光大保德信证券投资基金

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1 光 大 保 德 信 信 用 添 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 ( 更 新 ) 基 金 管 理 人 : 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 托 管 人 : 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 重 要 提 示 基 金 募 集 申 请 核 准 文 件 名 称 : 关 于 核 准 光 大 保 德 信 信 用 添 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 募 集 的 批 复 ( 证 监 许 可 号 ) 核 准 日 期 :2011 年 3 月 30 日 基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 准 确 完 整 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会 核 准, 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 核 准, 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 作 出 实 质 性 判 断 或 保 证, 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 诚 实 信 用 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产, 但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 投 资 有 风 险, 投 资 人 认 购 ( 或 申 购 ) 本 基 金 时 应 认 真 阅 读 本 招 募 说 明 书, 全 面 认 识 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征, 应 充 分 考 虑 投 资 人 自 身 的 风 险 承 受 能 力, 并 对 于 认 购 ( 或 申 购 ) 基 金 的 意 愿 时 机 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决 策 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 买 者 自 负 原 则, 在 投 资 人 作 出 投 资 决 策 后, 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 由 投 资 人 自 行 负 责 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 并 不 构 成 新 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 本 更 新 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为 2013 年 5 月 15 日, 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表 现 截 止 日 为 2013 年 3 月 31 日 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 于 2013 年 5 月 26 日 复 核 了 本 次 招 募 说 明 书 中 与 基 金 托 管 业 务 有 关 的 更 新 内 容

2 目 录 一 绪 言... 1 二 释 义... 2 三 基 金 管 理 人... 6 四 基 金 托 管 人 五 相 关 服 务 机 构 六 基 金 的 募 集 七 基 金 合 同 的 生 效 八 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 九 基 金 的 投 资 十 基 金 的 业 绩 十 一 基 金 的 财 产 十 二 基 金 资 产 的 估 值 十 三 基 金 的 收 益 与 分 配 十 四 基 金 的 费 用 与 税 收 十 五 基 金 的 会 计 与 审 计 十 六 基 金 的 信 息 披 露 十 七 风 险 揭 示 十 八 基 金 合 同 的 变 更 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算 十 九 基 金 合 同 的 内 容 摘 要 二 十 基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 二 十 一 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 二 十 二 其 他 应 披 露 事 项 二 十 三 招 募 说 明 书 的 存 放 及 查 阅 方 式 二 十 四 备 查 文 件

3 一 绪 言 本 招 募 说 明 书 由 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 依 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 ( 以 下 简 称 基 金 法 ) 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 运 作 办 法 ) 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 销 售 办 法 ) 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 ( 以 下 简 称 信 息 披 露 办 法 ) 证 券 投 资 基 金 管 理 公 司 治 理 准 则 ( 试 行 ) 光 大 保 德 信 信 用 添 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 ( 以 下 简 称 基 金 合 同 ) 及 其 他 有 关 规 定 编 写 本 招 募 说 明 书 阐 述 了 光 大 保 德 信 信 用 添 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 的 投 资 目 标 策 略 风 险 费 率 等 与 投 资 人 投 资 决 策 有 关 的 全 部 必 要 事 项, 投 资 人 在 作 出 投 资 决 策 前 应 仔 细 阅 读 本 招 募 说 明 书 基 金 管 理 人 承 诺 本 招 募 说 明 书 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 真 实 性 准 确 性 完 整 性 承 担 法 律 责 任 本 基 金 是 根 据 本 招 募 说 明 书 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 的 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未 在 本 招 募 说 明 书 中 载 明 的 信 息, 或 对 本 招 募 说 明 书 作 任 何 解 释 或 者 说 明 本 招 募 说 明 书 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写, 并 经 中 国 证 监 会 核 准 基 金 合 同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 义 务 的 法 律 文 件 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额, 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人, 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受, 并 按 照 基 金 法 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 承 担 义 务 基 金 投 资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务, 应 详 细 查 阅 基 金 合 同 1

4 二 释 义 本 招 募 说 明 书 中, 除 非 文 义 另 有 所 指, 下 列 词 语 或 简 称 具 有 如 下 含 义 : 1. 基 金 或 本 基 金 : 指 光 大 保 德 信 信 用 添 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 2. 基 金 管 理 人 : 指 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 3. 基 金 托 管 人 : 指 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 4. 基 金 合 同 或 本 基 金 合 同 : 指 光 大 保 德 信 信 用 添 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 及 对 本 基 金 合 同 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 5. 托 管 协 议 : 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 光 大 保 德 信 信 用 添 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 及 对 该 托 管 协 议 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充 6. 招 募 说 明 书 : 指 光 大 保 德 信 信 用 添 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 及 其 定 期 的 更 新 7. 基 金 份 额 发 售 公 告 : 指 光 大 保 德 信 信 用 添 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 份 额 发 售 公 告 8. 法 律 法 规 : 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 行 政 法 规 规 范 性 文 件 司 法 解 释 行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 决 定 决 议 通 知 等 9. 基 金 法 : 指 2003 年 10 月 28 日 经 第 十 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 五 次 会 议 通 过, 自 2004 年 6 月 1 日 起 实 施 的 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 10. 销 售 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2004 年 6 月 25 日 颁 布 同 年 7 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 11. 信 息 披 露 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2004 年 6 月 8 日 颁 布 同 年 7 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 12. 运 作 办 法 : 指 中 国 证 监 会 2004 年 6 月 29 日 颁 布 同 年 7 月 1 日 实 施 的 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订 13. 中 国 证 监 会 : 指 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 14. 银 行 业 监 督 管 理 机 构 : 指 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 或 其 他 经 国 务 院 授 权 的 银 行 监 管 机 构 15. 基 金 合 同 当 事 人 : 指 受 基 金 合 同 约 束, 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承 担 义 2

5 务 的 法 律 主 体, 包 括 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 16. 个 人 投 资 者 : 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自 然 人 17. 机 构 投 资 者 : 指 依 法 可 以 投 资 开 放 式 证 券 投 资 基 金 的 在 中 华 人 民 共 和 国 境 内 合 法 注 册 登 记 并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业 法 人 事 业 法 人 社 会 团 体 或 其 他 组 织 18. 合 格 境 外 机 构 投 资 者 : 指 符 合 现 实 有 效 的 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 中 国 境 内 证 券 市 场 的 中 国 境 外 的 机 构 投 资 者 19. 投 资 人 : 指 个 人 投 资 者 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 人 的 合 称 20. 基 金 份 额 持 有 人 : 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 基 金 份 额 的 投 资 人 21. 基 金 销 售 业 务 : 指 基 金 管 理 人 或 代 销 机 构 宣 传 推 介 基 金, 发 售 基 金 份 额, 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 转 换 非 交 易 过 户 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等 业 务 22. 销 售 机 构 : 指 直 销 机 构 和 代 销 机 构 23. 直 销 机 构 : 指 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 24. 代 销 机 构 : 指 符 合 销 售 办 法 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 条 件, 取 得 基 金 代 销 业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销 售 服 务 代 理 协 议, 代 为 办 理 基 金 销 售 业 务 的 机 构 25. 基 金 销 售 网 点 : 指 直 销 机 构 的 直 销 中 心 及 代 销 机 构 的 代 销 网 点 26. 注 册 登 记 业 务 : 指 基 金 登 记 存 管 过 户 清 算 和 交 收 业 务, 具 体 内 容 包 括 投 资 人 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 基 金 份 额 注 册 登 记 基 金 销 售 业 务 的 确 认 清 算 和 交 收 代 理 发 放 红 利 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 等 27. 注 册 登 记 机 构 : 指 办 理 本 基 金 注 册 登 记 业 务 的 机 构 本 基 金 的 注 册 登 记 机 构 为 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 28. 基 金 账 户 : 指 注 册 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 其 持 有 的 基 金 管 理 人 所 管 理 的 基 金 份 额 余 额 及 其 变 动 情 况 的 账 户 29. 基 金 交 易 账 户 : 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 记 录 投 资 人 通 过 该 销 售 机 构 买 卖 本 基 金 的 基 金 份 额 变 动 及 结 余 情 况 的 账 户 30. 基 金 合 同 生 效 日 : 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定 的 条 件, 3

6 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕, 并 获 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 的 日 期 31. 基 金 合 同 终 止 日 : 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后, 基 金 财 产 清 算 完 毕, 清 算 结 果 报 中 国 证 监 会 备 案 并 予 以 公 告 的 日 期 32. 基 金 募 集 期 : 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间, 最 长 不 得 超 过 3 个 月 33. 存 续 期 : 指 基 金 合 同 生 效 至 终 止 之 间 的 不 定 期 期 限 34. 工 作 日 : 指 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 35.T 日 : 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 人 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 申 请 的 工 作 日 36.T+n 日 : 指 自 T 日 起 第 n 个 工 作 日 ( 不 包 含 T 日 ) 37. 开 放 日 : 指 为 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 赎 回 或 其 他 业 务 的 工 作 日 38. 交 易 时 间 : 指 开 放 日 基 金 接 受 申 购 赎 回 或 其 他 交 易 的 时 间 段 39. 业 务 规 则 : 指 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 注 册 登 记 业 务 规 则, 是 规 范 基 金 管 理 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基 金 注 册 登 记 方 面 的 业 务 规 则, 由 基 金 管 理 人 和 投 资 人 共 同 遵 守 40. 认 购 : 指 在 基 金 募 集 期 内, 投 资 人 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 41. 申 购 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为 42. 赎 回 : 指 基 金 合 同 生 效 后, 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 规 定 的 条 件 要 求 将 基 金 份 额 兑 换 为 现 金 的 行 为 43. 基 金 转 换 : 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 本 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效 公 告 规 定 的 条 件, 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 某 一 基 金 的 基 金 份 额 ( 全 部 或 部 分 ) 转 换 为 基 金 管 理 人 管 理 的 且 由 同 一 注 册 登 记 机 构 办 理 注 册 登 记 的 其 他 基 金 基 金 份 额 的 行 为 44. 转 托 管 : 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更 所 持 基 金 份 额 销 售 机 构 的 操 作 45. 定 期 定 额 投 资 计 划 : 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请, 约 定 每 期 扣 款 日 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式, 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 人 4

7 指 定 银 行 账 户 内 自 动 完 成 扣 款 及 基 金 申 购 申 请 的 一 种 投 资 方 式 46. 巨 额 赎 回 : 指 本 基 金 单 个 开 放 日, 基 金 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 上 一 开 放 日 A 类 与 C 类 基 金 总 份 额 的 10% 47. 元 : 指 人 民 币 元 48. 基 金 收 益 : 指 基 金 投 资 所 得 红 利 股 息 债 券 利 息 买 卖 证 券 价 差 银 行 存 款 利 息 已 实 现 的 其 他 合 法 收 入 及 因 运 用 基 金 财 产 带 来 的 成 本 和 费 用 的 节 约 49. 基 金 资 产 总 值 : 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 银 行 存 款 本 息 基 金 应 收 申 购 款 及 其 他 资 产 的 价 值 总 和 50. 基 金 资 产 净 值 : 指 基 金 资 产 总 值 减 去 基 金 负 债 后 的 价 值 51. 基 金 份 额 净 值 : 指 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 基 金 份 额 总 数, 本 基 金 A 类 C 类 基 金 份 额 分 别 计 算 和 公 告 基 金 份 额 净 值 52. 基 金 资 产 估 值 : 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值, 以 确 定 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 的 过 程 53. 销 售 服 务 费 : 指 从 基 金 资 产 中 计 提 的, 用 于 本 基 金 市 场 推 广 销 售 以 及 基 金 份 额 持 有 人 服 务 的 费 用 54. 基 金 份 额 类 别 : 指 根 据 认 购 费 申 购 费 销 售 服 务 费 收 取 方 式 的 不 同 将 基 金 份 额 分 为 不 同 的 类 别, 各 基 金 份 额 类 别 分 别 设 置 代 码, 分 别 计 算 和 公 告 基 金 份 额 净 值 和 基 金 份 额 累 计 净 值 55. 指 定 媒 体 : 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 互 联 网 网 站 及 其 他 媒 体 56. 不 可 抗 力 : 指 本 基 金 合 同 当 事 人 无 法 预 见 无 法 抗 拒 无 法 避 免 且 在 本 基 金 合 同 由 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 签 署 之 日 后 发 生 的, 使 本 基 金 合 同 当 事 人 无 法 全 部 或 部 分 履 行 本 基 金 合 同 的 任 何 事 件, 包 括 但 不 限 于 洪 水 地 震 及 其 他 自 然 灾 害 战 争 骚 乱 火 灾 政 府 征 用 没 收 恐 怖 袭 击 传 染 病 传 播 法 律 法 规 变 化 突 发 停 电 或 其 他 突 发 事 件 证 券 交 易 所 非 正 常 暂 停 或 停 止 交 易 5

8 三 基 金 管 理 人 ( 一 ) 基 金 管 理 人 概 况 名 称 : 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 设 立 日 期 :2004 年 4 月 22 日 批 准 设 立 机 关 及 批 准 设 立 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字 [2004]42 号 注 册 地 址 : 上 海 市 延 安 东 路 222 号 外 滩 中 心 46 层 办 公 地 址 : 上 海 市 延 安 东 路 222 号 外 滩 中 心 46 层 法 定 代 表 人 : 林 昌 注 册 资 本 : 人 民 币 1.6 亿 元 股 权 结 构 : 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 光 大 证 券 ) 持 55% 的 股 权 保 德 信 投 资 管 理 有 限 公 司 持 45% 的 股 权 电 话 :(021) 传 真 :(021) 客 服 电 话 : 网 址 : 联 系 人 : 王 超 ( 二 ) 主 要 人 员 情 况 1 董 事 会 成 员 林 昌 先 生, 董 事 长, 北 京 大 学 硕 士, 中 国 国 籍 历 任 光 大 证 券 南 方 总 部 研 究 部 总 经 理 ; 投 资 银 行 一 部 总 经 理 ; 南 方 总 部 副 总 经 理 ; 投 资 银 行 总 部 总 经 理 ; 光 大 证 券 助 理 总 裁 现 任 本 基 金 管 理 人 董 事 长 代 任 本 基 金 管 理 人 总 经 理 Christopher Cooper( 克 里 斯 托 弗. 库 珀 ) 先 生, 董 事, 美 国 芝 加 哥 大 学 商 学 院 工 商 管 理 硕 士, 美 国 国 籍 历 任 保 德 信 国 际 投 资 有 限 公 司 执 行 董 事, 保 德 信 投 资 证 券 有 限 公 司 总 裁 兼 首 席 执 行 官, 保 德 信 国 际 投 资 有 限 公 司 亚 洲 区 总 裁 现 任 保 德 信 国 际 投 资 业 务 总 裁 6

9 王 俪 玲 女 士, 董 事, 美 国 波 士 顿 大 学 硕 士, 现 任 保 德 信 证 券 投 资 信 托 股 份 有 限 公 司 ( 中 国 台 湾 ) 法 务 长 曾 任 荷 兰 银 行 ( 中 国 台 湾 ) 的 法 务 长, 联 鼎 法 律 事 务 所 ( 中 国 台 湾 ) 泰 运 法 律 事 务 所 ( 中 国 台 湾 ) 律 师 沈 诗 光 先 生, 董 事, 东 北 财 经 大 学 硕 士, 中 国 国 籍 历 任 光 大 证 券 计 财 部 高 级 经 理 财 务 处 处 长 计 财 部 副 总 经 理 现 任 光 大 证 券 计 财 部 总 经 理 何 媛 媛 女 士, 董 事, 上 海 交 通 大 学 企 业 管 理 专 业 博 士, 中 国 国 籍 历 任 华 夏 证 券 研 究 所 行 业 部 经 理 副 所 长, 中 信 建 投 证 券 有 限 责 任 公 司 研 究 发 展 部 副 总 经 理 现 任 光 大 证 券 研 究 所 副 所 长 夏 小 华 先 生, 独 立 董 事, 复 旦 大 学 政 治 经 济 学 系 学 士, 中 国 国 籍 历 任 交 通 银 行 研 究 开 发 部 经 济 研 究 处 处 长 研 究 开 发 部 副 总 经 理 ; 广 东 发 展 银 行 上 海 分 行 常 务 副 行 长 行 长 党 委 书 记 华 夏 银 行 上 海 分 行 行 长 现 任 华 夏 银 行 上 海 分 行 四 级 行 员 金 德 环 先 生, 独 立 董 事, 上 海 财 经 大 学 硕 士 教 授, 中 国 国 籍 曾 任 上 海 财 经 大 学 财 政 金 融 系 教 研 室 主 任 财 政 系 副 主 任 证 券 期 货 学 院 副 院 长 现 任 上 海 财 经 大 学 金 融 学 院 证 券 研 究 中 心 主 任 郑 志 先 生, 独 立 董 事, 华 东 政 法 学 院 ( 现 华 东 政 法 大 学 ) 法 律 史 专 业 硕 士 曾 任 安 徽 国 运 律 师 事 务 所 上 海 分 所 律 师 国 浩 律 师 集 团 ( 上 海 ) 事 务 所 律 师 上 海 东 方 华 银 律 师 事 务 所 合 伙 人 及 律 师 现 任 北 京 市 大 成 律 师 事 务 所 上 海 分 所 律 师 2 监 事 会 成 员 李 海 松 先 生, 监 事 长, 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 监 事 风 险 管 理 部 副 总 经 理 历 任 南 方 证 券 有 限 公 司 营 业 部 业 务 经 理, 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 深 圳 证 券 营 业 部 副 总 经 理, 光 大 证 券 武 汉 深 圳 证 券 营 业 部 总 经 理 经 纪 业 务 总 部 副 总 经 理 颜 微 潓 女 士, 监 事, 新 加 坡 国 立 大 学 经 济 和 数 学 双 学 士, 马 来 西 亚 国 籍, 香 港 证 券 业 协 会 会 员 历 任 新 加 坡 Farenew Mondial 投 资 私 人 有 限 公 司 分 析 员 DBS 唯 高 达 亚 洲 有 限 公 司 合 规 经 理 香 港 交 易 所 上 市 部 副 总 监 富 通 集 团 亚 洲 区 域 合 规 总 监 现 任 香 港 保 德 信 亚 洲 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 及 首 席 合 规 总 监 李 常 青 先 生, 监 事, 中 欧 国 际 工 商 学 院 EMBA 历 任 中 国 科 学 技 术 大 学 化 学 系 教 师, 安 徽 众 城 高 昕 律 师 事 务 所 律 师, 天 同 ( 万 家 ) 基 金 管 理 有 限 公 司 市 场 拓 7

10 展 部 高 级 经 理 监 察 稽 核 部 总 监 助 理 北 京 办 事 处 主 任, 诺 德 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 总 监 等 职 务, 现 担 任 本 基 金 管 理 人 监 察 稽 核 总 监 王 永 万 先 生, 监 事, 吉 林 财 贸 学 院 经 济 管 理 专 业 学 士 曾 任 海 口 会 计 师 事 务 所 审 计 员, 海 南 省 国 际 租 赁 有 限 公 司 证 券 营 业 部 财 务 主 管, 湘 财 证 券 有 限 责 任 公 司 海 口 营 业 部 深 圳 营 业 部 及 南 方 总 部 财 务 经 理, 宝 盈 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 会 计 主 管, 摩 根 士 丹 利 华 鑫 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 运 营 部 总 监 等 职 务 现 任 本 基 金 管 理 人 运 营 部 总 监 3 公 司 高 级 管 理 人 员 林 昌 先 生, 现 任 本 基 金 管 理 人 董 事 长, 代 任 本 基 金 管 理 人 总 经 理, 简 历 同 上 盛 松 先 生, 北 京 大 学 硕 士, 中 国 国 籍 历 任 中 国 光 大 国 际 信 托 投 资 公 司 证 券 部 交 易 部 经 理, 光 大 证 券 资 产 管 理 部 总 经 理 ;2003 年 参 加 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 筹 备 工 作 现 任 本 基 金 管 理 人 的 督 察 长 梅 雷 军 先 生, 吉 林 大 学 机 械 系 博 士, 武 汉 大 学 机 械 系 学 士 曾 任 深 圳 蛇 口 安 达 实 业 股 份 有 限 公 司 投 资 管 理 部 经 理, 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 南 方 总 部 机 构 管 理 部 总 经 理, 兼 任 电 脑 部 总 经 理, 光 大 证 券 电 子 商 务 一 部 总 经 理, 信 息 技 术 部 总 经 理 兼 客 户 服 务 中 心 总 经 理 2004 年 7 月 加 入 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司, 担 任 首 席 运 营 总 监 现 任 本 基 金 管 理 人 的 副 总 经 理 兼 首 席 运 营 总 监 张 弛 先 生,CFA, 英 国 兰 卡 斯 特 大 学 ( Lancaster University) 金 融 学 硕 士 曾 任 建 设 银 行 上 海 分 行 信 贷 员, 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司 高 级 产 品 经 理, 战 略 策 划 部 总 监 助 理 加 入 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 后, 先 后 担 任 产 品 总 监 市 场 与 产 品 总 监 代 理 首 席 市 场 总 监 和 首 席 市 场 总 监 现 任 本 基 金 管 理 人 副 总 经 理 兼 首 席 市 场 总 监 4 本 基 金 基 金 经 理 陆 欣 先 生, 硕 士 2006 年 复 旦 大 学 数 量 经 济 学 专 业 硕 士 研 究 生 毕 业, 中 国 注 册 会 计 师, 中 国 准 精 算 师 2006 年 7 月 至 2008 年 6 月 在 中 国 银 行 全 球 金 融 市 场 部 上 海 交 易 中 心, 历 任 债 券 交 易 员, 研 究 员, 现 任 本 基 金 管 理 人 固 定 收 益 副 总 监 光 大 保 德 信 增 利 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 兼 光 大 保 德 信 信 用 添 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 5 投 资 决 策 委 员 会 成 员 8

11 林 昌 先 生, 现 任 本 基 金 管 理 人 董 事 长 代 任 本 基 金 管 理 人 总 经 理 周 炜 炜 先 生, 现 任 本 基 金 管 理 人 首 席 投 资 总 监 兼 光 大 保 德 信 优 势 配 置 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 高 宏 华 女 士, 现 任 光 大 保 德 信 新 增 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 钱 钧 先 生, 现 任 本 基 金 管 理 人 权 益 投 资 总 监 光 大 保 德 信 量 化 核 心 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 韩 爱 丽 女 士, 现 任 光 大 保 德 信 货 币 市 场 基 金 基 金 经 理 光 大 保 德 信 添 天 利 季 度 开 放 短 期 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 光 大 保 德 信 添 盛 双 月 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 光 大 保 德 信 添 天 盈 季 度 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 陆 欣 先 生, 现 任 光 大 保 德 信 固 定 收 益 副 总 监 光 大 保 德 信 增 利 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 兼 光 大 保 德 信 信 用 添 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 王 健 女 士, 现 任 光 大 保 德 信 动 态 优 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 于 进 杰 先 生, 现 任 本 基 金 管 理 人 权 益 投 资 副 总 监 光 大 保 德 信 红 利 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 光 大 保 德 信 行 业 轮 动 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 黄 素 丽 女 士, 现 任 光 大 保 德 信 均 衡 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 戴 奇 雷 先 生, 现 任 本 基 金 管 理 人 研 究 总 监 李 阳 先 生, 现 任 光 大 保 德 信 中 小 盘 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 魏 晓 雪 女 士, 现 任 光 大 保 德 信 行 业 轮 动 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 光 大 保 德 信 新 增 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 上 述 人 员 无 近 亲 属 关 系 ( 三 ) 基 金 管 理 人 的 职 责 1 依 法 募 集 基 金, 办 理 或 者 委 托 经 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办 理 基 金 份 额 的 发 售 申 购 赎 回 和 登 记 事 宜 ; 2 办 理 基 金 备 案 手 续 ; 3 对 所 管 理 的 不 同 基 金 财 产 分 别 管 理 分 别 记 账, 进 行 证 券 投 资 ; 4 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案, 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 收 益 ; 9

12 5 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 ; 6 编 制 基 金 季 度 报 告 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 年 度 报 告 ; 7 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值, 确 定 基 金 份 额 申 购 赎 回 价 格 ; 8 办 理 与 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 有 关 的 信 息 披 露 事 项 ; 9 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ; 10 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 记 录 账 册 报 表 和 其 他 相 关 资 料 ; 11 以 基 金 管 理 人 名 义, 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施 其 他 法 律 行 为 ; 12 中 国 证 监 会 规 定 和 本 基 金 基 金 合 同 约 定 的 其 他 职 责 ( 四 ) 基 金 管 理 人 的 承 诺 1 基 金 管 理 人 承 诺 严 格 遵 守 法 律 法 规 和 基 金 合 同, 按 照 招 募 说 明 书 列 明 的 投 资 目 标 策 略 及 限 制 全 权 处 理 本 基 金 的 投 资 ; 2 基 金 管 理 人 承 诺 严 格 遵 守 证 券 法 基 金 法 信 息 披 露 办 法 运 作 办 法 销 售 办 法 治 理 准 则 等 法 律 法 规, 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 保 证 基 金 财 产 不 用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 : (1) 承 销 证 券 ; (2) 向 他 人 贷 款 或 者 提 供 担 保 ; (3) 从 事 承 担 无 限 责 任 的 投 资 ; (4) 买 卖 其 他 基 金 份 额, 但 是 国 务 院 另 有 规 定 的 除 外 ; (5) 向 本 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 其 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 发 行 的 股 票 或 者 债 券 ; (6) 买 卖 与 本 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 本 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证 券 ; (7) 从 事 内 幕 交 易 操 纵 证 券 交 易 价 格 及 其 他 不 正 当 的 证 券 交 易 活 动 ; (8) 依 照 法 律 行 政 法 规 有 关 规 定, 由 中 国 证 监 会 规 定 禁 止 的 其 他 活 动 3 基 金 管 理 人 承 诺 严 格 遵 守 法 律 法 规, 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度, 采 取 有 效 措 施, 防 止 以 下 禁 止 性 行 为 的 发 生 : 10

13 (1) 将 其 固 有 财 产 或 者 他 人 财 产 混 同 于 基 金 财 产 从 事 证 券 投 资 ; (2) 不 公 平 地 对 待 其 管 理 的 不 同 基 金 财 产 ; (3) 利 用 基 金 财 产 为 基 金 份 额 持 有 人 以 外 的 第 三 人 牟 取 利 益 ; (4) 向 基 金 份 额 持 有 人 违 规 承 诺 收 益 或 者 承 担 损 失 ; (5) 法 律 法 规 及 监 管 机 关 规 定 禁 止 从 事 的 其 他 行 为 4 本 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理, 强 化 职 业 操 守, 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 及 行 业 规 范, 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责, 不 从 事 以 下 活 动 : (1) 越 权 或 违 规 经 营 ; (2) 违 反 基 金 合 同 或 托 管 协 议 ; (3) 故 意 损 害 基 金 份 额 持 有 人 或 其 他 基 金 合 同 当 事 人 的 合 法 利 益 ; (4) 在 向 中 国 证 监 会 报 送 的 资 料 中 弄 虚 作 假 ; (5) 拒 绝 干 扰 阻 挠 或 严 重 影 响 中 国 证 监 会 依 法 监 管 ; (6) 玩 忽 职 守 滥 用 职 权 ; (7) 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密, 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ; (8) 违 反 证 券 交 易 场 所 业 务 规 则, 利 用 对 敲 倒 仓 等 手 段 操 纵 市 场 价 格, 扰 乱 市 场 秩 序 ; (9) 在 公 开 信 息 披 露 和 广 告 中 故 意 含 有 虚 假 误 导 欺 诈 成 份 ; (10) 其 他 法 律 行 政 法 规 以 及 中 国 证 监 会 禁 止 的 行 为 5 基 金 经 理 承 诺 (1) 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定, 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人 谋 取 最 大 利 益 ; (2) 不 利 用 职 务 之 便 为 自 己 代 理 人 受 雇 人 或 任 何 第 三 人 谋 取 不 当 利 益 ; (3) 不 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 基 金 的 商 业 秘 密 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ; (4) 不 以 任 何 形 式 为 其 他 组 织 或 个 人 进 行 证 券 交 易 ( 五 ) 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制 制 度 1 内 部 控 制 概 述 11

14 内 部 控 制 是 指 基 金 管 理 人 为 防 范 和 化 解 风 险, 保 证 经 营 运 作 符 合 基 金 管 理 人 的 发 展 规 划, 在 充 分 考 虑 内 外 部 环 境 的 基 础 上, 通 过 建 立 组 织 机 制 运 用 管 理 方 法 实 施 操 作 程 序 与 控 制 措 施 而 形 成 的 有 机 系 统 内 部 控 制 是 由 为 保 障 业 务 正 常 运 作 实 现 既 定 的 经 营 目 标 防 范 经 营 风 险 而 设 立 的 各 种 内 部 控 制 机 制 和 一 系 列 规 范 内 部 运 作 程 序 描 述 控 制 措 施 和 方 法 等 制 度 构 成 的 统 一 整 体 内 部 控 制 是 由 基 金 管 理 人 的 董 事 会 管 理 层 和 员 工 共 同 实 施 的 合 理 保 证 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制 要 达 到 的 总 体 目 标 是 : (1) 保 证 基 金 管 理 人 的 经 营 运 作 严 格 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 和 行 业 监 管 规 则, 自 觉 形 成 守 法 经 营 规 范 运 作 的 经 营 思 想 和 经 营 理 念 ; (2) 防 范 和 化 解 经 营 风 险, 提 高 经 营 管 理 效 益, 确 保 经 营 业 务 的 稳 健 运 行 和 受 托 资 产 的 安 全 完 整, 实 现 基 金 管 理 人 的 持 续 稳 定 健 康 发 展 ; (3) 确 保 基 金 基 金 管 理 人 财 务 和 其 他 信 息 真 实 准 确 完 整 及 时 ; (4) 确 保 基 金 管 理 人 成 为 一 个 决 策 科 学 经 营 规 范 管 理 高 效 运 作 安 全 的 持 续 稳 定 健 康 发 展 的 基 金 管 理 公 司 2 内 部 控 制 的 五 个 要 素 内 部 控 制 的 基 本 要 素 包 括 控 制 环 境 风 险 评 估 控 制 活 动 信 息 沟 通 和 内 部 监 控 (1) 控 制 环 境 控 制 环 境 是 内 部 控 制 其 他 要 素 的 基 础, 它 决 定 了 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制 基 调, 并 影 响 着 基 金 管 理 人 内 部 员 工 的 内 控 意 识 为 此, 基 金 管 理 人 从 两 方 面 入 手 营 造 一 个 好 的 控 制 环 境 首 先, 从 硬 控 制 来 看, 本 基 金 管 理 人 遵 循 健 全 的 法 人 治 理 结 构 原 则, 设 置 了 职 责 明 确 相 互 制 约 的 组 织 结 构, 各 部 门 有 明 确 的 岗 位 设 置 和 授 权 分 工, 操 作 相 互 独 立 其 次, 基 金 管 理 人 更 注 重 软 控 制, 基 金 管 理 人 的 管 理 层 牢 固 树 立 内 部 控 制 和 风 险 管 理 优 先 的 理 念 和 实 行 科 学 高 效 的 运 行 方 式, 培 养 全 体 员 工 的 风 险 防 范 意 识, 营 造 一 个 浓 厚 的 内 控 文 化 氛 围, 加 强 全 体 员 工 道 德 规 范 和 自 身 素 质 建 设, 使 风 险 意 识 贯 穿 到 基 金 管 理 人 的 各 个 部 门 各 个 岗 位 和 各 个 环 节 (2) 风 险 评 估 12

15 本 基 金 管 理 人 的 风 险 评 估 和 管 理 分 三 个 层 次 进 行 : 一, 各 部 门 进 行 风 险 的 自 我 评 估 和 分 析, 通 过 制 定 相 应 的 控 制 措 施 进 行 自 我 风 险 管 理 ; 二, 管 理 层 下 属 的 风 险 管 理 工 作 委 员 会 负 责 风 险 管 理 工 作, 设 定 明 确 的 风 险 管 理 目 标, 建 立 科 学 严 密 的 风 险 控 制 评 估 体 系, 辨 认 和 识 别 基 金 管 理 人 内 外 部 的 重 大 风 险, 评 估 和 分 析 风 险 的 重 大 性 制 定 相 应 的 风 险 控 制 方 案 和 有 效 防 范 措 施 风 险 管 理 工 作 委 员 会 通 过 定 期 与 不 定 期 风 险 评 估 及 时 防 范 和 化 解 风 险 ; 三, 董 事 会 专 门 委 员 会 风 险 管 理 委 员 会 负 责 基 金 管 理 人 的 全 面 风 险 管 理 工 作, 监 控 和 评 价 管 理 层 的 风 险 管 理 工 作, 并 决 策 重 大 的 风 险 管 理 事 项 (3) 控 制 活 动 本 基 金 管 理 人 制 定 了 各 项 规 章 制 度, 通 过 各 种 预 防 性 的 检 查 性 的 和 修 正 性 的 控 制 措 施, 把 控 制 活 动 贯 穿 于 基 金 管 理 人 经 营 活 动 的 始 终, 尤 其 是 强 调 对 于 基 金 资 产 与 基 金 管 理 人 的 资 产 不 同 基 金 的 资 产 和 其 他 委 托 资 产 实 行 独 立 运 作, 分 别 核 算 ; 严 格 岗 位 分 离, 明 确 划 分 各 岗 位 职 责, 明 确 授 权 控 制 ; 对 重 要 业 务 部 门 和 岗 位 进 行 了 适 当 的 物 理 隔 离 ; 制 订 应 急 应 变 措 施, 危 机 处 理 机 制 和 程 序 (4) 信 息 沟 通 本 基 金 管 理 人 建 立 清 晰 有 效 的 垂 直 报 告 制 度 和 平 行 通 报 制 度, 以 确 保 识 别 收 集 和 交 流 有 关 运 营 活 动 的 关 键 指 标, 使 员 工 了 解 各 自 的 工 作 职 责 和 基 金 管 理 人 的 各 项 规 章 制 度, 并 建 立 与 客 户 和 第 三 方 的 合 理 交 流 机 制 (5) 内 部 监 控 督 察 长 和 监 察 稽 核 部 负 责 监 督 检 查 基 金 和 公 司 运 作 的 合 法 合 规 情 况 公 司 内 部 风 险 控 制 以 及 公 司 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况, 保 证 内 部 控 制 制 度 的 落 实 各 部 门 必 须 切 实 协 助 经 营 管 理 层 对 日 常 业 务 管 理 活 动 和 各 类 风 险 的 总 体 控 制, 并 协 助 解 决 所 出 现 的 相 关 问 题 按 照 基 金 管 理 人 内 部 控 制 体 系 的 设 置, 实 现 一 线 业 务 岗 位 各 部 门 及 其 子 部 门 根 据 职 责 与 授 权 范 围 的 自 控 与 互 控, 确 保 实 现 内 部 监 控 活 动 的 全 方 位 多 层 次 的 展 开 3 内 部 控 制 原 则 (1) 健 全 性 原 则 : 内 部 控 制 应 当 包 括 基 金 管 理 人 的 各 项 业 务 各 个 部 门 或 机 构 和 各 级 人 员, 并 贯 穿 于 到 决 策 执 行 监 督 反 馈 等 各 个 环 节 ; (2) 有 效 性 原 则 : 通 过 科 学 的 内 部 控 制 手 段 和 方 法, 建 立 合 理 的 内 部 控 制 13

16 程 序, 维 护 内 部 控 制 制 度 的 有 效 执 行 ; (3) 独 立 性 原 则 : 各 机 构 部 门 和 岗 位 职 责 应 当 保 持 相 对 独 立, 基 金 资 产 自 有 资 产 其 他 资 产 的 运 作 应 当 分 离 ; (4) 相 互 制 约 原 则 : 部 门 和 岗 位 的 设 置 应 当 权 责 分 明 相 互 制 衡 ; (5) 成 本 效 益 原 则 : 基 金 管 理 人 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本, 提 高 经 济 效 益, 以 合 理 的 控 制 成 本 达 到 最 佳 的 内 部 控 制 效 果 4 内 部 控 制 机 制 内 部 控 制 机 制 是 指 基 金 管 理 人 的 组 织 结 构 及 其 相 互 之 间 的 制 约 关 系 内 部 控 制 机 制 是 内 部 控 制 的 重 要 组 成, 健 全 合 理 的 内 部 控 制 机 制 是 基 金 管 理 人 经 营 活 动 得 以 正 常 开 展 的 重 要 保 证 从 功 能 上 划 分, 基 金 管 理 人 的 内 部 控 制 机 制 可 分 为 决 策 系 统 执 行 系 统 监 督 系 统 三 个 方 面 监 督 系 统 在 各 个 内 部 控 制 层 次 上 对 决 策 系 统 和 执 行 系 统 实 施 监 督 决 策 系 统 是 指 在 基 金 管 理 人 经 营 管 理 过 程 中 拥 有 决 策 权 力 的 有 关 机 构 及 其 之 间 的 关 系 执 行 系 统 是 指 具 体 负 责 将 基 金 管 理 人 决 策 系 统 的 各 项 决 议 付 诸 实 现 的 一 些 职 能 部 门 执 行 系 统 在 总 经 理 办 公 会 的 直 接 领 导 下, 承 担 了 公 司 日 常 经 营 管 理 基 金 投 资 运 作 和 内 部 管 理 工 作 监 督 系 统 对 基 金 管 理 人 的 决 策 系 统 执 行 系 统 进 行 全 程 动 态 的 监 控, 监 督 的 对 象 覆 盖 基 金 管 理 人 经 营 管 理 的 全 部 内 容 基 金 管 理 人 的 监 督 系 统 从 监 督 内 容 划 分, 大 致 分 为 三 个 层 次 : (1) 监 事 会 对 董 事 高 管 人 员 的 行 为 及 董 事 会 的 决 策 进 行 监 督 ; (2) 董 事 会 专 门 委 员 会 及 督 察 长 根 据 董 事 会 的 授 权 对 基 金 管 理 人 的 经 营 活 动 进 行 监 督 ; (3) 监 察 稽 核 部 根 据 总 经 理 及 督 察 长 的 安 排, 对 基 金 管 理 人 的 经 营 活 动 及 各 职 能 部 门 进 行 内 部 监 督 5 内 部 控 制 层 次 (1) 员 工 自 律 和 部 门 主 管 的 监 控 所 有 员 工 上 岗 前 必 须 经 过 岗 位 培 训, 签 署 自 律 承 诺 书, 保 证 遵 守 国 家 的 法 律 法 规 以 及 基 金 管 理 人 的 各 项 管 理 制 度 ; 保 证 14

17 良 好 的 职 业 操 守 ; 保 证 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责 等 基 金 管 理 人 的 各 部 门 主 管 在 权 限 范 围 之 内, 对 其 管 理 负 责 的 业 务 进 行 检 查 监 督 和 控 制, 保 证 业 务 的 开 展 符 合 国 家 法 律 法 规 监 管 规 定 基 金 管 理 人 的 的 规 章 制 度, 并 对 部 门 的 内 部 控 制 和 风 险 管 理 负 直 接 责 任 ; (2) 管 理 层 的 控 制 管 理 层 采 取 各 种 控 制 措 施, 管 理 和 监 督 各 个 部 门 和 各 项 业 务 进 行, 以 确 保 基 金 管 理 人 运 作 在 有 效 的 控 制 下 管 理 层 对 内 部 控 制 制 度 的 有 效 执 行 承 担 责 任 ; (3) 董 事 会 及 其 专 门 委 员 会 的 监 控 和 指 导 所 有 员 工 应 自 觉 接 受 并 配 合 董 事 会 及 其 专 门 委 员 会 对 各 项 业 务 和 工 作 行 为 的 检 查 监 督 合 理 的 风 险 分 析 和 管 理 建 议 应 予 采 纳, 基 金 管 理 人 规 定 的 风 险 控 制 措 施 必 须 坚 决 执 行 董 事 会 对 内 部 控 制 负 最 终 责 任 督 察 长 和 监 察 稽 核 部 负 责 对 基 金 管 理 人 内 部 控 制 和 风 险 控 制 的 充 分 性 合 理 性 和 有 效 性 实 施 独 立 客 观 的 检 查 和 评 价 6 内 部 控 制 制 度 内 部 控 制 制 度 指 规 范 内 部 控 制 的 一 系 列 规 章 制 度 和 义 务 规 则, 是 内 部 控 制 的 重 要 组 成 部 分 内 部 控 制 制 度 制 订 的 基 本 依 据 为 法 律 法 规 中 国 证 监 会 及 其 他 主 管 部 门 有 关 文 件 的 规 定 内 部 控 制 制 度 分 为 四 个 层 次 : (1) 公 司 章 程 指 经 股 东 会 批 准 的 公 司 章 程, 是 基 金 管 理 人 制 定 各 项 基 本 管 理 制 度 和 具 体 管 理 规 章 的 指 导 性 文 件 ; (2) 内 部 控 制 大 纲 是 对 公 司 章 程 规 定 的 内 部 控 制 原 则 的 细 化 和 展 开, 是 各 项 基 本 管 理 制 度 的 纲 要 和 总 揽 ; (3) 公 司 基 本 管 理 制 度 是 基 金 管 理 人 在 经 营 管 理 宏 观 方 面 进 行 内 部 控 制 的 制 度 依 据 基 本 管 理 制 度 须 经 董 事 会 审 议 并 批 准 后 实 施 基 本 管 理 制 度 包 括 但 不 限 于 风 险 管 理 制 度 投 资 管 理 制 度 基 金 会 计 核 算 办 法 信 息 披 露 管 理 办 法 监 察 稽 核 制 度 信 息 技 术 管 理 制 度 固 有 资 金 投 资 内 部 控 制 制 度 公 司 财 务 制 度 档 案 管 理 制 度 印 章 管 理 办 法 行 政 管 理 制 度 人 力 资 源 管 理 制 度 业 绩 评 估 考 核 制 度 员 工 对 外 兼 职 管 理 办 法 员 工 行 为 规 范 纪 律 程 序 和 应 急 情 况 处 理 与 业 务 连 续 制 度 等 ; (4) 部 门 规 章 制 度 以 及 业 务 流 程 部 门 规 章 制 度 以 及 业 务 流 程 是 在 公 司 15

18 基 本 管 理 制 度 的 基 础 上, 对 各 部 门 的 主 要 职 责 岗 位 设 置 岗 位 责 任 操 作 守 则 等 的 具 体 说 明 它 不 仅 是 基 金 管 理 人 的 业 务 管 理 监 督 的 需 要, 同 时 也 是 避 免 工 作 中 主 管 随 意 性 的 有 效 手 段 部 门 制 度 及 具 体 管 理 规 章 根 据 总 经 理 办 公 会 的 决 定 进 行 拟 订 修 改, 经 总 经 理 办 公 会 批 准 后 实 施 的 制 定 的 依 据 包 括 法 律 法 规 证 监 会 规 定 和 公 司 章 程 及 公 司 基 本 管 理 制 度 7 基 金 管 理 人 关 于 内 部 控 制 的 声 明 本 基 金 管 理 人 确 知 建 立 维 持 完 善 实 施 和 有 效 执 行 风 险 管 理 和 内 部 控 制 制 度 是 本 基 金 管 理 人 董 事 会 及 管 理 层 的 责 任, 董 事 会 承 担 最 终 责 任 本 基 金 管 理 人 特 别 声 明 以 上 关 于 内 部 控 制 的 披 露 真 实 准 确 完 备, 并 承 诺 将 根 据 市 场 环 境 的 变 化 和 业 务 的 发 展 不 断 完 善 内 部 控 制 制 度 16

19 四 基 金 托 管 人 ( 一 ) 基 金 托 管 人 情 况 1 基 本 情 况 名 称 : 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 中 国 民 生 银 行 ) 住 所 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 2 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 2 号 法 定 代 表 人 : 董 文 标 成 立 时 间 :1996 年 2 月 7 日 基 金 托 管 业 务 批 准 文 号 : 证 监 基 金 字 [2004]101 号 组 织 形 式 : 股 份 有 限 公 司 ( 上 市 ) 注 册 资 本 :28,365,585,227 元 人 民 币 存 续 期 间 : 持 续 经 营 电 话 : 联 系 人 : 关 悦 中 国 民 生 银 行 于 1996 年 1 月 12 日 在 北 京 正 式 成 立, 是 我 国 首 家 主 要 由 非 公 有 制 企 业 入 股 的 全 国 性 股 份 制 商 业 银 行, 同 时 又 是 严 格 按 照 公 司 法 和 商 业 银 行 法 建 立 的 规 范 的 股 份 制 金 融 企 业 多 种 经 济 成 份 在 中 国 金 融 业 的 涉 足 和 实 现 规 范 的 现 代 企 业 制 度, 使 中 国 民 生 银 行 有 别 于 国 有 银 行 和 其 他 商 业 银 行, 而 为 国 内 外 经 济 界 金 融 界 所 关 注 中 国 民 生 银 行 成 立 十 五 年 来, 业 务 不 断 拓 展, 规 模 不 断 扩 大, 效 益 逐 年 递 增, 并 保 持 了 良 好 的 资 产 质 量 2000 年 12 月 19 日, 中 国 民 生 银 行 A 股 股 票 (600016) 在 上 海 证 券 交 易 所 挂 牌 上 市 2003 年 3 月 18 日, 中 国 民 生 银 行 40 亿 可 转 换 公 司 债 券 在 上 交 所 正 式 挂 牌 交 易 2004 年 11 月 8 日, 中 国 民 生 银 行 通 过 银 行 间 债 券 市 场 成 功 发 行 了 58 亿 元 人 民 币 次 级 债 券, 成 为 中 国 第 一 家 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 成 功 私 募 发 行 次 级 债 券 的 商 业 银 行 2005 年 10 月 26 日, 民 生 银 行 成 功 完 成 股 权 分 置 改 革, 成 为 国 内 首 家 完 成 股 权 分 置 改 革 的 商 业 银 行, 为 中 国 资 本 市 场 股 权 分 置 改 革 提 供 了 成 功 范 例 中 国 民 生 银 行 自 上 市 以 来, 按 照 团 结 奋 进, 开 拓 创 新, 培 育 人 才 ; 严 格 管 17

20 理, 规 范 行 为, 敬 业 守 法 ; 讲 究 质 量, 提 高 效 益, 健 康 发 展 的 经 营 发 展 方 针, 在 改 革 发 展 与 管 理 等 方 面 进 行 了 有 益 探 索, 先 后 推 出 了 大 集 中 科 技 平 台 两 率 考 核 机 制 三 卡 工 程 独 立 评 审 制 度 八 大 基 础 管 理 系 统 集 中 处 理 商 业 模 式 及 事 业 部 改 革 等 制 度 创 新, 实 现 了 低 风 险 快 增 长 高 效 益 的 战 略 目 标, 树 立 了 充 满 生 机 与 活 力 的 崭 新 的 商 业 银 行 形 象 2007 年 10 月, 中 国 民 生 银 行 通 过 了 SAI 国 际 组 织 颁 布 的 SA8000 体 系 认 证 ( 即 企 业 社 会 责 任 管 理 体 系 ), 成 为 中 国 金 融 界 第 一 家 通 过 该 项 认 证 的 商 业 银 行 2007 年 11 月, 民 生 银 行 获 得 2007 第 一 财 经 金 融 品 牌 价 值 榜 十 佳 中 资 银 行 称 号, 同 时 荣 获 21 世 纪 经 济 报 道 等 机 构 评 选 的 最 佳 贸 易 融 资 银 行 奖 2007 年 12 月, 民 生 银 行 荣 获 福 布 斯 颁 发 的 第 三 届 亚 太 地 区 最 大 规 模 上 市 企 业 50 强 奖 项 2008 年 7 月, 民 生 银 行 荣 获 2008 年 中 国 最 具 生 命 力 百 强 企 业 第 三 名 在 2008 中 国 商 业 银 行 竞 争 力 评 价 报 告 中 民 生 银 行 核 心 竞 争 力 排 名 第 6 位, 在 公 司 治 理 和 流 程 银 行 两 个 单 项 评 价 中 位 列 第 一 2009 年 6 月, 民 生 银 行 在 2009 年 中 国 本 土 银 行 网 站 竞 争 力 评 测 活 动 中 获 2009 年 中 国 本 土 银 行 网 站 最 佳 服 务 质 量 奖 2009 年 9 月, 在 大 连 召 开 的 第 二 届 中 国 中 小 企 业 融 资 论 坛 上, 中 国 民 生 银 行 被 评 为 2009 中 国 中 小 企 业 金 融 服 务 十 佳 机 构 在 第 十 届 中 国 优 秀 财 经 证 券 网 站 评 选 中, 民 生 银 行 荣 膺 最 佳 安 全 性 能 奖 和 2009 年 度 最 佳 银 行 网 站 两 项 大 奖 2009 年 11 月 21 日, 在 第 四 届 21 世 纪 亚 洲 金 融 年 会 上, 民 生 银 行 被 评 为 2009 年 亚 洲 最 佳 风 险 管 理 银 行 2009 年 12 月 9 日, 在 由 理 财 周 报 主 办 的 2009 年 第 二 届 最 受 尊 敬 银 行 评 选 暨 2009 年 第 三 届 中 国 最 佳 银 行 理 财 产 品 评 选 中, 民 生 银 行 获 得 了 2009 年 中 国 最 受 尊 敬 银 行 最 佳 服 务 私 人 银 行 2009 年 最 佳 零 售 银 行 多 个 奖 项 2010 年 2 月 3 日, 在 卓 越 2009 年 度 金 融 理 财 排 行 榜 评 选 活 动 中, 中 国 民 生 银 行 一 流 的 电 子 银 行 产 品 和 服 务 获 得 了 专 业 评 测 公 司 网 友 和 专 家 的 一 致 好 评, 荣 获 卓 越 2009 年 度 金 融 理 财 排 行 榜 十 佳 电 子 银 行 奖 18

21 2010 年 10 月, 在 经 济 观 察 报 主 办 的 2009 年 度 中 国 最 佳 银 行 评 选 中, 民 生 银 行 获 得 评 委 会 奖 中 国 银 行 业 十 年 改 革 创 新 奖 这 一 奖 项 是 评 委 会 为 表 彰 在 公 司 治 理 激 励 机 制 风 险 管 理 产 品 创 新 管 理 架 构 商 业 模 式 六 个 方 面 创 新 表 现 卓 著 的 银 行 而 特 别 设 立 的 2011 年 12 月, 在 由 中 国 金 融 认 证 中 心 (CFCA) 联 合 近 40 家 成 员 行 共 同 举 办 的 2011 中 国 电 子 银 行 年 会 上, 民 生 银 行 荣 获 2011 年 中 国 网 上 银 行 最 佳 网 银 安 全 奖 这 是 继 2009 年 2010 年 荣 获 中 国 网 上 银 行 最 佳 网 银 安 全 奖 后, 民 生 银 行 第 三 次 获 此 殊 荣, 是 第 三 方 权 威 安 全 认 证 机 构 对 民 生 银 行 网 上 银 行 安 全 性 的 高 度 肯 定 2012 年 6 月 20 日, 在 国 际 经 济 高 峰 论 坛 上, 民 生 银 行 贸 易 金 融 业 务 以 其 年 度 的 出 色 业 绩 和 产 品 创 新 最 终 荣 获 2012 年 中 国 卓 越 贸 易 金 融 银 行 奖 项 这 也 是 民 生 银 行 继 2010 年 荣 获 英 国 金 融 时 报 中 国 银 行 业 成 就 奖 最 佳 贸 易 金 融 银 行 奖 之 后 第 三 次 获 此 殊 荣 2012 年 11 月 29 日, 民 生 银 行 在 The Asset 杂 志 举 办 的 2012 年 度 AAA 国 家 奖 项 评 选 中 获 得 中 国 最 佳 银 行 - 新 秀 奖 2 主 要 人 员 情 况 刘 湣 棠 : 男, 高 级 经 济 师 资 产 托 管 部 总 经 理 曾 任 职 于 中 国 人 民 银 行 深 圳 分 行, 工 商 银 行 深 圳 分 行, 中 国 民 生 银 行 深 圳 广 州 分 行 及 香 港 代 表 处 ; 历 任 人 民 银 行 深 圳 分 行 信 贷 员 信 贷 科 副 科 长, 工 商 银 行 深 圳 分 行 营 业 部 信 贷 科 长 秘 书 科 长 和 办 事 处 主 任, 中 国 民 生 银 行 深 圳 分 行 信 贷 部 总 经 理, 振 业 支 行 行 长 和 分 行 营 业 部 总 经 理, 广 州 分 行 副 行 长 行 长 香 港 代 表 处 首 席 代 表 在 银 行 系 统 工 作 三 十 年, 具 有 丰 富 的 商 业 银 行 从 业 经 历 和 管 理 工 作 经 验, 同 时 具 备 广 阔 的 海 外 视 野 3 基 金 托 管 业 务 经 营 情 况 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 于 2004 年 7 月 9 日 获 得 基 金 托 管 资 格, 成 为 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 颁 布 后 首 家 获 批 从 事 基 金 托 管 业 务 的 银 行 为 了 更 好 地 发 挥 后 发 优 势, 大 力 发 展 托 管 业 务, 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 从 成 立 伊 始 就 本 着 充 分 保 护 基 金 持 有 人 的 利 益 为 客 户 提 供 高 品 质 托 管 服 务 的 原 则, 高 起 点 地 建 立 系 统 完 善 制 度 组 织 人 员 资 产 托 管 部 目 前 共 有 员 工 52 19

22 人, 平 均 年 龄 33 岁,100% 员 工 拥 有 大 学 本 科 以 上 学 历,80% 以 上 员 工 具 有 硕 士 以 上 文 凭 基 金 业 务 人 员 100% 都 具 有 基 金 从 业 资 格 截 止 到 2013 年 3 月 31 日, 本 行 共 托 管 基 金 19 只, 分 别 为 天 治 品 质 优 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 融 通 易 支 付 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 东 方 精 选 混 合 型 开 放 式 证 券 投 资 基 金 天 治 天 得 利 货 币 市 场 基 金 东 方 金 账 簿 货 币 市 场 基 金 长 信 增 利 动 态 策 略 证 券 投 资 基 金 华 商 领 先 企 业 混 合 型 证 券 投 资 基 金 银 华 深 证 100 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 华 商 策 略 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 光 大 保 德 信 信 用 添 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 工 银 瑞 信 添 颐 债 券 型 证 券 投 资 基 金 建 信 深 证 基 本 面 60 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 建 信 深 证 基 本 面 60 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 联 接 基 金 国 投 瑞 银 瑞 源 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 浙 商 聚 潮 新 思 维 混 合 型 证 券 投 资 基 金 建 信 转 债 增 强 债 券 型 证 券 投 资 基 金 工 银 瑞 信 睿 智 深 证 100 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 农 银 汇 理 行 业 轮 动 股 票 型 证 券 投 资 基 金 和 建 信 月 盈 安 心 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 托 管 基 金 资 产 净 值 为 亿 元 ( 二 ) 基 金 托 管 人 的 内 部 控 制 制 度 1 内 部 风 险 控 制 目 标 强 化 内 部 管 理, 保 障 国 家 的 金 融 方 针 政 策 及 相 关 法 律 法 规 贯 彻 执 行, 保 证 自 觉 合 规 依 法 经 营, 形 成 一 个 运 作 规 范 化 管 理 科 学 化 监 控 制 度 化 的 内 控 体 系, 保 障 业 务 正 常 运 行, 维 护 基 金 份 额 持 有 人 及 基 金 托 管 人 的 合 法 权 益 2 内 部 风 险 控 制 组 织 结 构 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 基 金 托 管 业 务 内 部 风 险 控 制 组 织 结 构 由 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 稽 核 部 资 产 托 管 部 内 设 稽 核 监 督 处 及 资 产 托 管 部 各 业 务 处 室 共 同 组 成 总 行 稽 核 部 对 各 业 务 部 门 风 险 控 制 工 作 进 行 指 导 监 督 资 产 托 管 部 内 设 独 立 专 职 的 内 部 监 督 稽 核 处, 负 责 拟 定 托 管 业 务 风 险 控 制 工 作 总 体 思 路 与 计 划, 组 织 指 导 协 调 监 督 各 业 务 处 室 风 险 控 制 工 作 的 实 施 各 业 务 处 室 在 各 自 职 责 范 围 内 实 施 具 体 的 风 险 控 制 措 施 3 内 部 风 险 控 制 原 则 (1) 全 面 性 原 则 : 风 险 控 制 必 须 覆 盖 资 产 托 管 部 的 所 有 处 室 和 岗 位, 渗 透 各 项 业 务 过 程 和 业 务 环 节 ; 风 险 控 制 责 任 应 落 实 到 每 一 业 务 部 门 和 业 务 岗 位, 每 位 员 工 对 自 己 岗 位 职 责 范 围 内 的 风 险 负 责 20

23 (2) 独 立 性 原 则 : 资 产 托 管 部 设 立 独 立 的 稽 核 监 督 处, 该 处 室 保 持 高 度 的 独 立 性 和 权 威 性, 负 责 对 托 管 业 务 风 险 控 制 工 作 进 行 指 导 和 监 督 (3) 相 互 制 约 原 则 : 各 处 室 在 内 部 组 织 结 构 的 设 计 上 要 形 成 一 种 相 互 制 约 的 机 制, 建 立 不 同 岗 位 之 间 的 制 衡 体 系 (4) 定 性 和 定 量 相 结 合 原 则 : 建 立 完 备 的 风 险 管 理 指 标 体 系, 使 风 险 管 理 更 具 客 观 性 和 操 作 性 (5) 防 火 墙 原 则 : 托 管 部 自 身 财 务 与 基 金 财 务 严 格 分 开 ; 托 管 业 务 日 常 操 作 部 门 与 行 政 研 发 和 营 销 等 部 门 严 格 分 离 4 内 部 风 险 控 制 制 度 和 措 施 (1) 制 度 建 设 : 建 立 了 明 确 的 岗 位 职 责 科 学 的 业 务 流 程 详 细 的 操 作 手 册 严 格 的 人 员 行 为 规 范 等 一 系 列 规 章 制 度 (2) 建 立 健 全 的 组 织 管 理 结 构 : 前 后 台 分 离, 不 同 部 门 岗 位 相 互 牵 制 (3) 风 险 识 别 与 评 估 : 稽 核 监 督 处 指 导 业 务 处 室 进 行 风 险 识 别 评 估, 制 定 并 实 施 风 险 控 制 措 施 (4) 相 对 独 立 的 业 务 操 作 空 间 : 业 务 操 作 区 相 对 独 立, 实 施 门 禁 管 理 和 音 像 监 控 (5) 人 员 管 理 : 进 行 定 期 的 业 务 与 职 业 道 德 培 训, 使 员 工 树 立 风 险 防 范 与 控 制 理 念, 并 签 订 承 诺 书 (6) 应 急 预 案 : 制 定 完 备 的 应 急 预 案, 并 组 织 员 工 定 期 演 练 ; 建 立 异 地 灾 备 中 心, 保 证 业 务 不 中 断 5 资 产 托 管 部 内 部 风 险 控 制 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 从 控 制 环 境 风 险 评 估 控 制 活 动 信 息 沟 通 监 控 等 五 个 方 面 构 建 了 托 管 业 务 风 险 控 制 体 系 (1) 坚 持 风 险 管 理 与 业 务 发 展 同 等 重 要 的 理 念 托 管 业 务 是 商 业 银 行 新 兴 的 中 间 业 务, 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 从 成 立 之 日 起 就 特 别 强 调 规 范 运 作, 一 直 将 建 立 一 个 系 统 高 效 的 风 险 防 范 和 控 制 体 系 作 为 工 作 重 点 随 着 市 场 环 境 的 变 化 和 托 管 业 务 的 快 速 发 展, 新 问 题 新 情 况 不 断 出 现, 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 始 终 将 风 险 管 理 放 在 与 业 务 发 展 同 等 重 要 的 位 置, 视 风 险 防 范 和 控 制 为 托 管 业 务 生 存 和 发 展 的 生 命 线 21

24 (2) 实 施 全 员 风 险 管 理 完 善 的 风 险 管 理 体 系 需 要 从 上 至 下 每 个 员 工 的 共 同 参 与, 只 有 这 样, 风 险 控 制 制 度 和 措 施 才 会 全 面 有 效 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 实 施 全 员 风 险 管 理, 将 风 险 控 制 责 任 落 实 到 具 体 业 务 处 室 和 业 务 岗 位, 每 位 员 工 对 自 己 岗 位 职 责 范 围 内 的 风 险 负 责 (3) 建 立 分 工 明 确 相 互 牵 制 的 风 险 控 制 组 织 结 构 托 管 部 通 过 建 立 纵 向 双 人 制, 横 向 多 处 室 制 的 内 部 组 织 结 构, 形 成 不 同 处 室 不 同 岗 位 相 互 制 衡 的 组 织 结 构 (4) 以 制 度 建 设 作 为 风 险 管 理 的 核 心 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 十 分 重 视 内 部 控 制 制 度 的 建 设, 已 经 建 立 了 一 整 套 内 部 风 险 控 制 制 度, 包 括 业 务 管 理 办 法 内 部 控 制 制 度 员 工 行 为 规 范 岗 位 职 责 及 涵 括 所 有 后 台 运 作 环 节 的 操 作 手 册 以 上 制 度 随 着 外 部 环 境 和 业 务 的 发 展 还 会 不 断 增 加 和 完 善 (5) 制 度 的 执 行 和 监 督 是 风 险 控 制 的 关 键 制 度 执 行 比 编 写 制 度 更 重 要, 制 度 落 实 检 查 是 风 险 控 制 管 理 的 有 力 保 证 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产 托 管 部 内 部 设 置 专 职 稽 核 监 督 处, 依 照 有 关 法 律 规 章, 每 两 个 月 对 业 务 的 运 行 进 行 一 次 稽 核 检 查 总 行 稽 核 部 也 不 定 期 对 资 产 托 管 部 进 行 稽 核 检 查 (6) 将 先 进 的 技 术 手 段 运 用 于 风 险 控 制 中 在 风 险 管 理 中, 技 术 控 制 风 险 比 制 度 控 制 风 险 更 加 可 靠, 可 将 人 为 不 确 定 因 素 降 至 最 低 托 管 业 务 系 统 需 求 不 仅 从 业 务 方 面 而 且 从 风 险 控 制 方 面 都 要 经 过 多 方 论 证, 托 管 业 务 技 术 系 统 具 有 较 强 的 自 动 风 险 控 制 功 能 ( 三 ) 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序 根 据 基 金 法 运 作 办 法 基 金 合 同 和 有 关 法 律 法 规 的 规 定, 对 基 金 的 投 资 对 象 基 金 资 产 的 投 资 组 合 比 例 基 金 资 产 的 核 算 基 金 资 产 净 值 的 计 算 基 金 管 理 人 报 酬 的 计 提 和 支 付 基 金 托 管 人 报 酬 的 计 提 和 支 付 基 金 申 购 资 金 的 到 账 和 赎 回 资 金 的 划 付 基 金 收 益 分 配 等 行 为 的 合 法 性 合 规 性 进 行 监 督 和 核 查 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 违 反 基 金 法 运 作 办 法 基 金 合 同 和 有 关 法 律 法 规 规 定 的 行 为, 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正, 基 金 管 理 人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对 确 认 并 以 书 面 形 式 对 基 金 托 管 人 发 出 回 函 在 限 期 内, 基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查, 督 促 基 金 管 理 人 改 正 基 金 管 理 人 对 22

25 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的, 基 金 托 管 人 应 报 告 中 国 证 监 会 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为, 应 立 即 报 告 中 国 证 监 会, 同 时 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正 23

26 五 相 关 服 务 机 构 ( 一 ) 直 销 机 构 名 称 : 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 上 海 投 资 理 财 中 心 注 册 地 址 : 上 海 市 延 安 东 路 222 号 外 滩 中 心 46 层 电 话 :(021) 传 真 :(021) 客 服 电 话 : 或 (021) 联 系 人 : 戴 小 娟 网 址 : ( 二 ) 代 销 机 构 1. 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 25 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 1 号 院 1 号 楼 法 定 代 表 人 : 王 洪 章 客 服 电 话 :95533 联 系 人 : 王 嘉 朔 网 址 : 2. 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号 法 定 代 表 人 : 姜 建 清 客 服 电 话 :95588 网 址 : 3. 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 24

27 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 1 号 法 定 代 表 人 : 肖 钢 客 服 电 话 :95566( 全 国 ) 网 址 : 4. 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 188 号 法 定 代 表 人 : 胡 怀 邦 客 服 电 话 :95559 联 系 人 : 陈 铭 铭 电 话 : 传 真 : 网 址 : 5. 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 街 3 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 街 3 号 法 定 代 表 人 : 李 国 华 客 户 服 务 电 话 :95580 联 系 人 : 陈 春 林 传 真 : 公 司 网 址 : 6. 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 外 大 街 6 号 光 大 大 厦 法 定 代 表 人 : 唐 双 宁 客 服 电 话 :95595 联 系 人 : 薛 军 丽 电 话 :

28 传 真 : 网 址 : 7. 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 大 厦 法 定 代 表 人 : 傅 育 宁 客 服 电 话 :95555 联 系 人 : 邓 炯 鹏 电 话 : 传 真 : 网 址 : 8. 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 2 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 2 号 法 定 代 表 人 : 董 文 标 客 服 电 话 :95568 联 系 人 : 董 云 巍 电 话 : 传 真 : 网 址 : 9. 上 海 浦 东 发 展 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路 500 号 办 公 地 址 : 上 海 市 中 山 东 一 路 12 号 法 定 代 表 人 : 吉 晓 辉 电 话 :(021) 传 真 :(021) 联 系 人 : 倪 苏 云, 虞 谷 云 26

29 客 户 服 务 热 线 :95528 公 司 网 站 : 10. 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 东 城 区 朝 阳 门 北 大 街 8 号 富 华 大 厦 C 座 办 公 地 址 : 北 京 市 东 城 区 朝 阳 门 北 大 街 8 号 富 华 大 厦 C 座 法 定 代 表 人 : 田 国 立 客 服 电 话 :95558 联 系 人 : 丰 靖 网 址 : 11. 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 福 州 市 湖 东 路 154 号 法 定 代 表 人 : 高 建 平 电 话 :(021) 联 系 人 : 刘 玲 客 服 电 话 :95561 网 址 : 12. 北 京 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 甲 17 号 首 层 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 丙 17 号 法 定 代 表 人 : 闫 冰 竹 联 系 人 : 谢 小 华 电 话 : 传 真 : 客 户 服 务 电 话 :95526 公 司 网 站 : 27

30 13. 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 宁 波 市 鄞 州 区 宁 南 南 路 700 号 宁 波 银 行 大 楼 办 公 地 址 : 宁 波 市 鄞 州 区 宁 南 南 路 700 号 宁 波 银 行 大 楼 法 定 代 表 人 : 陆 华 裕 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 胡 技 勋 客 服 电 话 :96528( 上 海 北 京 地 区 ) 网 址 : 14. 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 69 号 办 公 地 址 : 北 京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 69 号 法 定 代 表 人 : 蒋 超 良 客 服 电 话 :95599 联 系 人 : 刘 一 宁 电 话 : 传 真 : 网 址 : 15. 上 海 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 168 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 168 号 法 定 代 表 人 : 范 一 飞 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 张 萍 客 服 电 话 : 网 址 : 28

31 16. 平 安 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 深 南 中 路 1099 号 平 安 银 行 大 厦 法 定 代 表 人 : 孙 建 一 客 服 电 话 : 网 址 : 17. 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 22 号 法 定 代 表 人 : 吴 建 客 服 电 话 :95577 网 址 : 18. 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 大 道 981 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 8 号 中 融 碧 玉 蓝 天 大 厦 层 法 定 代 表 人 : 胡 平 西 客 服 电 话 : 联 系 人 : 吴 海 平 电 话 : 网 址 : 东 莞 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 东 莞 市 南 城 路 2 号 办 公 地 址 : 东 莞 市 南 城 路 2 号 法 定 代 表 人 : 何 沛 良 客 服 电 话 : 联 系 人 : 谭 少 筠 电 话 : 传 真 :

32 网 址 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 浙 江 省 义 乌 市 江 滨 路 义 乌 乐 园 东 侧 办 公 地 址 : 浙 江 省 义 乌 市 江 滨 路 义 乌 乐 园 东 侧 法 定 代 表 人 : 金 子 军 客 服 电 话 :(0571) 联 系 人 : 董 晓 岚 邵 利 兵 电 话 : 传 真 : 网 址 : 21. 洛 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 河 南 省 洛 阳 市 新 区 开 元 大 道 与 通 济 街 交 叉 口 办 公 地 址 : 河 南 省 洛 阳 市 新 区 开 元 大 道 256 号 法 定 代 表 人 : 王 建 甫 客 服 电 话 :96699 联 系 人 : 王 军 电 话 : 传 真 : 网 址 : 22. 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 静 安 区 新 闸 路 1508 号 办 公 地 址 : 上 海 市 静 安 区 新 闸 路 1508 号 法 定 代 表 人 : 徐 浩 明 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 :

33 联 系 人 : 刘 晨 李 芳 芳 网 址 : 23. 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 淮 海 中 路 98 号 办 公 地 址 : 上 海 市 广 东 路 689 号 法 定 代 表 人 : 王 开 国 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 联 系 人 : 金 芸 网 址 : 24. 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 江 苏 大 厦 A 座 层 法 定 代 表 人 : 宫 少 林 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 联 系 人 : 林 生 迎 网 址 : 25. 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 商 城 路 618 号 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 168 号 上 海 银 行 大 厦 29 楼 法 定 代 表 人 : 万 建 华 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 :

34 联 系 人 : 芮 敏 祺 网 址 : 26. 山 西 证 券 股 份 有 限 公 司 地 址 : 山 西 省 太 原 市 府 西 街 69 号 山 西 国 贸 中 心 东 塔 楼 法 定 代 表 人 : 侯 巍 电 话 :(0351) 传 真 :(0351) 客 服 电 话 : 联 系 人 : 郭 熠 网 址 : 27. 平 安 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 金 田 路 大 中 华 国 际 交 易 广 场 8 楼 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 金 田 路 大 中 华 国 际 交 易 广 场 8 楼 法 定 代 表 人 : 杨 宇 翔 联 系 人 : 郑 舒 丽 电 话 :(0755) 传 真 :(0755) 客 服 电 话 : 网 址 : 28. 中 信 证 券 ( 浙 江 ) 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 滨 江 区 江 南 大 道 588 号 恒 鑫 大 厦 主 楼 层 法 定 代 表 人 : 沈 强 客 服 电 话 :(0571)96598 传 真 :(0571) 联 系 人 : 丁 思 聪 网 址 : 32

35 29. 广 发 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 广 州 天 河 区 天 河 北 路 号 大 都 会 广 场 43 楼 ( 房 ) 办 公 地 址 : 广 东 省 广 州 天 河 北 路 大 都 会 广 场 和 42 楼 法 定 代 表 人 : 林 治 海 联 系 人 : 黄 岚 客 服 电 话 :95575 或 致 电 各 地 营 业 网 点 传 真 :(020) 网 站 : 30. 申 银 万 国 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 常 熟 路 171 号 办 公 地 址 : 上 海 市 常 熟 路 171 号 法 定 代 表 人 : 丁 国 荣 联 系 人 : 邓 寒 冰 电 话 : 传 真 : 客 服 热 线 : 网 址 : 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 安 立 路 66 号 4 号 楼 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 门 内 大 街 188 号 法 定 代 表 人 : 王 常 青 电 话 :( 010) 传 真 :(010) 客 服 电 话 : 联 系 人 : 权 唐 33

36 网 址 : 中 信 万 通 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 青 岛 市 崂 山 区 苗 岭 路 29 号 澳 柯 玛 大 厦 15 层 ( 室 ) 办 公 地 址 : 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路 222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场 1 号 楼 第 20 层 法 定 代 表 人 : 张 智 河 电 话 :(0532) 传 真 :(0532) 联 系 人 : 吴 忠 超 网 址 : 湘 财 证 券 有 限 责 任 公 司 地 址 : 长 沙 市 黄 兴 中 路 63 号 中 山 国 际 大 厦 12 楼 法 定 代 表 人 : 林 俊 波 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 钟 康 莺 网 址 : 34. 国 元 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 安 徽 省 合 肥 市 寿 春 路 179 号 办 公 地 址 : 安 徽 省 合 肥 市 寿 春 路 179 号 法 定 代 表 人 : 凤 良 志 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 李 飞 客 服 电 话 : 网 址 : 34

37 35. 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 福 州 市 湖 东 路 99 号 标 力 大 厦 法 定 代 表 人 : 兰 荣 电 话 :(021) 客 服 电 话 : 联 系 人 : 谢 高 得 网 址 : 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 35 号 国 际 企 业 大 厦 C 座 法 定 代 表 人 : 陈 有 安 联 系 人 : 田 薇 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 网 址 : 37. 安 信 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 金 田 路 4018 号 安 联 大 厦 35 层 28 层 A02 单 元 办 公 地 址 : 深 圳 市 深 南 大 道 2028 号 中 国 凤 凰 大 厦 1 号 楼 7 层 法 定 代 表 人 : 牛 冠 兴 联 系 人 : 陈 剑 虹 电 话 : 客 服 电 话 : 网 址 : 38. 上 海 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 西 藏 中 路 336 号 法 定 代 表 人 : 郁 忠 民 35

38 联 系 电 话 : 联 系 人 : 张 瑾 公 司 网 址 : 客 服 电 话 : ( 全 国 ) 39. 齐 鲁 证 券 有 限 公 司 注 册 地 址 : 济 南 市 市 中 区 经 七 路 86 号 法 定 代 表 人 : 李 玮 客 服 电 话 :95538 网 站 : 40. 宏 源 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 文 艺 路 233 号 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 太 平 桥 大 街 19 号 法 定 代 表 人 : 冯 戎 客 服 电 话 : 网 址 : 41. 国 信 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 罗 湖 区 红 岭 中 路 1012 号 国 信 证 券 大 厦 十 六 层 至 二 十 六 层 办 公 地 址 : 深 圳 市 罗 湖 区 红 岭 中 路 1012 号 国 信 证 券 大 厦 十 六 层 至 二 十 六 层 法 定 代 表 人 : 何 如 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 齐 晓 燕 客 服 电 话 :95536 网 址 : 42. 华 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 36

39 注 册 地 址 : 江 苏 省 南 京 市 中 山 东 路 90 号 华 泰 证 券 大 厦 办 公 地 址 : 深 圳 市 深 南 大 道 4011 号 港 中 旅 大 厦 24 层 法 定 代 表 人 : 吴 万 善 电 话 : 传 真 : 联 系 人 : 孔 晓 君 客 服 电 话 :95597 网 址 : 43. 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 A 层 法 定 代 表 人 : 王 东 明 电 话 :(0755) 传 真 :(0755) 联 系 人 : 陈 忠 网 址 : 信 达 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 三 里 河 东 路 5 号 中 商 大 厦 10 层 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 9 号 院 1 号 楼 信 达 金 融 中 心 法 定 代 表 人 : 张 志 刚 联 系 人 : 唐 静 联 系 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 址 : 45. 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 街 19 号 富 凯 大 厦 B 座

40 法 定 代 表 人 : 林 义 相 客 服 电 话 : 网 站 : 或 华 福 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 福 州 市 五 四 路 157 号 新 天 地 大 厦 7 8 层 办 公 地 址 : 福 州 市 五 四 路 157 号 新 天 地 大 厦 层 法 定 代 表 人 : 黄 金 琳 联 系 人 : 张 腾 联 系 电 话 : 业 务 传 真 : 客 服 电 话 : 网 址 : 47. 中 国 中 投 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心 A 栋 第 18 层 -21 层 及 第 04 层 单 元 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 6003 号 荣 超 商 务 中 心 A 栋 第 层 至 21 层 法 定 代 表 人 : 龙 增 来 联 系 人 : 刘 毅 联 系 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 网 址 : 48. 江 海 证 券 有 限 公 司 注 册 地 址 : 黑 龙 江 省 哈 尔 滨 市 香 坊 区 赣 水 路 56 号 办 公 地 址 : 黑 龙 江 省 哈 尔 滨 市 香 坊 区 赣 水 路 56 号 38

41 法 定 代 表 人 : 孙 名 扬 联 系 人 : 徐 世 旺 联 系 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 网 址 : 49. 财 富 证 券 有 限 责 任 公 司 注 册 地 址 : 长 沙 市 芙 蓉 中 路 二 段 80 号 顺 天 国 际 财 富 中 心 26 楼 办 公 地 址 : 长 沙 市 芙 蓉 中 路 二 段 80 号 顺 天 国 际 财 富 中 心 26 楼 法 定 代 表 人 : 周 晖 联 系 人 : 郭 磊 联 系 电 话 : 传 真 : 网 址 : 50. 方 正 证 券 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 湖 南 长 沙 芙 蓉 中 路 二 段 华 侨 国 际 大 厦 层 办 公 地 址 : 湖 南 长 沙 芙 蓉 中 路 二 段 华 侨 国 际 大 厦 层 法 定 代 表 人 : 雷 杰 联 系 人 : 彭 博 联 系 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 :95571 网 址 : 51 上 海 好 买 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 虹 口 区 场 中 路 685 弄 37 号 4 号 楼 449 室 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 南 路 1118 号 鄂 尔 多 斯 国 际 大 厦 903~906 室 法 定 代 表 人 : 杨 文 斌 39

42 客 服 电 话 : 联 系 人 : 张 茹 电 话 : 传 真 : 网 址 : 52 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 浦 东 新 区 峨 山 路 613 号 6 幢 551 室 办 公 地 址 : 上 海 市 徐 汇 区 龙 田 路 190 号 2 号 楼 法 定 代 表 人 : 其 实 客 服 电 话 : 联 系 人 : 潘 世 友 电 话 : 分 机 7019 传 真 : 网 址 : 53 深 圳 众 禄 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 深 圳 市 罗 湖 区 深 南 东 路 5047 号 发 展 银 行 大 厦 25 楼 I J 单 元 办 公 地 址 : 深 圳 市 罗 湖 区 深 南 东 路 5047 号 发 展 银 行 大 厦 25 楼 I J 单 元 法 定 代 表 人 : 薛 峰 客 服 电 话 : 联 系 人 : 汤 素 娅 电 话 : 传 真 : 网 址 : 及 杭 州 数 米 基 金 销 售 有 限 公 司 注 册 地 址 : 杭 州 市 余 杭 区 仓 前 街 道 海 曙 路 东 2 号 办 公 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 滨 江 区 江 南 大 道 3588 号 恒 生 大 厦 12 楼 40

43 法 定 代 表 人 : 陈 柏 青 联 系 人 : 周 嬿 旻 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 网 址 : 55. 上 海 长 量 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 高 翔 路 526 号 2 幢 220 室 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 大 道 555 号 裕 景 国 际 B 座 16 层 法 定 代 表 人 : 张 跃 伟 联 系 人 : 沈 雯 斌 联 系 电 话 : 传 真 : 客 服 电 话 : 公 司 网 站 : 56 诺 亚 正 行 ( 上 海 ) 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 金 山 区 廊 下 镇 漕 廊 公 路 7650 号 205 室 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 银 城 中 路 68 号 时 代 金 融 中 心 8 楼 801 法 定 代 表 人 : 汪 静 波 客 服 电 话 : 联 系 人 : 刘 艳 妮 ( 运 营 部 ) 电 话 : 传 真 : 网 址 : 57 北 京 展 恒 基 金 销 售 有 限 公 司 : 注 册 地 址 : 北 京 市 顺 义 区 后 沙 峪 镇 安 富 街 6 号 41

44 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 德 胜 门 外 华 严 北 里 2 号 民 建 大 厦 6 层 法 定 代 表 人 : 闫 振 杰 客 服 电 话 : 联 系 人 : 张 晶 晶 电 话 : 传 真 : 网 址 : 58 包 商 银 行 股 份 有 限 公 司 注 册 地 址 : 内 蒙 古 包 头 市 青 山 区 钢 铁 大 街 6 号 包 商 银 行 办 公 地 址 : 内 蒙 古 包 头 市 青 山 区 钢 铁 大 街 6 号 包 商 银 行 法 定 代 表 人 : 李 镇 西 客 服 电 话 :96016( 内 蒙 北 京 ),967210( 深 圳 宁 波 ), ( 成 都 ) 联 系 人 : 刘 芳 电 话 : 传 真 : 网 址 : 59 和 讯 信 息 科 技 有 限 公 司 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 外 大 街 22 号 泛 利 大 厦 10 层 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 外 大 街 22 号 泛 利 大 厦 10 层 法 定 代 表 人 : 王 莉 客 服 电 话 : 联 系 人 : 周 轶 电 话 : 传 真 : 网 址 :licaike.hexun.com 42

45 基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 要 求, 选 择 其 他 符 合 要 求 的 机 构 代 理 销 售 本 基 金, 并 及 时 公 告 销 售 机 构 可 以 根 据 情 况 变 化 增 加 或 减 少 其 销 售 城 市 ( 网 点 ), 并 另 行 公 告 ( 三 ) 注 册 登 记 机 构 名 称 : 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 注 册 地 址 : 上 海 市 延 安 东 路 222 号 外 滩 中 心 46 层 法 定 代 表 人 : 林 昌 电 话 :(021) 传 真 :(021) 联 系 人 : 杨 静 ( 四 ) 律 师 事 务 所 和 经 办 律 师 名 称 : 国 浩 律 师 集 团 ( 上 海 ) 事 务 所 注 册 地 址 : 上 海 市 南 京 西 路 580 号 南 证 大 厦 层 办 公 地 址 : 上 海 市 南 京 西 路 580 号 南 证 大 厦 层 负 责 人 : 倪 俊 骥 电 话 :(021) 传 真 :(021) 联 系 人 : 宣 伟 华 经 办 律 师 : 宣 伟 华 孙 翀 ( 五 ) 会 计 师 事 务 所 和 经 办 注 册 会 计 师 公 司 全 称 : 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 注 册 地 址 : 中 国 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街 1 号 东 方 广 场 东 方 经 贸 城 安 永 大 楼 ( 东 三 办 公 楼 )16 层 办 公 地 址 : 上 海 市 世 纪 大 道 100 号 环 球 金 融 中 心 50 楼 执 行 事 务 合 伙 人 : 吴 港 平 电 话 :(021)

46 传 真 :(021) 联 系 人 : 蒋 燕 华 经 办 会 计 师 : 徐 艳 蒋 燕 华 44

47 六 基 金 的 募 集 本 基 金 募 集 期 为 2011 年 4 月 11 日 至 2011 年 5 月 11 日, 本 次 募 集 的 最 终 有 效 确 认 净 认 购 金 额 为 2,627,018, 元 人 民 币, 认 购 款 项 在 基 金 验 资 确 认 日 之 前 产 生 的 银 行 利 息 共 计 元 人 民 币 本 次 募 集 有 效 认 购 户 数 为 9,210 户, 按 照 每 份 基 金 份 额 面 值 1.00 元 人 民 币 计 算, 本 次 募 集 资 金 及 其 产 生 的 利 息 折 算 成 基 金 份 额 共 计 2,627,358, 份 基 金 份 额, 已 全 部 计 入 投 资 者 基 金 账 户, 归 投 资 者 所 有 45

48 七 基 金 合 同 的 生 效 根 据 有 关 规 定, 本 基 金 满 足 基 金 合 同 生 效 条 件, 基 金 合 同 于 2011 年 5 月 16 日 正 式 生 效 自 基 金 合 同 生 效 日 起, 本 基 金 管 理 人 正 式 开 始 管 理 本 基 金 46

49 八 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ( 一 ) 申 购 赎 回 场 所 本 基 金 的 申 购 与 赎 回 将 通 过 销 售 机 构 进 行 具 体 的 销 售 网 点 将 由 基 金 管 理 人 在 基 金 份 额 发 售 公 告 或 其 他 相 关 公 告 中 列 明 基 金 管 理 人 可 根 据 情 况 变 更 或 增 减 代 销 机 构, 并 予 以 公 告 若 基 金 管 理 人 或 其 指 定 的 代 销 机 构 开 通 电 话 传 真 或 网 上 等 交 易 方 式, 投 资 人 可 以 通 过 上 述 方 式 进 行 申 购 与 赎 回, 具 体 办 法 由 基 金 管 理 人 另 行 公 告 ( 二 ) 申 购 和 赎 回 的 开 放 日 及 时 间 1. 开 放 日 及 开 放 时 间 投 资 人 在 开 放 日 办 理 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回, 具 体 办 理 时 间 为 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 的 交 易 时 间, 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 中 国 证 监 会 的 要 求 或 本 基 金 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 申 购 赎 回 时 除 外 开 放 日 的 具 体 业 务 办 理 时 间 在 招 募 说 明 书 中 载 明 基 金 合 同 生 效 后, 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或 其 他 特 殊 情 况, 基 金 管 理 人 将 视 情 况 对 前 述 开 放 日 及 开 放 时 间 进 行 相 应 的 调 整, 但 应 在 实 施 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 2. 申 购 赎 回 开 始 日 及 业 务 办 理 时 间 基 金 管 理 人 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 不 超 过 三 个 月 开 始 办 理 申 购, 具 体 业 务 办 理 时 间 在 申 购 开 始 公 告 中 规 定 基 金 管 理 人 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 不 超 过 三 个 月 开 始 办 理 赎 回, 具 体 业 务 办 理 时 间 在 赎 回 开 始 公 告 中 规 定 在 确 定 申 购 开 始 与 赎 回 开 始 时 间 后, 基 金 管 理 人 应 在 申 购 赎 回 开 放 日 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 申 购 与 赎 回 的 开 始 时 间 基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申 购 赎 回 或 者 转 换 投 资 人 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 赎 回 或 转 换 申 请 的, 其 基 金 份 额 申 购 赎 回 或 转 换 价 格 为 下 一 开 放 日 基 金 份 额 申 购 赎 回 的 价 格 47

50 ( 三 ) 申 购 与 赎 回 的 数 额 限 制 1 代 销 网 点 每 个 账 户 每 次 申 购 的 最 低 金 额 为 人 民 币 1,000 元 ; 2 直 销 网 点 每 个 账 户 每 次 申 购 的 最 低 金 额 为 人 民 币 1,000 元 ; 3 本 基 金 对 单 个 基 金 份 额 持 有 人 持 有 基 金 份 额 的 比 例 或 数 量 不 设 限 制, 法 律 另 有 规 定 的 除 外 ; 4 赎 回 的 最 低 份 额 为 100 份 基 金 份 额, 基 金 份 额 持 有 人 可 将 其 全 部 或 部 分 基 金 份 额 赎 回, 但 某 笔 赎 回 导 致 单 个 交 易 账 户 的 基 金 份 额 余 额 少 于 100 份 时, 余 额 部 分 基 金 份 额 将 由 注 册 登 记 机 构 发 起 强 制 赎 回 ; 5 基 金 管 理 人 可 根 据 市 场 情 况, 调 整 申 购 金 额 和 赎 回 份 额 的 数 量 限 制, 基 金 管 理 人 必 须 最 迟 在 调 整 前 2 日 在 至 少 一 种 指 定 报 刊 和 网 站 上 刊 登 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 ( 四 ) 申 购 与 赎 回 的 原 则 1. 未 知 价 原 则, 即 申 购 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 基 金 份 额 净 值 为 基 准 进 行 计 算 ; 2. 金 额 申 购 份 额 赎 回 原 则, 即 申 购 以 金 额 申 请, 赎 回 以 份 额 申 请 ; 3. 赎 回 遵 循 先 进 先 出 原 则, 即 按 照 投 资 人 认 购 申 购 的 先 后 次 序 进 行 顺 序 赎 回 ; 4. 本 基 金 份 额 分 为 A 和 C 两 个 类 别, 适 用 不 同 的 申 购 费 率 或 销 售 服 务 费 率, 投 资 者 在 申 购 时 可 自 行 选 择 基 金 份 额 类 别 ; 5. 当 日 的 申 购 与 赎 回 申 请 可 以 在 基 金 管 理 人 规 定 的 时 间 以 内 撤 销 基 金 管 理 人 可 根 据 基 金 运 作 的 实 际 情 况 依 法 对 上 述 原 则 进 行 调 整 基 金 管 理 人 必 须 在 新 规 则 开 始 实 施 前 依 照 信 息 披 露 办 法 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 ( 五 ) 申 购 与 赎 回 的 程 序 1. 申 购 和 赎 回 的 申 请 方 式 投 资 人 必 须 根 据 销 售 机 构 规 定 的 程 序, 在 开 放 日 的 具 体 业 务 办 理 时 间 内 提 出 申 购 或 赎 回 的 申 请 48

51 投 资 人 在 提 交 申 购 申 请 时 须 按 销 售 机 构 规 定 的 方 式 备 足 申 购 资 金, 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 须 持 有 足 够 可 用 的 基 金 份 额 余 额, 否 则 所 提 交 的 申 购 赎 回 申 请 无 效 2. 申 购 和 赎 回 申 请 的 确 认 基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或 赎 回 申 请 日 (T 日 ), 在 正 常 情 况 下, 本 基 金 注 册 登 记 机 构 在 T+1 日 内 对 该 交 易 的 有 效 性 进 行 确 认 T 日 提 交 的 有 效 申 请, 投 资 人 可 在 T+2 日 后 ( 包 括 该 日 ) 到 销 售 网 点 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情 况 基 金 销 售 机 构 对 申 购 / 赎 回 申 请 的 受 理 并 不 代 表 申 请 一 定 成 功, 而 仅 代 表 销 售 机 构 确 实 接 收 到 申 请 申 购 / 赎 回 的 确 认 以 注 册 登 记 机 构 或 基 金 管 理 人 的 确 认 结 果 为 准 3. 申 购 和 赎 回 的 款 项 支 付 申 购 采 用 全 额 缴 款 方 式, 若 申 购 资 金 在 规 定 时 间 内 未 全 额 到 账 则 申 购 不 成 功 若 申 购 不 成 功 或 无 效, 基 金 管 理 人 或 基 金 管 理 人 指 定 的 代 销 机 构 将 投 资 人 已 缴 付 的 申 购 款 项 退 还 给 投 资 人 投 资 人 赎 回 申 请 成 功 后, 基 金 管 理 人 将 在 T+7 日 ( 包 括 该 日 ) 内 支 付 赎 回 款 项 在 发 生 巨 额 赎 回 时, 款 项 的 支 付 办 法 参 照 本 基 金 合 同 有 关 条 款 处 理 ( 六 ) 申 购 和 赎 回 的 费 用 1 对 于 A 类 基 金 份 额, 投 资 者 在 申 购 时 需 交 纳 前 端 申 购 费, 费 率 按 申 购 金 额 递 减, 具 体 如 下 : 申 购 金 额 ( 含 申 购 费 ) 申 购 费 率 特 定 申 购 费 率 ( 养 老 金 客 户 ) 100 万 元 以 下 ( 不 含 100 万 元 ) 0.8% 0.32% 100 万 元 以 上 ( 含 100 万 元 ) 至 0.5% 0.15% 500 万 元 以 下 ( 不 含 500 万 元 ) 500 万 元 以 上 ( 含 500 万 元 ) 至 0.3% 0.06% 1000 万 元 以 下 ( 不 含 1000 万 元 ) 1000 万 元 以 上 ( 含 1000 万 元 ) 每 笔 交 易 1000 元 每 笔 交 易 1000 元 申 购 费 由 申 购 人 承 担, 用 于 市 场 推 广 销 售 登 记 结 算 等 各 项 费 用 49

52 自 2012 年 2 月 6 日 起, 本 基 金 A 类 份 额 面 向 养 老 金 客 户 实 施 特 定 申 购 费 率, C 类 份 额 维 持 原 有 费 率 不 变 实 施 特 定 申 购 费 率 的 养 老 金 客 户 范 围 包 括 基 本 养 老 基 金 与 依 法 成 立 的 养 老 计 划 筹 集 的 资 金 及 其 投 资 运 营 收 益 形 成 的 补 充 养 老 基 金, 包 括 : 全 国 社 会 保 障 基 金 ; 可 以 投 资 基 金 的 地 方 社 会 保 障 基 金 ; 企 业 年 金 单 一 计 划 以 及 集 合 计 划 如 将 来 出 现 经 养 老 基 金 监 管 部 门 认 可 的 新 的 养 老 基 金 类 型, 本 公 司 将 发 布 临 时 公 告 将 其 纳 入 养 老 金 客 户 范 围, 在 招 募 说 明 书 更 新 时 对 相 关 内 容 进 行 更 新, 并 按 规 定 向 中 国 证 监 会 备 案 2 本 基 金 C 类 基 金 份 额 不 收 取 申 购 费 3 本 基 金 A 类 C 类 基 金 份 额 均 收 取 赎 回 费, 赎 回 费 由 赎 回 人 承 担, 在 投 资 者 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 赎 回 时 份 额 持 有 不 满 30 天 的, 收 取 0.1% 的 赎 回 费, 持 有 满 30 天 以 上 ( 含 30 天 ) 的, 赎 回 费 为 0 其 中, 所 收 取 赎 回 费 总 额 的 25% 归 入 基 金 资 产, 其 余 用 于 支 付 登 记 结 算 费 销 售 手 续 费 等 各 项 费 用 4 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 合 同 的 相 关 约 定 调 整 费 率 或 收 费 方 式, 基 金 管 理 人 最 迟 应 于 新 的 费 率 或 收 费 方 式 实 施 日 前 2 个 工 作 日 在 至 少 一 家 指 定 报 刊 及 基 金 管 理 人 网 站 公 告 5 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 背 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 形 下 根 据 市 场 情 况 制 定 基 金 促 销 计 划, 针 对 特 定 地 域 范 围 特 定 行 业 特 定 职 业 的 投 资 者 以 及 以 特 定 交 易 方 式 ( 如 网 上 交 易 电 话 交 易 等 ) 等 进 行 基 金 交 易 的 投 资 者 定 期 或 不 定 期 地 开 展 基 金 促 销 活 动 在 基 金 促 销 活 动 期 间, 按 相 关 监 管 部 门 要 求 履 行 相 关 手 续 后 基 金 管 理 人 可 以 适 当 调 低 基 金 申 购 费 率 和 基 金 赎 回 费 率 ( 七 ) 申 购 与 赎 回 的 数 额 和 价 格 1 申 购 份 额 余 额 及 赎 回 金 额 的 处 理 方 式 申 购 份 额 余 额 的 处 理 方 式 : 申 购 的 有 效 份 额 为 按 实 际 确 认 的 申 购 金 额 在 扣 除 相 应 的 费 用 后, 以 申 请 当 日 基 金 份 额 净 值 为 基 准 计 算, 以 四 舍 五 入 的 方 法 保 留 到 小 数 点 后 两 位 ; 由 此 误 差 产 生 的 损 失 由 基 金 资 产 承 担, 产 生 的 收 益 归 基 金 资 产 所 有 赎 回 金 额 的 处 理 方 式 : 赎 回 金 额 为 按 实 际 确 认 的 有 效 赎 回 份 额 乘 以 申 请 当 日 基 金 份 额 净 值 的 金 额, 赎 回 净 额 为 赎 回 金 额 扣 除 相 应 的 费 用 的 金 额, 以 四 舍 五 入 50

53 的 方 法 保 留 到 小 数 点 后 两 位 ; 由 此 误 差 产 生 的 损 失 由 基 金 资 产 承 担, 产 生 的 收 益 归 基 金 资 产 所 有 2 基 金 申 购 份 额 的 计 算 : (1) 当 投 资 者 选 择 申 购 A 类 基 金 份 额 时, 申 购 份 数 的 计 算 方 法 如 下 : 1 申 购 费 用 适 用 比 例 费 率 时, 申 购 份 数 的 计 算 方 法 如 下 : 净 申 购 金 额 = 申 购 金 额 /(1+ 前 端 申 购 费 率 ) 前 端 申 购 费 用 = 申 购 金 额 - 净 申 购 金 额 申 购 份 数 = 净 申 购 金 额 / 申 购 当 日 A 类 基 金 份 额 净 值 2 申 购 费 用 为 固 定 金 额 时, 申 购 份 数 的 计 算 方 法 如 下 : 前 端 申 购 费 用 = 固 定 金 额 净 申 购 金 额 = 申 购 金 额 - 前 端 申 购 费 用 申 购 份 数 = 净 申 购 金 额 / 申 购 当 日 A 类 基 金 份 额 净 值 (2) 当 投 资 者 选 择 申 购 C 类 基 金 份 额 时, 申 购 份 数 的 计 算 方 法 如 下 : 申 购 份 数 = 申 购 金 额 / 申 购 当 日 C 类 基 金 份 额 净 值 (3) 基 金 份 数 按 照 四 舍 五 入 方 法, 保 留 小 数 点 后 两 位, 由 此 误 差 产 生 的 损 失 由 基 金 财 产 承 担, 产 生 的 收 益 归 基 金 财 产 所 有 例 三 : 假 定 T 日 基 金 的 A 类 基 金 份 额 净 值 为 元,C 类 基 金 份 额 净 值 为 元 四 笔 申 购 金 额 分 别 为 1, 元 100 万 元 500 万 元 和 1000 万 元, 申 购 A 类 基 金 份 额 ; 另 有 一 笔 申 购 金 额 为 10 万 元, 申 购 C 类 基 金 份 额, 则 各 笔 申 购 负 担 的 前 端 申 购 费 用 和 获 得 的 基 金 份 数 计 算 如 下 : 申 购 金 额 ( 元,A) 适 用 前 端 申 购 费 率 或 固 定 申 购 费 (B) 净 申 购 金 额 (C=A/(1+ B)) 或 C=A-B 该 类 基 金 份 额 净 值 (E) 申 购 份 数 (=C/E) 申 购 1 1, % 申 购 2 1,000, % 995, , 申 购 3 5,000, % 4,985, ,450, 申 购 4 10,000, 元 9,999, ,927, 申 购 5 100, , ,

54 3 基 金 赎 回 金 额 的 计 算 : (1) 当 投 资 者 赎 回 A 类 基 金 份 额 时, 赎 回 金 额 的 计 算 方 法 如 下 : 赎 回 金 额 = 赎 回 份 数 T 日 A 类 基 金 份 额 净 值 赎 回 费 用 = 赎 回 金 额 赎 回 费 率 净 赎 回 金 额 = 赎 回 金 额 - 赎 回 费 用 (2) 当 投 资 者 赎 回 C 类 基 金 份 额 时, 赎 回 金 额 的 计 算 方 法 如 下 : 赎 回 金 额 = 赎 回 份 数 T 日 C 类 基 金 份 额 净 值 赎 回 费 用 = 赎 回 金 额 赎 回 费 率 净 赎 回 金 额 = 赎 回 金 额 - 赎 回 费 用 例 四 : 假 定 某 投 资 者 在 T 日 赎 回 10,000 份 A 类 基 金 份 额, 持 有 期 限 10 天, 该 日 A 类 基 金 份 额 净 值 为 元, 则 其 获 得 的 赎 回 金 额 计 算 如 下 : 赎 回 金 额 =10, =11, 元 赎 回 费 用 =11, %=11.50 元 净 赎 回 金 额 =11, =11, 元 例 五 : 假 定 某 投 资 者 在 T 日 赎 回 10,000 份 C 类 基 金 份 额, 持 有 60 天, 该 日 C 类 基 金 份 额 净 值 为 元, 则 其 获 得 的 赎 回 金 额 计 算 如 下 : 赎 回 金 额 =10, =11, 元 赎 回 费 用 =0 元 净 赎 回 金 额 =10, =11, 元 4 基 金 份 额 净 值 的 计 算 公 式 申 请 日 (T 日 ) 的 基 金 份 额 净 值 在 当 天 证 券 交 易 所 收 市 后 计 算, 本 基 金 份 额 净 值 的 计 算, 保 留 到 小 数 点 后 3 位, 小 数 点 后 第 4 位 四 舍 五 入, 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 T 日 的 基 金 份 额 净 值 在 当 天 收 市 后 计 算, 并 在 T+1 日 内 公 告 遇 特 殊 情 况, 经 中 国 证 监 会 同 意, 可 以 适 当 延 迟 计 算 或 公 告 本 基 金 根 据 认 购 费 申 购 费 销 售 服 务 费 收 取 方 式 的 不 同 将 基 金 份 额 分 为 不 同 的 类 别, 各 基 金 份 额 类 别 分 别 设 置 代 码, 分 别 计 算 和 公 告 基 金 份 额 净 值 ; 基 金 份 额 净 值 计 算 公 式 为 : T 日 某 类 别 基 金 份 额 净 值 =T 日 该 类 别 基 金 资 产 净 值 /T 日 该 类 别 基 金 份 额 总 数 52

55 ( 八 ) 申 购 及 赎 回 的 费 用 及 其 用 途 1 基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 和 本 基 金 合 同 规 定 范 围 内 调 低 申 购 费 率 和 赎 回 费 率 费 率 如 发 生 变 更, 基 金 管 理 人 应 在 调 整 实 施 2 日 前 在 至 少 一 种 中 国 证 监 会 指 定 媒 体 和 基 金 管 理 人 网 站 上 刊 登 公 告 2 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 背 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 形 下 根 据 市 场 情 况 制 定 基 金 促 销 计 划, 在 基 金 促 销 活 动 期 间, 按 相 关 监 管 部 门 要 求 履 行 相 关 手 续 后 基 金 管 理 人 可 以 对 促 销 活 动 范 围 内 的 基 金 投 资 人 调 低 基 金 申 购 费 率 和 基 金 赎 回 费 率 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 背 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 形 下 对 以 特 定 交 易 方 式 ( 如 网 上 交 易 电 话 交 易 等 ) 等 进 行 基 金 交 易 的 投 资 者 采 用 低 于 柜 台 费 率 的 申 购 费 率 3 申 购 费 用 由 申 购 基 金 份 额 的 基 金 投 资 人 承 担, 不 列 入 基 金 财 产, 用 于 本 基 金 的 市 场 推 广 销 售 注 册 登 记 等 各 项 费 用 4 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担, 赎 回 费 总 额 的 25% 应 归 入 本 基 金 财 产, 其 余 部 分 用 于 支 付 注 册 登 记 费 和 其 他 必 要 的 手 续 费 ( 九 ) 申 购 和 赎 回 的 注 册 登 记 经 基 金 销 售 机 构 同 意, 基 金 投 资 人 提 出 的 申 购 和 赎 回 申 请, 可 以 在 基 金 管 理 人 规 定 的 交 易 时 间 之 内 撤 销 基 金 投 资 人 申 购 本 基 金 成 功 后, 基 金 注 册 登 记 机 构 在 T+1 日 为 基 金 份 额 持 有 人 登 记 权 益 并 办 理 注 册 登 记 手 续, 基 金 份 额 持 有 人 在 T+2 日 ( 包 括 该 日 ) 后 有 权 赎 回 该 部 分 基 金 份 额 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 本 基 金 成 功 后, 基 金 注 册 登 记 机 构 在 T+1 日 为 基 金 份 额 持 有 人 扣 除 权 益 并 办 理 相 应 的 注 册 登 记 手 续 基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内, 对 上 述 注 册 登 记 办 理 时 间 进 行 调 整, 并 最 迟 于 开 始 实 施 前 2 日 予 以 公 告 ( 十 ) 拒 绝 或 暂 停 申 购 暂 停 赎 回 的 情 形 及 处 理 1 拒 绝 或 暂 停 申 购 的 情 形 53

56 发 生 下 列 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 拒 绝 或 暂 停 接 受 投 资 人 的 申 购 申 请 : (1) 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 无 法 正 常 运 作 或 基 金 管 理 人 无 法 接 受 投 资 人 的 申 购 申 请 (2) 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市, 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 (3) 发 生 本 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 (4) 基 金 管 理 人 认 为 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 (5) 基 金 资 产 规 模 过 大, 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种, 或 其 他 可 能 对 基 金 业 绩 产 生 负 面 影 响, 从 而 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 (6) 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 发 生 上 述 暂 停 申 购 情 形 时, 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝, 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资 人 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时, 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理 2 暂 停 赎 回 的 情 形 发 生 下 列 情 形 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 : (1) 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 管 理 人 不 能 支 付 赎 回 款 项 (2) 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市, 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 (3) 连 续 两 个 或 两 个 以 上 开 放 日 发 生 巨 额 赎 回 (4) 发 生 本 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 (5) 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 发 生 上 述 情 形 时, 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案, 已 接 受 的 赎 回 申 请, 基 金 管 理 人 应 足 额 支 付 ; 如 暂 时 不 能 足 额 支 付, 应 将 可 支 付 部 分 按 单 个 账 户 申 请 量 占 申 请 总 量 的 比 例 分 配 给 赎 回 申 请 人, 未 支 付 部 分 可 延 期 支 付, 并 以 后 续 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 依 据 计 算 赎 回 金 额 投 资 人 在 申 请 赎 回 时 可 事 先 选 择 将 当 日 可 能 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销 在 暂 停 赎 回 的 情 况 消 除 时, 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 赎 回 业 务 的 办 理 并 予 以 公 告 54

57 ( 十 一 ) 巨 额 赎 回 的 情 形 及 处 理 方 式 1. 巨 额 赎 回 的 认 定 若 本 基 金 单 个 开 放 日 内 的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 前 一 开 放 日 A 类 与 C 类 基 金 总 份 额 的 10%, 即 认 为 是 发 生 了 巨 额 赎 回 2. 巨 额 赎 回 的 处 理 方 式 当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时, 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决 定 全 额 赎 回 或 部 分 延 期 赎 回 (1) 全 额 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 有 能 力 支 付 投 资 人 的 全 部 赎 回 申 请 时, 按 正 常 赎 回 程 序 执 行 (2) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时, 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 的 前 提 下, 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 对 于 当 日 的 赎 回 申 请, 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例, 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ; 对 于 未 能 赎 回 部 分, 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回 选 择 延 期 赎 回 的, 将 自 动 转 入 下 一 个 开 放 日 继 续 赎 回, 直 到 全 部 赎 回 为 止 ; 选 择 取 消 赎 回 的, 当 日 未 获 受 理 的 部 分 赎 回 申 请 将 被 撤 销 延 期 的 赎 回 申 请 与 下 一 开 放 日 赎 回 申 请 一 并 处 理, 无 优 先 权 并 以 下 一 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 计 算 赎 回 金 额, 以 此 类 推, 直 到 全 部 赎 回 为 止 如 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 未 作 明 确 选 择, 投 资 人 未 能 赎 回 部 分 作 自 动 延 期 赎 回 处 理 (3) 暂 停 赎 回 : 连 续 2 日 以 上 ( 含 本 数 ) 发 生 巨 额 赎 回, 如 基 金 管 理 人 认 为 有 必 要, 可 暂 停 接 受 基 金 的 赎 回 申 请 ; 已 经 接 受 的 赎 回 申 请 可 以 延 缓 支 付 赎 回 款 项, 但 不 得 超 过 20 个 工 作 日, 并 应 当 在 指 定 媒 体 上 进 行 公 告 3. 巨 额 赎 回 的 公 告 当 发 生 上 述 延 期 赎 回 并 延 期 办 理 时, 基 金 管 理 人 应 当 通 过 邮 寄 传 真 或 者 招 募 说 明 书 规 定 的 其 他 方 式 在 3 个 交 易 日 内 通 知 基 金 份 额 持 有 人, 说 明 有 关 处 理 方 法, 并 在 2 日 内 编 制 临 时 报 告 书 予 以 公 告, 并 在 公 开 披 露 日 分 别 报 中 国 证 监 会 和 55

58 基 金 管 理 人 主 要 办 公 场 所 所 在 地 中 国 证 监 会 派 出 机 构 备 案 ( 十 二 ) 其 他 暂 停 申 购 和 赎 回 的 情 形 及 处 理 方 式 发 生 基 金 合 同 或 招 募 说 明 书 中 未 予 载 明 的 事 项, 但 基 金 管 理 人 有 正 当 理 由 认 为 需 要 暂 停 基 金 申 购 赎 回 申 请 的, 应 当 报 经 中 国 证 监 会 批 准 ; 经 批 准 后, 基 金 管 理 人 应 当 在 2 日 内 在 指 定 报 刊 和 网 站 上 刊 登 暂 停 公 告 暂 停 期 间, 基 金 管 理 人 将 每 周 至 少 刊 登 提 示 性 公 告 1 次 ( 十 三 ) 暂 停 申 购 或 赎 回 的 公 告 和 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 1. 发 生 上 述 暂 停 申 购 或 赎 回 情 况 的, 基 金 管 理 人 当 日 应 立 即 向 中 国 证 监 会 备 案, 并 在 规 定 期 限 内 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停 公 告 2. 如 发 生 暂 停 的 时 间 为 1 日, 基 金 管 理 人 应 于 重 新 开 放 日, 在 指 定 媒 体 上 刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 公 告, 并 公 布 最 近 1 个 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 3. 如 发 生 暂 停 的 时 间 超 过 1 日 但 少 于 2 周, 暂 停 结 束, 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 时, 基 金 管 理 人 应 提 前 2 日 在 指 定 媒 体 上 刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 公 告, 并 公 告 最 近 1 个 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 4. 如 发 生 暂 停 的 时 间 超 过 2 周, 暂 停 期 间, 基 金 管 理 人 应 每 2 周 至 少 刊 登 暂 停 公 告 1 次 暂 停 结 束, 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 时, 基 金 管 理 人 应 提 前 2 日 在 指 定 媒 体 上 连 续 刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 公 告, 并 公 告 最 近 1 个 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 ( 十 四 ) 基 金 转 换 1. 基 金 转 换 业 务 适 用 投 资 者 范 围 已 持 有 本 基 金 的 投 资 者 2. 销 售 机 构 投 资 者 可 通 过 本 公 司 直 销 柜 台 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 上 海 浦 东 发 展 银 行 股 份 有 限 公 司 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 宁 波 56

59 银 行 股 份 有 限 公 司 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司 上 海 银 行 股 份 有 限 公 司 平 安 银 行 股 份 有 限 公 司 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 东 莞 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 洛 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 山 西 证 券 股 份 有 限 公 司 中 信 证 券 ( 浙 江 ) 有 限 责 任 公 司 广 发 证 券 股 份 有 限 公 司 申 银 万 国 证 券 股 份 有 限 公 司 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 中 信 万 通 证 券 有 限 责 任 公 司 湘 财 证 券 有 限 责 任 公 司 国 元 证 券 股 份 有 限 公 司 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司 齐 鲁 证 券 有 限 公 司 国 信 证 券 股 份 有 限 公 司 华 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 信 达 证 券 股 份 有 限 公 司 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司 华 福 证 券 有 限 责 任 公 司 中 国 中 投 证 券 有 限 责 任 公 司 财 富 证 券 有 限 责 任 公 司 方 正 证 券 股 份 有 限 公 司 上 海 好 买 基 金 销 售 有 限 公 司 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司 深 圳 众 禄 基 金 销 售 有 限 公 司 杭 州 数 米 基 金 销 售 有 限 公 司 上 海 长 量 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 诺 亚 正 行 ( 上 海 ) 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 北 京 展 恒 基 金 销 售 有 限 公 司 包 商 银 行 股 份 有 限 公 司 和 讯 科 技 信 息 有 限 公 司 相 关 营 业 网 点 办 理 本 基 金 与 公 司 管 理 的 其 他 基 金 之 间 的 基 金 转 换 业 务 本 基 金 A 类 C 类 份 额 之 间 不 能 互 相 转 换 3. 基 金 转 换 受 理 时 间 投 资 者 可 在 基 金 开 放 日 申 请 办 理 基 金 转 换 业 务, 具 体 办 理 时 间 与 基 金 申 购 赎 回 业 务 办 理 时 间 相 同 4. 基 金 转 换 费 率 基 金 转 换 费 用 由 转 出 和 转 入 基 金 的 申 购 费 补 差 和 转 出 基 金 的 赎 回 费 两 部 分 构 成, 具 体 收 取 情 况 视 每 次 转 换 时 两 只 基 金 的 申 购 费 率 和 赎 回 费 率 的 差 异 情 况 而 定 基 金 转 换 费 用 由 申 请 办 理 该 项 业 务 的 基 金 投 资 者 承 担 具 体 公 式 如 下 : (1) 转 出 金 额 : 转 出 金 额 = 转 出 基 金 份 额 转 出 基 金 当 日 基 金 单 位 资 产 净 值 (2) 转 换 费 用 : 如 果 转 入 基 金 的 申 购 费 率 转 出 基 金 的 申 购 费 率 : 转 换 费 用 = 转 出 金 额 转 出 基 金 赎 回 费 率 + 转 出 金 额 (1- 转 出 基 金 赎 回 费 率 ) 转 出 基 金 与 转 入 基 金 的 申 购 费 率 差 /(1+ 转 出 基 金 与 转 入 基 金 的 申 购 费 57

60 率 差 ) 如 果 转 出 基 金 的 申 购 费 率 转 入 基 金 的 申 购 费 率 : 转 换 费 用 = 转 出 金 额 转 出 基 金 赎 回 费 率 基 金 在 完 成 转 换 后 不 连 续 计 算 持 有 期 ; 转 出 基 金 与 转 入 基 金 的 申 购 费 率 差 为 基 金 转 换 当 日 转 出 金 额 对 应 得 转 出 基 金 和 转 入 基 金 的 申 购 费 率 之 差 具 体 赎 回 费 费 率 以 及 各 基 金 申 购 费 率 差 请 参 照 相 应 的 基 金 合 同 或 相 关 公 告 (3) 转 入 金 额 与 转 入 份 额 : 转 入 金 额 = 转 出 金 额 - 转 换 费 用 转 入 份 额 = 转 入 金 额 转 入 基 金 当 日 基 金 单 位 资 产 净 值 5. 基 金 转 换 规 则 (1) 基 金 转 换 只 能 在 同 一 销 售 机 构 办 理, 且 该 销 售 机 构 须 同 时 代 理 拟 转 出 基 金 及 拟 转 入 基 金 的 销 售 (2) 基 金 转 换 采 取 未 知 价 法, 即 以 申 请 受 理 当 日 各 转 出 转 入 基 金 的 单 位 资 产 净 值 为 基 础 进 行 计 算 (3) 基 金 转 换 遵 循 份 额 转 换 的 原 则, 转 换 申 请 份 额 精 确 到 小 数 点 后 两 位, 单 笔 转 换 申 请 份 额 不 得 低 于 100 份, 当 单 个 交 易 账 户 的 基 金 份 额 余 额 少 于 100 份 时, 必 须 一 次 性 申 请 转 换 (4) 当 日 的 基 金 转 换 申 请 可 以 在 当 日 交 易 结 束 时 间 前 撤 销, 在 当 日 的 交 易 时 间 结 束 后 不 得 撤 销 (5) 转 换 费 用 中 申 购 补 差 费 实 行 外 扣 法 收 取, 基 金 转 换 费 用 由 基 金 持 有 人 承 担 6. 基 金 转 换 的 注 册 登 记 (1) 基 金 投 资 者 提 出 的 基 金 转 换 申 请, 在 当 日 交 易 时 间 结 束 前 可 以 撤 销, 交 易 时 间 结 束 后 即 不 得 撤 销 (2) 基 金 份 额 持 有 人 的 基 金 转 换 成 功 后, 基 金 注 册 登 记 机 构 在 T+1 工 作 日 为 基 金 份 额 持 有 人 申 请 进 行 确 认, 确 认 成 功 后 为 基 金 持 有 人 办 理 相 关 的 注 册 登 记 手 续 (3) 本 公 司 可 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内, 对 上 述 注 册 登 记 办 理 时 间 进 行 调 58

61 整, 并 按 规 定 予 以 公 告 7. 暂 停 基 金 转 换 的 情 形 及 处 理 出 现 下 列 情 况 之 一 时, 基 金 管 理 人 可 以 暂 停 接 受 基 金 持 有 人 的 基 金 转 换 申 请 : (1) 不 可 抗 力 的 原 因 导 致 基 金 无 法 正 常 运 作 ; (2) 证 券 交 易 场 所 在 交 易 时 间 非 正 常 停 市, 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净 值 ; (3) 因 市 场 剧 烈 波 动 或 其 它 原 因 而 出 现 连 续 巨 额 赎 回, 基 金 管 理 人 认 为 有 必 要 暂 停 接 受 该 基 金 份 额 的 转 出 申 请 ; (4) 法 律 法 规 规 章 规 定 的 其 他 情 形 或 其 他 在 基 金 合 同 招 募 说 明 书 已 载 明 并 获 中 国 证 监 会 批 准 的 特 殊 情 形 发 生 上 述 情 形 之 一 的, 基 金 管 理 人 应 立 即 向 中 国 证 监 会 备 案 并 于 规 定 期 限 内 在 至 少 一 种 中 国 证 监 会 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停 公 告 重 新 开 放 基 金 转 换 时, 基 金 管 理 人 应 按 规 定 予 以 公 告 ( 十 五 ) 定 期 定 额 投 资 计 划 1. 定 期 定 额 申 购 业 务 适 用 投 资 者 范 围 符 合 基 金 合 同 规 定 的 所 有 个 人 投 资 者 和 机 构 投 资 者 2. 办 理 时 间 投 资 者 可 在 基 金 开 放 日 申 请 办 理 定 期 定 额 申 购 业 务, 具 体 办 理 时 间 与 基 金 申 购 赎 回 业 务 办 理 时 间 相 同 3. 销 售 机 构 投 资 者 可 通 过 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 上 海 浦 东 发 展 银 行 股 份 有 限 公 司 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司 兴 业 银 行 股 份 有 限 公 司 北 京 银 行 股 份 有 限 公 司 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司 上 海 银 行 股 份 有 限 公 司 平 安 银 行 股 份 有 限 公 司 上 海 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 东 莞 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 洛 阳 银 行 股 份 有 限 公 司 光 大 证 59

62 券 股 份 有 限 公 司 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司 山 西 证 券 股 份 有 限 公 司 平 安 证 券 有 限 责 任 公 司 中 信 证 券 ( 浙 江 ) 有 限 责 任 公 司 广 发 证 券 股 份 有 限 公 司 申 银 万 国 证 券 股 份 有 限 公 司 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 中 信 万 通 证 券 有 限 责 任 公 司 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司 安 信 证 券 股 份 有 限 公 司 齐 鲁 证 券 有 限 公 司 国 信 证 券 股 份 有 限 公 司 华 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 信 达 证 券 股 份 有 限 公 司 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司 华 福 证 券 有 限 责 任 公 司 上 海 好 买 基 金 销 售 有 限 公 司 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司 深 圳 众 禄 基 金 销 售 有 限 公 司 杭 州 数 米 基 金 销 售 有 限 公 司 上 海 长 量 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 诺 亚 正 行 ( 上 海 ) 基 金 销 售 投 资 顾 问 有 限 公 司 北 京 展 恒 基 金 销 售 有 限 公 司 包 商 银 行 股 份 有 限 公 司 和 讯 科 技 信 息 有 限 公 司 相 关 营 业 网 点 办 理 本 基 金 的 定 期 定 额 申 购 业 务 根 据 业 务 需 要, 本 基 金 管 理 人 还 将 会 选 择 其 他 销 售 机 构 开 办 此 业 务 并 将 按 有 关 规 定 予 以 公 告 4. 办 理 方 式 (1) 申 请 办 理 定 期 定 额 申 购 业 务 的 投 资 者 须 拥 有 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 账 户, 具 体 开 户 程 序 请 遵 循 各 销 售 机 构 规 定 ; (2) 投 资 者 开 立 基 金 账 户 后 携 带 本 人 有 效 身 份 证 件 和 有 关 凭 证 到 指 定 的 各 销 售 机 构 网 点 申 请 办 理 光 大 保 德 信 开 放 式 基 金 的 定 期 定 额 申 购 业 务, 具 体 办 理 程 序 请 遵 循 各 销 售 机 构 的 有 关 规 定 5. 扣 款 金 额 光 大 保 德 信 增 利 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 投 资 者 可 与 销 售 机 构 约 定 每 月 固 定 扣 款 金 额, 每 月 最 低 扣 款 金 额 及 相 关 规 定 以 各 销 售 机 构 规 定 为 准 6. 扣 款 日 期 (1) 投 资 者 应 遵 循 销 售 机 构 的 规 定 并 与 销 售 机 构 约 定 每 月 固 定 扣 款 日 期 ; (2) 如 果 在 约 定 的 扣 款 日 前 投 资 者 开 办 定 期 定 额 业 务 的 申 请 得 到 成 功 确 认, 则 首 次 扣 款 日 为 当 月, 否 则 为 次 月 7. 扣 款 方 式 (1) 销 售 机 构 将 按 照 投 资 者 申 请 时 所 约 定 的 每 月 固 定 扣 款 日 和 扣 款 金 额 进 行 自 动 扣 款, 若 遇 非 基 金 开 放 日 则 顺 延 到 下 一 基 金 开 放 日 ; 60

63 (2) 投 资 者 须 指 定 一 个 销 售 机 构 认 可 的 资 金 账 户 作 为 每 月 固 定 扣 款 账 户 ; (3) 投 资 者 账 户 余 额 不 足 则 不 扣 款, 请 投 资 者 于 每 月 扣 款 日 前 在 账 户 内 按 约 定 存 足 资 金, 以 保 证 业 务 申 请 的 成 功 受 理 8. 申 购 费 率 本 基 金 ( 包 括 A 类 C 类 ) 的 定 期 定 额 申 购 费 率 及 计 费 方 式 如 无 另 行 公 告 等 同 于 一 般 的 申 购 业 务 9. 交 易 确 认 每 月 实 际 扣 款 日 与 基 金 申 购 申 请 日 为 同 一 日, 以 该 日 ( T 日 ) 的 基 金 单 位 资 产 净 值 为 基 准 计 算 申 购 份 额, 申 购 份 额 将 在 T+1 工 作 日 确 认 成 功 后 直 接 计 入 投 资 者 的 基 金 账 户 投 资 者 可 自 T+2 工 作 日 起 查 询 定 期 定 额 申 购 成 交 情 况 10. 变 更 与 解 约 如 果 投 资 者 想 变 更 每 月 扣 款 金 额 和 扣 款 日 期, 可 提 出 变 更 申 请 ; 如 果 投 资 者 想 终 止 定 期 定 额 申 购 业 务, 可 提 出 解 除 申 请, 具 体 办 理 程 序 请 遵 循 相 关 销 售 机 构 的 规 定 ( 十 六 ) 基 金 的 非 交 易 过 户 转 托 管 冻 结 与 解 冻 1 非 交 易 过 户 基 金 的 非 交 易 过 户 是 指 基 金 注 册 登 记 机 构 受 理 继 承 捐 赠 和 司 法 强 制 执 行 而 产 生 的 非 交 易 过 户 以 及 注 册 登 记 机 构 认 可 符 合 法 律 法 规 的 其 它 非 交 易 过 户 无 论 在 上 述 何 种 情 况 下, 接 受 划 转 的 主 体 必 须 是 依 法 可 以 持 有 本 基 金 基 金 份 额 的 投 资 人 继 承 是 指 基 金 份 额 持 有 人 死 亡, 其 持 有 的 基 金 份 额 由 其 合 法 的 继 承 人 继 承 ; 捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社 会 团 体 ; 司 法 强 制 执 行 是 指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基 金 份 额 强 制 划 转 给 其 他 自 然 人 法 人 或 其 他 组 织 办 理 非 交 易 过 户 必 须 提 供 基 金 注 册 登 记 机 构 要 求 提 供 的 相 关 资 料, 对 于 符 合 条 件 的 非 交 易 过 户 申 请 按 基 金 注 册 登 记 机 构 的 规 定 办 理, 并 按 基 金 注 册 登 记 机 构 规 定 的 标 准 收 费 2 基 金 的 转 托 管 基 金 份 额 持 有 人 可 办 理 已 持 有 基 金 份 额 在 不 同 销 售 机 构 之 间 的 转 托 管, 基 金 61

64 销 售 机 构 可 以 按 照 规 定 的 标 准 收 取 转 托 管 费 3 基 金 的 冻 结 和 解 冻 基 金 注 册 登 记 机 构 只 受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 账 户 或 基 金 份 额 的 冻 结 与 解 冻, 以 及 注 册 登 记 机 构 认 可 法 律 法 规 另 有 要 求 的 其 他 情 况 下 的 冻 结 与 解 冻 基 金 账 户 或 基 金 份 额 被 冻 结 的, 被 冻 结 部 分 产 生 的 权 益 一 并 冻 结, 被 冻 结 部 分 份 额 仍 然 参 与 收 益 分 配 与 支 付 62

65 九 基 金 的 投 资 ( 一 ) 投 资 目 标 本 基 金 在 充 分 控 制 风 险 和 保 持 资 产 流 动 性 的 基 础 上, 通 过 严 格 的 信 用 分 析 和 利 差 变 动 趋 势 分 析, 在 获 取 当 期 收 益 的 同 时, 力 争 实 现 基 金 资 产 的 长 期 增 值 ( 二 ) 投 资 范 围 本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具, 包 括 国 内 依 法 发 行 上 市 的 股 票 ( 包 括 中 小 板 创 业 板 及 其 他 经 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票 ) 债 券 货 币 市 场 工 具 权 证 资 产 支 持 证 券 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 ( 但 须 符 合 中 国 证 监 会 的 相 关 规 定 ) 本 基 金 为 债 券 型 基 金, 可 投 资 的 固 定 收 益 类 品 种 主 要 包 括 公 司 债 券 企 业 债 券 可 转 换 债 券 短 期 融 资 券 金 融 债 资 产 支 持 证 券 国 债 央 行 票 据 等 本 基 金 投 资 于 固 定 收 益 类 资 产 的 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80%, 其 中 对 金 融 债 企 业 债 公 司 债 短 期 融 资 券 可 转 债 分 离 交 易 可 转 债 资 产 支 持 证 券 等 非 国 家 信 用 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 固 定 收 益 类 资 产 的 80% 本 基 金 投 资 于 股 票 权 证 等 非 固 定 收 益 类 证 券 的 比 例 为 基 金 资 产 的 0%-20% 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5% 本 基 金 可 以 直 接 从 二 级 市 场 购 入 股 票 或 权 证 参 与 一 级 市 场 股 票 首 次 发 行 或 增 发 新 股, 并 可 持 有 因 可 转 债 转 股 所 形 成 的 股 票 因 所 持 股 票 派 发 以 及 因 投 资 可 分 离 债 券 而 产 生 的 权 证 等 如 果 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种, 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序 后, 可 以 将 其 纳 入 本 基 金 的 投 资 范 围 ( 三 ) 投 资 策 略 本 基 金 在 充 分 考 虑 目 前 债 券 市 场 运 行 状 况 和 特 征 的 基 础 上, 将 投 资 策 略 分 解 为 资 产 配 置 策 略 债 券 市 场 投 资 策 略 股 票 市 场 投 资 策 略 和 套 利 投 资 策 略 本 基 金 将 充 分 结 合 宏 观 经 济 和 证 券 市 场 的 形 势, 运 用 丰 富 的 投 资 策 略, 在 严 格 控 制 风 险 的 前 提 下, 力 争 实 现 基 金 资 产 的 长 期 增 值 1 资 产 配 置 策 略 本 基 金 根 据 工 业 增 加 值 通 货 膨 胀 率 等 宏 观 经 济 指 标, 结 合 国 家 货 币 政 策 和 财 政 政 策 实 施 情 况 市 场 收 益 率 曲 线 变 动 情 况 市 场 流 动 性 情 况, 综 合 分 析 债 券 63

66 市 场 与 股 票 市 场 的 变 动 趋 势 最 终 确 定 本 基 金 在 债 券 类 资 产 和 股 票 资 产 之 间 的 投 资 比 率, 构 建 和 调 整 债 券 投 资 组 合 2 债 券 市 场 投 资 策 略 本 基 金 为 债 券 型 基 金, 可 投 资 的 固 定 收 益 类 资 产 包 括 公 司 债 券 企 业 债 券 可 转 换 债 券 短 期 融 资 券 金 融 债 资 产 支 持 证 券 国 债 央 行 票 据 等 本 基 金 投 资 于 固 定 收 益 类 资 产 的 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80% 结 合 目 前 国 内 债 券 市 场 的 基 本 结 构 和 流 动 性 分 析, 本 基 金 将 债 券 市 场 投 资 策 略 主 要 分 为 利 率 策 略 信 用 策 略 可 转 债 策 略 和 杠 杆 策 略 (1) 利 率 策 略 1) 目 标 久 期 策 略 及 凸 性 策 略 在 组 合 的 久 期 选 择 方 面, 本 基 金 将 综 合 分 析 宏 观 面 的 各 个 要 素, 主 要 包 括 宏 观 经 济 所 处 周 期 货 币 财 政 政 策 动 向 市 场 流 动 性 变 动 情 况 等, 通 过 对 各 宏 观 变 量 的 分 析, 判 断 其 对 市 场 利 率 水 平 的 影 响 方 向 和 程 度, 从 而 确 定 本 基 金 固 定 收 益 投 资 组 合 久 期 的 合 理 范 围 并 且 动 态 调 整 本 基 金 的 目 标 久 期, 即 预 期 利 率 上 升 时 适 当 缩 短 组 合 久 期, 在 预 期 利 率 下 降 时 适 当 延 长 组 合 久 期, 从 而 提 高 债 券 投 资 收 益 由 于 债 券 价 格 与 收 益 率 之 间 往 往 存 在 明 显 的 非 线 性 关 系, 所 以 通 过 凸 性 管 理 策 略 为 久 期 策 略 补 充, 可 以 更 好 地 分 析 债 券 的 利 率 风 险 凸 性 越 大, 利 率 上 行 引 起 的 价 格 损 失 越 小, 而 利 率 下 行 带 来 的 价 格 上 升 越 大 ; 反 之 亦 然 本 基 金 将 通 过 严 格 的 凸 性 分 析, 对 久 期 策 略 做 出 适 当 的 补 充 和 修 正 2) 收 益 率 曲 线 策 略 在 确 定 了 组 合 的 整 体 久 期 后, 组 合 将 基 于 宏 观 经 济 研 究 和 债 券 市 场 跟 踪, 结 合 收 益 率 曲 线 的 拟 合 和 波 动 模 拟 模 型, 对 未 来 的 收 益 率 曲 线 移 动 进 行 情 景 分 析, 从 而 根 据 不 同 期 限 的 收 益 率 变 动 情 况, 在 期 限 结 构 配 置 上 适 时 采 取 子 弹 型 哑 铃 型 或 者 阶 梯 型 等 策 略, 进 一 步 优 化 组 合 的 期 限 结 构, 增 强 基 金 的 收 益 (2) 信 用 策 略 本 基 金 主 要 以 金 融 债 企 业 债 公 司 债 短 期 融 资 券 可 转 债 分 离 交 易 可 转 债 资 产 支 持 证 券 等 非 国 家 信 用 债 券 为 投 资 对 象, 因 此 信 用 策 略 是 本 基 金 债 券 投 资 策 略 的 重 要 部 分 随 着 债 券 市 场 的 发 展, 我 们 预 计 大 批 优 质 企 业 将 在 交 易 所 64

67 或 者 银 行 间 市 场 发 行 债 券 由 于 影 响 信 用 债 券 利 差 水 平 的 因 素 包 括 市 场 整 体 的 信 用 利 差 水 平 和 信 用 债 自 身 的 信 用 情 况 变 化, 因 此 本 基 金 的 信 用 债 投 资 策 略 可 以 具 体 分 为 市 场 整 体 信 用 利 差 曲 线 策 略 和 单 个 信 用 债 信 用 分 析 策 略 1) 市 场 整 体 信 用 利 差 曲 线 策 略 本 基 金 将 从 经 济 周 期 市 场 特 征 和 政 策 因 素 三 方 面 考 量 信 用 利 差 曲 线 的 整 体 走 势 首 先, 经 济 周 期 对 信 用 利 差 曲 线 造 成 的 影 响, 在 经 济 周 期 向 上 阶 段, 企 业 盈 利 能 力 增 强, 经 营 现 金 流 改 善, 则 信 用 利 差 可 能 收 窄, 反 之 当 经 济 周 期 不 景 气, 企 业 的 盈 利 能 力 减 弱, 信 用 利 差 可 能 扩 大 其 次, 本 基 金 将 分 析 信 用 债 市 场 容 量 信 用 债 券 结 构 流 动 性 等 变 化 趋 势 对 信 用 利 差 曲 线 的 影 响 同 时 也 将 考 虑 市 场 容 量 信 用 债 结 构 以 及 流 动 性 之 间 的 相 互 关 系, 动 态 研 究 信 用 债 市 场 的 主 要 特 征, 为 分 析 信 用 利 差 提 供 依 据 再 次, 政 策 因 素 也 会 对 信 用 利 差 造 成 很 大 影 响 这 种 政 策 影 响 集 中 在 信 用 债 市 场 的 供 给 方 面 和 需 求 方 面 本 基 金 将 从 供 给 和 需 求 两 方 面 分 别 评 估 政 策 对 信 用 债 市 场 的 作 用, 例 如 政 策 允 许 更 多 符 合 要 求 的 企 业 参 与 信 用 债 发 行, 则 将 扩 大 发 行 主 体 的 规 模, 进 而 扩 大 市 场 的 供 给, 信 用 利 差 有 可 能 扩 大 本 基 金 将 综 合 各 种 因 素, 分 析 信 用 利 差 曲 线 整 体 及 分 行 业 走 势, 确 定 信 用 债 券 总 的 投 资 比 例 及 分 行 业 的 投 资 比 例 2) 单 个 信 用 债 信 用 分 析 策 略 信 用 债 的 收 益 率 水 平 及 其 变 化 很 大 程 度 上 取 决 于 其 发 行 主 体 自 身 的 信 用 水 平, 本 基 金 将 采 用 光 大 保 德 信 企 业 信 用 分 析 评 估 模 型 对 不 同 信 用 类 债 券 的 信 用 等 级 进 行 评 估, 从 而 深 入 挖 掘 信 用 债 的 投 资 价 值, 增 强 本 基 金 的 收 益 光 大 保 德 信 企 业 信 用 分 析 评 估 模 型 主 要 通 过 如 下 四 个 方 面 分 析 和 评 估 单 个 信 用 债 券 的 信 用 水 平 : 1 发 行 主 体 偿 债 能 力 (Capacity) 信 用 债 作 为 发 行 主 体 的 一 种 融 资 行 为, 其 偿 债 能 力 是 首 先 需 要 考 虑 的 重 要 因 素 本 基 金 将 从 行 业 和 企 业 两 个 层 面 来 衡 量 发 行 主 体 的 偿 债 能 力 A) 行 业 层 面 : 包 括 行 业 发 展 趋 势 政 策 环 境 和 行 业 运 营 竞 争 状 况 ;B) 企 业 层 面 : 包 括 盈 利 指 标 分 析 资 产 负 债 表 分 析 和 现 金 流 分 析 等 65

68 2 抵 押 物 质 量 (Collateral) 抵 押 物 作 为 信 用 债 发 行 时 的 总 要 组 成 部 分, 是 债 券 持 有 人 分 析 和 衡 量 该 债 券 信 用 风 险 的 关 键 因 素 之 一 本 基 金 将 抵 押 物 分 为 狭 义 抵 押 物 和 广 义 抵 押 物 两 种 其 中 狭 义 抵 押 物 指 在 债 券 契 约 中 明 确 规 定 的 抵 押 物 或 资 产 ; 广 义 抵 押 物 指 虽 然 在 债 券 契 约 中 没 有 明 确 规 定, 但 是 实 际 由 发 行 人 控 制 或 占 有 的, 能 够 为 发 行 人 提 供 稳 定 现 金 流 的 资 产 对 于 抵 押 物 质 量 的 考 察 主 要 集 中 在 抵 押 物 的 现 金 流 生 成 能 力 和 资 产 增 值 能 力 抵 押 物 产 生 稳 定 现 金 流 的 能 力 越 强 资 产 增 值 的 潜 力 越 大, 则 抵 押 物 的 质 量 越 好, 从 而 该 信 用 债 的 信 用 水 平 也 越 高 3 契 约 条 款 (Covenants) 契 约 条 款 是 指 在 信 用 债 发 行 时 明 确 规 定 的, 约 束 和 限 制 发 行 人 行 为 的 条 款 内 容 具 体 包 含 承 诺 性 条 款 和 限 制 性 条 款 两 方 面, 其 中 承 诺 性 条 款 指 发 行 人 约 定 的 必 须 履 行 的 行 为 或 达 到 的 目 标, 而 限 制 性 条 款 指 发 行 人 不 得 违 反 的 规 定 或 限 制 从 事 的 行 为 等 本 基 金 首 先 分 析 信 用 债 券 中 契 约 条 款 的 合 理 性 和 可 实 施 性, 随 后 对 发 行 人 履 行 条 款 的 情 况 进 行 动 态 跟 踪 与 评 估, 发 行 人 对 契 约 条 款 的 履 行 情 况 越 良 好, 其 信 用 水 平 也 越 高 4 公 司 治 理 情 况 (Character) 对 于 通 过 发 行 债 券 开 展 融 资 活 动 的 企 业 来 说, 该 发 行 人 的 公 司 治 理 情 况 是 该 债 券 维 持 高 信 用 等 级 的 重 要 因 素 本 基 金 关 注 的 公 司 治 理 情 况 包 括 持 有 人 结 构 股 东 权 益 与 员 工 关 系 运 行 透 明 度 和 信 息 披 露 董 事 会 结 构 和 效 率 等 66

69 (3) 可 转 债 投 资 策 略 可 转 换 债 券 由 于 兼 顾 权 益 证 券 和 固 定 收 益 类 证 券 的 特 性, 具 有 抵 御 股 价 下 行 风 险 分 享 股 票 上 涨 的 投 资 回 报 的 特 点, 本 基 金 管 理 人 将 通 过 对 可 转 换 债 券 股 性 和 债 性 的 分 析, 把 握 可 转 换 债 券 的 价 值 投 向, 同 时 紧 密 依 托 行 业 研 究 员 对 于 个 股 基 本 面 的 走 势 判 断, 综 合 考 虑 上 市 公 司 基 本 情 况 转 债 的 股 性 和 债 性 等 特 性 以 及 流 动 性 等 要 素, 选 择 适 当 的 可 转 换 债 券 品 种 投 资 方 式 可 以 选 择 二 级 市 场 买 入 也 可 一 级 市 场 申 购 (4) 杠 杆 投 资 策 略 在 本 基 金 的 日 常 投 资 中, 还 将 充 分 利 用 组 合 的 回 购 杠 杆 操 作, 在 严 格 头 寸 管 理 的 基 础 上, 在 资 金 相 对 充 裕 的 情 况 下 进 行 风 险 可 控 的 杠 杆 投 资 策 略 3 股 票 市 场 投 资 策 略 (1) 行 业 配 置 策 略 在 通 过 大 类 资 产 配 置 得 到 股 票 资 产 的 投 资 比 例 后, 本 基 金 将 通 过 定 性 和 定 量 相 结 合 的 方 式 决 定 股 票 资 产 中 的 行 业 配 置 策 略 在 定 性 分 析 方 面, 本 基 金 将 重 点 关 注 行 业 所 处 的 生 命 周 期 阶 段 行 业 上 下 游 的 议 价 能 力 行 业 本 身 的 竞 争 状 况 等 方 面 对 于 处 在 成 长 期 上 下 游 议 价 能 力 较 强 竞 争 状 况 适 当 的 行 业 进 行 重 点 关 注 67