中国平安财产保险股份有限公司 Ping An Property & Casualty Insurance Company of China,Ltd 2016 年第 4 季度 偿付能力季度报告摘要 二 一七年三月二十三日
目录 一 基本信息二 主要指标三 实际资本四 最低资本五 风险综合评级六 风险管理状况七 流动性风险八 监管机构对公司采取的监管措施
一 基本信息 ( 一 ) 公司简介和报告联系人 公司名称 : 法定代表人 : 注册地址 : 经营范围 : 中国平安财产保险股份有限公司孙建平深圳市福田区福华路星河发展中心大厦 6-7 楼承保人民币和外币的各种财产保险业务, 包括财产 损失保险 责任保险 信用保险等保险业务 ; 办理上述业务的再保险业务 ; 办理各种法定财产保险业务 ; 办理短期健康保险和意外伤害保险业务 ; 代理国内外保险机构检验 理赔 追偿及其委托的其他有关事宜 ; 依照有关法律法规从事资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 无一般经营项目 经营区域 : 中华人民共和国境内 ( 港 澳 台地区除外 ), 包括 北京市 天津市 河北省 山西省 内蒙古自治区 辽宁省 吉林省 黑龙江省 上海市 江苏省 浙江省 安徽省 福建省 江西省 山东省 河南省 湖北省 湖南省 广东省 广西壮族自治区 海南省 重庆市 四川省 贵州省 云南省 西藏自治区 陕西省 甘肃省 青海省 宁夏回族自治区 新疆维吾尔自治区 报告联系人 : 张梅英 办公室电话 : 0755-22627007 电子信箱 : zhangmeiying606@pingan.com.cn
( 二 ) 股权结构 股东及实际控制人 1. 报告期末所有股东的持股情况及关联方关系 ( 按照股东期末所持股份比例降序填列, 单位 : 股或 %) 序号 股东名称 持股数 ( 股 ) 占总股本比 (%) 1 中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司 20,898,016,951 99.5144 2 深圳市投资控股有限公司 46,237,952 0.2202 3 西藏林芝鼎方源投资顾问有限公司 22,287,822 0.1061 4 宝华集团有限公司 15,561,410 0.0741 5 上海汇业实业有限公司 10,513,673 0.0501 6 摩氏实业发展 ( 深圳 ) 有限公司 4,448,012 0.0212 7 中国远洋运输 ( 集团 ) 总公司 1,760,000 0.0084 8 深圳市尚尚善科技有限公司 339,770 0.0016 9 深圳市建设 ( 集团 ) 有限公司 270,263 0.0013 10 中静新华资产管理有限公司 210,006 0.0010 11 山东省对外经济贸易服务公司 192,030 0.0009 12 沈阳恒信投资管理有限公司 84,111 0.0004 13 广东省电信实业集团公司 48,000 0.0002 14 北京市大地科技实业总公司 30,000 0.0001 序号 合计 21,000,000,000 100 2. 控股股东或实际控制人 本公司的控股股东是中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司 中国平安保险 ( 集团 ) 股份有 限公司股权结构较为分散, 不存在实际控制人 ( 三 ) 董事 监事和总公司高级管理人员的基本情况 (1) 董事会基本情况本公司董事会共有 13 位董事, 其中执行董事 3 人 非执行董事 10 人 孙建平 : 男,1961 年生,2011 年起担任本公司执行董事,2011 年 5 月起担任本公司董事长兼首席执行官兼总经理, 任职资格批准文号为保监产险 2011 615 号 1988 年加入中国平安, 曾任中国平安财产保险股份有限公司协理 副总经理 常务副总经理等职务 孙先生获华中工学院 ( 现华中科技大学 ) 工学学士 中南财经政法大学经济学硕士学位, 高级经济师 王新 : 男,1969 年生,2011 年起担任本公司执行董事 1994 年 3 月加入平安, 曾任平安产险南京分公司业管部经理 平安信托综合管理部总经理助理 平安产险总公司客户服务部副总经理
平安产险浙江分公司副总经理 平安产险天津分公司总经理 平安产险深圳分公司总经理 平安产险总公司总经理助理 平安产险总公司总经理 王先生毕业于华东政法学院, 获得法学学士学位 方蔚豪 : 男,1973 年 5 月生,2016 年起担任本公司副董事长, 任职资格批准文号为保监产险 2016 776 号 1973 年 5 月生, 现任中国平安财产保险股份有限公司副董事长 平安国际融资租赁有限公司董事长兼 CEO 方先生自 2012 年 8 月加入平安, 在加入平安前, 曾先后担任中化国际招标公司副总经理, 远东国际租赁副总经理 执行副总经理 远东宏信执行副总裁 方先生毕业于中欧国际工商学院, 获得工商管理硕士学位 史良洵 :1966 年 3 月生,2016 年起担任本公司执行董事, 任职资格批准文号为保监许可 2016 776 号 现任中国平安财产保险股份有限公司副总经理, 董事会秘书, 分管共同资源中心工作 1990 年 10 月加入平安, 曾任中国平安保险公司金融投资部总经理助理 平安产险核保部副总经理 平安产险非水险部副总经理 平安产险财产险部副总经理 平安产险财产险部总经理 史先生毕业于上海机械学院, 获得工学硕士学位 孙建一 : 男,1953 年生,2008 年起担任本公司董事, 现任平安保险集团副董事长 副首席执行官和常务副总经理, 任职资格批准文号为保监产险 2007 1678 号 中共党员, 高级经济师, 毕业于中南财经大学金融专业, 中国保险学会副会长 中国金融学会常务理事 1990 年 7 月加入平安 在加入平安之前, 曾任中国人民银行武汉分行办事处主任 中国人民保险公司武汉分公司副总经理 武汉证券公司总经理 任汇川 : 男,1969 年生,2003 年起担任本公司董事, 平安保险集团总经理兼平安信托董事长, 任职资格批准文号为保监产险 2007 481 号 1989 年至 1992 年在西安市人民保险公司工作,1992 年进入平安保险工作, 曾任平安产险副总 平安保险集团总经理助理兼财务总监 平安保险集团副总经理兼财务总监等至现职 任先生为北京大学 MBA 李源祥 : 男,1965 年生,2012 年起担任本公司董事, 任职资格批准文号为保监产险 2012 944 号 毕业于英国剑桥大学, 研究生, 现任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司副总经理兼首席保险业务执行官 姚军 : 男,1966 年生,2013 年起担任本公司董事, 任职资格批准文号为保监许可 2013 425 号 现任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司首席律师兼公司秘书兼法律事务部总经理 加入平安前, 曾任通商律师事务所合伙人 获得北京大学法学硕士学位 华中科技大学社会学博士学位, 同时拥有特许秘书及行政人员公会资深会员 (FCIS) 香港特许秘书公会资深会员(FCS) 和中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员等资格 姚波 : 男,1971 年生,2004 年起担任本公司董事, 任职资格批准文号为保监产险 2004 592 号, 现任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司执行董事 常务副总经理 总精算师及财务负责人, 1993 年至 2001 年曾在多家保险公司担任精算师工作,2001 年进入平安保险工作, 曾任副总精算师 产品中心副总经理等至现职 姚先生为美国纽约大学 MBA, 硕士 蔡方方 : 女,1974 年生,2013 年起再次担任本公司董事, 任职资格批准文号为保监许可 2013
556 号 现任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司集团副首席人力资源执行官 加入平安前曾任法国兴业银行广州分行信贷部主任 比利时联合银行深圳分行公司业务部经理 Echo 投资顾问咨询公司金融经理 英国标准公司金融行业经理和华信惠悦咨询总监等职务 毕业于新南威尔士大学, 获得会计学商业硕士学位 陈心颖 : 女,1977 年生,2013 年起担任本公司董事, 任职资格批准文号为保监许可 2013 185 号 现任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司常务副总经理 首席信息执行官 平安科技 ( 深圳 ) 有限公司董事长兼 CEO 在加入平安前, 曾是麦肯锡公司合伙人 毕业于麻省理工学院, 拥有麻省理工学院 3 个学位, 分别是电气工程与计算机科学硕士 电气工程学士和经济学学士 高佐 : 男,1965 年生 2014 年起担任本公司董事, 任职资格批准文号为保监许可 2014 465 号 现任平安普惠房产服务有限公司首席执行官 高先生于 1995 年加入平安, 历任深圳平安综合金融服务有限公司总经理 平安人寿核保部总经理助理 平安数据科技寿险理赔作业部副总经理 寿险核保作业部副总经理 流程管理部总经理 运营规划管理部总经理等职务 高先生曾在青岛医学院科研处就职, 拥有临床医学学士学位, 为高级经济师, 并获得首席核保人资格 六西格玛黑带大师认证等 项有志 :1964 年生 2014 年起担任本公司董事, 任职资格批准文号为保监许可 2014 650 号 现任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司财务总监兼财务部总经理 项先生于 2007 年 4 月加入平安, 曾任平安集团财务企划中心企划部总经理 平安银行股份有限公司计财总监兼资产负债管理部总经理 加入平安前曾任深圳发展银行计财总监 招商银行会计部经理 总经理助理 副总经理 计划财务部副总经理等职 项先生获得厦门大学管理学硕士 博士学位 ( 主修会计专业 ), 为高级会计师, 具有中国注册会计师等资格 (2) 监事会基本情况本公司监事会共有 5 位监事, 其中 3 位外部监事,2 位内部监事 王芊 : 女,1971 年生,2013 年起担任本公司外部监事,2015 年 3 月起担任本公司监事会主席, 任职资格批准文号为保监许可 2013 425 号 现任中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司首席风险执行官办公室高级经理 王女士自 2002 年 6 月加入平安, 曾任平安数据科技稽核监察上海分部综合金融组经理 平安养老险总部稽核部总经理 平安数据科技稽核监察项目中心稽核咨询服务部副总经理 平安集团稽核监察部高级稽核经理 1993 年至 2002 年于交通银行兰州分行工作 王女士毕业于同济大学工商管理专业, 学历为硕士研究生 胡剑锋 : 男,1977 年 1 月生,2015 年 3 月起担任本公司外部监事, 任职资格批准文号为保监许可 2015 212 号 现任集团稽核监察部副总经理, 兼任集团反洗钱监控中心负责人 2000 年毕业于复旦大学国际金融系, 经济学学士学位 胡剑锋先生是复旦大学中国反洗钱研究中心特聘研究员, 拥有国际内部审计师 国际反洗钱师资格认证 徐兆感, 男,1975 年生,2012 年起担任本公司外部监事, 任职资格批准文号为保监产险 2012 943 号 现任平安集团资金部副总经理 徐先生为美国注册会计师, 香港注册会计师, 毕业于香港
科技大学, 工商管理学财务学学士 赵虹, 女,1965 年生,2013 年起担任本公司内部监事, 任职资格批准文号为保监许可 2013 424 号 现任中国平安财产保险股份有限公司人力资源部总经理 赵女士获得沈阳工业学院计算机应用专业学士学位, 经济师 职称 王波, 男,1977 年生,2014 年起担任本公司内部监事, 任职资格批准文号为保监许可 2014 863 号 现任中国平安财产保险股份有限公司互联网事业部高级产品总监, 王先生获得中国人民大学经济学院国民经济管理系硕士学位 (3) 高级管理人员情况孙建平先生 :1961 年 11 月生, 现任中国平安财产保险股份有限公司董事长兼首席执行官兼总经理, 任职资格批准文号分别为保监产险 2011 615 号和保监许可 2016 691 号 孙先生自 1988 年加入本公司以来, 曾任中国平安财产保险股份有限公司协理 副总经理 常务副总经理等职务 孙先生获华中工学院 ( 现华中科技大学 ) 工学学士 中南财经政法大学经济学硕士学位, 高级经济师 王新先生 :1969 年 6 月生, 现任中国平安财产保险股份有限公司副总经理, 任职资格批准文号为保监许可 2016 691 号 1994 年 3 月加入平安, 曾任平安产险南京分公司业管部经理 平安信托综合管理部总经理助理 平安产险总公司客户服务部副总经理 平安产险浙江分公司副总经理 平安产险天津分公司总经理 平安产险深圳分公司总经理 平安产险总公司总经理助理 平安产险总公司总经理 王先生毕业于华东政法学院, 获得法学学士学位 史良洵先生 :1966 年 3 月生, 现任中国平安财产保险股份有限公司副总经理, 董事会秘书, 分管共同资源中心工作, 任职资格批准文号分保为保监职审 2003 46 号和保监许可 2016 707 号 1990 年 10 月加入平安, 曾任中国平安保险公司金融投资部总经理助理 平安产险核保部副总经理 平安产险非水险部副总经理 平安产险财产险部副总经理 平安产险财产险部总经理 史先生毕业于上海机械学院, 获得工学硕士学位 曹六一先生 :1960 年 6 月生, 现任中国平安财产保险股份有限公司副总经理, 分管团体中心工作, 任职资格批准文号为保监产险 2011 615 号 1992 年加入平安, 曾任平安产险四川分公司总经理 平安产险总公司总经理助理 曹先生是重庆大学经济管理学院大专毕业, 高级经济师 梁小英先生 :1963 年 1 月生, 现任中国平安财产保险股份有限公司副总经理, 分管产品精算部和再保部工作, 任职资格批准文号为保监产险 2010 328 号 2010 年加入平安, 此前就职于 W.F.Corroon 咨询公司 CNA 金融集团 苏伊士金融集团, 最终职位是苏伊士金融集团纽约总部副总经理 梁先生毕业于纽约州立大学石溪分校, 获得硕士学位 刘铮先生 :1969 年 2 月出生, 现任中国平安财产保险股份有限公司副总经理, 分管新渠道事业部工作, 任职资格批准文号为保监产险 2012 444 号 1993 年加入中国平安, 此前就职于北京佐佐木眼镜有限公司 刘先生本科毕业于中山大学, 获学士学位 徐霆先生 : 徐霆, 男,1970 年 5 月出生, 现任中国平安财产保险股份有限公司总经理助理, 分
管团体中心工作, 任职资格批准文号为保监产险 2012 1397 号 2012 年 9 月 17 日加入中国平安财产保险股份有限公司, 此前就职于中国人民财产保险股份有限公司 徐先生 1993 年毕业于上海海事大学,2002 年取得香港中文大学工商管理硕士学位 王国平先生 :1963 年 11 月生, 现任中国平安财产保险股份有限公司副总经理, 任职资格批准文号为保监许可 2013 15 号 中国共产党党员, 于 1997 年 9 月加入中国平安, 历任苏州中心支公司总经理助理 总公司车险部总经理助理 副总经理 总公司车险意健险理赔部副总经理 ( 主持工作 ) 福建分公司副总经理( 主持工作 ) 及总经理 平安数据科技 ( 深圳 ) 有限公司总经理助理 平安产险总经理助理等职务 王先生获得清华大学汽车工程系学士学位 硕士学位 朱友刚先生 :1964 年 9 月生, 现任产险总公司副总经理, 任职资格批准文号为保监许可 2014 299 号 1994 年加入平安, 曾任产险安徽分公司总经理助理 副总经理, 产险总公司企划部总经理, 产险总公司运营中心负责人 数据科技公司总经理助理 平安产险总经理助理 朱先生是中国社会科学院研究生院经济学专业硕士毕业 周克俊先生 :1976 年 7 月生, 现任中国平安财产保险股份有限公司总经理助理 首席财务官, 任职资格批准文号为保监许可 2014 863 号 2002 年 2 月加入平安, 先后任职产险深圳分公司财务部经理 产险总公司企划部副总经理 产险总公司车险部副总经理 产险广东分公司副总经理等职务 周先生毕业于华中理工大学会计专业, 获学士学位 吕成道先生 :1970 年 5 月生, 现任中国平安财产保险股份有限公司总经理助理 1998 年 11 月加入平安, 曾任平安产险上海分公司财务企划部 办公室和客服中心负责人 平安产险东区市场营销部负责人 平安产险山东分公司负责人 平安产险广东分公司总经理 吕先生毕业于华中理工大学动力系, 获博士学位 吴军先生 : 1965 年 5 月生, 现任中国平安财产保险股份有限公司总经理助理, 任职资格批准文号为保监许可 2016 776 号 1993 年 4 月加入平安, 曾任平安产险深圳分公司龙岗支公司经理 平安产险天津分公司总经理助理 平安产险广东分公司副总经理 平安产险福建分公司总经理 平安产险江苏分公司总经理 平安产险上海分公司总经理 吴先生毕业于武汉水运工程学院 ( 现为武汉理工大学 ) 船舶内燃机专业, 获硕士学位 王岳平先生 :1982 年 4 月生, 现任中国平安财产保险股份有限公司合规负责人兼总公司法律合规部副总经理, 任职资格批准文号为保监法规 2013 374 号 2006 年 4 月加入平安, 曾任职合规部内控合规室副经理 董事会秘书处主任 该同志获得国际注册内部控制师资格 王先生毕业于华中科技大学武昌分校新闻专业, 获学士学位 张磊先生 :1974 年 12 月出生, 现任中国平安财产保险股份有限公司审计责任人, 保监许可 2016 1151 号 2006 年 10 月加入中国平安, 先后任职集团内控管理中心稽核监察部稽核岗, 集团内控管理中心合规部合规支持组合规助理, 合规评审组副经理 经理, 内控规划组经理 张磊先生毕业于北京大学, 获得法学硕士学位
( 四 ) 子公司 合营企业和联营企业被投资单位名称 股份 ( 万股 ) 持股比例 (%) 平安创展保险销售服务有限公司 5,000 100 平安不动产有限公司 700,000 35 上海新晟弢创投资有限公司 32,730 100 平安创赢资本管理有限公司 2,000 20 上海鼎瑜车盈股权投资基金合伙企业 8,623 100 二 主要指标 单位 : 万元 ;% 指标名称 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 核心偿付能力充足率 237.38 268.55 核心偿付能力溢额 3,671,444 4,261,206 综合偿付能力充足率 267.32 300.19 综合偿付能力溢额 4,471,444 5,061,206 保险业务收入 5,051,061 4,365,685 净利润 209,909 342,962 净资产 6,355,632 6,801,632 最近一期的风险综合评级 A B C D 注 1: 净利润和资产取自母公司财务报表 ; 注 2: 根据偿二代最新监管规则, 与 16 年 1 季度的分类监管标准相比,16 年 2 季度的风险综合评级 的指标和评价标准发生较大变化 三 实际资本 单位 : 万元 ;% 指标名称 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 认可资产 27,471,586 26,272,426 认可负债 20,327,689 18,683,046 实际资本 7,143,897 7,589,380 核心一级资本 6,343,897 6,789,380 核心二级资本 - - 附属一级资本 800,000 800,000 附属二级资本 - -
四 最低资本 单位 : 万元 ;% 指标名称 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 量化风险最低资本 2,720,927 2,528,174 保险风险 1,798,403 1,689,646 市场风险 1,065,115 1,006,490 信用风险 791,458 680,431 风险分散效应 934,049 848,393 控制风险最低资本 (48,474) - 附加资本 - - 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 其他附加资本 - - 最低资本 2,672,453 2,528,174 五 风险综合评级结果 2016 年 4 季度, 保监会对我司的风险综合评级结果为 B 类 ; 2016 年 3 季度, 保监会对我司的风险综合评级结果为 B 类 六 风险管理状况 2016 年第四季度, 我公司以偿二代 11 号文各项规则为基本框架, 结合深圳保监局 2016 年 8 月对我公司现场检核所提出的建议及公司内部风险管理需求, 积极落实有助于提升公司制度健全性和遵循有效性的各项工作计划 绩效考核方面, 持续优化风险管理考核机制, 初步制定了 2017 年风险绩效考核方案 制度及流程方面, 完成对资产管理部制度流程 业务条线 人力配置及职能建设的梳理工作, 提示相关改进意见 风险偏好体系建设方面, 完成 2017 年风险偏好陈述书 并通过董事会审批 此外, 持续对风险偏好传导下的风险限额测算方法论进行完善, 并基于测算结果设定了初步的限额 风险管理信息系统方面, 开展全面的系统业务需求分析, 内容涵盖 SARMRA 自评估模块
风险偏好模块 关键风险指标模块 风险报告模块 风险综合评级模块等 专项风险管理方面, 财务部完成对流动性风险管理制度的更新检视工作, 经董事会审批, 重新制定下发 中国平安财产保险股份有限公司流动性风险管理制度 (2016 更新版 ) 其他风险管理制度的检视工作也正准备开展 此外, 各专项风险管理工作在有条不紊地开展同时, 不断优化管理流程 提升管理工作, 使我公司的风险管理工作持续提升和完善 七 流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 单位 : 万元或 % 指标名称 本季度 上季度 净现金流 973,076 866,318 综合流动比率 ( 三个月 ) 83.16 76.65 综合流动比率 ( 一年 ) 68.29 65.81 综合流动比率 ( 一年以上 ) 195.50 212.14 流动性覆盖率 ( 压力情景一 ) 269.10 345.42 流动性覆盖率 ( 压力情景二 ) 546.13 576.08 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司四季度未发生重大流动性风险事件, 各项流动性风险监控指标正常, 公司整体和各组合流动性风险较低, 处于可控范围内, 无需安排额外的应对措施 根据 2016 年 4 季度的流动性监控指标分析, 流动性覆盖率方面, 优质流动资产能够覆盖 2.5-5 个季度压力情景下的现金流出, 覆盖能力较强 ; 综合流动比率方面, 一年以上期间流动比率近 200%, 说明公司账面资产对应一年以上现金流入能够完全匹配负债带来的相应期间现金流出, 一年以内和三个月内综合流动比率小于 100%, 期间内账面资产现金流入匹配流出略有不足 ; 基本情景与压力情景二下净现金流为正, 体现公司基本情况下现金流情况良好, 但压力情景一下净现金流为负, 说明保费收入是经营端现金收入的重要来源, 对公司整体现金流有重要影响, 我公司紧密监控保费达成情况保障我司现金流稳定, 同时, 当发生保费收入下降的时候, 我公司将启动应急机制, 采取回购等方式稳定现金流
八 监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 报告期内公司是否被保监会采取监管措施?( 是 否 ) 11 月 2 日, 公司收到保监会监管函 ( 监管函 2016 47 号 ), 责令公司自 2016 年 11 月 5 日起停止使用现行厦门地区商业车险条款费率, 相关商业车险费率方案修改并报经保监会批准后方可使用 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况 收到监管函后, 公司全面开展自查和整改, 重新上报厦门地区商业车险条款费率方案, 并于 11 月 23 日获得保监会批复 ( 保监许可 )[2016]1190 号 ), 厦门地区恢复正常营业