合众财产保险股份有限公司 偿付能力季度报告摘要 (2018 年一季度 ) 1
目录 一 基本信息... 3 二 主要指标... 6 三 实际资本... 7 四 最低资本... 7 五 风险状况评级...7 六 风险管理状况...7 七 流动性风险... 9 八 监管机构对公司采取的监管措施... 9 2
一 基本信息 ( 一 ) 注册地址 : 北京市石景山区田村路 555 号 ( 二 ) 法定代表人 : 陆峥嵘 ( 三 ) 经营范围和经营区域 : 经营范围 : 机动车保险, 包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险 ; 企业 / 家庭财产保险及工程保险 ( 特殊风险保险除外 ); 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 经营区域 : 全国 ( 四 ) 股权结构及股东 : 持股持股数量持股比例比例股东类别股东名称 ( 万股 ) (%) 排序 1 民营 合众人寿保险股份有限公司 39,800.00 99.50 2 民营 中发实业 ( 集团 ) 有限公司 200.00 0.5 ( 五 ) 控股股东和实际控制人 合众财产保险股份有限公司 合众人寿保险股份有限公司 (99.5%) 中发实业 ( 集团 ) 有限公司 (0.5%) ( 六 ) 子公司 合营企业和联营企业的基本情况 报告期内, 我司无子公司 合营企业和联营企业 ( 七 ) 董事 监事及高级管理人员基本情况 1. 董事基本情况陆峥嵘, 男,1969 年 6 月出生, 硕士学位 陆峥嵘先生曾任平安人寿上海分公司总经 3
理助理 副总经理 ; 合众人寿保险股份有限公司总裁助理兼上海分公司总经理 副总裁等职务 现任合众财产保险股份有限公司董事长 陆峥嵘先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2017]1268 号 李坤, 男, 中国国籍,1954 年 11 月出生, 本科学历 李坤先生曾任合众人寿保险股份有限公司副总经理 中发集团董事会办公室董秘 中发集团企管处处长等职务 现任合众财产保险股份有限公司董事 李坤先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司管理职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2016]1052 号 张振堂, 男, 生于 1961 年 7 月, 学士学位 张振堂先生曾任中国平安保险集团总精算师和寿险副总 宏利保险集团 ( 亚洲 ) 助理副总裁 美国大都会保险大中华区董事 加拿大宏利保险集团助理精算师等职务 现任合众财产保险股份有限公司董事 张振堂先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2015]493 号 葛海燕, 女, 中国国籍,1962 年 3 月出生, 本科学历 葛海燕女士曾任合众人寿保险股份有限公司财务部总经理 中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司寿险财务部上海分部副总经理 中国平安保险股份有限公司杭州分公司总经理助理等职务 现任合众财产保险股份有限公司董事 葛海燕女士按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2015]493 号 崔照辉, 男, 中国国籍,1965 年 11 月出生, 硕士学位 崔照辉先生曾任平安人寿黑龙江分公司保费部经理 平安人寿黑龙江分公司区域拓展部经理 合众人寿总公司监事会办公室主任 合众人寿总公司董事长办公室主任 合众人寿监事会副监事长等职位 现任合众财产保险股份有限公司董事 崔照辉先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 2018 77 号 杜文军, 女, 中国国籍,1966 年 10 月出生, 学士学位 杜文军女士曾任最高人民法院 4
刑一庭法官 北京市中兴信托投资有限责任公司法律部经理等职务 现任合众财产保险股份有限公司董事 杜文军女士按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2015]493 号 朱建新, 男, 中国国籍,1971 年 2 月出生, 博士学位 朱建新先生曾任哈尔滨工程大学经济管理学院副教授 硕士生导师 ; 哈尔滨朗科科技股份有限公司兼任财务总监 现任合众财产保险股份有限公司独立董事 朱建新先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2015]493 号 朱莲美, 女, 中国国籍,1963 年 1 月出生, 博士学位 朱莲美女士曾历任中国矿业大学 ( 北京 ) 讲师 副教授 教授 现任合众财产保险股份有限公司独立董事 朱莲美女士按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2016]831 号 2. 监事基本情况向英, 男, 中国国籍,1966 年 2 月出生, 本科学历 向英先生曾任合众资产管理股份有限公司副总经理 合众资产管理股份有限公司财务负责人 合众人寿保险股份有限公司董事会办公室主任 合众人寿保险股份有限公司监事会办公室主任等职务 现任合众财产保险股份有限公司监事长 向英先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 2018 76 号 李勇, 男, 中国国籍,1977 年 6 月出生, 学士学位 李勇先生曾在中宏人寿保险有限公司担任财务部经理, 在合众人寿保险股份有限公司历任武汉分部寿险稽核室主任 武汉分部负责人等职务 现任合众财产保险股份有限公司监事 李勇先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2017]1205 号 杨学成, 男, 中国国籍,1978 年 10 月出生, 学士学位 现任合众财产保险股份有限公司监事 人事行政部总经理 杨学成先生按照 公司法 和 公司章程 的有关规定, 遵守诚信原则, 认真履行公司经营决策职责, 有效维护了股东 公司 员工的权益和利益 批准文号 : 保监许可 [2015]493 号 5
3. 总公司高级管理人员基本情况施辉, 男,1962 年 3 月出生, 研究生学历, 工商管理硕士 施辉先生现任合众财产保险股份有限公司总经理 胡圣举, 男,1963 年 5 月出生, 研究生学历, 硕士学位 胡圣举先生现任合众财产保险股份有限公司总经理助理 董智民, 男,1969 年 4 月出生, 本科学历, 董智民先生现任合众财产保险股份有限公司董事会秘书 朱冰, 男,1976 年 8 月出生, 本科学历, 学士学位 朱冰先生现任合众财产保险股份有限公司审计责任人 程迪, 女,1982 年 7 月出生, 研究生学历, 硕士学位 程迪女士现任合众财产保险股份有限公司合规负责人 法律责任人和首席风险官 白伟, 男,1971 年 6 月出生, 本科学历 白伟先生现任合众财产保险股份有限公司财务负责人 ( 八 ) 偿付信息公开披露联系人及联系方式 报告联系人姓名 : 晋学 办公室电话 :010-59949965 移动电话 :13810478582 传真号码 :010-59949765 电子信箱 :jinxue@ulic.com.cn 二 主要指标 指标名称 本季度末数 上季度末数 保险业务收入 ( 元 ) 44,444,960.18 109,603,441.36 净利润 ( 元 ) -13,286,536.41-48,004,454.91 净资产 ( 元 ) 285,631,675.10 298,918,211.51 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 226,193,603.87 244,368,080.81 核心偿付能力充足率 753.32% 874.43% 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 226,193,603.87 244,368,080.81 综合偿付能力充足率 753.32% 874.43% 6
三 实际资本 行次项目本季度 ( 末 ) 上季度 ( 末 ) 1 2 认可资产合计 ( 元 ) 359,769,726.50 363,543,980.27 认可负债合计 ( 元 ) 98,954,157.24 87,621,193.46 3 实际资本 ( 元 ) 260,815,569.26 275,922,786.81 3.1 核心一级资本 ( 元 ) 260,815,569.26 275,922,786.81 3.2 核心二级资本 ( 元 ) _ - 四 最低资本 行次 项目 期末数 ( 元 ) 期初数 ( 元 ) 1 量化风险最低资本 33,295,153.52 30,345,440.21 1.2 非寿险业务保险风险最低资本合计 28,269,504.18 23,956,811.99 1.3 市场风险 - 最低资本合计 8,190,525.75 6,556,971.62 1.4 信用风险 - 最低资本合计 3,712,937.18 8,703,245.74 1.5 量化风险分散效应 6,877,813.59 8,871,589.14 1.6 特定类别保险合同损失吸收效应 - 2 控制风险最低资本 1,326,811.87 1,209,265.79 3 附加资本 - 4 最低资本 34,621,965.39 31,554,706.00 五 风险状况评级 公司最近两次风险综合评级为 2017 年第三季度 第四季度, 评级结果均为 B 类 六 风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分 2017 年度, 根据保监会下发的 保险公司偿付能力监管规则 11 号 要求, 公司内控风险部组织各部门开展了风险管理能力自评估工作 截至 2018 年 3 月 31 日, 公司 2018 年度风险管理自评估工作尚未开展 2017 年 9 月, 黑龙江保监局对公司开展了 SARMRA 监管评估工作, 并于 2018 年 2 月 26 日发函反馈公司 2017 年度偿付能力风险管理能力监管评估得分 72.03 分 ( 二 ) 偿付能力风险管理改进措施 7
公司现行的 合众财产保险股份有限公司偿付能力风险管理政策, 经公司第一届第二十次董事会审议通过, 于 2017 年 7 月下发执行 该制度根据保监会偿付能力监管规则 SARMRA 监管评估反馈问题, 结合公司内部偿付能力风险管理需要, 对公司之前的风险管理政策进行了修订 公司制定了 合众财产保险股份有限公司风险偏好陈述书 (2018 年 ), 于 2018 年 3 月经公司风险管理执行委员会审议通过, 于 2018 年 4 月经公司第一届第二十七次董事会审议通过后下发 公司风险管理制度体系进一步完善, 现行的偿付能力风险管理政策 各具体风险管理办法及相关制度均于 2017 年度进行了修订, 其中包含 45 项新制度 ; 截至报告日,2018 年度风险偏好陈述书经公司风险管理执行委员会审议 董事会审批后下发 ; 报告期内, 公司制定了 2018 年关键风险指标库, 已经通过公司风险管理执行委员会审议 公司各项风险管理工作有序开展, 风险管理制度体系在公司经营与管理活动中得到贯彻执行, 在公司董事会和经营管理层的重视和领导下, 自 2018 年 3 月起开展 风险防控 回头看自查工作, 聚焦销售管理 渠道管理 互联网保险业务 产品管理 业务财务数据真实性 资金运用 公司治理 反洗钱等关键领域, 进一步增强公司各级人员的合规意识和责任意识, 夯实公司风险管理基础, 为公司稳健经营打下坚实基础 公司对风险防范的认识 监管政策的理解有待提高, 在今后的风险防范理念宣传和工作落实中, 进一步发挥首席风险官和风险管理部门的作用 ; 进一步建立健全风险偏好体系 修订完善各类风险限额 ; 进一步加强风险管理制度标准化 体系化建设, 增强与公司经营实际匹配度及可操作性 ; 进一步明确各项风险管理工作机制的组织架构与职责范围, 确保各单位 各岗位协调配合 目前公司针对上述内容进行整改, 提升公司风险管理能力, 改善风险管理状况, 促进公司稳健合规经营 七 流动性风险 净现金流 项目 本季度实际 基本情景 压力情景 1 压力情景 2 净现金流 ( 元 ) 869.37 2,595,694.00 1,588,342 3,907,048 综合流动比率 项目 3 个月内 3-12 个月内 1 年以上 综合流动比率 (%) 324.89 348.16 600.10 8
流动性覆盖率 项目 压力情景 1 压力情景 2 流动性覆盖率 (%) 269.28 171.18 本季度公司投资业务, 以货币基金 资管产品 权益投资为主, 总体投资产品变现能力 较强, 流动性风险在可控范围之内, 综合流动比率和流动性覆盖率符合要求 公司将持续关注流动性风险, 通过 流动性风险指标库, 设置各预警值, 一旦发生重大 流动性风险事件, 将根据公司流动性风险应急预案相关规定, 采取投资变现等方式缓解流动性风险 八 监管机构对公司采取的监管措施 最近一季度, 我公司未受到监管机构的监管措施 9