保险公司偿付能力报告 摘要 信泰人寿保险股份有限公司 Sinatay Life Insurance Co., Ltd. 2019 年第 1 季度
公司信息 公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 信泰人寿保险股份有限公司 Sinatay Life Insurance Co., Ltd. 邹平笙 注册地址 : 中国浙江省杭州市江干区五星路 66 号 19 层 20 层 21 层 22 层 24 层 ( 电梯层 21 层 22 层 23 层 24 层 26 层 ) 业务范围 : 人寿保险 健康保险 意外伤害保险等各类人身保险业 务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保 险资金运用业务 ; 经原中国保监会批准的其他业务 经营区域 : 浙江 江苏 北京 河北 福建 河南 山东 黑龙江 辽宁 宁波 上海 湖北 江西 厦门 广东 青岛 深圳 大连 报告联系人 : 谢评 联系电话 : 010-85075189 I
目录一 基本信息... 1 二 主要指标... 5 三 实际资本... 6 四 最低资本... 7 五 风险综合评级... 8 六 风险管理状况... 8 七 流动性风险... 9 八 监管机构对公司采取的监管措施... 10 II
一 基本信息 ( 一 ) 股权结构及股东 1. 股权结构 单位 : 万股 股权类别 股份或出资额 占比 (%) 国家股 - - 社团法人股 500,000.00 100.00 外资股 - - 自然人股 - - 其他 - - 合计 500,000.00 100.00 2. 股东持股情况 单位 : 万股 股东名称股份类别数量状态 浙江永利实业集团有限公司 社团法人股 235,619.05 部分被质押 北京九盛资产管理有限责任公司 社团法人股 990,00.00 部分被质押 浙江华升物流有限公司 社团法人股 74,500.00 部分被质押 利时集团控股有限公司 社团法人股 36,900.00 正常 连云港同华文化发展有限公司 社团法人股 12,502.00 被冻结 升华集团控股有限公司 社团法人股 10,838.00 正常 电联控股集团有限公司 社团法人股 9,608.00 正常 连云港市宾逸建设工程有限公司 社团法人股 7,360.00 被冻结 浙江建艺装饰有限公司 社团法人股 8,001.95 被冻结 三门金石园林有限公司 社团法人股 4,700.00 被冻结 杭州冠重铸机有限公司 社团法人股 971.00 正常 合计 500,000.00 ( 二 ) 实际控制人 无 1
( 三 ) 子公司 合营企业和联营企业 单位 : 万股 公司名称 期初持股数 量 期初持股比 例 (%) 本期 增加 本期 减少 期末持股数量 期末持股比例 (%) 联创保险销售有限公司 5,000.00 100.00 - - 5,000.00 100.00 嘉兴信业领信投资合伙企 业 ( 有限合伙 ) 51,899.05 100.00 - - 51,899.05 100.00 永达理保险经纪有限公司 800.00 10.00 - - 800.00 10.00 ( 四 ) 董事 监事和高级管理人的基本情况 董事基本情况 本公司董事会共有 5 位董事, 具体情况如下 : 邹平笙 : 男, 硕士研究生, 高级经济师 自 2018 年 9 月起出任信泰人寿保险股份有限公司董事长职务, 任职批准文号为银保监许可 2018 820 号 夏永潮 : 男, 硕士研究生, 高级经济师 自 2007 年 6 月起出任信泰人寿保险股份有限公司副董事长职务, 任职批准文号为保监寿险 2007 804 号 费安玲 : 女, 博士研究生, 教授 ( 二级 ) 自 2018 年 7 月起出任信泰人寿保险股份有限公司独立董事职务, 批准文号为银保监许可 2018 567 号 刘玮 : 女, 博士研究生, 教授 自 2018 年 9 月起出任信泰人寿保险股份有限公司独立董事职务, 批准文号为银保监许可 2018 975 号 汪卉 : 男, 硕士研究生 自 2018 年 7 月起出任信泰人寿保险股份有限公司独立董事职务, 批准文号为银保监许可 2018 567 号 监事基本情况 本公司监事会共有 3 位监事 具体情况如下 : 刘志猛 : 男, 硕士研究生 刘志猛先生自 2018 年 7 月起出任信泰人寿保险股份有限公司监事会主席职务, 批准文号为银保监许可 2018 529 号 梅威 : 男, 毕业于武汉大学法律专业 梅威先生自 2018 年 7 月起出任信泰人寿保 2
险股份有限公司监事职务, 批准文号为银保监许可 2018 529 号 刘越 : 女, 博士研究生 刘越女士毕业于南开大学风险管理与保险学专业, 现任信泰人寿保险股份有限公司战略规划部总经理 刘越女士自 2018 年 12 月起任公司监事职务, 批准文号为银保监复 2018 355 号 总公司高级管理人员基本情况 邹平笙 : 男, 硕士研究生, 高级经济师 邹平笙先生有近二十年企业管理工作经历, 在投资 并购 资产管理等领域具有丰富的经验 自 2018 年 10 月起兼任公司临时负责人, 备案文号为信泰发 2018 547 号 工作职责 : 负责公司经营管理工作 谭宁 : 男,1969 年出生, 南开大学货币银行硕士, 中国精算师 谭宁先生 1994 年加入保险行业, 拥有 24 年人寿保险管理经验,2018 年 10 起任公司常务副总经理, 任职批准文号为保监许可 2018 1091 号 工作职责 : 负责协助主持日常经营管理工作 ; 分管个险业务部 银行保险业务部 中介业务部 续收保费部 产品创新部 电子商务部 健康保险事业部 发展规划部 企划部 ( 筹 ) 王琳 : 女,1970 年 1 月出生, 经济学学士, 高级会计师 王琳女士 1999 年加入保险行业, 拥有近 20 年的保险公司财务管理经验,2018 年 4 月起任公司财务负责人, 任职批准文号为银保监许可 2018 85 号 ;2018 年 5 月起任公司总经理助理, 任职批准文号为银保监许可 2018 150 号,2018 年 5 月起任公司副总经理 工作职责 : 分管财务管理部 品牌部 ( 筹 ) 余跃年 : 男,1960 年 4 月出生, 复旦大学理学博士, 中国精算师, 北美精算师 余跃年先生 1999 年加入保险行业, 拥有近 20 年的寿险精算管理经验, 2019 年 1 月起任总精算师, 任职批准文号为银保监复 2019 20 号 工作职责 : 负责精算部 张静波 : 男,1963 年 12 月出生, 工商管理硕士 张静波先生 1983 年加入保险行业, 拥有 30 多年的保险管理经验,2012 年 5 月起任公司合规负责人, 任职批准文号为保监法规 2012 627 号 ;2016 年 5 月起任公司首席风险官 工作职责 : 负责合规管理部 风险管理部 刘鹏 : 男,1966 年 9 月出生, 法律硕士 刘鹏先生 2017 年 6 月加入公司,2017 3
年 9 月起任公司董事会秘书, 任职批准文号为保监许可 2017 1177 号 工作职责 : 负责董事会办公室 综合办公室 陈思齐 : 女,1988 年 9 月出生, 经济学学士 陈思齐女士 2018 年 4 月加入公司, 2018 年 6 月起任公司审计责任人, 任职批准文号为银保监许可 2018 430 号 工作职责 : 负责审计稽核部 4
二 主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标 项目 期末数 期初数 核心偿付能力溢额 259,039.25 250,514.25 核心偿付能力充足率 (%) 148.72 156.30 综合偿付能力溢额 259,039.25 250,514.25 综合偿付能力充足率 (%) 148.72 156.30 ( 二 ) 其他指标 项目 本季度数 上季度数 保险业务收入 408,668.52 107,156.61 净利润 7,679.76-16,691.77 净资产 ( 期末 ) 621,467.83 540,081.64 ( 三 ) 最近一期风险综合评级 公司 2018 年第 4 季度分类监管评价结果为 B 类 5
三 实际资本 项目 期末数 期初数 认可资产 4,553,763.15 3,592,403.90 认可负债 3,763,008.17 2,896,895.19 实际资本 790,754.98 695,508.71 其中 : 核心一级资本 790,754.98 695,508.71 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 6
四 最低资本 项目 期末数 期初数 量化风险最低资本 518,519.41 433,950.41 寿险业务保险风险最低资本 99,442.54 90,061.81 非寿险业务保险风险最低资本 971.47 982.69 市场风险最低资本 375,704.93 247,404.03 信用风险最低资本 229,628.64 268,380.20 量化风险分散效应 165,826.12 154,724.63 特定类别保险合同损失吸收效应 21,402.05 18,153.68 控制风险最低资本 13,196.32 11,044.04 附加资本 - - 其中 : 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 其他附加资本 - - 最低资本 531,715.73 444,994.45 7
五 风险综合评级 公司 2018 年第 3 季度 2018 年第 4 季度分类监管评价结果均为 B 类 六 风险管理状况 ( 一 ) 最近一次风险管理能力评估得分 根据 保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估 规定, 经评估, 我公司偿付能力风险管理能力评分结果最终得分为 74.91 分 其中风险管理基础与环境 15.36 分, 风险管理目标与工具 6.91 分, 保险风险管理 7.86 分, 市场风险管理 7.06 分, 信用风险管理 7.54 分, 操作风险管理 7.46 分, 战略风险管理 7.58 分, 声誉风险管理 7.52 分, 流动性风险管理 7.62 分 ( 二 ) 风险管理改进措施及进展 为提高风险管理水平, 报告期内公司主要采取了如下风险管理改进措施 : 一是加快推进制度建设 本季度公司开展了制度规范工作, 对总公司制度进行了全面梳理, 修订 新建制度百余项, 进一步完善了公司风险管理制度体系, 加强了制度的可操作性 ; 二是组织全系统开展了 2018 年度风险评估工作, 完成了 2018 年度全面风险管理报告 ; 三是加强资产负债管理能力建设 启动了 2019 年度公司资产负债管理能力内部试评估, 并完成了 2019 年资产负债管理能力评估培训 ; 四是对公司 SARMRA 及风险综合评级工作中存在的缺陷及问题进行了梳理, 后续将针对相关问题开展整改 8
七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 1. 净现金流 报告期实际净现金流 指标本季度上季度 实际净现金流 1,418,728.90 278,645.23 基本情景下未来预计净现金流 指标基本情景预计净现金流 未来 2 季未来 3 季未来 4 季报告日后第未来 1 季度度度度 2 年 报告日后第 3 年 396,114.49 221,648.92 396,405.98 916,889.38 1,127,740.23 1,482,737.22 压力情景下未来预计净现金流 指标必测压力情景 1 预计净现金流必测压力情景 2 预计净现金流自测压力情景净现金流 未来 1 季度 未来 2 季度 未来 3 季度 未来 4 季度 报告日后第 2 年 报告日后第 3 年 325,513.20 148,735.11 325,829.63 67,372.63-35,060.13 49,366.25 299,834.07 167,408.12 319,566.47 911,029.87 1,092,166.44 1,426,812.62 292,291.72 136,526.29 307,347.71 671,317.84 696,498.54 989,547.94 注 : 必测压力情景 1: 签单保费较去年同期下降 80%, 同时退保率假设为基本情景的 2 倍 ( 但退保率绝对值不超过 100%) 必测压力情景 2: 预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息 固定收益类资产 9
包括定期存款 协议存款 债券 资产证券化产品等 自测压力情景 : 签单保费较基础情景下降 20%, 同时预测期内到期的固定收益类资产 10% 无法收回本息 固定收益类资产包括定期存款 协议存款 债券 资产证券化产品等 2. 综合流动性比率 指标 3 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内 5 年以上 综合流动比率 (%) 302.65 529.41 1,200.08 53.56 5.87 3. 流动性覆盖率 指标 流动性覆盖率 压力情景 1(%) 2,205.10 压力情景 2(%) 2,260.57 注 : 报告期内公司未开展投连险业务 ( 二 ) 流动性风险分析与应对措施 基本情景, 公司预测净现金流均为正 ; 必测压力情景 1, 公司预测报告日后第 1 年现金流为正, 报告日后第 2 年现金流为负, 报告日后第 3 年现金流为正, 需进一步加强资产负债匹配以及流动性风险的监控, 使其能够满足日常的经营现金流 ; 必测压力情景 2, 公司预测整体净现金流均为正 ; 自测压力情景下, 公司预测整体净现金流均为正 主要由于基本情景, 必测压力情景 2 以及自测压力情景下, 公司资产负债进行了良好的匹配, 使之净现金流为正, 满足公司的正常经营现金流 公司在保证投资收益的基础上, 合理计划资金, 保证流动性资产的充足性, 完善资产负债匹配, 加强对流动性风险的监控, 确保各项业务支付 八 监管机构对公司采取的监管措施 无 10