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1 PB Growth Fund PB Asia Equity Fund PB ASEAN Dividend Fund PB Euro Pacific Equity Fund PB China Pacific Equity Fund PB China ASEAN Equity Fund PB China Australia Equity Fund PB Singapore Advantage-30 Equity Fund PB Asia Pacific Enterprises Fund PB Asia Emerging Growth Fund PB Growth Sequel Fund PB Global Equity Fund PB Dividend Builder Equity Fund PB SmallCap Growth Fund PB ASEAN Dividend Sequel Fund PB Islamic Equity Fund PB Islamic Asia Equity Fund PB Islamic Asia Strategic Sector Fund PB Islamic SmallCap Fund PB Dynamic Allocation Fund PB Mixed Asset Conservative Fund PB Mixed Asset Growth Fund PB Balanced Fund PB Asia Real Estate Income Fund PB Australia Dynamic Balanced Fund PB Indonesia Balanced Fund PB Balanced Sequel Fund PB Fixed Income Fund PB Infrastructure Bond Fund PB Bond Fund PB Islamic Bond Fund PB Sukuk Fund PB Aiman Sukuk Fund PB Cash Management Fund PB Islamic Cash Management Fund PB ( T) (5004-P) ( A) PUBLIC BANK BERHAD (6463-H) PUBLIC MUTUAL BERHAD (23419-A)

2 此基金主要说明书乃英文版之译本, 如有任何差异, 一切以英文版之内容为准 责任声明 大众信托基金有限公司的董事已审阅及批准此主要说明书, 同时集体及个别对资讯的准确性负起全责 在作出所有合理的查询后, 他们根据所知与所信, 确认此主要说明书并无任何虚假或误导性的陈述, 亦未因遗漏其他事实而导致此主要说明书中出现任何虚假或误导性的陈述 免责声明 马来西亚证券监督委员会已认可此主要说明书所列的基金 ( 各基金 ), 而此主要说明书亦已向马来西亚证券监督委员会注册 各基金的认可及此主要说明书的注册并不表示马来西亚证券监督委员会推荐上述各基金, 或对此主要说明书所作出的任何陈述 表达的意见或所载报告之正确性负责 马来西亚证券监督委员会对负责上述各基金的管理公司之任何未披露资讯及此主要说明书的内容概不负责 马来西亚证券监督委员会对此主要说明书的准确性或完整性亦不发表任何声明, 同时明确表明不会承担因其全部或任何部分内容而产生或因倚赖此等内容而导致的任何责任 投资者应根据本身的评估, 衡量投资的优点及风险 若投资者无法自行作出评估, 应咨询专业顾问 附加声明 投资者应注意, 他们可在 2007 年资本市场与服务法令下就违反证券法享有追索权, 包括此主要说明书内有任何虚假或误导性声明, 或其中有重大的遗漏, 或与此主要说明书有关或其他任何与各基金有关人士作出任何误导性或欺骗行为 PB Islamic Equity Fund PB Islamic Asia Equity Fund PB Islamic Asia Strategic Sector Fund PB Islamic SmallCap Fund PB Islamic Bond Fund PB Sukuk Fund PB Aiman Sukuk Fund 及 PB Islamic Cash Management Fund 已获得上述基金的回教条律顾问认证为符合回教条律的基金

3 目录 词汇表 / 缩写 3-6 企业通讯录 7 1. 各基金的详情 基金简介 风险因素 获准的投资 投资规限 获准投资的估值 基金的回教条律筛选过程 符合回教条律基金的净化程序 符合回教条律基金的慈善金 费用 收费与开支 购买和赎回单位的收费 各基金的费用与开支 经纪回扣和软佣金政策 交易资讯 价格的确定 价格的计算 何处购买或赎回各基金单位 如何购买各基金单位 如何赎回各基金单位 如何在各基金之间转换 如何转让各基金单位 最低账户结存 冷静期权利 分利 无申领款项 掌握您的投资 咨询管道 经理 大众信托基金的公司简介 经理的角色 职务及责任 投资委员会 主要投资人员简介 关联方交易 / 利益冲突 供检阅的文件 监控洗黑钱活动的政策及程序 信托司 各基金的信托司 信托司的角色 职务及责任 公共信托有限公司的公司简介 马来亚银行信托有限公司的公司简介 联昌商业信托有限公司的公司简介 94 1

4 目录 ( 续 ) 6. 回教条律顾问 ZICO Shariah 的基本资料 回教条律顾问的角色与责任 各基金回教条律事宜的指定负责人简介 契约的主要条款 单位持有人的权利与责任 契约所允准的最高费用及收费 获准从各基金中支付的开支 经理的退任 撤职及撤换 信托司的退任 撤职及撤换 各基金的终止 单位持有人会议 100 基金及单位持有人的课税 大众信托基金分行办事处及客户服务中心通讯录 各基金的机构单位信托代理 109 2

5 词汇表 / 缩写 公共信托 (ART) 蓝筹股大马证券交易所营业日联昌商业信托 (CCTB) CMSA 2007 CMSRL 冷静期权利存款 公共信托有限公司 ( T) 拥有至少 10 年稳定盈利与股息纪录的高素质公司股项 马来西亚证券交易所有限公司 大马证券交易所开放交易的每个工作日 注 : 若基金所投资的其中一个或超过一个国外市场在某些营业日闭市, 即使大马证券交易所照常营业, 经理可宣布这些日子为非营业日 这是为了确保无论是购买或赎回基金单位, 您都能随时获得基金的公允估值 联昌商业信托有限公司 ( A) 最初制定及不时修订的 2007 年资本市场及服务法令 资本市场服务代表执照 此权利是指首次在大众信托基金投资的单位持有人, 可在大众信托基金收到投资申请表格和付款后的 6 个营业日内, 改变主意和取消投资, 并在大众信托基金收到冷静期行使通知书的 10 天内, 获得前述投资的全额退款 对使用公积金投资的单位持有人而言, 冷静期将始于大众信托基金收到申请表格的日期 不过, 企业或机构投资者 大众信托基金职员和已注册为买卖单位信托基金的人士均不享有此冷静期权利 在符合 2013 年金融服务法令与 2013 年回教金融服务法令下存放在持牌金融机构的款项 合资格市场符合以下条件的市场 - (a) 受监管机构规管 ; (b) 定期营运 ; (c) 开放予公众 ; 及 (d) 拥有足够的流动性让基金进行交易 EPF EPF-MIS 特别决议定期存款利率 (FDR) FIMM 未知价国内生产总值 (GDP) 普通投资账户 (GIA) 成长股消费税 (GST) 次要 雇员公积金局 雇员公积金局 - 会员投资计划 在一项正式召开并根据契约条文举行的单位持有人会议上获得通过的决议 此决议必须获得不少于四分之三的多数单位持有人举手表决通过, 或在被正式要求投票表决时, 则须以不少于四分之三的多数票通过 若欲终止或将基金清盘, 特别决议须在正式召开并根据契约条文举行的单位持有人会议上, 获得代表持有至少四分之三单位价值的单位持有人多数通过 fixed deposit rate 马来西亚投资经理联合会 单位的购买或赎回是在经理收到单位持有人完整的购买申请或赎回指示的表格后, 按随后厘定或计算的基金每单位净资产值执行 指 Gross Domestic Product, 即在一定时期内, 一个国家所生产的全部最终产品和服务的价值 General Investment Account 具备升值潜能的公司股项, 而且该公司的盈利成长潜能预计将超越其股项上市国家的国内生产总值成长 Goods and Services Tax 与各基金分利政策有关的 次要 一词, 表示各基金的主要目标是确保资本成长 3

6 词汇表 / 缩写 ( 续 ) 指数成分股回教银行同业货币市场 (IIMM) 首次公开售股 (IPO) 回教存款回教投资账户 IUTA 国际证监会组织 (IOSCO) JIBOR KLIBOR 长期 一项特定基准市场指数的指数成分股 Islamic Interbank Money Market Initial Public Offering 在符合回教条律原则与 2013 年回教金融服务法令下存放在持牌金融机构的款项 在持牌金融机构的现金存放, 即 mudharabah musyarakah 与 wakalah 投资账户 此等账户以投资为目的 ( 包括提供一切财政处理 ), 必须符合回教条律原则 机构单位信托代理机构单位信托代理是已向马来西亚投资经理联合会注册, 以营销与经销单位信托基金的机构 企业或组织 International Organization of Securities Commissions 雅加达银行同业拆息率 吉隆坡银行同业拆息率 长期指 5 年以上的期限 主要说明书在 2017 年 4 月 30 日刊发的 PB 系列基金主要说明书 1 中至长期马银行信托 (MTB) 净资产值 (NAV) 每单位净资产值场外交易 (OTC) PB 系列基金 中至长期指 3 年或以上的期限 马来亚银行信托有限公司 (5004-P) 基金净资产值 (Net Asset Value) 的厘定是以估值点之基金资产价值扣除所有基金负债 ( 包括所有基金应付款项 应计开支和税务, 以及任何适当的应急储备金 ) 的价值 在计算年度管理费和年度信托费时, 基金的净资产值应包括有关日期的管理费和信托费 每单位净资产值是估值点的基金净资产值除以流通单位数目 它是计算基金单位价格的基础 Over-the-counter 此系列涵盖的基金包括 PB Growth Fund PB Asia Equity Fund PB ASEAN Dividend Fund PB Euro Pacific Equity Fund PB China Pacific Equity Fund PB China ASEAN Equity Fund PB China Australia Equity Fund PB Singapore Advantage-30 Equity Fund PB Asia Pacific Enterprises Fund PB Asia Emerging Growth Fund PB Growth Sequel Fund PB Global Equity Fund PB Dividend Builder Equity Fund, PB SmallCap Growth Fund PB ASEAN Dividend Sequel Fund PB Islamic Equity Fund PB Islamic Asia Equity Fund PB Islamic Asia Strategic Sector Fund PB Islamic SmallCap Fund PB Dynamic Allocation Fund PB Mixed Asset Conservative Fund PB Mixed Asset Growth Fund PB Balanced Fund PB Asia Real Estate Income Fund PB Australia Dynamic Balanced Fund PB Indonesia Balanced Fund PB Balanced Sequel Fund PB Fixed Income Fund PB Infrastructure Bond Fund PB Bond Fund PB Islamic Bond Fund PB Sukuk Fund PB Aiman Sukuk Fund PB Cash Management Fund 及 PB Islamic Cash Management Fund 您可参阅我们的网站 以了解本系列目前的基金清单 4

7 词汇表 / 缩写 ( 续 ) 大众信托基金在线 (PMO) 大众银行 大众信托基金或经理 令吉 (RM) 国家银行回教法咨询理事会 (SAC BNM) 证监会 (SC) 证监会指南 回教条律 回教条律规定 提供具吸引力周息率的股项 sukuk 契约 大众信托基金在线 (Public Mutual Online) 是一项网上设施 这项设施让您执行基金交易 ( 例如购买 赎回及转换单位 ), 并且让您快捷及简易地获取您投资的资讯 投资者如欲申请大众信托基金在线, 可亲临任何大众信托基金或大众银行分行, 呈交大众信托基金在线服务申请表格 此外, 您亦可通过我们的客户服务互动对话亭 (kiosk) 或大众银行的自动提款机 (ATMs) 注册大众信托基金在线 ( 若您是大众银行自动提款机用户 ), 或通过 进行注册 ( 若您是 PBe 用户 ) 大众银行有限公司 (6463-H) 大众信托基金有限公司 (23419-A) 马币 (Ringgit Malaysia) 马来西亚国家银行回教法咨询理事会 (Shariah Advisory Council of Bank Negara Malaysia) 马来西亚证券监督委员会 (Securities Commission Malaysia) 证监会发行的以及不时修订或替代的 单位信托基金指南 回教法原自于可兰经 (the Qur`an, 回教的圣书 ) 和回教先知穆罕默德 ( 愿主福安之 ) 与宗教司伊智提哈德 (Ijtihad) 所提出的实务与解释 ( 由符合资格的回教学者个人努力, 以就启示不明确的神法提出真正的裁定 ) 此短语或词句一般指确保任何人类行为皆不涉及任何回教条律违禁的元素, 同时在进行该项行为时须具备所有组成该行为的要素, 而且每项要素都须符合回教条律对该元素所规定的所有必要条件 持续透过派发股息回馈股东的股项 Sukuk 是一种以筹集资金活动为目的的融资工具, 其基础交易可由各种回教条律原则 / 合约构成 契约指信托司与经理为各基金的注册持有人于 2002 年 8 月 9 日签订的主要契约及所有附加契约 5

8 词汇表 / 缩写 ( 续 ) 各基金 / 基金 此主要说明书涵盖的下列 35 项基金, 统称为 各基金, 个别称为 基金 PB Growth Fund PB Asia Equity Fund PB ASEAN Dividend Fund PB Euro Pacific Equity Fund PB China Pacific Equity Fund PB China ASEAN Equity Fund PB China Australia Equity Fund PB Singapore Advantage-30 Equity Fund PB Asia Pacific Enterprises Fund PB Asia Emerging Growth Fund PB Growth Sequel Fund PB Global Equity Fund PB Dividend Builder Equity Fund PB SmallCap Growth Fund PB ASEAN Dividend Sequel Fund PB Islamic Equity Fund PB Islamic Asia Equity Fund PB Islamic Asia Strategic Sector Fund PB Islamic SmallCap Fund PB Dynamic Allocation Fund PB Mixed Asset Conservative Fund PB Mixed Asset Growth Fund PB Balanced Fund PB Asia Real Estate Income Fund PB Australia Dynamic Balanced Fund PB Indonesia Balanced Fund PB Balanced Sequel Fund PB Fixed Income Fund PB Infrastructure Bond Fund PB Bond Fund PB Islamic Bond Fund PB Sukuk Fund PB Aiman Sukuk Fund PB Cash Management Fund PB Islamic Cash Management Fund PBGF PBAEF PBADF PBEPEF PBCPEF PBCAEF PBCAUEF PBSGA30EF PBAPENTF PBAEGF PBGSQF PBGEF PBDBEF PBSCGF PBADSQF PBIEF PBIAEF PBIASSF PBISCF PBDYNAF PBMAC PBMAGRF PBBF PBAREIF PBADBF PBINDOBF PBBSQF PBFI PBINFBF PBBOND PBIBF PBSKF PBASF PBCMF PBICMF 流通单位 (UIC) 估值点 ZICO Shariah 或回教条律顾问 流通单位 (Units in Circulation) 指某个时间点的已发行单位总数 估值点是指在营业日中用以计算基金净资产值的时间 此时间可由经理决定 在正常的情况下, 每个营业日只进行一次估值 对于没有国外投资的基金, 各基金的估值是于大马证券交易所的每个营业日闭市时进行 至于拥有国外投资的基金, 基金的估值则于大马证券交易所的相关营业日闭市后才进行 由于各基金投资的某些国外市场可能因这些国家的时差而尚未闭市, 估值点可展延至经理下一个营业日的上午 9 时 ( 或任何其他不时由有关当局允准的时间 ) ZICO Shariah Advisory Services Sdn. Bhd. ( D) 6

9 企业通讯录 经理大众信托基金有限公司 (23419-A) 注册及营业地址 : Block B, Sri Damansara Business Park Persiaran Industri, Bandar Sri Damansara Kuala Lumpur 电话 : 传真 : 热线 : 电邮 : customer@publicmutual.com.my 网站 : 信托司公共信托有限公司 ( T) 注册地址 : Tingkat 11, Wisma AmanahRaya No. 2, Jalan Ampang Kuala Lumpur 营业地址 : Tingkat 2, Wisma AmanahRaya II No. 21, Jalan Melaka Kuala Lumpur 电话 : 传真 : 网站 : 马来亚银行信托有限公司 (5004-P) 注册及营业地址 : 8 th Floor, Menara Maybank 100, Jalan Tun Perak Kuala Lumpur 电话 : / 传真 : 电邮 : mtb.ut@maybank.com.my 联昌商业信托有限公司 ( A) 注册地址 : Level 13, Menara CIMB Jalan Stesen Sentral 2 Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur 电话 : 网站 : 营业地址 : Level 21, Menara CIMB Jalan Stesen Sentral 2 Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur 电话 : 回教条律顾问 ZICO Shariah Advisory Services Sdn. Bhd. ( D) Level 7-6, Menara Milenium Jalan Damanlela Pusat Bandar Damansara Kuala Lumpur 电话 : 传真 : 网站 : 7

10 1 各基金的资料 1.1 基金简介本节阐述下列各基金的主要特点 : 基金名称 推介日期 页数 基金 PB Growth Fund PB Asia Equity Fund PB ASEAN Dividend Fund PB Euro Pacific Equity Fund PB China Pacific Equity Fund PB China ASEAN Equity Fund PB China Australia Equity Fund PB Singapore Advantage-30 Equity Fund PB Asia Pacific Enterprises Fund PB Asia Emerging Growth Fund PB Growth Sequel Fund PB Global Equity Fund PB Dividend Builder Equity Fund PB SmallCap Growth Fund PB ASEAN Dividend Sequel Fund PB Islamic Equity Fund PB Islamic Asia Equity Fund PB Islamic Asia Strategic Sector Fund PB Islamic SmallCap Fund 混合资产基金 PB Dynamic Allocation Fund PB Mixed Asset Conservative Fund PB Mixed Asset Growth Fund 平衡基金 PB Balanced Fund* PB Asia Real Estate Income Fund* PB Australia Dynamic Balanced Fund PB Indonesia Balanced Fund PB Balanced Sequel Fund*

11 基金名称 推介日期 页数 债券基金 PB Fixed Income Fund PB Infrastructure Bond Fund PB Bond Fund PB Islamic Bond Fund PB Sukuk Fund PB Aiman Sukuk Fund 货币市场基金 PB Cash Management Fund PB Islamic Cash Management Fund 注 : * 此等基金为单位持有人提供免费保险计划, 惟必须符合条款与条件 欲知详情, 请参阅有关免费保险的手册 欲知有关 EPF-MIS 基金名单, 请浏览我们的网站 9

12 PB GROWTH FUND (PBGF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 6 月 30 日次要通过投资在多元化成长股的投资组合, 以取得资本成长 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 及相关证券, 包括 : 指数成分股 蓝筹股及成长股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 70% 至 98% 的基金净资产值 基金净资产值的余额将投资在固定收入证券和流动资产 若股市前景不利于投资, 比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 30% 的基金净资产值 资产所在地 马来西亚 高达 30% 的净资产值可投资在国外市场, 包括 :- 中国新加坡香港泰国韩国印尼 台湾 美国 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 10

13 PBGF 的指定表现基准 基金的基准为富时大马隆综合指数 (FBM KLCI) 基准的资料取自富时国际有限公司 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 PBGF 不以任何方式由富时国际有限公司 ( FTSE ) 或大马交易所有限公司 ( 大马交易所 ) 或伦敦证券交易所集团所属公司 ( LSEG ) 保荐 认可 销售或推广, 而 FTSE 大马交易所或 LSEG 并未就使用富时大马隆综合指数 ( 指数 ) 所获得的结果及 / 或所述指数于任何特定日子 时间的数字或其他情况作出任何明示或暗示的保证或声明 指数是由 FTSE 编制和计算 不过,FTSE 或大马交易所或 LSEG 均不会就指数的任何错误, 向任何人负责 ( 无论是因疏忽或其他原因 ) FTSE 或大马交易所或 LSEG 亦没有任何义务告知任何人任何有关错误 FTSE FT-SE 与 Footsie 是 LSEG 的商标 FTSE 经授权使用有关商标 BURSA MALAYSIA 则是大马交易所的商标 11

14 PB ASIA EQUITY FUND (PBAEF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 6 月 30 日次要通过投资在国内与区域市场的蓝筹股与成长股, 以取得长期资本增值 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 及相关证券, 包括 : 指数成分股 蓝筹股及成长股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 非上市 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 最低 80% 的基金净资产值 基金净资产值的余额可投资在固定收入证券和流动资产 若股市前景不利于投资, 比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 98% 的基金净资产值 资产所在地 韩国 香港 中国 台湾 日本 马来西亚 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 12

15 PBAEF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 40% MSCI 金龙指数 20% 富时大马隆综合指数 (FBM KLCI) 20% 东证核心 30 指数 20% MSCI 韩国大型股指数 这项综合基准指数适合作为 PBAEF 的表现基准, 因为基金主要投资于涵盖在国内 日本 韩国 中国 香港及台湾市场上市之的多元化投资组合 综合基准指数所述的比例是代表基金获准在中至长期内投资的市场 基准的资料可从以下资料来源取得 : 指数 MSCI 金龙指数 东证核心指数及 MSCI 韩国大型股指数 富时大马隆综合指数 资料来源 彭博社 富时国际有限公司 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 资料来源 : 摩根士丹利资本国际 (MSCI) MSCI 或其他参与或涉及编撰 计算或创建 MSCI 数据的任何一方, 均未对此等数据 ( 或使用此等数据可取得的结果 ) 作出任何明示或默示的保证或表述, 而上述各方在此明确表示, 不对任何此等数据之原创性 准确性 完整性 适销性或对某种用途的适用性给予任何保证 除上述内容之外,MSCI 其任何关联机构或任何参与或涉及编撰 计算或创建数据的第三方在任何情况下, 即使获悉有可能发生任何直接的 间接的 特别的 惩罚性的 后续的或其他任何损害赔偿 ( 包括损失的利润 ), 均不对此类损害赔偿承担任何责任 未经 MSCI 的明确书面同意, 不得再刊发或传播 MSCI 数据 PBAEF 不以任何方式由富时国际有限公司 ( FTSE ) 或大马交易所有限公司 ( 大马交易所 ) 或伦敦证券交易所集团所属公司 ( LSEG ) 保荐 认可 销售或推广, 而 FTSE 大马交易所或 LSEG 并未就使用富时大马隆综合指数 ( 指数 ) 所获得的结果及 / 或所述指数于任何特定日子 时间的数字或其他情况作出任何明示或暗示的保证或声明 指数是由 FTSE 编制和计算 不过,FTSE 或大马交易所或 LSEG 均不会就指数的任何错误, 向任何人负责 ( 无论是因疏忽或其他原因 ) FTSE 或大马交易所或 LSEG 亦没有任何义务告知任何人任何有关错误 FTSE FT-SE 与 Footsie 是 LSEG 的商标 FTSE 经授权使用有关商标 BURSA MALAYSIA 则是大马交易所的商标 13

16 PB ASEAN DIVIDEND FUND (PBADF) 基金类别 财政年度 分利政策 5 月 31 日 年度 基金目标通过投资在国内与区域市场中派发或有潜能派发具吸引力周息率的投资组合, 以提供收入 * 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资 请参阅第 88 页, 以获取更多有关分利政策的详情 投资政策与策略 典型资产类别 及相关证券, 包括 : 派发或有潜能派发具吸引力周息率的股项 有潜能在最终采取股息派发政策的成长或复苏股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 非上市 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 75% 至 98% 的基金净资产值 基金净资产值的余额可投资在固定收入证券和流动资产 若股市前景不利于投资, 比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 98% 的基金净资产值 资产所在地 印尼 新加坡 菲律宾 泰国 马来西亚 越南 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 14

17 PBADF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 90% 富时 / 东盟 40 指数 10% 3 个月期 KLIBOR 这项综合基准指数适合作为 PBADF 的表现基准, 因为基金是一项在中至长期内维持比重占其净资产值 90% 的基金 基准的资料可从以下资料来源取得 : 指数 富时 / 东盟 40 指数 资料来源 富时国际有限公司 3 个月期 KLIBOR 每日报章的财经版 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 PBADF 不以任何方式由富时国际有限公司 ( FTSE ) 或伦敦证券交易所集团所属公司 ( LSEG ) 保荐 认可 销售或推广, 而 FTSE 或 LSEG 并未就使用富时 / 东盟 40 指数 ( 指数 ) 所获得的结果及 / 或所述指数于任何特定日子 时间的数字或其他情况作出任何明示或暗示的保证或声明 指数是由 FTSE 与印尼证券交易所 大马交易所有限公司 菲律宾证券交易所有限公司 新加坡证券交易所有限公司及泰国证券交易所 ( 统称为 交易所 ) 一起编制和计算 不过,FTSE LSEG 或交易所均不会就指数的任何错误, 向任何人负责 ( 无论是因疏忽或其他原因 ) FTSE LSEG 或交易所亦没有任何义务告知任何人任何有关错误 FTSE FT-SE 与 Footsie 是 LSEG 的商标 富时国际有限公司经授权使用有关商标 15

18 PB EURO PACIFIC EQUITY FUND (PBEPEF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 6 月 30 日次要通过投资在国内及国外市场的及集体投资计划, 以取得长期资本增值 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 及相关证券, 包括 : 指数成分股 蓝筹股及成长股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 75% 至 98% 的基金净资产值 基金净资产值的余额可投资在固定收入证券和流动资产 若股市前景不利于投资, 比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 98% 的基金净资产值 资产所在地 欧洲 香港 日本 马来西亚 韩国 新加坡 台湾 泰国 中国 印尼 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 16

19 PBEPEF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 50% MSCI AC 远东 ( 日本除外 ) 指数 40% 欧洲斯托克 50 指数 10% 东证股价指数 (TOPIX) 这项综合基准指数适合作为 PBEPEF 的表现基准, 因为它代表基金获准在长期投资的市场 基准的资料可从彭博社取得 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 资料来源 : 摩根士丹利资本国际 (MSCI) MSCI 或其他参与或涉及编撰 计算或创建 MSCI 数据的任何一方, 均未对此等数据 ( 或使用此等数据可取得的结果 ) 作出任何明示或默示的保证或表述, 而上述各方在此明确表示, 不对任何此等数据之原创性 准确性 完整性 适销性或对某种用途的适用性给予任何保证 除上述内容之外,MSCI 其任何关联机构或任何参与或涉及编撰 计算或创建数据的第三方在任何情况下, 即使获悉有可能发生任何直接的 间接的 特别的 惩罚性的 后续的或其他任何损害赔偿 ( 包括损失的利润 ), 均不对此类损害赔偿承担任何责任 未经 MSCI 的明确书面同意, 不得再刊发或传播 MSCI 数据 17

20 PB CHINA PACIFIC EQUITY FUND (PBCPEF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 10 月 31 日次要通过主要投资在中国, 余额则在北亚市场, 以在中至长期内达致资本成长 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 及相关证券, 包括 : 指数成分股 蓝筹股及成长股 在卢森堡证券交易所上市的特定区域挂钩参与性债券 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 非上市 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 75% 至 98% 的基金净资产值 ( 基金将最低 50% 的净资产值投资于在中国有收入 / 业务的公司 ) 基金净资产值的余额可投资在固定收入证券和流动资产 若股市前景不利于投资, 比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 98% 的基金净资产值 资产所在地 中国 日本 香港 韩国 新加坡 台湾 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 18

21 PBCPEF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 80% MSCI 中华指数 10% MSCI 韩国大型股指数 10% MSCI 台湾大型股指数 这项综合基准指数适合作为 PBCPEF 的表现基准, 因为这三项指数的成分股代表来自中国 香港 韩国与台湾市场的主要股项 基准的资料可从彭博社取得 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 资料来源 : 摩根士丹利资本国际 (MSCI) MSCI 或其他参与或涉及编撰 计算或创建 MSCI 数据的任何一方, 均未对此等数据 ( 或使用此等数据可取得的结果 ) 作出任何明示或默示的保证或表述, 而上述各方在此明确表示, 不对任何此等数据之原创性 准确性 完整性 适销性或对某种用途的适用性给予任何保证 除上述内容之外,MSCI 其任何关联机构或任何参与或涉及编撰 计算或创建数据的第三方在任何情况下, 即使获悉有可能发生任何直接的 间接的 特别的 惩罚性的 后续的或其他任何损害赔偿 ( 包括损失的利润 ), 均不对此类损害赔偿承担任何责任 未经 MSCI 的明确书面同意, 不得再刊发或传播 MSCI 数据 19

22 PB CHINA ASEAN EQUITY FUND (PBCAEF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 6 月 30 日 次要 通过投资在多元化中国组合, 余额则在东盟市场上市的, 以在中至长期内达致资本成长 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 及相关证券, 包括 : 指数成分股 蓝筹股及成长股 在卢森堡证券交易所上市的特定区域挂钩参与性债券 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 非上市 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 75% 至 98% 的基金净资产值 ( 基金将最低 50% 的净资产值投资于在中国有收入 / 业务的公司 ) 基金净资产值的余额可投资在固定收入证券和流动资产 若股市前景不利于投资, 比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 98% 的基金净资产值 资产所在地 中国 印尼 香港 菲律宾 马来西亚 泰国 新加坡 越南 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 20

23 PBCAEF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 50% MSCI 中国外资自由投资指数 50% 富时 / 东盟 40 指数 这项综合基准指数适合作为 PBCAEF 的表现基准, 因为基金将其最低 50% 的净资产值投资在由中国组成的多元化投资组合, 而余额则投资于在东盟市场上市的 基准的资料可从以下资料来源取得 : 指数 MSCI 中国外资自由投资指数 富时 / 东盟 40 指数 资料来源 彭博社 富时国际有限公司 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 资料来源 : 摩根士丹利资本国际 (MSCI) MSCI 或其他参与或涉及编撰 计算或创建 MSCI 数据的任何一方, 均未对此等数据 ( 或使用此等数据可取得的结果 ) 作出任何明示或默示的保证或表述, 而上述各方在此明确表示, 不对任何此等数据之原创性 准确性 完整性 适销性或对某种用途的适用性给予任何保证 除上述内容之外,MSCI 其任何关联机构或任何参与或涉及编撰 计算或创建数据的第三方在任何情况下, 即使获悉有可能发生任何直接的 间接的 特别的 惩罚性的 后续的或其他任何损害赔偿 ( 包括损失的利润 ), 均不对此类损害赔偿承担任何责任 未经 MSCI 的明确书面同意, 不得再刊发或传播 MSCI 数据 PBCAEF 不以任何方式由富时国际有限公司 ( FTSE ) 或伦敦证券交易所集团所属公司 ( LSEG ) 保荐 认可 销售或推广, 而 FTSE 或 LSEG 并未就使用富时 / 东盟 40 指数 ( 指数 ) 所获得的结果及 / 或所述指数于任何特定日子 时间的数字或其他情况作出任何明示或暗示的保证或声明 指数是由 FTSE 与印尼证券交易所 大马交易所有限公司 菲律宾证券交易所有限公司 新加坡证券交易所有限公司及泰国证券交易所 ( 统称为 交易所 ) 一起编制和计算 不过,FTSE LSEG 或交易所均不会就指数的任何错误, 向任何人负责 ( 无论是因疏忽或其他原因 ) FTSE LSEG 或交易所亦没有任何义务告知任何人任何有关错误 FTSE FT-SE 与 Footsie 是 LSEG 的商标 富时国际有限公司经授权使用有关商标 21

24 PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PBCAUEF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 8 月 31 日次要通过投资在中国与澳洲的多元化组合, 以在中至长期内达致资本成长 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 及相关证券, 包括 : 指数成分股 蓝筹股及成长股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 75% 至 98% 的基金净资产值 基金净资产值的余额可投资在固定收入证券和流动资产 若股市前景不利于投资, 比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 98% 的基金净资产值 资产所在地 中国 澳洲 香港 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 22

25 PBCAUEF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 50% MSCI 中国外资自由投资指数 50% 标普 / 澳证 200 指数 这项综合基准指数适合作为 PBCAUEF 的表现基准, 因为基金投资在由中国和澳洲组成的多元化投资组合 基准的资料可从彭博社取得 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 资料来源 : 摩根士丹利资本国际 (MSCI) MSCI 或其他参与或涉及编撰 计算或创建 MSCI 数据的任何一方, 均未对此等数据 ( 或使用此等数据可取得的结果 ) 作出任何明示或默示的保证或表述, 而上述各方在此明确表示, 不对任何此等数据之原创性 准确性 完整性 适销性或对某种用途的适用性给予任何保证 除上述内容之外,MSCI 其任何关联机构或任何参与或涉及编撰 计算或创建数据的第三方在任何情况下, 即使获悉有可能发生任何直接的 间接的 特别的 惩罚性的 后续的或其他任何损害赔偿 ( 包括损失的利润 ), 均不对此类损害赔偿承担任何责任 未经 MSCI 的明确书面同意, 不得再刊发或传播 MSCI 数据 23

26 PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND (PBSGA30EF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 6 月 30 日 次要 通过投资在新加坡市场的最多 30 只股项, 包括上市于其他市场的新加坡, 以在中至长期内达致资本成长 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 及相关证券, 包括 : 指数成分股 蓝筹股及成长股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 75% 至 98% 的基金净资产值 基金净资产值的余额可投资在固定收入证券和流动资产 若股市前景不利于投资, 比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 98% 的基金净资产值 资产所在地 新加坡 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 基金将投资在新加坡市场的最多 30 只股项, 包括在新加坡有收入 / 业务并且在其他获准市场上市的公司之股项 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 PBSGA30EF 的指定表现基准 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 基金的基准是 MSCI 新加坡指数 基准的资料可从彭博社取得 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 资料来源 : 摩根士丹利资本国际 (MSCI) MSCI 或其他参与或涉及编撰 计算或创建 MSCI 数据的任何一方, 均未对此等数据 ( 或使用此等数据可取得的结果 ) 作出任何明示或默示的保证或表述, 而上述各方在此明确表示, 不对任何此等数据之原创性 准确性 完整性 适销性或对某种用途的适用性给予任何保证 除上述内容之外,MSCI 其任何关联机构或任何参与或涉及编撰 计算或创建数据的第三方在任何情况下, 即使获悉有可能发生任何直接的 间接的 特别的 惩罚性的 后续的或其他任何损害赔偿 ( 包括损失的利润 ), 均不对此类损害赔偿承担任何责任 未经 MSCI 的明确书面同意, 不得再刊发或传播 MSCI 数据 24

27 PB ASIA PACIFIC ENTERPRISES FUND (PBAPENTF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 12 月 31 日 次要 通过主要投资在国内及区域市场内拥有市值 10 亿美元及以上的公司股项, 以在中至长期内达致资本成长 注 : 基金可继续投资在市值低于基金投资政策与策略所述范围的股项 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 及相关证券, 包括 : 购入时市值达 10 亿美元及以上的公司之股项 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 75% 至 98% 的基金净资产值 基金净资产值的余额可投资在固定收入证券和流动资产 若股市前景不利于投资, 比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 98% 的基金净资产值 资产所在地 韩国 马来西亚 中国 新加坡 台湾 泰国 香港 印尼 菲律宾 澳洲 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 25

28 PBAPENTF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 55% 标普亚洲 50 指数 30% 标普东南亚 40 指数 15% 标普 / 澳证 20 指数 这项综合基准指数是一项适合作为 PBAPENTF 的表现基准, 因为基金投资在涵盖国内及区域市场中市值达 10 亿美元及以上的投资组合, 而它代表基金获准在中至长期内投资的市场 基准的资料可从彭博社取得 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 标普亚洲 50 指数 标普东南亚 40 指数及标普 / 澳证 20 指数 是标普道琼斯指数有限责任公司 (S&P Dow Jones Indices LLC, 简称 SPDJI ) 的一项产品, 且已授权予大众信托基金使用 Standard & Poor s 与 S&P 均为 Standard & Poor s Financial Services LLC( S&P ) 的注册商标 ; Dow Jones 是道琼斯商标控股有限责任公司 (Dow Jones Trademark Holdings LLC, 简称 Dow Jones ) 的注册商标 ; Standard & Poor s S&P 和 Dow Jones 是 SPDJI 的商标, 这些商标已授权予 SPDJI 使用, 并已从属授权予大众信托基金用于特定用途 SPDJI Dow Jones S&P 及其各自的附属机构均不赞助 认可 销售或推广大众信托基金的 PBAPENTF, 而上述各方概无就有关该等产品的投资意见作出任何陈述, 或就标普亚洲 50 指数 标普东南亚 40 指数及标普 / 澳证 20 指数之任何错误 遗漏或中断负上任何责任 26

29 PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PBAEGF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 8 月 31 日 次要 通过主要投资在国内及区域市场新兴小型至中型公司的证券, 以在中至长期内达致资本成长 注 : 基金将投资在购入时为新兴小型和中型的公司 基金可继续投资在市值已超出基金投资政策与策略所述范围的股项 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 及相关证券, 包括 : 在购入时有关上市股项处于累积市值 30% 最底端的新兴小型至中型公司股项 高达 30% 的基金净资产值可投资于在购入时有关上市股项处于下一个 20% 累积市值的公司 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 非上市 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 70% 至 98% 的基金净资产值 基金净资产值的余额可投资在固定收入证券和流动资产 若股市前景不利于投资, 比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 98% 的基金净资产值 资产所在地 韩国 新加坡 中国 菲律宾 香港 泰国 台湾 印尼 马来西亚 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 27

30 PBAEGF 的指定表现基准 一项由标普道琼斯指数有限责任公司, 以标普 BMI 亚洲 ( 日本除外 ) 指数之中小型成分股为依据的定制指数, 涵盖马来西亚 韩国 中国 台湾 香港 新加坡 泰国 印尼和菲律宾 中小型股是按下列比重定制, 即 50% 排名前 100 的小型股和 50% 排名前 100 的中型股 这项定制指数适合作为 PBAEGF 的表现基准, 因为基金主要投资在涵盖国内及区域市场之新兴小型至中型公司的证券投资组合 基金基准的资料源自标普道琼斯指数有限责任公司 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 PBAEGF 的定制基准指数 是标普道琼斯指数有限责任公司 (S&P Dow Jones Indices LLC, 简称 SPDJI ) 的一项产品, 且已授权予大众信托基金使用 Standard & Poor s 与 S&P 均为 Standard & Poor s Financial Services LLC( S&P ) 的注册商标 ; Dow Jones 是道琼斯商标控股有限责任公司 (Dow Jones Trademark Holdings LLC, 简称 Dow Jones ) 的注册商标 ; Standard & Poor s S&P 和 Dow Jones 是 SPDJI 的商标 ; 这些商标已授权予 SPDJI 使用, 并已从属授权予大众信托基金用于特定用途 SPDJI Dow Jones S&P 及其各自的附属机构均不赞助 认可 销售或推广大众信托基金的 PBAEGF, 而上述各方概无就有关该等产品的投资意见作出任何陈述, 或就 PBAEGF 的定制基准指数之任何错误 遗漏或中断负上任何责任 28

31 PB GROWTH SEQUEL FUND (PBGSQF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 12 月 31 日次要通过投资在多元化组合, 以在中至长期内达致资本成长 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 及相关证券, 包括 : 指数成分股 蓝筹股及成长股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 70% 至 98% 的基金净资产值 基金净资产值的余额可投资在固定收入证券和流动资产 若股市前景不利于投资, 比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 30% 的基金净资产值 资产所在地 马来西亚 高达 30% 的净资产值可投资在国外市场, 包括 :- 中国新加坡香港泰国韩国印尼 台湾 美国 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 29

32 PBGSQF 的指定表现基准 基金的基准为富时大马隆综合指数 (FBM KLCI) 基准的资料源自富时国际有限公司 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 PBGSQF 不以任何方式由富时国际有限公司 ( FTSE ) 或大马交易所有限公司 ( 大马交易所 ) 或伦敦证券交易所集团所属公司 ( LSEG ) 保荐 认可 销售或推广, 而 FTSE 大马交易所或 LSEG 并未就使用富时大马隆综合指数 ( 指数 ) 所获得的结果及 / 或所述指数于任何特定日子 时间的数字或其他情况作出任何明示或暗示的保证或声明 指数是由 FTSE 编制和计算 不过,FTSE 或大马交易所或 LSEG 均不会就指数的任何错误, 向任何人负责 ( 无论是因疏忽或其他原因 ) FTSE 或大马交易所或 LSEG 亦没有任何义务告知任何人任何有关错误 FTSE FT-SE 与 Footsie 是 LSEG 的商标 FTSE 经授权使用有关商标 BURSA MALAYSIA 则是大马交易所的商标 30

33 PB GLOBAL EQUITY FUND (PBGEF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 9 月 30 日次要通过投资在环球市场, 以在中至长期内达致资本成长 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 及相关证券, 包括 : 蓝筹股 指数成分股和成长股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 非上市 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 75% 至 98% 的基金净资产值 基金净资产值的余额可投资在固定收入证券和流动资产 若股市前景不利于投资, 比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 98% 的基金净资产值 资产所在地 美国 韩国 英国 中国 德国 日本 法国 香港 荷兰 台湾 瑞士 新加坡 西班牙 马来西亚 意大利 菲律宾 卢森堡 泰国 澳洲 印尼 纽西兰 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 31

34 PBGEF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 50% 道琼斯工商指数 20% 欧洲斯托克 50 指数 10% 东证核心 30 指数 10% 由 MSCI 根据 MSCI AC 远东 ( 日本除外 ) 指数首 30 只成分股定制的指数 10% 3 个月期 KLIBOR 根据 MSCI AC 远东 ( 日本除外 ) 指数首 30 只成分股定制指数的成分股涵盖来自关键区域市场, 包括中国 香港 印尼 韩国 马来西亚 菲律宾 新加坡 台湾与泰国的主要股项 综合基准指数所述的比例是代表基金在中至长期内投资的全球市场 基准的资料可从以下资料来源取得 : 指数 道琼斯工商指数 欧洲斯托克 50 指数 东证核心 30 指数与 MSCI AC 远东 ( 日本除外 ) 指数 资料来源 彭博社 3 个月期 KLIBOR 每日报章的财经版 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 资料来源 : 摩根士丹利资本国际 (MSCI) MSCI 数据涵盖由大众信托基金要求 MSCI 计算的定制指数 MSCI 数据仅供内部使用, 并不得再刊发或用作与任何证券 金融产品或指数有关的创建或发行 MSCI 或其他任何参与或涉及编撰 计算或创建 MSCI 数据的第三方 ( 统称 MSCI 各方 ), 均未对此等数据 ( 或使用此等数据可取得的结果 ) 作出任何明示或默示的保证或表述, 而 MSCI 各方在此明确表示, 不对任何此等数据之原创性 准确性 完整性 适销性或对某种用途的适用性给予任何保证 除上述内容之外,MSCI 各方在任何情况下, 即使获悉有可能发生任何直接的 间接的 特别的 惩罚性的 后续的或其他任何损害赔偿 ( 包括损失的利润 ), 均不对此类损害赔偿承担任何责任 32

35 PB DIVIDEND BUILDER EQUITY FUND (PBDBEF) 基金类别 财政年度 分利政策 1 月 31 日 年度 基金目标通过投资在派发或有潜能派发具吸引力周息率的投资组合, 以提供收入 * 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资 请参阅第 88 页, 以获取更多有关分利政策的详情 投资政策与策略 典型资产类别 及相关证券, 包括 : 派发或有潜能派发具吸引力周息率的股项 蓝筹股 指数成分股 有潜能在最终采取股息派发政策的成长或复苏股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 75% 至 98% 的基金净资产值 基金净资产值的余额可投资在固定收入证券和流动资产 若股市前景不利于投资, 比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 25% 的基金净资产值 资产所在地 马来西亚 高达 25% 的净资产值可投资在国外市场, 包括 :- 中国新加坡香港泰国韩国印尼 台湾 美国 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 33

36 PBDBEF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 90% 富时大马 100 指数 (FBM 100) 10% 3 个月期 KLIBOR 这项综合基准指数适合作为 PBDBEF 的表现基准, 因为基金是一项在中至长期内维持比重占其净资产值 90% 的基金 基准的资料可从以下资料来源取得 : 指数 富时大马 100 指数 资料来源 富时国际有限公司 3 个月期 KLIBOR 每日报章的财经版 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 PBDBEF 不以任何方式由富时国际有限公司 ( FTSE ) 或大马交易所有限公司 ( 大马交易所 ) 或伦敦证券交易所集团所属公司 ( LSEG ) 保荐 认可 销售或推广, 而 FTSE 大马交易所或 LSEG 并未就使用富时大马 100 指数 ( 指数 ) 所获得的结果及 / 或所述指数于任何特定日子 时间的数字或其他情况作出任何明示或暗示的保证或声明 指数是由 FTSE 编制和计算 不过,FTSE 或大马交易所或 LSEG 均不会就指数的任何错误, 向任何人负责 ( 无论是因疏忽或其他原因 ) FTSE 或大马交易所或 LSEG 亦没有任何义务告知任何人任何有关错误 FTSE FT-SE 与 Footsie 是 LSEG 的商标 FTSE 经授权使用有关商标 BURSA MALAYSIA 则是大马交易所的商标 34

37 PB SMALLCAP GROWTH FUND (PBSCGF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 9 月 30 日 次要 通过投资在小资本公司, 以在中至长期内取得资本成长 注 : 基金将投资在购入时为小资本的公司 基金可继续投资在市值已超出基金投资策略所述范围的股项 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 及相关证券, 包括 : 在购入时为富时大马小资本指数范围内的小资本公司之上市股项 在购入时为特定国外市场小资本股市指数的成分股 在购入时股项处于其上市市场累积市值 15% 最底端的公司股项 ( 如果国外市场没有小资本股市指数 ) 注 : 自 2017 年 7 月 1 日起, 基金亦可投资于在购入时股项处于大马证券交易所累积市值 15% 最底端的公司股项 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 非上市 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 70% 至 98% 的基金净资产值 基金净资产值的余额将投资在固定收入证券和流动资产 若股市前景不利于投资, 比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 25% 的基金净资产值 资产所在地 马来西亚 高达 25% 的净资产值可投资在国外市场, 包括 :- 中国新加坡香港泰国韩国印尼 台湾 美国 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 35

38 PBSCGF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 90% 富时大马小资本指数 10% 3 个月期 KLIBOR 这项综合基准指数适合作为 PBDBEF 的表现基准, 因为基金是一项投资于小资本股项, 并在中至长期内普遍持有比重占其净资产值 90% 的基金 基准的资料可从以下资料来源取得 : 指数 富时大马小资本指数 资料来源 富时国际有限公司 3 个月期 KLIBOR 每日报章的财经版 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 PBSCGF 不以任何方式由富时国际有限公司 ( FTSE ) 或大马交易所有限公司 ( 大马交易所 ) 或伦敦证券交易所集团所属公司 ( LSEG ) 保荐 认可 销售或推广, 而 FTSE 大马交易所或 LSEG 并未就使用富时大马小资本指数 ( 指数 ) 所获得的结果及 / 或所述指数于任何特定日子 时间的数字或其他情况作出任何明示或暗示的保证或声明 指数是由 FTSE 编制和计算 不过,FTSE 或大马交易所或 LSEG 均不会就指数的任何错误, 向任何人负责 ( 无论是因疏忽或其他原因 ) FTSE 或大马交易所或 LSEG 亦没有任何义务告知任何人任何有关错误 FTSE FT-SE 与 Footsie 是 LSEG 的商标 FTSE 经授权使用有关商标 BURSA MALAYSIA 则是大马交易所的商标 36

39 PB ASEAN DIVIDEND SEQUEL FUND (PBADSQF) 基金类别 财政年度 分利政策 2 月 28 日 年度 基金目标通过投资在国内与区域市场中派发或有潜能派发具吸引力周息率的投资组合, 以提供收入 * 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资 请参阅第 88 页, 以获取更多有关分利政策的详情 投资政策与策略 典型资产类别 及相关证券, 包括 : 派发或有潜能派发具吸引力周息率的股项 有潜能在最终采取股息派发政策的成长或复苏股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 非上市 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 75% 至 98% 的基金净资产值 基金净资产值的余额可投资在固定收入证券和流动资产 若股市前景不利于投资, 比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 98% 的基金净资产值 资产所在地 新加坡 菲律宾 泰国 越南 印尼 马来西亚 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 基金亦可投资在北亚市场上市 ( 高达净资产值的 10%) 和其他外国市场上市, 并在东盟有显著的业务经营之公司 ( 即超过 30% 的所得收入 / 盈利源自东盟国家 ) 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 37

40 PBADSQF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 90% 富时 / 东盟 40 指数 10% 3 个月期 KLIBOR 这项综合基准指数适合作为 PBADSQF 的表现基准, 因为基金是一项投资于东南亚市场, 且整体上在中至长期内维持比重占其净资产值 90% 的基金 基准的资料可从以下资料来源取得 : 指数 富时 / 东盟 40 指数 资料来源 富时国际有限公司 3 个月期 KLIBOR 每日报章的财经版 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 PBADSQF 不以任何方式由富时国际有限公司 ( FTSE ) 或伦敦证券交易所集团所属公司 ( LSEG ) 保荐 认可 销售或推广, 而 FTSE 或 LSEG 并未就使用富时 / 东盟 40 指数 ( 指数 ) 所获得的结果及 / 或所述指数于任何特定日子 时间的数字或其他情况作出任何明示或暗示的保证或声明 指数是由 FTSE 与印尼证券交易所 大马交易所有限公司 菲律宾证券交易所有限公司 新加坡证券交易所有限公司及泰国证券交易所 ( 统称为 交易所 ) 一起编制和计算 不过,FTSE LSEG 或交易所均不会就指数的任何错误, 向任何人负责 ( 无论是因疏忽或其他原因 ) FTSE LSEG 或交易所亦没有任何义务告知任何人任何有关错误 FTSE FT-SE 与 Footsie 是 LSEG 的商标 富时国际有限公司经授权使用有关商标 38

41 PB ISLAMIC EQUITY FUND (PBIEF) 基金类别 ( 符合回教条律 ) 财政年度 分利政策 基金目标 8 月 31 日次要通过投资在符合回教条律的多元化成长股, 以达致资本成长 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 符合回教条律的和相关证券, 包括 : 符合回教条律的指数成分股 蓝筹股和成长股 寻求在被归类为符合回教条律的合资格市场上市的首次公开售股公司之符合回教条律股项 符合回教条律的凭单 符合回教条律的集体投资计划 Sukuk 回教流动资产 ( 包括回教货币市场工具 回教投资账户及回教存款 ) 资产分配 符合回教条律的 最低 80% 的基金净资产值 基金净资产值的余额可投资在 sukuk 和回教流动资产 若股市前景不利于投资, 符合回教条律之比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 30% 的基金净资产值 资产所在地 马来西亚 高达 30% 的净资产值可投资在国外市场, 包括 :- 中国新加坡香港泰国韩国印尼 台湾 美国 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 符合回教条律的 Sukuk 和回教货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 Sukuk 及回教货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 39

42 PBIEF 的指定表现基准 基金的基准是富时大马回教全股项指数 (FBMS) 基准的资料是取自富时国际有限公司 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 PBIEF 不以任何方式由富时国际有限公司 ( FTSE ) 或大马交易所有限公司 ( 大马交易所 ) 或伦敦证券交易所集团所属公司 ( LSEG ) 保荐 认可 销售或推广, 而 FTSE 大马交易所或 LSEG 并未就使用富时大马回教全股项指数 ( 指数 ) 所获得的结果及 / 或所述指数于任何特定日子 时间的数字或其他情况作出任何明示或暗示的保证或声明 指数是由 FTSE 编制和计算 不过,FTSE 或大马交易所或 LSEG 均不会就指数的任何错误, 向任何人负责 ( 无论是因疏忽或其他原因 ) FTSE 或大马交易所或 LSEG 亦没有任何义务告知任何人任何有关错误 FTSE FT-SE 与 Footsie 是 LSEG 的商标 FTSE 经授权使用有关商标 BURSA MALAYSIA 则是大马交易所的商标 40

43 PB ISLAMIC ASIA EQUITY FUND (PBIAEF) 基金类别 ( 符合回教条律 ) 财政年度 分利政策 基金目标 6 月 30 日 次要 通过投资在国内及区域市场中符合回教条律的蓝筹股与成长股, 以取得长期资本增值 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 符合回教条律的和相关证券, 包括 : 符合回教条律的指数成分股 蓝筹股及成长股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之符合回教条律股项 符合回教条律的凭单 符合回教条律的集体投资计划 Sukuk 回教流动资产 ( 包括回教货币市场工具 回教投资账户及回教存款 ) 资产分配 符合回教条律的 最低 80% 的基金净资产值 基金净资产值的余额可投资在 sukuk 和回教流动资产 若股市前景不利于投资, 符合回教条律之比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 98% 的基金净资产值 资产所在地 韩国 新加坡 中国 泰国 日本 印尼 香港 菲律宾 台湾 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 澳洲及纽西兰 ( 高达 20% 的净资产值 ) 投资方式 符合回教条律的 Sukuk 和回教货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 Sukuk 及回教货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 41

44 PBIAEF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 80% 标普回教 BMI 亚洲 ( 日本除外 ) 指数 * 20% 富时大马交易所 Hijrah 回教教义指数 标普回教 BMI 亚洲 ( 日本除外 ) 指数的成分股涵盖主要区域市场 ( 包括韩国 中国 香港 新加坡 菲律宾 泰国和印尼 ) 的主要股项, 而富时大马交易所 Hijrah 回教教义指数的成分股则涵盖在大马证券交易所上市的 30 大符合回教条律股项 这项综合基准指数适合作为 PBIAEF 的表现基准, 因为基金投资在涵盖国内及区域市场中符合回教条律规定之指数成分股 蓝筹股及成长股的投资组合 * 由于专注于亚洲市场的指数均拥有相对高的日本股指数比重, 因此基金以一项不包括日本市场的指数作为基准, 因为它较能代表基金的投资策略 基准的资料可从以下资料来源取得 : 指数 标普回教 BMI 亚洲 ( 日本除外 ) 指数 富时大马交易所 Hijrah 回教教义指数 资料来源 标普道琼斯指数有限责任公司 富时国际有限公司 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 PBIAEF 不以任何方式由富时国际有限公司 ( FTSE ) 或大马交易所有限公司 ( 大马交易所 ) 或伦敦证券交易所集团所属公司 ( LSEG ) 保荐 认可 销售或推广, 而 FTSE 大马交易所或 LSEG 并未就使用富时大马交易所 Hijrah 回教教义指数 ( 指数 ) 所获得的结果及 / 或所述指数于任何特定日子 时间的数字或其他情况作出任何明示或暗示的保证或声明 指数是由 FTSE 编制和计算 不过,FTSE 或大马交易所或 LSEG 均不会就指数的任何错误, 向任何人负责 ( 无论是因疏忽或其他原因 ) FTSE 或大马交易所或 LSEG 亦没有任何义务告知任何人任何有关错误 FTSE FT-SE 与 Footsie 是 LSEG 的商标 FTSE 经授权使用有关商标 BURSA MALAYSIA 则是大马交易所的商标 标普回教 BMI 亚洲 ( 日本除外 ) 指数 是标普道琼斯指数有限责任公司 (S&P Dow Jones Indices LLC, 简称 SPDJI ) 的一项产品, 且已授权予大众信托基金使用 Standard & Poor s 与 S&P 均为 Standard & Poor s Financial Services LLC ( S&P ) 的注册商标, Dow Jones 是道琼斯商标控股有限责任公司 (Dow Jones Trademark Holdings LLC, 简称 Dow Jones ) 的注册商标 ; Standard & Poor s S&P 和 Dow Jones 是 SPDJI 的商标 ; 这些商标已授权予 SPDJI 使用, 并已从属授权予大众信托基金用于特定用途 SPDJI Dow Jones S&P 及其各自的附属机构均不赞助 认可 销售或推广大众信托基金的 PBIAEF, 而上述各方概无就有关该等产品的投资意见作出任何陈述, 或就标普回教 BMI 亚洲 ( 日本除外 ) 指数之任何错误 遗漏或中断负上任何责任 42

45 PB ISLAMIC ASIA STRATEGIC SECTOR FUND (PBIASSF) 基金类别 ( 符合回教条律 ) 财政年度 分利政策 基金目标 8 月 31 日 次要 通过投资在国内及区域市场的特定市场领域中, 主要由组成的符合回教条律证券投资组合, 以取得长期资本增值 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 符合回教条律的和相关证券, 包括 : 符合回教条律的指数成分股 蓝筹股及成长股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之符合回教条律股项 符合回教条律的凭单 符合回教条律的集体投资计划 Sukuk 回教流动资产 ( 包括回教货币市场工具 回教投资账户及回教存款 ) 资产分配 符合回教条律的 75% 至 98% 的基金净资产值 基金净资产值的余额可投资在 sukuk 和回教流动资产 若股市前景不利于投资, 符合回教条律之比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 50% 至 98% 的基金净资产值 资产所在地 马来西亚 日本 印度 韩国 菲律宾 中国 印尼 台湾 新加坡 香港 泰国 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系 会员 澳洲及纽西兰 ( 高达 20% 的净资产值 ) 投资方式 符合回教条律的 基金将投资在最多 6 个领域, 但将保持其投资在不少于 3 个领域 在进行投资组合再平衡活动时, 此基金可暂时允许投资在超过 6 个领域, 以确保领域之间的转移过程顺畅 市场领域的选择主要是根据各领域的成长前景 在鉴定投资的领域后, 基金经理将检讨各区域市场中特定领域可供选择的股项 PBIASSF 的领域分配将持续受到监督, 而且基金的领域投资比重将不时进行调整, 以确保基金的领域分配具备争取最优越基金回酬的条件 Sukuk 和回教货币市场工具 Sukuk 及回教货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 43

46 PBIASSF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 90% 标普回教 BMI 亚洲 ( 日本除外 ) 指数 * 10% 3 个月期回教银行同业货币市场利率 这项综合基准指数适合作为 PBIASSF 的表现基准, 因为基金是一项在长期内普遍维持比重占其净资产值 90% 的回教基金 * 由于专注于亚洲市场的指数均拥有相对高的日本股指数比重, 因此基金以一项不包括日本市场的指数作为基准, 因为它较能代表基金的投资策略 基准的资料可从以下资料来源取得 : 指数 标普回教 BMI 亚洲 ( 日本除外 ) 指数 3 个月期回教银行同业货币市场利率 资料来源 标普道琼斯指数有限责任公司 每日报章的财经版 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 标普回教 BMI 亚洲 ( 日本除外 ) 指数 是标普道琼斯指数有限责任公司 (S&P Dow Jones Indices LLC, 简称 SPDJI ) 的一项产品, 且已授权予大众信托基金使用 Standard & Poor s 与 S&P 均为 Standard & Poor s Financial Services LLC ( S&P ) 的注册商标 ; Dow Jones 是道琼斯商标控股有限责任公司 (Dow Jones Trademark Holdings LLC, 简称 Dow Jones ) 的注册商标 ; Standard & Poor s S&P 和 Dow Jones 是 SPDJI 的商标 ; 这些商标已授权予 SPDJI 使用, 并已从属授权予大众信托基金用于特定用途 SPDJI Dow Jones S&P 及其各自的附属机构均不赞助 认可 销售或推广大众信托基金的 PBIASSF, 而上述各方概无就有关该等产品的投资意见作出任何陈述, 或就标普回教 BMI 亚洲 ( 日本除外 ) 指数之任何错误 遗漏或中断负上任何责任 44

47 PB ISLAMIC SMALLCAP FUND (PBISCF) 基金类别 ( 符合回教条律 ) 财政年度 分利政策 基金目标 3 月 31 日 次要 通过主要投资在购入时为符合回教条律原则的小资本公司, 以在中至长期内取得资本成长 注 : 基金可继续投资在市值已超出基金投资政策与策略所述范围的股项 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 符合回教条律的和相关证券, 包括 : 在购入时为富时大马回教小资本指数范围内的小资本公司之符合回教条律股项 在购入时为特定国外市场小资本股市指数的符合回教条律成分股 在购入时股项处于其上市市场累积市值 15% 最底端的符合回教条律公司股项 中型和大型市值公司的符合回教条律股项 ( 高达 25% 的基金净资产值 ) 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之符合回教条律股项 符合回教条律的非上市 符合回教条律的凭单 符合回教条律的集体投资计划 Sukuk 回教流动资产 ( 包括回教货币市场工具 回教投资账户及回教存款 ) 资产分配 符合回教条律的 70% 至 98% 的基金净资产值 基金净资产值的余额可投资于 sukuk 和回教流动资产 若股市前景不利于投资, 符合回教条律之比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 25% 的基金净资产值 资产所在地 马来西亚 高达 25% 的净资产值可投资在国外市场, 包括 :- 中国新加坡香港泰国韩国印尼 台湾 美国 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 符合回教条律 Sukuk 和回教货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 长期与短期 sukuk 和回教货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 45

48 PBISCF 的指定表现基准 基金的基准是富时大马回教小资本指数 富时大马回教小资本指数的资料是取自富时国际有限公司 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 PBISCF 不以任何方式由富时国际有限公司 ( FTSE ) 或大马交易所有限公司 ( 大马交易所 ) 或伦敦证券交易所集团所属公司 ( LSEG ) 保荐 认可 销售或推广, 而 FTSE 大马交易所或 LSEG 并未就使用富时大马回教小资本指数 ( 指数 ) 所获得的结果及 / 或所述指数于任何特定日子 时间的数字或其他情况作出任何明示或暗示的保证或声明 指数是由 FTSE 编制和计算 不过,FTSE 或大马交易所或 LSEG 均不会就指数的任何错误, 向任何人负责 ( 无论是因疏忽或其他原因 ) FTSE 或大马交易所或 LSEG 亦没有任何义务告知任何人任何有关错误 FTSE FT-SE 与 Footsie 是 LSEG 的商标 FTSE 经授权使用有关商标 BURSA MALAYSIA 则是大马交易所的商标 46

49 PB DYNAMIC ALLOCATION FUND (PBDYNAF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 混合资产 4 月 30 日 次要 通过投资在国内及国外市场的及固定收入证券, 以在中至长期内达致资本成长 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 和相关证券, 包括 : 蓝筹股 指数成分股及成长股 在卢森堡证券交易所上市的特定区域挂钩参与性债券 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 非上市 凭单 集体投资计划 固定收入证券, 包括具可转换性质的可赎回债券股 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 30% 至 98% 的基金净资产值 基金净资产值的余额将投资在固定收入证券和流动资产 若股市前景不利于投资, 比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 98% 的基金净资产值 资产所在地 韩国 新加坡 香港 泰国 日本 印尼 中国 菲律宾 台湾 澳洲 马来西亚 卢森堡 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 采取由上而下的方法管理每个资产类别的比重, 同时考虑到各资产类别的风险回酬性质 固定收入证券和货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 长期与短期固定收入证券和货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 47

50 PBDYNAF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 70% MSCI AC 远东 ( 日本除外 ) 指数 * 30% 3 个月期 KLIBOR 这项综合基准指数适合作为 PBDYNAF 的表现基准, 因为它能反映基金在中至长期内普遍维持比重占其净资产值 70% 的资产分配 * 由于专注于亚太市场的指数均拥有相对高的日本与澳洲股指数比重, 因此基金以不包括日本及澳洲市场的指数作为基准, 因为它较能代表基金的投资策略 基准的资料可从以下资料来源取得 : 指数 MSCI AC 远东 ( 日本除外 ) 指数 资料来源 彭博社 3 个月期 KLIBOR 每日报章的财经版 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 资料来源 : 摩根士丹利资本国际 (MSCI) MSCI 或其他参与或涉及编撰 计算或创建 MSCI 数据的任何一方, 均未对此等数据 ( 或使用此等数据可取得的结果 ) 作出任何明示或默示的保证或表述, 而上述各方在此明确表示, 不对任何此等数据之原创性 准确性 完整性 适销性或对某种用途的适用性给予任何保证 除上述内容之外,MSCI 其任何关联机构或任何参与或涉及编撰 计算或创建数据的第三方在任何情况下, 即使获悉有可能发生任何直接的 间接的 特别的 惩罚性的 后续的或其他任何损害赔偿 ( 包括损失的利润 ), 均不对此类损害赔偿承担任何责任 未经 MSCI 的明确书面同意, 不得再刊发或传播 MSCI 数据 48

51 PB MIXED ASSET CONSERVATIVE FUND (PBMAC) 基金类别混合资产 ( 保守 ) 财政年度 分利政策 基金目标 12 月 31 日 年度 通过投资在由固定收入证券及组成的多元化投资组合, 以在中至长期内提供收入 * 及达致资本成长 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资 请参阅第 88 页, 以获取更多有关分利政策的详情 投资政策与策略 典型资产类别 固定收入证券, 包括具可转换性质的可赎回债券股, 惟在购入时必须至少拥有大马评估机构控股有限公司 (RAM) 的 A-/P2 信贷评级, 或者大马债券评级机构有限公司 (MARC) 的相等评级 和相关证券, 包括 : 指数成分股 蓝筹股及成长股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 凭单 集体投资计划 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 固定收入证券 60% 至 75% 的基金净资产值 高达 35% 的基金净资产值 基金净资产值的余额将投资在流动资产 若相关资产类别的前景不利于投资, 固定收入证券和 / 或比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 25% 的基金净资产值 资产所在地 马来西亚 高达 25% 的净资产值可投资在国外市场, 包括 :- 中国新加坡香港泰国韩国印尼 台湾 美国 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 49

52 投资方式 固定收入证券 不同期限的固定收入证券之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势及市场流动性状况 基金将依赖信贷分析, 并专注在财务状况稳健的公司所发行的固定收入证券 若某项固定收入证券的信贷评级被调低至所规定的最低投资等级以下, 经理将在考量有关因素, 包括该固定收入证券的交易流动性及按现行市场估值可获得之市场买入价后, 才决定撤资方案和时限 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 PBMAC 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 65% 3 个月期 KLIBOR 35% 富时大马隆综合指数 (FBM KLCI) 这项综合基准指数适合作为 PBMAC 的表现基准, 因为它能反映基金于中至长期内在固定收入证券及的资产分配 基准的资料可从以下资讯来源取得 : 指数 资料来源 3 个月期 KLIBOR 每日报章的财经版 富时大马隆综合指数 富时国际有限公司 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 PBMAC 不以任何方式由富时国际有限公司 ( FTSE ) 或大马交易所有限公司 ( 大马交易所 ) 或伦敦证券交易所集团所属公司 ( LSEG ) 保荐 认可 销售或推广, 而 FTSE 大马交易所或 LSEG 并未就使用富时大马隆综合指数 ( 指数 ) 所获得的结果及 / 或所述指数于任何特定日子 时间的数字或其他情况作出任何明示或暗示的保证或声明 指数是由 FTSE 编制和计算 不过,FTSE 或大马交易所或 LSEG 均不会就指数的任何错误, 向任何人负责 ( 无论是因疏忽或其他原因 ) FTSE 或大马交易所或 LSEG 亦没有任何义务告知任何人任何有关错误 FTSE FT-SE 与 Footsie 是 LSEG 的商标 FTSE 经授权使用有关商标 BURSA MALAYSIA 则是大马交易所的商标 50

53 PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PBMAGRF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 混合资产 2 月 28 日 次要 通过投资在由和固定收入证券所组成的投资组合, 以在中至长期内达致资本成长 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 和相关证券, 包括 : 指数成分股 蓝筹股及成长股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 凭单 集体投资计划 固定收入证券, 包括具可转换性质的可赎回债券股 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 固定收入证券 40% 至 70% 的基金净资产值 30% 至 60% 的基金净资产值 基金净资产值的余额将投资在流动资产 若相关资产类别的前景不利于投资, 和 / 或固定收入证券比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 25% 的基金净资产值 资产所在地 马来西亚 高达 25% 的净资产值可投资在国外市场, 包括 :- 中国新加坡香港泰国韩国印尼 台湾 美国 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 采取由上而下的方法管理每个资产类别的比重, 同时考虑到各资产类别的风险回酬性质 固定收入证券和货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 51

54 PBMAGRF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 70% 富时大马隆综合指数 (FBM KLCI) 30% 3 个月期 KLIBOR 这项综合基准指数适合作为 PBMAGRF 的表现基准, 因为它能反映基金于中至长期内在及固定收入证券的资产分配 基准的资料可从以下资料来源取得 : 指数 富时大马隆综合指数 资料来源 富时国际有限公司 3 个月期 KLIBOR 每日报章的财经版 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 PBMAGRF 不以任何方式由富时国际有限公司 ( FTSE ) 或大马交易所有限公司 ( 大马交易所 ) 或伦敦证券交易所集团所属公司 ( LSEG ) 保荐 认可 销售或推广, 而 FTSE 大马交易所或 LSEG 并未就使用富时大马隆综合指数 ( 指数 ) 所获得的结果及 / 或所述指数于任何特定日子 时间的数字或其他情况作出任何明示或暗示的保证或声明 指数是由 FTSE 编制和计算 不过,FTSE 或大马交易所或 LSEG 均不会就指数的任何错误, 向任何人负责 ( 无论是因疏忽或其他原因 ) FTSE 或大马交易所或 LSEG 亦没有任何义务告知任何人任何有关错误 FTSE FT-SE 与 Footsie 是 LSEG 的商标 FTSE 经授权使用有关商标 BURSA MALAYSIA 则是大马交易所的商标 52

55 PB BALANCED FUND (PBBF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 平衡 6 月 30 日 次要 在中至长期内提供稳定的收入 * 及资本成长 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资 请参阅第 88 页, 以获取更多有关分利政策的详情 投资政策与策略 典型资产类别 和相关证券, 包括 : 指数成分股 蓝筹股及成长股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 固定收入证券 40% 至 60% 的基金净资产值 40% 至 60% 的基金净资产值 基金净资产值的余额将投资在流动资产 若相关资产类别的前景不利于投资, 和 / 或固定收入证券比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 30% 的基金净资产值 资产所在地 马来西亚 高达 30% 的净资产值可投资在国外市场, 包括 :- 中国新加坡香港泰国韩国印尼 台湾 美国 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 53

56 PBBF 的指定表现基准 为了更好地反映基金的投资范畴与特点, 特别是 60% 的上限, 于是创造了大众平衡指数 (PBEIX) 大众平衡指数是一项综合指数, 其价值取决于富时大马隆综合指数 (FBM KLCI) 及 3 个月期 KLIBOR 的日常变动 ( 比例为 60:40) 此指数在每个交易日结束时被假设重整至 60% 的比重 大众平衡指数 (PBEIX) 是一项专有综合基准指数, 由富时大马隆综指与 3 个月期 KLIBOR 以 60:40 的假设性比例投资组成 因此, 大众平衡指数在任何时期的回酬将由 60% 来自富时大马隆综指的回酬, 以及 40% 来自 3 个月期 KLIBOR 于同期赚取的利息组成 富时大马隆综指是经自由流通量调整的市值加权指数, 其涵盖大马交易所主板 30 家总市值最高的公司 由于富时大马隆综指不仅是大马证券交易所的代表, 它亦非常广为引用和易于理解, 因此它被视为最适合此基金的基准 就此指数而言,3 个月期 KLIBOR 的回酬是以每日闭市报价之 3 个月期 KLIBOR 每日所赚取的累积利息计算 鉴于投资组合占基金的 60%, 因此大众平衡指数适合作为测量 PBBF 表现的表现基准 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 PBBF 不以任何方式由富时国际有限公司 ( FTSE ) 或大马交易所有限公司 ( 大马交易所 ) 或伦敦证券交易所集团所属公司 ( LSEG ) 保荐 认可 销售或推广, 而 FTSE 大马交易所或 LSEG 并未就使用富时大马隆综合指数 ( 指数 ) 所获得的结果及 / 或所述指数于任何特定日子 时间的数字或其他情况作出任何明示或暗示的保证或声明 指数是由 FTSE 编制和计算 不过,FTSE 或大马交易所或 LSEG 均不会就指数的任何错误, 向任何人负责 ( 无论是因疏忽或其他原因 ) FTSE 或大马交易所或 LSEG 亦没有任何义务告知任何人任何有关错误 FTSE FT-SE 与 Footsie 是 LSEG 的商标 FTSE 经授权使用有关商标 BURSA MALAYSIA 则是大马交易所的商标 54

57 PB ASIA REAL ESTATE INCOME FUND (PBAREIF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 平衡 10 月 31 日 年度 通过投资在国内及区域市场中, 主要从事产业投资与发展 酒店及旅游胜地发展与投资的公司 产业投资信托 (REITs) 拥有显著产业或房地产资产的公司, 以及固定收入证券, 以在中至长期内达致资本成长与收入 * 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资 请参阅第 88 页, 以获取更多有关分利政策的详情 投资政策与策略 典型资产类别 和相关证券, 包括 : 主要从事产业投资与发展 酒店及旅游胜地发展与投资的公司股项 拥有显著产业或房地产资产的公司, 即至少 70% 资产是产业或房地产的公司股项 在卢森堡证券交易所上市的特定区域挂钩参与性债券 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 非上市 凭单 集体投资计划, 包括产业投资信托 (REITs) 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 及产业投资信托 固定收入证券 40% 至 60% 的基金净资产值 40% 至 60% 的基金净资产值 基金净资产值的余额将投资在流动资产 若相关资产类别的前景不利于投资, 和 / 或固定收入证券比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 60% 的基金净资产值 资产所在地 马来西亚 日本 新加坡 韩国 泰国 台湾 菲律宾 中国 印尼 香港 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 澳洲及纽西兰 ( 高达 20% 的净资产值 ) 55

58 投资方式 及产业投资信托 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 PBAREIF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 60% 由标普道琼斯指数有限责任公司所定制, 以标普 BMI 亚太指数房地产领域成分股为依据, 按下列比重定制, 即日本 20% 澳洲 20% 马来西亚 20%, 而指数范畴内的其他国家 ( 目前包括中国 H 股 香港 印尼 纽西兰 菲律宾 新加坡 台湾 韩国和泰国 ) 则占 40% 房地产领域是根据当时的全球行业分类标准 (GICS) 定义 40% 3 个月期 KLIBOR 这项综合基准指数适合作为 PBAREIF 的表现基准, 因为基金只能将其高达 60% 的净资产值投资在涵盖国内及区域市场中, 主要从事产业投资与发展 酒店及旅游胜地发展与投资 产业投资信托 (REITs), 以及拥有显著产业或房地产资产之公司的投资组合, 而基金净资产值的余额则投资在固定收入证券和流动资产 基准的资料可从以下资料来源取得 : 指数 定制指数 资料来源 标普道琼斯指数有限责任公司 3 个月期 KLIBOR 每日报章的财经版 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 PBAREIF 的定制基准指数 是标普道琼斯指数有限责任公司 (S&P Dow Jones Indices LLC, 简称 SPDJI ) 的一项产品, 且已授权予大众信托基金使用 Standard & Poor s 与 S&P 均为 Standard & Poor s Financial Services LLC ( S&P ) 的注册商标,Dow Jones 是道琼斯商标控股有限责任公司 (Dow Jones Trademark Holdings LLC, 简称 Dow Jones ) 的注册商标 ;Standard & Poor s S&P 和 Dow Jones 是 SPDJI 的商标 ; 这些商标已授权予 SPDJI 使用, 并已从属授权予大众信托基金用于特定用途 SPDJI Dow Jones S&P 及其各自的附属机构均不赞助 认可 销售或推广大众信托基金的 PBAREIF, 而上述各方概无就有关该等产品的投资意见作出任何陈述, 或就 标普 BMI 亚太指数 之任何错误 遗漏或中断负上任何责任 56

59 PB AUSTRALIA DYNAMIC BALANCED FUND (PBADBF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 平衡 10 月 31 日 次要 在中至长期内达致收入 * 及资本成长 此基金将投资在主要是澳洲市场, 余额则是纽西兰市场的 此基金的净资产值余额将投资在固定收入证券及流动资产 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资 请参阅第 88 页, 以获取更多有关分利政策的详情 投资政策与策略 典型资产类别 和相关证券, 包括 : 指数成分股 蓝筹股和成长股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 固定收入证券 40% 至 60% 的基金净资产值 40% 至 60% 的基金净资产值 基金净资产值的余额将投资在流动资产 若相关资产类别的前景不利于投资, 和 / 或固定收入证券比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 60% 的基金净资产值 资产所在地 澳洲 纽西兰 ( 基金高达 10% 的投资 ) 马来西亚 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 57

60 PBADBF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 60% 标普 / 澳证 200 指数 40% 3 个月期 KLIBOR 这项综合基准指数适合作为 PBADBF 的表现基准, 因为基金只能将其高达 60% 的净资产值投资于主要在澳洲市场和余额在纽西兰市场的投资组合, 而基金净资产值的余额则投资在固定收入证券和流动资产 基准的资料可从以下资料来源取得 : 指数 标普 / 澳证 200 指数 资料来源 彭博社 3 个月期 KLIBOR 每日报章的财经版 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 58

61 PB INDONESIA BALANCED FUND (PBINDOBF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 平衡 8 月 31 日 次要 通过主要投资在印尼市场的投资组合, 以在中至长期内达致收入 * 与资本成长 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资 请参阅第 88 页, 以获取更多有关分利政策的详情 投资政策与策略 典型资产类别 和相关证券, 包括 : 指数成分股 蓝筹股和成长股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 固定收入证券 40% 至 60% 的基金净资产值 40% 至 60% 的基金净资产值 基金净资产值的余额将投资在流动资产 若相关资产类别的前景不利于投资, 和 / 或固定收入证券比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 98% 的基金净资产值 资产所在地 印尼 ( 最低 60% 的净资产值 ) 马来西亚及任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 基金可投资在印尼市场的, 包括在其他获准市场上市的印尼企业 / 公司 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 59

62 PBINDOBF 的指定表现基准 基金的基准是一项综合基准指数, 包括 : 百分比 指数 60% 以令吉计价的雅加达 LQ-45 指数 (LQ45) 20% 3 个月期 KLIBOR 20% 3 个月期 JIBOR 这项综合基准指数适合作为 PBINDOBF 的表现基准, 因为基金只能将其高达 60% 的净资产值投资在 基金将其净资产值的余额投资在大马与印尼的固定收入证券和货币市场工具 因此, 基准应包括投资在这些市场所取得的回酬 基准的资料可从以下资料来源取得 : 指数 雅加达 LQ-45 指数及 JIBOR 资料来源 彭博社 3 个月期 KLIBOR 每日报章的财经版 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 60

63 PB BALANCED SEQUEL FUND (PBBSQF) 基金类别财政年度分利政策基金目标 平衡 12 月 31 日次要通过平衡的资产分配方式, 以在中至长期内寻求资本成长 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 投资政策与策略 典型资产类别 和相关证券, 包括 : 指数成分股 蓝筹股和成长股 寻求在合资格市场上市的首次公开售股公司之股项 凭单 集体投资计划 固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 固定收入证券 40% 至 60% 的基金净资产值 40% 至 60% 的基金净资产值 基金净资产值的余额将投资在流动资产 若相关资产类别的前景不利于投资, 和 / 或固定收入证券比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 25% 的基金净资产值 资产所在地 马来西亚 高达 25% 的净资产值可投资在国外市场, 包括 :- 中国新加坡香港泰国韩国印尼 台湾 美国 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 选股过程是采用依赖基本面研究的由下而上方式, 即评估公司的财务状况 行业前景 管理素质及过往业绩纪录 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 61

64 PBBSQF 的指定表现基准 为了更好地反映基金的投资范畴与特点, 特别是 60% 的上限, 于是创造了大众平衡指数 (PBEIX) 大众平衡指数是一项综合指数, 其价值取决于富时大马隆综合指数 (FBM KLCI) 及 3 个月期 KLIBOR 的日常变动 ( 比例为 60:40) 此指数在每个交易日结束时被假设重整至 60% 的比重 大众平衡指数 (PBEIX) 是一项专有综合基准指数, 由富时大马隆综指与 3 个月期 KLIBOR 以 60:40 的假设性比例投资组成 因此, 大众平衡指数在任何时期的回酬将由 60% 来自富时大马隆综指的回酬, 以及 40% 来自 3 个月期 KLIBOR 于同期赚取的利息组成 富时大马隆综指是经自由流通量调整的市值加权指数, 其涵盖大马交易所主板 30 家总市值最高的公司 由于富时大马隆综指不仅是大马证券交易所的代表, 它亦非常广为引用和易于理解, 因此它被视为最适合此基金的基准 3 个月期 KLIBOR 则反映基金所持货币市场工具赚取的回酬 就此指数而言,3 个月期 KLIBOR 的回酬是以每日闭市报价之 3 个月期 KLIBOR 每日所赚取的累积利息计算 鉴于投资组合占基金的 60%, 因此大众平衡指数适合作为测量 PBBSQF 表现的表现基准 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 PBBSQF 不以任何方式由富时国际有限公司 ( FTSE ) 或大马交易所有限公司 ( 大马交易所 ) 或伦敦证券交易所集团所属公司 ( LSEG ) 保荐 认可 销售或推广, 而 FTSE 大马交易所或 LSEG 并未就使用富时大马隆综合指数 ( 指数 ) 所获得的结果及 / 或所述指数于任何特定日子 时间的数字或其他情况作出任何明示或暗示的保证或声明 指数是由 FTSE 编制和计算 不过,FTSE 或大马交易所或 LSEG 均不会就指数的任何错误, 向任何人负责 ( 无论是因疏忽或其他原因 ) FTSE 或大马交易所或 LSEG 亦没有任何义务告知任何人任何有关错误 FTSE FT-SE 与 Footsie 是 LSEG 的商标 FTSE 经授权使用有关商标 BURSA MALAYSIA 则是大马交易所的商标 62

65 PB FIXED INCOME FUND (PBFI) 基金类别 财政年度 分利政策 债券 6 月 30 日 年度 基金目标通过在私人债券及货币市场工具的投资, 以提供稳定的年度收入 * 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资 请参阅第 88 页, 以获取更多有关分利政策的详情 私人债券也指企业债券 投资政策与策略 典型资产类别 固定收入证券, 包括 : 企业债券 政府债券及政府担保债券 具可转换性质的可赎回债券股 * 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 注 : 所投资的固定收入证券在购入时必须拥有至少 BBB 级的信贷评级 * 这些债券股不会被转换, 但会在到期前出售或持有至到期 持有至到期的债券股不会被转换为股权, 而会在其到期时被赎回以换成现金 资产分配 固定收入证券 75% 至 98% 的基金净资产值 基金净资产值的余额将投资在流动资产 若固定收入证券市场的前景不利于投资, 固定收入证券比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 30% 的基金净资产值 资产所在地 马来西亚 高达 30% 的净资产值投资在国外市场, 包括 :- 美国香港澳洲 印尼 新加坡 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 基金寻求投资在收益率比货币市场工具高的固定收入证券 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 PBFI 的指定表现基准基金的基准是一项以马来亚银行有限公司所报价的 12 个月期定期存款利率为准的累积指数 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 63

66 PB INFRASTRUCTURE BOND FUND (PBINFBF) 基金类别 财政年度 分利政策 债券 6 月 30 日 年度 基金目标通过投资在基建领域公司的固定收入证券, 为投资者提供年度收入 * 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资 请参阅第 88 页, 以获取更多有关分利政策的详情 投资政策与策略 典型资产类别 基建领域公司 ( 如电力生产 大道特许经营公司 公用事业 港口 公共运输相关企业及电讯公司 ) 发行的固定收入证券 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 资产分配 固定收入证券 最低 70% 的基金净资产值 基金净资产值的余额将投资在流动资产 若固定收入证券市场的前景不利于投资, 固定收入证券比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 25% 的基金净资产值 资产所在地 马来西亚 高达 25% 的净资产值投资在国外市场, 包括 :- 美国香港澳洲 印尼 新加坡 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 基金寻求投资在收益率比货币市场工具高的固定收入证券 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 PBINFBF 的指定表现基准 基金的基准是一项以大众银行所报价的 12 个月期定期存款利率为准的累积指数 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 64

67 PB BOND FUND (PBBOND) 基金类别 财政年度 分利政策 债券 8 月 31 日 年度 基金目标通过投资在固定收入证券及货币市场工具, 以提供年度收入 * 注 : 基金的投资目标若有任何重大更动, 必须事先征求单位持有人的批准 * 除非单位持有人选择分利支付, 否则分利 ( 若有 ) 将会再作投资 请参阅第 88 页, 以获取更多有关分利政策的详情 投资政策与策略 典型资产类别 固定收入证券, 包括 : 企业债券 主权债券 具可转换性质的可赎回债券股 * 流动资产 ( 包括货币市场工具及存款 ) 注 : * 这些债券股不会被转换, 但会在到期前出售或持有至到期 持有至到期的债券股不会被转换为股权, 而会在其到期时被赎回以换成现金 资产分配 固定收入证券 75% 至 98% 的基金净资产值 基金净资产值的余额将投资在流动资产 若固定收入证券市场的前景不利于投资, 固定收入证券比重可降低至低于上述区间, 以作为暂时性防御策略 国外资产 高达 30% 的基金净资产值 资产所在地 马来西亚 高达 30% 的净资产值投资在国外市场, 包括 :- 美国香港澳洲 印尼 新加坡 任何其他获准市场, 惟这些市场的监管机构须为 IOSCO 之普通会员或联系会员 投资方式 固定收入证券及货币市场工具 基金寻求投资在收益率比货币市场工具高的固定收入证券 固定收入证券及货币市场工具之间的资产分配, 将取决于经济成长 利率走势和市场流动性的状况 尽管基金采取积极的管理方式, 其交易策略的频率很大程度上取决于市场机会 PBBOND 的指定表现基准 基金的基准是一项以大众银行所报价的 12 个月期定期存款利率为准的累积指数 基金与其基准的表现登载于大众信托基金网站 65