中邮人寿保险股份有限公司 CHINA POST LIFE INSURANCE COMPANY LIMITED 2017 年一季度偿付能力报告摘要 二〇一七年四月二十八日 1
目 录 一 基本信息二 主要指标三 实际资本四 最低资本五 风险综合评级六 风险管理状况七 流动性风险八 监管机构对公司采取的监管措施 2
一 公司简介 ( 一 ) 法定名称及缩写 [ 中文全称 ]: 中邮人寿保险股份有限公司 [ 中文简称 ]: 中邮保险 [ 英文全称 ]:China Post Life Insurance Company Limited ( 二 ) 注册地址北京市西城区金融街甲 3 号金鼎大厦 B 座 6 7 层 ( 三 ) 法定代表人刘明光 ( 四 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人身保险 健康保险 意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 经营区域 : 截至 2017 年 3 月 31 日, 已在北京 上海 天津 河北 辽宁 黑龙江 江苏 浙江 安徽 江西 山东 河南 湖北 湖南 广东 重庆 四川 陕西 宁夏 19 个省 ( 区 市 ) 开展业务 ( 五 ) 股权和股东信息 1. 股权结构及其变动 ( 单位 : 万股或万元 ) 期初 本期股份或股权的增减 期末 股东类别股份或占比股东公积金转增及股权股份或出占比小计出资额 (%) 增资分配股票股利转让资额 (%) 国有股 800,000 100 - - - - 800,000 100 社团法人股 - - - - - - - - 外资股 - - - - - - - - 自然人股 - - - - - - - - 其他 - - - - - - - - 合计 800,000 100 - - - - 800,000 100 3
2. 实际控制人 财政部 国有独资 中国邮政集团公司 持股比例 100% 持股比例 100% 持股比例 100% 中邮资本管理有限公司 持股比例 100% 北京中邮资产管理有限公司 中国集邮总公司 邮政科学研究规划院 持股比例 50.92% 持股比例 20% 持股比例 16.25% 持股比例 12.83% 中邮人寿保险股份有限公司 ( 六 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 1 董事基本情况公司董事会共有 6 位董事, 具体情况如下 : 刘明光 :1955 年 9 月出生,2013 年 1 月经核准担任本公司董事会董事长, 任职批准文号为 : 保监寿险 2013 70 号 刘明光董事长按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 切实履行忠实和勤勉义务, 维护股东 公司和员工的合法权益 4
党秀茸 :1964 年 11 月出生,2009 年 11 月经核准担任本公司董事 总经理, 任职批准文号为 : 保监寿险 2009 1080 号 党秀茸董事按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 履行忠实和勤勉义务, 维护了股东 公司和员工的合法权益 姚红 :1966 年 10 月出生,2009 年 11 月经核准兼任本公司董事, 任职批准文号为 : 保监寿险 2009 1080 号 姚红董事按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 履行忠实和勤勉义务, 维护了股东 公司和员工的合法权益 徐茂君 :1965 年 8 月出生,2013 年 1 月经核准担任本公司董事, 任职批准文号为 : 保监寿险 2013 70 号 徐茂君董事按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 切实履行忠实和勤勉义务, 维护股东 公司和员工的合法权益 苏竣 :1965 年 7 月出生,2014 年 9 月经核准担任本公司独立董事, 任职批准文号为 : 保监许可 2014 833 号 苏竣董事按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 切实履行忠实和勤勉义务, 维护股东 公司和员工的合法权益 PAN YING( 潘颖 ):1970 年 1 月出生,2016 年 11 月经核准担任本公司独立董事, 任职批准文号为 : 保监许可 2016 1110 号 PAN YING( 潘颖 ) 董事按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 切实履行忠实和勤勉义务, 维护股东 公司和员工的合法权益 2 监事基本情况公司监事会共有 3 位监事, 具体情况如下 : 5
高冀远 :1956 年 8 月出生,2014 年 12 月担任本公司监事会监事长, 任职批准文号为 : 保监许可 2014 1002 号 高冀远监事长按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 严格履行监督检查职责, 维护股东 公司和员工的合法权益 睢红卫 :1955 年 10 月出生,2013 年 1 月担任本公司监事会监事, 任职批准文号为 : 保监寿险 2013 70 号 睢红卫监事按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 严格履行监督检查职责, 维护股东 公司和员工的合法权益 侯晓宇 :1980 年 12 月出生,2013 年 1 月担任本公司监事会职工监事, 任职批准文号为 : 保监寿险 2013 70 号 侯晓宇监事按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 严格履行监督检查职责, 维护股东 公司和员工的合法权益 3 高级管理人员基本情况公司共有 9 位高级管理人员, 具体情况如下 : 党秀茸 : 简历见 董事 部分 刘斌 :1965 年 10 月出生,2010 年 11 月经核准担任本公司副总经理, 任职批准文号为 : 保监寿险 2010 1265 号 ;2015 年 11 月至今担任本公司副总经理 审计责任人, 任职批准文号为 : 保监许可 [2015]892 号 刘斌自任职以来, 按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行副总经理 审计责任人的有关职责 邹江平 :1971 年 9 月出生,2011 年 7 月经核准担任本公司总经理助理, 任职批准文号为 : 保监寿险 2011 1106 号 ;2011 年 10 月经核准担任本公司合规负责人, 任职批准文号 : 保监法规 2011 1714 号 ;2013 年 5 月至 2015 年 8 月担任本公司副总经 6
理 合规负责人 ;2015 年 8 月至今担任本公司合规负责人 邹江平自任职以来, 按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行合规负责人等有关职责 刘文骏 :1970 年 1 月出生,2011 年 3 月经核准担任本公司江苏分公司副总经理 ( 主持工作 ), 任职批准文号为 : 保监寿险 2011 218 号 ;2013 年 6 月担任本公司江苏分公司总经理 ;2016 年 10 月经核准担任本公司副总经理, 任职批准文号为 : 保监许可 2016 1044 号 刘文骏自任职以来, 按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行副总经理的有关职责 黄静 :1975 年 10 月出生,2009 年 11 月经核准担任本公司董事会秘书, 任职批准文号为 : 保监寿险 2009 1080 号 ; 自 2013 年 8 月起担任本公司规划总监兼董事会秘书 黄静自任职以来, 按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行规划总监和董事会秘书等有关职责 潘自力 :1969 年 7 月出生,2013 年 8 月至 2014 年 3 月担任本公司技术总监 技术运维中心总经理 ;2014 年 3 月至 2015 年 4 月担任本公司资深经理 技术总监 技术运维中心总经理 ;2015 年 4 月至今担任本公司资深经理 技术总监 技术运维中心总经理 河南分公司总经理, 任职批准文号为 : 豫保监许可 2015 238 号 ) 潘自力自任职以来, 按照 公司法 和 公司章程 等有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行资深经理 技术总监 河南分公司总经理有关职责 王智勇 :1977 年 6 月出生,2013 年 1 月经核准担任本公司总精算师, 任职批准文号为 : 保监寿险 2012 1467 号 王智 7
勇自任职以来, 按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工认真履行总精算师有关职责 陈宇 :1978 年 3 月出生,2015 年 2 月起担任本公司首席投资官 陈宇自任职以来, 按照 公司法 和 公司章程 等有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行投资总监有关职责 谢祝锋 :1976 年 8 月出生,2015 年 3 月至 2015 年 6 月担任本公司临时财务负责人 ;2015 年 6 月至今担任本公司财务总监 任职批准文号为 : 保监许可 2015 483 号 谢祝锋自任职以来, 按照 公司法 公司章程 以及 保险公司财务负责人任职资格管理规定 等有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行财务负责人有关职责 ( 七 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人 : 陈燕芬联系电话 :010-68856957 电子信箱 :chenyanfen@postoa.com.cn 二 主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标本季度核心偿付能力溢额 130,446.69 万元, 核心偿付能力充足率 124.32%, 综合偿付能力溢额 280,026.69 万元, 综合偿付能力充足率 152.20%; 上季度核心偿付能力溢额 352,283.19 万元, 核心偿付能力充足率 191.44%, 综合偿付能力溢额 501,848.19 万元, 综合偿付能力充足率 230.26% ( 二 ) 主要经营指标本季度保险业务收入 2,408,847.46 万元, 净利润 3,228.49 万元, 净资产 833,695.58 万元 ; 上季度保险业务收入 8
2,964,936.45 万元, 净利润 23,502.89 万元, 净资产 840,550.85 万元 三 实际资本本季度认可资产 8,137,932.00 万元, 认可负债 7,321,477.74 万元, 实际资本 816,454.26 万元, 其中核心一级资本 666,874.26 万元, 核心二级资本 0 万元, 附属一级资本 149,580.00 万元, 附属二级资本 0 万元 ; 上季度认可资产 7,868,566.77 万元, 认可负债 6,981,443.64 万元, 实际资本 887,123.13 万元, 其中核心一级资本 737,558.13 万元, 核心二级资本 0 万元, 附属一级资本 149,565.00 万元, 附属二级资本 0 万元 四 最低资本本季度非寿险业务保险风险最低资本 5,762.40 万元, 寿险业务保险风险最低资本 31,998.78 万元, 市场风险最低资本 523,572.61 万元, 信用风险最低资本 40,271.84 万元, 量化风险分散效应 47,636.38 万元, 损失吸收效应 34,175.09 万元, 量化风险最低资本合计 519,794.16 万元, 控制风险最低资本 16,633.41 万元, 最低资本 536,427.57 万元 ; 上季度非寿险业务保险风险最低资本 4,436.20 万元, 寿险业务保险风险最低资本 27,233.45 万元, 市场风险最低资本 370,403.17 万元, 信用风险最低资本 55,914.07 万元, 量化风险分散效应 53,827.94 万元, 损失吸收效应 30,830.52 万元, 量化风险最低资本合计 373,328.43 万元, 控制风险最低资本 11,946.51 万元, 最低资本 385,274.94 万元 9
五 风险综合评级公司 2016 年 4 季度风险综合评级结果为 A 类,3 季度结果为 B 类 六 风险管理状况 ( 一 ) 偿付能力风险管理能力评分情况 2016 年 3 季度, 保监会 SARMRA 评估组对公司偿付能力风险管理能力进行了现场评估 2016 年公司 SARMRA 整体得分为 73.6 分, 其中风险管理基础与环境 14.83 分, 风险管理目标与工具 5.44 分, 保险风险管理 8.03 分, 市场风险管理 7.63 分, 信用风险管理 6.97 分, 操作风险管理 7.57 分, 战略风险管理 8.05 分, 声誉风险管理 7.58 分, 流动性风险管理 7.5 分 ( 二 ) 偿付能力风险管理能力改进措施及报告期内最新进展在 SARMRA 问题整改方面, 公司制定问题整改方案, 细化整改任务和完成时限, 确保责任到人, 落实到位, 持续跟踪督导整改情况 ; 在风险偏好体系建设方面, 公司根据 2016 年风险偏好执行情况, 维护和更新 2017 年公司风险偏好陈述, 合理测算风险容忍度和风险限额, 不断完善关键风险指标库, 对关键风险指标进行持续监测 ; 在制度建设方面, 修订完善操作风险管理办法 内部控制管理办法 流动性风险管理办法等制度, 进一步强化制度健全性和可操作性 ; 在信息系统建设方面, 公司完成对总省两级相关岗位人员的系统操作培训, 并在 1 季度开展信息系统试运行工作, 实现风险管理信息在公司各层级之间汇总及共享等功能 ; 在风险综合评级数据报送方面, 公司根据监管要求, 全面梳理各项指标, 持续更新和完善数据填 10
报模板, 准确 及时地完成了各项指标的报送 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标本季度净现金流 2,193,253 万元, 未来 1 季度净现金流 995,551 万元, 未来 2 季度净现金流 731,321 万元, 未来 3 季度净现金流 288,238 万元, 未来 4 季度净现金流 489,059 万元, 报告日后第 2 年净现金流 2,990,717 万元, 报告日后第 3 年净现金流 3,609,975; 未来 3 个月内的综合流动比率 612%, 未来 1 年内的综合流动比率 151%, 未来 1 至 3 年内的综合流动比率 209%, 未来 3 至 5 年内的综合流动比率 10%, 未来 5 年以上的综合流动比率 15%; 必测压力情景一流动性覆盖率 2989%, 必测压力情景二流动性覆盖率 3619%, 投资连结产品独立账户的流动性覆盖率不适用于我公司 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司现金流充足, 综合流动比率 流动性覆盖率等流动性指标良好 公司按照 保险公司偿付能力监管规则第 12 号 : 流动性风险 及相关规定要求, 按季度监测各类流动性风险监管指标, 有效防范流动性风险 八 监管机构对公司采取的监管措施本季度, 监管机构未对公司采取监管措施 11