偿付能力报告

工银安盛人寿保险有限公司 2018 年第三季度偿付能力报告摘要

目 录 一 基本信息... 2 二 主要指标... 5 三 实际资本... 5 四 最低资本... 6 五 风险综合评级... 6 六 风险管理能力... 6 七 流动性风险... 7 八 监管措施... 7 1

一 基本信息 ( 一 ) 公司信息 法定代表人 : 注册地址 : 注册资本 : 业务范围 : 马健上海市浦东新区陆家嘴环路 166 号 18 层 C D E F 单元及 19 层 125.05 亿元人民币经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ):( 一 ). 人寿保险 健康保险和 意外伤害保险等保险业务 ;( 二 ). 上述业务的再保险业务 依法须 经批准的项目, 经相关部门批准后方可开展经营活动 经营区域 : 上海市 北京市 天津市 河北省 河南省 辽宁省 山东省 江 苏省 浙江省 广东省 四川省 湖北省 陕西省 山西省 福建 省 安徽省 重庆市和广西壮族自治区 ( 二 ) 股权结构 股东及报告期内的变化 ( 单位 : 万元 ) 期初 本期股份或股权的增减 期末 公积金转 股权类别占比股东增及股权股份或占比股份或出资额小计 (%) 增资分配股票转让出资额 (%) 股利 国家股 国有法人股 906,612.5 72.50% 0 0 0 0 906,612.5 72.50% 社会法人股 外资股 343,887.5 27.50% 0 0 0 0 343,887.5 27.50% 其他 合计 1,250,500 100% 0 0 0 0 1,250,500 100% ( 三 ) 报告期末所有股东的持股情况及关联方关系 ( 按照股东年末所持股份比例降序填列, 单位 : 万股或万元 ) 股东名称 股东性质 2 年度内持股数量或出资额变化 期末持股数量或出资额 期末持股比例 质押或冻结的股份 中国工商银行 国有 0 750,300 60.00% 0 安盛中国公司 外资 0 343,887.5 27.50% 0 中国五矿集团有限公司 国有 0 156,312.5 12.50% 0 合计 0 1,250,500 100.00% 0

股东关联方关系的说明前十大股东无关联方关系填表说明 : 股东性质填列 国有 外资 自然人 等 ( 四 ) 董事 监事和总公司高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况 : 董事基本情况 : 本公司董事会设有 10 位董事, 其中执行董事 3 人 非执行董事 7 人 执行董事 : 马健先生 :1964 年出生, 毕业于复旦大学 - 香港大学, 工商管理硕士学位, 高级经济师 自 2018 年 4 月 11 日起担任本公司董事长, 为本公司管理委员会主席 郭超先生 :1959 年出生, 毕业于陕西财经学院 ( 现西安交通大学 ), 经济学学士学位, 高级会计师 自 2012 年 7 月起担任本公司董事,2012 年 12 月 14 日起担任本公司副总裁, 为本公司管理委员会成员 史小凤女士 :1960 年出生, 拥有新加坡南洋理工大学管理经济学和中国人民大学货币银行学双硕士学位, 高级经济师 自 2012 年 7 月起担任本公司董事会秘书,2013 年 4 月起兼任本公司首席行政官, 自 2015 年 9 月起担任本公司董事 非执行董事 : 任珠峰先生 :1970 年出生, 毕业于中央财经大学, 博士学位 自 2009 年 5 月起担任本公司董事,2012 年 7 月起担任本公司副董事长 陈晓燕女士 :1957 年出生, 毕业于山西财经学院, 会计学专业学士学位, 高级会计师, 自 2015 年 1 月起担任本公司董事 郑剑锋先生 :1965 年出生, 拥有天津大学基本建设管理和英国约克大学金融学双硕士学位, 高级经济师, 自 2014 年 10 月起担任本公司董事 王莹女士 :1963 年出生, 毕业于陕西财经学院, 经济学硕士学位, 高级会计师, 自 2012 年 7 月起担任本公司董事 Etienne Marc Fernand Bouas-Laurent 先生 :1965 年出生, 拥有巴黎多菲纳大学保险硕士及巴黎 ESCP 欧洲商学院会计 审计及管理硕士学位, 同时拥有 DESCP 会计及金融研究文凭, 自 2017 年 11 月起担任本公司董事 杨玲女士 :1973 年出生, 毕业于美国圣母大学, 法律博士学位, 拥有美国纽约州及伊利诺伊州律师执照, 自 2014 年 2 月起担任本公司董事 3

张文伟先生 :1957 年出生, 毕业于西南财经大学, 金融 ( 保险 ) 博士学位, 英国特许认可 会计师公会会员, 自 2013 年 9 月起担任本公司董事 张文伟先生自 2013 年 8 月起担任本公司 总裁,2017 年 9 月其总裁任期到期 2. 监事基本情况本公司监事会由 5 位监事组成 刘国威先生 :1970 年出生, 拥有法国高等商业学校工商管理硕士学位, 自 2012 年 11 月起担任本公司监事 自 2018 年 1 月 31 日起担任本公司监事会轮值主席 兰莉女士 :1964 年 1 月出生, 毕业于天津财经学院, 金融学专业博士学位, 高级会计师, 自 2015 年 1 月起担任本公司监事 高彬女士 :1963 年出生, 先后就读于北京大学 巴黎新索尔邦大学 ( 巴黎第三大学 ) 和巴黎国家保险学院, 并分别获得了法国语言文学学士 法国文学硕士 法国文学与文化博士和保险企业管理工商管理硕士学位 自 2012 年 11 月起担任本公司监事 单凌女士 :1975 年出生, 拥有上海财经大学经济学学士学位, 拥有美国 CFA Institute 颁授的特许金融分析师 (CFA) 和中国注册会计师 (CPA) 专业资格, 自 2014 年 3 月起担任本公司监事 韩韬先生 :1976 年 5 月出生, 具有北京大学金融学硕士学位以及保险学学士学位 高级经济师职称, 自 2017 年 9 月起担任本公司监事 3. 总公司高级管理人员基本情况 : 吴茜女士 :1971 年出生, 拥有哈尔滨工业大学管理学硕士学位以及北京大学经济学学士学位, 高级会计师, 中国注册会计师资格 (CPA), 全球特许管理会计师证书 (CGMA) 自 2015 年 8 月起, 担任本公司财务负责人 ( 即首席财务官 ), 自 2018 年 6 月起, 吴茜女士担任工银安盛人寿保险有限公司总经理 ( 即总裁 ), 吴茜女士目前担任工银安盛人寿保险有限公司总经理 ( 即总裁 ) 兼首席财务官, 为公司管理委员会成员 Hans Joseph Wagner 先生 :1961 年出生, 毕业于欧柏林学院, 历史和数学双学士学位 自 2011 年 11 月起, 担任本公司首席精算师, 目前担任工银安盛人寿保险有限公司首席精算师兼首席风险官, 为公司管理委员会成员 郭晋鲁先生 :1972 年出生, 拥有复旦大学工商管理硕士学位以及中国人民大学经济学学士学位, 拥有美国 CFA 协会颁授的特许金融分析师专业资格, 并被聘任为中国保险保障基金有限责任公司保 险行业风险评估专家委员会委员 目前担任本公司首席投资官, 为本公司管理委员会成员 4

( 五 ) 偿付能力信息联系人 联系人姓名 : 李进 联系人办公室电话 : 021-38579455 联系人传真号码 : 021-58792299 联系人电子信箱 : Jin.li@icbc-axa.com 二 主要指标 公司名称 : 工银安盛人寿保险有限公司 行次项目期末数期初数 单位 : 万元 1 认可资产 11,764,225 11,068,857 2 认可负债 9,662,919 9,037,847 3 实际资本 2,101,306 2,031,010 3.1 核心一级资本 2,101,306 2,031,010 3.2 核心二级资本 - - 3.3 附属一级资本 - - 3.4 附属二级资本 - - 4 最低资本 944,890 917,097 5 核心偿付能力溢额 1,156,417 1,113,913 6 核心偿付能力充足率 222% 221% 7 综合偿付能力溢额 1,156,417 1,113,913 8 综合偿付能力充足率 222% 221% 9 保险业务收入 ( 万元 ) 776,584 728,842 10 净利润 ( 万元 ) 20,143 18,962 11 净资产 ( 万元 ) 1,161,642 1,156,666 三 实际资本 公司名称 : 工银安盛人寿保险有限公司 项目本季度末上季度末 单位 : 万元 认可资产 11,764,225 11,068,857 认可负债 9,662,919 9,037,847 实际资本 2,101,306 2,031,010 核心一级资本 2,101,306 2,031,010 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 5

四 最低资本 公司名称 : 工银安盛人寿保险有限公司 单位 : 万元 项目本季度末上季度末 最低资本 944,890 917,097 量化风险最低资本 953,326 925,286 寿险业务保险风险最低资本 230,714 216,221 非寿险业务保险风险最低资本 12,825 11,961 市场风险最低资本 725,260 709,351 信用风险最低资本 335,206 327,131 量化风险分散效应 297,272 286,664 特定类别保险合同损失吸收效应 53,407 52,715 控制风险最低资本 -8,437-8,189 附加资本 - - 五 风险综合评级 最近二次风险综合评级结果 :2018 年第一季度 :B 类 ;2018 年第二季度 :A 类 公司偿付能力充 足率达标, 且操作风险 战略风险 声誉风险和流动性风险小 六 风险管理能力 本公司根据 保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估 对风险管理的要求, 结合股东方经验, 重点完善各项风险管理制度, 梳理和优化各项管理流程, 不断推动公司内控项目的深入开展 2018 年本公司继续推进提升各项风险薄弱环节, 不断夯实公司整体风险管理体系的建设, 不断完善内控手册及内控体系的建设, 并对新的业务流程进行深入分析梳理, 启动年度内控自我评估及控制测试工作 中国保监会对本公司进行的最近一次偿付能力风险管理能力监管评估时间为 2016 年, 其评估得分为 81.77 分, 各类风险的评估结果如下 : (1) 基础与环境 : 16.68 (2) 目标与工具 : 7.98 (3) 保险风险管理能力 : 8.77 (4) 市场风险管理能力 : 7.65 (5) 信用风险管理能力 : 7.78 6

(6) 操作风险管理能力 : 8.77 (7) 战略风险管理能力 : 8.38 (8) 声誉风险管理能力 : 7.50 (9) 流动性风险管理能力 : 8.27 总计 : 81.77 七 流动性风险 (1) 净现金流预测表单位 : 万元 场景 \ 时间 段 报告日后一年 未来一季度未来二季度未来三季度未来四季度 2019 年 2020 年 基本场景 52,321 52,652 53,143 53,465 127,369 121,105 压力场景一 49,105 47,842 44,391 52,841 101,816 111,380 压力场景二 49,009 43,983 42,362 50,831 98,762 95,061 自测场景 33,173 28,631 34,126 32,743 63,791 66,700 (2) 综合流动比率 (%) 指标 \ 时间段 综合流动比率本期数上期数 3 个月内 249% 359% 1 年内 139% 159% (3) 流动性覆盖率 (%) 流动性覆盖率 必测压力场景一 必测压力场景二 公司整体 624% 640% 投资连结独立账户 851% 964% 综上所述, 基于 2018 年第三季度测算结果, 公司未来流动性状况良好 八 监管措施 本报告期内无相关事项 7