保险公司偿付能力季度 报告摘要 (C-ROSS) 信达财产保险股份有限公司 CINDA PROPERTY AND CASUALTY INSURANCE CO., LTD. 2016 年第 1 季度
目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 5 三 实际资本... 6 四 最低资本... 6 五 风险综合评级... 6 六 风险管理能力... 6 七 流动性风险... 8 八 监管机构对公司采取的监管措施... 8
一 基本信息 ( 一 ) 公司简介 (1) 注册地址 : 北京市东城区东中街 29 号东环广场 B 座 3 层 (2) 法定代表人 : 徐兴建 (3) 经营范围和经营区域经营范围 : 财产损失保险 ; 责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律 法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 经营区域 : 北京市 山东省 江苏省 重庆市 河南省 上海市 广东省 深圳市 青岛市 辽宁省 河北省 浙江省 四川省 陕西省 湖北省 新疆自治区 宁波市 山西省 内蒙古自治区 湖南省 ( 二 ) 公司股权结构和股东 (1) 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 股权类别 股份或出资额 期初本期股份或股权的增减期末 占比 (%) 股东增资 公积金转增及分配股票股利 股权转让 小计 股份或出资额 占比 (% ) 国家股国有法人 232,000 77.3 232,000 77.3 股 社会法人 68,000 22.7 68,000 22.7 股 外资股其他合计 300,000 100 300,000 100 说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 ); (2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业 事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 (2) 本季度末的前十大股东列表 持股比例排序 股东名称 持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 类别 状态 1 中国信达资产管理股份有限公司 153,000 51.00 国有 正常 1
2 重庆两江金融发展有限公司 40,000 13.33 国有 正常 3 北京东方信达资产经营总公司 20,000 6.67 国有 正常 4 台州万邦置业有限公司 20,000 6.67 自然人 被冻结 5 联美控股股份有限公司 18,000 6.00 自然人 正常 6 上海茗嘉房地产发展有限公司 10,000 3.33 自然人 正常 7 深圳市侨商投资管理有限公司 10,000 3.33 自然人 正常 8 义马煤业集团股份有限公司 6,000 2.00 国有 正常 9 航天科技财务有限责任公司 5,000 1.67 国有 正常 10 湖北宏鑫实业有限公司 5,000 1.67 自然人 被冻结 ( 三 ) 子公司 合营企业和联营企业 次序企业名称期初持股数量期末持股数量持股比例 1 信达保险销售有 50000000 50000000 100% 限公司 ( 四 ) 董事 监事和高级管理人员的基本情况 (1) 董事基本情况 本公司董事会共有 13 位董事, 其中独立董事 3 人 执行董事 : 徐兴建 : 男,1965 年 10 月出生,EMBA 学历 曾任华建国际集团有限公司投资总监 ; 信达财产保险股份有限公司第一届董事会执行董事 副总裁 ; 中国金谷国际信托公司董事长 党委副书记 ; 中国信达资产管理股份有限公司公司管理部总经理 市场开发部总经理 集团管理部总经理 自 2014 的 12 月起任公司第二届董事会执行董事 董事长 党委书记 邹伟中 : 男,1963 年 10 月出生, 硕士研究生学历 曾任大众保险公司总经理, 信达资产上海办事处任副主任 党委委员, 信达财险上海分公司总经理 党委书记, 信达财险公司副总裁 公司党委委员 自 2013 年 3 月起任公司第二届董事会执行董事, 公司副总裁 ( 主持经营班子日常工作 ),2013 年 6 月起任党委副书记,2014 年 5 月起任公司总裁 刘树林 : 男,1964 年 11 月出生, 研究生班学历, 曾任中国信达资产管理公司济南办事处高级经理 执行高级经理 2011 年 6 月信达财险山东分公司总经理 党委书记, 2014 年 5 月起任公司副总裁 公司党委委员 非执行董事 : 张远柱 : 男,1956 年 10 月出生, 硕士研究生学历, 高级经济师职称, 曾任中国信达 2
资产管理公司郑州办事处党委副书记 ( 主持工作 ) 主任 党委书记 ; 河南分公司总经理 党委书记 2012 年 12 月起, 任中国信达资产管理股份有限公司业务审核部总经理 专职审批人 郑成新 : 男,1963 年 2 月出生, 中共党员, 研究生学历, 曾任中国信达资产管理公司商业化业务委员会委员 证券业务部总经理 投资银行部总经理 信达证券股份有限公司副董事长 党委委员等职 ; 现任中国信达资产管理股份有限公司业务总监, 自 2014 年 4 月起任公司董事 商文江 : 男,1965 年 9 月出生, 博士研究生学历, 中国政法大学经济法博士 中国社会科学院法学所博士后 曾任中国信达资产管理公司法律事务部处长 重庆巴南区区长助理 重庆市人民政府金融办公室副主任等职 现任重庆两江金融发展有限公司董事, 政协重庆市第四届委员会委员, 自 2013 年 3 月起任公司非执行董事 刘晓强 : 男,1973 年 8 月出生, 本科学历, 曾任重庆市政府副处长 两江新区财政局副局长 金融办主任等职, 现任重庆两江金融发展有限公司总经理, 自 2013 年 3 月起任公司非执行董事 邹宜凡 : 男,1972 年 9 月出生, 大学学历, 高级政工师 经济师 注册会计师 曾任北京东方信达资产经营总公司副总经理, 东城区人民政府国有资产监督管理委员会党委副书记, 现任北京东方信达资产经营总公司党委副书记 董事总经理 自 2011 年 4 月起任公司非执行董事,2013 年 3 月连选连任 邵为军 : 男,1977 年 11 月出生, 研究生学历, 曾任浙江鑫泰房地产开发有限公司总经理 ; 台州中泰置业有限公司董事总经理 ; 现任台州万邦置业有限公司董事长 自 2013 年 3 月起任公司非执行董事 苏壮强 : 男,1971 年 10 月出生, 硕士学位, 中国香港居民, 曾任中体产业集团股份有限公司副董事长, 现任联美 ( 中国 ) 投资有限公司董事长, 兼任北京奥林匹克置业投资有限公司董事长 兆讯传媒广告股份有限公司董事长 自 2013 年 3 月起任公司非执行董事 独立董事 : 夏军 : 男,1955 年 10 月出生, 国际经济法硕士 曾担任中华全国律师协会理事 司法部律师资格审查委员会委员 中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员等社会职务, 现任北京颐合中鸿律师事务所合伙人 主任 自 2014 年 4 月起任公司独立董事 李德峰 : 男, 汉族,1972 年 8 月出生, 金融学博士 2010 年 5 月至今, 任中央财经大学金融学院副书记, 兼任中国证券业协会教材编写与命题委员会委员 培训委员会委员 教育部考试中心特聘专家等 ; 任上银基金管理有限公司独立董事 长城国瑞证券公 3
司独立董事 山东海化股份有限公司独立董事 自 2015 年 8 月起任公司独立董事 冯婷婷 : 女, 汉族,1975 年 9 月出生, 金融硕士 曾任西门子 ( 中国 ) 有限公司集 团北方区商务经理, 现任北京工商大学经济学院教师 自 2014 年 4 月起任公司独立董事 (2) 监事基本情况 本公司监事会共有 9 位监事 其中, 股东监事 6 人, 职工监事 3 人 具体情况如下 : 股东监事 : 周成杰 : 男, 汉族,1957 年 2 月出生, 研究生学历 自 2014 年 4 月起任公司第二届监事会监事长 茅铭铭 : 男,1976 年 9 月出生, 上海茗嘉房地产发展有限公司投资管理部经理 自 2013 年 3 月起任公司第二届监事会监事 张加荣 : 男,1970 年 12 月出生, 深圳市侨商投资管理有限公司董事长, 自 2013 年 3 月起任公司第二届监事会监事 吴东升 : 男, 1970 年 12 月出生, 义马煤业集团公司总会计师, 河南开祥化工有限责任公司董事长 自 2013 年 11 月起任公司第二届监事会监事 王亮 : 男,1977 年 2 月出生, 大学本科, 注册会计师, 航天科技财务有限公司总经理助理 自 2009 年 3 月起任公司第一届监事会监事,2013 年连选连任, 任公司第二届监事会监事 程燕 : 女,1973 年 3 月出生, 专科, 湖北宏鑫实业有限公司办公室主任 自 2009 年 3 月起任公司第一届监事会监事,2013 年连选连任, 任公司第二届监事会监事 职工监事 : 吴蓓 : 女,1970 年 1 月出生, 大学本科, 公司人力资源部负责人, 自 2014 年 4 月起任公司第二届监事会职工代表监事 谷焱绯 : 女,1960 年 9 月出生, 公司监事会办公室负责人, 自 2014 年 4 月起任公司第二届监事会职工代表监事 王丽新 : 男,1968 年 8 月出生, 硕士研究生, 高级经济师, 公司监事会办公室 / 审计部 / 监察室副总经理 ( 部门总经理级 ), 自 2009 年 3 月起任公司第一届监事会职工代表监事,2013 年连选连任, 任第二届监事会职工代表监事 (3) 总公司高级管理人员基本情况 邹伟中 : 男,1963 年 10 月出生, 硕士研究生学历 曾任大众保险公司总经理, 信达 资产上海办事处任副主任 党委委员, 信达财险上海分公司总经理 党委书记, 信达财 4
险公司副总裁 公司党委委员 自 2013 年 3 月起任公司第二届董事会执行董事, 公司副总裁 ( 主持经营班子日常工作 ),2013 年 6 月起任党委副书记,2014 年 5 月起任公司总裁 王锡江 : 男,1968 年出生, 硕士研究生学历, 高级工程师, 曾任中国人民财产保险股份有限公司信息技术部助理总经理, 中国出口信用保险公司信息资源管理部 ( 数据中心 ) 总经理 / 福建分公司总经理 2010 年 7 月任信达财险公司总裁助理,2011 年 1 月任公司党委委员, 自 2013 年 6 月起任公司副总裁 公司党委委员 刘树林 : 男,1964 年 11 月出生, 研究生班学历, 曾任中国信达资产管理公司济南办事处高级经理 执行高级经理 2011 年 6 月信达财险山东分公司总经理 党委书记, 2014 年 5 月起任公司副总裁 公司党委委员 李振波 : 男, 1964 年 9 月出生, 本科学历, 曾任中国信达资产管理公司石家庄办事处高级副经理 高级经理,2010 年起先后任信达财险河北分公司副总经理 ( 主持工作 ) 党委副书记 总经理 党委书记, 自 2014 年 5 月起任公司副总裁 党委委员 ( 五 ) 信息公开披露联系人及联系方式 联系人 : 李娇珑 联系方式 :01064185760 二 主要指标 ( 一 ) 主要偿付能力充足率指标 单位 : 万元 项目 本季度 ( 末 ) 数 上季度 ( 末 ) 数 核心偿付能力溢额 210,368.64 218,545.54 核心偿付能力充足率 (%) 412.04 417.37 综合偿付能力溢额 210,368.64 218,545.54 综合偿付能力充足率 (%) 412.04 417.37 保险业务收入 81,146.62 79,421.00 净利润 -7,652.93-4,547.11 净资产 282,279.73 292,216.34 ( 二 ) 风险综合评级 根据中国保监会分类监管评价, 公司 2015 年 4 季度被评定为 B 类 5
三 实际资本 单位 : 万元 项目 本季度数 上季度数 认可资产 646,618.61 632,726.92 认可负债 368,833.17 345,320.27 实际资本 277,785.44 287,406.65 其中 : 核心一级资本 277,785.44 287,406.65 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 四 最低资本 单位 : 万元 项目 本季度数 上季度数 最低资本 67,416.80 68,861.12 其中 : 量化风险最低资本 67,416.80 68,861.12 寿险业务保险风险最低资本 - - 非寿险业务保险风险最低资本 43,350.88 38,225.71 市场风险最低资本 12,487.28 17,381.49 信用风险最低资本 35,623.79 39,299.20 量化风险分散效应 24,045.16 26,045.28 特定类保险合同损失吸收效应 - - 控制风险最低资本 - - 附加资本 - - 五 风险综合评级 根据中国保监会分类监管评价, 公司 2015 年第 3 季度和第 4 季度均被评定为 B 类 六 风险管理能力 按中国保监会 保险公司偿付能力监管规则 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估 的要求, 我公司属于 I 类公司 根据 中国保监会关于在偿二代过渡期内开展保险公司偿付能力风险管理能力试评估有关事项的通知 ( 保监财会 2015 125 号 ) 要求, 公司 2015 年 3 季度组织了偿付能力风险管理试评估工作会议, 对试评估工作进行部署, 并完成风险管理试评估 6
工作, 具体情况如下 1. 评估结果 评估项目 标准分值 风险管理能力评分结果汇总表 评分结果 ( 不适用项目调整前 ) 制度健全性 (60%) 遵循有效性 (40%) (1) (2) (3) (4) 合计 (5)=(3) +(4) 评分结果 ( 不适用项目调整后 ) 权重 (6) (7) 最终得分 (8)=(6) (7) 基础与环境 100 30.36 20.56 50.92 51.43 20% 10.286 目标与工具 100 15.54 10.36 25.9 26.7 10% 2.67 保险风险管理能力 100 38.4 25.6 64 64 10% 6.4 市场风险管理能力 100 38.04 25.36 63.4 73.72 10% 7.372 信用风险管理能力 100 50.88 33.92 84.8 84.8 10% 8.48 操作风险管理能力 100 27.9 26.8 54.7 67.53 10% 6.753 战略风险管理能力 100 27.66 20.68 48.34 49.84 10% 4.984 声誉风险管理能力 100 52.32 30.64 82.96 82.96 10% 8.296 流动性风险管理能力 100 40.86 26.36 67.22 70.76 10% 7.076 分值合计 321.96 220.28 542.24 571.74 100% 62.317 2. 改进措施及计划 1 公司将根据偿二代要求调整公司风险管理组织架构, 同时完善相关职责, 使之与偿二代要求一致 2 公司将按偿二代要求在内部及外部积极选聘或招聘具有风险管理 财会 精算 投资 法律或相关专业背景的风险管理人员, 优先选择具有 3 年以上相关工作经验的人员, 并按照偿二代要求配备相应数量的风险管理专业人员 3 公司将根据偿二代要求继续梳理公司现有制度和流程, 对于缺失的风险管理相关制度, 将及时建立 同时, 对于现有制度与偿二代要求不一致的, 及时修订完善 4 公司将按照偿二代要求建立并完善以下体系及机制 : 风险偏好体系 资产负债管理机制 资产管理体系 偿付能力应急机制 风险管理指标监测机制 内部信用评级制度体系等 5 建立风险管理信息系统 2015 年年初, 公司已将风险管理信息系统的建设工作纳入工作日程 目前, 公司已初步确立了风险管理信息系统的开发需求, 并正积极寻找合适的系统开发商, 待与开发商进一步研究后, 将着手开发 系统建立后根据风险管理工作的实际需要, 公司还将不断探索开发新的需求, 不断提高风险管理信息系统的监测 预警和控制功能, 使 7
风险管理信息系统能够在风险管理中真正发挥作用 七 流动性风险 项目 本季度数 净现金流 ( 万元 ) 55,450.08 综合流动比率 165.2% 流动性覆盖率 226% 八 监管机构对公司采取的监管措施 本季度无违规和受处罚情况 8