证券代码 :002091 公司简称 : 江苏国泰公告编号 :2018-70 江苏国泰国际集团国贸股份有限公司 关于使用购买保本银行理财产品的进展公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实 准确 完整, 没有虚假记载 误导性陈述或重大遗漏 江苏国泰国际集团国贸股份有限公司 ( 以下简称 公司 ) 于 2018 年 3 月 26 日召开第七届董事会第十三次 ( 临时 ) 会议, 审议通过 关于使用购买保本银行理财产品的议案, 公司及下属子公司增加不超过人民币 12 亿元 ( 含 12 亿元 ) 闲置进行保本银行理财产品投资, 自本次董事会审议通过之日起至 2019 年 1 月 11 日止可滚动使用, 期间任一时点进行投资理财的金额不超过 25 亿元 ( 含前次 13 亿元 ), 授权公司经营管理层具体实施上述理财事项 详细内容见 2018 年 3 月 28 日公司指定信息披露报纸 证券时报 和指定信息披露网站巨潮资讯网 http://www.cninfo.com.cn 江苏国泰: 关于使用购买保本银行理财产品的公告 根据上述决议, 近日公司向交通银行张家港分行购买了 18,000 万元交通银行蕴通财富结构性存款 91 天 ; 公司全资子公司江苏国泰紫金科技发展有限公司 ( 以下简称 紫金科技 ) 向广发银行股份有限公司南京分行营业部购买了 3,000 万元广发银行 薪加薪 16 号 人民币结构性存款 ; 公司控股孙公司张家港市国泰投资有限公司 ( 以下简称 国泰投资 ) 向中国银行股份有限公司张家港分行购买了 11,800 万元中国银行股份有限公司单位结构性存款 具体情况如下 : 一 理财产品主要内容 ( 一 ) 交通银行蕴通财富结构性存款 91 天 1 名称: 交通银行蕴通财富结构性存款 91 天 2 类: 期限结构 3 金额:18,000 万元 4 收益率:4.70% 5 产品成立日:2018 年 07 月 16 日 6 产品到期日:2018 年 10 月 15 日 7 产品期限:91 天 8 资金来源:
( 二 ) 广发银行 薪加薪 16 号 人民币结构性存款 1 名称: 广发银行 薪加薪 16 号 人民币结构性存款 2 类: 3 金额:3,000 万元 4 收益率:2.60% 或 4.25% 5 结构性存款启动日:2018 年 07 月 09 日 6 结构性存款到期日:2018 年 08 月 09 日 7 结构性存款期限:31 天 8 资金来源: ( 三 ) 中国银行股份有限公司单位结构性存款 1 名称: 中国银行股份有限公司单位结构性存款 2 类: 3 金额:11,800 万元 4 收益率:4.25% 5 产品成立日:2018 年 07 月 19 日 6 产品到期日:2018 年 09 月 18 日 7 资金来源: 二 理财产品风险提示 ( 一 ) 交通银行蕴通财富结构性存款 91 天 1 政策风险: 本产品项下的投资组合是根据当前的相关法规和政策设计的, 如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化, 可能影响产品的受理 投资 偿还等流程的正常进行 2 流动性风险: 除产品协议另有约定, 投资期限内公司无提前终止权, 如果公司产生流动性需求, 可能面临产品不能随时变现 持有期与资金需求日不匹配的流动性风险 3 信息传递风险: 公司需要通过登录银行门户网站 (www.bankcomm.com, 下同 ) 或到银行营业网点查询等方式, 了解产品相关信息公告 公司应根据本产品协议所载明的公告方式及时查询本产品的相关信息 如果公司未及时查询, 或由于不可抗力及 / 或意外事件的影响使得公司无法及时了解产品信息, 并影响公司的投资决策, 由此产生的责任和风险由公司自行承担 双方在补充协议 / 补充条款中另有约定的除外 前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任
4 最差可能情况: 公司投资本产品可以获得银行提供的本金完全保障, 在观察日 shibor 表现达到产品说明书约定触发银行行使提前终止权的条件 ( 观察日当天 3MShibor 实际值小于本产品说明书中约定的基准比较值 ) 且银行在提前终止日行使提前终止权的情形下, 将按产品实际持有天数计算收益, 公司实际获得的收益将少于按预期投资期限计算可以获得的收益 5 不可抗力及意外事件风险: 由于不可抗力及 / 或国家政策变化 IT 系统故障 通讯系统故障 电力系统故障 金融危机 投资市场停止交易等非银行所能控制的原因, 可能对产品的产品成立 投资运作 资金返还 信息披露 公告通知造成影响, 可能导致产品收益降低 对于由不可抗力及意外事件风险导致的损失, 公司须自行承担, 银行对此不承担责任, 双方在补充协议 / 补充条款中另有约定的除外 前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任 因不可抗力及 / 或意外事件导致银行无法继续履行产品协议的, 银行有权提前解除产品协议, 并将发生不可抗力及 / 或意外事件后剩余的公司产品资金划付至公司结算账户 ( 二 ) 广发银行 薪加薪 16 号 人民币结构性存款 1 结构性存款收益风险: 本结构性存款有投资风险, 广发银行仅有条件保证存款资金本金安全, 即在紫金科技持有到期的情况下本结构性存款保证本金安全, 但不保证存款收益 本结构性存款存续期内紫金科技不享有提前赎回权利, 在最不利投资情形即紫金科技违约赎回的情况下, 可能损失部分本金 本结构性存款的存款收益为浮动收益, 影响本结构性存款表现的最大因素为美元兑港币的汇率走势 由此产生的投资收益风险由紫金科技自行承担 2 市场利率风险: 本存款为保本 浮动收益结构性存款, 如果在结构性存款期内, 市场利率上升, 本结构性存款的预计收益率不随市场利率上升而提高 3 流动性风险: 本结构性存款存续期内紫金科技不得提前赎回且无权利提前终止该结构性存款 4 管理风险: 由于广发银行的知识 经验 判断 决策 技能等会影响其对信息的占有以及对投资的判断, 可能会影响本结构性存款的投资收益, 导致本计划项下的结构性存款收益为 2.6% 5 政策风险: 本结构性存款是针对当前的相关法规和政策设计的 如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化, 可能影响结构性存款的投资 偿还等的正常进行, 甚至导致本结构性存款收益降低乃至本金损失
6 信息传递风险: 本结构性存款存续期间不提供对账单, 紫金科技应根据本理计划说明书所载明的公告方式及时查询本结构性存款的相关信息 广发银行将按照说明书约定的方式, 于存款到期时, 在本行网站 各营业网点等发布投资情况或清算报告 紫金科技需以广发银行指定信息披露渠道或前往营业网点查询等方式, 了解存款相关信息公告 如果紫金科技未及时查询, 或由于通讯故障 系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得紫金科技无法及时了解存款信息, 并由此影响紫金科技的投资决策, 因此而产生的责任和风险由紫金科技自行承担 ; 另外, 紫金科技预留在广发银行的有效联系方式变更的, 应及时通知广发银行 如紫金科技未及时告知广发银行联系方式变更, 广发银行将可能在需要联系紫金科技时无法及时联系上, 并可能会由此影响紫金科技的投资决策, 由此而产生的责任和风险由紫金科技自行承担 7 本金延期兑付风险: 如因结构性存款项下各种不确定因素 ( 如银行交易系统出现故障 金融同业问题等 ) 造成结构性存款不能按时支付本金, 广发银行将尽责任寻找合理方式, 尽快支付紫金科技的结构性存款本金及收益 则由此产生的本金延期兑付不确定的风险由紫金科技自行承担 8 不可抗力风险: 指由于自然灾害 金融市场危机 战争等不可抗力因素或其他不可归责于广发银行的事由出现, 将严重影响金融市场的正常运作, 可能会影响本结构性存款的受理 投资 偿还等的正常进行, 甚至导致本结构性存款收益降低 9 结构性存款不成立风险: 认购期结束, 如结构性存款认购总金额未达到发行规模下限, 或自本结构性存款开始认购至结构性存款原定成立日期间, 市场发生剧烈波动且经广发银行合理判断难以按照本存款说明书规定向紫金科技提供本结构性存款, 则广发银行有权宣布本结构性存款不成立 ( 三 ) 中国银行股份有限公司单位结构性存款 1 市场风险: 受各种市场因素 宏观政策因素等的影响, 挂钩指标价格变化将可能影响国泰投资的产品收益 2 流动性风险: 本产品不提供到期日之前的赎回机制, 国泰投资在产品期限内没有提前终止权 3 信用风险: 银行发生信用风险, 如被依法撤销或被申请破产等, 将对本产品资金及收益产生影响 4 提前终止风险: 本产品存续期内, 银行有权按照本产品资金运作的实际情况, 单方面主动决定提前终止本产品 国泰投资必须考虑本产品提前终止时, 国泰投资将本金和收益再投资于其他相似收益和期限产品的能力
5 政策风险: 本产品是根据当前的相关法规和政策设计的, 如果国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化, 可能影响本产品的正常运行 6 信息传递风险: 本产品存续期内, 国泰投资应根据本协议所载明的信息披露方式及时查询本产品的相关信息 如因国泰投资未及时查询或由于非银行原因的通讯故障 系统故障以及其他不可抗力等因素的影响而产生的 ( 包括但不限于因未及时获知信息而错过资金使用和再投资机会等 ) 全部责任和风险由国泰投资自行承担 7 其他风险: 如自然灾害 战争等不可抗力因素造成的相关投资风险, 由国泰投资自行承担 三 公司采取的风险控制措施 ( 一 ) 公司 紫金科技及国泰投资财会统计部负责提出购买理财产品业务申请并提供详细的理财产品资料, 根据公司审批结果实施具体操作, 并及时分析和跟踪理财产品投向和进展情况, 如发现存在可能影响公司 紫金科技及国泰投资资金安全的风险因素, 及时采取相应措施, 控制投资风险 ( 二 ) 公司监察审计部进行日常监督, 不定期对资金使用情况进行审计 核实 ( 三 ) 独立董事应当对理财资金使用情况进行检查 ( 四 ) 公司监事会应当对理财资金使用情况进行监督与检查 ( 五 ) 公司将依据深交所的相关规定披露投资理财以及相应的损益情况 四 对公司的影响公司 紫金科技及国泰投资使用暂时闲置的进行现金管理, 不会影响正常生产经营, 并且能够提高资金使用效率, 符合公司和全体股东的利益 五 公告日前十二个月内购买理财产品情况单位 : 人民币万元 签约方 金额 起始日 期限 到期日 产品收益类投资收益资金来源 中信银行 40,000 2017-03-24 2017-09-27 工商银行 40,000 2017-03-29 2017-10-10 中信银行 40,000 2017-08-11 2017-11-27 理财产品理财产品 封闭式理财产品 809.48 790.68 485.26 中国建设 银行 20,000 2017-08-10 2018-02-12 理财产品 417.86
中国银行 30,000 2017-08-09 2018-02-09 中信银行 40,000 2017-9-29 2018-3-20 中国银行 20,000 2017-10-12 2018-3-5 理财产品 620.05 801.10 347.18 交通银行 20,000 2017-10-16 2018-4-16 保本收益类 436.80 中信银行 40,000 2017-11-29 2018-3-5 工商银行 5,000 2018-1-26 2018-5-2 中信银行 5,800 2018-1-31 2018-5-14 中信银行 15,000 2018-2-9 2018-2-23 中国银行 15,600 2018-2-9 2018-6-11 封闭式 483.95 53.15 76.43 13.32 229.43 建设银行 20,000 2018-2-13 2018-8-13 农业银行 14,800 2018-3-6 2018-6-6 金质通结构性 存款 160.41 中国银行 20,300 2018-3-6 2018-7-3 保证收益 284.59 中信银行 20,000 2018-3-8 2018-6-6 中信银行 20,000 2018-3-8 2018-6-26 中信银行 20,000 2018-3-23 2018-4-25 中信银行 20,000 2018-3-23 2018-5-14 保证浮动收保证浮动收保证浮动收保证浮动收 229.32 280.27 71.06 119.67 中信银行 1,300 2018-4-4 2018-7-20 保证浮动收 工商银行 600 2018-4-2 2018-7-11 保证浮动收 6.64
交通银行 20,400 2018-4-17 2018-7-17 期限结构 239.04 交通银行 10,000 2018-5-3 2018-7-2 期限结构 93.14 中信银行 10,000 2018-4-28 2018-7-30 保本浮动收 交通银行 5,000 2018-5-8 2018-8-6 期限结构 中信银行 26,000 2018-5-16 2018-8-14 封闭式 农业银行 13,500 2018-6-6 2018-9-7 中信银行 20,000 2018-6-6 2018-9-7 封闭式 中国银行 15,800 2018-6-11 2018-8-13 中信银行 20,500 2018-6-27 2018-9-25 封闭式 交通银行 10,100 2018-7-3 2018-10-11 期限结构 中国银行 20,500 2018-7-3 2018-9-3 中信银行 4,800 2017-8-14 2017-9-15 中国银行 20,000 2017-08-14 2017-11-14 中国银行 1,000 2017-09-08 2017-12-11 中国银行 1,000 2017-10-11 2018-1-11 中信银行 4,000 2017-10-27 2018-2-12 广发银行 1,350 2017-11-16 2018-2-14 中国银行 20,200 2017-11-14 2017-12-22 封闭式类 16.11 204.79 9.53 9.74 50.89 14.31 86.22
中国银行 23,000 2017-12-14 2018-1-19 中国银行 17,000 2017-12-22 2018-1-5 工商银行 20,000 2018-1-9 2018-2-8 95.28 27.39 62.47 中国银行 47,000 2018-1-12 2018-2-12 保证收益 131.73 交通银行 34,000 2018-1-19 2018-2-28 保证收益 165.06 中信银行 23,000 2018-2-1 2018-5-4 保本 272.47 交通银行 20,000 2018-2-11 2018-3-15 保本 71.89 交通银行 4,000 2018-2-14 2018-3-19 保本 14.83 中国银行 16,000 2018-2-12 2018-3-20 保本 63.12 中国银行 10,000 2018-2-12 2018-4-17 保本 73.64 交通银行 2,100 2018-3-1 保本 4.67 交通银行 32,000 2018-3-2 2018-4-2 保本 120.40 中信银行 2,000 2018-3-2 2018-4-6 保本 7.39 建设银行 11,000 2018-3-16 2018-6-14 保本 120.70 中信银行 20,000 2018-3-16 2018-4-20 保本 79.59 中国银行 9,000 2018-3-15 2018-4-17 保本 32.55 中国银行 16,900 2018-3-22 2018-5-22 保本 112.98 交通银行 4,000 2018-3-26 2018-4-26 保本 13.93
交通银行 32,000 2018-4-3 2018-5-21 保本 186.42 工商银行 1,000 2018-4-2 2018-7-16 保本 11.51 工商银行 1,000 2018-3-30 2018-4-27 保本 3.02 交通银行 8,000 2018-4-2 2018-7-2 保本 73.97 交通银行 2,000 2018-4-3 2018-5-7 保本 5.61 工商银行 1,100 2018-3-30 2018-5-17 保本 5.61 工商银行 900 2018-4-3 2018-6-13 保本 6.92 交通银行 18,000 2018-4-13 2018-7-13 保本 210.92 中信银行 2,000 2018-4-12 2018-5-17 保本 7.86 交通银行 5,000 2018-4-13 2018-7-13 保本 58.59 交通银行 9,000 2018-4-19 2018-5-21 期限结构 34.72 交通银行 500 2018-4-19 中国银行 10,000 2018-4-19 2018-7-18 交通银行 5,000 2018-4-28 2018-5-4 交通银行 5,000 2018-4-27 2018-5-11 100.26 1.48 5.56 交通银行 4,000 2018-5-7 2018-6-7 期限结构 13.25 交通银行 20,000 2018-4-25 2018-5-29 保证收益 78.25 中信银行 10,000 2018-5-7 2018-8-6 保本浮动收
中信银行 13,000 2018-5-7 2018-6-20 保本浮动收 64.25 交通银行 5,000 2018-5-9 2018-9-6 期限结构 中信银行 4,000 2018-4-27 2018-8-13 保本浮动收 交通银行 5,000 2018-5-11 2018-8-9 期限结构 交通银行 28,000 2018-5-23 2018-6-22 期限结构 101.26 中国银行 15,000 2018-5-21 2018-6-26 交通银行 5,000 2018-5-23 62.57 3.98 中国银行 17,000 2018-5-25 2018-8-27 交通银行 5,000 2018-5-30 10.73 交通银行 20,000 2018-5-31 2018-7-3 期限结构 70.52 交通银行 8,000 2018-6-1 价格结构 20.61 建设银行 11,100 2018-6-19 2018-9-17 交通银行 6,000 2018-6-15 价格结构 5.67 工商银行 5,000 2018-6-22 交通银行 18,100 2018-6-25 2018-9-25 期限结构 中国银行 15,000 2018-6-25 2018-8-28 中信银行 5,000 2018-6-27 2018-9-25 封闭式 交通银行 3,000 2018-6-27
工商银行 2,000 2018-6-29 2018-7-6 工商银行 4,000 2018-6-29 2018-7-6 1.11 2.22 中信银行 20,000 2018-7-4 2018-8-8 封闭式 交通银行 5,000 2018-7-5 2018-10-11 期限结构 交通银行 10,000 2018-7-9 2018-10-11 期限结构 六 备查文件 ( 一 ) 交通银行客户回单及理财产品说明书 风险揭示书 ( 二 ) 广发银行客户回单及理财产品说明书 风险揭示书 ( 三 ) 中国银行客户回单及理财产品说明书 风险揭示书 特此公告 江苏国泰国际集团国贸股份有限公司 董事会 二〇一八年七月二十一日