保险公司偿付能力报告 摘要 华贵人寿保险股份有限公司 Huagui Life Insurance Company Limited 2018 年第 2 季度
公司信息 公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 注册地址 : 注册资本 : 华贵人寿保险股份有限公司 Huagui Life Insurance Company Limited 汪振武贵州省贵安新区行政中心 5 号楼壹拾亿元整 经营保险业务许可证号 : 000220 开业时间 : 业务范围 : 2017 年 2 月 普通型保险 ( 包括人寿保险和年金保险 ) 健康保险 意外伤 害保险 分红型保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法 规规定的保险资金运用业务 ; 原中国保监会批准的其他业务 经营区域 : 报告联系人姓名 : 贵州 王振南 办公室电话 : 0851-87168020 移动电话 : 18814864734 电子信箱 : wangzhennan@huaguilife.cn I
目录一 基本信息... 1 二 主要指标... 5 三 实际资本... 6 四 最低资本... 6 五 风险综合评级... 7 六 风险管理状况... 7 七 流动性风险... 7 八 监管机构对公司采取的监管措施... 9 II
一 基本信息 ( 一 ) 股权结构及股东 1. 股权结构 单位 : 万股 股权类别 股份或出资额 占比 (%) 国家股 41,000.00 41.00 社团法人股 59,000.00 59.00 外资股自然人股其他合计 100,000.00 100.00 2. 股东持股情况 单位 : 万股 股东名称股份类别数量状态 中国贵州茅台酒厂 ( 集团 ) 有限责任公司 国家股 20,000.00 正常 华康保险代理有限公司 社团法人股 15,000.00 正常 贵州贵安金融投资有限公司 国家股 11,000.00 正常 贵州省贵民发展投资有限责任公司 国家股 10,000.00 正常 西藏酷爱通信有限公司 社团法人股 10,000.00 正常 北京市设备安装工程集团有限公司 社团法人股 8,000.00 正常 长春桂林路市场发展有限公司 社团法人股 8,000.00 正常 鄂尔多斯市瑞德煤化有限责任公司 社团法人股 8,000.00 正常 盛和资源控股股份有限公司 社团法人股 5,000.00 正常 珠海正邦仓储物流有限公司 社团法人股 3,000.00 正常 河北汇佳房地产开发有限公司 社团法人股 2,000.00 正常 合计 100,000.00 注 : 所持股份类别是指国家股 社团法人股 外资股 自然人股等, 所持股份状态包括 正常 被冻结 被质押等情形 1
( 二 ) 控股股东或实际控制人本公司报告日无实际控制人 ( 三 ) 子公司 合营企业和联营企业本公司报告日无子公司 合营企业和联营企业 ( 四 ) 董事 监事和高级管理人的基本情况 1. 董事基本情况 本公司董事会共有 10 位董事, 具体情况如下 : 汪振武, 男,1976 年生, 本科学历 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司董事长, 任职批文号为原保监许可 2017 375 号 历任美国友邦保险公司广州分公司主任 高级主任 区域经理, 中意人寿保险有限公司业务总监等职务, 现任华康金融控股集团董事长 杨建军, 男,1969 年生, 研究生学历, 高级会计师 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司董事 副董事长, 任职批文号为原保监许可 2017 282 号 现任中国贵州茅台酒厂 ( 集团 ) 有限责任公司党委委员 总会计师 樊春红, 男,1976 年生, 本科学历, 硕士学位, 高级会计师 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司董事 财务负责人,2017 年 8 月起兼任华贵人寿保险股份有限公司首席风险官,2017 年 11 月起任华贵人寿保险股份有限公司副总经理, 任职批文号为原保监许可 2017 283 号 原保监许可 2017 519 号 原保监许可 2017 1330 号 历任中天城投集团股份有限公司财务管理中心财务主管, 贵州旅游投资控股集团有限责任公司财务部经理助理, 中国贵州茅台酒厂 ( 集团 ) 有限责任公司财务处副处长等职务 杨骏, 男,1979 年生, 本科学历, 硕士学位 2018 年 6 月起任华贵人寿保险股份有限公司董事, 任职批文号为银保监许可 2018 429 号 历任贵州茅台酒股份有限公司知识产权保护部副科长 贵州茅台酒股份有限公司制酒三车间主任助理等职务, 现任贵州茅台酒股份有限公司法律知保部主任助理 曹龙, 男,1971 年生, 本科学历, 高级经济师 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司董事 副总经理兼董事会秘书 任职批文号为原保监许可 2017 337 号 原保监许可 2017 351 号 原保监许可 2017 393 号 历任华康保险代理公司安徽分公司总经理 董事长助理兼代理人渠道总经理, 华康汇通资产管理有限公司董事长助理兼常务副总经理 投资总监等职务 2
黄冬梅, 女,1976 年生, 本科学历, 中级会计师 中级经济师 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司董事, 任职批文号为原保监许可 2017 348 号 历任贵阳高科控股集团有限公司副总经理 贵阳市中小企业信用担保中心总经理 云上贵州大数据产业发展公司副总经理等职务 现任贵州贵安金融投资有限公司副总经理, 兼任贵安新区发展融资担保公司董事长 贵州黔众小额贷款公司董事 李波, 男,1974 年生, 研究生学历, 副研究员 2017 年 7 月起任华贵人寿保险股份有限公司董事, 任职批文号为原保监许可 2017 769 号 历任贵州省科技厅主任科员, 贵州省科技风险投资管理中心副主任 主任 ( 兼法定代表人 ), 贵州省科技风险投资有限公司常务副总经理 ( 董事 ) 等职务 现任贵州省科技风险投资有限公司总经理 ( 董事 ), 兼任贵州省贵鑫瑞和创业投资管理有限责任公司总经理 米泽东, 男,1976 年生, 本科学历 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司董事, 任职批文号为原保监许可 2017 366 号 现任西藏酷爱通信有限公司董事长, 兼任深圳市爱施德股份有限公司副总裁 CFO 段景泉, 男,1956 年生, 本科学历 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司独立董事, 任职批文号为原保监许可 2017 458 号 历任民生人寿保险股份有限公司党委书记 总裁, 生命人寿保险股份有限公司总经理 副董事长 监事会主席等职务 现任香港中国资源交通集团公司行政总裁 执行董事 蒋玮, 女,1969 年生, 本科学历, 高级经济师 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司独立董事, 任职批文号为原保监许可 2017 279 号 历任中国保险监督管理委员会贵州监管局稽核检查 机构管理 统计研究处科长 处长助理 副处长 处长等职务, 现任鼎和财产保险股份有限公司贵州分公司副总经理 2. 监事基本情况 本公司监事会共有 6 位监事, 具体情况如下 : 杜艳, 女,1973 年生, 研究生学历, 高级会计师 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司监事 监事会主席, 任职批文号为原保监许可 2017 287 号 历任贵州省财政厅外经处主任科员 副调研员, 贵州省财政厅绩效评估处副处长, 贵州省财政厅外经副处长等职务 现任贵州金融控股集团有限责任公司 ( 贵州贵民投资集团有限责任公司 ) 财务部部长, 兼任贵州省贵鑫瑞和创业投资管理有限责任公司董事长 法定代表人, 贵州省高新技术产业发展基金创业投资有限责任公司董事, 贵州省科技成果转化基金创业投资有限责任公司监事 3
齐晓明, 男,1971 年生, 本科学历, 中级会计师 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司监事, 任职批文号为原保监许可 2017 350 号 历任贵州省国土资源厅财务处主任科员等职务 现任贵州贵安金融投资有限公司党支部书记 总会计师, 兼任贵安新区新型城镇化发展投资基金管理有限公司董事长 总经理, 贵州贵安新区黔众小额贷款股份有限公司监事会主席 代娟, 女,1987 年生, 本科学历 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司监事, 任职批文号为原保监许可 2017 286 号 历任瑞华会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 四川分所审计助理等职务 现任盛和资源控股股份有限公司经理助理 汪骏飞, 男,1977 年生, 本科学历 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司职工代表监事, 任职批文号为原保监许可 2017 343 号 历任通用咨询 ( 天津 ) 有限公司人力资源咨询总监 天津亚东集团行政总监 信泰人寿保险股份有限公司总公司人力资源部副总经理 ( 主持工作 ) 等职务 现任华贵人寿保险股份有限公司人力资源部总经理 李静娟, 女,1975 年生, 本科学历, 中级会计师 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司职工代表监事, 任职批文号为原保监许可 2017 334 号 历任中英人寿保险有限公司河北分公司财务部经理 中英人寿保险有限公司财务部助理总经理等职务 现任华贵人寿保险股份有限公司财务部总经理 陈彬, 男,1981 年生, 研究生学历 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司职工代表监事, 任职批文号为原保监许可 2017 336 号, 历任生命人寿保险股份有限公司精算部处经理 中邮人寿保险股份有限公司产品精算中心总经理助理等职务 现任华贵人寿保险股份有限公司精算部副总经理 ( 主持工作 ) 3. 总公司高级管理人员基本情况 樊春红, 男,1976 年生, 本科学历, 硕士学位, 高级会计师 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司董事 财务负责人,2017 年 8 月起兼任华贵人寿保险股份有限公司首席风险官,2017 年 11 月起任华贵人寿保险股份有限公司副总经理, 任职批文号为原保监许可 2017 283 号 原保监许可 2017 519 号 原保监许可 2017 1330 号 历任中天城投集团股份有限公司财务管理中心财务主管, 贵州旅游投资控股集团有限责任公司财务部经理助理, 中国贵州茅台酒厂 ( 集团 ) 有限责任公司财务处副处长等职务 曹龙, 男,1971 年生, 本科学历, 高级经济师 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司董事 副总经理兼董事会秘书, 任职批文号为原保监许可 2017 337 号 原保监许 4
可 2017 351 号 原保监许可 2017 393 号 历任华康保险代理公司安徽分公司总经理 董事长助理兼代理人渠道总经理, 华康汇通资产管理有限公司董事长助理兼常务副总经理 投资总监等职务 李驭, 男,1971 年生, 硕士研究生学历 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司副总经理兼总精算师, 任职批准文号为原保监许可 2017 359 号 原保监许可 2017 231 号 历任华汇人寿保险股份有限公司拟任总精算师 农银人寿保险股份有限公司总精算师等职务 沈东涛, 男,1973 年生, 博士研究生学历 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司副总经理, 任职批文号为原保监许可 2017 355 号 历任国电资本控股有限公司资本市场部副总经理 国电保险经纪公司副总经理 保险业务部副总经理, 瑞泰人寿保险股份有限公司资产管理部总经理等职务 杨红燕, 女,1972 年生, 大专学历 2017 年 5 月起任华贵人寿保险股份有限公司总经理助理, 任职批文号为原保监许可 2017 335 号 历任信泰人寿河北分公司经理 总经理助理 临时负责人 副总经理 ( 主持工作 ) 总经理等职务 吕文韬, 男,1981 年生, 本科, 中级会计师 2017 年 7 月起任华贵人寿保险股份有限公司审计责任人, 任职批文号为原保监许可 2017 687 号 历任信泰人寿财务部预算室经理, 友邦保险中国区财务部预算室主任, 吉祥人寿湖北分公司财务经理等职务 二 主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标 项目 期末数 期初数 核心偿付能力溢额 50,110.82 60,964.51 核心偿付能力充足率 (%) 320.20 402.45 综合偿付能力溢额 50,110.82 60,964.51 综合偿付能力充足率 (%) 320.20 402.45 ( 二 ) 其他指标 5
项目 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 保险业务收入 2,666.88 40,155.65 净利润 -2,941.52-5,146.50 净资产 74,861.42 83,026.40 ( 三 ) 最近一期风险综合评级 公司 2018 年 1 季度风险综合评级评价结果为 A 类 三 实际资本 项目 期末数 期初数 认可资产 184,451.03 186,269.75 认可负债 111,583.48 105,148.38 实际资本 72,867.55 81,121.37 其中 : 核心一级资本 72,867.55 81,121.37 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 四 最低资本 项目 期末数 期初数 量化风险最低资本 21,190.73 18,769.77 寿险业务保险风险最低资本 2,188.65 1,549.07 非寿险业务保险风险最低资本 102.48 127.83 市场风险最低资本 19,412.15 17,218.34 信用风险最低资本 1,899.92 2,209.60 量化风险分散效应 2,412.46 2,335.06 特定类别保险合同损失吸收效应 - - 6
控制风险最低资本 1,566.00 1,387.09 附加资本 - - 其中 : 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 其他附加资本 - - 最低资本 22,756.73 20,156.86 五 风险综合评级 公司 2018 年第 1 季度风险综合评级评价结果为 A 类 六 风险管理状况 ( 一 ) 最近一次风险管理能力评估得分 公司最近一次风险管理能力评估得分为 65.22 分 ( 二 ) 风险管理改进措施及进展 2018 年 2 季度, 公司修订了 偿付能力风险管理制度 保险风险管理办法 操作风险管理办法 发展规划与战略风险管理办法 流动性风险管理办法 市场风险管理办法 信用风险管理办法 风险偏好管理制度 偿付能力风险自评估管理办法 风险管理报告管理办法 等制度, 并完成公司内部审批流程, 印发执行 公司持续组织 SARMRA 监管评估的整改工作, 对基础与环境 目标与工具 保险风险 市场风险 信用风险 操作风险 战略风险 声誉风险 流动性风险的九大模块, 制定完善计划, 明确责任 定期追踪, 开展有针对性的整改工作, 目前各项整改工作基本完成 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 1. 净现金流 7
1) 报告期实际净现金流 指标 本季度 上季度 实际净现金流 1,139.56-1,522.83 2) 基本情景下未来预计净现金流 指标基本情景预计净现金流 未来 1 季 未来 2 季 未来 3 季 未来 4 季 报告日后第 报告日后第 度 度 度 度 2 年 3 年 2,968.22 9,903.60 83,419.68 32,132.76 185,654.19 304,247.14 3) 压力情景下未来预计净现金流 指标 未来 1 季未来 2 季未来 3 季未来 4 季报告日后报告日后第度度度度第 2 年 3 年 必测压力情景 1 预计净 1,876.39 1,875.77 11,828.73 82.46 14,114.04 38,554.42 现金流 必测压力情景 2 预计净 2,729.99 9,292.66 82,676.12 31,450.85 183,508.78 296,590.44 现金流 自测压力情景净现金流 2,301.36 8,797.09 81,768.19 30,280.19 178,678.29 285,384.18 注 : 必测压力情景 1: 签单保费较去年同期下降 80%, 同时退保率假设为基本情景 的 2 倍 ( 但退保率绝对值不超过 100%) 必测压力情景 2: 预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息 自测压力情景 : 签单保费与基本情景一致, 同时退保率假设为基本情景的 2 倍 ( 但退 保率绝对值不超过 100%); 预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息 2. 综合流动性比率 指标 3 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内 5 年以上 综合流动比率 (%) 93.57 154.23-1,647.99 53.19 42.64 3. 流动性覆盖率 指标 流动性覆盖率 压力情景 1(%) 6,525.71 压力情景 2(%) 6,825.04 8
注 : 公司报告期内未开展投连险业务 ( 二 ) 流动性风险分析与应对措施 从预测结果看, 各情景均为净现金流入 在综合流动比率指标方面, 本季度综合流动比率较上季度可比数变动不大 在流动性覆盖率指标方面, 本季度压力情景 1 下流动性覆盖率较上季度大幅上升, 主要是因为在优质流动资产变化幅度不大情况下, 本期预期现金流入较上季度可比数大幅增加, 净现金流出降幅较大造成 ; 本季度压力情景 2 下流动性覆盖率与上季度相差不大 八 监管机构对公司采取的监管措施 公司报告期内未被监管机构采取监管措施 9