中邮人寿保险股份有限公司 CHINA POST LIFE INSURANCE COMPANY LIMITED 2018 年第二季度偿付能力报告摘要 二〇一八年七月二十五日 1
目 录 一 基本信息二 主要指标三 实际资本四 最低资本五 风险综合评级六 风险管理状况七 流动性风险八 监管机构对公司采取的监管措施 2
一 公司简介 ( 一 ) 法定名称及缩写 [ 中文全称 ]: 中邮人寿保险股份有限公司 [ 中文简称 ]: 中邮保险 [ 英文全称 ] : China Post Life Insurance Company Limited ( 二 ) 注册地址北京市西城区金融街甲 3 号金鼎大厦 B 座 6 7 层 ( 三 ) 法定代表人党秀茸 ( 四 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人身保险 健康保险 意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 经营区域 : 截至 2018 年 6 月 30 日, 已在北京 上海 天津 辽宁 黑龙江 江苏 浙江 安徽 江西 山东 河南 湖北 湖南 广东 重庆 四川 陕西 宁夏 河北等 19 个省 ( 区 市 ) 开展业务 ( 五 ) 股权和股东信息 1 股权结构及其变动( 单位 : 万股或万元 ) 期初本期股份或股权的增减期末股东类别股份或出占比股东公积金转增及股权股份或出小计资额 (%) 增资分配股票股利转让资额 占比 (%) 国有股 1,500,000 100 - - - - 1,500,000 100 社团法人股 - - - - - - - - 外资股 - - - - - - - - 自然人股 - - - - - - - - 其他 - - - - - - - - 合计 1,500,000 100 - - - - 1,500,000 100 3
2 实际控制人 ( 六 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 1 董事基本情况公司董事会共有 6 位董事, 具体情况如下 : 党秀茸 :1964 年出生,2009 年 11 月经核准担任本公司董事 总经理 ;2013 年 3 月担任本公司董事 党委副书记 总经理 ;2017 年 4 月担任本公司董事 党委书记 总经理 ; 2017 年 6 月经核准担任本公司董事长 党委书记 总经理 ; 自 2017 年 11 月起担任本公司董事长 党委书记 党秀茸按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 履行忠实和勤勉义务, 维护股东 公司和员工的合法权益 4
党均章 :1963 年出生,2017 年 8 月担任本公司党委副书记 ; 自 2017 年 11 月起经核准担任本公司董事 总经理 党委副书记 党均章按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 履行忠实和勤勉义务, 维护股东 公司和员工的合法权益 姚红 :1966 年出生,2009 年 11 月经核准兼任本公司董事 姚红按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 履行忠实和勤勉义务, 维护股东 公司和员工的合法权益 徐茂君 :1965 年出生,2013 年 4 月经核准担任本公司董事 徐茂君按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 切实履行忠实和勤勉义务, 维护股东 公司和员工的合法权益 苏竣 :1965 年出生,2014 年 9 月经核准担任本公司独立董事 苏竣按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 切实履行忠实和勤勉义务, 维护股东 公司和员工的合法权益 PAN YING( 潘颖 ):1970 年出生,2016 年 11 月经核准担任本公司独立董事 PAN YING( 潘颖 ) 按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 切实履行忠实和勤勉义务, 维护股东 公司和员工的合法权益 2 监事基本情况公司监事会共有 3 位监事, 具体情况如下 : 高冀远 :1956 年出生,2014 年 12 月经核准担任本公司监事会监事长 高冀远按照 公司法 和 公司章程 的有 5
关规定, 遵守诚信原则, 严格履行监督检查职责, 维护股东 公司和员工的合法权益 睢红卫 :1955 年出生,2013 年 4 月经核准担任本公司监事会监事 睢红卫按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 严格履行监督检查职责, 维护股东 公司和员工的合法权益 侯晓宇 :1980 年出生,2013 年 4 月经核准担任本公司监事会职工监事 侯晓宇按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 严格履行监督检查职责, 维护股东 公司和员工的合法权益 3 高级管理人员基本情况公司共有 8 位高级管理人员, 具体情况如下 : 党秀茸 : 简历见 董事 部分 党均章 : 简历见 董事 部分 邹江平 :1971 年出生,2011 年 9 月经核准担任本公司总经理助理 ;2011 年 11 月经核准担任本公司总经理助理 合规负责人 ;2013 年 3 月担任本公司总经理助理 纪委书记 党委委员 合规负责人 ;2013 年 5 月担任本公司副总经理 纪委书记 党委委员 合规负责人 ; 自 2015 年 8 月起担任本公司纪委书记 党委委员 合规负责人 邹江平自任职以来, 按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行纪委书记 党委委员 合规负责人的有关职责 刘文骏 :1970 年出生,2011 年 3 月经核准担任本公司江苏分公司副总经理 ( 主持工作 );2013 年 6 月担任本公司江 6
苏分公司总经理 ;2013 年 7 月担任本公司江苏分公司党委书记 总经理 ;2016 年 9 月担任本公司党委委员 ;2016 年 10 月经核准担任本公司副总经理 党委委员 刘文骏自任职以来, 按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行副总经理 党委委员的有关职责 潘自力 :1969 年出生,2013 年 8 月担任本公司技术总监 ; 2014 年 3 月担任本公司资深经理 技术总监 ;2015 年 2 月担任本公司资深经理 技术总监 河南分公司临时负责人 ; 2015 年 4 月经核准担任本公司资深经理 技术总监 河南分公司总经理 ;2015 年 12 月担任本公司资深经理 技术总监 河南分公司党委书记 总经理 ; 自 2017 年 5 月起担任本公司资深经理 技术总监 潘自力自任职以来, 按照 公司法 和 公司章程 等有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行资深经理 技术总监的有关职责 王智勇 :1977 年出生,2013 年 2 月经核准担任本公司总精算师 王智勇自任职以来, 按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工认真履行总精算师有关职责 谢祝锋 :1977 年出生,2015 年 3 月担任本公司临时财务负责人 ; 自 2015 年 6 月起经核准担任本公司财务负责人 谢祝锋自任职以来, 按照 公司法 公司章程 以及 保险公司财务负责人任职资格管理规定 等有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行财务负责人有关职责 7
孙海波 :1970 年出生, 自 2017 年 12 月起担任本公司首席投资官 孙海波自任职以来, 按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工认真履行首席投资官有关职责 ( 七 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人 : 陈燕芬联系电话 :010-68856957 电子信箱 :chenyanfen@postoa.com.cn 二 主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标 指标名称 本季度数 上季度可比数 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 464,471.69 625,491.13 核心偿付能力充足率 (%) 152.51 185.36 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 614,126.69 775,131.13 综合偿付能力充足率 (%) 169.43 205.78 ( 二 ) 主要经营指标 指标名称 本季度数 上季度可比数 保险业务收入 ( 万元 ) 1,454,115.24 2,454,619.94 净利润 ( 万元 ) 45,118.79 32,132.68 净资产 ( 万元 ) 1,588,373.20 1,592,825.86 三 实际资本 指标名称 本季度数 上季度可比数 认可资产 ( 万元 ) 11,851,110.62 10,823,313.52 认可负债 ( 万元 ) 10,352,471.77 9,315,435.86 实际资本 ( 万元 ) 1,498,638.85 1,507,877.66 其中 : 核心一级资本 ( 万元 ) 1,348,983.85 1,358,237.66 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) 149,655.00 149,640.00 附属二级资本 ( 万元 ) - - 8
四 最低资本 指标名称 本季度数 上季度可比数 最低资本 ( 万元 ) 884,512.16 732,746.54 其中 : 寿险业务保险风险最低资本 ( 万元 ) 48,479.55 40,940.71 非寿险业务保险风险最低资本 ( 万元 ) 6,957.42 6,364.13 市场风险最低资本 ( 万元 ) 893,030.86 731,478.75 信用风险最低资本 ( 万元 ) 33,943.74 49,872.28 量化风险分散效应 ( 万元 ) 52,458.65 59,415.51 损失吸收效应 ( 万元 ) 63,803.13 51,705.56 量化风险最低资本合计 ( 万元 ) 866,149.79 717,534.80 控制风险最低资本 ( 万元 ) 18,362.38 15,211.74 附加资本 ( 万元 ) - - 五 风险综合评级 公司 2017 年 4 季度 2018 年 1 季度风险综合评级结 果均为 A 类 六 风险管理状况 ( 一 ) 偿付能力风险管理能力评分情况 2017 年公司 SARMRA 整体得分为 75.76 分, 其中风险管理基础与环境 15.13 分, 风险管理目标与工具 6.9 分, 保险风险管理 7.96 分, 市场风险管理 7.48 分, 信用风险管理 7.42 分, 操作风险管理 7.76 分, 战略风险管理 7.93 分, 声誉风险管理 7.88 分, 流动性风险管理 7.3 分 ( 二 ) 偿付能力风险管理能力改进措施及报告期内最新进展 9
在乱象整治回头看和深化市场乱象整治方面, 根据监管要求, 对股东出资乱象 公司治理乱象 资金运用乱象等八大乱象整治工作开展回头看 ; 全面梳理八大乱象检查点, 制定并细化整改措施, 强化督导整改 在 SARMRA 自评估方面, 对项目点的制度健全性和遵循有效性进行自评和复评, 全面检视公司风险管理能力, 对自评估发现的问题进行立查立改, 进一步查漏补缺 在资金运用风险管控方面, 全面梳理资金运用内控流程和审批机制, 研究各类投资品种的止损机制, 细化资金运用风险评估要求, 提升交易对手信用评级和项目评估的科学性和准确性 在风险合规管理信息系统二期建设方面, 全力推进系统二期各功能模块的测试和完善, 加快与公司相关系统的对接, 提升风险监测和预警的精度和效率 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 指标名称 本季度数 上季度可比数 净现金流 ( 万元 ) -- -- 未来 1 季度净现金流 ( 万元 ) 1,462,525 2,195,755 未来 2 季度净现金流 ( 万元 ) 1,014,151 1,427,644 未来 3 季度净现金流 ( 万元 ) 1,121,106 371,704 未来 4 季度净现金流 ( 万元 ) 2,120,785 981,766 报告日后第 2 年净现金流 ( 万元 ) 5,266,642 5,137,476 报告日后第 3 年净现金流 ( 万元 ) 6,937,171 8,137,705 综合流动比率 -- -- 未来 3 个月内的综合流动比率 (%) -625-607 未来 1 年内的综合流动比率 (%) -4925 503 10
未来 1 至 3 年内的综合流动比率 (%) 46 86 未来 3 至 5 年内的综合流动比率 (%) 30 19 未来 5 年以上的综合流动比率 (%) 14 38 流动性覆盖率 -- -- 必测压力情景一 (%) 4323 2830 必测压力情景二 (%) 4694 3266 投资连结产品独立账户的流动性覆盖率 (%) 不适用 不适用 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施从净现金流指标 综合流动比率和流动性覆盖率三项指标考虑, 公司整体流动性水平良好 净现金流指标分析 基本情境下未来 3 年的净现金流分别为 5,718,567 万元 5,266,642 万元 6,937,171 万元全部大于零, 不会出现现金流缺口 综合流动比率分析 : 未来 3 个月和未来一年内为负数, 是由于现有负债未来 3 个月和一年内的预期现金流为净流入 ( 负债端流入以负数表示 ), 指标呈负值在正常区间范围内, 说明公司流动性水平良好 ; 未来 1 年以上的三个期间内综合流动比率虽小于 100%, 但因公司持有较充足的无固定期限的优质投资资产, 可以覆盖未来各期间的负债预期现金流出, 因此公司无长期流动性风险 流动性覆盖率分析 :2018 年 2 季度在必测压力情景 1 必测压力情景 2 下流动性覆盖率分别为 4323% 4694%, 说明公司持有较充足的优质流动性资产 保证公司业务持续增长是防范公司未来出现现金流风 11
险的重要措施 公司将通过加强业务推动 增加分支机构 开拓新的业务渠道等方式, 使公司未来各年的保单收入持续一定的增长水平, 保证公司现金流的持续流入 八 监管机构对公司采取的监管措施 2018 年 4 月 3 日, 中国保监会上海监管局对上海分公司下发了风险提示函 ( 沪保监函 2018 166 号 ) 2018 年 4 月 19 日, 中国保监会北京监管局对北京分公司下发了风险提示函 ( 京保监风险提示函 2018 22 号 ) 12