偿付能力季度 报告摘要 恒邦财产保险股份有限公司 HENGBANG PROPERTY INSURANCE COMPANY LIMITED 2016 年第 4` 季度
目录一 基本信息...- 1 - 二 主要指标...- 5 - 三 实际资本...- 6 - 四 最低资本...- 6 - 五 风险综合评级...- 6 - 六 风险管理状况...- 6 - 七 流动性风险...- 6 - 八 监管机构对公司采取的监管措施...- 8 -
一 基本信息 ( 一 ) 注册地址江西省南昌市红谷滩新区绿茵路 129 号联发广场 43 楼 ( 二 ) 法定代表人肖晓华 ( 三 ) 经营范围机动车保险 ; 企业 / 家庭财产保险及工程保险 ( 特殊风险除外 ); 责任保险 ; 船舶 / 货运保险 ; 短期健康保险 / 意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 ( 四 ) 经营区域两年内在江西省范围经营中国保监会批准的业务, 两年后根据自身管理能力可在其他省市开设分支机构 ( 五 ) 股权结构及股东 1. 股权结构 ( 单位 : 万股 ) 股权类别 股份 期初本期股份或股权的增减期末 占比 (%) 股东增 资 公积金转增及 分配股票股利 股权 转让 小计 股份 占比 (%) 国有法人股 159780 77.56 110400 0 0 110400 159780 77.55 社团法人股 46220 22.44 29600 0 0 29600 46220 22.44 外资股 0 0 0 0 0 0 0 0 自然人股 0 0 0 0 0 0 0 0 其他 0 0 0 0 0 0 0 0 合计 206000 100 140000 0 0 140000 206000 100 股东关联方 关系的说明 1 公司股东之一江西铜业股份有限公司的母公司江西铜业集团公司持有公司另一股 东中国瑞林工程技术有限公司 18% 的股权 ; 2 公司发起人江西省行政事业资产集团有限公司系公司新增股东江西省金融控股集 团有限公司全资子公司, 两公司合计持有公司 20% 的股份 说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 ); (2) 国有法人股是指具有法人资格的国有企业 事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 2. 股权控制结构图 - 1 -
注 : 恒邦财产保险公司所有股权为普通股, 各股东占比为股权占比 ( 六 ) 子公司 合营企业和联营企业 报告期末, 经上海市黄浦区市场监督管理局批准, 公司在该局登记设立了全资子公 司华夏恒邦保险销售服务有限公司, 住所地为上海市黄浦区西藏南路 1208 号 19 层, 注册 资本 10000 万元 ( 七 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 (1) 董事基本情况 董事长 : 肖晓华 : 男,1962 年生, 高级经济师, 工商硕士 2015 年 1 月出任本公司董事长至今, 任职批准文号为保监许可 2015 151 号 2006 年 8 月至 2014 年 9 月任中国人寿保险股份有限公司江西省分公司党委书记 总经理 ;2014 年 9 月起任恒邦财产保险股份有限公司筹备组组长 拟任董事长 系政协江西省第十届 第十一届委员会委员 执行董事 : 本公司执行董事 1 位, 具体情况如下 : 肖晓华 : 男,1962 年生, 高级经济师, 工商硕士 2015 年 1 月出任本公司董事长至 - 2 -
今, 任职批准文号为保监许可 2015 151 号 2006 年 8 月至 2014 年 9 月任中国人寿保 险股份有限公司江西省分公司党委书记 总经理 ;2014 年 9 月起任恒邦财产保险股份有限 公司筹备组组长 拟任董事长 系政协江西省第十届 第十一届委员会委员 非执行董事 : 本公司非执行董事共有 4 位, 具体情况如下 : 甘成久 : 男,1962 年生, 高级会计师, 中国注册会计师, 硕士, 大学学历, 毕业于江西财经大学 2015 年 1 月出任本公司董事至今, 任职批准文号为保监许可 2015 151 号 2001 年 11 月任江西铜业公司党委委员 总会计师 ;2009 年 1 月至 2015 年 8 月任江西铜业股份有限公司党委委员 执行董事 财务总监 ;2015 年 8 月至今任江西省金融控股集团有限公司党委副书记 副董事长 总经理, 兼任江西省金融资产管理股份有限公司董事长 总经理 熊长水 : 男,1967 年生, 高级经济师, 硕士研究生学历, 毕业于江西财经大学 2016 年 12 月起出任本公司董事, 任职批准文号为保监许可 2016 1302 号 1998 年 3 月至 2015 年 3 月任江西赣粤高速公路股份有限公司董事会秘书 ;2015 年 4 月至今任江西赣粤高速公路股份有限公司董事 董事会秘书 系中国上市公司协会第二届董事会秘书委员会常务委员, 江西省上市公司协会理事 李倩 : 女,1984 年生, 高级经济师, 硕士研究生学历, 毕业于英国诺丁汉大学 2016 年 12 月起出任本公司董事, 任职批准文号为保监许可 2016 1302 号 2010 年 -2014 年任中铁资源集团有限公司投资管理部高级经理 ;2015 年至今任中国中铁股份有限公司金融管理部经理 王伟 : 男,1982 年生, 高级工商管理硕士, 毕业于长江商学院 2016 年 12 月起出任本公司董事, 任职批准文号为保监许可 2016 1302 号 2009 年至 2010 年任中泰创展投资控股有限公司董事长 ;2011 年至 2014 年任丰汇租赁有限公司董事长 ;2014 年至今任中植企业集团有限公司总裁 董事长 独立董事 : 本公司独立董事共有 2 位, 具体情况如下 : 侯江平 : 男,1954 年生, 本科学历, 毕业于中央党校 2016 年 5 月出任本公司独立 董事至今, 任职批准文号为保监许可 2016 453 号 1984 年 11 月至 2004 年 6 月历任中 - 3 -
国人民保险公司江西分公司主任科员 副处长 副处长 ( 主持工作 ) 市分公司党委书记总经理 省分公司总经理助理 党委委员副总经理 系统工会主任 2004 年 7 月至 2014 年 12 月, 历任中国大地保险江西分公司党委书记 总经理 巡视员 张蕊 : 女,1962 年生, 教授, 博士研究生学历, 毕业于中南财经政法大学 2015 年 1 月出任本公司独立董事至今, 任职批准文号为保监许可 2015 151 号 现任江西财经大学会计学首席教授, 江西省高校中青年学科带头人, 江西省哲学社会科学领军人才, 兼任财政部会计准则委员会专家咨询委员会委员 中国注册会计师协会维权委员会委员, 中国会计学会常务理事, 中国会计学会会计教育分会 2014 年会长等职务 (2) 监事基本情况 本公司监事共有 4 位, 具体情况如下 : 姜烈辉 : 男,1968 年生, 本科学历, 毕业于北方工业大学 2015 年 1 月出任本公司监事长至今, 任职批准文号为保监许可 2015 151 号 2010 年 8 月至 2016 年 6 月任江西铜业股份有限公司财务管理部总经理 ;2016 年 7 月至今任江西铜业集团财务有限公司总经理 张晓军 : 男,1964 年生, 教授级高级工程师, 江西理工大学学士, 华中科技大学 EMBA 硕士 2016 年 12 月起出任本公司监事, 任职批准文号为保监许可 2016 1302 号 2008 年至今任中国瑞林工程技术有限公司副总经理 董事会秘书 ;2015 年 1 月至 2016 年 11 月任本公司非执行董事 罗敏 : 女,1970 年生, 研究生学历, 毕业于华中师范大学 2015 年 1 月出任本公司监事至今, 任职批准文号为保监许可 2015 151 号 2001 年 1 月至 2012 年 4 月任太平洋财产保险股份有限公司鹰潭中心支公司党委书记 总经理 ;2012 年 5 月至 2013 年 6 月任职太平洋保险集团审计中心华东部总经理助理 ;2013 年 7 月至 2014 年 5 月任太平洋财产保险股份有限公司江西分公司车险首核 罗文标 : 男,1965 年生, 本科学历, 毕业于江西师范大学 2015 年 1 月出任本公司监事至今, 任职批准文号为保监许可 2015 151 号 2009 年 9 月任中国大地财产保险有限公司赣州中心支公司总经理 ;2012 年 11 月至 2014 年 5 月任中国大地财产保险有限公司南昌中心支公司党委书记 总经理 (3) 总公司高管人员情况 尹超 : 男,1966 年生, 高级政工师, 研究生学历, 毕业于南开大学金融系 中国人民 - 4 -
大学非寿险专业 2015 年 1 月起出任本公司总经理 财务负责人, 任职批准文号为保监许可 2015 151 号 保监许可 2015 273 号 2005-2009 年任安邦保险总经理助理 ;2009 年 3 月至 2014 年 2 月任都邦财产保险股份有限公司副总裁和财务负责人 周清 : 男,1965 年生, 经济师 政工师, 硕士学位, 毕业于华东师范大学及杜鲁国际大学 2015 年 1 月起出任本公司董事会秘书 合规负责人 副总经理 审计责任人, 任职批准文号为保监许可 2015 123 号 保监许可 2015 138 号 保监许可 2015 151 号,2016 年 8 月起兼任本公司首席风险官 2006 年 12 月至 2010 年 10 月任中国保监会江西监管局财产保险监管处处长 ;2010 年 11 月至 2014 年 5 月任中国保监会江西监管局人身保险监管处处长 兼任江西财经大学客座教授 硕士生导师 李任江 : 男,1960 年生, 高级经济师, 本科学历, 毕业于中央党校 2015 年 4 月起出任本公司副总经理, 任职批准文号为保监许可 2015 392 号,2016 年 8 月起兼任本公司首席信息官 2005 年 4 月至 2008 年 2 月任中国人民财产保险股份有限公司吉安市分公司总经理 ;2008 年 8 月至 2015 年 1 月任中国人民健康保险股份有限公司江西分公司副总经理 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 联系人 : 许菁 固定电话 :021-61207739 手机 :13636333705 传真 :0791-86378188 电子邮箱 :xujing@hbins.com.cn 二 主要指标 项目 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 178,056.98 189,558.47 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 178,056.98 189,558.47 核心偿付能力充足率 905.45% 1,544.24% 综合偿付能力充足率 905.45% 1,544.24% 最近一期的风险综合评级 B B 保险业务收入 ( 万元 ) 46,742.75 34,232.90 净利润 ( 万元 ) -4,039.71-2,619.12 净资产 ( 万元 ) 202,195.86 204,064.47-5 -
三 实际资本 项目 本季度数 上季度数 认可资产 ( 万元 ) 243,350.45 241,330.44 认可负债 ( 万元 ) 43,187.06 38,646.85 实际资本 ( 万元 ) 200,163.40 202,683.58 核心一级资本 ( 万元 ) 200,163.40 202,683.58 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) - - 附属二级资本 ( 万元 ) - - 四 最低资本 项目 本季度数 上季度数 最低资本 ( 万元 ) 22,106.42 13,125.11 保险风险最低资本 ( 万元 ) 5,294.28 4,268.54 市场风险最低资本 ( 万元 ) 8,357.02 6,735.51 信用风险最低资本 ( 万元 ) 12,666.83 7,149.77 量化风险分散效应 ( 万元 ) 7,061.65 5,028.70 吸损效应调整 ( 万元 ) - - 控制风险最低资本 ( 万元 ) 2,849.96 - 附加资本 - - 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 其他附加资本 - - 五 风险综合评级 2016 年 3 季度, 保监会对我司的分类监管评级为 B 类 2016 年 2 季度, 保监会对我司的分类监管评级为 B 类 六 风险管理状况 根据 中国保监会关于开展 2016 年度 SARMRA 监管评估有关事项的通知 ( 保监财会 2016 114 号 ) 的要求, 结合 保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理 要求与评估 规定, 我公司在 2016 年组织开展了 SARMRA 评估工作 ( 一 ) 偿付能力风险管理能力改进情况 为完善公司风险管理体系, 提升风险管理能力, 根据中国保监会财务会计部 关于偿 - 6 -
二代过渡期 SARMRA 试评估有关情况的通报 ( 财会部 2016 79 号 ) 的有关要求, 结合 2015 年度 SARMRA 监管试评估要求, 公司于 2016 年 4 月份开展了 SARMRA 试评估工作 通过试评估发现, 公司偿付能力风险管理水平与监管规则相比, 还有较大差距 针对这些问题和不足, 公司管理层高度重视, 多次召开专题会议研究改进方式和措施, 并在 2016 年 4-8 月采取了包括开展再评估 差距分析确认 完善内控制度 落实制度执行等措施在内的整改活动, 聘请了安永 ( 中国 ) 企业咨询有限公司为公司改进偿二代管理提供专项咨询服务, 并着手采购满足自身风险管理需要的风险信息管理系统 2016 年 8 月, 为迎接即将开始的 SRAMRA 监管评估, 公司正式开展了偿付能力风险管理能力自评估活动, 从评估结果来看, 公司偿付能力风险管理水平与监管规则相比, 还存在部分差距, 但与 2015 年度 SARMRA 监管试评估结果相比, 公司偿付能力风险管理能力已有了较大的改善 (1) 加强领导, 健全偿付能力风险管理体系 一是建立由董事会负最终责任 管理层直接领导, 以法律合规部为依托, 相关职能部门密切配合的偿付能力风险管理组织体系 ; 二是明确公司董事会对公司偿付能力风险管理体系的完整性和有效性承担最终责任, 并由董事会授权审计与风险管理委员会履行偿付能力风险管理职责 ; 三是公司经营管理层具体负责实施偿付能力管理工作, 并定期向董事会审计与风险管理委员会汇报公司偿付能力风险水平及风险管理状况 ; 四是公司聘任了首席风险官, 负责风险管理工作, 由法律合规部具体牵头落实风险管理工作, 并配备专业人员 ; 五是明确风险管理 产品开发 销售 承保 财会 精算 资金运用等部门在偿付能力风险管理方面的职责分工 (2) 建章立制, 完善偿付能力风险管理制度 一是在公司治理文件中明确公司董事会 审计与风险管理委员会 高级管理人员所承担的偿付能力风险管理职责 ; 二是根据 保险公司偿付能力监管规则 (1-17 号 ) 的规定, 研究制定了 偿付能力风险管理办法 ; 三是根据经营实际情况, 相继出台了保险风险 市场风险 信用风险等七大类风险管理制度 (3) 细化职责, 落实偿付能力风险管理责任 一是按照 谁主管谁负责 的原则, 切实把偿付能力管理以及偿付能力风险管理工作分解细化到各相关部门及岗位, 责任落实到人 ; 二是实施精细化管理, 将偿付能力风险管理纳入公司日常管理范畴, 强化风险防范和集中管控, 对经营中的异动情况做到早发现 早报告 早处置 ; 三是邀请安永专家开展了一次覆盖各级分支机构 各职能部门的偿付能 - 7 -
力风险管理培训, 进一步推动董事 监事和高级管理人员及各层级员工对 保险公司偿付能力监管规则 (1-17 号 ) 的学习和遵循, 确保公司偿付能力风险管理各项工作高效 有序 及时开展 ( 二 ) 偿付能力风险管理自评估情况在上述改进工作基础上, 公司 2016 年 SARMRA 自评估评分结果为 78.51 分 针对自评估工作反映出的问题和不足, 下一步, 我公司将进一步加强分析, 逐条深入研究, 有针对性地提出整改措施, 明确具体责任人和责任部门, 不断增强公司偿付能力风险管理能力 ( 三 ) 偿付能力风险管理能力监管评估情况 2016 年 9 月 5 日, 中国保险监督管理委员会江西监管局正式进驻公司开展监管评估工作, 评估结果得分为 50.4 分 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险披露指标 项目 本季度数 上季度数 净现金流 ( 万元 ) -31,212.71-40,921.23 综合流动性比率 829.31% 656.15% 流动性覆盖率 270.94% 1518.07% 投资连结产品独立账户的流动性覆盖率 - - ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 本季度公司现金流充足, 各项流动性风险监管指标在正常范围内, 公司将持续监控流动性 风险变化, 主动管理, 积极应对, 有效控制公司的流动性风险, 确保偿付能力充足 八 监管机构对公司采取的监管措施 本季度保监会对公司无监管措施 - 8 -