000,000 不 100,000,000 1 列 露 金 立 行 領 金 2 年 度 ( 離 金 金 勵 金 ) 3 列 年 度 勞 金 4 年 度 行 ( 車 車 ) 車 露 金 說 不 金 5 年 度 理 理 理 領 離 金 金 勵 金 車 車 車 露 金 說 不 金 6 年 度 理 理 理 利 利 金 利 露 年 度 利 金 若 年 金 例 年 金 7 年 理 理 理 數 ( 不 行 ) 列 列 8 行 9 行 金 露 34

10 行 11 益 年 度 益 12a. 欄 列 行 領 來 金 b. 若 列 列 領 金 金 行 領 金 金 I J 欄 欄 c. 金 行 理 領 勞 利 行 金 露 金 念 不 露 不 35

2. 金 露 行 金 3. 理 理 金 露 1 (A) 2 金 (B) 金 (C) 3 利 金 (D) 4 AB C D 益 例 9 103 年 12 31 數 5 領 來 金 ( 10) 行 6 行 6 行 6 金 利 金 行 利 金 6 金 利 金 利 金 行 6 行 6 理 李 理 / / / / / 70,299 不 2,680 不 99,268 不 0 0 不 不 4.70% 不 0 不 柳 / 羅 / 不 論 理 理 ( 例 行 ) 露 理 理 3,443 36

金 行 理 理 金 理 理 行 ( 7) ( 8) 2,000,000 2,000,000 5,000,000 不 柳 羅 不 5,000,000 10,000,000 不 不 10,000,000 15,000,000 不 不 15,000,000 30,000,000 不 不 30,000,000 50,000,000 不 不 50,000,000 100,000,000 不 李 不 100,000,000 1 理 理 列 露 金 行 理 理 領 金 2 列 年 度 理 理 離 金 3 列 年 度 理 理 金 勵 金 車 車 金 車 露 金 年 度 3,443 不 金 4 列 年 度 理 理 利 金 利 金 利 若 年 金 例 年 金 5 年 理 理 數 ( 不 行 ) 6 行 7 行 理 理 金 露 理 理 8 行 9 益 年 度 益 10a. 欄 列 行 理 理 領 來 金 b. 若 列 列 領 金 金 行 理 理 領 金 金 E 欄 欄 c. 金 行 理 理 理 領 勞 利 行 金 露 金 念 不 露 不 37

() 說 行 年 度 行 理 理 金 益 例 說 金 金 來 聯 103 年 度 理 理 金 176,247 (103 年 度 益 4.81%)102 年 度 理 理 金 171,2232.93% 金 年 行 年 度 年 度 年 度 金 露 金 年 度 量 利 來 狀 來 金 金 狀 金 來 金 金 利 來 金 來 理 38

理 () 年 度 103 年 1 1 ) 104 年 3 31 10 (A) 列 ( 列 ) 數 數 ( 列 ) 率 (%) /( 1) 李 9 1 90% 7 3 70% 李 104 年 3 31 李 8 2 80% 10 0 100% 3 1 75% 103 年 6 30 雷 103.7.18 雷 6 0 100% 103.7.18 6 4 60% 立 9 1 90% 立 9 1 90% 14 3 列 立 留 見 錄 立 見 立 見 理 利 行 利 益 39

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() 行 () 參 年 度 104 年 3 31 10 A 列 列 數 列 率 (%) (/ ( 1) Heather Kay Hodge 9 90% 8 80% 行 例 行 例 行 狀 行 行 列 見 行 見 理 理 理 行 金 數 流 理 流 理 理 金 數 綠 列 理 理 論 行 行 留 來 47

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() 行 理 露 行 行 令 理 露 () 行 理 行 理 異 行 益 () 行 理 () 行 行 () 行 立 行 () 行 類 () 行 立 (1) 說 行 理 異 行 理 () 行 異 理 理 () 行 () 行 理 立 易 理 行 理 () 行 異 行 行 行 () 行 利 立 49

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李 年 年 行 行 賂 零 行 行 理 行 行 行 領 列 行 行 行 行 行 行 行 行 練 55

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行 賂 行 切 不 理 58

年 年 行 行 理 行 行 金 行 行 行 行 行 浪 行 行 行 行 行 行 行 59

行 行 行 行 行 切 不 理 行 練 行 行 行 賂 60

年 年 Heather Kay Hodge 行 賂 零 行 行 行 行 行 行 行 行 行 切 不 理 行 行 行 行 行 領 列 行 年 行 行 行 行 行 61

行 切 不 理 年 年 立 金 立 理 理 立 理 立 () 行 露 62

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() 行 行 量 略 (1) 異 說 (2) (3) 勵 念 () 行 行 異 行 () 行 量 降 行 LED 落 類 量 行 行 綠 (LEED CI) 蘆 行 行 103 年 11 綠 (LEED CI) 金 綠 行 綠 了 量 逸 綠 利 綠 年 省 量 15 省 量 35 落 降 64

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(1) 說 (2) () 行 力 "U " 力 見 () 不 勵 異 來 數 練 行 ( 六 ) 行 益 理 理 良 理 行 行 利 率 流 行 理 行 行 金 見 行 聯 () 行 理 () 行 力 領 異 (3) 66

露 () 行 露 (1) 說 (2) 行 1. 行 2. 勞 令 () 行 契 契 若 行 契 異 (3) () 行 www.hsbc.com.tw 露 行 更 () 更 行 略 狀 行 行 行 連 行 異 67

(1) 說 (2) 六 欄 異 (3) 行 不 論 說 欄 2 說 索 3 行 列 異 欄 68

( 六 ) 履 行 行 () 行 理 落 諾 () 行 不 行 行 度 落 行 () 行 不 行 行 (1) 說 () 行 行 行 行 年 行 行 理 落 行 易 諾 () 行 行 列 行 不 行 理 練 行 () 行 立 良 不 行 賂 ( 力 行 聯 ) 理 賂 行 例 不 利 益 行 異 (2) 69

落 () 行 來 錄 來 易 契 行 () 行 隸 行 () 行 利 益 落 行 () 行 落 立 度 度 行 () 行 練 (1) 說 不 () 行 行 不 行 若 行 行 契 行 契 賂 行 () 行 理 落 異 行 () 行 金 利 益 立 來 理 行 行 聯 利 益 利 益 行 參 不 利 益 立 行 行 理 流 利 益 若 利 益 理 異 (2) 70

行 度 () 行 勵 度 立 便 利 理 () 行 理 () 行 不 不 (1) 說 令 行 論 行 利 利 利 益 見 不 論 論 不 理 行 () 參 見 年 度 度 行 狀 () 行 練 連 理 了 行 () 行 行 行 行 行 賂 行 行 行 立 理 令 令 令 露 () 行 行 理 行 律 () 行 異 (2) 71

(1) 異 說 (2) 更 不 不 露 () 露 行 www.hsbc.com.tw 露 行 更 年 行 行 異 不 六 1 不 論 說 欄 2 行 列 異 欄 () 行 理 露 ( 理 ) () 行 理 72

度 行 狀 度 73

() 行 度 103 年 12 31 行 GWIS 行 行 61 不 1 1 <103 年 6 20 金 10300147570 > () 年 度 1 行 GWIS 行 61 11 <103 年 6 20 金 10300147570> 行 金 理 度 19 行 不 74

() 103 年 度 年 ( 103 年 1 1 104 年 3 31 ) 103 年 2 20 : (1) 行 2014 年 (2) 2014 年 (3) 行 2013 年 (4) 金 / 金 / 行 (5) 理 / 連 利 易 (6) 行 參 行 (7) (8) 行 利 益 (9) 103 年 度 行 (10) 行 2014 年 理 (11) 行 行 103 年 3 18 : (1) (2) 103 年 4 24 : (1) 行 (2) 行 FATCA (3) 金 行 理 (4) (5)() 行 102 年 度 度 (6) 理 金 (7) 行 2014 年 度 (8) 行 2014 年 度 理 料 (9) 行 (10) 行 103 年 6 27 : (1) 行 2013 年 (2) 行 2013 年 年 (3) 行 金 (4) 金 行 理 金 (5) 理 理 (6) 行 易 理 利 率 103 年 8 28 : (1) 理 (2) 行 年 2014 年 6 30 (3) 行 (4) 理 行 金 75

103 年 10 6 : (1) 行 103 年 11 13 : (1) 行 (2) 104 年 度 行 (3) 行 北 (4) 2015 年 行 (5) 行 (6) 行 立 103 年 12 10 : (1) 行 (2) 益 理 (3) 行 金 104 年 1 20 : (1) (2) 行 行 () 行 104 年 2 26 六 : (1) 行 104 年 (2) 行 年 度 度 (3) 行 104 年 (4) 行 103 年 (5) 行 104 年 度 (6) 行 金 (7) 行 104 年 理 (8) 行 行 行 行 () 年 度 年 不 見 錄 76

() 年 度 年 行 104 年 3 31 99.01.01 103.01.27 101.10.01 103.04.28 行 理 聯 麟 103 年 1 1 12 31 金 金 1 2,000 2 2,000 () ~ 4,000 v 3 4,000 () ~ 6,000 4 6,000 () ~ 8,000 v 5 8,000 () ~ 10,000 6 10,000 () 金 聯 度 力 麟 7,458 2,796 2,796 103 年 1 1 12 31 ( 1) 1: 列 若 金 25% 欄 列 年 度 1. 度 $2,407 2.$389 77

更 () 更 104 年 2 26 更 說 行 理 說 不 不 () V 兩 年 留 見 見 露 行 不 見 V 說 露 () 聯 易 理 104 年 2 26 不 見 不 見 不 見 78

行 年 行 復 不 六 理 理 年 露 年 度 年 理 行 行 數 率 理 例 六 行 行 理 理 理 行 數 例 不 79

80

( 來 ; 年 / 行 104 年 3 31 數 金 數 金 來 99/1 10 3,000,000,000 30,000,000,000 1,000,000,000 10,000,000,000 金 99/5 10 3,000,000,000 30,000,000,000 100 1,000 99 年 1 28 09901018300 99 年 5 行 3 09901078610 行 ( 北 行 行 金 行 ) 100 99 年 留 11 15 留 99/5 10 3,000,000,000 30,000,000,000 1,999,999,900 19,999,999,000 金 99 年 5 19 09901102540 103/6 12.5 3,500,000,000 35,000,000,000 480,000,000 4,800,000,000 金 行 金 103 年 5 480,000,000 14 金 行 10300127150 NT$12.5 理 NT$348 類 流 行 3,480,000,000 20,000,000 3,500,000,000 ( 金 數 量 104 年 3 31 數 - - - - 1 1 數 - - - - 3,480,000,000 3,480,000,000 例 - - - - 100% 100% 81

( 1. 104 年 3 31 數 數 例 1 999 - - - 1,000 5,000 - - - 5,001 10,000 - - - 10,001 15,000 - - - 15,001 20,000 - - - 20,001 30,000 - - - 30,001 50,000 - - - 50,001 100,000 - - - 100,001 200,000 - - - 200,001 400,000 - - - 400,001 600,000 - - - 600,001 800,000 - - - 800,001 1,000,000 - - - 1,000,001 行 1 3,480,000,000 100% 1 3,480,000,000 100% 2. ( 104 年 3 31 數 例 () 3,480,000,000 100% 82

( 年 度 利 料 1 年 度 年 度 102 年 103 年 104 年 3 31 2 - - - - - - - - - () 12.74 13.48 13.87 () 12.45 3 3 數 () 3,000,000 3,274,849 3,480,000 () 1.42 1.12 1.53 金 利 0.25 3 3 利 - - - - - - - - 累 利 - - - 1 益 - - - 利 - - - 金 利 利 率 - - - 1 易 參 不 2 年 度 數 年 數 3 103 年 度 ( 六 利 行 狀 1. 利 行 年 益 切 年 度 行 易 列 行 零 零 零 (0.001%) 更 利 利 令 行 行 量 金 金 利 ( 行 ) 行 勞 數 勞 83

2. 行 狀 行 103 年 度 : 3,060,662 精 益 數 (7,121) 年 度 利 3,661,843 6,715,384 列 (1,098,553) 列 (98,088) (2,192,400) 3,326,343 利 25 勞 0 ( 行 不 ( 勞 1. 行 勞 數 參 利 2. 列 利 勞 金 列 利 數 金 若 異 理 不 3. (1) 金 利 利 勞 金 若 列 年 度 列 金 異 露 異 數 理 列 (2) 利 金 益 利 數 例 (3) 利 勞 不 4. 年 度 利 勞 103 年 度 利 25 列 數 異 25 列 104 年 度 益 ( 行 行 84

金 行 金 類 行 年 度 金 - A 行 100 年 3 10 103 年 12 31 行 年 度 金 - B 行 金 理 99 年 12 21 金 09900497900 行 易 1 不 不 行 行 行 拾 拾 利 率 1.55% 年 利 率 1.52% 年 利 率 5 年 105 年 3 10 不 不 不 不 不 不 律 不 不 2 金 不 不 4 年 9 104 年 12 10 3 拾 拾 年 度 年 度 99 年 6 30 300 99 年 6 30 30,481,729 履 4 不 不 99 年 6 30 300 99 年 6 30 30,481,729 金 行 行 行 金 行 16.40% 32.81% 流 行 年 度 率 類 tw AAA 100 年 3 3 tw AAA 100 年 3 3 85

金 類 行 年 度 金 - C 行 金 理 99 年 12 21 金 09900497900 103 年 12 31 行 年 度 金 行 金 理 99 年 12 21 金 09900497900 行 100 年 3 10 100 年 6 29 行 易 1 不 不 行 行 行 拾 拾 利 率 1.4% 年 利 率 1.45% 年 利 率 4 年 104 年 3 10 不 不 不 不 不 不 律 不 不 2 金 不 不 5 年 105 年 6 29 3 拾 拾 年 度 年 度 99 年 6 30 300 99 年 6 30 30,481,729 履 4 不 不 99 年 6 30 300 99 年 6 30 30,481,729 金 行 行 行 金 40.68% 54.46% 行 流 行 年 度 率 類 tw AAA 100 年 3 3 tw AAA 100 年 6 22 86

金 類 行 零 年 度 金 - A 行 金 理 100 年 9 8 金 10000307150 103 年 12 31 行 零 年 度 金 - B 行 金 理 100 年 9 8 金 10000307150 行 101 年 1 31 101 年 1 31 行 易 1 不 不 行 行 行 拾 拾 利 率 1.25% 年 利 率 1.40% 年 利 率 5 年 106 年 1 31 不 不 不 不 不 不 律 不 不 2 金 不 不 7 年 108 年 1 31 3 拾 拾 年 度 年 度 100 年 12 31 300 100 年 12 31 32,794,951 履 4 不 不 100 年 12 31 300 100 年 12 31 32,794,951 金 行 行 行 金 57.33% 68.91% 行 流 行 年 度 率 類 tw AAA 101 年 1 17 tw AAA 101 年 1 17 87

金 類 行 零 年 度 金 - A 行 金 理 102 年 1 4 金 10100421220 103 年 12 31 行 零 年 度 金 - B 行 金 理 102 年 1 4 金 10100421220 行 102 年 2 5 102 年 2 5 行 易 1 不 不 行 行 行 拾 拾 利 率 1.23% 年 利 率 1.34% 年 利 率 5 年 107 年 2 5 不 不 不 不 不 不 律 不 不 2 金 不 不 7 年 109 年 2 5 3 拾 拾 年 度 年 度 101 年 12 31 300 101 年 12 31 35,863,829 履 4 不 不 101 年 12 31 300 101 年 12 31 35,863,829 金 行 行 行 金 行 82.53% 92.29% 流 行 年 度 率 類 tw AAA 102 年 1 28 tw AAA 102 年 1 28 88

103 年 12 31 金 類 行 零 年 度 金 - C 行 102 年 2 5 行 易 1 行 金 理 102 年 1 4 金 10100421220 不 行 行 拾 利 率 1.48% 年 利 率 10 年 112 年 2 5 不 不 不 律 不 2 金 不 3 年 度 年 度 履 拾 101 年 12 31 300 101 年 12 31 35,863,829 4 不 金 行 金 行 流 行 年 度 率 類 行 104.84% tw AAA 102 年 1 28 1( 金 行 行 ) 列 2 行 金 令 令 列 3 金 () 列 4 金 利 例 89

行 理 金 () 年 理 金 露 率 理 見 () 行 露 年 度 理 金 行 金 露 見 () 行 露 金 行 行 益 () 年 度 年 金 行 露 行 金 料 理 金 行 露 行 益 金 行 () 年 104 年 3 31 行 金 : () 年 益 : 90

91

() 利 率 金 列 利 率 利 率 料 益 率 理 理 略 益 金 聯 利 率 行 列 易 立 金 金 理 金 理 金 理 理 量 利 行 理 流 理 金 流 金 金 金 金 易 金 理 易 金 金 金 易 金 理 金 理 兩 聯 金 易 易 易 易 易 易 行 易 理 理 金 理 金 理 : 理 行 理 理 理 理 行 理 92

路 易 理 理 理 禮 理 行 力 了 金 數 金 (ETF) 利 利 更 行 更 行 金 ( 金 連 ETF ) 金 行 金 行 力 精 易 金 行 路 行 行 行 理 更 理 行 行 理 精 行 金 行 易 金 () 1. 103 年 度 6,898,008 2% 265,024,739 57% 191,790,651 41% 669,000 0% 22,682 0% 464,405,080 100% 2. : 103 年 度 27,779,155 10% 320,554 0% 99,966,173 35% 4,523,453 1% 27,704,333 10% 2,257,038 1% 93

103 年 度 250,757 0% 123,537,216 43% 57,241 0% 286,395,920 100% : (3,338,932) (1%) 283,056,988 99% 3. : 103 年 度 金 金 理 5,287,899 40% 金 1,929,626 15% 5,604,858 43% 行 130,126 1% 171,041 1% 13,123,550 100% () 年 度 易 略 拓 率 金 金 理 金 理 金 理 了 行 金 力 量 度 率 益 更 率 金 略 更 率 金 理 易 易 兩 94

度 率 金 理 理 行 力 金 立 行 年 理 念 度 行 不 不 理 理 便 利 便 行 理 理 理 理 理 狀 行 連 量 來 行 行 略 數 理 量 來 行 理 理 行 金 利 行 理 金 不 來 更 度 度 金 年 度 行 金 便 利 力 金 理 理 行 行 行 更 () 1. 金 2014 年 良 復 不 2013 年 2.2% 2014 年 3.74%2015 年 陸 力 2015 年 2014 年 3.74 % 3.78%CPI 2014 年 1.202015 年 0.26 2. 來 狀 95

金 力 行 金 行 (OBU) 理 行 (DBU) 行 理 不 OBUDBU 行 行 拓 力 烈 勵 金 金 金 3. 利 利 不 利 行 利 不 利 : (1) 利 行 領 行 路 利 金 利 來 良 力 力 (2) 不 利 行 烈 利 率 行 量 行 ( 來 金 ) 降 流 理 度 料 101 年 10 行 行 金 陸 金 識 度 (3) 行 兩 金 來 更 易 不 行 理 異 異 行 行 行 利 益 () 金 1. 金 益 行 了 更 參 率 行 2014 年 留 更 便 行 行 易 行 理 24 留 參 96

行 2. 年 來 ( 六 ) 1. 易 易 理 來 行 金 金 理 金 金 金 理 金 理 金 理 金 易 路 力 利 率 金 率 度 利 率 金 理 理 / 行 更 流 理 率 利 金 流 力 料 行 率 利 路 了 行 力 更 理 金 契 金 路 行 更 便 利 行 理 97

行 理 金 金 理 2. 聯 拓 金 理 金 理 金 金 力 領 行 更 率 領 行 理 金 理 / 拓 理 路 來 理 行 行 益 理 行 兩 領 行 力 更 精 來 度 金 不 金 度 度 來 行 數 路 行 率 來 更 金 利 力 理 金 契 金 金 24 金 理 易 易 路 金 易 98

行 理 拓 兩 理 99

年 度 年 料 年 度 102 年 度 103 年 度 年 度 104 年 3 31 數 669 720 707 女 1,604 1,627 1,587 2,273 2,347 2,294 年 36.4 36.5 37.4 年 6.7 6.8 7 0% 0% 0% 歷 率 20% 20% 20% 75% 75% 75.5% 5% 5% 4.5% 0% 0% 0% 行 864 924 917 1,116 1,159 1,140 978 981 952 720 719 705 549 535 517 行 () 行 行 略 行 理 來 力 不 行 行 領 倫 行 103 年 2,000 禮 100

數 益 福 利 金 福 利 金 金 行 車 - 北 了 參 益 行 落 率 500 料 理 勵 參 益 諾 落 行 力 103 年 更 來 北 綠 金 連 年 行 103 年 度 () 勵 參 103 年 數 1,000 () 行 了 行 3 省 北 11 更 北 理 行 力 () 不 98 年 度 福 利 金 年 數 力 離 惡 () 年 兩 了 金 來 禮 9 行 3,080 禮 福 利 金 省 勵 樂 益 例 福 利 金 勵 金 金 金 路 金 流 浪 金 流 浪 行 () 勵 參 行 勵 1. 行 年 列 年 度 勵 益 行 行 數 年 數 勵 數 數 101

2. 年 度 行 利 勵 參 101 年 11 年 度 () 行 IBMiSeries 易 理 IBM 易 復 力 iseriesiha 數 料 理 料 復 力 行 路 料 流 不 更 率 () 行 來 略 令 行 流 來 率 降 行 略 1. 了 更 連 了 更 率 金 精 金 力 度 更 行 來 易 識 易 聯 2. 行 理 理 理 行 行 行 便 利 度 行 行 例 降 行 行 更 略 兩 行 3. 令 金 立 金 理 (FATCA) 流 行 FATCA () 若 不 連 連 路 行 切 來 復 年 異 練 不 行 理 錄 路 復 理 行 復 102

勞 1. 福 利 練 度 勞 益 行 力 (1) 福 利 行 勞 立 福 利 行 易 (2) 練 行 累 練 金 流 (3) 度 行 勞 度 金 行 金 勞 例 例 6% 勞 (4) 勞 益 行 勞 令 利 行 福 利 練 離 2. 年 度 年 勞 來 金 理 說 理 勞 六 契 104 年 3 31 契 樂 理 理 聯 立 理 理 契 ( 年..) 103.07.01 ~ 105.06.30 100.03.16 ~ 105.03.15 102.02.01 ~ 105.01.31 99.11.18 ~ 104.10.31 99.11.18 ~ 104.10.31 99.11.18 ~ 104.10.31 聯 Message Queue(MQ) 理 料 理 列 103

契 聯 理 祥 理 理 樂 理 樂 理 便 利 () 利 契 ( 年..) 102.09.01 ~ 104.10.31 99.11.18 ~ 104.10.31 101.01.18 ~ 104.10.31 101.11.01 ~ 104.10.31 101.11.01 ~ 104.10.31 104.04.01 ~ 106.03.31 103.09.01 ~ 106.08.31 99.07.01 ~ 104.06.30 103.12.01 ~ 106.11.30 103.07.01 ~ 105.06.30 102.03.01 ~ 106.03.31 103.05.05~ 104.05.04 103.01.01 ~ 104.09.23 104.03.16 ~ 107.03.15 100.01.01~ 105.05.31 102.04.21 ~ 107.03.20 103.09.01 ~ 108.08.31 103.10.01 ~ 108.09.30 料 理 料 理 料 金 理 北 行 行 104

契 O O 北 易 易 樓 O O 契 契 O 李 O O 行 HSBC Global Operations Company Limited The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited 契 ( 年..) 102.07.01~ 105.06.30 102.07.01~ 105.06.30 94.11.01 ~ 104.10.30 102.01.01 ~ 106.12.31 99.02.01 ~ 104.04.30 99.05.01 ~ 104.04.30 99.06.01 ~ 104.05.31 99.07.15 ~ 109.07.14 99.08.01 ~ 104.10.31 100.03.16 ~ 105.06.15 100.07.01 ~ 105.09.30 100.09.01 ~ 105.08.31 路 行 路 行 樓 復 行 行 行 行 行 行 林 行 行 99.02.03 103.05.01 ~ 105.04.30 103.05.01 ~ 105.04.30 1. ( 易 ) 2. 金 易 ISDA 契 料 理 行 理 105

契 契 HSBC Bank Canada 契 ( 年..) 102.08.02 ~ 105.08.01 1. 金 行 2. 行 易 惡 列 年 金 年 度 理 類 106

陸 107

陸 年 度 益 見 () 1. : \ 年 度 103 年 度 102 年 度 101 年 度 金 金 23,653,285 21,279,703 8,193,430 行 行 60,746,557 47,355,082 29,018,294 益 量 金 82,827,393 63,624,145 53,698,481 金 88,993 172,551 287,652 8,700,000 0 0-47,543,835 40,734,823 37,152,350 111,739 55,511 110,766-283,059,538 238,786,284 232,368,538 金 - 284,472,052 203,121,610 186,041,847 金 211,657 211,657 241,060 不 655,880 827,492 970,689-8,255,077 8,252,856 8,257,876 422,899 241,797 312,035 7,966,578 4,494,714 4,180,299 808,715,483 629,158,225 560,833,317 行 行 176,336,008 106,051,493 88,685,302 益 量 金 25,399,449 9,290,479 5,992,206 金 193,823 386,869 9,494 38,429,839 21,036,794 20,869,378 309,811 309,059 257,099 464,405,080 393,838,902 366,012,046 金 34,987,636 40,775,786 26,273,681 金 12,976,812 14,469,595 14,050,524 980,743 891,221 1,014,456 952,815 824,417 676,704 6,823,214 3,052,259 1,128,598 761,795,230 590,926,874 524,969,488 ( 2) 591,796,874 527,219,488 34,800,000 30,000,000 30,000,000 34,800,000 30,000,000 30,000,000 1,577,447 375,180 35,451 留 10,783,349 7,998,626 5,889,210 ( 2) 7,128,626 3,639,210 益 (240,543) (142,455) (60,832) 108

益 1101 年 103 年 度 料 2103 年 度 46,920,253 38,231,351 35,863,829 ( 2) 37,361,351 33,613,829 2. : \ 年 度 101 年 度 100 年 度 99 年 度 ( 1) 金 金 8,193,430 5,202,422 6,137,167 行 行 27,465,311 51,389,341 118,419,392 列 益 金 53,698,481 26,887,263 5,408,431-37,152,350 36,001,593 23,777,735-233,918,301 206,576,470 140,191,169 金 - 186,041,847 162,967,939 105,765,607 金 528,712 650,225 253,525-970,689 1,407,666 1,254,455-8,257,876 8,262,517 8,270,925 4,294,285 2,256,944 1,337,645 560,521,282 501,602,380 410,816,051 行 行 88,685,302 59,393,928 171,695 列 益 金 5,992,206 1,650,796 2,761,637 21,126,477 18,549,259 12,685,890 366,012,046 357,715,215 357,118,419 金 26,273,681 20,396,127 0 金 14,060,018 9,198,209 4,804,392 2,507,723 1,903,895 1,897,678 524,657,453 468,807,429 379,439,711 526,907,453 470,277,429 380,609,711 30,000,000 30,000,000 30,000,000 35,451 0 0 留 6,168,191 3,139,776 1,780,317 3,918,191 1,669,776 610,317 益 (339,813) (344,825) (403,977) 35,863,829 32,794,951 31,376,340 益 33,613,829 31,324,951 30,206,340 1 行 99 年 5 1 299 年 101 年 度 料 109

(2) 益 1. : \ 年 度 103 年 度 102 101 年 度 利 益 4,811,970 4,740,907 4,414,663 利 益 8,311,580 8,502,079 9,148,058 750,974 409,052 (13,618) 7,993,362 7,732,054 8,442,285 益 4,379,214 5,101,880 5,134,054 益 3,661,843 4,269,311 4,498,415 益 () 0 0 0 益 () 0 0 0 累 數 () 0 0 0 益 3,661,843 4,269,311 4,498,415 益 (105,208) 8,482 5,012 益 3,556,635 4,277,793 4,503,427 () 1.34 1.7 1.71 () 1.12 1.42 1.50 1101 年 103 年 度 料 2. \ 年 度 101 年 度 100 年 度 : 99 年 度 ( 1) 利 益 4,693,316 4,396,268 2,674,817 利 益 8,869,405 8,565,640 6,397,334 (13,618) 841,014 282,296 8,442,285 9,270,068 6,786,413 益 5,134,054 2,850,826 2,003,442 益 4,498,415 2,526,233 1,780,317 益 () 0 0 0 益 () 0 0 0 累 數 () 0 0 0 益 4,498,415 2,526,233 1,780,317 () 1.71 0.95 0.82 () 1.50 0.84 0.73 1 行 99 年 5 1 299 年 101 年 度 料 110

(3) 見 年 度 見 99 年 度 ( 1) 聯 麟 留 見 100 年 度 聯 麟 留 見 101 年 度 聯 麟 留 見 102 年 度 聯 麟 留 見 103 度 聯 麟 留 見 1 行 99 年 5 1 年 度 1. (1) 度 1 年 103 年 度 102 年 度 101 年 度 率 % 61.67 61.34 64.07 率 % 0.04 0.07 0.07 利 年 率 % 0.48 0.45 0.46 力 利 年 率 % 1.95 1.91 1.67 率 0.02 0.02 0.03 益 5,592 5,826 5,427 利 1,560 1,878 1,800 類 率 % 12.81 17.80 19.78 率 0.51 0.72 0.85 利 力 益 率 8.60 11.52 13.10 益 率 27.90 32.24 33.17 1.12 1.42 1.50 率 94.20 93.92 93.61 不 益 率 1.40 2.16 2.71 率 率 28.54 12.18 11.74 利 率 (14.16) (0.63) 80.09 金 流 量 率 8.00 11.05 (17.53) 金 流 量 金 流 量 率 2 285.62 (119.58) (1,281.29) 金 流 量 率 (13,770.28) (18,331.45) (310,958.40) 流 率 96.85 107.24 95.07 利 110,377 99,288 127,654 利 率 0.04 0.04 0.05 率 1.83 1.54 1.48 率 1.61 1.43 1.44 111

率 1.49 1.34 1.32 率 1.26 1.10 1.09 力 率 率 利 年 率 利 年 利 年 率 利 年 率 益 益 益 數 利 益 數 利 力 類 率 益 類 率 益 益 率 益 益 益 率 益 益 利 利 行 數 率 不 益 率 不 益 率 率 年 度 年 度 年 度 利 率 年 度 益 年 度 益 年 度 益 金 流 量 金 流 量 率 金 流 量 行 益 量 金 年 金 流 量 率 年 度 金 流 量 年 度 金 利 金 流 量 率 金 流 量 金 流 量 流 率 行 流 流 率 理 金 率 理 金 率 理 金 率 理 金 103 年 度 103102 101 年 度 年 度 料 102 年 度 102 101 年 度 年 度 料 101 年 度 101 年 度 年 料 112

(2) 年 度 (1) 益 益 類 類 年 度 率 (2) 103 年 102 年 101 年 100 年 99 年 年 度 104 年 3 31 率 38,508,023 29,840,960 27,488,792 24,421,314 22,891,652 39,853,834 0 0 0 0 0 0 3,269,867 2,315,637 1,796,799 442,215 0 3,063,437 41,777,890 32,156,597 29,285,591 24,863,529 22,891,652 42,917,271 313,238,693 250,320,825 202,004,648 162,185,576 134,223,960 294,657,220 0 0 0 0 0 0 23,347,318 22,797,704 22,892,012 23,196,492 26,513,193 23,347,318 / 量 18,085,975 15,587,849 15,684,292 5,180,473 2,676,414 19,279,125 354,671,986 288,706,378 240,580,952 190,562,541 163,413,567 337,283,663 率 類 率 益 率 11.78% 11.14% 12.17% 13.05% 14.01% 12.72% 10.86% 10.34% 11.43% 12.82% 14.01% 11.82% 10.86% 10.34% 11.43% 12.82% 14.01% 11.82% 率 (3) 年 率 度 說 不 4.90% 兩 年 度 率 度 年 度 料 年 度 年 度 料 率 金 行 理 行 說 理 率 年 露 益 益 類 類 率 類 率 益 益 類 益 率 益 率 類 暴 113

2. (1) 2 力 利 力 年 度 101 年 度 100 年 度 99 年 度 1 率 % 64.07 58.29 39.44 率 % 0.07 0.11 0.58 利 年 率 % 0.62 0.44 0.21 利 年 率 % 3.11 3.14 2.52 率 0.02 0.03 0.02 益 5,427 4,089 2,630 利 1,800 797 516 類 率 % 19.78 12.05 16.72 率 0.85 0.55 0.93 益 率 13.1 7.87 10.40 益 率 33.17 19.49 20.25 1.5 0.84 0.73 率 93.6 93.46 92.36 益 率 2.71 4.29 4.00 率 金 流 量 率 11.75 22.10 利 率 80.09 42.30 不 1 不 1 金 流 量 率 (11.08) (27.44) 22.48 金 流 量 率 3 (546.48) (334.54) 756.61 金 流 量 率 46.67 36.84 (21.23) 流 率 95.07 79.31 57.63 利 127,654 164,274 170,647 利 率 0.05 0.08 0.12 率 1.48 1.37 1.14 率 1.44 1.41 1.40 率 1.32 1.33 1.43 率 1.09 0.99 0.71 1 行 99 年 5 1 2 1. 力 (1) 率 (2) 率 (3) 利 年 率 利 年 (4) 利 年 率 利 年 (5) 率 益 (6) 益 (6) 益 數 (7) 利 益 數 2. 利 力 114

(1) 類 率 = 益 類 (2) 率 益 (3) 益 率 益 益 (4) 益 率 益 益 (5)( 利 利 ) 行 數 4 3. (1) 率 (2) 率 益 4. 率 (1) 率 =( 年 度 年 度 ) 年 度 (2) 利 率 = 年 度 益 年 度 益 年 度 益 5. 金 流 量 7 (1) 金 流 量 率 金 流 量 行 列 益 金 年 (2) 金 流 量 率 年 度 金 流 量 年 度 金 利 8 (3) 金 流 量 率 金 流 量 金 流 量 6. 流 率 行 流 流 7. (5) 率 理 金 5 (6) 率 理 金 (7) 率 理 金 (8) 率 理 金 2101 年 度 10110099 年 度 年 度 料 100 年 度 10099 年 度 年 度 料 99 年 度 99 年 度 年 料 115

(2) 年 度 (1) 年 度 率 (2) 103 年 102 年 101 年 100 年 99 年 年 度 104 年 3 31 率 34,800,000 30,000,000 30,000,000 30,000,000 30,000,000 34,800,000 累 0 0 0 0 0 0 累 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1,577,447 375,180 35,451 0 0 1,578,273 3,922,283 2,641,490 1,291,965 534,095 0 3,922,283 類 145,681 343,039 348,052 62,181 0 145,681 累 6,715,384 5,014,097 4,528,175 2,543,500 1,780,317 8,048,976 數 0 0 0 0 0 益 -240,543-142,455-357,839-361,450-417,267-225,310 8,255,077 8,252,856 8,236,646 8,236,646 8,236,646 8,260,765 不 良 0 0 0 0 0 0 157,152 137,535 120,366 120,366 234,752 155,304 類 38,508,023 29,840,960 27,488,792 24,421,314 22,891,652 39,853,834 累 0 0 0 0 0 0 累 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 金 利 益 45% 23,096 14,268 8,112 7,481 5,980 22,264 0 0 0 0 0 0 3,352,600 2,407,198 1,909,053 555,100 類 0 3,147,002 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 類 累 累 類 0 0 0 0 0 0 105,829 105,829 120,366 120,366 5,980 105,829 類 3,269,867 2,315,637 1,796,799 442,215 0 3,063,437 0 0 0 0 不 0 0 0 0 不 類 0 0 0 0 41,777,890 32,156,597 29,285,591 24,863,529 22,891,652 42,917,271 313,238,693 250,320,825 202,004,648 162,185,576 134,223,960 294,657,220 0 0 0 0 0 0 23,347,318 22,797,704 22,892,012 23,196,492 26,513,193 23,347,318 / 率 類 率 類 率 類 率 率 量 18,085,975 15,587,849 15,684,292 5,180,473 2,676,414 19,279,125 354,671,986 288,706,378 240,580,952 190,562,541 163,413,567 337,283,663 11.78% 11.14% 12.17% 13.05% 14.01% 12.72% 10.86% 10.34% 11.43% 12.82% 14.01% 11.82% 0.92% 0.80% 0.74% 0.23% 0.00% 0.90% 不 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 不 4.30% 4.77% 5.35% 5.98% 7.41% 4.44% 年 度 料 年 度 年 度 料 率 金 行 理 行 說 理 116

類 類 類 率 類 率 類 類 率 類 類 率 類 率 117

103 年 度 118

103 年 度 錄 103 年 度 不 六 行 年 度 年 列 行 狀 119

狀 理 120

狀 理 狀 : 103 度 102 度 異 金 % 金 金 23,653,285 21,279,703 2,373,582 11 行 行 60,746,557 47,355,082 13,391,475 28 益 量 金 82,827,393 63,624,145 19,203,248 30 金 88,993 172,551 (83,558) (48) 8,700,000 0 8,700,000 100-47,543,835 40,734,823 6,809,012 17 111,739 55,511 56,228 101-283,059,538 238,786,284 44,273,254 19 金 - 284,472,052 203,121,610 81,350,442 40 金 211,657 211,657 0 0 不 655,880 827,492 (171,612) (21) - 8,255,077 8,252,856 2,221 0 422,899 241,797 181,102 75 7,966,578 4,494,714 3,471,864 77 808,715,483 629,158,225 179,557,258 29 行 行 176,336,008 106,051,493 70,284,515 66 益 量 金 25,399,449 9,290,479 16,108,970 173 金 193,823 386,869 (193,046) (50) 38,429,839 21,036,794 17,393,045 83 309,811 309,059 752 0 464,405,080 393,838,902 70,566,178 18 金 34,987,636 40,775,786 (5,788,150) (14) 金 12,976,812 14,469,595 (1,492,783) (10) 980,743 891,221 89,522 10 952,815 824,417 128,398 16 6,823,214 3,052,259 3,770,955 124 761,795,230 590,926,874 170,868,356 29 34,800,000 30,000,000 4,800,000 16 1,577,447 375,180 1,202,267 320 留 10,783,349 7,998,626 2,784,723 35 益 (240,543) (142,455) (98,088) 69 益 46,920,253 38,231,351 8,688,902 23 : 異 金 異 說 121

行 行 年 度 行 金 年 度 2. 益 量 金 年 度 金 年 度 3. 年 度 易 4. 金 - 年 度 年 度 5. 不 年 度 6. 年 度 7. 年 度 金 年 度 8. 行 行 年 度 行 年 度 9. 益 量 金 年 度 金 年 度 10. 金 年 度 列 利 率 數 年 度 11. 年 度 年 度 12. 年 度 金 年 度 13. 年 度 14. 留 年 度 利 : 103 度 102 度 異 金 % 利 益 4,811,970 4,740,907 71,063 1 利 益 8,311,580 8,502,079 (190,499) (2) 750,974 409,052 341,922 84 7,993,362 7,732,054 261,308 3 益 4,379,214 5,101,880 (722,666) (14) 益 3,661,843 4,269,311 (607,468) (14) 益 (105,208) 8,482 (113,690) (1,340) 益 3,556,635 4,277,793 (721,158) (17) : 異 金 異 說 1. 年 度 令 2. 益 金 年 度 年 度 列 福 利 精 年 度 列 福 利 精 利 益 金 流 量 () 年 度 流 103 年 度 102 年 度 金 流 量 率 (%) 8.00 11.05 金 流 量 率 (%) 285.62 (119.58) 金 流 量 率 率 (%) (13,770.28) (18,331.45) 122

() 104 年 度 金 流 金 年 來 金 流 量 (1) 年 金 流 () 量 (2) 金 ( 不 ) 數 金 不 $23,653,285 (18,532,540) 14,157,600 19,278,345 - - 理 來 金 流 18,532,540 行 金 流 行 金 金 流 14,157,600 年 度 () 金 來 () 金 來 金 金 103 年 度 金 103 年 度 150,656 150,656 () 益 行 力 履 行 行 諾 更 金 123

六 理 () 類 量 1. 理 度 (1) 理 度 103 年 度 露 A. 略 行 理 流 令 [ 金 理 ] a. 行 金 行 度 行 行 金 理 若 理 行 不 b. 行 理 理 落 c. 利 落 理 行 d. e. [ 金 理 ] a. 行 行 金 行 度 行 令 理 行 金 理 b. 度 理 了 理 立 行 金 B. 理 [ 行 理 ] a. 行 行 略 理 落 略 行 立 行 理 行 度 度 124

露 理 理 b. 理 理 理 行 類 理 行 理 [ 理 ] a. 立 行 金 金 令 令 行 力 b. 金 理 理 金 理 理 金 理 金 理 理 金 理 略 理 露 理 行 金 料 行 力 理 金 理 識 行 金 度 理 理 不 良 度 列 索 行 c. 理 理 金 理 理 金 理 金 理 理 理 125

露 C. 量 [ 金 理 ] a. 行 錄 令 度 略 b. 理 理 c. [ 理 ] a. 聯 b. 理 行 c. 不 d. 不 良 D. [ 金 理 ] a. 來 降 略 流 律 行 連 b. 類 率 c. 降 識 狀 金 流 量 錄 a. 錄 行 錄 錄 度 類 度 年 數 落 理 行 降 b. 行 了 度 狀 行 識 立 理 理 c. 理 理 力 率 126

露 狀 d. 塞 錄 [ 理 ] a. 行 類 例 狀 更 聯 b. 來 數 度 數 不 不 異 降 不 度 E. 行 宅 不 率 127

(2) 暴 104 年 3 31 暴 類 暴 329,786,040 - - - 行 行 74,103,295 2,128,674 163,882,544 12,334,830 零 100,873,250 7,331,411 宅 不 43,588,664 1,228,603 益 - - 3,575,018 243,967 715,808,811 23,267,485 暴 數 率 2. 理 度 暴 (1) 理 度 103 年 度 1. 理 略 流 2. 理 103 年 行 不 3. 量 不 4. 不 略 流 5. 行 不 (2) 128

3. 理 度 (1) 理 度 103 年 度 露 A. 理 略 流 B. 理 行 量 行 識 行 行 降 行 立 行 降 行 行 理 理 流 識 理 流 a. 識 理 識 行 b. 識 理 行 c. 理 類 理 理 理 利 行 a. 暴 露 理 b. 理 理 理 c. 理 理 行 類 理 行 理 C. a. 量 識 量 理 行 理 / 類 / 類 度 b. 理 理 理 利 行 129

露 D. a. 行 度 類 行 暴 狀 不 例 例 練 流 略 流 b. 理 行 行 c. 不 理 d. 行 金 流 不 行 理 E. 行 (2) 104 年 3 31 年 度 利 101 年 度 12,336,733 102 年 度 12,452,585 103 年 度 12,566,391 37,355,708 1,867,785 130

4. 理 度 (1) 理 度 103 年 度 露 A. 理 略 流 B. 理 行 理 a. 理 理 b. 令 理 量 c. () a. 行 行 理 金 行 b. 行 理 理 見 C. 率 利 率 量 行 益 行 易 行 行 理 量 易 行 行 利 易 度 VAR 力 a. 度 (Sensitivity analysis) 度 量 類 狀 b. VAR) VAR) 量 度 度 ( 行 99) 利 率 行 歷 參 兩 年 數 (VAR)(VAR) 度 c. 力 (Stress testing) 行 VAR 力 VAR 若 列 金 數 D. 行 略 利 例 利 率 略 理 略 流 F. 行 131

(2) 104 年 3 31 利 率 1,439,486 益 - 102,844-1,542,330 5. 流 (1) 104 年 3 31 91 181 1 10 11 30 31 90 1 年 180 1 年 1,059,486,610 179,608,479 138,255,305 136,213,687 118,715,473 128,682,329 358,011,337 金 流 1,105,976,614 102,347,953 191,600,883 267,063,310 163,506,639 156,060,927 225,396,902 金 流 (46,490,004) 77,260,526 (53,345,578) (130,849,623) (44,791,166) (27,378,598) 132,614,435 1 行 不 金 (2) 金 金 104 年 3 31 1 30 31 90 91 180 181 1 年 1 年 金 流 29,994,435 11,298,415 8,853,806 4,663,054 4,374,031 805,129 金 流 32,558,505 11,235,837 8,875,918 5,118,310 5,238,717 2,089,723 2,089,723 62,578 (22,112) (455,256) (864,686) (1,284,594) 1 行 金 行 金 金 金 列 不 行 () 律 行 行 令 令 略 令 參 令 降 行 () 行 路 路 行 行 兩 力 更 金 : 路 行 132

路 行 便 利 更 易 行 力 行 行 路 行 諸 更 勵 路 行 行 行 ( 行 ipad) 行 路 行 理 不 便 利 行 來 力 () 行 行 行 30 年 年 力 益 不 力 行 理 理 若 行 行 () 行 益 行 行 行 拓 金 金 行 識 力 行 ( 六 ) 益 行 47 行 行 率 行 年 3 行 103 年 12 44 行 ( 金 行 ) 30 北 行 104 年 利 行 理 拓 行 理 更 () 臨 [ 金 ] 行 暴 識 理 度 理 理 暴 錄 行 行 度 易 類 數 行 行 度 度 理 (1) 行 度 令 例 度 利 (2) 度 例 : 不 良 理 133

類 聯 量 行 行 類 類 行 行 暴 度 (3) 量 (4) 行 度 (5) 度 流 [ 金 ] 行 金 金 () 行 () () 理 理 行 行 理 理 略 理 降 行 若 行 行 [ ] 行 134

135

料 136

見 137

HSBC Holding Plc.() HSBC Finance (Netherlands) HSBC Holdings BV HSBC Asia Holdings (UK) Ltd. HSBC Asia Holdings BV HSBC Finance (Netherlands)100 HSBC Holdings BV 100 HSBC Asia Holdings (UK) Ltd.100 HSBC Asia Holdings BV 100 行 100 行 ()100 ( ) 數 例 數 理 行 100 3,480,000 100 ( ) ( 理 ) 立 立 Jayant Rikhye () 李 李 雷 Heather Hodge 138

易 來 1. 易 2. 易 3. 金 金 不 4. 5. 易 來 年 行 狀 易 行 $2,481,444 行 行 $157,836,373$1,255,200 易 利 益 金 $2,243,826 金 $840,695 HSBC Holding Plc. $393,441 年 度 行 益 易 利 $49,196 利 $608,052$64,783$23,076 理 $1,334,702HSBC Holding Plc. 理 $177,458 () 金 不 ( 六 ) 139

理 類 2 數 3 理 4 理 理 料 ()( 7) () 參 異 ( 7) 理 益 (: 累 ) 103 年 1 ( 1) 行 103 年 6 6 103/4/24 不 行 行 102 年 度 12.74 參 行 12.50 不 參 80% () 行 量 金 便 利 行 103 年 6 5 ( 5) () ( 6) 43 6 金 理 理 12.5 數 量 行 行 參 行 參 金 行 度 金 行 率 金 數 行 益 類 益 金 60 行 率 類 率 1.9% 1.8% 1 欄 理 數 若 理 列 2 列 金 金 金 金 金 類 3 金 列 數 4 理 若 行 列 5 欄 數 6 列 理 行 7() 理 行 () 行 說 140

錄

錄 103 年 度

錄 104 年 3 31 行 金 行 北 隆 路 333 13 樓 14 樓 行 北 林 路 行 北 路 行 北 路 行 北 北 路 行 北 林 北 路 行 北 路 行 北 路 路 行 北 路 復 行 北 復 路 行 北 路 樓 行 北 路 行 北 路 行 北 路 樓 行 北 羅 福 路 樓 行 北 路 復 行 北 路 樓 北 行 北 北 路 行 北 路 北 行 北 路 行 北 隆 路 林 行 北 林 北 路 行 北 路 樓 行 北 路 林 行 北 林 路 行 北 連 路 1

行 北 路 行 北 路 行 北 路 蘆 行 北 蘆 路 樓 樓 行 路 行 路 行 路 行 北 北 路 北 行 北 六 路 行 行 路 行 北 路 行 路 行 路 樓 行 路 行 路 2