中国人民健康保险股份有限公司 2016 年第 4 季度偿付能力报告摘要 一 基本信息 ( 一 ) 注册地址北京市西城区太平桥大街丰汇园 11 号楼南翼 7-10 层 ( 二 ) 法定代表人吴焰 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围与国家医疗保障政策配套 受政府委托的健康保险业务 ; 各种人民币和外币的健康保险业务 意外伤害保险业务 ; 与健康保险有关的咨询服务业务及代理业务 ; 与健康保险有关的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的资金运用业务 ; 中国保监会批准的其他业务 2. 经营区域公司目前在全国 25 个省 ( 自治区 直辖市和计划单列市 ) 经营业务 : 北京 深圳 青岛 云南 上海 江苏 山东 浙江 辽宁 天津 福建 广东 四川 河南 河北 安徽 大连 湖南 山西 湖北 内蒙古 陕西 新疆 江西 吉林 ( 四 ) 股权结构及股东 1
股东类别 股东名称 认购股份 ( 股 ) 报告期初报告期末本期变动 持股比例 认购股份 ( 股 ) 持股比例 认购股份 ( 股 ) 持股比例 国有股 中国人民保险集团 股份有限公司 5,939,955,3 91 69.32% 5,939,955,3 91 69.32% - - 国有股 中国人民财产保险 股份有限公司 2,118,644,0 67 24.73% 2,118,644,0 67 24.73% - - 国有股首都机场集团公司 200,000,000 2.33% 200,000,000 2.33% - - 外资股 DKV 德国健康保险 股份公司 190,000,000 2.22% 190,000,000 2.22% - - 国有股 人保投资控股有限 公司 119,815,279 1.40% 119,815,279 1.40% - - ( 五 ) 控股股东或实际控制人中国人民保险集团股份有限公司持有公司 69.32% 股份, 为公司第一大股东 ( 六 ) 子公司 合营企业和联营企业无相关情况 ( 七 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况公司董事会共有 8 名董事 2
吴焰,55 岁, 经济学博士, 高级经济师 2014 年 7 月至今出任本公司董事长 任职资格核准文号为保监许可 2014 595 号 现任中国人民保险集团股份有限公司执行董事 董事长 从 2007 年 3 月起兼任人保财险 从 2007 年 4 月起兼任人保寿险 从 2008 年 1 月起兼任人保资产的董事长至今 宋福兴,57 岁, 经济学硕士, 高级经济师 2013 年 10 月至今出任本公司副董事长 任职资格核准文号为保监许可 2013 394 号 曾任中国人民人寿保险股份有限公司董事 副总裁 合规负责人 现任中国人民健康保险股份有限公司总裁 董清秀,49 岁, 经济学硕士, 高级经济师 2011 年 9 月至今出任本公司董事 任职资格核准文号为保监寿险 2011 1425 号 曾任中国人民财产保险股份有限公司山西省分公司总经理 现任中国人民健康保险股份有限公司副总裁 董事会秘书 冯祥英,48 岁, 经济学博士, 高级经济师 2016 年 9 月至今出任本公司董事 任职资格核准文号为保监许可 2016 932 号 曾任中国人民人寿保险股份有限公司陕西省分公司总经理 现任中国人民健康保险股份有限公司副总裁 3
李玲 ( 女 ),55 岁, 经济学博士, 教授, 博士生导师 2010 年 5 月至今出任本公司独立董事 任职资格核准文号为保监寿险 2010 526 号 曾任北京大学中国经济研究中心常务副主任 现任北京大学国家发展研究院教授, 北京大学中国健康发展研究中心主任, 中国卫生经济学会副会长, 国务院医改专家咨询委员, 北京市政府顾问, 中国老年协会副会长 王福家,64 岁, 法学本科学历, 高级公证员, 律师 2016 年 9 月至今出任本公司独立董事 任职资格核准文号为保监许可 2016 931 号 曾任中国法律服务 ( 香港 ) 有限公司副董事长 副总经理, 中国公证协会会长 现任中国公证协会副会长 北京天驰君泰律师事务所律师 曹建海,49 岁, 经济学博士, 研究员 ( 正高级 ) 2016 年 9 月至今出任本公司独立董事 任职资格核准文号为保监许可 2016 1007 号 曾任中国社会科学院工业经济研究所投资与市场研究室主任 现任中国社会科学院工业经济研究所研究员, 同时兼任中国社会科学院研究生院工业经济系教授 博士生导师, 中国社会科学院国际投资研究中心学术委员会副主任 中国城市发展研究会特邀理事 英文学术期刊 The Chinese Economy 编委等职务 林竹 ( 女 ),42 岁, 商学硕士 2016 年 9 月至今出任本公司董事 任职资格核准文号为保监许可 2016 932 号 4
曾在北京宏棉实业有限责任公司 北京国富投资管理有限公司资产管理部工作 现任首都机场集团公司资本运营部业务经理 2. 监事基本情况公司监事会共有 3 位监事 刘京生,62 岁, 教授, 博士生导师 2009 年 4 月至今出任本公司监事长 曾任中国再保险集团股份有限公司董事长 总裁 刘念东,39 岁, 工商管理硕士, 经济师 会计师 2012 年 9 月至今出任本公司监事 任职资格核准文号为保监寿险 2012 1106 号 曾任首都机场集团公司资本运营部主管 业务经理 现任北京新机场社会化招商办公室副总经理 李铁钢,52 岁, 法学硕士, 律师 2009 年 4 月至今出任本公司职工监事 曾任中国工商银行北京市分行法律事务部总经理 现任公司风险管理部总经理兼法律合规部总经理 3. 总公司高级管理人员基本情况本公司共有 8 位高级管理人员 宋福兴,57 岁, 经济学硕士, 高级经济师 2013 年 10 月至今出任本公司总裁 任职资格核准文号为保监许可 2013 394 号 曾任中国人民人寿保险股份有限公司董事 副总裁 合规负责人 5
董清秀,49 岁, 经济学硕士, 高级经济师 2009 年 5 月至今出任本公司副总裁, 任职资格核准文号为保监寿险 2009 426 号 2011 年 10 月至今出任本公司董事会秘书, 任职资格核准文号为保监发改 2011 1617 号 曾任中国人民财产保险股份有限公司山西省分公司总经理 冯祥英,48 岁, 经济学博士, 高级经济师 2009 年 5 月至今出任本公司副总裁 任职资格核准文号为保监寿险 2009 426 号 曾任中国人民人寿保险股份有限公司陕西省分公司总经理 郭东旭,60 岁, 本科学历, 高级会计师 2011 年 4 月至今出任本公司纪委书记 2011 年 9 月至今出任本公司审计责任人, 任职资格核准文号为保监寿险 2011 1425 号 2011 年 11 月至今出任本公司合规负责人, 任职资格核准文号为保监法规 2011 1730 号 曾任中国人民健康保险股份有限公司总裁助理兼公司计划财务部 ( 原计划财务部 / 精算部 ) 总经理 陈志刚,44 岁, 经济学博士, 高级经济师 2011 年 4 月至今出任本公司副总裁 任职资格核准文号为保监寿险 2009 1081 号 曾任中国人民健康保险股份有限公司总裁助理兼人力资源部总经理 高兴华,51 岁, 经济学硕士, 高级工商管理硕士, 高级经济师 2013 年 10 月至今出任本公司副总裁 任职资格核 6
准文号为保监许可 2013 394 号 曾任中国人民财产保险股份有限公司人力资源部总经理 黄本尧,44 岁, 博士研究生, 注册会计师, 副教授 2015 年 1 月至今出任本公司财务负责人 任职资格核准文号为保监许可 2015 10 号 曾任中国人保资产管理股份有限公司股票投资部总经理兼证券研究部总经理 乌尔里希 施特尔曼 (Ulrich Stellmann),57 岁, 博士研究生, 德国精算师资格 2008 年 6 月至今出任本公司总精算师 任职资格核准文号为保监寿险 2008 793 号 曾任德国 ERGO 保险集团精算师 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人 : 王聪联系电话 :010-58332551 移动电话 :18611270822 电子邮箱 :wangcong@picchealth.com 7
二 主要指标 单位 : 万元 名称 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 核心偿付能力充足率 200% 207% 核心偿付能力溢额 309,236 324,639 综合偿付能力充足率 215% 224% 综合偿付能力溢额 最近一期的风险综合评级 保险业务收入 358,820 B 类 57,826 374,361 B 类 212,188 净利润 9,038 11,582 净资产 567,903 588,471 三 实际资本 单位 : 万元 名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 认可资产认可负债实际资本核心一级资本 4,498,826 4,587,468 3,829,287 3,910,151 669,540 677,317 619,956 627,595 核心二级资本 - - 附属一级资本 49,584 49,722 附属二级资本 - - 8
四 最低资本 单位 : 万元 名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 最低资本 310,720 302,955 寿险业务保险风险 最低资本 36,817 41,284 非寿险业务保险风险最低资本 94,485 101,136 市场风险最低资本 218,179 信用风险最低资本 90,217 198,306 96,982 考虑分散效应和吸损效应后的量化风险最低资本 310,007 302,955 控制风险最低资本 713 - 附加资本 - - 五 风险综合评级 ( 分类监管 ) 公司最近两次风险综合评级 ( 分类监管 ) 结果 :2016 年二季度为 B 类,2016 年三季度为 B 类 六 风险管理状况 ( 一 ) 偿付能力风险管理能力评估情况 根据保监会 关于 2016 年 SARMRA 评估结果的通报 ( 财会部函 2017 306 号 ), 公司 2016 年 SARMRA 评估得分为 79.54 分 其中, 风险管理基础与环境 15.96 分, 风险管理目标与工具 7.59 分, 保险风险管理 8.57 分, 市场风险管理 7.95 分, 信用风险管 9
理 7.22 分, 操作风险管理 8.42 分, 战略风险管理 8.5 分, 声誉风险管理 7.74 分, 流动性风险管理 7.61 分 ( 二 ) 偿付能力风险管理改进措施 2016 年四季度, 公司继续推进基层机构内控体系建设, 加强基层薄弱环节管控力度, 夯实机构管理基础 ; 进一步建立健全风险管理制度体系, 加强风险管理制度有效落实 ; 加强风险管理委员会建设和作用发挥, 完善风险管理组织架构 ; 建立风险偏好传导 限额处置机制, 全面落实风险偏好 容忍度和限额的日常管理需要 ; 梳理并优化风险绩效考核体系, 强化风险责任考核 ; 加强事前 事中 事后风险控制和监督检查, 开展月度重点风险指标监测, 全面提高风险防范能力 七 流动性风险 ( 一 )4 季度流动性风险监管指标 1. 净现金流公司 4 季度净现金流 13.60 亿元, 较上季度增加 40.80 亿元 预计下个季度净现金流 1.35 亿元 2. 综合流动比率预计下个季度综合流动比率 40.64% 3. 流动性覆盖率压力情景一下 ( 即签单保费较去年同期下降 80%, 同时退保率假设为基本情景的 2 倍 ) 流动性覆盖率 214.09%; 压 10
力情景二下 ( 即预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息 ) 流动性覆盖率 222.03% ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 1. 本季度流动性风险分析及应对措施本季度未发生流动性风险 2. 预计下个季度可能会发生的流动性风险及应对措施预计下个季度现金流和流动性资产充裕, 无流动性风险 八 监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施本季度, 保监会未对公司采取监管措施 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况无 中国人民健康保险股份有限公司 董事会 11