合众财产保险股份有限公司 偿付能力季度报告摘要 (2018 年二季度 )
目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 5 三 实际资本... 5 四 最低资本... 5 五 风险状况评级...5 六 风险管理状况...6 七 流动性风险... 7 八 监管机构对公司采取的监管措施... 7
一 基本信息 ( 一 ) 注册地址 : 北京市石景山区田村路 555 号 ( 二 ) 法定代表人 : 陆峥嵘 ( 三 ) 经营范围和经营区域 : 经营范围 : 机动车保险, 包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险 ; 企业 / 家庭财产保险及工程保险 ( 特殊风险保险除外 ); 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 经营区域 : 全国 ( 四 ) 股权结构及股东 : 持股持股数量持股比例比例股东类别股东名称 ( 万股 ) (%) 排序 1 民营 合众人寿保险股份有限公司 39,800.00 99.50 2 民营 中发实业 ( 集团 ) 有限公司 200.00 0.5 ( 五 ) 控股股东和实际控制人 合众财产保险股份有限公司 合众人寿保险股份有限公司 (99.5%) 中发实业 ( 集团 ) 有限公司 (0.5%) 合众财产保险股份有限公司实际控制人是合众人寿保险股份有限公司 ( 六 ) 子公司 合营企业和联营企业的基本情况 报告期内, 我司无子公司 合营企业和联营企业 1
( 七 ) 董事 监事及高级管理人员基本情况 1. 董事基本情况陆峥嵘, 男, 中国国籍,1969 年 6 月出生, 硕士学位 陆峥嵘先生曾任平安人寿上海分公司总经理助理 副总经理 ; 合众人寿保险股份有限公司总裁助理兼上海分公司总经理 ; 合众人寿保险股份有限公司副总裁等职务 现任合众财产保险股份有限公司董事长 陆峥嵘先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2017] 1268 号 李坤, 男, 中国国籍,1954 年 11 月出生, 本科学历 李坤先生曾任中发集团助理总裁 董事会办公室董秘 中发集团企管处处长等职务 现任合众财产保险股份有限公司董事 李坤先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司管理职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2016]1052 号 张振堂, 男, 中国香港籍,1961 年 7 月出生, 学士学位 张振堂先生曾先后任职于加拿大宏利保险集团 美国大都会保险大中华区 宏利亚洲 中国平安保险集团, 担任总精算师等职务 同时担任北美精算师协会 香港精算师协会会员 中国精算专家小组成员 现任合众财产保险股份有限公司董事 张振堂先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2015]493 号 葛海燕, 女, 中国国籍,1962 年 3 月出生, 本科学历 葛海燕女士任合众人寿保险股份有限公司副总经理, 同时担任合众人寿保险股份有限公司财务负责人 曾任中国平安保险股份有限公司杭州分公司总经理助理 中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司寿险财务部上海分部副总经理 合众人寿保险股份有限公司财务部总经理等职务 现任合众财产保险股份有限公司董事 葛海燕女士按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2015]493 号 崔照辉, 男, 中国国籍,1965 年 11 月出生, 硕士学位 崔照辉先生曾任黑龙江省机电设备总公司经理 ; 平安人寿黑龙江分公司部门经理, 平安人寿大庆中心支公司总经理 ; 合众人寿保险股份有限公司黑龙江分公司总经理 合众人寿总公司稽核监察部 2
总经理 董事长办公室主任 审计责任人 总监 监事会副主席等职务 现任合众人寿保险股份有限公司副总经理, 合众财产保险股份有限公司董事 崔照辉先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 2018 77 号 杜文军, 女, 中国国籍,1966 年 10 月出生, 学士学位 杜文军女士任合众人寿保险股份有限公司总经理助理 董事会秘书 合规负责人等职务 现任合众财产保险股份有限公司董事 杜文军女士按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2015]493 号 朱建新, 男, 中国国籍,1971 年 2 月出生, 博士学位 朱建新先生曾任哈尔滨工程大学经济管理学院助教 讲师 副教授 教授 博 ( 硕 ) 士生导师 ; 哈尔滨朗科科技股份有限公司兼任财务总监 现任合众财产保险股份有限公司独立董事 朱建新先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2015]493 号 朱莲美, 女, 中国国籍,1963 年 1 月出生, 博士学位 朱莲美女士曾历任中国矿业大学 ( 北京 ) 讲师 副教授 教授 现任合众财产保险股份有限公司独立董事 朱莲美女士按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2016]831 号 2. 监事基本情况向英, 男, 中国国籍,1966 年 2 月出生, 本科学历 向英先生曾任合众资产管理股份有限公司副总经理 合众资产管理股份有限公司财务负责人 合众人寿保险股份有限公司董事会办公室主任 合众人寿保险股份有限公司监事会办公室主任等职务 现任合众财产保险股份有限公司监事长 向英先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 2018 76 号 李勇, 男, 中国国籍,1977 年 6 月出生, 学士学位 李勇先生曾在中宏人寿保险有限公司担任财务部经理, 在合众人寿保险股份有限公司历任武汉分部寿险稽核室主任 武汉分部负责人等职务 现任合众财产保险股份有限公司监事 李勇先生按照 公 3
司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2017]1205 号 杨学成, 男, 中国国籍,1978 年 10 月出生, 学士学位 现任合众财产保险股份有限公司监事 人事行政部总经理 杨学成先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2015]493 号 3. 总公司高级管理人员基本情况胡圣举, 男,1963 年 5 月出生, 研究生学历, 硕士学位 胡圣举先生现任合众财产保险股份有限公司总经理助理 董智民, 男,1969 年 4 月出生, 本科学历, 董智民先生现任合众财产保险股份有限公司董事会秘书 朱冰, 男,1976 年 8 月出生, 本科学历, 学士学位 朱冰先生现任合众财产保险股份有限公司审计责任人 程迪, 女,1982 年 7 月出生, 研究生学历, 硕士学位 程迪女士现任合众财产保险股份有限公司合规负责人 法律责任人和首席风险官 白伟, 男,1971 年 6 月出生, 本科学历 白伟先生现任合众财产保险股份有限公司财务负责人 ( 八 ) 偿付信息公开披露联系人及联系方式 报告联系人姓名 : 晋学 办公室电话 :010-59949965 移动电话 :13810478582 传真号码 :010-59949765 电子信箱 :jinxue@ulic.com.cn 4
二 主要指标 指标名称 本季度末数 上季度末数 保险业务收入 ( 元 ) 90,702,236.01 44,444,960.18 净利润 ( 元 ) -28,168,324.80-13,286,536.41 净资产 ( 元 ) 273,887,154.63 285,631,675.10 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 212,612,949.08 226,193,603.87 核心偿付能力充足率 705.57% 753.32% 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 212,612,949.08 226,193,603.87 综合偿付能力充足率 705.57% 753.32% 三 实际资本 行次项目本季度 ( 末 ) 上季度 ( 末 ) 1 2 认可资产合计 ( 元 ) 356,916,495.47 359,769,726.50 认可负债合计 ( 元 ) 109,194,100.27 98,954,157.24 3 实际资本 ( 元 ) 247,722,395.20 260,815,569.26 3.1 核心一级资本 ( 元 ) 247,722,395.20 260,815,569.26 3.2 核心二级资本 ( 元 ) _ - 四 最低资本 行次 项目 期末数 ( 元 ) 期初数 ( 元 ) 1 量化风险最低资本 33,763,952.61 33,295,153.52 1.2 非寿险业务保险风险最低资本合计 27,651,410.66 28,269,504.18 1.3 市场风险 - 最低资本合计 10,148,889.11 8,190,525.75 1.4 信用风险 - 最低资本合计 3,326,425.86 3,712,937.18 1.5 量化风险分散效应 7,362,773.02 6,877,813.59 1.6 特定类别保险合同损失吸收效应 2 控制风险最低资本 1,345,493.51 1,326,811.87 3 附加资本 4 最低资本 35,109,446.12 34,621,965.39 五 风险状况评级 公司最近两次风险综合评级为 2017 年第四季度 2018 年第一季度, 评级结果分别为 B 类 A 类 5
六 风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分 2017 年 9 月, 黑龙江保监局对公司开展了偿付能力风险管理能力监管评估工作, 并于 2018 年 2 月 26 日发函反馈公司 2017 年度偿付能力风险管理能力监管评估得分 72.03 分 其中, 风险管理基础与环境 15.84 分, 风险管理目标与工具 6.50 分, 保险风险管理 7.17 分, 市场风险管理 6.10 分, 信用风险管理 6.96 分, 操作风险管理 7.50 分, 战略风险管理 7.61 分, 声誉风险管理 7.39 分, 流动性风险管理 6.95 分 ( 二 ) 偿付能力风险管理改进措施 1 进一步完善公司风险管理制度体系根据保监会偿付能力监管规则 SARMRA 监管评估反馈问题, 结合公司内部偿付能力风险管理需要, 对公司偿付能力风险管理政策进行了修订 ; 制定了 合众财险风险综合评级数据报送管理办法, 修订了 合众财险风险管理执行委员会工作细则 合众财险偿付能力风险管理能力自评估办法 ( 试行 ), 建立健全公司偿付能力风险管理配套制度体系 ; 开展 2018 年度内控制度梳理工作, 对公司制度进行审阅和必要的更新 2 进一步建立健全风险偏好体系制定 合众财产保险股份有限公司风险偏好陈述书 (2018 年 ) 合众财险风险限额 (2018), 明确了公司风险偏好, 各大类风险容忍度 限额 ; 制定了 2018 年关键风险指标库, 每季度对各大类风险关键指标进行监测 3 增强对风险防范的认识和监管政策的理解在公司 强化风险管控 落实监管要求 传达监管会议精神 等专项工作会议上, 首席风险官组织公司管理层学习监管 1+4 系列文件, 宣导防范九大风险 整治八大乱象等监管要求, 通过大量案例分析, 检视公司经营管理情况, 提高对风险防范的认识 监管政策的理解, 推进风险防范理念宣传和工作落实, 进一步发挥首席风险官在风险管理中的作用 4 进一步发挥风险管理部门在风险管理中的作用风险管理部门牵头开展风险防控 乱象整治回头看工作, 明确组织领导 职责 分工, 确保各单位协调配合 ; 风险管理部门牵头风险管理工作, 确保各相关部门积极配合 履行职责, 并对各级分支机构 各职能部门开展偿付能力风险管理培训 6
七 流动性风险 净现金流 项目本季度实际基本情景压力情景 1 压力情景 2 净现金流 ( 元 ) 3,536,002.32 1,086,574.88 845,339.73 132,674.88 综合流动比率 项目 3 个月内 3-12 个月内 1 年以上 综合流动比率 (%) 282.16 584.56 426.20 流动性覆盖率 项目压力情景 1 压力情景 2 流动性覆盖率 (%) 476.41 249.09 本季度公司投资业务, 以货币基金 资管产品 权益投资为主, 总体投资产品变现能力较强, 流动性风险在可控范围之内, 综合流动比率和流动性覆盖率符合要求 公司将持续关注流动性风险, 通过流动性风险指标库, 设置各预警值, 一旦发生重大流动性风险事件, 将根据公司流动性风险应急预案相关规定, 采取投资变现等方式缓解流动性风险 八 监管机构对公司采取的监管措施 最近一季度, 我公司未受到监管机构的监管措施 7