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1 2009 年 年 度 报 告 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 BANK OF NINGBO CO.,LTD. ( 股 票 代 码 : ) 2009 年 年 度 报 告

2 2009 年 年 度 报 告 重 要 提 示 本 公 司 董 事 会 监 事 会 及 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 没 有 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 对 年 度 报 告 内 容 的 真 实 性 准 确 性 完 整 性 无 法 保 证 或 存 在 异 议 公 司 第 三 届 董 事 会 第 九 次 会 议 于 2010 年 2 月 24 日 审 议 通 过 了 2009 年 年 度 报 告 正 文 及 摘 要 会 议 应 到 董 事 17 名, 实 际 到 会 董 事 16 名 公 司 的 部 分 监 事 列 席 了 会 议 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 根 据 国 内 会 计 准 则 为 本 公 司 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 公 司 董 事 长 陆 华 裕 先 生 行 长 俞 凤 英 女 士 主 管 会 计 工 作 负 责 人 罗 维 开 先 生 及 会 计 机 构 负 责 人 孙 洪 波 女 士 声 明 : 保 证 年 度 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 完 整

3 2009 年 年 度 报 告 目 录 第 一 节 公 司 基 本 情 况 简 介... 4 第 二 节 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要... 5 第 三 节 股 本 变 动 及 股 东 情 况... 8 第 四 节 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 第 五 节 公 司 治 理 结 构 第 六 节 股 东 大 会 情 况 简 介 第 七 节 董 事 会 报 告 第 八 节 监 事 会 报 告 第 九 节 重 要 事 项 第 十 节 财 务 报 告 第 十 一 节 备 查 文 件 目 录... 72

4 2009 年 年 度 报 告 一 公 司 法 定 名 称 : 中 文 全 称 : 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 中 文 简 称 : 宁 波 银 行 英 文 全 称 :BANK OF NINGBO CO.,LTD. 英 文 简 称 :BANK OF NINGBO 第 一 节 公 司 基 本 情 况 简 介 二 公 司 法 定 代 表 人 : 陆 华 裕 三 公 司 董 事 会 秘 书 : 杨 晨 证 券 事 务 代 表 : 陈 晨 联 系 地 址 : 浙 江 省 宁 波 市 中 山 东 路 294 号 联 系 电 话 : 传 真 : 电 子 信 箱 :DSH@NBCB.COM.CN 四 公 司 注 册 地 址 : 浙 江 省 宁 波 市 中 山 东 路 294 号 公 司 办 公 地 址 : 浙 江 省 宁 波 市 中 山 东 路 294 号 邮 政 编 码 : 公 司 国 际 互 联 网 网 址 : 电 子 信 箱 :DSH@NBCB.COM.CN 五 公 司 选 定 的 信 息 披 露 报 纸 : 中 国 证 券 报 上 海 证 券 报 证 券 时 报 证 券 日 报 刊 登 年 度 报 告 的 中 国 证 监 会 指 定 网 站 的 网 址 : 公 司 年 度 报 告 备 置 地 点 : 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 办 公 室 六 公 司 股 票 上 市 交 易 所 : 深 圳 证 券 交 易 所 股 票 简 称 : 宁 波 银 行 股 票 代 码 : 七 其 他 有 关 资 料 : 公 司 首 次 注 册 登 记 日 期 :1997 年 4 月 10 日 公 司 注 册 地 点 : 宁 波 市 工 商 行 政 管 理 局 企 业 法 人 营 业 执 照 注 册 号 : 税 务 登 记 证 号 码 : 国 税 甬 字 号 税 甬 地 字 号 组 织 机 构 代 码 : 公 司 聘 请 的 会 计 师 事 务 所 名 称 : 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 办 公 地 址 : 上 海 市 长 乐 路 989 号 世 纪 商 贸 广 场 23 楼 八 本 报 告 分 别 以 中 英 两 种 文 字 编 制, 在 对 两 种 文 字 文 本 的 理 解 上 发 生 歧 义 时, 4

5 以 中 文 文 本 为 准 第 二 节 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 2009 年 年 度 报 告 一 报 告 期 主 要 会 计 数 据 与 财 务 指 标 单 位 :( 人 民 币 ) 千 元 项 目 2009 年 2008 年 本 年 比 上 年 增 减 (%) 2007 年 营 业 收 入 4,175,506 3,403, % 2,243,786 营 业 利 润 1,752,770 1,550, % 1,183,339 利 润 总 额 1,749,715 1,522, % 1,184,804 归 属 于 上 市 公 司 股 东 的 净 利 润 1,457,446 1,331, % 951,073 归 属 于 上 市 公 司 股 东 的 扣 除 非 经 常 性 损 益 的 净 利 润 1,356,903 1,352, % 916,339 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 16,541,919 5,921, % 5,629,508 基 本 每 股 收 益 % 0.43 稀 释 每 股 收 益 % 0.43 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 的 基 本 每 股 收 益 % 0.41 全 面 摊 薄 净 资 产 收 益 率 14.96% 15.12% 下 降 0.16 个 百 分 点 11.86% 加 权 平 均 净 资 产 收 益 率 15.79% 15.91% 下 降 0.12 个 百 分 点 18.15% 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 全 面 摊 薄 净 资 产 收 益 率 13.93% 15.36% 下 降 1.43 个 百 分 点 11.42% 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 的 加 权 平 均 净 资 产 收 益 率 14.70% 16.16% 下 降 1.46 个 百 分 点 17.49% 每 股 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 % 2.25 单 位 :( 人 民 币 ) 千 元 项 目 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 年 末 比 年 初 增 减 (%) 2007 年 12 月 31 日 总 资 产 163,351, ,263, % 75,510,771 总 负 债 153,609,883 94,458, % 67,488,454 股 东 权 益 9,741,983 8,805, % 8,022,317 归 属 于 上 市 公 司 股 东 的 每 股 净 资 产 % 3.21 注 : 1 有 关 指 标 根 据 公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 内 容 与 格 式 准 则 第 2 号 < 年 度 报 告 的 内 容 与 格 式 > (2007 年 修 订 ) 及 公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 编 报 规 则 第 9 号 : 净 资 产 收 益 率 和 每 股 收 益 的 计 算 及 披 露 规 5

6 2009 年 年 度 报 告 定 计 算 2 营 业 收 入 包 括 利 息 净 收 入 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 投 资 收 益 公 允 价 值 变 动 收 益 汇 兑 收 益 和 其 他 业 务 收 入 非 经 常 性 损 益 项 目 单 位 :( 人 民 币 ) 千 元 明 细 项 目 非 流 动 性 资 产 处 置 损 益, 包 括 已 计 提 资 产 减 值 准 备 的 冲 销 部 分 204 采 用 公 允 价 值 模 式 进 行 后 续 计 量 的 投 资 性 房 地 产 公 允 价 值 变 动 产 生 的 损 益 140,700 单 独 进 行 减 值 测 试 的 应 收 款 项 减 值 准 备 转 回 - 除 上 述 各 项 之 外 的 其 他 营 业 外 收 入 和 支 出 (3,259) 所 得 税 的 影 响 数 (37,102) 合 计 100,543 二 报 告 期 末 前 三 期 补 充 财 务 数 据 单 位 :( 人 民 币 ) 千 元 项 目 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 2007 年 12 月 31 日 金 额 金 额 金 额 客 户 贷 款 及 垫 款 81,863,849 49,155,966 36,502,456 - 个 人 贷 款 及 垫 款 20,688,055 13,037,706 12,255,258 - 公 司 贷 款 及 垫 款 59,341,420 32,807,442 23,248,488 - 票 据 贴 现 1,834,374 3,310, ,710 客 户 存 款 110,752,461 76,221,740 55,514,044 - 个 人 存 款 24,131,305 18,442,832 10,236,628 - 公 司 存 款 86,621,156 57,778,908 45,277,416 项 目 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 2007 年 12 月 31 日 金 额 金 额 金 额 同 业 拆 入 9,035, , ,175 贷 款 损 失 准 备 1,096, , ,276 三 报 告 期 末 前 三 期 补 充 财 务 指 标 监 管 指 标 监 管 2009 年 2008 年 2007 年 6

7 2009 年 年 度 报 告 标 准 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日 资 本 充 足 率 (%) 核 心 资 本 充 足 率 (%) 人 民 币 流 动 性 比 率 (%) 外 币 拆 入 资 金 比 例 拆 借 资 金 比 例 (%) 拆 出 资 金 比 例 存 贷 款 比 例 ( 本 外 币 )(%) 不 良 贷 款 比 率 (%) 拨 备 覆 盖 率 (%) 单 一 最 大 客 户 贷 款 比 例 (%) 最 大 十 家 单 一 客 户 贷 款 比 例 (%) 单 一 最 大 集 团 客 户 授 信 比 例 (%) 正 常 贷 款 迁 徙 率 正 常 类 贷 款 迁 徙 率 (%) 关 注 类 贷 款 迁 徙 率 不 良 贷 款 迁 徙 率 次 级 类 贷 款 迁 徙 率 (%) 可 疑 类 贷 款 迁 徙 率 总 资 产 收 益 率 (%) 利 息 收 回 率 (%) 成 本 收 入 比 (%) 注 : 上 述 监 管 指 标 中, 存 贷 款 比 例 不 良 贷 款 比 率 拨 备 覆 盖 率 总 资 产 收 益 率 和 成 本 收 入 比 为 按 照 监 管 口 径 根 据 经 审 计 的 数 据 重 新 计 算, 其 余 指 标 均 为 上 报 人 民 银 行 ( 银 监 会 ) 数 据 四 报 告 期 末 贷 款 资 产 质 量 情 况 单 位 :( 人 民 币 ) 千 元 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 期 间 变 动 五 级 分 类 数 额 增 减 占 比 ( 百 分 贷 款 和 垫 款 金 额 占 比 % 贷 款 和 垫 款 金 额 占 比 % (%) 点 ) 非 不 良 贷 款 小 计 : 81,219, ,703, % 0.13 正 常 79,088, ,998, % 3.03 关 注 2,131, ,705, % 不 良 贷 款 小 计 : 644, , % 次 级 383, , % 可 疑 117, , % 损 失 144, , % 0.02 客 户 贷 款 合 计 81,863, ,155, % 0.00 逾 期 贷 款 696, , % 0.08 非 应 计 贷 款 511, , %

8 2009 年 年 度 报 告 报 告 期 末, 公 司 贷 款 总 额 亿 元, 增 长 亿 元, 增 幅 66.54% 按 照 五 级 分 类 的 口 径 测 算, 全 行 不 良 贷 款 为 6.45 亿 元, 不 良 贷 款 率 为 0.79%, 比 年 初 下 降 了 0.13 个 百 分 点 五 报 告 期 末 资 本 构 成 及 变 化 情 况 单 位 :( 人 民 币 ) 千 元 项 目 2009 年 12 月 31 日 2008 年 12 月 31 日 2007 年 12 月 31 日 资 本 净 额 10,441,892 9,295,307 8,435,820 核 心 资 本 净 额 9,301,489 8,402,845 7,627,470 附 属 资 本 1,261, , ,470 加 权 风 险 资 产 净 额 97,105,336 57,561,170 40,173,390 资 本 充 足 率 10.75% 16.15% 21.00% 核 心 资 本 充 足 率 9.58% 14.60% 18.99% 注 : 上 述 数 据 均 为 上 报 银 监 会 数 据 一 第 三 节 股 本 变 动 及 股 东 情 况 报 告 期 内 公 司 股 份 变 动 情 况 表 本 次 项 目 变 动 前 ( 股 ) 本 次 变 动 增 减 (+,-)( 股 ) 变 动 后 ( 股 ) 本 次 数 量 比 例 发 行 新 股 送 股 公 积 金 转 股 其 他 小 计 数 量 比 例 一 有 限 售 条 件 股 份 1,446,518, % -67, , ,446,450, % 1 国 家 持 股 270,000, % 270,000, % 2 国 有 法 人 持 股 179,000, % 179,000, % 3 其 他 内 资 持 股 716,000, % 716,000, % 其 中 : 境 内 法 人 持 股 716,000, % 716,000, % 境 内 自 然 人 持 股 4 外 资 持 股 250,000, % 250,000, % 其 中 : 境 外 法 人 持 股 250,000, % 250,000, % 境 外 自 然 人 持 股 5 基 金 产 品 及 其 他 6 高 管 持 股 31,518, % -67, , ,450, % 二 无 限 售 条 件 股 份 1,053,481, % 67, , ,053,549, % 1 人 民 币 普 通 股 1,053,481, % 67, , ,053,549, % 2 境 内 上 市 的 外 资 股 3 境 外 上 市 的 外 资 股 4 其 他 8

9 2009 年 年 度 报 告 三 股 份 总 数 2,500,000, % ,500,000, % 二 限 售 股 份 变 动 情 况 表 编 号 股 东 名 称 年 初 限 售 股 数 本 年 解 除 限 售 股 数 本 年 增 加 限 售 股 数 年 末 限 售 股 数 限 售 原 因 解 除 限 售 日 期 1 宁 波 市 财 政 局 270,000, ,000, 股 东 承 诺 限 售 2010 年 7 月 19 日 2 华 侨 银 行 250,000, ,000, 股 东 承 诺 限 售 2010 年 7 月 19 日 3 宁 波 杉 杉 股 份 有 限 公 司 179,000, ,000, 股 东 承 诺 限 售 2010 年 7 月 19 日 4 雅 戈 尔 集 团 股 份 有 限 公 司 179,000, ,000, 股 东 承 诺 限 售 2010 年 7 月 19 日 5 宁 波 富 邦 控 股 集 团 有 限 公 司 179,000, ,000, 股 东 承 诺 限 售 2010 年 7 月 19 日 6 宁 波 市 电 力 开 发 公 司 179,000, ,000, 股 东 承 诺 限 售 2010 年 7 月 19 日 7 华 茂 集 团 股 份 有 限 公 司 179,000, ,000, 股 东 承 诺 限 售 2010 年 7 月 19 日 在 任 董 事 监 事 和 高 8 公 司 董 事 监 事 31,518, ,450, 发 行 限 售 级 管 理 人 员 一 年 内 最 多 转 让 持 有 股 份 67, 的 25% 及 高 级 管 理 人 员 持 股 合 计 1,446,518, , ,446,450, 三 公 司 股 票 发 行 与 上 市 情 况 ㈠ 公 司 于 2007 年 7 月 3 日 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 证 监 发 行 字 [2007]160 号 关 于 核 准 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 首 次 公 开 发 行 股 票 的 通 知 核 准, 采 用 网 下 向 配 售 对 象 累 计 投 标 询 价 发 行 和 网 上 资 金 申 购 定 价 发 行 相 结 合 的 方 式, 首 次 公 开 发 行 4.5 亿 股 人 民 币 普 通 股, 其 中 网 下 配 售 亿 股, 网 上 定 价 发 行 亿 股, 发 行 价 格 为 9.2 元 / 股 公 司 于 2007 年 7 月 18 日 经 深 圳 证 券 交 易 所 深 证 上 [2007]111 号 关 于 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 人 民 币 普 通 股 股 票 上 市 的 通 知 同 意, 公 司 发 行 的 人 民 币 普 通 股 股 票 在 深 圳 上 市, 股 票 简 称 宁 波 银 行, 股 票 代 码 ; 公 司 首 次 上 网 定 价 公 开 发 行 的 亿 股 人 民 币 普 通 股 在 2007 年 7 月 19 日 起 在 深 圳 证 券 交 易 所 上 市 交 易, 其 余 股 票 的 可 上 市 交 易 时 间 按 照 有 关 法 律 法 规 规 章 深 交 所 业 务 规 则 及 公 司 相 关 股 东 的 承 诺 执 行 公 司 网 下 向 询 价 对 象 配 售 发 行 的 亿 股 于 2007 年 10 月 19 日 上 市 流 通, 公 司 无 限 售 条 件 股 份 总 额 变 更 为 4.5 亿 股 ㈡ 截 至 2008 年 7 月 20 日, 公 司 员 工 股 为 3.98 亿 股 2008 年 7 月 21 日 公 司 公 开 发 行 前 已 发 行 股 份 解 除 限 售, 公 司 员 工 股 除 董 事 监 事 及 高 级 管 理 层 按 照 一 年 内 最 多 转 让 9

10 2009 年 年 度 报 告 持 有 股 份 的 25% 进 行 转 让 外, 其 余 员 工 股 上 市 流 通 四 报 告 期 末 股 东 情 况 ㈠ 股 东 数 量 及 持 股 情 况 股 东 总 数 前 十 名 股 东 持 股 情 况 年 度 内 股 份 持 有 有 限 售 条 件 序 号 股 东 名 称 股 东 性 质 年 末 持 股 数 量 ( 股 ) 变 动 增 减 (+,-) 股 份 数 量 ( 股 ) 质 押 或 冻 结 的 股 份 数 量 ( 股 ) 1 宁 波 市 财 政 局 国 家 持 股 OVERSEA-CHINESE BANKING CORPORATION LIMITED 境 外 法 人 持 股 宁 波 富 邦 控 股 集 团 有 限 公 司 境 内 法 人 持 股 宁 波 杉 杉 股 份 有 限 公 司 境 内 法 人 持 股 华 茂 集 团 股 份 有 限 公 司 境 内 法 人 持 股 雅 戈 尔 集 团 股 份 有 限 公 司 境 内 法 人 持 股 宁 波 市 电 力 开 发 公 司 国 有 法 人 股 卓 力 电 器 集 团 有 限 公 司 境 内 法 人 持 股 华 侨 银 行 有 限 公 司 QFII 中 国 银 行 - 大 成 蓝 筹 稳 健 证 券 投 资 基 金 其 他 前 十 名 无 限 售 条 件 股 东 持 股 情 况 序 号 股 东 名 称 持 有 无 限 售 条 件 股 份 数 量 ( 股 ) 股 份 种 类 1 卓 力 电 器 集 团 有 限 公 司 人 民 币 普 通 股 2 华 侨 银 行 有 限 公 司 人 民 币 普 通 股 3 中 国 银 行 - 大 成 蓝 筹 稳 健 证 券 投 资 基 金 人 民 币 普 通 股 4 瑞 士 信 贷 ( 香 港 ) 有 限 公 司 人 民 币 普 通 股 5 中 国 银 行 - 大 成 财 富 管 理 2020 生 命 周 期 证 券 投 资 基 金 人 民 币 普 通 股 6 中 国 农 业 银 行 - 大 成 创 新 成 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 (LOF) 人 民 币 普 通 股 7 宁 波 经 济 技 术 开 发 区 控 股 有 限 公 司 人 民 币 普 通 股 8 中 国 工 商 银 行 - 汇 添 富 成 长 焦 点 股 票 型 证 券 投 资 基 金 人 民 币 普 通 股 9 中 国 工 商 银 行 - 易 方 达 价 值 成 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 人 民 币 普 通 股 10 中 国 建 设 银 行 - 博 时 主 题 行 业 股 票 证 券 投 资 基 金 人 民 币 普 通 股 1 前 十 名 股 东 中 宁 波 市 财 政 局 和 宁 波 市 电 力 开 发 公 司 为 一 致 行 动 人 2 前 十 名 无 限 售 条 件 股 东 之 间 未 知 是 否 存 在 关 联 关 系, 也 未 知 是 否 属 于 上 市 公 司 收 购 管 理 办 法 规 定 的 一 致 行 动 人 前 十 名 上 述 股 东 关 联 关 系 或 一 致 性 行 动 的 说 明 无 限 售 条 件 股 东 中 的 华 侨 银 行 有 限 公 司 是 前 十 名 股 东 中 OVERSEA-CHINESE BANKING CORPORATION LIMITED 的 合 格 境 内 机 构 投 资 者 注 释 : 根 据 境 内 证 券 市 场 转 持 部 分 国 有 股 充 实 全 国 社 会 保 障 基 金 实 施 办 法 ( 财 企 [2009]94 号 ) 规 10

11 2009 年 年 度 报 告 定, 公 司 股 东 宁 波 市 财 政 局 和 宁 波 市 电 力 开 发 公 司, 分 别 被 冻 结 24,893,435 股 和 16,503,425 股 股 份 ㈡ 公 司 无 控 股 股 东 ㈢ 公 司 无 实 际 控 制 人 ㈣ 公 司 持 股 5% 以 上 股 东 情 况 介 绍 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 100% 宁 波 市 财 政 局 10.8% OVERSEA- CHINESE BANKING CORPORAT 宁 波 杉 杉 股 份 有 限 公 司 7.16% 雅 戈 尔 集 团 股 份 有 限 公 司 7.16% 宁 波 富 邦 控 股 集 团 有 限 公 司 宁 波 市 电 力 开 发 公 司 7.16% 华 茂 集 团 股 份 有 限 公 司 7.16% 其 他 占 比 5% 以 下 股 东 43.4% ION 7.16% LIMITED 10% 1 宁 波 市 财 政 局 详 见 持 股 10% 以 上 的 法 人 股 东 介 绍 2 0VERSEA-CHINESE BANKING CORPORATION LIMITED 详 见 持 股 10% 以 上 的 法 人 股 东 介 绍 3 宁 波 杉 杉 股 份 有 限 公 司 宁 波 杉 杉 股 份 有 限 公 司 成 立 于 1992 年 12 月 14 日, 是 在 上 海 证 券 交 易 所 上 市 的 股 份 有 限 公 司, 注 册 地 为 浙 江 省 宁 波 市 江 东 区 百 丈 路 158 号, 注 册 资 本 为 410,858,200 元, 经 营 范 围 包 括 : 服 装 针 织 品 皮 革 制 品 的 制 造 加 工 批 发 零 售 ; 服 装 洗 染 ; 商 标 有 偿 许 可 使 用 ; 自 营 和 代 理 各 类 货 物 和 技 术 的 进 出 口 业 务, 但 国 家 限 定 经 营 或 禁 止 进 出 口 的 货 物 和 技 术 除 外 ; 普 通 货 物 道 路 运 输 4 雅 戈 尔 集 团 股 份 有 限 公 司 雅 戈 尔 集 团 股 份 有 限 公 司 成 立 于 1993 年 6 月 25 日, 是 在 上 海 证 券 交 易 所 上 市 的 股 份 有 限 公 司, 注 册 地 为 浙 江 省 宁 波 市 鄞 州 区 鄞 县 大 道 西 段 2 号, 注 册 资 本 为 2,226,611,695 元, 经 营 范 围 包 括 : 服 装 制 造 ; 技 术 咨 询 ; 房 地 产 开 发 ; 项 目 投 资 ; 仓 11

12 2009 年 年 度 报 告 储 运 输 ; 针 纺 织 品 金 属 材 料 化 工 产 品 及 原 料 ( 除 化 学 危 险 品 ) 建 筑 材 料 机 电 家 电 电 子 器 材 煤 焦 炭 的 销 售 ; 经 营 本 企 业 成 员 企 业 生 产 科 研 所 需 的 原 辅 材 料 机 械 设 备 仪 器 仪 表 及 零 配 件 等 商 品 及 相 关 的 进 出 口 业 务 承 办 中 外 合 资 经 营 合 作 生 产 及 开 展 三 来 一 补 业 务 5 宁 波 富 邦 控 股 集 团 有 限 公 司 宁 波 富 邦 控 股 集 团 有 限 公 司 是 成 立 于 2002 年 4 月 26 日 的 有 限 责 任 公 司, 注 册 地 为 浙 江 省 宁 波 市 海 曙 区 长 春 路 2 号 4 5 楼, 注 册 资 本 为 0.72 亿 元, 经 营 范 围 包 括 : 工 业 实 业 投 资, 商 业 实 业 投 资 6 宁 波 市 电 力 开 发 公 司 宁 波 市 电 力 开 发 公 司 是 成 立 于 1994 年 10 月 20 日 的 国 有 企 业, 注 册 地 为 浙 江 省 宁 波 市 海 曙 中 山 西 路 138 号 天 宁 大 厦 层, 注 册 资 金 为 5.89 亿 元, 经 营 范 围 包 括 : 实 业 项 目 投 资 电 力 能 源 开 发, 煤 加 工 电 能 协 作 ; 金 属 材 料, 矿 产 品 ( 除 专 业 商 品 ) 机 电 设 备 ( 除 轿 车 ), 建 筑 材 料, 电 器 机 械 及 器 材 7 华 茂 集 团 股 份 有 限 公 司 华 茂 集 团 股 份 有 限 公 司 是 成 立 于 2000 年 10 月 13 日 的 股 份 有 限 公 司, 注 册 地 为 浙 江 省 宁 波 市 海 曙 西 门 望 春 工 业 区, 注 册 资 本 为 0.56 亿 元, 经 营 范 围 包 括 : 一 般 经 营 项 目 : 实 业 项 目 投 资 ; 纺 织 品 服 装 制 造 ; 家 具 制 造 ; 文 教 体 育 用 品 批 发 零 售 ; 房 地 产 开 发 与 经 营 ; 房 地 产 中 介 ; 物 业 管 理 酒 店 管 理 ; 建 筑 施 工 ; 园 林 绿 化 ; 仓 储 服 务 ; 机 械 设 备 租 赁 房 屋 租 赁 ; 商 品 信 息 咨 询 计 算 机 设 备 维 护 应 用 技 术 咨 询 服 务 企 业 管 理 咨 询 ; 自 营 和 代 理 货 物 和 技 术 的 进 出 口, 但 国 家 限 定 经 营 或 禁 止 进 出 口 的 货 物 和 技 术 除 外 ㈤ 持 股 10% 以 上 的 法 人 股 东 介 绍 1 宁 波 市 财 政 局 宁 波 市 财 政 局 系 机 关 法 人, 办 公 地 点 位 于 浙 江 省 宁 波 市 海 曙 区 中 山 东 路 19 号 2 OVERSEA-CHINESE BANKING CORPORATION LIMITED OVERSEA-CHINESE BANKING CORPORATION LIMITED( 华 侨 银 行 ) 成 立 于 1932 年 10 月 31 日, 总 部 位 于 新 加 坡, 是 亚 洲 领 先 的 金 融 服 务 集 团 之 一, 以 及 新 加 坡 马 来 西 亚 地 区 最 大 的 金 融 机 构 之 一, 截 止 2009 年 9 月 30 日, 华 侨 银 行 集 团 总 资 产 达 到 1,883 亿 元 新 币 12

13 2009 年 年 度 报 告 ( 按 当 时 汇 率 折 合 人 民 币 约 9,227 亿 元 ), 净 资 产 为 205 亿 元 新 币 ( 按 当 时 汇 率 折 合 人 民 币 约 1,005 亿 元 ) 作 为 一 家 亚 洲 领 先 的 金 融 服 务 集 团, 华 侨 银 行 在 包 括 新 加 坡 马 来 西 亚 印 度 尼 西 亚 中 国 香 港 台 湾 文 莱 日 本 澳 大 利 亚 英 国 及 美 国 等 15 个 国 家 和 地 区 拥 有 超 过 490 家 分 行 和 代 表 处 2007 年 8 月 1 日, 华 侨 银 行 在 中 国 的 全 资 子 公 司 华 侨 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 ( 简 称 华 侨 银 行 中 国 ) 正 式 开 业 华 侨 银 行 中 国 目 前 除 在 上 海 设 立 总 部 外, 在 北 京 成 都 天 津 厦 门 广 州 和 重 庆 设 有 六 家 分 行, 在 青 岛 设 有 代 表 处, 同 时 在 上 海 和 成 都 各 拥 有 两 家 支 行 第 四 节 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 一 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 情 况 ㈠ 报 告 期 内 董 事 基 本 情 况 姓 名 性 别 年 龄 在 公 司 任 职 任 职 期 间 年 初 持 股 数 年 末 持 股 数 变 动 原 因 报 告 期 内 从 公 是 否 在 股 东 ( 股 ) ( 股 ) 司 领 取 的 税 前 单 位 或 其 他 报 酬 总 额 ( 万 关 联 单 位 领 元 ) 取 薪 酬 陆 华 裕 男 45 董 事 董 事 长 2008/01/12 - 俞 凤 英 女 51 董 事 副 董 事 长 2008/01/ /01/11 7,000, ,000, 竞 价 交 易 否 兼 行 长 2011/01/11 6,000, ,100, 竞 价 交 易 否 孙 泽 群 男 58 董 事 2008/01/ /01/11 是 宋 汉 平 男 46 董 事 2008/01/ /01/11 是 李 寒 穷 女 32 董 事 2008/01/ /01/11 是 时 利 众 男 54 董 事 2008/01/ /01/11 是 郑 永 刚 男 51 董 事 ( 已 离 职 ) 2008/01/ /12/29 是 徐 万 茂 男 64 董 事 2008/01/ /01/11 是 戴 志 勇 男 38 董 事 2008/05/ /01/11 是 13

14 2009 年 年 度 报 告 洪 立 峰 男 45 董 事 兼 副 行 长 2008/01/ /01/11 6,000, ,200, 竞 价 交 易 否 罗 维 开 男 45 董 事 兼 副 行 长 2008/01/12 - 财 务 负 责 人 2011/01/11 5,221, ,570, 竞 价 交 易 否 陈 永 富 男 64 独 立 董 事 2008/01/ /01/ 否 王 洛 林 男 71 独 立 董 事 2008/01/ /01/ 否 李 多 森 男 69 独 立 董 事 2008/01/ /01/ 否 翁 礼 华 男 64 独 立 董 事 2008/01/ /01/ 否 韩 子 荣 男 46 独 立 董 事 2008/01/ /01/ 否 刘 亚 男 50 独 立 董 事 2008/01/ /01/ 否 杨 晨 男 48 董 事 董 事 会 秘 2008/01/12 - 书 2011/01/11 2,080,000 1,880,000 竞 价 交 易 115 否 ㈡ 监 事 基 本 情 况 姓 名 性 别 年 龄 在 公 司 任 职 任 职 期 间 年 初 持 股 数 年 末 持 股 数 变 动 原 因 报 告 期 内 从 公 是 否 在 股 东 单 ( 股 ) ( 股 ) 司 领 取 的 税 前 位 或 其 他 关 联 报 酬 总 额 ( 万 单 位 领 取 薪 酬 元 ) 张 辉 职 工 代 表 监 事 男 49 监 事 长 2011/01/11 6,009, ,100, 竞 价 交 易 否 许 利 明 监 事 男 /01/11 是 朱 黎 明 监 事 2008/01/ /01/ /05/18- 男 /01/11 是 杨 雨 莳 男 /02/11 是 郑 孟 状 外 部 监 事 男 /01/ 否 罗 国 芳 外 部 监 事 监 事 ( 已 离 职 ) 2008/01/ /01/ /01/12- 男 /01/ 否 王 力 行 职 工 代 表 监 事 2008/01/12- 男 /01/11 2,080, ,470, 竞 价 交 易 115 否 应 林 军 职 工 代 表 监 事 2008/01/12- 男 /01/11 350, , 竞 价 交 易 22 否 14

15 2009 年 年 度 报 告 ㈢ 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 姓 名 性 别 年 龄 在 公 司 任 职 任 职 期 间 年 初 持 股 数 年 末 持 股 数 ( 股 ) 变 动 原 因 报 告 期 内 从 是 否 在 股 东 ( 股 ) 公 司 领 取 的 单 位 或 其 他 税 前 报 酬 总 关 联 单 位 领 额 ( 万 元 ) 取 薪 酬 俞 凤 英 女 51 行 长 2008/01/ /01/11 6,000, ,100, 竞 价 交 易 否 洪 立 峰 男 45 副 行 长 2008/01/ /01/11 6,000, ,200, 竞 价 交 易 否 邱 少 众 男 48 副 行 长 2008/01/ /03/ 否 罗 维 开 男 45 副 行 长 2008/01/ /01/11 5,221, ,570, 竞 价 交 易 否 陈 雪 峰 男 42 副 行 长 ( 已 离 职 ) 2008/01/ /12/28 5,203, ,902, 竞 价 交 易 否 罗 孟 波 男 39 副 行 长 2008/01/ /01/11 2,080, ,828, 竞 价 交 易 否 杨 晨 男 48 董 事 会 秘 书 2008/01/ /01/11 2,080, ,880, 竞 价 交 易 115 否 顾 颂 东 男 40 行 长 助 理 2009/12/ /12/28 770, , 竞 价 交 易 156 否 ㈣ 现 任 董 事 监 事 在 股 东 单 位 任 职 情 况 姓 名 股 东 单 位 职 务 任 职 期 间 孙 泽 群 华 侨 银 行 高 级 执 行 副 总 裁 2002 年 至 今 宋 汉 平 宁 波 富 邦 控 股 集 团 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 裁 2002 年 至 今 李 寒 穷 雅 戈 尔 集 团 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 2005 年 至 今 时 利 众 宁 波 市 电 力 开 发 公 司 总 经 理 2004 年 至 今 徐 万 茂 华 茂 集 团 股 份 有 限 公 司 董 事 局 主 席 总 裁 2000 年 至 今 戴 志 勇 宁 波 开 发 投 资 集 团 有 限 公 司 总 经 理 助 理 投 资 管 理 部 经 理 2005 年 至 今 许 利 明 浙 江 卓 力 电 器 集 团 有 限 公 司 财 务 部 经 理 财 务 总 监 2001 年 至 今 朱 黎 明 宁 波 韵 升 股 份 有 限 公 司 财 务 总 监 2008 年 至 今 ㈤ 现 任 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 最 近 5 年 的 主 要 工 作 经 历 和 在 除 股 东 单 位 外 的 其 他 单 位 的 任 职 或 兼 职 的 情 况 : 1 董 事 陆 华 裕 先 生 :1964 年 9 月 出 生, 高 级 会 计 师,1988 年 7 月 财 政 部 财 科 所 研 究 生 部 财 会 专 业 研 究 生 毕 业, 经 济 学 硕 士 历 任 宁 波 市 财 政 局 预 算 处 副 处 长, 预 算 二 处 综 合 处 处 长, 局 长 助 理 兼 国 有 资 产 管 理 局 副 局 长, 宁 波 市 财 政 局 副 局 长 等 职 ;2000 年 11 月 年 1 月 任 公 司 行 长 ;2005 年 1 月 至 今 任 公 司 董 事 董 事 长 15

16 2009 年 年 度 报 告 俞 凤 英 女 士 :1958 年 3 月 出 生, 本 科 学 历, 高 级 经 济 师 历 任 鄞 县 财 政 税 务 局 直 属 所 所 长, 中 国 银 行 鄞 县 支 行 副 行 长 行 长, 宁 波 市 城 市 信 用 联 社 副 主 任, 公 司 副 行 长 ; 2005 年 1 月 至 今 任 公 司 董 事 行 长 ;2006 年 9 月 起 兼 任 公 司 副 董 事 长 孙 泽 群 先 生 : 1951 年 生 于 2002 年 加 入 华 侨 银 行 担 任 集 团 首 席 财 务 官 至 2008 年 6 月 于 2007 年 4 月 被 任 命 为 高 级 执 行 副 总 裁, 目 前 担 任 华 侨 银 行 集 团 投 资 部 总 裁, 负 责 管 理 华 侨 银 行 集 团 的 战 略 投 资 及 合 资 公 司, 他 也 管 理 集 团 证 券 公 司 投 资 银 行 和 房 产 等 非 核 心 投 资 2006 年 8 月 至 今 任 公 司 董 事, 为 公 司 股 东 董 事 宋 汉 平 先 生 :1963 年 7 月 出 生, 研 究 生 学 历, 高 级 经 济 师 2002 年 4 月 至 今 任 宁 波 富 邦 控 股 集 团 公 司 董 事 长 兼 总 裁 ;2005 年 1 月 起 至 今 任 公 司 董 事, 为 公 司 股 东 董 事 2006 年 12 月 兼 任 八 一 富 邦 ( 宁 波 ) 男 子 篮 球 俱 乐 部 有 限 公 司 董 事 长 李 寒 穷 女 士 :1977 年 12 月 出 生, 本 科 学 历, 现 任 雅 戈 尔 集 团 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理, 雅 戈 尔 ( 香 港 ) 实 业 有 限 公 司 副 总 经 理, 雅 戈 尔 投 资 有 限 公 司 副 总 经 理 2008 年 1 月 起 至 今 任 公 司 董 事, 为 公 司 股 东 董 事 时 利 众 先 生 :1955 年 6 月 出 生, 大 学 学 历, 高 级 工 程 师 2004 年 3 月 至 今 任 宁 波 开 发 投 资 集 团 有 限 公 司 党 委 副 书 记 副 董 事 长 总 经 理 ( 宁 波 市 电 力 开 发 公 司 总 经 理 ); 2005 年 1 月 起 至 今 任 公 司 董 事, 为 公 司 股 东 董 事 兼 任 中 国 大 地 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 副 董 事 长 徐 万 茂 先 生 :1945 年 8 月 出 生, 大 专 学 历, 高 级 经 济 师 2000 年 宁 波 华 茂 投 资 控 股 股 份 有 限 公 司 成 立 后, 任 华 茂 集 团 董 事 局 主 席 兼 集 团 党 委 书 记 至 今 ;2005 年 1 月 起 至 今 任 公 司 董 事, 为 公 司 股 东 董 事 戴 志 勇 先 生 :1971 年 3 月 出 生, 本 科 学 历, 经 济 师 律 师, 现 任 宁 波 开 发 投 资 集 团 有 限 公 司 党 委 委 员 总 经 理 助 理 2001 年 12 月 至 2005 年 10 月 任 宁 波 热 电 股 份 有 限 公 司 董 事 会 秘 书 兼 副 总 经 理 ;2005 年 11 月 至 今 任 宁 波 开 发 投 资 集 团 有 限 公 司 投 资 管 理 部 经 理 总 经 理 助 理 2008 年 5 月 至 今 任 公 司 董 事, 为 公 司 股 东 董 事 洪 立 峰 先 生 :1964 年 12 月 出 生, 硕 士, 高 级 经 济 师 历 任 中 国 银 行 宁 波 市 分 行 北 仑 支 行 副 行 长, 中 国 银 行 宁 波 市 分 行 信 用 卡 处 信 贷 业 务 处 副 处 长, 香 港 华 侨 商 业 银 行 中 国 业 务 部 工 商 业 务 部 经 理 高 级 经 理 主 管, 中 国 银 行 ( 香 港 ) 有 限 公 司 内 地 分 行 业 务 部 高 级 经 理, 中 国 银 行 宁 波 市 分 行 结 算 业 务 处 处 长 ;2003 年 1 月 至 今 任 公 司 副 行 长 ; 16

17 2009 年 年 度 报 告 2005 年 1 月 至 今 任 公 司 董 事 罗 维 开 先 生 :1965 年 4 月 出 生, 研 究 生 学 历, 经 济 师 1997 年 11 月 起 至 2005 年 3 月 任 宁 波 市 商 业 银 行 财 务 会 计 部 总 经 理, 并 曾 于 2001 年 2 月 至 9 月 兼 任 行 总 部 营 业 部 主 任 ;2003 年 9 月 至 2004 年 12 月 兼 任 电 子 银 行 部 总 经 理 ;2005 年 3 月 至 2007 年 8 月 任 公 司 行 长 助 理,2007 年 8 月 至 今 任 公 司 副 行 长 ;2006 年 8 月 起 任 公 司 董 事 陈 永 富 先 生 :1945 年 12 月 生, 本 科 学 历, 高 级 经 济 师 1998 年 11 月 至 2005 年 10 月 历 任 中 国 人 民 银 行 上 海 分 行 党 委 副 书 记 副 行 长 ( 副 司 局 级 );2006 年 8 月 任 公 司 独 立 董 事 王 洛 林 先 生 :1938 年 生, 中 共 党 员, 大 学 本 科 学 历, 教 授 现 任 中 国 社 会 科 学 院 特 邀 顾 问, 浙 江 大 学 经 济 学 院 院 长 ( 兼 职 ) 1993 年 至 2004 年 中 国 社 会 科 学 院, 历 任 副 院 长 博 士 生 导 师 常 务 副 院 长 党 组 副 书 记,2004 年 至 今 任 中 国 社 会 科 学 院 学 术 咨 询 委 员 会 主 任 特 邀 顾 问 ;2000 年 至 今 兼 任 浙 江 大 学 经 济 学 院 院 长 2008 年 1 月 至 今 任 公 司 独 立 董 事 李 多 森 先 生 :1940 年 1 月 出 生, 大 学 学 历 1963 年 9 月 进 入 香 港 华 侨 商 业 银 行, 曾 先 后 担 任 业 务 发 展 部 营 业 部 分 行 管 理 部 工 作 研 究 部 稽 核 部 信 贷 部 放 款 部 等 部 门 主 管, 董 事 兼 代 理 总 经 理 1985 年 以 来 曾 分 别 担 任 北 京 燕 山 大 酒 店 董 事 常 务 董 事, 香 港 侨 裕 财 务 有 限 公 司 董 事 董 事 长, 香 港 侨 商 ( 代 理 人 ) 有 限 公 司 董 事 董 事 长, 香 港 安 联 贸 易 有 限 公 司 董 事 董 事 长, 香 港 财 置 发 展 有 限 公 司 董 事 ;2005 年 1 月 起 任 公 司 独 立 董 事 翁 礼 华 先 生 :1945 年 出 生 本 科 学 历 历 任 浙 江 省 奉 化 县 鄞 县 县 长, 浙 江 省 政 府 办 公 厅 副 主 任 浙 江 省 政 府 副 秘 书 长, 浙 江 省 财 政 厅 厅 长 兼 浙 江 省 地 方 税 务 局 局 长 浙 江 省 国 资 办 主 任, 现 任 浙 江 省 政 府 经 济 建 设 咨 询 委 员 会 副 主 任 财 政 部 中 国 财 税 博 物 馆 馆 长 浙 江 大 学 财 经 文 史 研 究 中 心 主 任, 中 共 浙 江 省 委 九 届 十 届 省 委 委 员, 九 届 十 届 全 国 人 大 代 表 浙 江 大 学 特 聘 教 授, 浙 江 财 经 学 院 浙 江 工 程 学 院 浙 江 省 委 党 校 兼 职 教 授 ;2005 年 1 月 起 任 公 司 独 立 董 事 韩 子 荣 先 生 :1963 年 7 月 出 生, 大 学 学 历, 中 国 注 册 会 计 师 从 事 国 家 审 计 工 作 和 社 会 审 计 工 作 多 年, 参 与 人 民 银 行 总 行 对 各 类 信 托 投 资 公 司 进 行 清 理 整 顿 过 程 中 涉 及 的 清 产 核 资 资 产 评 估 方 案 的 制 订 工 作 ; 参 与 人 民 银 行 关 于 贷 款 五 级 分 类 指 导 意 见 的 制 订 17

18 2009 年 年 度 报 告 和 关 于 股 份 制 商 业 银 行 公 司 治 理 结 构 指 导 意 见 的 编 写 工 作 等 2005 年 1 月 起 任 公 司 独 立 董 事 刘 亚 先 生 :1959 年 生, 中 共 党 员, 国 际 金 融 专 业 经 济 学 博 士, 金 融 学 教 授 博 士 研 究 生 导 师 国 务 院 政 府 特 殊 津 贴 专 家 1984 年 12 月 至 1992 年 3 月, 在 辽 宁 大 学 经 济 系 国 际 金 融 专 业 任 教 1991 年 破 格 晋 升 为 副 教 授, 并 成 为 国 际 金 融 专 业 硕 士 研 究 生 导 师 先 后 担 任 国 际 金 融 教 研 室 主 任 国 际 经 济 系 系 主 任 助 理 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 副 校 长 2006 年 11 月 起 任 公 司 独 立 董 事 杨 晨 先 生 :1961 年 4 月 出 生, 大 学 学 历, 高 级 经 济 师 1996 年 1 月 至 今 任 公 司 办 公 室 主 任 ;2005 年 1 月 起 至 今 任 公 司 董 事 董 事 会 秘 书 2 监 事 张 辉 先 生 :1960 年 12 月 出 生, 大 学 学 历, 高 级 经 济 师 1997 年 7 月 至 2000 年 9 月, 任 公 司 北 仑 支 行 行 长 ;2000 年 9 月 至 2005 年 1 月, 任 公 司 副 行 长 ;2005 年 1 月 至 今, 任 公 司 监 事 监 事 长 许 利 明 先 生 :1962 年 12 月 出 生, 大 专 学 历, 会 计 师 高 级 经 济 师, 现 任 浙 江 卓 力 电 器 集 团 有 限 公 司 财 务 部 经 理 财 务 总 监 2001 年 4 月 至 今 在 浙 江 卓 力 电 器 集 团 有 限 公 司 财 务 部 任 经 理 财 务 总 监 2008 年 1 月 起 任 公 司 监 事 朱 黎 明 先 生 :1973 年 3 月 出 生, 大 学 学 历, 会 计 师 职 称,1995 年 8 月 参 加 工 作, 现 任 宁 波 韵 升 股 份 有 限 公 司 财 务 总 监 2002 年 5 月 2006 年 12 月 任 宁 波 韵 升 股 份 有 限 公 司 审 计 部 副 经 理 经 理 ;2007 年 1 月 2007 年 12 月 任 韵 升 控 股 集 团 有 限 公 司 审 计 部 经 理 ;2008 年 1 月 2008 年 12 月 宁 波 韵 升 股 份 有 限 公 司 审 计 部 ;2008 年 12 月 至 今 任 宁 波 韵 升 股 份 有 限 公 司 财 务 总 监 2009 年 5 月 起 任 公 司 监 事 郑 孟 状 先 生 :1964 年 2 月 出 生, 研 究 生 学 历, 律 师 1987 年 8 月 以 来 历 任 宁 波 大 学 法 律 系 主 任 法 学 院 院 长 校 长 助 理 副 校 长, 副 教 授 教 授 现 任 宁 波 大 学 副 校 长 教 授, 宁 波 市 人 大 常 委 会 法 制 委 委 员, 中 国 国 际 法 学 会 理 事, 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 仲 裁 员, 浙 江 众 信 律 师 事 务 所 首 席 顾 问 自 2005 年 1 月 起 任 公 司 监 事 罗 国 芳 先 生 :1965 年 3 月 出 生, 大 学 学 历, 高 级 会 计 师 中 国 注 册 会 计 师 中 国 注 册 税 务 师, 1989 年 8 月 以 来 历 任 宁 波 市 财 政 税 务 学 校 教 研 室 主 任, 宁 波 明 州 会 计 师 事 务 所 副 所 长, 宁 波 科 信 会 计 师 事 务 所 董 事 长, 宁 波 市 注 册 会 计 师 协 会 常 务 理 事 自

19 2009 年 年 度 报 告 年 1 月 起 任 公 司 监 事 王 力 行 先 生 :1959 年 12 月 出 生, 大 学 学 历, 高 级 经 济 师 历 任 农 行 鄞 县 支 行 大 嵩 办 事 处 会 计 会 计 辅 导 员, 农 行 鄞 县 支 行 稽 核 科 会 计 科 科 长, 农 行 鄞 县 支 行 信 贷 科 科 长 国 际 业 务 部 经 理, 宁 波 市 城 市 信 用 社 中 心 社 联 社 兴 业 办 事 处 主 任, 公 司 明 州 支 行 行 长, 公 司 鄞 州 支 行 行 长 ;2004 年 11 月 至 今 任 公 司 运 营 部 总 经 理 自 2005 年 1 月 起 任 公 司 职 工 代 表 监 事 应 林 军 先 生 :1973 年 4 月 出 生, 大 学 学 历, 经 济 师 历 任 宁 波 双 圆 集 团 股 份 有 限 公 司 财 务 部 会 计, 公 司 浙 东 支 行 营 业 部 副 经 理 会 计 科 科 长 业 务 部 副 经 理 职 务,2002 年 7 月 至 2008 年 1 月 任 公 司 审 计 部 高 级 副 主 管,2008 年 2 月 至 今 任 公 司 风 险 管 理 部 高 级 副 主 管 自 2006 年 11 月 起 任 公 司 职 工 代 表 监 事 3 高 级 管 理 人 员 俞 凤 英 女 士 : 详 见 董 事 部 分 洪 立 峰 先 生 : 详 见 董 事 部 分 邱 少 众 先 生 :1961 年 7 月 出 生, 新 加 坡 国 籍, 研 究 生 学 历, 经 济 师, 现 任 公 司 副 行 长 2000 年 至 2004 年 任 德 意 志 银 行 全 球 市 场 部 董 事 ( 一 级 ), 从 事 全 球 外 汇 交 易, 为 全 球 市 场 建 立 了 一 个 内 部 风 险 管 理 系 统, 给 所 有 贸 易 产 品 提 供 实 时 的 全 球 风 险 监 控 ;2004 年 至 2005 年 任 德 意 志 银 行 全 球 市 场 部 ( 伦 敦 ) 董 事 ( 一 级 ), 从 事 全 球 综 合 信 用 交 易, 在 全 球 市 场 解 决 了 信 用 交 易 台 技 术 / 基 建 对 整 体 系 统 升 级 和 处 理 流 程 的 问 题 2006 年 1 月 至 2007 年 10 月, 邱 少 众 先 生 为 独 立 顾 问, 为 金 融 机 构 提 供 咨 询 服 务 ;2007 年 11 月 至 12 月 任 公 司 资 金 业 务 高 级 顾 问 ;2007 年 12 月 至 今 任 公 司 副 行 长 罗 维 开 先 生 : 详 见 董 事 部 分 罗 孟 波 先 生 :1970 年 11 月 出 生, 本 科 学 历, 经 济 师 2001 年 3 月 至 2005 年 1 月 历 任 公 司 公 司 业 务 部 总 经 理 助 理 总 经 理 ;2005 年 1 月 至 2006 年 4 月 任 公 司 授 信 管 理 部 总 经 理 ; 2006 年 5 月 至 2007 年 5 月 任 公 司 北 仑 支 行 行 长 ;2007 年 5 月 至 8 月 任 公 司 公 司 业 务 部 总 经 理 ;2007 年 8 月 至 2008 年 11 月 任 公 司 行 长 助 理 ;2008 年 11 月 至 今 任 公 司 副 行 长 顾 颂 东 先 生 :1969 年 12 月 出 生, 本 科 学 历 2002 年 5 月 至 2005 年 2 月 任 公 司 营 业 部 副 总 经 理 ;2005 年 3 月 至 2007 年 12 月 任 公 司 余 姚 支 行 行 长 ;2008 年 1 月 至 2008 年 5 月 任 公 司 授 信 管 理 部 总 经 理 ;2008 年 6 月 至 2009 年 12 月 任 公 司 南 京 分 行 行 长 19

20 2009 年 年 度 报 告 2009 年 12 月 经 公 司 第 三 届 董 事 会 第 八 次 会 议 审 议 通 过 任 公 司 行 长 助 理, 并 报 监 管 机 构 资 格 审 定 杨 晨 先 生 : 详 见 董 事 部 分 ㈥ 报 告 期 内 被 选 举 或 离 任 的 董 事 和 监 事 聘 任 或 解 聘 的 高 级 管 理 人 员 公 司 监 事 杨 雨 莳 先 生 因 工 作 调 动 原 因 于 2009 年 2 月 11 日 以 书 面 形 式 向 公 司 监 事 会 提 交 了 辞 呈 公 司 于 2009 年 5 月 18 日 召 开 了 2008 年 年 度 股 东 大 会, 选 举 朱 黎 明 先 生 为 公 司 监 事 公 司 副 行 长 陈 雪 峰 先 生 因 个 人 原 因 于 2009 年 12 月 以 书 面 形 式 向 公 司 董 事 会 提 交 了 辞 呈 公 司 于 2009 年 12 月 28 日 召 开 了 第 三 届 董 事 会 第 八 次 会 议, 同 意 陈 雪 峰 先 生 的 辞 呈 并 同 意 聘 任 顾 颂 东 先 生 为 公 司 行 长 助 理, 并 报 监 管 机 构 资 格 审 定 公 司 董 事 郑 永 刚 先 生 因 工 作 原 因, 于 2009 年 12 月 29 日 向 公 司 董 事 会 提 交 了 书 面 辞 职 函 报 告 期 内, 除 上 述 事 项 外 无 其 他 被 选 举 或 离 任 的 董 事 和 监 事 聘 任 或 解 聘 的 高 级 管 理 人 员 事 项 ㈦ 员 工 情 况 截 至 报 告 期 末, 公 司 在 岗 员 工 3412 人 按 年 龄 结 构 分 :30 岁 以 下 的 占 52.05%,31-40 岁 的 占 30.72%,41-50 岁 的 占 15.74%,51-60 岁 的 占 1.49%; 按 文 化 结 构 分, 大 学 本 科 以 上 占 75.2%, 大 专 学 历 的 占 17%, 中 专 学 历 及 以 下 的 占 7.8%; 按 职 称 结 构 分, 具 有 中 高 级 职 称 的 占 23.7%, 初 级 职 称 的 占 62.28% 中 层 以 上 经 营 管 理 人 员 732 人, 临 柜 人 员 635 人 公 司 需 承 担 费 用 的 离 退 休 人 员 为 128 人 第 五 节 公 司 治 理 结 构 一 公 司 治 理 情 况 报 告 期 内, 公 司 严 格 按 照 公 司 法 证 券 法 和 中 国 证 监 会 有 关 法 律 法 规 的 要 求, 不 断 完 善 公 司 法 人 治 理 结 构, 规 范 公 司 运 作 报 告 期 内, 公 司 重 新 修 订 了 信 息 披 露 事 务 管 理 制 度, 进 一 步 加 强 了 公 司 信 息 披 露 和 投 资 者 关 系 管 理 工 作 建 立 了 募 集 资 金 管 理 制 度 等 规 章 制 度, 使 公 司 法 人 治 理 机 构 的 情 况 符 合 上 市 公 司 治 理 准 则 等 规 范 文 件 的 基 本 要 求 20

21 2009 年 年 度 报 告 ㈠ 关 于 股 东 与 股 东 大 会 公 司 严 格 遵 守 公 司 章 程 股 东 大 会 议 事 规 则 的 要 求 召 集 召 开 股 东 大 会 确 保 所 有 股 东 的 平 等 地 位, 并 充 分 行 使 股 东 权 利 ㈡ 关 于 股 东 与 公 司 公 司 无 实 际 控 股 股 东, 公 司 持 股 5% 以 上 股 东 在 人 员 资 产 财 务 机 构 和 业 务 方 面 完 全 独 立 公 司 董 事 会 监 事 会 和 内 部 机 构 能 够 独 立 运 作 ㈢ 关 于 董 事 与 董 事 会 报 告 期 末 公 司 董 事 会 由 17 名 董 事 组 成, 其 中 独 立 董 事 6 名 独 立 董 事 均 为 在 金 融 法 律 等 方 面 的 专 业 人 士 担 任, 保 证 了 董 事 会 决 策 质 量 和 水 平, 维 护 了 公 司 和 全 体 股 东 的 权 益, 充 分 发 挥 董 事 会 在 公 司 治 理 中 的 核 心 作 用 根 据 有 关 规 定 的 要 求, 公 司 董 事 会 下 设 六 个 专 业 委 员 会 : 战 略 委 员 会 审 计 委 员 会 关 联 交 易 控 制 委 员 会 风 险 管 理 委 员 会 提 名 委 员 会 和 薪 酬 委 员 会 各 委 员 会 分 工 明 确, 权 责 分 明, 有 效 运 作 ㈣ 关 于 监 事 和 监 事 会 报 告 期 内 公 司 监 事 会 由 7 名 监 事 组 成, 其 中 职 工 监 事 3 名, 外 部 监 事 2 名, 人 员 构 成 符 合 法 律 法 规 的 要 求 监 事 会 下 设 审 计 委 员 会 和 提 名 委 员 会 公 司 监 事 能 够 认 真 履 行 职 责, 能 够 本 着 对 股 东 负 责 的 精 神, 对 公 司 财 务 及 董 事 高 级 管 理 人 员 履 行 职 责 的 合 法 合 规 性 进 行 监 督 ㈤ 关 于 经 营 决 策 体 系 公 司 最 高 权 力 机 构 为 股 东 大 会, 通 过 董 事 会 监 事 会 进 行 决 策 管 理 和 监 督 公 司 高 级 管 理 人 员 由 1 名 行 长 4 名 副 行 长 1 名 行 长 助 理 1 名 董 事 会 秘 书 组 成 行 长 受 聘 于 董 事 会, 对 公 司 日 常 经 营 管 理 全 面 负 责 公 司 实 行 一 级 法 人 管 理 体 制, 分 支 机 构 不 具 有 法 人 资 格, 在 总 行 的 授 权 范 围 内 依 法 开 展 业 务, 其 民 事 责 任 由 总 行 承 担 ㈥ 关 于 信 息 披 露 与 透 明 度 报 告 期 内, 公 司 制 定 了 较 完 善 的 信 息 披 露 制 度, 并 根 据 实 际 情 况 对 相 关 制 度 进 行 了 修 订 ; 公 司 能 够 严 格 按 照 法 律 法 规 和 公 司 章 程 及 公 司 信 息 披 露 制 度 的 规 定, 真 实 准 确 完 整 及 时 地 披 露 有 关 信 息, 并 确 保 所 有 股 东 有 平 等 的 机 会 获 得 信 息 公 司 制 订 了 年 报 信 息 披 露 重 大 差 错 责 任 追 究 制 度, 对 年 报 信 息 披 露 差 错 责 任 认 定 和 追 究 以 及 追 究 的 形 式 做 出 了 明 确 的 规 定, 该 制 度 对 于 公 司 增 强 信 息 披 露 的 真 实 性 准 确 性 完 整 性 和 及 时 性, 加 大 对 年 报 信 息 披 露 责 任 人 的 问 责 力 度, 提 高 年 报 信 息 披 露 的 质 量 和 透 明 度 起 到 了 较 好 的 规 范 作 用, 该 制 度 于 公 司 2010 年 2 月 24 日 召 开 的 第 三 届 董 事 会 第 九 次 会 议 审 议 通 过 二 公 司 董 事 长 独 立 董 事 及 其 他 董 事 履 行 职 责 情 况 21

22 2009 年 年 度 报 告 ㈠ 报 告 期 内, 公 司 全 体 董 事 严 格 按 照 公 司 法 深 圳 证 券 交 易 所 中 小 企 业 板 块 上 市 公 司 董 事 行 为 指 引 及 公 司 章 程 的 规 定 和 要 求, 履 行 董 事 职 责, 遵 守 董 事 行 为 规 范, 积 极 参 加 宁 波 证 监 局 及 深 圳 证 券 交 易 所 举 办 的 上 市 公 司 董 事 高 级 管 理 人 员 等 培 训 学 习, 提 升 董 事 自 身 能 力 董 事 在 公 司 董 事 会 表 决 重 大 事 项 或 其 他 对 公 司 有 重 大 影 响 的 事 项 时, 严 格 遵 循 公 司 董 事 会 议 事 规 则 的 有 关 审 议 规 定, 审 慎 决 策, 切 实 保 护 公 司 和 投 资 者 利 益 ㈡ 报 告 期 内, 公 司 董 事 长 陆 华 裕 先 生 严 格 按 照 公 司 法 深 圳 证 券 交 易 所 中 小 企 业 板 块 上 市 公 司 董 事 行 为 指 引 和 公 司 章 程 规 定, 行 使 董 事 长 职 权 在 召 集 主 持 董 事 会 会 议 时, 切 实 执 行 董 事 会 集 体 决 策 机 制 在 日 常 工 作 中, 积 极 推 动 公 司 治 理 工 作 和 内 部 控 制 建 设, 督 促 执 行 股 东 大 会 和 董 事 会 的 各 项 决 议, 确 保 公 司 规 范 运 作 ㈢ 公 司 第 三 届 董 事 会 独 立 董 事 翁 礼 华 先 生 李 多 森 先 生 陈 永 富 先 生 王 洛 林 先 生 韩 子 荣 先 生 和 刘 亚 先 生, 严 格 按 照 有 关 法 律 法 规 及 公 司 章 程 的 规 定 履 行 职 责, 认 真 审 议 各 项 议 案, 客 观 的 发 表 自 己 的 看 法 及 观 点, 并 利 用 自 己 的 专 业 知 识 做 出 独 立 公 正 的 判 断 为 公 司 经 营 和 发 展 提 出 了 合 理 化 的 意 见 和 建 议 对 报 告 期 内 高 管 聘 任 对 外 担 保 等 事 项 发 表 独 立 意 见, 维 护 了 中 小 股 东 的 利 益 为 了 进 一 步 完 善 公 司 治 理, 充 分 发 挥 独 立 董 事 在 信 息 披 露 中 的 作 用, 规 范 年 报 编 制 与 披 露 程 序, 维 护 审 计 工 作 的 独 立 性, 公 司 制 订 了 独 立 董 事 年 报 工 作 制 度, 明 确 了 独 立 董 事 在 年 度 报 告 编 制 和 披 露 过 程 应 履 行 的 独 立 董 事 责 任 和 义 务, 报 告 期 内, 公 司 所 有 独 立 董 事 未 对 该 期 间 内 的 董 事 会 议 案 及 其 他 事 项 提 出 异 议 ㈣ 报 告 期 内, 公 司 董 事 出 席 董 事 会 情 况 如 下 : 是 否 连 续 两 次 未 亲 姓 名 具 体 职 务 应 出 席 次 数 亲 自 出 席 次 数 委 托 出 席 次 数 缺 席 次 数 自 出 席 会 议 陆 华 裕 董 事 董 事 长 否 俞 凤 英 董 事 副 董 事 长 兼 行 长 否 孙 泽 群 董 事 否 宋 汉 平 董 事 否 李 寒 穷 董 事 否 时 利 众 董 事 否 22

23 2009 年 年 度 报 告 郑 永 刚 董 事 ( 已 离 职 ) 否 徐 万 茂 董 事 否 戴 志 勇 董 事 否 洪 立 峰 董 事 兼 副 行 长 否 罗 维 开 董 事 兼 副 行 长 财 务 负 责 人 否 陈 永 富 独 立 董 事 否 王 洛 林 独 立 董 事 否 李 多 森 独 立 董 事 否 翁 礼 华 独 立 董 事 否 韩 子 荣 独 立 董 事 否 刘 亚 独 立 董 事 否 杨 晨 董 事 董 事 会 秘 书 否 三 公 司 与 持 股 5% 以 上 股 东 在 业 务 人 员 资 产 机 构 财 务 等 方 面 的 独 立 情 况 报 告 期 内, 公 司 没 有 控 股 股 东 ㈠ 业 务 方 面 : 公 司 业 务 独 立 于 公 司 持 股 5% 以 上 股 东, 自 主 经 营, 业 务 结 构 完 整 ㈡ 人 员 方 面 : 公 司 在 人 事 及 工 资 管 理 方 面 实 行 独 立 高 级 管 理 人 员 均 在 本 公 司 领 取 报 酬, 未 在 持 股 5% 以 上 股 东 单 位 领 取 报 酬 ㈢ 资 产 方 面 : 公 司 拥 有 独 立 的 经 营 场 所 以 及 配 套 设 施 ㈣ 机 构 方 面 : 公 司 设 立 了 健 全 的 组 织 机 构 体 系, 董 事 会 监 事 会 及 公 司 职 能 部 门 等 机 构 独 立 运 作, 职 能 明 确, 不 与 公 司 持 股 5% 以 上 股 东 单 位 职 能 部 门 存 在 从 属 关 系 ㈤ 财 务 方 面 : 公 司 设 立 了 独 立 的 的 财 务 部 门 以 及 审 计 部 门, 配 备 了 专 门 的 财 务 人 员 和 审 计 人 员, 并 建 立 了 独 立 的 会 计 核 算 体 系 和 财 务 管 理 制 度 四 公 司 内 部 控 制 制 度 建 立 健 全 和 执 行 情 况 报 告 期 内, 公 司 内 部 控 制 制 度 的 建 立 和 健 全 情 况 如 下 : ㈠ 内 部 控 制 管 理 框 架 公 司 的 内 部 控 制 管 理 框 架 由 内 部 控 制 决 策 层 建 设 执 行 层 监 督 评 价 层 三 部 分 组 成 1 决 策 层 公 司 的 董 事 会 是 内 部 控 制 的 决 策 机 构, 董 事 会 及 时 审 议 银 行 整 体 经 营 战 略 和 重 大 政 23

24 2009 年 年 度 报 告 策, 确 定 公 司 总 体 风 险 承 受 能 力, 为 风 险 控 制 活 动 确 立 战 略 目 标 和 宗 旨, 定 期 检 查 经 营 战 略 和 重 大 政 策 的 执 行 情 况, 并 通 过 绩 效 考 核 和 经 营 目 标 督 促 高 级 管 理 层 对 内 部 控 制 的 有 效 性 进 行 监 督 2 建 设 执 行 层 公 司 各 级 机 构 的 管 理 层 负 责 该 机 构 的 内 部 控 制 建 设 和 执 行 高 级 管 理 层 按 照 董 事 会 确 定 的 战 略 目 标 和 宗 旨, 负 责 执 行 和 制 订 相 关 业 务 的 风 险 管 理 政 策 和 规 定, 建 立 内 部 控 制 体 系, 根 据 矩 阵 式 和 条 线 化 管 理 模 式 以 及 分 支 行 目 标 经 营 考 核 办 法 协 助 落 实 董 事 会 各 项 决 策 的 有 效 执 行 总 行 各 部 门 负 责 全 行 或 本 部 门 业 务 管 理 范 围 内 的 内 部 控 制 建 设 和 内 部 控 制 制 度 执 行, 并 向 高 级 管 理 层 汇 报 有 关 情 况 分 支 行 负 责 人 负 责 本 分 支 行 制 订 和 实 施 内 部 控 制 方 案, 识 别 评 估 各 类 风 险, 根 据 总 行 制 订 的 内 部 控 制 流 程 规 章 制 度 或 本 分 支 行 制 订 的 操 作 细 则 进 行 业 务 操 作 3 监 督 评 价 层 公 司 的 审 计 部 负 责 内 部 控 制 的 检 查 监 督 和 评 价 ㈡ 内 部 控 制 体 系 建 设 的 总 体 目 标 公 司 内 部 控 制 体 系 建 设 的 总 体 目 标 是, 确 保 国 家 法 律 规 定 和 公 司 内 部 规 章 制 度 的 贯 彻 执 行, 公 司 发 展 战 略 和 经 营 目 标 的 全 面 实 施 和 充 分 实 现, 风 险 管 理 体 系 的 有 效 性, 业 务 记 录 财 务 信 息 和 其 他 管 理 信 息 的 及 时 真 实 和 完 整 1 公 司 内 部 控 制 建 设 遵 循 的 原 则 全 面 性 原 则 内 部 控 制 涵 盖 公 司 所 有 营 运 环 节, 渗 透 到 各 项 业 务 过 程, 覆 盖 所 有 部 门 和 岗 位, 并 由 全 体 人 员 参 与, 任 何 决 策 或 操 作 均 应 当 有 案 可 查 审 慎 性 原 则 内 部 控 制 以 防 范 风 险 审 慎 经 营 为 出 发 点, 各 项 经 营 管 理 活 动, 尤 其 是 设 立 新 的 机 构 或 开 办 新 的 业 务, 均 应 当 体 现 内 控 优 先 的 要 求 有 效 性 原 则 内 部 控 制 具 有 高 度 的 权 威 性, 任 何 人 不 得 拥 有 不 受 内 部 控 制 约 束 的 权 力, 内 部 控 制 存 在 的 问 题 应 当 能 够 得 到 及 时 反 馈 和 纠 正 独 立 性 原 则 内 部 控 制 的 监 督 评 价 部 门 必 须 独 立 于 内 部 控 制 的 建 设 执 行 部 门, 并 直 接 向 董 事 会 监 事 会 和 高 级 管 理 层 报 告 监 督 评 价 中 发 现 的 问 题 适 度 性 原 则 内 部 控 制 应 当 与 公 司 的 经 营 规 模 业 务 范 围 和 风 险 特 点 相 适 应, 以 合 理 的 成 本 实 现 内 部 控 制 的 目 标 24

25 2009 年 年 度 报 告 2 进 一 步 完 善 内 部 控 制 的 措 施 在 建 立 和 完 善 内 部 控 制 体 系 方 面, 公 司 正 在 或 将 要 做 的 工 作 包 括 : 继 续 按 照 监 管 部 门 的 要 求, 建 立 和 完 善 各 项 内 控 制 度 严 格 按 照 公 司 关 于 内 部 控 制 的 相 关 制 度, 规 范 操 作 行 为 和 操 作 程 序 进 一 步 完 善 人 力 资 源 管 理 体 系 坚 持 内 控 优 先 的 原 则, 推 进 薪 酬 体 系 改 革, 不 断 完 善 员 工 绩 效 评 价 体 系 能 力 模 型 和 员 工 职 业 生 涯 设 计 等 全 方 位 人 力 资 源 管 理 体 系 继 续 加 强 对 风 险 评 估 工 具 的 研 发, 改 进 和 完 善 识 别 计 量 监 测 和 管 理 风 险 的 制 度 程 序 和 方 法, 强 化 对 信 用 风 险 市 场 风 险 流 动 性 风 险 操 作 风 险 等 各 类 风 险 的 管 理 完 善 公 司 的 内 部 控 制 信 息 反 馈 机 制, 包 括 完 善 内 部 控 制 信 息 反 馈 通 道 和 内 控 制 度 信 息 交 流 及 反 馈 的 档 案 管 理 制 度 继 续 定 期 对 各 分 支 行 和 总 行 各 部 门 进 行 内 控 专 项 治 理 检 查, 增 强 内 控 意 识, 提 高 内 控 制 度 执 行 的 有 效 性, 持 续 改 进 分 支 行 和 总 行 各 部 门 的 内 控 管 理 水 平 ㈢ 报 告 期 内 董 事 会 对 内 部 控 制 工 作 的 安 排 公 司 董 事 会 对 内 部 控 制 方 面 的 总 体 安 排 为 : 以 实 现 银 行 价 值 和 股 东 价 值 最 大 化 为 目 标, 以 调 整 业 务 结 构 和 提 升 管 理 体 系 为 主 线, 继 续 加 强 内 控 制 度 建 设, 完 善 内 控 体 系, 落 实 风 险 控 制 措 施, 进 一 步 提 升 公 司 风 险 管 理 能 力 ㈣ 报 告 期 内, 公 司 内 控 制 度 建 设 工 作 计 划 与 实 施 情 况 1 按 照 监 管 部 门 对 商 业 银 行 内 部 控 制 工 作 的 要 求, 加 强 内 控 制 度 完 善 工 作 报 告 期 内 公 司 根 据 业 务 发 展 需 要 和 风 险 管 理 状 况 的 变 化, 适 时 修 改 了 一 批 相 关 的 内 控 制 度, 内 容 涉 及 信 用 市 场 操 作 以 及 流 动 性 风 险 管 理 等, 报 告 期 内 制 订 和 修 订 重 要 管 理 制 度 共 473 个 2 强 化 组 织 和 人 力 资 源 管 理 公 司 全 面 梳 理 优 化 和 完 善 包 括 职 位 体 系 绩 效 管 理 体 系 薪 酬 体 系 能 力 模 型 以 及 员 工 职 业 生 涯 设 计 等 方 面 的 人 力 资 源 管 理 体 系, 提 升 人 力 资 源 竞 争 力 3 树 立 全 面 风 险 管 理 理 念, 完 善 风 险 管 理 政 策 与 流 程, 落 实 各 项 风 险 管 理 措 施, 提 升 公 司 风 险 管 控 水 平 严 格 客 户 准 入, 做 好 授 信 三 查 工 作, 加 强 监 控 和 预 警, 严 防 信 用 风 险 的 产 生 ; 加 强 资 产 负 债 管 理, 保 持 充 足 的 现 金 流 ; 制 定 市 场 风 险 限 额 并 做 好 监 控 与 报 告 工 作, 确 保 市 场 风 险 控 制 在 可 承 受 范 围 内 ; 加 强 操 作 风 险 管 理, 防 范 案 件 发 25

26 2009 年 年 度 报 告 生 4 开 发 完 成 合 规 风 险 管 理 系 统, 全 方 位 构 建 公 司 的 管 理 视 图, 建 立 内 部 控 制 流 程 持 续 改 进 的 良 性 机 制, 逐 步 实 施 合 规 风 险 的 识 别 评 估 计 量 监 测 和 控 制 5 实 施 内 部 控 制 专 项 治 理 检 查 内 控 专 项 治 理 检 查 涵 盖 了 公 司 所 有 业 务 条 线 职 能 管 理 部 门, 有 关 问 题 已 在 全 行 范 围 内 予 以 通 报, 公 司 审 计 部 定 期 对 各 分 支 行 和 总 行 部 门 的 内 控 专 项 治 理 检 查 情 况 进 行 后 评 价 6 加 强 内 部 控 制 信 息 的 交 流 与 反 馈 总 行 各 业 务 管 理 部 门 风 险 管 理 部 合 规 部 每 季 度 组 织 分 支 行 的 业 务 营 销 和 风 险 管 理 人 员 召 开 季 度 会 议, 交 流 与 探 讨 内 部 控 制 制 度 的 落 实 情 况 及 风 险 控 制 情 况, 传 达 公 司 政 策 与 形 势 分 析, 及 时 修 正 有 关 制 度, 不 断 完 善 内 控 体 系 7 继 续 对 分 支 行 实 施 分 层 次 的 内 控 评 级 公 司 审 计 部 2009 年 对 各 分 支 行 公 司 银 行 业 务 零 售 公 司 业 务 个 人 银 行 业 务 综 合 管 理 进 行 了 内 控 评 级, 并 根 据 评 价 得 分 确 定 被 评 价 分 支 行 的 内 部 控 制 等 级, 评 级 结 果 影 响 分 支 行 当 年 综 合 经 营 管 理 评 价, 并 作 为 分 支 行 行 长 以 及 分 管 副 行 长 任 职 资 格 的 依 据 五 公 司 对 高 级 管 理 人 员 的 考 评 和 激 励 机 制 相 关 奖 励 制 度 的 建 立 及 实 施 情 况 公 司 高 级 管 理 人 员 直 接 对 公 司 董 事 会 负 责, 接 受 董 事 会 的 考 核 奖 惩 公 司 的 激 励 与 约 束 机 制 主 要 是 通 过 高 级 管 理 人 员 的 分 配 以 及 管 理 层 持 股 的 机 制 来 体 现, 公 司 分 配 政 策 和 分 配 机 制 由 董 事 会 决 定 公 司 高 级 管 理 人 员 收 入 须 经 董 事 会 下 设 的 薪 酬 委 员 会 审 议 通 过, 并 按 照 相 关 的 规 定 公 开 披 露 报 告 期 内, 公 司 按 照 高 级 管 理 层 和 高 级 管 理 人 员 绩 效 评 价 办 法 及 有 关 监 管 部 门 的 要 求 对 高 级 管 理 层 年 度 绩 效 进 行 评 价 经 过 考 评, 公 司 管 理 层 较 好 地 完 成 了 董 事 会 下 达 的 各 项 目 标, 为 股 东 创 造 了 较 好 的 业 绩 六 公 司 内 部 审 计 制 度 建 立 和 执 行 情 况 一 内 部 审 计 制 度 的 建 立 情 况 以 及 内 审 工 作 指 引 落 实 情 况 1. 内 部 审 计 制 度 建 立 是 / 否 / 不 适 用 备 注 / 说 明 ( 如 选 择 否 或 不 适 用, 请 说 明 具 体 原 因 ) 26

27 2009 年 年 度 报 告 公 司 是 否 在 股 票 上 市 后 六 个 月 内 建 立 内 部 审 计 制 度, 内 部 审 计 制 度 是 否 经 公 司 董 事 是 会 审 议 通 过 2. 机 构 设 置 公 司 董 事 会 是 否 设 立 审 计 委 员 会, 公 司 在 股 票 上 市 后 六 个 月 内 是 否 设 立 独 立 于 财 务 是 部 门 的 内 部 审 计 部 门, 内 部 审 计 部 门 是 否 对 审 计 委 员 会 负 责 3. 人 员 安 排 (1) 审 计 委 员 会 成 员 是 否 全 部 由 董 事 组 成, 独 立 董 事 占 半 数 以 上 并 担 任 召 集 人, 且 是 至 少 有 一 名 独 立 董 事 为 会 计 专 业 人 士 (2) 内 部 审 计 部 门 是 否 配 置 三 名 以 上 ( 含 三 名 ) 专 职 人 员 从 事 内 部 审 计 工 作 是 (3) 内 部 审 计 部 门 负 责 人 是 否 专 职, 由 审 计 委 员 会 提 名, 董 事 会 任 免 是 二 年 度 内 部 控 制 自 我 评 价 报 告 披 露 相 关 情 况 1. 审 计 委 员 会 是 否 根 据 内 部 审 计 部 门 出 具 的 评 价 报 告 及 相 关 资 料, 对 与 财 务 报 告 和 是 信 息 披 露 事 务 相 关 的 内 部 控 制 制 度 的 建 立 和 实 施 情 况 出 具 年 度 内 部 控 制 自 我 评 价 报 告 2. 本 年 度 内 部 控 制 自 我 评 价 报 告 是 否 包 括 以 下 内 容 : 是 (1) 内 部 控 制 制 度 是 否 建 立 健 全 和 有 效 实 施 ;(2) 内 部 控 制 存 在 的 缺 陷 和 异 常 事 项 及 其 处 理 情 况 ( 如 适 用 );(3) 改 进 和 完 善 内 部 控 制 制 度 建 立 及 其 实 施 的 有 关 措 施 ;(4) 上 一 年 度 内 部 控 制 存 在 的 缺 陷 和 异 常 事 项 的 改 进 情 况 ( 如 适 用 );(5) 本 年 度 内 部 控 制 审 查 与 评 价 工 作 完 成 情 况 的 说 明 3. 内 部 控 制 自 我 评 价 报 告 结 论 是 否 为 内 部 控 制 有 效 如 为 内 部 控 制 无 效, 请 说 明 内 是 部 控 制 存 在 的 重 大 缺 陷 4. 本 年 度 是 否 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 内 部 控 制 有 效 性 出 具 鉴 证 报 告 是 5. 会 计 师 事 务 所 对 公 司 内 部 控 制 有 效 性 是 否 出 具 非 无 保 留 结 论 鉴 证 报 告 如 是, 公 否 司 董 事 会 监 事 会 是 否 针 对 鉴 证 结 论 涉 及 事 项 做 出 专 项 说 明 6. 独 立 董 事 监 事 会 是 否 出 具 明 确 同 意 意 见 ( 如 为 异 议 意 见, 请 说 明 ) 是 7. 保 荐 机 构 和 保 荐 代 表 人 是 否 出 具 明 确 同 意 的 核 查 意 见 ( 如 适 用 ) 是 三 审 计 委 员 会 和 内 部 审 计 部 门 本 年 度 的 主 要 工 作 内 容 与 工 作 成 效 相 关 说 明 1. 审 计 委 员 会 的 主 要 工 作 内 容 与 工 作 成 效 (1) 说 明 审 计 委 员 会 每 季 度 召 开 会 议 审 议 内 部 审 计 部 门 提 交 的 工 作 计 划 和 报 告 的 具 审 计 委 员 会 每 季 度 召 开 会 议, 审 议 内 部 体 情 况 审 计 部 门 提 交 的 上 季 度 工 作 总 结 和 下 季 度 工 作 计 划 (2) 说 明 审 计 委 员 会 每 季 度 向 董 事 会 报 告 内 部 审 计 工 作 的 具 体 情 况 审 计 委 员 会 每 季 度 向 董 事 会 报 告 内 部 审 计 工 作 的 具 体 情 况 (3) 审 计 委 员 会 认 为 公 司 内 部 控 制 存 在 重 大 缺 陷 或 重 大 风 险 的, 说 明 内 部 控 制 存 在 的 重 大 缺 陷 或 重 大 风 险, 并 说 明 是 否 及 时 向 董 事 会 报 告, 并 提 请 董 事 会 及 时 向 证 券 交 易 所 报 告 并 予 以 披 露 ( 如 适 用 ) (4) 说 明 审 计 委 员 会 所 做 的 其 他 工 作 2. 内 部 审 计 部 门 的 主 要 工 作 内 容 与 工 作 成 效 (1) 说 明 内 部 审 计 部 门 每 季 度 向 审 计 委 员 会 报 告 内 部 审 计 计 划 的 执 行 情 况 以 及 内 部 内 部 审 计 部 门 每 季 度 向 审 计 委 员 会 报 审 计 工 作 中 发 现 的 问 题 的 具 体 情 况 告 内 部 审 计 计 划 的 执 行 情 况 和 内 部 审 计 工 作 中 发 现 的 问 题 情 况 27

28 2009 年 年 度 报 告 (2) 说 明 内 部 审 计 部 门 本 年 度 按 照 内 审 指 引 及 相 关 规 定 要 求 对 重 要 的 对 外 投 资 购 关 于 本 行 关 联 授 信 风 险 的 专 项 审 计 买 和 出 售 资 产 对 外 担 保 关 联 交 易 募 集 资 金 使 用 和 信 息 披 露 事 务 管 理 等 事 项 进 意 见 书 对 关 联 交 易 出 具 了 审 计 意 见 ; 行 审 计 并 出 具 内 部 审 计 报 告 的 具 体 情 况 关 于 2009 年 分 支 行 内 部 控 制 评 价 情 况 的 通 报 对 对 外 担 保 等 情 况 出 具 了 审 计 意 见 ; 季 度 财 务 报 表 审 计 对 购 买 和 出 售 资 产 等 情 况 出 具 了 审 计 意 见 (3 内 部 审 计 部 门 在 对 内 部 控 制 审 查 过 程 中 发 现 内 部 控 制 存 在 重 大 缺 陷 或 重 大 风 险 的, 说 明 内 部 控 制 存 在 的 重 大 缺 陷 或 重 大 风 险, 并 说 明 是 否 向 审 计 委 员 会 报 告 ( 如 适 用 ) (4) 说 明 内 部 审 计 部 门 是 否 按 照 有 关 规 定 评 价 公 司 与 财 务 报 告 和 信 息 披 露 事 务 相 关 按 规 定 评 价 内 部 控 制 制 度 建 立 和 实 施 的 内 部 控 制 制 度 建 立 和 实 施 的 有 效 性, 并 向 审 计 委 员 会 提 交 内 部 控 制 评 价 报 告 有 效 性, 并 提 交 审 计 委 员 会 (5) 说 明 内 部 审 计 部 门 向 审 计 委 员 会 提 交 下 一 年 度 内 部 审 计 工 作 计 划 和 本 年 度 内 部 内 部 审 计 部 门 每 年 向 审 计 委 员 会 提 交 审 计 工 作 报 告 的 具 体 情 况 下 一 年 度 内 部 审 计 工 作 计 划 和 本 年 度 内 部 审 计 工 作 的 具 体 情 况 报 告 (6) 说 明 内 部 审 计 工 作 底 稿 和 内 部 审 计 报 告 的 编 制 和 归 档 是 否 符 合 相 关 规 定 内 部 审 计 工 作 底 稿 和 内 部 审 计 报 告 的 编 制 和 归 档 严 格 遵 守 本 行 内 部 审 计 管 理 办 法 和 档 案 管 理 制 度 (7) 说 明 内 部 审 计 部 门 所 做 的 其 他 工 作 四 公 司 认 为 需 要 说 明 的 其 他 情 况 ( 如 有 ) 无 七 公 司 治 理 专 项 活 动 持 续 开 展 情 况 报 告 期 内, 公 司 在 2008 年 公 司 治 理 专 项 活 动 成 果 的 基 础 上, 根 据 宁 波 证 监 局 ( 甬 证 监 发 [2008]63 号 ) 关 于 防 止 资 金 占 用 问 题 反 弹 进 一 步 深 入 推 进 公 司 治 理 专 项 活 动 的 通 知 的 有 关 精 神, 就 公 司 治 理 专 项 活 动 中 发 现 的 问 题 进 行 了 持 续 深 入 的 整 改 与 提 高, 以 切 实 提 高 公 司 的 治 理 水 平, 并 根 据 有 关 检 查 意 见, 重 点 做 好 了 以 下 工 作 : 为 了 完 善 公 司 治 理 水 平, 提 升 公 司 风 险 管 控 水 平, 公 司 修 订 了 流 动 性 风 险 管 理 办 法 和 流 动 性 风 险 应 急 预 案, 制 定 了 声 誉 风 险 管 理 办 法, 制 定 了 2010 年 信 息 科 技 风 险 管 理 实 施 意 见, 并 且 在 此 基 础 上 公 司 增 加 了 董 事 会 风 险 管 理 委 员 会 成 员 为 了 提 升 公 司 信 息 披 露 管 理 水 平, 公 司 修 订 了 信 息 披 露 事 务 管 理 制 度 为 了 加 强 内 部 控 制, 公 司 制 定 了 关 于 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 募 集 资 金 管 理 制 度, 并 根 据 中 国 证 监 会 的 要 求 于 2010 年 2 月 制 定 了 内 幕 信 息 及 知 情 人 管 理 制 度 和 年 报 信 息 披 露 重 大 差 错 责 任 追 究 制 度, 加 大 对 年 报 信 息 披 露 责 任 人 的 问 责 力 度, 提 高 年 报 信 息 披 露 质 量 和 透 明 度 目 前 公 司 整 改 措 施 得 到 了 落 实 公 司 也 将 严 格 按 照 公 司 法 证 券 法 中 国 证 监 会 和 深 圳 证 券 交 易 所 的 有 关 法 律 法 规 的 要 求, 加 强 公 司 治 理 和 规 范 运 作, 建 立 清 28

29 2009 年 年 度 报 告 晰 完 善 的 法 人 治 理 结 构, 实 行 严 谨 务 实 的 内 部 控 制 制 度, 符 合 上 市 公 司 治 理 的 规 范 性 要 求 第 六 节 股 东 大 会 情 况 简 介 报 告 期 内, 公 司 共 召 开 一 次 年 度 股 东 大 会 和 两 次 临 时 股 东 大 会 会 议 的 召 集 召 开 均 严 格 按 照 公 司 法 和 公 司 章 程 等 规 定 的 程 序 和 要 求 进 行 浙 江 波 宁 律 师 事 务 所 律 师 见 证 了 股 东 大 会 并 出 具 了 法 律 意 见 书 具 体 情 况 如 下 : 一 年 度 股 东 大 会 情 况 公 司 年 度 股 东 大 会 于 2009 年 5 月 18 日 在 宁 波 南 苑 饭 店 召 开 本 次 会 议 由 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 召 集, 董 事 长 陆 华 裕 先 生 主 持 出 席 会 议 的 股 东 和 股 东 代 表 21 人, 所 持 ( 代 表 ) 股 份 1,500,293,500 股, 占 公 司 股 本 总 额 的 60.01%, 符 合 公 司 法 和 公 司 章 程 的 有 关 规 定 部 分 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 出 席 和 列 席 会 议 会 议 审 议 并 通 过 了 以 下 议 案 : ( 一 ) 审 议 通 过 了 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 2008 年 度 董 事 会 工 作 报 告 ( 二 ) 审 以 通 过 了 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 2008 年 年 度 报 告 ( 正 文 及 摘 要 ) ( 三 ) 审 议 通 过 了 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 2008 年 度 财 务 决 算 和 财 务 预 算 报 告 ( 四 ) 审 议 通 过 了 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 2008 年 度 利 润 分 配 方 案 的 报 告 ( 五 ) 审 议 通 过 了 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 2008 年 度 关 联 交 易 控 制 执 行 情 况 和 2009 年 关 联 交 易 控 制 安 排 意 见 的 报 告 ( 六 ) 审 议 通 过 了 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 2009 年 日 常 关 联 交 易 预 计 额 度 的 报 告 ( 七 ) 审 议 通 过 了 关 于 修 改 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 的 议 案 ( 八 ) 审 议 通 过 了 关 于 修 改 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 股 东 大 会 议 事 规 则 的 议 案 ( 九 ) 审 议 通 过 了 关 于 对 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 实 施 责 任 保 险 的 议 案 ( 十 ) 审 议 通 过 了 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 2008 年 度 工 作 总 结 和 2009 年 工 作 计 划 ( 十 一 ) 审 议 通 过 了 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 2008 年 度 监 事 会 报 告 ( 十 二 ) 审 议 通 过 了 关 于 聘 请 外 部 财 务 审 计 机 构 的 议 案 ( 十 三 ) 审 议 通 过 了 关 于 调 整 监 事 的 议 案 29

30 2009 年 年 度 报 告 ( 十 四 ) 审 议 通 过 了 监 事 会 2008 年 度 履 职 评 价 报 告 和 监 事 会 监 事 2008 年 度 履 职 评 价 报 告 ( 十 五 ) 听 取 了 董 事 会 和 董 事 履 职 评 价 和 独 立 董 事 相 互 之 间 履 职 评 价 的 报 告 ( 十 六 ) 听 取 了 独 立 董 事 2008 年 度 述 职 报 告 ( 十 七 ) 听 取 了 监 事 会 关 于 对 本 行 2008 年 度 审 计 报 告 意 见 的 通 报 浙 江 波 宁 律 师 事 务 所 朱 和 鸽 律 师 出 席 本 次 会 议, 并 出 具 法 律 意 见 书 会 议 决 议 公 告 及 法 律 意 见 书 刊 登 于 2009 年 5 月 19 日 的 证 券 时 报 证 券 日 报 中 国 证 券 报 上 海 证 券 报 及 巨 潮 资 讯 网 二 临 时 股 东 大 会 情 况 ( 一 ) 公 司 2009 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 于 2009 年 10 月 16 日 在 宁 波 东 港 喜 来 登 酒 店 召 开, 出 席 会 议 的 股 东 和 股 东 代 表 10 人, 所 持 ( 代 表 ) 股 份 1,492,862,400 股, 占 公 司 股 本 总 额 的 59.71%, 符 合 公 司 法 和 公 司 章 程 的 有 关 规 定 公 司 部 分 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 出 席 和 列 席 会 议 会 议 审 议 并 通 过 了 以 下 议 案 : 1 审 议 通 过 了 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 关 于 发 行 次 级 债 券 的 议 案 2 审 议 通 过 了 关 于 取 消 2008 年 第 二 次 临 时 股 东 大 会 关 于 授 权 管 理 层 洽 购 上 海 浦 东 办 公 楼 决 议 的 议 案 浙 江 波 宁 律 师 事 务 所 应 宁 燕 律 师 出 席 本 次 会 议, 并 出 具 法 律 意 见 书 会 议 决 议 公 告 及 法 律 意 见 书 刊 登 于 2009 年 10 月 17 日 的 证 券 时 报 证 券 日 报 中 国 证 券 报 上 海 证 券 报 及 巨 潮 资 讯 网 ( 二 ) 公 司 2009 年 第 二 次 临 时 股 东 大 会 于 2009 年 11 月 10 日 在 宁 波 香 格 里 拉 大 酒 店 召 开, 本 次 股 东 大 会 采 取 现 场 和 网 络 投 票 相 结 合 的 方 式 召 开 出 席 本 次 临 时 股 东 大 会 的 股 东 和 股 东 代 表 68 人, 代 表 有 表 决 权 股 份 1,708,378,158 股, 占 公 司 股 本 总 额 的 68.34% 符 合 公 司 法 和 公 司 章 程 的 有 关 规 定 公 司 部 分 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 出 席 和 列 席 会 议 会 议 审 议 并 通 过 了 以 下 议 案 : 1 审 议 通 过 了 关 于 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 符 合 非 公 开 发 行 股 票 条 件 的 说 明 的 议 案 2 逐 项 审 议 通 过 了 关 于 非 公 开 发 行 股 票 方 案 的 议 案 30

31 2009 年 年 度 报 告 3 审 议 通 过 了 关 于 提 请 股 东 大 会 授 权 董 事 会 办 理 本 次 非 公 开 发 行 股 票 有 关 事 项 的 议 案 4 审 议 通 过 了 关 于 前 次 募 集 资 金 使 用 情 况 报 告 的 议 案 5 审 议 通 过 了 关 于 本 次 非 公 开 发 行 股 票 募 集 资 金 使 用 的 可 行 性 报 告 的 议 案 6 审 议 通 过 了 关 于 发 行 金 融 债 券 的 议 案 7 审 议 通 过 了 关 于 公 司 资 本 规 划 的 议 案 浙 江 波 宁 律 师 事 务 所 应 宁 燕 律 师 出 席 本 次 会 议, 并 出 具 法 律 意 见 书 会 议 决 议 公 告 及 法 律 意 见 书 刊 登 于 2009 年 11 月 11 日 的 证 券 时 报 证 券 日 报 中 国 证 券 报 上 海 证 券 报 及 巨 潮 资 讯 网 第 七 节 董 事 会 报 告 一 公 司 经 营 情 况 的 讨 论 和 分 析 2009 年, 根 据 年 初 董 事 会 确 定 的 工 作 指 导 思 想 和 经 营 目 标, 公 司 以 立 足 当 前, 着 眼 长 远 的 良 好 心 态, 突 出 强 调 业 务 拓 展 风 险 控 制 团 队 建 设 三 大 主 题, 坚 持 以 利 润 为 中 心, 以 市 场 为 导 向, 以 创 新 为 动 力, 以 人 才 和 科 技 为 支 撑, 积 极 推 进 盈 利 能 力 与 管 理 水 平 的 持 续 提 升 截 至 2009 年 末, 公 司 总 资 产 亿 元, 比 年 初 增 加 亿 元, 增 幅 58.19%; 各 项 存 款 亿 元, 比 年 初 增 加 亿 元, 增 幅 45.30%, 各 项 贷 款 亿 元, 比 年 初 增 加 亿 元, 增 幅 66.54% 公 司 实 现 营 业 收 入 亿 元, 同 比 增 加 7.72 亿 元, 增 幅 为 22.67%; 营 业 利 润 亿 元, 同 比 增 加 2.02 亿 元, 增 幅 为 13.02%; 净 利 润 亿 元, 同 比 增 加 1.26 亿 元, 增 幅 为 9.44%; 全 面 摊 薄 净 资 产 收 益 率 14.96%, 同 比 下 降 0.16 个 百 分 点 ; 基 本 每 股 收 益 0.58 元, 同 比 提 高 0.05 元 年 末 资 本 充 足 率 10.75%, 核 心 资 本 充 足 率 9.58%, 符 合 监 管 要 求 公 司 2009 年 业 绩 继 续 保 持 稳 健 增 长 主 要 原 因 有 : ㈠ 各 项 业 务 发 展 较 快 公 司 资 产 规 模 的 不 断 扩 大, 确 保 了 营 业 收 入 的 稳 定 增 长 其 中 2009 年 实 现 贷 款 利 息 收 入 亿 元, 同 比 增 幅 11.44% ㈡ 中 间 业 务 收 入 有 较 大 提 高, 盈 利 结 构 不 断 改 善 2009 年 公 司 继 续 加 大 中 间 31

32 2009 年 年 度 报 告 业 务 发 展 力 度, 通 过 加 强 渠 道 建 设 和 营 销 组 合, 推 进 国 际 结 算 银 行 卡 授 信 理 财 财 富 管 理 等 各 项 业 务 的 拓 展, 着 力 打 造 品 质 服 务, 提 升 品 牌 形 象, 丰 富 了 业 务 收 入 来 源 2009 年 公 司 手 续 费 及 佣 金 收 入 5.21 亿 元, 同 比 增 长 21.39%, 增 幅 较 大 ㈢ 风 险 管 理 基 本 到 位, 资 产 质 量 控 制 较 好 公 司 通 过 建 立 健 全 操 作 风 险 评 估 机 制, 不 断 改 进 全 行 业 务 流 程, 推 进 了 信 用 风 险 市 场 风 险 操 作 风 险 的 管 理 机 制 的 建 设 同 时, 强 调 公 司 风 险 的 过 程 管 理, 通 过 合 规 体 系 建 设, 将 风 险 管 控 重 心 不 断 前 移, 提 升 了 风 险 管 理 的 质 量 2009 年 公 司 不 良 贷 款 率 0.79%, 比 上 年 下 降 了 0.13 个 百 分 点, 保 持 在 较 低 水 平 主 要 业 务 发 展 情 况 : 公 司 银 行 业 务 报 告 期 内, 公 司 银 行 业 务 推 出 商 盈 100 现 金 管 理 品 牌, 着 力 打 造 商 盈 在 线 商 盈 有 方 商 盈 理 财 三 大 特 色 子 品 牌, 进 一 步 提 升 了 本 行 公 司 银 行 的 品 牌 影 响 力 同 时 以 商 盈 在 线 为 依 托, 积 极 推 进 公 司 网 银 业 务, 成 为 公 司 营 销 服 务 客 户 的 新 渠 道 报 告 期 内, 公 司 银 行 条 线 本 外 币 对 公 存 款 亿 元, 占 各 项 存 款 的 64.02%; 本 外 币 对 公 贷 款 517 亿 元 ; 完 成 国 际 结 算 量 89 亿 美 元, 增 长 5.79% 零 售 公 司 业 务 零 售 公 司 业 务 是 公 司 业 务 有 效 落 实 业 务 转 型 的 重 要 领 域 报 告 期 内, 公 司 坚 定 不 移 地 发 展 小 企 业 业 务 的 战 略 思 想, 以 透 易 融 等 信 用 类 产 品 批 量 开 发 客 户 取 得 新 突 破 产 品 创 新 持 续 推 进, 金 色 池 塘 的 产 品 体 系 更 加 完 善 互 助 融 业 链 融 小 额 贷 等 新 产 品 成 功 上 市, 初 步 取 得 市 场 认 可 在 银 行 家 杂 志 主 办 的 2009 中 国 金 融 营 销 奖 颁 奖 典 礼 上, 本 行 金 色 池 塘 品 牌 系 列 营 销 活 动 喜 获 2009 中 国 最 佳 金 融 品 牌 营 销 活 动 奖 殊 荣 报 告 期 内, 公 司 小 企 业 开 户 数 户, 增 加 3560 户 ; 存 款 亿 元, 增 加 亿 元 ; 贷 款 亿 元, 增 加 亿 元 个 人 银 行 业 务 报 告 期 内, 财 富 管 理 白 领 通 贷 易 通 及 金 算 盘 等 特 色 业 务 有 效 带 动 了 业 务 的 发 展 储 蓄 业 务 稳 定 增 长, 消 费 信 贷 业 务 实 现 阶 段 性 突 破, 业 务 总 体 发 展 健 康 财 富 管 理 业 务 稳 步 增 长, 基 金 保 险 业 务 比 重 不 断 加 大 报 告 期 末, 公 司 共 发 行 58 期 理 财 产 品, 累 32

33 2009 年 年 度 报 告 计 销 售 额 达 亿 元 在 此 基 础 上, 个 人 中 间 业 务 收 入 比 重 日 益 提 升, 各 项 收 费 和 财 富 管 理 业 务 贡 献 不 断 增 强 电 子 渠 道 使 用 率 不 断 提 升, 服 务 功 能 不 断 优 化 和 创 新 报 告 期 末, 个 人 网 银 活 动 客 户 数 达 户, 贷 款 投 资 理 财 网 上 购 物 等 功 能 受 到 客 户 青 睐 信 用 卡 业 务 报 告 期 内, 信 用 卡 业 务 以 盈 利 为 中 心, 主 动 调 整 业 务 发 展 方 向 和 重 点 积 极 探 索 个 人 小 额 信 贷 和 消 费 金 融 发 展 模 式, 实 现 信 用 卡 业 务 向 中 高 端 业 务 转 型 创 建 高 端 业 务 团 队, 大 力 拓 展 商 盈 卡 白 金 卡 大 额 分 期 等 低 投 入 高 收 益 业 务, 提 升 信 用 卡 盈 利 能 力 在 日 常 运 营 中 注 重 效 率, 优 化 流 程, 控 制 运 维 成 本, 努 力 控 制 风 险 成 本 金 融 市 场 业 务 报 告 期 内, 在 风 险 可 控 的 前 提 下, 积 极 发 展 人 民 币 外 币 做 市 交 易 全 年 共 拓 展 了 91 家 交 易 对 手, 并 完 成 了 交 易 数 据 直 通 式 处 理 系 统 开 发 上 线, 有 效 提 高 了 做 市 交 易 效 率, 降 低 了 操 作 风 险 公 司 按 照 风 险 可 控 成 本 可 算 结 构 透 明 的 原 则, 加 快 产 品 开 发 的 进 度, 以 提 高 本 行 资 产 收 益 率 和 中 间 业 务 收 益, 报 告 期 内 为 流 动 性 管 理 资 产 投 资 管 理 个 人 条 线 公 司 条 线 和 金 融 市 场 条 线 开 发 25 个 新 产 品 在 此 基 础 上, 公 司 积 极 拓 展 同 业 业 务 渠 道, 初 步 建 立 以 国 有 商 业 银 行 和 股 份 制 银 行 为 主, 城 商 行 农 商 行 农 联 社 信 用 社 外 资 银 行 为 辅 的 同 业 合 作 格 局 二 管 理 层 讨 论 与 分 析 ㈠ 公 司 主 营 业 务 范 围 公 司 主 营 业 务 经 营 范 围 为 经 中 国 人 民 银 行 和 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 批 准 的 下 列 业 务 : 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 中 期 和 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 结 算 ; 办 理 票 据 贴 现 ; 发 放 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 代 理 兑 付 承 销 政 府 债 券 ; 买 卖 政 府 债 券 ; 从 事 同 业 拆 借 ; 提 供 担 保 ; 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ; 提 供 保 管 箱 服 务 ; 办 理 地 方 财 政 信 用 周 转 使 用 资 金 的 委 托 贷 款 业 务 ; 外 汇 存 款 贷 款 汇 款 ; 外 币 兑 换 ; 国 际 结 算, 结 汇 售 汇 ; 同 业 外 汇 拆 借 ; 外 币 票 据 的 承 兑 和 贴 现 ; 外 汇 担 保 ; 金 融 衍 生 产 品 交 易 ; 经 中 国 人 民 银 行 和 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 批 准 的 其 他 业 务 ㈡ 报 告 期 内 公 司 主 营 业 务 及 其 经 营 情 况 33

34 2009 年 年 度 报 告 1 贷 款 呆 账 准 备 金 计 提 和 核 销 的 情 况 单 位 :( 人 民 币 ) 千 元 项 目 2008 年 度 2007 年 度 期 初 余 额 689, , ,294 本 期 计 提 421, ,402 99,010 本 期 收 回 其 中 : 资 产 价 值 回 升 转 回 数 本 期 核 销 (14,669) (35,516) (2,454) 已 减 值 贷 款 利 息 回 拨 (19,833) - (389) 从 预 计 负 债 转 入 19, 折 算 差 异 - - (185) 期 末 余 额 1,096, , ,276 本 公 司 于 资 产 负 债 表 日 对 金 融 资 产 的 账 面 价 值 进 行 检 查, 有 客 观 证 据 表 明 该 金 融 资 产 发 生 减 值 的, 计 提 减 值 准 备 表 明 金 融 资 产 发 生 减 值 的 客 观 证 据, 是 指 金 融 资 产 初 始 确 认 后 实 际 发 生 的 对 该 金 融 资 产 的 预 计 未 来 现 金 流 量 有 影 响, 且 企 业 能 够 对 该 影 响 进 行 可 靠 计 量 的 事 项 如 果 有 客 观 证 据 表 明 该 金 融 资 产 发 生 减 值, 则 将 该 金 融 资 产 的 账 面 价 值 减 记 至 预 计 未 来 现 金 流 量 ( 不 包 括 尚 未 发 生 的 未 来 信 用 损 失 ) 现 值, 减 记 金 额 计 入 当 期 损 益 预 计 未 来 现 金 流 量 现 值, 按 照 该 金 融 资 产 原 实 际 利 率 折 现 确 定, 并 考 虑 相 关 担 保 物 的 价 值 对 单 项 金 额 重 大 的 金 融 资 产 单 独 进 行 减 值 测 试, 如 有 客 观 证 据 表 明 其 已 发 生 减 值, 确 认 减 值 损 失, 计 入 当 期 损 益 对 单 项 金 额 不 重 大 的 金 融 资 产, 包 括 在 具 有 类 似 信 用 风 险 特 征 的 金 融 资 产 组 合 中 进 行 减 值 测 试 单 独 测 试 未 发 生 减 值 的 金 融 资 产 ( 包 括 单 项 金 额 重 大 和 不 重 大 的 金 融 资 产 ), 包 括 在 具 有 类 似 信 用 风 险 特 征 的 金 融 资 产 组 合 中 再 进 行 减 值 测 试 已 单 项 确 认 减 值 损 失 的 金 融 资 产, 不 包 括 在 具 有 类 似 信 用 风 险 特 征 的 金 融 资 产 组 合 中 进 行 减 值 测 试 公 司 对 以 摊 余 成 本 计 量 的 金 融 资 产 确 认 减 值 损 失 后, 如 有 客 观 证 据 表 明 该 金 融 资 产 价 值 已 恢 复, 且 客 观 上 与 确 认 该 损 失 后 发 生 的 事 项 有 关, 原 确 认 的 减 值 损 失 予 以 转 回, 计 入 当 期 损 益 但 是, 该 转 回 后 的 账 面 价 值 不 超 过 假 定 不 计 提 减 值 准 备 情 况 下 该 金 融 资 产 在 转 回 日 的 摊 余 成 本 34

35 2009 年 年 度 报 告 2 表 内 外 应 收 利 息 及 坏 账 准 备 情 况 单 位 :( 人 民 币 ) 千 元 项 目 期 初 余 额 本 期 增 减 期 末 余 额 坏 帐 准 备 余 额 计 提 方 法 表 内 应 收 利 息 427,813 49, , 个 别 认 定 贷 款 表 外 应 收 利 息 36,690 45,186 81, 营 业 总 收 入 构 成 变 动 情 况 单 位 :( 人 民 币 ) 千 元 项 目 2009 年 1-12 月 2008 年 1-12 月 期 间 变 动 余 额 占 比 余 额 占 比 金 额 占 比 ( 百 分 点 ) 利 息 收 入 5,382, % 4,959, % 423, 其 中 : 贷 款 利 息 收 入 4,022, % 3,609, % 412, 拆 放 同 业 利 息 收 入 31, % 15, % 16, 存 放 央 行 款 项 利 息 收 入 194, % 189, % 4, 存 放 同 业 利 息 收 入 167, % 155, % 11, 债 券 投 资 利 息 收 入 609, % 626, % -16, 其 他 收 入 356, % 362, % -5, 手 续 费 及 佣 金 收 入 521, % 429, % 91, 其 他 业 务 收 入 15, % 10, % 5, 投 资 收 益 14, % 55, % -40, 公 允 价 值 变 动 收 益 37, % 94, % -57, 汇 兑 收 益 102, % -23, % 125, 合 计 6,073, % 5,526, % 547, 抵 债 资 产 的 情 况 单 位 :( 人 民 币 ) 千 元 项 目 2009 年 12 月 31 日 金 额 2009 年 12 月 31 日 跌 价 准 备 抵 债 资 产 65,188-2,063 5 存 款 结 构 平 均 余 额 和 平 均 利 率 情 况 单 位 :( 人 民 币 ) 千 元 项 目 日 平 均 余 额 平 均 存 款 利 率 35

36 企 业 活 期 存 款 37,565, % 企 业 定 期 存 款 32,639, % 储 蓄 活 期 存 款 7,509, % 储 蓄 定 期 存 款 15,870, % 合 计 93,585, % 注 : 企 业 活 期 存 款 中 包 括 企 业 协 定 存 款 2009 年 年 度 报 告 6 主 要 贷 款 日 均 余 额 及 平 均 利 率 单 位 :( 人 民 币 ) 千 元 项 目 日 平 均 余 额 平 均 年 利 率 一 年 以 内 短 期 贷 款 44,579, % 中 长 期 贷 款 13,054, % 合 计 57,634, % 注 : 一 年 以 内 短 期 贷 款 不 包 括 贴 现 和 垫 款 7 报 告 期 末 所 持 金 融 债 券 的 类 别 和 金 额 项 目 面 值 单 位 :( 人 民 币 ) 千 元 政 府 债 券 13,904,868 金 融 机 构 债 券 1,340,000 央 行 票 据 240,000 企 业 债 券 175,000 合 计 15,659,868 8 报 告 期 末 所 持 的 重 大 金 融 债 券 单 位 :( 人 民 币 ) 千 元 债 券 种 类 面 值 余 额 到 期 日 利 率 % 2007 年 记 账 式 国 债 4,160, ~ ~ 年 记 账 式 国 债 2,350, ~ ~ 年 记 账 式 国 债 1,720, ~ ~ 年 记 账 式 国 债 1,510, ~ ~4.180 金 融 债 券 1,000, 年 记 账 式 国 债 850, ~ ~ 年 记 账 式 国 债 800, ~ ~ 年 记 账 式 国 债 730, ~ ~ 报 告 期 末 所 持 的 衍 生 金 融 工 具 36