合众财产保险股份有限公司 偿付能力季度报告摘要 (2017 年四季度 )
目录 一 基本信息... 3 二 主要指标... 6 三 实际资本... 6 四 最低资本... 7 五 风险状况评级... 7 六 风险管理状况... 7 七 流动性风险... 9 八 监管机构对公司采取的监管措施... 9
一 基本信息 ( 一 ) 注册地址 : 北京市石景山区田村路 555 号 ( 二 ) 法定代表人 : 陆峥嵘 ( 三 ) 经营范围和经营区域 : 经营范围 : 机动车保险, 包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险 ; 企业 / 家庭财产保险及工程保险 ( 特殊风险保险除外 ); 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 经营区域 : 北京 ( 四 ) 股权结构及股东 : 持股持股数量持股比例比例股东类别股东名称 ( 万股 ) (%) 排序 1 民营 合众人寿保险股份有限公司 39,800.00 99.50 2 民营 中发实业 ( 集团 ) 有限公司 200.00 0.5 ( 五 ) 控股股东和实际控制人 合众财产保险股份有限公司 合众人寿保险股份有限公司 (99.5%) 中发实业 ( 集团 ) 有限公司 (0.5%) ( 六 ) 子公司 合营企业和联营企业的基本情况 报告期内, 我司无子公司 合营企业和联营企业 第 3 页 / 共 9 页
( 七 ) 董事 监事及高级管理人员基本情况 1. 董事基本情况陆峥嵘, 男,1969 年 6 月出生, 硕士学位 陆峥嵘先生曾任平安人寿上海分公司总经理助理 副总经理 ; 合众人寿保险股份有限公司总裁助理兼上海分公司总经理 副总裁等职务 现任合众财产保险股份有限公司董事长 陆峥嵘先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 李坤, 男, 中国国籍,1954 年 11 月出生, 本科学历 李坤先生曾任合众人寿保险股份有限公司副总经理 中发集团董事会办公室董秘 中发集团企管处处长等职务 现任合众财产保险股份有限公司董事 李坤先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司管理职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 张振堂, 男, 生于 1961 年 7 月, 学士学位 张振堂先生曾任中国平安保险集团总精算师和寿险副总 宏利保险集团 ( 亚洲 ) 助理副总裁 美国大都会保险大中华区董事 加拿大宏利保险集团助理精算师等职务 现任合众财产保险股份有限公司董事 张振堂先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 葛海燕, 女, 中国国籍,1962 年 3 月出生, 本科学历 葛海燕女士曾任合众人寿保险股份有限公司财务部总经理 中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司寿险财务部上海分部副总经理 中国平安保险股份有限公司杭州分公司总经理助理等职务 现任合众财产保险股份有限公司董事 葛海燕女士按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 杜文军, 女, 中国国籍,1966 年 10 月出生, 学士学位 杜文军女士曾任最高人民法院刑一庭法官 北京市中兴信托投资有限责任公司法律部经理等职务 现任合众财产保险股份有限公司董事 杜文军女士按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 朱建新, 男, 中国国籍,1971 年 2 月出生, 博士学位 朱建新先生曾任哈尔滨工程大学经济管理学院副教授 硕士生导师 ; 哈尔滨朗科科技股份有限公司兼任财务总监 现任合众财产保险股份有限公司独立董事 朱建新先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 第 4 页 / 共 9 页
朱莲美, 女, 中国国籍,1963 年 1 月出生, 博士学位 朱莲美女士曾历任中国矿业大学 ( 北京 ) 讲师 副教授 教授 现任合众财产保险股份有限公司独立董事 朱莲美女士按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 2. 监事基本情况陈文容, 男, 中国国籍,1971 年 9 月出生, 硕士学位 陈文容先生曾在中国平安人寿保险公司厦门分公司财务部 中国平安保险集团稽核部 中美大都会人寿保险有限公司财务部等处工作 在合众人寿保险股份有限公司历任监事会办公室副主任 稽核监察部总经理 人力资源部总经理 董事会办公室主任等职务 现任合众财产保险股份有限公司监事长 陈文容先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 李勇, 男, 中国国籍,1977 年 6 月出生, 学士学位 李勇先生曾在中宏人寿保险有限公司担任财务部经理, 在合众人寿保险股份有限公司历任武汉分部寿险稽核室主任 武汉分部负责人等职务 现任合众财产保险股份有限公司监事 李勇先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 杨学成, 男, 中国国籍,1978 年 10 月出生, 学士学位 现任合众财产保险股份有限公司监事 人事行政部总经理 杨学成先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 3. 总公司高级管理人员基本情况施辉, 男,1962 年 3 月出生, 研究生学历, 工商管理硕士 施辉先生现任合众财产保险股份有限公司总经理 胡圣举, 男,1963 年 5 月出生, 研究生学历, 硕士学位 胡圣举先生现任合众财产保险股份有限公司总经理助理 王启荣, 男,1977 年 3 月出生, 研究生学历, 硕士学位 王启荣先生现任合众财产保险股份有限公司总经理助理 董智民, 男,1969 年 4 月出生, 本科学历, 董智民先生现任合众财产保险股份有限公司董事会秘书 朱冰, 男,1976 年 8 月出生, 本科学历, 学士学位 朱冰先生现任合众财产保险股份 有限公司审计责任人 第 5 页 / 共 9 页
程迪, 女,1982 年 7 月出生, 研究生学历, 硕士学位 程迪女士现任合众财产保险股份有限公司合规负责人 法律责任人和首席风险官 白伟, 男,1971 年 6 月出生, 本科学历 白伟先生现任合众财产保险股份有限公司财务负责人 ( 八 ) 偿付信息公开披露联系人及联系方式 报告联系人姓名 : 晋学 办公室电话 :010-59949965 移动电话 :13810478582 传真号码 :010-59949765 电子信箱 :jinxue@ulic.com.cn 二 主要指标 指标名称 本季度末数 上季度末数 保险业务收入 ( 元 ) 109,603,441.36 73,715,684.22 净利润 ( 元 ) -48,004,454.91-26,424,180.74 净资产 ( 元 ) 298,918,211.51 320,498,485.68 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 244,368,080.81 269,965,968.91 核心偿付能力充足率 874.43% 954.17% 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 244,368,080.81 269,965,968.91 综合偿付能力充足率 874.43% 954.17% 三 实际资本 行次项目本季度 ( 末 ) 上季度 ( 末 ) 1 2 认可资产合计 ( 元 ) 363,543,980.27 375,666,141.21 认可负债合计 ( 元 ) 87,621,193.46 74,094,426.06 第 6 页 / 共 9 页
3 实际资本 ( 元 ) 275,922,786.81 301,571,715.15 3.1 核心一级资本 ( 元 ) 275,922,786.81 301,571,715.15 3.2 核心二级资本 ( 元 ) _ - 四 最低资本 行次 项目 期末数 ( 元 ) 期初数 ( 元 ) 1 量化风险最低资本 30,345,440.21 29,699,066.19 1.2 非寿险业务保险风险最低资本合计 23,956,811.99 22,956,035.70 1.3 市场风险 - 最低资本合计 6,556,971.62 7,253,480.19 1.4 信用风险 - 最低资本合计 8,703,245.74 8,435,986.84 1.5 量化风险分散效应 8,871,589.14 8,946,436.54 1.6 特定类别保险合同损失吸收效应 - - 2 控制风险最低资本 1,209,265.79 1,906,680.05 3 附加资本 - - 4 最低资本 31,554,706.00 31,605,746.24 五 风险状况评级 公司最近两次风险综合评级为 2017 年第二季度 2017 年第三季度, 评级结果均为 B 类 六 风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分报告期内, 根据保监会下发的 保险公司偿付能力监管规则 11 号 要求, 公司内控风险部组织各部门开展了风险管理能力自评估工作 报告期内, 公司接受了黑龙江保监局的 SARMRA 现场评估检查,2018 年 1 月 11 日收到保监会反馈的 2017 年度 SARMRA 评估得分为 72.03 分 ( 二 ) 偿付能力风险管理改进措施根据保监会下发的 保险公司偿付能力监管规则 11 号 要求以及 海南保监局关于反馈合众财产保险股份有限公司 2016 年度 SARMRA 监管评估情况的函 ( 琼保监函 2017 第 7 页 / 共 9 页
37 号 ) 反馈的问题, 公司对风险管理政策进行了修订, 公司董事会于 2017 年 7 月 19 日审议通过了修订后的 合众财险偿付能力风险管理政策 公司根据 2016 年 SARMRA 监管反馈意见, 修订了 合众财产保险股份有限公司风险管理执行委员会工作细则 合众财产保险股份有限公司保险风险管理办法 合众财产保险股份有限公司操作风险管理办法 合众财产保险股份有限公司信用风险管理办法 合众财产保险股份有限公司战略风险与发展规划管理办法 合众财产保险股份有限公司流动性风险管理办法 合众财产保险股份有限公司偿付能力风险应急管理办法 ( 试行 ) 等风险管理制度, 对相关风险管理工作做出了进一步细化规定, 针对监管反馈的适用性 可执行性 操作性不足的问题进行了整改 1 风险管理制度方面公司应进一步完善细化公司的风险管理制度 针对当前制度建设存在的不完备 不适用 缺乏可操作性等突出问题, 根据自身特点和风险管理需要, 有针对性地对风险管理制度体系进行细化完善, 真正将风险管理的架构与制度框架层级相匹配, 并不断随着经营发展变化而修订更新 2 制度落实方面公司在制定各项风险管理制度的基础上, 始终努力推行制度的落实工作 但由于公司成立时间较短, 制度下发时间较为集中, 部分制度的执行还有待加强 目前公司已通过开展专项工作的方式强化制度的落地执行, 明确整改目标及责任, 从而解决 重制度 轻落实 的问题 七 流动性风险 净现金流 项目 本季度实际 基本情景 压力情景 1 压力情景 2 净现金流 ( 元 ) -4,735,952.46 1,242,888.54 1,753,099.77 1,118,888.54 综合流动比率 项目 3 个月内 3-12 个月内 1 年以上 综合流动比率 (%) 384.45 639.97 815.78 流动性覆盖率 项目 压力情景 1 压力情景 2 流动性覆盖率 (%) 855.10 452.22 第 8 页 / 共 9 页
本季度公司投资业务, 以货币基金 资管产品 权益投资为主, 总体投资产品变现能力较强, 流动性风险在可控范围之内, 综合流动比率和流动性覆盖率符合要求 公司将持续关注流动性风险, 通过流动性风险指标库, 设置各预警值, 一旦发生重大流动性风险事件, 将根据公司流动性风险应急预案相关规定, 采取投资变现等方式缓解流动性风险 八 监管机构对公司采取的监管措施 最近一季度, 我公司未受到监管机构的监管措施 第 9 页 / 共 9 页