保险公司偿付能力报告摘要 2018 年第 3 季度 中国大地财产保险股份有限公司 China Continent Property & Casualty Insurance Company Ltd. 1
目 录 一 基本信息... 3 二 主要指标... 16 三 实际资本... 17 四 最低资本... 18 五 风险综合评级... 19 六 风险管理状况... 20 七 流动性风险... 22 八 监管机构对公司采取的监管措施... 23 2
一 基本信息 ( 一 ) 基本情况 注册地址 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区民生路 1199 弄 1 号 8 9 10 层 法定代表人 : 经营范围 : 陈勇 企业财产损失保险 家庭财产损失保险 建 筑工程保险 安装工程保险 货物运输保险 机动车辆保险 船舶保险 飞机保险 航天保险 核电站保险 能源保险 法定责任保险 一般责任保险 保证保险 信用保险 种植业保险 养殖业保险 短期健康保险 意外伤害保险, 上述保险业务的再保险业务 ; 经中国保监会批准的资金运用业务, 经中国保监会批准的其他业务 经营区域 : 信息公开披露联系人姓名 : 全国 杨为颖 办公室电话 : 021-6857 7533 传真号码 : 021-6857 7370 电子信箱 : yangweiying@ccic-net.com.cn 3
( 二 ) 股权和股东信息 1 股权结构及股东 报告期内公司股权结构未发生变化 : 表 1.1: 股权结构及其变动 单位 : 股 序号 股东类别 报告期初 报告期末 持股数量股权结构持股数量股权结构 1 国有股 14,785,646,837 97.82% 14,785,646,837 97.82% 2 社团法人股 76,053,888 0.50% 76,053,888 0.50% 3 外资股 0 0.00% 0 0.00% 4 自然人股 0 0.00% 0 0.00% 5 其他 254,218,261 1.68% 254,218,261 1.68% 合计 15,115,918,986 100.00% 15,115,918,986 100.00% 2 实际控制人 公司控股股东为中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司 股权结构图如下 : 4
5 4.99% 1.54% 0.26% 0.25% 15.68% % 12 31 5% 71.56%
3 报告期末所有股东的持股情况及关联方关系 表 1.2: 所有股东持股情况 单位 : 股 序号 股东名称 股东类别 持股数量 持股比例 状态 1 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司 国有股 9,719,083,808 64.30% 正常 2 江苏云杉资本管理有限公司 国有股 1,511,591,899 10.00% 正常 3 宁波开发投资集团有限公司 国有股 976,488,366 6.46% 正常 4 东航金控有限责任公司 国有股 757,307,541 5.01% 正常 5 东方航空产业投资有限公司 国有股 754,284,357 4.99% 正常 6 新华人寿保险股份有限公司 国有股 439,049,739 2.90% 正常 7 上海上汽颀祥投资合伙企业 ( 有限合伙 ) 国有股 395,144,765 2.61% 正常 8 厦门中金启通投资合伙企业 ( 有限合伙 ) 其他 254,218,261 1.68% 正常 9 通用技术集团投资管理有限公司 国有股 232,696,362 1.54% 正常 10 北京四维图新科技股份有限公司 社团法人股 38,636,377 0.26% 正常 11 北京松联科技有限公司 社团法人股 37,417,511 0.25% 正常 合计 15,115,918,986 100.00% ( 三 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 公司现共有 8 位董事,5 位监事,10 位高级管理人员 董事 : 袁临江 陈勇 秦泓波 李明 张健 邰先宇 吴岚 单建保 监事 : 郭敏 杜奎峰 叶强 刘璞 舒文跃 高级管理人员 : 陈勇 贾得荣 尚勇涛 肖学通 林伟 秦泓波 李晓民 路晓伟 方国兵 郭仁斌 基本情况详见表 1.3 6
表 1.3: 公司内部董事 监事 高管基本信息表 序 号 姓名职务年龄学历学位任职日期 任职资格 核准文号 在关联方和其他单位的任 职和兼职情况 最近 5 年的主要工作经历 2011 以来, 曾任中央汇金投资有限责任公司综合 部副主任 ( 主持工作 ) 综合管理部 / 银行机构 1 袁临江董事长 54 本科, 工商 管理硕士 2017 年 6 月 [2017]641 号 中国再保险 ( 集团 ) 股份有 限公司党委书记 董事长 管理二部主任, 中投国际 ( 香港 ) 有限公司总经理 资深董事总经理 党总支书记等 现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司党委书记 董事长, 中国大地财产保险股份有限公司党委书记 董事长 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有限公 董 事 2 陈勇副董事长 54 研究生, 工 商管理硕 士 2017 年 1 月 [2014]428 号 司云南分公司党委书记 总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委副书记 副总经理 董事 副总经理 ( 主持工作 ) 等 现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记 副董事长 总经理 2011 年以来, 曾任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限 公司风险管理与法律合规部总经理 发展改革部 总经理 上市专项办公室主任 董事会办公室主 任 风险管理部总经理等, 期间先后兼任中国人 3 秦泓波董事 43 博士研究 生, 经济学 博士 2017 年 6 月 [2017]611 号 中国再保险 ( 集团 ) 股份有 限公司战略总监 战略发展 部总经理 寿再保险股份有限公司董事 中国大地财产保险股份有限公司监事 董事 中国财产再保险股份有限公司董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司职工代表监事等 现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略总监 战略发展部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员 董事 副总经理 7
2011 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股份有 限公司企划部总经理 企划与业务管理部总经 4 李明董事 51 硕士研究 生, 经济学 硕士 2014 年 5 月 [2014]428 号 中国再保险 ( 集团 ) 股份有 限公司业务总监 经营规划 管理部总经理 理, 中国财产再保险股份有限公司董事, 中国人寿再保险股份有限公司董事, 中国大地财产保险股份有限公司董事等 现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司业务总监 经营规划管理部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事 2011 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股份有 限公司董事会办公室主任助理 发展改革部总经 董 事 5 张健董事 46 本科, 工商 管理硕士 2017 年 6 月 [2017]612 号 中国再保险 ( 集团 ) 股份有 限公司战略发展部副总经 理 理助理 战略与发展改革部总经理助理 战略与发展改革部副总经理, 华泰保险经纪有限公司董事等 现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略发展部副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事 6 邰先宇独立董事 51 本科, 经济 学学士 2014 年 5 月 [2014]428 号 北京添宝行税务师事务所有限责任公司董事长, 北京兆泰投资顾问有限公司高级咨询顾问, 瑞华会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 授薪合伙人 2011 年以来, 曾担任中天银会计师事务所有限责任公司副总经理等 现任北京添宝行税务师事务所有限责任公司董事长, 北京兆泰投资顾问有限公司高级咨询顾问, 瑞华会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 授薪合伙人, 中国大地财产保险股份有限公司独立董事 8
北京大学数学科学学院金 董 事 7 吴岚独立董事 55 博士研究 生, 理学博 士 2014 年 5 月 [2014]428 号 融数学系系主任, 中国精算师协会常务理事 中国数学会概率统计分会委员, 国际精算师协会 (International Actuarial Association, IAA) 教育考试委员会 (Education Committee) 副主席 (2018-2019) 2011 年以来, 曾兼任中国保险业偿付能力监管标准委员会委员 ( 第一 二 三届 ) 现任北京大学数学科学学院金融数学系系主任, 中国精算师协会常务理事 中国数学会概率统计分会委员, 国际精算师协会 (International Actuarial Association, IAA) 教育考试委员会 (Education Committee) 副主席 (2018-2019), 中国大地财产保险股份有限公司独立董事 历任中国银行伦敦分行副经理, 中国银行河南省 8 单建保独立董事 64 硕士研究 生, 高级经 济师 2018 年 4 月 银 [2018]31 号 分行国际贸易结算处副处长 处长 行长助理 副行长 党组成员, 中国银行结算业务部总经理, 中国光大银行党委委员 副行长 现任中国大地财产保险股份有限公司独立董事 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有限公 监 事 1 郭敏 监事会主 席 58 本科, 工学 学士 2014 年 5 月 [2014]428 号 司党委委员 纪委书记 副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委副书记 副董事长 总经理等 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员 监事会主席 9
2011 年以来, 曾任中国人寿再保险股份有限公司 2 杜奎峰监事 45 博士研究 生, 经济学 博士 2017 年 6 月 [2017]665 号 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司财务管理部总经理, 中国人寿再保险有限责任公司总经理助理 财务与资产管理部总经理, 中国人寿再保险有限责任公司财务与资产管理部总经理, 中国人寿再保险有限责任公司总经理助理等 现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司财务管理部总经理, 中国人寿再保险有限责任公司总经理助理, 中国大地财产保险股份有限公司监事 监 事 3 叶强监事 54 硕士研究 生,MBA 2012 年 9 月 保监产险 [2012]1130 号 北京松联科技有限公司总 裁 2011 年以来, 一直担任北京松联通讯器材有限公 司 ( 后更名为北京松联科技有限公司 ) 总裁 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有限公 4 刘璞 职工代表 监事 48 本科, 工学 学士 2015 年 7 月 [2015]679 号 司车辆险部副总经理 副总经理 ( 总经理级, 主持工作 ) 总经理等 现任中国大地财产保险股份有限公司职工代表监事 线上事业部总经理 2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有限公 5 舒文跃 职工代表 监事 52 本科, 工商 管理硕士 2017 年 6 月 [2017]635 号 司浙江分公司党委书记 总经理, 中国大地财产保险股份有限公司审计部总经理等 现任中国大地财产保险股份有限公司职工代表监事 审计中心 / 监事会办公室主任 10
2011 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有限公 1 陈勇总经理 54 研究生, 工 商管理硕 士 2015 年 4 月 [2014]428 号 司云南分公司党委书记 总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委副书记 副总经理 副总经理 ( 主持工作 ) 等 现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记 副董事长 总经理 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限 公司甘肃分公司党委书记 总经理, 中国大地财 高 管 2 贾得荣副总经理 57 研究生 2014 年 5 月 [2014]428 号 产保险股份有限公司党委委员 总经理助理, 华泰保险经纪有限公司党委书记 董事长 总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员 副总经理等 现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记 副总经理 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限 3 尚勇涛副总经理 52 硕士研究 生, 工学硕 士 /MBA 2013 年 4 月 保监产险 [2011]1296 号 大地电子商务有限公司董 事长 公司车辆险部总经理 信息技术部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员 总经理助理等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员 副总经理, 大地电子商务有限公司董事长 4 肖学通副总经理 52 本科,EMBA 2014 年 5 月 保监产险 [2012]586 号 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司天津分公司党委书记 总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员 总经理助理, 中国大地财产保险股份有限公司财务负责人 航运保险运营中心总经理 大地保险代理有限责任公司董事长等 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员 副总经理 11
2011 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股份有 限公司财务管理部副总经理 总经理, 中国大地 财产保险股份有限公司监事, 中再资产管理股份 5 林伟 审计责任 人 53 本科, 经济 学学士 2016 年 6 月 [2016]535 号 中再资产管理股份有限公 司监事 有限公司董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司稽核审计部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事等 现任中再资产管理股份有限公司监事, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员 纪委书记 审计责任人 2011 年以来, 曾任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限 公司风险管理与法律合规部总经理 发展改革部 总经理 上市专项办公室主任 董事会办公室主 任 风险管理部总经理等, 期间先后兼任中国人 高 管 6 秦泓波副总经理 43 博士研究 生, 经济学 博士 2017 年 6 月 [2017]610 号 中国再保险 ( 集团 ) 股份有 限公司战略总监 战略发展 部总经理 寿再保险股份有限公司董事 中国大地财产保险股份有限公司监事 董事 中国财产再保险股份有限公司董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司职工代表监事等 现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司战略总监 战略发展部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员 董事 副总经理 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限 公司安徽分公司党委书记 总经理, 中国大地财 7 李晓民副总经理 48 本科, 历史 学学士 2015 年 6 月 [2015]551 号 产保险股份有限公司浙江分公司党委书记 总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员 总经理助理 审计责任人 党委组织部部长 人力资源部总经理等 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员 副总经理 12
高 管 8 路晓伟 总经理助理合规负责人董事会秘书首席风险官 42 博士研究 生, 管理学 博士 2017 年 8 月 2017 年 7 月 2015 年 5 月 2017 年 4 月 [2017]929 号 [2017]801 号 [2015]446 号 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司战略发展部副总经理 ( 总经理级, 主持工作 ), 中国大地财产保险股份有限公司发展企划部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司办公室主任 办公室 / 党委办公室 / 董事会办公室 / 北京代表处主任 办公室 / 党委办公室主任 职工代表监事, 中国大地财产保险股份有限公司营业部总经理等 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员 总经理助理 董事会秘书 合规负责人 首席风险官, 兼董事会办公室主任 党委组织部部长 人力资源部总经理 2011 年以来, 曾担任平安养老保险公司财务总监 兼财务部总经理, 平安汽车电子商务有限公司 财务总监, 陆家嘴国际金融资产交易市场股份有 9 方国兵 财务负责 人 48 博士研究 生 管理学 博士 2018 年 3 月 [2018]345 号 限公司财务总监, 海银金融控股集团有限公司副总裁, 上海人寿保险股份有限公司副总裁兼 CFO 兼董事会秘书, 中国大地财产保险股份有限公司财务总监兼创新孵化部总经理等 现任中国大地财产保险股份有限公司财务负责人 财务总监兼创新孵化部总经理 13
10 郭仁斌总精算师 43 硕士研究 生 管理学 硕士 2018 年 7 月 银 [2018]491 号 2011 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司精算责任人 精算部总经理 现任中国大地财产保险股份有限公司总精算师 精算部总经理 14
( 四 ) 子公司 合营企业和联营企业的基本情况 大地电子商务有限公司为我司全资子公司, 注册资本金 12 亿元 大地保险代理有限责任公司为我司全资子公司, 注册资本金 5 千万元 中再资产管理股份有限公司 上海保险交易所股份有限公司为我司联营企业, 持股数量及持股比例详见表 1.4 公司没有合营企业 表 1.4: 联营企业持股情况 公司名称 公司类型 报告期初 报告期末 持股数量 ( 股 ) 股权结构 (%) 持股数量 ( 股 ) 股权结构 (%) 中再资产管理股份有限公司联营企业 150,000,000 10% 150,000,000 10% 上海保险交易所股份有限公司联营企业 30,000,000 1.34% 30,000,000 1.34% 15
二 主要指标 表 2.1: 主要指标 ( 单位 : 元 ) 行次 项目 本季度数 上季度数 1 核心偿付能力充足率 436% 486% 2 核心偿付能力溢额 18,618,583,378 19,592,379,374 3 综合偿付能力充足率 436% 486% 4 综合偿付能力溢额 18,618,583,378 19,592,379,374 5 最近一期的风险综合评级 A A 6 保险业务收入 10,338,897,044 10,458,652,299 7 净利润 -12,726,084 335,561,057 8 净资产 24,902,147,699 25,451,000,882 备注 : 风险综合评级结果中的本季度是指 2018 年第二季度结果 16
三 实际资本 表 3.1: 实际资本 ( 单位 : 元 ) 行次 项目 本季度数 上季度数 1 认可资产 64,065,265,628 67,177,721,518 2 认可负债 39,903,670,505 42,511,483,492 3 实际资本 24,161,595,124 24,666,238,026 3.1 其中 : 核心一级资本 24,161,595,124 24,666,238,026 3.2 核心二级资本 3.3 附属一级资本 3.4 附属二级资本 17
四 最低资本 表 4.1: 最低资本 ( 单位 : 元 ) 行次 项目 本季度数 上季度数 1 量化风险最低资本 5,551,616,751 5,081,735,341 1.1 保险风险最低资本 4,149,091,164 3,704,534,968 1.2 市场风险最低资本 1,272,724,815 1,265,675,948 1.3 信用风险最低资本 1,917,271,084 1,796,932,098 1.4 风险分散效应 1,787,470,312 1,685,407,672 1.5 特定类保险合同损失吸收效应 2 控制风险最低资本 -8,605,006-7,876,690 3 附加资本 3.1 逆周期附加资本 3.2 D-SII 附加资本 3.3 G-SII 附加资本 3.4 其他附加资本 4 最低资本 5,543,011,746 5,073,858,651 18
五 风险综合评级 公司 2017 年第 4 季度风险综合评级结果为 A 公司 2018 年第 1 季度风险综合评级结果为 A 公司 2018 年第 2 季度风险综合评级结果为 A 19
六 风险管理状况 公司 2017 年 SARMRA 监管评分为 80.31 分 其中, 风险管理基础与环境 17.21 分, 风险管理目标与工具 7.60 分, 保险风险管理 8.42 分, 市场风险管理 7.96 分, 信用风险管理 7.70 分, 操作风险管理 7.63 分, 战略风险管理 8.44 分, 声誉风险管理 7.75 分, 流动性风险管理 7.60 分 公司成立于 2003 年 10 月 15 日, 截至目前已设立 35 家省级分公司,1 家直属营业部,1 家航运保险运营中心 并设立了全资子公司大地电子商务有限公司和大地保险代理有限责任公司 2017 年实现保险业务收入 372.7 亿元,2017 年末公司总资产为 450.4 亿元 根据 保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估 第五 六条的规定, 公司属于 I 类保险公司 本季度, 公司继续按照年初制定的偿付能力风险管理能力改进方案, 持续提升风险管理能力 : 一是进一步强化关键经营领域制度建设 截至报告期末, 公司先后新建了 资产负债管理办法 资产配置管理办法 风险隔离管理办法 流动性风险应急管理办法 等制度, 修订了 操作风险管理办法 流动性风险管理操作手册 产品开发和管理办法 等制度, 公司制度体系的健全性持续完善 二是持续强化对风险偏好与经营管理工作的结合 根据公司增资情况, 对相关风险限额指标进行了调整, 进一步强化了风险偏好和日常经营管理的匹配性 同时, 持续强化对风险容忍度 风险限额运行情况进行监控 预警和分析, 指导业务第一道防线做好风险防控工作 三是不断提升风险管理技术和工具运用能力 公司建立了资产负债管理体系, 明确了组织架构, 制度流程, 明确了资产负债管理制度及流程, 开发上线资产负债管理系统, 公司资产负债管理能力不断提升 建立了流动性风险评估模型, 提升对保险风险 市场风险 信用风险 操作风险 战略风险 声誉风险等对流动性风险影响程度的评估 不断完善风险管理信息系统, 进一步强化风险综合评级 风险限额 风险预警和压力测试等模块功能, 提升风险管理信息系统对经营管理的支持能力 2018 年 8 月 -9 月, 公司按照保监会偿付能力监管规则第 11 号要求, 组织各业务条线从制度健全性和遵循有效性两个方面对公司偿付能力风险管理能力开展了自评估, 风险管理部对各业务条线的自评估结果进行审核, 对涉及 2017 年监管反馈问题的整改落实情况和制度 20
的实际执行情况相关证明材料的合理性和准确性进行重点复核, 从评估情况看, 公司制度体 系持续完善, 各项风险管理工作执行效果不断提升, 公司偿付能力自评估得分为 92.23 分, 较上年自评估得分提升了 2.54 分 21
七 流动性风险 表 7.1: 流动性风险监管指标 ( 单位 : 元 ) 行次 指标 本季度数 1 净现金流 -10,193,702,382 2 综合流动比率 2.1 3 个月以内 150.8% 2.2 1 年以内 125.5% 2.3 1 年以上 280.9% 3 流动性覆盖率 2.1 压力情景 1 343.1% 2.2 压力情景 2 242.5% 本季度现金净流出 101.9 亿元, 其中 : 经营活动产生净现金流出 4.5 亿元, 投资活动产生净现金流出 52.4 亿元, 筹资活动产生净现金流出 45.0 亿元 经营活动现金流本年累计值为净流入 1.8 亿元 公司截至 2018 年 9 月 30 日的 1 年以上的综合流动比率为 280.9%,1 年以内的综合流动比率为 125.5%, 现金流入与流出匹配较好 从流动性覆盖率的结果来看, 我司现有资产足以应对压力情景下的现金流波动需求 22
八 监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 ( 是 否 ) ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 ( 不适用 ) 23