保险公司偿付能力报告摘要 2017 年第 4 季度 中国大地财产保险股份有限公司 China Continent Property & Casualty Insurance Company Ltd. 1
目 录 一 基本信息... 3 二 主要指标... 14 三 实际资本... 15 四 最低资本... 16 五 风险综合评级... 17 六 风险管理状况... 18 七 流动性风险... 20 八 监管机构对公司采取的监管措施... 21 2
一 基本信息 ( 一 ) 基本情况 注册地址 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区民生路 1199 弄 1 号 8 9 10 层 法定代表人 : 经营范围 : 陈勇 企业财产损失保险 家庭财产损失保险 建 筑工程保险 安装工程保险 货物运输保险 机动车辆保险 船舶保险 飞机保险 航天保险 核电站保险 能源保险 法定责任保险 一般责任保险 保证保险 信用保险 种植业保险 养殖业保险 短期健康保险 意外伤害保险, 上述保险业务的再保险业务 ; 经中国保监会批准的资金运用业务, 经中国保监会批准的其他业务 经营区域 : 信息公开披露联系人姓名 : 全国 杨为颖 办公室电话 : 021-6857 7533 传真号码 : 021-6857 7370 电子信箱 : yangweiying@ccic-net.com.cn 3
( 二 ) 股权和股东信息 1 股权结构及股东 报告期内公司股权结构未发生变化 表 1.1: 股权结构 单位 : 股 序号 股东类别 报告期初 报告期末 持股数量股权结构持股数量股权结构 1 国有股 10,392,566,589 99.64% 10,392,566,589 99.64% 2 社会法人股 37,417,511 0.36% 37,417,511 0.36% 合计 10,429,984,100 100.00% 10,429,984,100 100.00% 2 实际控制人 公司股权控制结构图如下 : 中国大地财产保险股份有限公司 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司 (93.18%) 宁波开发投资集团有限公司 (6.46%) 北京松联科技有限公司 (0.36%) 中央汇金投资有限责任公司 (71.56%) H 股股东 (15.72%) 财政部 (12.72%) 4
3 报告期末所有股东的持股情况及关联方关系 表 1.2: 所有股东持股情况 单位 : 股 序号 股东名称 股东类别 持股数量 持股比例 状态 1 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司 国有股 9,719,083,808 93.18% 正常 2 宁波开发投资集团有限公司 国有股 673,482,781 6.46% 正常 3 北京松联科技有限公司 社会法人股 37,417,511 0.36% 正常 合计 10,429,984,100 100.00% ( 三 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 公司现共有 7 位董事,5 位监事,8 位高级管理人员 董事 : 袁临江 陈勇 秦泓波 李明 张健 邰先宇 吴岚 监事 : 郭敏 杜奎峰 叶强 刘璞 舒文跃 高级管理人员 : 陈勇 贾得荣 尚勇涛 肖学通 林伟 秦泓波 李晓民 路晓伟 基本情况详见表 1.3 5
表 1.3: 公司内部董事 监事 高管基本信息表 序号 姓名 职务 年龄 学历学位 任职日期 在关联方和其他单任职资格位的任职和兼职情核准文号况 1 袁临江 董事长 54 本科,EMBA 2017 年 6 月 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司党委 [2017]641 号书记 董事长 董事 2 陈勇 副董事长 53 研究生, 工 2017 年 1 月商管理硕士 [2014]428 号 3 秦泓波 董事 42 中国再保险 ( 集团 ) 博士研究股份有限公司战略生, 经济学 2017 年 6 月 [2017]611 号总监 战略发展部总博士经理 最近 5 年的主要工作经历 2011 以来, 曾任中央汇金投资有限责任公司综合部副主任 ( 主持工作 ) 综合管理部/ 银行机构管理二部主任, 中投国际 ( 香港 ) 有限公司总经理 资深董事总经理 党总支书记等 现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司党委书记 董事长, 中国大地财产保险股份有限公司党委书记 董事长 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有限公司云南分公司党委书记 总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委副书记 副总经理 董事 副总经理 ( 主持工作 ) 等 现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记 副董事长 总经理 2011 年以来, 曾任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司风险管理与法律合规部总经理 发展改革部总经理 上市专项办公室主任 董事会办公室主任 风险管理部总经理等, 期间先后兼任中国人寿再保险股份有限公司董事 中国大地财产保险股份有限公司监事 董事 中国财产再保险股份有限公司董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司职工代表监事等 现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略总监 战略发展部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员 董事 副总经理 6
2011 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股 份有限公司企划部总经理 企划与业务管理部 4 李明董事 51 硕士研究 生, 经济学 硕士 2014 年 5 月 [2014]428 号 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司业务总监 经营规划管理部总经理 总经理, 中国财产再保险股份有限公司董事, 中国人寿再保险股份有限公司董事, 中国大地财产保险股份有限公司董事等 现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司业务总监 经营规划管理部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事 2011 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股 份有限公司董事会办公室主任助理 发展改革 董事 5 张健董事 45 本科, 工商 管理硕士 2017 年 6 月 [2017]612 号 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略 发展部副总经理 部总经理助理 战略与发展改革部总经理助理 战略与发展改革部副总经理, 华泰保险经纪有限公司董事等 现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略发展部副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事 北京添宝行税务师 6 邰先宇独立董事 50 本科, 经济 学学士 2014 年 5 月 [2014]428 号 事务所有限责任公司董事长, 北京兆泰投资顾问有限公司高级咨询顾问, 瑞华会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 授薪合伙人 2011 年以来, 曾担任中天银会计师事务所有限责任公司副总经理等 现任北京添宝行税务师事务所有限责任公司董事长, 北京兆泰投资顾问有限公司高级咨询顾问, 瑞华会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 授薪合伙人, 中国大地财产保险股份有限公司独立董事 7
董事 7 吴岚独立董事 54 博士研究 生, 理学博 士 2014 年 5 月 [2014]428 号 北京大学数学科学学院金融数学系系主任, 中国精算师协会常务理事 中国数学会概率统计分会委员 2011 年以来, 曾兼任中国保险业偿付能力监管标准委员会委员 ( 第一 二 三届 ) 现任北京大学数学科学学院金融数学系系主任, 中国精算师协会常务理事 中国数学会概率统计分会委员, 中国大地财产保险股份有限公司独立董事 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有 1 郭敏 监事会 主席 57 本科, 工学 学士 2014 年 5 月 [2014]428 号 限公司党委委员 纪委书记 副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委副书记 副董事长 总经理等 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员 监事会主席 2011 年以来, 曾任中国人寿再保险股份有限 监事 2 杜奎峰监事 45 博士研究 生, 经济学 博士 2017 年 6 月 [2017]665 号 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司财务管理部总经理, 中国人寿再保险有限责任公司总经理助理 公司财务与资产管理部总经理, 中国人寿再保险有限责任公司财务与资产管理部总经理, 中国人寿再保险有限责任公司总经理助理等 现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司财务管理部总经理, 中国人寿再保险有限责任公司总经理助理, 中国大地财产保险股份有限公司监事 8
3 叶强监事 53 硕士研究 生,MBA 2012 年 9 月 保监产险 [2012]1130 号 北京松联科技有限 公司总裁 2011 年以来, 一直担任北京松联通讯器材有 限公司 ( 后更名为北京松联科技有限公司 ) 总 裁 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有 监事 4 刘璞 职工代表 监事 47 本科, 工学 学士 2015 年 7 月 [2015]679 号 限公司车辆险部副总经理 副总经理 ( 总经理级, 主持工作 ) 总经理等 现任中国大地财产保险股份有限公司职工代表监事 线上事业部总经理 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有 5 舒文跃 职工代表 监事 52 本科, 工商 管理硕士 2017 年 6 月 [2017]635 号 限公司浙江分公司党委书记 总经理, 中国大地财产保险股份有限公司审计部总经理等 现任中国大地财产保险股份有限公司职工代表监事 审计中心 / 监事会办公室主任 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有 限公司云南分公司党委书记 总经理, 中国大 高管 1 陈勇总经理 53 研究生, 工 商管理硕士 2015 年 4 月 [2014]428 号 地财产保险股份有限公司党委副书记 副总经理 副总经理 ( 主持工作 ) 等 现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记 副董事长 总经理 9
2 贾得荣副总经理 56 研究生 2014 年 5 月 [2014]428 号 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司甘肃分公司党委书记 总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员 总经理助理, 华泰保险经纪有限公司党委书记 董事长 总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员 副总经理等 现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记 副总经理 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份 高管 3 尚勇涛副总经理 52 硕士研究 生, 工学硕 士 /MBA 2013 年 4 月 保监产险 [2011]1296 号 大地电子商务有限 公司董事长 有限公司车辆险部总经理 信息技术部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员 总经理助理等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员 副总经理, 大地电子商务有限公司董事长 4 肖学通副总经理 52 本科,EMBA 2014 年 5 月 保监产险 [2012]586 号 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司天津分公司党委书记 总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员 总经理助理, 中国大地财产保险股份有限公司财务负责人等 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员 副总经理, 兼航运保险运营中心总经理 10
2011 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股 份有限公司财务管理部副总经理 总经理, 中 国大地财产保险股份有限公司监事, 中再资产 高管 5 林伟 审计 责任人 52 本科, 经济 学学士 2016 年 6 月 [2016]535 号 中再资产管理股份 有限公司监事 管理股份有限公司董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司稽核审计部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事等 现任中再资产管理股份有限公司监事, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员 纪委书记 审计责任人 2011 年以来, 曾任中国再保险 ( 集团 ) 股份 有限公司风险管理与法律合规部总经理 发展 改革部总经理 上市专项办公室主任 董事会 6 秦泓波副总经理 42 博士研究 生, 经济学 博士 2017 年 6 月 [2017]610 号 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略总监 战略发展部总经理 办公室主任 风险管理部总经理等, 期间先后兼任中国人寿再保险股份有限公司董事 中国大地财产保险股份有限公司监事 董事 中国财产再保险股份有限公司董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司职工代表监事等 现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略总监 战略发展部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员 董事 副总经理 11
2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份 有限公司安徽分公司党委书记 总经理, 中国 大地财产保险股份有限公司浙江分公司党委 高管 7 李晓民 总经理 助理 47 本科, 历史 学学士 2015 年 6 月 [2015]551 号 书记 总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员 总经理助理 审计责任人 党委组织部部长 人力资源部总经理等 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员 总经理助理 8 路晓伟 总经理助理合规负责人董事会秘书首席风险官 41 博士研究 生, 管理学 博士 2017 年 8 月 2017 年 7 月 2015 年 6 月 2017 年 6 月 [2017]929 号 [2017]801 号 [2015]446 号 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司运营中心副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司战略发展部临时负责人 副总经理 ( 总经理级, 主持工作 ), 中国大地财产保险股份有限公司发展企划部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司办公室主任 办公室 / 党委办公室 / 董事会办公室 / 北京代表处主任 职工代表监事, 中国大地财产保险股份有限公司营业部总经理等 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员 总经理助理 董事会秘书 合规负责人 首席风险官, 兼办公室 / 党委办公室 / 董事会办公室主任 党委组织部部长 人力资源部总经理 12
( 四 ) 子公司 合营企业和联营企业的基本情况 大地电子商务有限公司为我司全资子公司, 注册资本金 12 亿元 大地保险代理有限责任公司为我司全资子公司, 注册资本金 5 千万元 公司没有合营企业和联营企业 13
二 主要指标 表 2.1: 主要指标 ( 单位 : 元 ) 行次 项目 本季度数 上季度数 1 核心偿付能力充足率 267% 278% 2 核心偿付能力溢额 8,352,257,051 8,797,956,054 3 综合偿付能力充足率 267% 278% 4 综合偿付能力溢额 8,352,257,051 8,797,956,054 5 最近一期的风险综合评级 A A 6 保险业务收入 9,601,410,208 8,966,328,947 7 净利润 15,271,412 389,543,812 8 净资产 14,238,180,023 14,378,428,121 备注 : 风险综合评级结果中的本季度是指 2017 年第四季度结果 上季度是指 2017 年第三季度结果 14
三 实际资本 表 3.1: 实际资本 ( 单位 : 元 ) 行次 项目 本季度数 上季度数 1 认可资产 44,145,543,380 45,489,359,835 2 认可负债 30,786,023,652 31,755,896,290 3 实际资本 13,359,519,728 13,733,463,546 3.1 其中 : 核心一级资本 13,359,519,728 13,733,463,546 3.2 核心二级资本 0 0 3.3 附属一级资本 0 0 3.4 附属二级资本 0 0 15
四 最低资本 表 4.1: 最低资本 ( 单位 : 元 ) 行次 项目 本季度数 上季度数 1 量化风险最低资本 5,015,035,984 4,705,861,452 1.1 保险风险最低资本 3,720,028,985 3,220,090,061 1.2 市场风险最低资本 1,299,357,009 1,411,645,619 1.3 信用风险最低资本 1,612,418,371 1,725,847,412 1.4 风险分散效应 1,616,768,381 1,651,721,639 1.5 特定类保险合同损失吸收效应 0 0 2 控制风险最低资本 (7,773,306) 229,646,039 3 附加资本 0 0 3.1 逆周期附加资本 0 0 3.2 D-SII 附加资本 0 0 3.3 G-SII 附加资本 0 0 3.4 其他附加资本 0 0 4 最低资本 5,007,262,678 4,935,507,491 16
五 风险综合评级 公司 2017 年第 3 季度 第 4 季度风险综合评级结果为 A 17
六 风险管理状况 公司 2017 年 SARMRA 监管评分为 80.31 分 其中, 风险管理基础与环境 17.21 分, 风险管理目标与工具 7.60 分, 保险风险管理 8.42 分, 市场风险管理 7.96 分, 信用风险管理 7.70 分, 操作风险管理 7.63 分, 战略风险管理 8.44 分, 声誉风险管理 7.75 分, 流动性风险管理 7.60 分 公司成立于 2003 年 10 月 15 日, 截至目前已设立 35 家省级分公司,1 家直属营业部,1 家航运保险运营中心 2017 年实现保费收入 372.7 亿元,2017 年末公司总资产为 449.6 亿元 根据 保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估 第五 六条的规定, 公司属于 I 类保险公司 公司对标偿二代监管要求, 从风险管理基础与环境 目标与工具以及子类风险管理三方面, 持续开展针对性的差距整改工作, 不断提升风险管理能力, 提高风险管控效果 本季度, 公司在提升风险管理能力方面主要开展了以下工作 : 一是开展 2018 年风险偏好的更新和风险限额的设置工作, 并组织部分分公司开展分公司层面风险限额的试点工作 二是对公司现行制度的有效性 可行性 充分性 合理性 适用性进行年度评估, 逐项提出废止 修改 归并 保留的意见 三是开展突发事件应急演练, 提升突发事件监控和处置能力 四是继续强化风险评估和监测 以风险限额指标为基础, 通过风险管理信息系统定期对七大类风险的风险状况进行列示 分析和预警, 四季度各项风险限额指标运行稳定, 未发生重大风险事件 下一步, 公司将重点加强以下三方面工作, 进一步提高风险管理能力 一是深化风险偏好运用 根据风险偏好 2017 年运行情况, 继续优化风险偏好管理模型, 完善风险限额分解模型方法论 ; 加大对风险限额异动的预警管理, 推动风险偏好管理工作在各部门层面的落地 ; 建立并完善分公司风险限额设置的方法论, 推动风险限额在分公司的运用 二是继续按照风险综合评级和偿付能力风险管理能力评估有关要求, 持续提升公司风险管理基础工作水平, 进一步完善各类风险管理制度 优化公司相关管理流程 强化对操作风险 声誉风险 流动性风险等非量化风险的监控, 守住公司风险底线 18
三是不断延伸风险管理工作范围, 进一步强化在资产负债管理 流动性管理 巨 灾管理等领域的风险管理能力 ; 逐步探索大数据在风控领域的运用, 不断提升风险数 据挖掘 综合利用能力 19
七 流动性风险 表 7.1: 流动性风险监管指标 ( 单位 : 元 ) 行次 指标 本季度数 1 净现金流 -495,846,576 2 综合流动比率 2.1 3 个月以内 142.4% 2.2 1 年以内 104.2% 2.3 1 年以上 279.5% 3 流动性覆盖率 2.1 压力情景 1 172.8% 2.2 压力情景 2 137.4% 本季度现金净流出 4.96 亿元, 主要受到再保业务结算影响 ( 应收分保账款减少 5.8 亿元, 应付分保账款减少 13.9 亿元 ) 全年经营活动现金净流入 9.47 亿元, 公司现金流不存在压力 公司截至 2017 年 12 月 31 日的 1 年以上的综合流动比率为 279.5%,1 年以内的综合流动比率为 104.2%, 现金流入与流出匹配较好 从流动性覆盖率的结果来看, 我司现有资产足以应对压力情景下的现金流波动需求 20
八 监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 ( 是 否 ) ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 ( 不适用 ) 21