中国平安人寿保险股份有限公司 Ping An Life Insurance Company of China, Ltd. 2019 年第 3 季度 偿付能力季度报告摘要 二 一九年十月二十九日
目录 一 基本信息二 主要指标三 实际资本四 最低资本五 风险综合评级六 风险管理状况七 流动性风险八 监管机构对公司采取的监管措施九 评级信息
一 基本信息 ( 一 ) 公司简介和报告联系人 公司名称 : 法定代表人 : 注册地址 : 中国平安人寿保险股份有限公司 丁新民 广东省深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 14 15 16 37 41 44 45 46 层 经营范围 : 承保人民币和外币的各种人身保险业务, 包括各类 人寿保险 健康保险 ( 不包括 团体长期健康保险 ) 意外伤害保险等保险业务; 办理上述业务的再保险业务 ; 办理各种法定人身保险业务 ; 代理国内外保险机构检验 理赔 及其委托的其他有关事宜 ; 依照有关法律法规从事资金运用业务 ; 证券投资基金销售业务 ; 经中国银保监会批准的其他业务 经营区域 : 北京市 天津市 河北省 山西省 内蒙古自治区 辽宁省 吉林省 黑龙江省 上海市 江苏省 浙江省 安徽省 福建省 江西省 山东省 河南省 湖北省 湖南省 广东省 广西壮族自治区 海南省 重庆市 四川省 贵州省 云南省 陕西省 甘肃省 青海省 宁夏回族自治区 新疆维吾尔自治区 报告联系人 : 电子信箱 : 郝军辉 haojunhui@pingan.com.cn 1
( 二 ) 股权结构 股东及实际控制人 1. 报告期末所有股东的持股情况及关联方关系 ( 按照股东年末所持股份比例降序填列, 单位 : 万股或万元 ) 股东名称 股东类型 2 季度内持股数量变化 期末持股数量 期末持股比例 (%) 质押或冻结的股份 中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司 社团法人股 - 3,363,536 99.5129 - 深圳市投资控股有限公司 国有法人股 - 7,461 0.2208 - 西藏林芝鼎方源投资顾问有限公司 社团法人股 - 3,583 0.1060 - 宝华集团有限公司 社团法人股 - 2,510 0.0743 - 上海汇业实业有限公司 社团法人股 - 1,690 0.0500 - 摩氏实业发展 ( 深圳 ) 有限公司 外资股 - 486 0.0144 - 中国远洋运输有限公司 国有法人股 - 418 0.0124 - 深圳市尚尚善科技有限公司 社团法人股 - 213 0.0063 - 山东省对外经济贸易服务公司 国有法人股 - 54 0.0016 - 沈阳盛京金控投资集团有限公司 国有法人股 - 14 0.0004 - 上海牧羊人工贸公司 社团法人股 - 12 0.0004 - 广东省电信实业集团有限公司 国有法人股 - 11 0.0003 - 深圳市建设 ( 集团 ) 有限公司 社团法人股 - 11 0.0003 - 合计 - 3,380,000 100-1 西藏林芝鼎方源投资顾问有限公司间接持有上海汇业实业 有限公司的股份 股东关联方关系的说明 2 深圳市投资控股有限公司持有本公司控股股东中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司的股份 3 深圳市投资控股有限公司间接持有深圳市建设 ( 集团 ) 有限 公司的股份 填表说明 : 因四舍五入, 直接相加未必等于总数 2. 控股股东或实际控制人 本公司的控股股东是中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司 中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司股权结构较为分散, 不存在实际控制人 ( 三 ) 董事 监事和总公司高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况 本公司董事会共有 11 位董事,4 位执行董事,7 位非执行董事, 无独立董事 由丁新民先生担任董事长, 毛伟标先生担任副董事长, 其他成员为余宏女士 赵福俊先生 任汇川先生 李源祥先生 陈心颖女士 姚波先生 蔡方方女士 陈德贤先生 高佐先生 董事简介如下 : 执行董事 : 丁新民, 男,1962 年 3 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司董事长 董事长任职资格批准文号为保监寿险 2012 140 号, 董事任职资格批准文号为保监寿险 2010 42 号 丁先生自 1993 年加入平安, 先后担任集团总公司办公室副主任 寿险深圳分公司副总经理 寿险北京分公司副总经理, 寿险公司常务副总经理 寿险公司总经理等职务 丁先生是湖南财经学院金融专业硕士毕业 毛伟标, 男,1981 年 10 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司副董事长 董事任职资格批准文号为深银保监复 2019 368 号 毛伟标先生于 2016 年 2 月加入平安, 历任平安健
康险总经理 集团战略发展中心主任 集团董事长特别助理等职务 毛伟标先生是南京大学数学及经济学学士毕业, 北美精算师 FSA, 特许金融分析师 CFA 余宏, 女,1968 年 10 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司总经理兼首席执行官 总经理任职资格批准文号为保监许可 2017 199 号, 董事任职资格批准文号为保监许可 2017 1233 号 余女士自 1997 年 12 月加入平安, 历任平安人寿总部保费部收费企划室主任, 平安人寿董事长办公室主任 副总经理, 平安人寿重庆分公司副总经理 总经理, 平安人寿总公司总经理助理 平安人寿总公司常务副总经理等职务 余女士是青岛化工学院化工设备与机械专业学士毕业 赵福俊, 男,1966 年 4 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司常务副总经理 董事任职资格批准文号为保监许可 2016 723 号 赵先生自 1992 年 5 月加入平安, 先后曾担任平安人寿大连分公司总经理助理 平安人寿黑龙江分公司副总经理 平安人寿深圳分公司总经理 平安人寿总公司副总经理等职务 赵先生是上海财经大学经济学专业学士毕业 非执行董事 : 任汇川, 男,1969 年 10 月生, 现任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司执行董事 总经理 董事任职资格批准文号为保监寿险 2011 893 号 任先生于 1992 年加入中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司,2010 年 6 月至 2011 年 3 月担任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司副总经理兼首席保险业务执行官,2007 年 4 月至 2011 年 5 月担任平安产险董事长兼 CEO, 并于 2009 年 3 月至 2010 年 3 月获委任为中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司职工代表监事 此前任先生曾任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司总经理助理兼财务总监 副总经理 发展改革中心主任助理 中国平安保险股份有限公司产险协理 平安产险副总经理 任先生获北京大学工商管理硕士学位 李源祥, 男,1965 年 10 月生, 现任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司执行董事 联席首席执行官 常务副总经理兼首席保险业务执行官 董事任职资格批准文号为保监寿险 2005 445 号 李先生于 2004 年 2 月加入平安, 先后任平安人寿董事长特别助理 总经理 董事长兼总经理兼 CEO 等职务 在加入平安前, 曾任职新加坡金融管理局 英国保诚集团 信诚人寿保险等知名公司 李先生是英国剑桥大学财政金融专业硕士毕业 陈心颖, 女,1977 年 3 月生, 现任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司联席首席执行官 常务副总经理 首席运营官 首席信息执行官兼平安科技 ( 深圳 ) 有限公司董事长 董事任职资格批准文号为保监寿险 2013 562 号 陈女士自 2013 年 1 月加入平安 在加入平安前, 曾是麦肯锡公司合伙人 陈女士毕业于麻省理工学院, 拥有麻省理工学院 3 个学位, 分别是电气工程与计算机科学硕士 电气工程学士和经济学学士 姚波, 男,1971 年 1 月生, 现任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司执行董事 常务副总经理 首席财务官及总精算师 董事任职资格批准文号为保监寿险 2004 576 号 姚先生于 2001 年 5 月加入平安, 先后任平安集团产品中心副总经理 副总精算师及财务负责人等职务 此前, 姚先生任职德勤会计师事务所精算咨询高级经理 姚先生为北美精算师协会会员 (FSA) 和美国精算师协会会员 (MAAA), 并获得美国纽约大学工商管理硕士学位 蔡方方, 女,1974 年 1 月生, 现任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司执行董事 首席人力资源执行官 董事任职资格批准文号为保监许可 2013 569 号 蔡女士于 2007 年 7 月加入平安, 先后任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司人力资源中心投资系列 HR 负责人 集团人力资源中心薪酬规划管理部总经理 集团副首席财务执行官兼集团企划部总经理等职务 加入平安前曾任法国兴业银行广州分行信贷部主任 比利时联合银行深圳分行公司业务部经理 Echo 投资顾问咨询公司金融经理 英国标准公司金融行业经理和华信惠悦咨询总监等职务 蔡女士获得澳大利亚新南威尔士大学会计学商业硕士学位 陈德贤, 男,1960 年 12 月生, 现任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司首席投资执行官 平安寿险 平安资产管理 中国平安保险海外 ( 控股 ) 董事 董事任职资格批准文号为保监许可 2014 59 号 陈先生自 2005 年加入平安, 历任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司副首席投资执行官 平安资产管理有限责任公司董事长兼首席执行官 平安资产管理 ( 香港 ) 董事长 3
此前, 陈先生曾任职于法国 BNP PARIBAS 资产管理公司 英国巴克莱投资管理公司 香港新鸿基投资管理公司 英国渣打投资管理公司, 先后担任基金经理 投资董事 投资总监 董事总经理 陈先生毕业于香港大学, 获得文学学士学位 高佐, 男,1965 年 3 月生, 现任集团战略发展中心常务副主任 董事任职资格批准文号为保监许可 2014 447 号 高先生于 1995 年加入平安, 历任平安人寿核保部总经理助理 平安数据科技 ( 深圳 ) 有限公司个险核保作业部副总经理 科技流程管理部总经理 运营规划管理部总经理 平安数据科技 ( 深圳 ) 有限公司总经理助理 副总经理 常务副总经理 深圳平安金融服务有限公司总经理 平安普惠房产服务有限公司首席执行官 (CEO) 等职务 此前, 高先生曾在青岛医学院科研处就职, 拥有临床医学学士学位, 为高级经济师, 并获得首席核保人资格 六西格玛黑带大师认证等 (2) 监事基本情况 本公司监事会共有 5 位监事 由胡剑峰先生担任监事会主席, 其他成员为股东监事徐兆感先生 许克平先生, 职工监事郑之炎先生 庄玲玲女士 监事简介如下 : 胡剑锋, 男,1977 年 1 月生, 现任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司稽核监察部总经理 监事任职资格批准文号为保监许可 2013 569 号 胡先生于 2000 年 7 月加入平安, 先后在中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司稽核监察部 平安数据科技 ( 深圳 ) 有限公司总部工作, 曾担任平安集团稽核监察部稽核室负责人 东区分部产险稽核室主任 东区分部负责人 上海分部总经理助理, 平安数据科技 ( 深圳 ) 有限公司稽核监察项目中心上海分部总经理 胡先生获得复旦大学国际金融学士学位 徐兆感, 男,1975 年 1 月出生, 现任平安普惠财务总监 监事任职资格批准文号为保监许可 2015 205 号 徐先生于 2007 年加入平安, 曾任平安集团财务部副总经理 集团企划部副总经理 原平安银行非执行董事 平安海外控股董事长 集团资金部总经理 徐先生自 1997 年 7 月至 2007 年 3 月期间先后出任美国银行 ( 亚州 ) 管理培训生 毕马威会计师事务所助理经理 安永会计师事务所经理 深圳发展银行总行财务总监兼计划财务部总经理 深圳发展银行总行财务总监兼财务信息与资产负债管理部总经理 徐先生获得香港科技大学工商管理财务学学士学位和香港浸会大学公司治理与董事学硕士学位, 以及美国注册会计师和香港注册会计师资格 许克平, 男,1969 年 12 月生, 现任深圳平安综合金融服务有限公司稽核监察项目中心地区稽核服务部副总经理 监事任职资格批准文号为保监许可 2017 1231 号 许先生自 1997 年 5 月加入平安, 曾任平安产险分公司财务部经理 平安产险总公司稽核监察部负责人 平安产险东莞分公司副总经理 平安数据科技 ( 深圳 ) 有限公司稽核监察中心监察部经理 许先生毕业于广东财经大学审计专业, 学历为本科 郑之炎, 男,1963 年 6 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司财务行政部总经理 监事任职资格批准文号为保监许可 2013 569 号 郑先生于 1997 年 1 月加入平安, 曾任平安人寿安徽分公司总经理助理 平安人寿东区事业部运营部副总经理 平安人寿总部发展运营部副总经理等职务 郑先生获得华东师范大学文学硕士学位 庄玲玲, 女,1966 年 3 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司财务行政部预算管理室中级经理 监事任职资格批准文号为保监许可 2017 1246 号 庄女士自 2001 年 12 月加入平安, 曾任新疆分公司财务部预算室主任 珠海中支公司财务经理 寿险总公司财务部预算室经理 1992 年至 2001 年任职新疆军区后勤工厂管理局财务会计工作 庄女士毕业于新疆财经大学 会计学专业, 中级会计师 (3) 高级管理人员基本情况 余宏, 女,1968 年 10 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司总经理兼首席执行官, 负责寿险日常经营管理工作 总经理任职资格批准文号为保监许可 2017 199 号 余宏女士自 1997 年 12 月加入平安, 历任平安人寿总部保费部收费企划室主任, 平安人寿董事长办公室主任 副总经理, 平安人寿重庆分公司副总经理 总经理, 平安人寿总公司总经理助理 平安 4
人寿总公司常务副总经理等职务 余宏女士是青岛化工学院化工设备与机械专业学士毕业 丁新民, 男,1962 年 3 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司董事长, 负责公司党建工作 公司董事会及公司治理 企业文化建设 品牌宣传 重大危机案件处理等工作 任职资格批准文号为保监寿险 2012 140 号 丁先生自 1993 年加入平安, 先后担任集团总公司办公室副主任 寿险深圳分公司副总经理 寿险北京分公司副总经理, 寿险公司总经理等职务 丁先生是湖南财经学院金融专业硕士毕业 毛伟标, 男,1981 年 10 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司副董事长兼副总经理, 负责寿险互联网业务 副总经理任职资格批准文号为深银保监复 2019 458 号 毛伟标先生于 2016 年 2 月加入平安, 历任平安健康险总经理 集团战略发展中心主任 集团董事长特别助理等职务 毛伟标先生是南京大学数学及经济学学士毕业, 北美精算师 FSA, 特许金融分析师 CFA 赵福俊, 男,1966 年 4 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司常务副总经理, 负责二元事业群相关工作, 直接分管法律合规团队及稽核监察部 任职资格批准文号为保监许可 2015 1018 号 赵先生自 1992 年 5 月加入平安, 先后曾担任平安人寿大连分公司总经理助理 平安人寿黑龙江分公司副总经理 平安人寿深圳分公司总经理 平安人寿总公司副总经理 平安人寿总公司总经理等职务 赵先生是上海财经大学经济学专业学士毕业 李海峰, 男,1966 年 5 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司副总经理, 负责一元事业群相关工作 任职资格批准文号为保监寿险 2012 101 号 李先生自 1996 年 5 月加入平安, 历任平安人寿福建分公司总经理 四川分公司总经理 广东分公司总经理 平安人寿总公司总经理助理等职务 李先生是安徽财贸学院金融学专业本科毕业 邓明辉, 男,1965 年 8 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司副总经理及财务负责人, 分管财务行政部 企划团队 风险管理团队 副总经理及财务负责人任职资格批准文号分别为保监职审 2002 58 号和保监许可 2014 835 号 邓先生自 1993 年 2 月加入平安, 先后曾担任平安集团计财部计统室主任 平安集团总公司企划部副总经理等职务 邓先生是上海财经大学统计学专业硕士毕业 李春, 男,1963 年 3 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司副总经理, 分管一元事业群华东区本部及其下辖单位 副总经理任职资格批准文号为保监寿险 2009 71 号 李先生自 1995 年 5 月加入平安, 先后曾担任平安人寿上海分公司总经理助理 平安人寿合肥分公司副总经理 平安人寿东区督导部总督导 平安人寿福州分公司总经理 平安人寿中西区事业部副总经理 平安人寿上海分公司总经理等职务 李先生是上海财经大学财政学专业学士毕业 王国平, 男,1963 年 11 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司副总经理, 共同负责寿险互联网业务 任职资格批准文号为深银保监复 2019 371 号 王国平先生于 1997 年 9 月加入中国平安, 历任平安产险苏州中心支公司总经理助理 车险部总经理助理 副总经理 车险意健险理赔部副总经理 ( 主持工作 ) 福建分公司副总经理 ( 主持工作 ) 及总经理 平安数科总经理助理 平安产险总经理助理 副总经理 集团战略发展中心副主任等职务 王国平先生是清华大学汽车工程系硕士毕业 廖刚, 男,1958 年 6 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司副总经理, 分管新渠道事业部 副总经理任职资格批准文号为保监许可 2016 1231 号 廖刚先生自 1997 年 9 月加入平安, 历任平安产险总部人力资源部员工 平安产险贵州分公司总经理助理 平安人寿安徽分公司总经理助理 江西分公司副总经理 大连分公司总经理 北京分公司总经理 平安直通咨询有限公司总经理 平安人寿电网销事业部总经理 新渠道事业部总经理等职务 廖刚先生是武汉测绘科技大学工程测量专业本科毕业 胡景平, 男,1965 年 1 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司副总经理, 分管二元事业群西区本部及下辖单位 副总经理任职资格批准文号为保监许可 2016 1089 号 胡先生自 1993 年 12 月加入平安, 历任平安集团政治工作部员工 集团稽核监察部监察室主任 河北分公司 ( 寿险 ) 业务部办事处副主任 集团稽核监察部总经理助理 / 副总经理 总公司寿险团险事业部总经理 总公司寿险总监 总公司寿险人事行政部总经理 寿险深圳分公司总经理 寿险 5
广东分公司总经理 寿险总部总经理助理 集团副首席人力资源执行官 平安银行首席人力资源执行官 平安集团副首席稽核执行官 寿险总部二元事业群营销前线总经理等职务 胡景平先生是兰州大学历史学专业硕士毕业 饶劲松, 男,1968 年 4 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司副总经理, 分管一元事业群华北区本部及其下辖单位 副总经理任职资格批准文号为银保监许可 2018 1048 号 饶劲松先生自 1994 年 9 月加入平安, 历任集团办公室主任助理 寿险人事行政部副总经理 寿险贵州分公司副总经理 ( 主持工作 ) 寿险湖北分公司总经理 寿险深圳分公司总经理 集团人力资源总监 平安银行首席人力资源执行官 平安银行零售业务执行官等职务 饶劲松先生是中南财经大学财政学硕士毕业 李文明, 男,1968 年 12 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司总经理助理, 分管服务中心 总经理助理任职资格批准文号为保监寿险 2012 101 号 李先生自 1997 年 1 月加入平安, 历任平安集团人事部工资福利室副主任 绩效评估室副主任 平安集团人力资源部副总经理 平安人寿人力资源部总经理等职务 李先生是中国矿业大学财务会计专业学士毕业 秦旭辉, 男,1966 年 10 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司总经理助理, 协助分管寿险互联网业务 总经理助理任职资格批准文号为保监寿险 2012 849 号 秦先生自 1997 年 12 月加入平安, 历任平安人寿湖北分公司总经理助理 总经理 总公司东区事业部副总经理 黑龙江分公司总经理 北京分公司总经理 平安人寿总部一元事业群华北区总经理等职务 秦先生是华中师范大学教育心理学专业学士毕业 孙汉杰, 男,1971 年 3 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司总经理助理及总精算师, 分管寿险产品团队群 健康保险事业部 总经理助理及总精算师任职资格批准文号分别为保监许可 2014 92 号 保监许可 2014 519 号 孙先生自 2000 年 7 月加入平安, 历任平安集团办公室总精算师办公室精算分析岗 平安集团产品中心个险产品开发部综合内勤岗 平安人寿个险产品部法律合规室产品开发岗, 平安集团财务企划中心企划部精算室经理, 平安集团财务企划中心企划部副总经理 孙先生是华东师范大学统计学专业硕士毕业 孟森, 男,1968 年 5 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司总经理助理, 分管投管中心 总经理助理任职资格批准文号为保监许可 2015 1018 号 孟先生自 1999 年 1 月加入平安, 历任平安证券上海常熟路营业部财务部员工, 平安证券上海管理总部财务部员工, 平安资产管理公司总经理助理, 投管部 ( 保险 ) 总经理助理 副总经理, 传统投资管理部副总经理, 平安集团投资管理中心资产负债管理部总经理兼平安人寿资产管理部总经理, 平安人寿投资管理中心负责人等职务 孟先生是上海财经大学统计学专业硕士毕业 钟捷, 女,1971 年 5 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司总经理助理, 分管科技中心 总经理助理任职资格批准文号为保监许可 2017 1230 号 钟捷女士于 1996 年 10 月加入平安, 历任总公司寿险电脑部系统分析员, 集团信息管理中心项目经理 系统开发二部高级项目经理 / 总经理助理 系统运营一部副总经理, 平安科技系统运营一部副总经理 / 总经理, 平安银行总行信息科技部总经理, 平安科技总经理室总经理助理, 平安人寿科技支持中心总经理等职务 钟捷女士是清华大学工程热物理学士毕业 谷刚, 男,1974 年 8 月出生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司总经理助理, 分管一元事业群华南区本部及其下辖单位 任职资格批准文号为深银保监复 2019 370 号 谷刚先生自 1998 年 4 月加入平安, 历任寿险甘肃分公司总经理助理 寿险青海分公司副总经理 寿险甘肃分公司副总经理 ( 主持工作 ) 寿险湖北分公司总经理 寿险广东分公司总经理等职务 谷刚先生是华中农业大学工商管理硕士毕业 汪海龙, 男,1973 年 12 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司董事会秘书兼总部办公室总经理 董事会秘书任职资格批准文号为深银保监复 2019 246 号, 汪先生自 1995 年 2 月加入平安, 历任平安人寿新疆分公司财务经理 平安集团战略发展中心项目经理 平安集团产品中心产品推广部室主任 平安人寿北区企划部负责人 平安人寿河南分公司总经理助理 平安人寿董事长办公室总经理等职务 汪海龙先生拥有同济大学工商管理硕士学位并具备高级会计师资格 6
贺广庆, 女,1966 年 3 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司合规负责人 合规负责人任职资格批准文号为保监法规 2011 633 号 贺女士于 1998 年 5 月加入平安, 先后在平安人寿山西分公司财务部 平安人寿总公司财务部 平安集团稽核部 平安人寿稽核监察部 平安人寿合规部等部门任职 贺女士是山西财经学院会计学专业学士毕业 胡炜, 女,1979 年 10 月生, 现任中国平安人寿保险股份有限公司审计责任人 审计责任人任职资格批准文号为保监寿险 2011 751 号 胡女士自 2002 年 7 月加入平安, 历任平安寿险总部稽核监察部综合管理岗 平安集团稽核监察部稽核岗 平安寿险总部稽核监察部稽核室副经理 制度审计室副经理等职务 胡女士是中国人民大学金融专业学士毕业 ( 四 ) 子公司 合营企业和联营企业 持股比例 被投资单位名称 与本公司关系 期初 期末 变动比例 深圳平安金融中心建设发展有限公司 子公司 100% 100% - 深圳平安商用置业投资有限公司 子公司 100% 100% - 成都平安置业投资有限公司 子公司 100% 100% - 杭州平江投资有限公司 子公司 100% 100% - 北京双融汇投资有限公司 子公司 100% 100% - 北京京信丽泽投资有限公司 子公司 100% 100% - 广州市信平置业有限公司 子公司 100% 100% - 沈阳盛平投资管理有限公司 子公司 100% 100% - 安邦汇投有限公司 子公司 100% 100% - 上海泽安投资管理有限公司 子公司 100% 100% - 北京京平尚地投资有限公司 子公司 100% 100% - 无锡硕泽投资管理有限公司 子公司 100% 100% - 无锡安弘投资管理有限公司 子公司 100% 100% - 无锡卓安投资管理有限公司 子公司 100% 100% - 无锡硕平投资管理有限公司 子公司 100% 100% - 无锡汇嘉投资管理有限公司 子公司 100% 100% - 海逸有限公司 子公司 100% 100% - 安胜投资有限公司 子公司 100% 100% - 翠达投资有限公司 子公司 100% 100% - 达成国际有限公司 子公司 100% 100% - 平安银行股份有限公司 联营企业 8% 8% - 平安不动产有限公司 联营企业 49.5% 49.5% - 重庆安协同鑫置业有限公司 子公司 100% 100% - PA Dragon LLC 子公司 90% 90% - 7
被投资单位名称 与本公司关系 持股比例 期初期末变动比例 上海葛洲坝阳明置业有限公司 子公司 100% 100% - 达茂旗天润风电有限公司 联营企业 49% 49% - 朔州市平鲁区天汇风电有限公司 联营企业 49% 49% - 上海金药投资管理有限公司 子公司 96% 96% - 北京京平尚北投资有限公司 子公司 100% 100% - 深圳市平轩投资管理有限公司 联营企业 65.5% 65.5% - 北京北汽鹏龙汽车服务贸易股份有限公司 联营企业 39% 39% - 成都平安蓉城置业有限公司 子公司 100% 100% - 三亚家化旅业有限公司 子公司 75% 75% - 上海啸安投资管理有限公司 子公司 100% 100% - 上海襄平投资管理有限公司 子公司 100% 100% - 上海韶平投资管理有限公司 子公司 100% 100% - 上海禄平投资管理有限公司 子公司 100% 100% - 上海恺溢投资管理有限公司 子公司 100% 100% - 上海御平投资管理有限公司 子公司 100% 100% - 上海虞安投资管理有限公司 子公司 100% 100% - 上海平浦投资有限公司 子公司 100% 100% - FALCON VISION GLOBAL LIMITED 子公司 100% 100% - 上海艾储投资管理有限公司 子公司 100% 100% - 平安创赢资本管理有限公司 联营企业 31% 31% - 广西安轩置业有限公司 子公司 100% 100% - 深圳市招商平安资产管理有限责任公司 联营企业 39% 39% - 北京东软望海科技有限公司 联营企业 22% 22% - 旭辉控股 ( 集团 ) 有限公司 联营企业 7% 7% - Helios P.A. Company Limited 子公司 100% 100% - 中国长江电力股份有限公司 联营企业 4.5% 4.5% - 中国中药控股有限公司 联营企业 12% 12% - 深圳平安不动产工业物流有限公司 子公司 100% 100% - 华夏幸福基业股份有限公司 联营企业 25% 25% - 合肥湙安置业有限公司 子公司 100% 100% - 中国天楹股份有限公司 联营企业 4% 4% - 重庆安拓投资管理有限公司 子公司 100% 100% - 8
被投资单位名称 与本公司关系 持股比例 期初期末变动比例 深圳平信安畅基础设施投资有限责任公司子公司 100% 100% - 平安基础产业投资基金管理有限公司联营企业 15% 15% - 中国金茂控股集团有限公司联营企业 - 15% 15% 注上海云积投资咨询有限公司 注 : 上海云积投资咨询有限公司于 2019 年 7 月注销 二 主要指标 子公司 100% - - 指标名称 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 核心偿付能力充足率 (%) 224.93 224.10 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 49,626,292 47,895,184 综合偿付能力充足率 (%) 228.70 227.98 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 51,126,292 49,395,184 最近一期的风险综合评级 A 类 A 类 保险业务收入 ( 万元 ) 9,443,706 10,311,213 净利润 ( 万元 ) 注 2,186,410 3,931,413 净资产 ( 万元 ) 注 25,074,533 23,997,881 注 :(1) 净利润和净资产取自母公司财务报表 ;(2) 净利润为未执行新金融工具相关会计准则下的计算口径 三 实际资本 指标名称 本季度末数 上季度末数 认可资产 ( 万元 ) 278,157,266 271,041,658 认可负债 ( 万元 ) 187,306,996 183,051,620 实际资本 ( 万元 ) 90,850,270 87,990,038 其中 : 核心一级资本 89,350,270 86,490,038 核心二级资本 - - 附属一级资本 1,500,000 1,500,000 附属二级资本 - - 四 最低资本 指标名称 本季度末数 上季度末数 最低资本 ( 万元 ) 39,723,978 38,594,854 其中 : 量化风险最低资本 40,864,086 39,702,555 寿险业务保险风险最低资本 19,974,970 19,263,400 非寿险业务保险风险最低资本 45,510 44,097 市场风险最低资本 35,591,583 34,831,666 信用风险最低资本 4,168,143 3,992,360 风险分散效应 9,831,920 9,496,600 9
指标名称本季度末数上季度末数特定类保险合同损失吸收效应 9,084,200 8,932,368 控制风险最低资本 -1,140,108-1,107,701 附加资本 - - 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 其他附加资本 - - 五 风险综合评级结果 本公司在最近两次 (2019 年第 1 季度 2019 年第 2 季度 ) 银保监会风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中均被评定为 A 类 六 风险管理状况 ( 一 ) 偿付能力风险管理能力监管评估得分 因本公司 18 年未纳入抽样评估范围, 故沿用 17 年的评估结果 : 在 2017 年偿付能力风险管理能力监管评估中, 本公司得分为 85.58 分 其中, 风险管理基础与环境 16.8 分, 风险管理目标与工具 8.55 分, 保险风险管理 8.28 分, 市场风险管理 8.31 分, 信用风险管理 8.78 分, 操作风险管理 8.65 分, 战略风险管理 8.78 分, 声誉风险管理 8.81 分, 流动性风险管理 8.61 分 ( 二 ) 操作风险 战略风险 声誉风险 流动性风险自评估有关情况 操作风险方面, 公司每月通过各业务条线的操作风险关键风险指标监测 (KRI) 操作风险损失事件收集 (LDC) 风险与控制自我评估 (RCSA) 方式对操作风险进行监测 分析 评估和报告 2019 年三季度的监测结果显示 : 每月监测的 41 个关键风险指标 (KRI) 中, 主体正常, 个别预警指标已关注和整改 ; 操作风险损失事件 (LDC) 净损失金额较以往无显著波动 ; 风险与控制自我评估 (RCSA) 无新增缺陷 战略风险方面, 公司每月分析各销售渠道的主要经营指标达成情况, 对战略风险进行监测评估, 其中主要经营指标包括 NBEV 市场份额等方面指标 2019 年三季度监测结果显示公司战略风险较低, 处于可控范围 声誉风险方面, 公司每月从报纸 杂志 通讯社 网站 论坛 贴吧 博客 微信 微博等媒体收集有关公司的新闻报道, 从公司舆情信息 新闻报道数量 公司正面负面新闻 同业舆情等角度监测分析公司月度声誉风险情况 2019 年三季度公司正面新闻占比均处于较高水平 流动性风险方面, 公司每月通过整体流动性风险状况评估 监管及市场动态分析 流动性风险指标监控 重大资金事件跟踪和流动性压力测试等方式对本公司流动性风险进行多维度的监测 分析与评估 2019 年三季度监测结果显示公司整体和各组合流动性风险较低, 处于可控范围 ( 三 ) 风险管理改进措施以及各项措施的实施进展情况 在风险管理整改与提升方面, 三季度公司根据梳理出的待整改缺陷, 结合制度健全性及遵循有效性两方面推动整改方案, 由风险管理团队牵头, 与大类风险统筹部门逐一沟通, 落实整改工作 截止 2019 年 9 月 30 日, 整改项目完成率达预期, 其余项目顺利进行中 取得的阶段性成果主要包括 : 10
职能部门根据监管意见及公司需求, 优化了部分风险管理相关制度 如 : 保险风险模块修订 保险风险管理制度 (2019 版 ), 同时建立限额到指标传导关系, 建立操作手册 ; 市场风险模块修订并下发 境外资产价格风险管理办法 (2019 版 ) 汇率风险管理办法 (2019 版 ), 不断提升市场风险管理能力 ; 信用风险模块下发 信用风险预警及风险债券处置预案, 规范信用风险处置流程 ; 战略风险模块修订 平安人寿发展规划管理制度 (2019 版 ), 完善发展规划工作机制 ; 声誉风险模块下发修订并下发 声誉风险管理制度 (2019 版 ), 制定 声誉风险处置预案 (2019 版 ), 优化寿险机构声誉风险处置流程等 风险管理体系建设方面, 检视与更新 2020 年风险偏好陈述书, 并通过风险管理执行委员会 资产负债管理委员会审议, 持续提高风险管理与技术水平, 实现风险管理和业务发展的平衡 ; 在持续跟踪存量风险资产的基础上, 新增排查动作, 针对负面舆情程度, 各管理人采取减仓 密切关注等措施 根据监管要求, 开展 2019 年度偿付能力应急演练, 丰富演练场景及方案细节, 提高对偿付能力恶化突发事件的应急组织能力和处理能力 持续关注并监测宏观面对公司的影响, 开展宏观情景压力测试, 检视当前资本市场 利率 汇率等宏观情况对公司偿付能力 利润 特储等的影响, 公司整体抗压能力较强 AI 及大数据在风险管理应用方面, 上线寿险舆情可视化平台, 搭建 PC 端及移动端的舆情可视化管理平台, 在舆情监测中应用 AI 及大数据技术, 可进行自动分析文本语义 智能分析文章情感倾向 分析用户进行画像等, 优化舆情监测及日常舆情管理工作 ; 经营管理方面, 分批上线职场巡检平台 同业职场资产信息自动化分析对比平台等实现经营管理增效 风险系统方面, 公司持续关注运行情况并不断优化风险管理信息系统功能, 三季度持续开展系统重构工作, 同时对系统已上线功能不断完善, 进一步推动系统的对接 测算 分析等功能的拓展和提升 对接集团好风度图谱平台, 实现企业族谱 企业相关舆情 政策解析等智能查询 投资条线启动智能风控系统项目, 进入高阶需求收集阶段 风险管理文化宣导方面, 全面覆盖监管和公司关于风险防控培训工作规定, 拓宽培训的广度与深度, 重点做好总公司各职能部门及分公司相关人员的培训, 并充分发挥分公司风险管理岗的作用 三季度总部风险管理团队组织二级机构季度风险管理培训 声誉风险品宣危机公关培训, 邀请二级机构分享现场检查等风险管理监管工作, 发布月度风险资讯, 通过风险案例与政策动态向公司全体员工普及风险管理知识, 提升风险管理意识 同时, 公司积极跟进偿二代二期工程 SARMRA 评估改革工作, 承办及协助风险管理信息系统评估标准的修订及实践案例撰写 操作风险 市场风险 信用风险评估标准修订等工作, 并对流动性风险行业测试等做出相关反馈 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 1. 净现金流 指标名称 本季度 ( 实际 ) 2020 年 ( 预测 ) 2021 年 ( 预测 ) 净现金流量 ( 万元 ) -1,698,156 13,434,061 18,804,694 2. 综合流动比率指标名称 3 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内 5 年以上 综合流动比率 (%) 1,305.80-254.21-146.72-184.88 29.19 11
3. 流动性覆盖率 指标名称压力情景一压力情景二 流动性覆盖率 (%) 1,224.94 1,745.96 注 : 以上压力情景一 压力情景二按照 中国保监会关于正式实施中国风险导向的偿付能力体系有关事项的通知 ( 保监发 2016 10 号 ) 中附件 5 要求的人身险公司压力情景设定 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 公司已建立流动性风险监测机制, 通过整体风险评估 监管及市场动态分析 现金流预测 压力测试 抓手指标监控 限额管理等措施来管理流动性风险, 对流动性风险实现多维度的监测 分析与评估 公司第三季度未发生重大流动性风险事件, 各项监控指标正常, 公司整体和各组合流动性风险较低, 处于可控范围内, 无需安排额外的应对措施 八 监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 报告期内公司是否被银保监会采取监管措施?( 是 否 ) ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 ( 不适用 ) 九 评级信息 2019 年 9 月, 中诚信国际信用评级有限责任公司对 2015 年中国平安人寿保险股份有限公司资本补充债及 2016 年中国平安人寿保险股份有限公司资本补充债进行了跟踪评级 跟踪评级结果 : 主体信用等级 AAA, 债券等级 AAA, 评级展望为稳定 2019 年 9 月, 中债资信评估有限责任公司对 2015 年中国平安人寿保险股份有限公司资本补充债及 2016 年中国平安人寿保险股份有限公司资本补充债进行了跟踪评级 跟踪评级结果 : 主体信用等级 AAA, 债券等级 AAA, 评级展望为稳定 2019 年 8 月, 穆迪投资者服务公司对平安人寿 2016 年发行的美元全球中期票据计划进行了跟踪评级 跟踪评级结果 : 主体保险财务实力等级 A2, 中期票据计划债项等级 (P)A3, 评级展望为稳定 12