保险公司偿付能力报告摘要 安心财产保险有限责任公司 Answern Property & Casualty Insurance Co., Ltd 2016 年第 4 季度
目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 5 三 实际资本... 5 四 最低资本... 6 五 风险综合评级... 7 六 风险管理情况... 7 七 流动性风险... 8 八 监管措施... 8
一 基本信息 ( 一 ) 注册地址 北京市延庆区东外大街 109 号 1 幢 ( 二 ) 法定代表人 钟诚 ( 三 ) 经营范围和经营区域 [ 经营范围 ] 与互联网交易直接相关的企业 家庭财产保险 货运保险 责任保险 信用保证保险 工程保险 ( 仅限家庭装修工程保险 ) 短期健康保险 意外伤害保险; 机动车保险, 包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险 ; 上述业务的再保险分出和再保险分入业务 ( 仅限临时分保分入 ); 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保险监督管理委员会批准的其他业务 ( 企业依法自主选择经营项目, 开展经营活动 ; 依法须经批准的项目, 经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动 ; 不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动 ) [ 经营区域 ] 中华人民共和国境内 ( 港 澳 台地区除外 ) 开展经营范围内保险业务, 不设分支机构 ( 四 ) 股权结构及股东情况 1. 股权结构 ( 单位 : 元 ) 期初本期股份或股权的增减期末 股权类别 出资额 占比 (%) 股东 增资 公积金转 增及分配 股票股利 股权 转让 小 计 出资额 占比 (%) 国家股 - - - - - - - - 法人股 1,000,000,000.00 100% - - - - 1,000,000,000.00 100% 外资股 - - - - - - - - 其他 - - - - - - - - 合计 1,000,000,000.00 100% - - - - 1,000,000,000.00 100% 1
2. 所有股东持股情况及关联方关系 ( 按照股东年末所持股份比例降序填列, 单位 : 元 ) 股东名称 股东性质 年度内 出资额 变化 年末出资额 年末持 股比例 质押或冻 结的股份 北京玺萌置业有限公司 法人 - 150,000,000.00 15% - 北京洪海明珠软件科技有限公司 法人 - 145,000,000.00 14.5% - 北京通宇世纪科技有限公司 法人 - 145,000,000.00 14.5% - 中诚信投资有限公司 法人 - 140,000,000.00 14% - 辽宁银珠化纺集团有限公司 法人 - 140,000,000.00 14% - 北京翰海轩文化传播有限公司 法人 - 140,000,000.00 14% - 北京众邦盛通计算机系统集成有限公司 法人 - 140,000,000.00 14% - 合计 - 1,000,000,000.00 100% - 股东关联方关系的说明 前十大股东无关联方关系 ( 五 ) 控股股东或实际控制人根据公司具体情况, 我公司控股股东为北京洪海明珠软件科技有限公司 北京玺萌置业有限公司 辽宁银珠化纺集团有限公司 中诚信投资有限公司 北京通宇世纪科技有限公司 北京瀚海轩文化传播有限公司以及北京众邦盛通计算机系统集成有限公司 ( 六 ) 子公司 合营企业和联营企业 1. 报告期末是否有子公司 合营企业或联营企业? ( 是 否 ) 子公司 出资额 ( 元 ) 持股比例 (%) 公司名称 期初 期末 变动额 期初 期末 变动比例 安心致远保险代理有限责任公司 -- 50,000,000.00 50,000,000.00 -- 100% 100% 2. 报告期内是否有子公司增减变化? ( 是 否 ) 2
( 七 ) 董事 监事及总公司高级管理人员基本情况 1. 董事 监事及总公司高级管理人员基本情况 (1) 董事基本情况本公司董事会共有 5 位董事 黄胜 :47 岁, 自 2015 年 11 月出任本公司董事长至今 任职批准文号为保监许可 2016 82 号 此前, 黄胜先生自 2006 年至 2015 年担任北京通宇世纪科技有限公司董事长 黄胜先生于 2000 年毕业于美国罗斯福大学, 获得工商管理硕士学位 ; 于 2003 年毕业于武汉大学, 主修社会保障专业, 获得博士学位 刘艳国 :47 岁, 自 2015 年 11 月出任本公司董事至今 任职批准文号为保监许可 2016 82 号 刘艳国先生自 2000 年至今担任玺萌资产控股有限公司董事长 刘艳国先生 1990 年毕业于北京物资管理学校, 主修物资管理信息专业, 中专毕业 钟诚 :46 岁, 自 2015 年 11 月出任本公司董事总裁至今 任职批准文号为保监许可 2016 82 号 钟诚先生自 2009 年 12 月至 2011 年 11 月担任中国人保集团业务发展部总经理,2011 年 11 月至 2015 年 2 月担任中国人保经纪有限公司总经理 党委书记,2015 年 3 月至 7 月担任太平科技财产保险股份有限公司筹备组组长 钟诚先生于 2006 年毕业于暨南大学, 主修金融学专业, 获得硕士学位 陈静 :47 岁, 自 2016 年 11 月出任本公司董事至今 任职资格核准文号为保监许可 2016 1134 号 陈静女士 2007 年至 2015 年担任国寿财险总公司责任保险部高级经理 陈静女士于 2004 年毕业于伦敦城市大学, 主修风险管理专业, 获得硕士学位 陈实 :38 岁, 自 2016 年 11 月出任本公司董事至今 任职资格核准文号为保监许可 2016 1134 号 陈实女士自 2000 年至 2015 年先后担任北京洪海明珠税务师事务有限公司出纳 会计和副总经理 陈实女士于 2003 年毕业于中国人民大学研究生院, 主修区域经济学, 获得在职研究生学历 (2) 监事基本情况丁吉 :43 岁, 自 2015 年 11 月出任本公司监事至今 任职批准文号为保监许可 2016 82 号 丁吉先生 2009 年至 2012 年担任玺萌嘉祥投资有限公司副总裁 ;2012 年至今担任玺萌融投资有限公司总裁 ;2014 年至今担任北京玺萌财富投资管理有限公司总裁 丁吉先生 2000 年毕业于北京大学, 主修管理学专业, 获得硕士学位 李琳 :33 岁, 自 2015 年 7 月入职任本公司信息技术部总经理至今 任职批准文号为保监许可 2016 661 号 李琳先生 2010 年至 2014 年就职于英大泰和财产保险股份有限公司, 担任信息技术部系统架构设计师一职,2014 年至 2015 年就职于燕赵财产保险股份有限公司, 先后担任信息技术部总经理助理 资深经理 李琳先生于 2012 年毕业于北京航天航空大学计算机软件专业, 获得在职研究生学历 3
(3) 总公司高级管理人员基本情况陈静 :47 岁, 自 2015 年 11 月出任本公司副总裁至今, 为我司分管精算的高级管理人员 任职批准文号为保监许可 2016 82 号 陈静女士 2007 年至 2015 年担任国寿财险总公司责任保险部高级经理 陈静女士于 2004 年毕业于伦敦城市大学, 主修风险管理专业, 获得硕士学位 韦武强 :46 岁, 自 2015 年 11 月出任本公司董事会秘书至今 任职批准文号为保监许可 2016 40 号 韦武强先生 2006 年至 2015 年就职于中国人民财产保险股份有限公司东莞市分公司 韦武强先生于 2005 年毕业于中山大学, 主修管理学专业, 获得 MBA 专业硕士学位 陈实 :38 岁, 自 2015 年 11 月出任本公司财务负责人至今 任职批准文号为保监许可 2016 91 号 陈实女士自 2000 年至 2015 年先后担任北京洪海明珠税务师事务有限公司出纳 会计和副总经理 陈实女士于 2003 年毕业于中国人民大学研究生院, 主修区域经济学, 获得在职研究生学历 邓念燕 :46 岁, 自 2016 年 11 月出任本公司合规负责人至今 任职资格批准文号为保监许可 2016 1116 号 邓念燕先生自 1993 年从事职业律师,1999 年 10 月创始设立北京市至元律师事务所,2012 年 1 月转入北京市金台律师事务所, 任管理合伙人 邓念燕先生于 2016 年 3 月进入安心财产保险有限责任公司,2016 年 5 月 4 日通过合规负责人考试 邓念燕先生于 2002 年毕业于北京大学, 主修法律专业, 获得法律硕士学位 2. 董事 监事和总公司高级管理人员更换情况报告期内董事 监事及总公司高管人员是否发生更换? ( 是 否 ) 报告期内新任董事 : 陈静, 职务 : 副总裁 ; 报告期内新任董事 : 陈实, 职务 : 财务负责人 ; 报告期内离职高级管理人员 : 杨庆苏, 职务 : 总裁助理 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 姓名 : 张鉴珩 办公室电话 : 010-61126666-6066 电子信息邮箱 : zhangjianheng@answern.com 4
二 主要指标 单位 : 元 项目 本季度数 上季度数 核心偿付能力溢额 863,689,727.78 926,093,923.61 核心偿付能力充足率 1626.04% 2008.78% 综合偿付能力溢额 863,689,727.78 926,093,923.61 综合偿付能力充足率 1626.04% 2008.78% 最近一期风险综合评级 B B 保险业务收入 34,549,552.55 39,937,965.21 净利润 -52,193,313.59 1,009,792.82 净资产 925,017,876.63 977,211,190.22 三 实际资本 单位 : 元 项目 本季度数 上季度数 认可资产 1,139,545,218.63 1,094,322,115.21 认可负债 219,258,733.66 119,710,624.39 实际资本 920,286,484.97 974,611,490.82 核心一级资本 920,286,484.97 974,611,490.82 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 5
四 最低资本 最低资本表 公司名称 : 安心财产保险有限责任公司 2016 年 12 月 单位 : 元 行次 项目 期末数 期初数 1 量化风险最低资本 46,075,432.24 48,517,567.21 1.1 寿险业务保险风险最低资本合计 - - 1.2 非寿险业务保险风险最低资本合计 19,213,634.92 14,406,304.56 1.3 市场风险 - 最低资本合计 25,236,380.68 32,440,393.63 1.4 信用风险 - 最低资本合计 19,193,588.81 18,487,571.75 1.5 量化风险分散效应 17,568,172.17 16,816,702.73 1.6 特定类别保险合同损失吸收效应调整 - - 2 控制风险最低资本 10,521,324.95-3 附加资本 - - 3.1 逆周期附加资本 - - 3.2 D-SII 附加资本 - - 3.3 G-SII 附加资本 - - 3.4 其他附加资本 - - 4 最低资本 56,596,757.19 48,517,567.21 6
五 风险综合评级 评价期间监管文号评价结果 2016 年第 2 季度财会部函 2016 808 号 B 2016 年第 3 季度财会部函 2017 114 号 B 六 风险管理情况 按照保监会 保险公司偿付能力监管规则第 13 号 : 偿付能力信息公开披露 有关监管规则, 公司应披露保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力评估得分 2017 年 1 月 12 日, 公司收到保监会下发的 关于 2016 年 SARMRA 评估结果的通报 ( 财会部函 2017 258 号 ), 文件通报了公司 2016 年 SARMRA 评估结果, 总评分结果为 34.33 分 待评估组下发评估情况 存在的问题及不足 整改要求等具体内容后, 公司将认真按照评估组的要求落实各项整改意见, 逐一完善各项工作, 提高公司的偿付能力风险管理能力 偿付能力风险监管能力监管评估的各分项得分 评估项目 得分 基础与环境 6.33 目标与工具 5.07 保险风险管理能力 3.18 市场风险管理能力 1.34 信用风险管理能力 4.11 操作风险管理能力 3.69 战略风险管理能力 3.27 声誉风险管理能力 3.36 流动性风险管理能力 3.97 分值合计 34.33 7
七 流动性风险 1. 流动性风险监管指标项目 本季度 上季度 净现金流 ( 元 ) 83,790,993.28-1,682,419.45 综合流动比率 519.73% 914.14% 流动性覆盖率 42.19% 89.65% 2. 流动性风险分析及应对措施 流动性风险指标未见异常 八 监管措施 无 8