偿付能力报告摘要 农银人寿保险股份有限公司 ABC Life Insurance Co., Ltd. 2018 年第 2 季度
目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 6 三 实际资本... 7 四 最低资本... 8 五 风险综合评级... 9 六 风险管理状况... 9 七 流动性风险... 10 八 监管机构对公司采取的监管措施... 10
一 基本信息 ( 一 ) 注册地址 中国北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 ( 二 ) 法定代表人 肖彬 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围 人寿保险 健康保险 意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 2. 经营区域 公司总部位于北京, 并在北京 浙江 辽宁 山东 福建 湖南 四川 江苏 陕 西 河北 湖北 山西 河南 安徽 宁波 苏州 广东 上海 厦门 黑龙江 江西 和广西设立了包括 22 家分公司在内的逾 300 家分支机构 ( 四 ) 股权结构及股东 股权类别 1. 股权结构及其变动 股份 ( 股 ) 期初本期股份或股权的增减期末 占比 (%) 股东增资 公积金转增及分配股票股利 股权转让 小计股份 ( 股 ) 占比 (%) 国家股 - - - - - - - - 国有法人股 1,504,457,402 51.00 - - 1,504,457,402 51.00 社会法人股 - - - - - - 外资股 - - - - - - 其他 1,445,459,073 49.00 - - 1,445,459,073 49.00 合计 2,949,916,475 100.00 - - 2,949,916,475 100.00 1
2. 报告期末所有股东的持股情况及关联方关系 股东名称 中国农业银行股份有限公司 北京中关村科学城建设股份有限公司 西藏山南世纪金源投资管理有限公司 重庆国际信托股份有限公司 中国新纪元有限公司 农银创新 ( 北京 ) 投资有限公司 大连汇盛投资有限公司 股东性质 股份有限公司 ( 上市 国有控股 ) 其他股份有限公司 ( 非上市 ) 有限责任公司 ( 非自然人投资或控股的法人独资 ) 股份有限公司 ( 外商投资企业投资 ) 其他有限责任公司有限责任公司 ( 法人独资 ) 有限责任公司 ( 法人独资 ) 本季度内持股数量或出资额变化 本季度末持股数量 ( 股 ) 本季度末持股比例 质押或冻结的股份 ( 股 ) 1,280,554,963 43.41% - 412,988,306 14.00% - 343,620,880 11.65% - 305,101,224 10.34% - 246,067,424 8.34% - 223,902,439 7.59% - 137,681,239 4.67% 合计 2,949,916,475 100.00% 股东关联方关系的说明 将持有的 137,681,239 股份质押给中信证券股份有限公司 重庆国际信托股份有限公司持有北京中关村科学城建设股份有限公司 11.7% 股权 ; 中国新纪元有限公司持有北京中关村科学城建设股份有限公司 33.75% 股权 ; 中国农业银行股份有限公司持有农银创新 ( 北京 ) 投资有限公司 100% 的股权 填表说明 : 股东性质填列 国有 外资 自然人 等 ( 五 ) 控股股东或实际控制人 公司由中国农业银行股份有限公司控股 ( 六 ) 子公司 合营企业和联营企业信息 公司无子公司 合营企业和联营企业 ( 七 ) 董事 监事和总公司高级管理人员的基本情况 1. 董事 监事和总公司高级管理人员的基本情况 (1) 董事基本情况 本公司董事会共有 10 位董事, 其中独立董事 3 人 公司董事长 : 肖彬 2
1968 年 12 月生, 博士研究生学历, 经济学专业, 高级经济师, 任职批准文号 : 保监许 可 2017 1114 号 公司副董事长 : 赖观荣 1962 年 12 月生, 博士研究生学历, 经济学专业, 高级经济师, 任职批准文号 : 保监寿 险 [2008]1139 号 公司董事 : 刘世安 1968 年 6 月出生, 中共党员, 全日制大学本科学历, 金融专业, 在职经济学硕士, 任 职批准文号 : 保监许可 2017 1325 号 公司董事 : 陈树松 1963 年出生, 大学本科学历, 农村金融专业, 高级会计师, 任职批准文号 : 保监许可 2017 488 号 公司董事 : 林中华 1967 年出生, 大学本科学历, 职批准文号 : 保监许可 2016 829 号 公司董事 : 求夏雨 号 1966 年 6 月生, 硕士研究生学历, 高级经济师, 任职批准文号 : 保监寿险 [2012]1456 公司董事 : 翁振杰 1962 年 10 月生, 硕士研究生, 通信与电子系统专业, 高级经济师 公司独立董事 : 王川 1948 年 6 月生, 大专学历, 工业经济管理专业, 高级经济师, 任职批准文号 : 保监寿险 [2013]174 号 公司独立董事 : 丛培国 1955 年 3 月生, 硕士研究生学历, 法律专业, 任职批准文号 : 保监寿险 [2012]1456 号 公司独立董事 : 王颖千 1964 年 3 月出生, 大学本科学历, 金融专业, 中级经济师, 任职批准文号 : 保监许可 [2018]195 号 (2) 监事基本情况 3
本公司监事会共有 2 位监事 具体情况如下 : 公司监事长 : 黄玉峰 1456 号 1973 年 10 月生, 硕士研究生学历, 工商管理专业, 任职批准文号 : 保监寿险 [2012] 公司监事 : 姜宏丽 号 1964 年 1 月生, 大学本科学历, 干部人事管理专业, 任职批准文号 : 保监寿险 [2012]1456 (3) 总公司高级管理人员基本情况 公司党委书记 董事长 : 肖彬 1968 年 12 月生, 博士研究生学历, 经济学专业, 高级经济师 任职批准文号 : 保监许 可 2017 1114 号 公司党委副书记 董事 总经理 : 刘世安 1968 年 6 月出生, 中共党员, 全日制大学本科学历, 金融专业, 在职经济学硕士, 批 准文号 : 保监许可 2017 1168 号 公司党委委员 董事 副总经理 : 陈树松 1963 年 4 月生, 大学本科学历, 农村金融专业, 高级会计师, 任职批准文号 : 保监寿 险 [2012]1456 号 公司党委委员 副总经理 : 王进 号 1962 年 8 月生, 研究生学历, 政治经济学专业, 任职批准文号 : 保监寿险 2006 430 公司党委委员 副总经理兼董事会秘书 : 梅励 1973 年 2 月生, 硕士研究生学历, 工商管理专业, 经济师, 任职批准文号 : 保监寿险 [2012]1456 号, 保监发改 [2013]30 号 公司副总经理 : 夏寒 1967 年 4 月生, 大学本科学历, 起重运输与工程机械专业, 任职批准文号 : 保监寿险 [2011]894 号 公司党委委员 工会主席 副总经理兼财务负责人 : 檀利民 4
1971 年 5 月生, 硕士研究生学历, 工商管理专业, 任职批准文号 : 保监许可 2013 470 号 保监许可 2017 293 号 公司党委委员 监事 纪委书记 : 姜宏丽 号 1964 年 1 月生, 大学本科学历, 干部人事管理专业, 任职批准文号 : 保监寿险 [2012]1456 公司总精算师, 合规负责人 : 王晴 号 1962 年 6 月出生, 博士研究生学历, 数学专业, 北美精算师, 保监许可 2017 125 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 联系人姓名 : 高懿 办公室电话 : 010-82828899-88162 传真号码 : 010-82827966 电子信箱 : gaoyiz@abchinalife.cn 5
二 主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标指标名称 本季度末数 上季度末数 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 53,669.83 94,469.51 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 403,669.83 444,469.51 核心偿付能力充足率 (%) 108.80 117.01 综合偿付能力充足率 (%) 166.17 180.05 ( 二 ) 风险综合评级结果 2018 年一季度公司风险综合评级结果 :A ( 三 ) 主要经营指标指标名称 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 保险业务收入 ( 万元 ) 372,022.24 1,065,059.67 净利润 ( 万元 ) 2,986.62 43,828.78 净资产 ( 万元 ) 492,935.26 490,114.62 6
三 实际资本 实际资本汇总表 公司名称 : 农银人寿保险股份有限公司 2018 年第 2 季度单位 : 万元本季度末数上季度末数行次项目 1 2 1 认可资产总额 8,259,799.42 8,542,217.52 2 认可负债总额 7,246,062.75 7,542,479.83 3 实际资本 (=1-2) 1,013,736.68 999,737.69 实际资本明细表 公司名称 : 农银人寿保险股份有限公司 2018 年第 2 季度 单位 : 万元 行次 项目 本季度末数 上季度末数 1 核心一级资本 663,736.68 649,737.69 2 核心二级资本 0.00 0.00 3 附属一级资本 350,000.00 350,000.00 4 附属二级资本 0.00 0.00 5 实际资本合计 (=1+2+3+4) 1,013,736.68 999,737.69 7
四 最低资本 最低资本表 公司名称 : 农银人寿保险股份有限公司 2018 年第 2 季度 单位 : 万元 行次 项目 本季度末数 上季度末数 1 量化风险最低资本 602,475.65 548,358.86 1.1 寿险业务保险风险最低资本合计 124,589.29 130,389.28 1.2 非寿险业务保险风险最低资本合计 8,071.72 8,094.93 1.3 市场风险 - 最低资本合计 503,160.93 441,387.75 1.4 信用风险 - 最低资本合计 188,660.82 192,928.14 1.5 量化风险分散效应 172,155.06 172,436.03 1.6 特定类别保险合同损失吸收效应 49,852.04 52,005.21 2 控制风险最低资本 7,591.19 6,909.32 3 附加资本 0.00 0.00 3.1 逆周期附加资本 0.00 0.00 3.2 国内系统重要性保险机构的附加资本 0.00 0.00 3.3 全球系统重要性保险机构的附加资本 0.00 0.00 3.4 其他附加资本 0.00 0.00 4 最低资本 610,066.85 555,268.18 8
五 风险综合评级 ( 一 ) 最近两次风险综合评级结果 2017 年 4 季度公司风险综合评级结果 :B 2018 年 1 季度公司风险综合评级结果 :A 六 风险管理状况 ( 一 ) 最近一次偿付能力风险管理能力评分 保监会通报 2017 年 SARMRA 评估结果 : 公司 2017 年 SARMRA 得分为 77.48 分 其中, 风险管理基础与环境 15.03 分, 风险管理目标与工具 7.45 分, 保险风险管理 7.88 分, 市场风险管理 7.30 分, 信用风险管理 7.82 分, 操作风险管理 8.10 分, 战略风险管理 8.15 分, 声誉风险管理 7.79 分, 流动性风险管理 7.96 分 ( 二 ) 偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展 截至 2018 年二季度末, 公司现行有效制度共 445 项, 报告期内公司下发新制度 23 项 为规范公司万能保险业务, 公司特制定 农银人寿保险股份有限公司万能保险财务管理办法 农银人寿保险股份有限公司万能保险销售管理办法 等 为进一步完善公司资产负债管理体系, 明确相关组织架构 工作内容 部门分工及工具方法, 建立健全资产负债管理报告的编制 审批 报送等内控流程, 根据监管规则要求特修订 农银人寿保险股份有限公司资产负债管理办法, 制定 农银人寿保险股份有限公司董事会资产负债管理委员会工作细则 ( 试行 ) 农银人寿保险股份有限公司资产负债管理执行委员会工作细则( 试行 ) 农银人寿保险股份有限公司资产负债管理报告工作制度 ( 试行 ) 农银人寿保险股份有限公司资产负债管理模型工作制度 ( 试行 ) 农银人寿保险股份有限公司资产配置模型工作制度 ( 试行 ) 等制度 为扎实抓好授权文件的落实工作, 不断优化 提高公司整体授权管理水平, 公司开展了授权执行情况检查工作, 通过非现场检查和现场检查结合的方式, 抽查 OA 签报和费用报销凭证等相关审批材料, 了解总 分公司授权文件执行有效性情况 2018 年度公司基本授权文件修订工作也已启动, 将综合考虑授权执行情况检查中发现的共性及突出问题, 持续完善授权文件, 开展授权文件宣导培训, 指导总分公司正确执行经营事项审批, 增强权限意识, 推动授权管理工作持续优化 9
七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称 本季度末数 上季度末数 净现金流 ( 万元 ) -42,363.39 72,647.56 综合流动比率 (%) 119.70 103.54 流动性覆盖率 - 压力情景 1(%) 521.14 178.68 流动性覆盖率 - 压力情景 2(%) 560.48 183.60 投资连结产品独立账户的流动性覆盖率 (%) - - ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施报告期内, 公司整体经营情况良好, 资金流充裕 : 一是对分公司账户余额实行限额管理, 确保资金安全 ; 二是每日全系统资金日报汇总, 监测资金沉淀量 ; 三是严格把控与投资之间的资金划拨, 根据险种分配可转投资净额头寸, 严格执行资金划转的审批流程及资金划转操作的双人复核制度 ; 四是根据制度系统中全国集中归集, 并建立严格的对账制度, 每日进行归集操作 八 监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施 报告期内无被保监会采取的监管措施 ( 二 ) 公司的整改措施及执行情况 本项内容本季度暂无上报内容 10