偿付能力报告摘要 安华农业保险股份有限公司 Anhua Agricultural Insurance Co.,Ltd 2016 年第 4 季度
目 录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 6 三 实际资本... 6 四 最低资本... 6 五 风险综合评级... 7 六 风险管理状况... 7 七 流动性风险... 7 八 监管机构对公司采取的监管措施... 7
一 基本信息 ( 一 ) 注册地址 : 中国吉林省长春市朝阳区康平街 889 号 ( 二 ) 法定代表人 : 李富申 ( 三 ) 经营范围 : 本公司在保监会批准授权范围内依法经营农业保险 ; 财产损失保险 ; 责任保险 ; 法定责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 其他涉及农村 农民的财产保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 经营区域 : 吉林 内蒙古 北京 辽宁 大连 山东 青岛 ( 四 ) 公司股权结构及股东 : 四川 黑龙江 河北 股东名称 股东类别 季末持股数量或出资额 季末持股比例 (%) 融捷投资控股集团有限公司 社团法人股 18,000 17.02% 安华佳和投资有限公司 社团法人股 10,800 10.21% 中科恒源科技股份有限公司 社团法人股 9,700 9.17% 联想控股股份有限公司 社团法人股 7,200 6.81% 广州均信咨询服务有限公司 社团法人股 6,840 6.47% 吉林省投资集团有限公司 国有法人股 6,750 6.38% 廊坊北方机械工程集团有限公司 社团法人股 6,240 5.90% 北京环球银证投资有限公司 社团法人股 6,000 5.67% 陕西佳乐紫光科贸有限公司 社团法人股 5,700 5.39% 吉林昊融集团股份有限公司 国有法人股 5,400 5.11% 长春市融兴经济发展有限公司 国有法人股 5,400 5.11% 青岛启盛源建筑工程有限公司 国有法人股 5,400 5.11% 广州融成商贸有限责任公司 社团法人股 2,400 2.27% 福建国耀投资有限公司 社团法人股 2,400 2.27% 吉林成城集团股份有限公司 社团法人股 1,350 1.28% 江西恒定投资有限公司 社团法人股 1,320 1.25% 青岛正和投资有限公司 社团法人股 1,200 1.14% 珠海合众房地产开发有限公司 社团法人股 1,200 1.14% 盘锦龙德实业有限公司 社团法人股 1,200 1.14% 单位 : 万股 1
深圳市金成地产集团有限公司 社团法人股 710 0.67% 吉林省正氏实业集团有限公司 社团法人股 540 0.51% 合计 105,750 100.00% ( 五 ) 控股股东或实际控制人 : 公司股权结构较为分散, 无控股股东或实际控制人 ( 六 ) 子公司 合营企业和联营企业 : 企业名称 与本公司的关系 季末持股数量 ( 万股 ) 季末持股比例 (%) 合源资本管理有限公司 联营企业 200 10% ( 七 ) 董事 监事和总公司高级管理人员情况 : (1) 董事基本情况本公司董事会共有 9 位董事, 其中执行董事 1 人 独立董事 3 人 执行董事 : 李富申 :1972 年出生, 男, 研究生学历, 工商管理硕士 (MBA) 具有企业法律顾问资格 律师职业资格 上市公司董事会秘书资格 ( 上交所 ) 独立董事资格 ( 上交所 ) 注册高级企业风险管理师 (CSERM) 资格 相继在新疆啤酒集团 大连恒利德实业发展有限公司任董事会秘书和总裁助理 曾任公司董事会秘书 副总经理 法律责任人 合规负责人 首席风险官 2009 年 12 月起, 任公司执行董事, 任职批准文号为保监产险 2009 1197 号 ; 自 2015 年 5 月起, 任公司董事长, 任职批准文号保监许可 2015 403 号 非执行董事 : 吕向阳 :1962 年出生, 男, 大专学历, 经济师, 自 2012 年 12 月 5 日出任公司非执行董事, 任职批准文号为保监产险 2012 1398 号 1995 年 2 月起, 任比亚迪股份有限公司副董事长至今 ; 自 1995 年 4 月, 任融捷投资控股集团有限公司董事长兼总裁至今 同时担任广东省安徽商会名誉会长 ; 比亚迪慈善基金会副理事长 卢建利 :1966 年出生, 女, 研究生学历, 自 2007 年 10 月出任公司非执行董事, 任 职批准文号为保监产险 2007 1512 号 曾任中化山东进出口公司部门经理, 现任青岛 正和投资有限公司副总经理, 董事 田锁庄 :1954 年出生, 男, 中国共产党党员, 研究生学历 自 2012 年 12 月 5 日出 任公司非执行董事, 任职批准文号为保监产险 2012 1398 号 2003 年 10 月起任廊坊 2
北方机械工程集团有限公司董事长至今 2001 年 1 月起任河北省乡镇企业协会副会长至 今 ;2004 年起任廊坊市工商联副主席至今 潘中玉 :1963 年出生, 男, 吉林大学经济学硕士学位 曾任吉林省金融办银行证券保险处处长 ; 吉林省船营区副区长 ; 吉林省农村信用社联合社纪委书记 党委委员 工会主席 ; 现任吉林省投资集团有限公司董事 总经理, 兼任吉林省天然气有限公司董事长等职务 2013 年 11 月, 经中国保监会批准, 任公司非执行董事, 任职批准文号为保监许可 2013 441 号 张韧锋 :1972 年出生, 男, 中国共产党党员, 本科学历, 同济大学国际企业管理专业学士学位 相继在东北证券有限责任公司 上海丰华金属纳米制造有限公司 上海哥顿投资管理有限公司任投资银行部高级经理 董事总经理等职 2008 年 8 月起任安华佳和投资有限公司董事总经理至今 2015 年 10 月, 经中国保监会批准, 任公司非执行董事, 任职批准文号为保监许可 2015 1070 号 独立非执行董事 : 刘文忻 :1949 年出生, 女, 北京大学经济学院教授, 博士生导师 2012 年 3 月, 经 中国保监会批准, 任公司独立非执行董事 ( 任职批准文号为保监产险 2012 329 号 ) 郝演苏 :1958 年出生, 男, 中央财经大学保险学院教授, 博士研究生导师 2013 年 9 月, 经中国保监会批准, 任公司独立非执行董事 ( 任职批准文号为保监许可 2013 251 号 ) 毛志宏 :1961 年出生, 男, 中共党员 吉林大学商学院会计系系主任, 教授, 博士生导师 2013 年 9 月, 经中国保监会批准, 任公司独立非执行董事 ( 任职批准文号为保监许可 2013 251 号 ) (2) 监事基本情况本公司监事会共有 3 位监事 具体情况如下 : 周国庆 :1952 年出生, 男, 中共党员, 研究生学历, 曾任吉林市经济体制改革委员 会副处长 处长 副主任兼吉林市证券管理办公室主任 吉林市金融工作办公室党组副 书记 副主任, 现任公司监事长 曹克 :1974 年出生, 男, 工商管理硕士 自 2012 年 12 月 5 日出任公司监事, 任职 批准文号为保监产险 2012 1398 号 曾任杰米国际有限公司 CFO, 启德教育集团财务 3
总监 ; 现任融捷投资控股集团有限公司副总裁兼股权投资事业部总裁 吴伟 : 1971 年出生, 男, 中共党员, 在职研究生学历 曾任公司办公室综合办主任 董事会办公室副主任 ( 主持工作 ) 办公室主任 发展策划部总经理 战略发展部总经理 董事会办公室主任, 现任公司人力资源总监 人力资源部总经理 ( 兼 ) 自 2012 年 2 月出任公司职工监事, 任职批准文号为保监产险 2012 86 号 (3) 总公司高级管理人员基本情况 张剑峰 :1960 年出生, 男, 中共党员, 大学本科学历, 高级会计师职称, 曾任中国 人寿保险股份有限公司长春分公司副总经理 曾任公司总会计师 副总经理, 自 2013 年 9 月担任公司总经理, 任职批准文号为保监许可 2013 225 号 赵玉山 :1963 年出生, 男, 中共党员, 大学本科学历, 学士学位, 经济师职称 曾任中国人民保险公司吉林省分公司国际业务部科长 财险处处长 承保部总经理 曾任公司总经理助理, 自 2006 年 3 月担任公司副总经理, 任职批准文号为保监产险 2006 167 号 牛钢 :1974 年出生, 男, 中共党员, 研究生学历, 硕士学位, 曾任中国太平洋财产 保险股份有限公司吉林省分公司车险业务管理部经理 自 2008 年 5 月担任公司副总经理, 任职批准文号为保监产险 2008 137 号 李东方 :1961 年出生, 男, 中共党员, 本科学历, 农学学士学位, 高级农艺师职称, 曾任中华联合财产保险股份有限公司农业保险部 中介业务部总经理, 自 2010 年 6 月担 任公司副总经理, 任职批准文号为吉保监复 2010 172 号 周县华 :1978 年出生, 男, 中共党员, 博士研究生学历, 管理学博士学位, 注册会计师资格, 曾任公司产品精算部总经理 精算责任人 总经理助理, 自 2012 年 10 月起担任公司财务负责人, 任职批准文号为保监财会 2012 1263 号, 自 2013 年 2 月起出任公司副总经理, 自 2015 年 3 月担任公司总精算师, 任职批准文号为保监许可 2015 154 号 刘清元 :1975 年出生, 男, 博士研究生学历, 法学博士学位 曾任中银保险有限公司法律责任人 风险管理与合规部总经理, 曾任公司法律责任人 自 2015 年 10 月起担任公司董事会秘书, 任职批准文号为保监许可 2015 978 号 ; 自 2015 年 11 月起担任公司首席风险官 ; 自 2015 年 12 月起担任合规负责人, 任职批准文号为保监许可 2015 1230 号 ; 自 2016 年 5 月起担任公司临时审计责任人 4
( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 联系人姓名 : 张蔼飞 办公室电话 : 010-68090582 电子信箱 : zhangaifei@ahic.com.cn 5
二 主要指标 指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 132,632,351.08 577,651,923.16 核心偿付能力充足率 (%) 113% 159% 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 132,632,351.08 577,651,923.16 综合偿付能力充足率 (%) 113% 159% 最近一期的风险综合评级 A 类 A 类 保险业务收入 ( 元 ) 939,332,847.66 1,642,528,201.34 净利润 ( 元 ) -186,081,381.09 289,812,798.92 净资产 ( 元 ) 1,198,906,342.66 1,433,115,375.15 三 实际资本 指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 认可资产 ( 元 ) 10,783,562,881.04 9,782,171,532.56 认可负债 ( 元 ) 9,660,548,335.49 8,218,514,044.21 实际资本 ( 元 ) 1,123,014,545.55 1,563,657,488.35 核心一级资本 ( 元 ) 1,123,014,545.55 1,563,657,488.35 核心二级资本 ( 元 ) - - 附属一级资本 ( 元 ) - - 附属二级资本 ( 元 ) - - 四 最低资本 指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数 最低资本 990,382,194.47 986,005,565.19 量化风险最低资本 970,867,752.64 986,005,565.19 保险风险最低资本 792,982,059.43 774,684,442.76 市场风险最低资本 273,616,635.13 319,173,557.15 信用风险 - 最低资本 133,369,740.71 142,530,942.59 控制风险最低资本 19,514,441.83 - 附加资本 - - 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 其他附加资本 - - 6
五 风险综合评级 公司在保监会 2016 年第 2 季度 第 3 季度风险综合评级中均被评定为 A 类 六 风险管理状况 公司 2016 年 SARMRA 得分为 75.98 分 其中, 风险管理基础与环境 14.93 分, 风险管理目标与工具 5.3 分, 保险风险管理 8.14 分, 市场风险管理 8.06 分, 信用风险管理 7.08 分, 操作风险管理 7.86 分, 战略风险管理 8.39 分, 声誉风险管理 8.07 分, 流动性风险管理 8.15 分 七 流动性风险 指标名称 本季度数 上季度可比数 净现金流 ( 元 ) 2,466,559,395.23 603,816,931.53 3 个月内综合流动比率 (%) 124.51% 106.49% 1 年内综合流动比率 (%) 100.03% 100.66% 流动覆盖性率其中 : 压力情景 1(%) 356.94% 141.33% 压力情景 2(%) 204.15% 100.3% 各项指标显示公司现金流较为充足, 公司将保持适当的流动资产比例, 控制非流动 资产比重加强资产负债的匹配管理, 定期评估投资资产的流动性风险水平和市场价值, 检验投资资产的变现能力 ; 加强再保险业务现金流管理, 合理利用再保险工具, 缓释重 大保险事故的流动性风险 八 监管机构对公司采取的监管措施 本季度保监会未对公司采取监管措施 7