恒大人寿保险有限公司 2019 年 1 季度偿付能力报告摘要 一 基本信息 1. 注册地址 重庆市北部新区星光大道 92 号土星 B1 幢 22F-27F 2. 法定代表人 朱加麟 3. 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险 健康保险和意外伤害保险等保险业务, 以及上述业务的再保险业务 经营区域 : 重庆 四川 陕西 湖北 湖南 河南 广东 江苏 4. 股权结构及股东 持股比 股东名称 所持股份类 持股数量 ( 万 持股比例 (%) 例排序 别 股 ) 1 恒大集团 ( 南昌 ) 有限公司社会法人股 50,000.00 50.00 2 大东方人寿保险有限公司外资股 25,000.00 25.00 3 重庆财信企业集团有限公司社会法人股 25,000.00 25.00 5. 实际控制人 无实际控制人 1
6. 子公司 合营企业和联营企业 公司名称 眉山市彭山区恒融企业管理咨 询有限公司 账面成本 ( 万元 ) 期初情况本期变动期末情况 持股比例 (%) 新增 减少 账面成本 ( 万元 ) 持股比例 (%) 50,000.00 100.00 - - 50,000.00 100.00 金堂金恒广商业管理有限公司 30,000.00 100.00 - - 30,000.00 100.00 深圳市亨特投资有限公司 298,985.42 40.00 - - 298,985.42 40.00 上海苏宁房地产开发有限公司 199,000.00 49.38 199,000.00 49.38 中再城市产业投资 318,185.00 88.00 106,003.00 200.00 423,988.00 88.00 江西富隆城投资发展有限公司 25,000.00 36.78 25,000.00 36.78 7. 董事 监事和总公司高级管理人员 (1) 董事基本情况 本公司董事会共有 8 位董事, 其中 : 中方董事 6 人 外方董事 2 人 朱加麟 :1964 年出生, 自 2018 年 7 月起担任本公司董事长, 任职批复文号 [ 银保监许可 2018 476 号 ] 毕业于复旦大学, 获文学学士学位, 高级经济师 先后担任信诚人寿保险有限公司董事副总经理 首席运营官 副首席执行官, 中信银行党委委员 副行长 总行营业部 ( 北京分行 ) 党委书记及总经理, 恒大金融集团常务副总裁 总裁, 恒大集团副总裁等职务 章新蓉 :1959 年出生, 自 2014 年 6 月起任本公司独立董事, 任职批复文号 [ 保监 许可 2014 353 号 ] 毕业于四川广播电视大学, 教授 硕士生导师 先后担任重庆 工商大学会计学院副院长 院长等职务 李福奎 :1972 年出生, 自 2016 年 4 月起担任公司董事, 任职批复文号 [ 保监许可 2016 208 号 ] 毕业于天津纺织工学院, 高级人力资源管理师 先后担任广州傲美康会所管理有限公司运营中心人力资源总监, 恒大地产集团有限公司人力资源中心总经理助理 副总经理, 恒大矿泉水集团副总经理, 恒大长白山矿泉水股份有限公司董事 副总经理 董事会秘书, 恒大金融集团人力资源中心总经理, 恒大人寿保险有限公司副总经理 首席投资官等职务 梁隽 :1982 年出生, 自 2016 年 4 月起担任公司董事, 任职批复文号 [ 保监许可 2016 295 号 ] 毕业于武汉科技大学, 获工程硕士学位 先后担任恒大地产集团有限公司投 2
资者关系部总经理, 恒大地产集团有限公司广东公司营销部副总经理 资金部副总经理, 恒大金融集团总经理助理, 恒大地产集团人事行政中心总经理等职务 TanYeowHau( 陈彦翔 ):1974 年出生, 新加坡籍, 自 2012 年 11 月起任公司董事, 任职批复文号 [ 保监国际 2012 1227 号 ] 毕业于新加坡南洋理工大学, 获商科优等学位 先后担任英国保诚集团 ( 亚洲区域 ) 区域经理 ( 产品开发与管理 ), 新加坡大东方人寿保险有限公司高级副总裁 ( 集团市场与营销 ) 等职务 KooChungChang( 邱浚章 ):1974 年出生, 新加坡籍, 自 2014 年 1 月起任本公司董事, 任职批复文号 [ 保监许可 2014 44 号 ] 毕业于新加坡国立大学, 获机械工程荣誉学位, 英国精算师协会合格精算师, 新加坡精算师协会合格精算师 先后担任新加坡大东方人寿保险有限公司精算产品与定价部主管及总精算师, 新加坡大东方人寿保险有限公司财务总监等职务 彭陵江 :1971 年出生, 自 2014 年 1 月起任本公司董事, 任职批复文号 [ 保监许可 2014 44 号 ] 毕业于重庆大学 先后担任重庆财信经贸发展有限公司总裁助理, 重庆财信企业集团有限公司副总裁 总裁等职务 肖勇 :1972 年出生, 自 2014 年 1 月起任本公司董事, 任职批复文号 [ 保监许可 2014 44 号 ] 毕业于西南财经大学, 经济师 先后担任重庆财信企业集团总裁助理 副总裁, 重庆市财信环保投资股份有限公司总经理 常务副董事长, 北京财信投资控股有限公司常务副总经理 董事等职务 (2) 监事基本情况本公司监事会共有 2 位监事 池文渊 :1979 年出生, 自 2016 年 4 月起任本公司监事, 任职批复文号 [ 保监许可 2016 295 号 ] 毕业于华东交通大学, 获管理学学士学位, 中级会计师 先后担任恒大地产集团有限公司山西财务部负责人, 恒大金融集团财务中心副总经理 总经理等职务 杨洪江 :1971 年出生, 自 2014 年 1 月起任本公司监事, 任职批复文号 [ 保监许可 2014 44 号 ] 毕业于西南财经大学 先后担任重庆财信企业集团有限公司财务经理 财务总监 副总裁等职务 (3) 总公司高级管理人员基本情况 3
梁栋 :1973 年出生, 自 2016 年 9 月起担任公司总经理, 任职批复文号 [ 保监许可 2016 920 号 ] 毕业于对外经济贸易大学, 获高级管理人员工商管理硕士学位 先后担任光大永明人寿保险有限公司业务总监 党委委员 总经理助理等职务 刘展中 :1976 年出生, 自 2018 年 10 月起担任公司总精算师, 任职批复文号 [ 银保监许可 2018 1040 号 ] 毕业于中山大学, 获经济学学士学位, 中国精算师 北美精算师 先后担任信诚人寿保险有限公司精算部主管 总经理, 总精算师, 恒大人寿保险有限公司精算临时负责人等职务 汪涛 :1975 年出生, 自 2016 年 9 月起担任公司副总经理, 任职批复文号 [ 保监许可 2016 920 号 ] 毕业于山东大学, 获经济学学士学位 先后担任中美联泰大都会人寿保险有限公司首席银保官, 中美联泰大都会人寿保险有限公司广东分公司总经理, 恒大人寿保险有限公司临时负责人等职务 汪守想 :1966 年出生, 自 2016 年 8 月起担任公司财务负责人, 任职批复文号 [ 保监许可 2016 795 号 ], 自 2018 年 8 月起兼任公司首席投资官 毕业于中南财经大学, 获工学学士学位, 高级会计师 先后担任恒大地产集团有限公司成都公司财务总监, 恒大地产集团有限公司财务中心副总经理, 恒大人寿保险有限公司临时财务负责人等职务 曾松柏 :1974 年出生,2017 年 8 月起担任公司首席风险官 毕业于湖南大学, 获经济学硕士学位, 北美精算师 先后担任华夏人寿保险股份有限公司精算部处经理 副总经理 ( 主持工作 ), 华汇人寿保险股份有限公司总精算师, 吉祥人寿保险股份有限公司总精算师, 恒大人寿保险有限公司总精算师等职务 胡莹 :1965 年出生, 自 2016 年 5 月起担任公司审计责任人, 任职批复文号 [ 保监许可 2016 208 号 ], 毕业于中共重庆市委党校, 高级会计师 先后担任重庆市地产集团计划财务部副主任, 中新大东方人寿保险有限公司财务会计部总经理 财务负责人等职务 莫勇光 :1981 年出生, 自 2018 年 5 月起担任公司合规负责人, 任职批复文号 [ 银保监许可 2018 157 号 ], 毕业于西南政法大学, 获法学学士学位 曾长期在保险监管部门工作, 先后担任恒大人寿保险有限公司风控合规中心副总经理 法律合规中心总经理等职务 张文波 :1968 年出生, 自 2015 年 7 月起担任公司总经理助理, 任职批复文号 [ 保 4
监许可 2015 664 号 ] 毕业于中共四川省委党校 先后担任合众人寿保险股份有限公司四川分公司总经理助理 副总经理 临时负责人, 合众资产管理股份有限公司债权投资事业部副总经理兼成都资产部业务总监 中新大东方人寿保险有限公司总经理助理等职务 范海波 :1969 年出生, 自 2016 年 9 月起担任公司总经理助理, 任职批复文号 [ 保 监许可 2016 920 号 ] 毕业于云南财经大学, 获工商管理硕士学位 先后担任国华 人寿保险有限公司深圳分公司总经理, 恒大金融集团保险业管理中心总经理等职务 8. 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 联系人 : 李昕霞 联系方式 :0755-81998356 邮 箱 :lixinxia@lifeisgreat.com.cn 二 主要指标 1. 主要偿付能力指标 单位 : 元 行次 指标名称 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 1 核心偿付能力溢额 2,411,214,192.80 2,655,644,640.68 2 核心偿付能力充足率 124.09% 128.77% 3 综合偿付能力溢额 2,661,062,524.21 2,905,464,734.63 4 综合偿付能力充足率 126.59% 131.48% 5 保险业务收入 11,214,070,955.59 12,199,152,938.45 6 净利润 6,776,265.92-40,060,848.24 7 净资产 14,801,520,971.41 14,672,182,533.51 2. 最近一次风险综合评级结果 在银保监会 2018 年第四季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 我司被评定为 B 类 5
三 实际资本 单位 : 元 行次 指标名称 本季度末数 上季度末数 1 认可资产 128,842,229,103.85 119,837,505,727.55 2 认可负债 116,171,902,485.05 107,701,868,687.59 3 实际资本 12,670,326,618.80 12,135,637,039.96 3.1 其中 : 核心一级资本 12,420,478,287.39 11,885,816,946.01 3.2 核心二级资本 - - 3.3 附属一级资本 249,848,331.41 249,820,093.95 3.4 附属二级资本 - - 四 最低资本 单位 : 元 行次 指标名称 本季度末数 上季度末数 1 最低资本 10,009,264,094.59 9,230,172,305.33 1.1 其中 : 量化风险最低资本 9,496,455,497.71 8,757,279,227.07 1.1.1 寿险业务保险风险最低资本 1,005,068,925.22 941,972,931.92 1.1.2 非寿险业务保险风险最低资本 36,054,121.95 42,451,431.90 1.1.3 市场风险最低资本 8,157,616,314.97 7,728,730,674.00 1.1.4 信用风险最低资本 3,326,806,542.29 2,737,941,933.14 1.1.5 量化风险分散效应 2,442,096,525.93 2,120,674,660.88 1.1.6 特定类保险合同损失吸收效应 586,993,880.79 573,143,083.01 1.2 控制风险最低资本 512,808,596.88 472,893,078.26 1.3 附加资本 - - 五 风险综合评级 1. 最近两次风险综合评级结果 在银保监会 2018 年第三季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 公司被评定为 B 类 ; 在银保监会 2018 年第四季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价中, 公司被评定为 B 类 6
六 风险管理状况 1. 银保监会对公司偿付能力风险管理能力的评估结果 2018 年银保监会未对我司开展 SARMRA 监管评估, 公司 2017 年 SARMRA 得分为 69.20 分, 较 2016 年提升 4.08 分, 详细如下 : 类型 2017 年监管评分 2016 年监管评分 基础与 目标与 保险风 市场风 环境 工具 险 险 信用风 操作风 战略风 声誉风 险 险 险 险 流动性合计风险 14.15 7.02 6.98 6.87 6.70 6.88 7.38 6.63 6.58 69.20 13.96 6.53 6.88 6.47 6.72 6.32 7.09 5.78 5.37 65.12 公司 2018 年 SARMRA 自评估结果为 78.91 分, 较 2017 年监管评分提升了 9.71 分 2. 改进计划与改进措施 制度建设方面,2019 年 1 季度公司结合内控建设咨询项目, 根据实际发展需要及监管 要求开展了制度修订工作, 对 46 项偿二代风险管理相关制度进行了检视, 并基本确定修订 内容, 对内控流程进行了完善, 预计 4 月份发文 信息系统方面, 公司已基本实现风险管理信息化, 整体风险管理工作效率大幅提高 系统支持风险的全流程管理, 包括事前风险识别评估 事中关键风险指标监控 事后损失事件收集管理工作, 全面支持操作风险的日常管理工作 根据偿二代相关要求, 关键风险指标模块已能从核心系统自动抓取数据, 风险综合评级模块的历史数据可由具备相关权限的账户查看 风险偏好体系方面, 风险管理中心依据公司更新后风险偏好陈述书及风险偏好传导结果, 对 2019 年风险监测指标库进行更新 并下发 关于优化风险监测指标报送流程的通知 对风险监测指标数据报送流程进行优化, 规范公司风险监测指标管理, 保证报送数据准确性 及时性并有效落实后续突破安全区间指标的整改完善, 加强公司关键风险节点和经营变动情况的监测, 提升公司风险监测体系质量 资产负债管理方面, 公司结合监管机构于 2019 年 3 月新下发的能力评估 量化评估规 7
则, 持续建立健全资产负债管理相关制度, 持续优化完善资产负债管理模型, 确保测算结 果完整 准确, 以符合监管量化评估规则 查计划 分支机构风险管理方面, 在公司统筹安排下, 各分公司合规部已制定了 2019 年内控检 七 流动性风险 1. 流动性风险监管指标 : 指标 本季度 净现金流 ( 元 ) 2,812,238,010.78 综合流动性比率 (3 个月内 )(%) 1,513.04 综合流动性比率 (1 年内 )(%) 683.48 综合流动性比率 (1-3 年 )(%) 128.79 综合流动性比率 (3-5 年 )(%) 71.53 综合流动性比率 (5 年以上 )(%) 21.29 流动性覆盖率 ( 压力 1)(%) 2,111.58 流动性覆盖率 ( 压力 2)(%) 2,450.73 流动性覆盖率 _ 独立账户 ( 压力 1) (%) 1,584.59 流动性覆盖率 _ 独立账户 ( 压力 2) (%) 706.27 2. 流动性风险分析及应对措施 本公司目前已建立流动性风险管理机制, 明确各部门在流动性管理中的职责, 通过现金流测算及日常监控管理 压力测试 流动性风险指标监控管理等措施来管理流动性风险, 形成完善的现金流风险预测及防控机制 本公司第一季度未发生重大流动性风险, 公司第一季度净现金流为正, 综合流动性比率及流动性覆盖率等流动性风险监控指标良好 公司整体流动性风险处于可控范围内, 无需安排额外的应对措施 8
八 监管机构对公司采取的监管措施 1. 银保监会对公司采取的监管措施 无 2. 公司的整改措施以及执行情况 无 9