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榭绢郜
5 years ago
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1 平安养老金橙养老保障管理产品投资组合账户说明书 3

2 目录一组合设臵二投资范围及对象三投资组合策略 ( 一 ) 养老金橙现金增利组合 ( 开放型 ) ( 二 ) 养老金橙股票配臵组合 ( 开放型组合 ) ( 三 ) 养老金橙债券增强组合 ( 开放型 ) ( 四 ) 养老金橙 1 号组合 ( 封闭型 ) ( 五 ) 养老金橙 2 号组合 ( 封闭型 ) ( 六 ) 养老金橙 3 号组合 ( 封闭型 ) ( 七 ) 养老金橙 4 号组合 ( 封闭型 ) ( 八 ) 养老金橙 5 号组合 ( 封闭型 ) ( 九 ) 养老金橙 6 号组合 ( 封闭型 ) ( 十 ) 养老金橙 7 号组合 ( 封闭型 ) 四投资限制五风险揭示 4

3 一组合设臵平安养老金橙养老保障管理产品, 根据投资政策不同, 平安养老金橙养老保障管理产品组合分为开放型组合和封闭型组合两大类别二投资范围及对象平安养老金橙养老保障管理产品的投资范围和对象依照养老保障管理业务管理暂行办法 ( 保监发 [2013]43 号 ) 的相关要求, 参照保险资金适用的投资范围和对象, 具体适用的政策文件包含保险资金运用管理暂行办法保险资产配臵管理暂行办法关于调整保险资金投资政策有关问题的通知保险资金投资债券暂行办法关于保险资金投资有关金融产品的通知基础设施债权投资计划管理暂行规定保险资金参与股指期货交易规定保险资金参与金融衍生产品交易暂行办法等当监管部门对保险资金投资对象和范围有调整时, 按照新的政策要求执行本产品的资产配臵包括 : 在国内依法公开发行或上市的股票股票基金股票型保险产品权证股指期货债券债券回购债券基金债券型保险产品银行存款货币市场基金商业银行理财产品银行业金融机构信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划保险资产管理公司 5

4 基础设施投资计划不动产投资计划和项目资产支持计划等, 以及监管部门规定的其他投资品种和范围三投资组合 ( 一 ) 养老金橙现金增利组合 ( 开放型 ) 1. 组合特征该组合具有较强流动性, 低风险的特征 2. 投资目标本投资组合账户的投资目标是通过投资于风险相对较低的固定收益类资产和货币市场工具等, 在追求本金安全的基础上为委托资产创造稳定收益 3. 投资范围货币市场基金等货币类资产 ; 剩余期限在三年以内 ( 含三年 ) 的债券期限在一年以内 ( 含一年 ) 的中央银行票据债券回购银行定期存款国债 ; 协议存款同业存款短期融资券 ; 债权计划银行理财计划特定资产管理计划信贷资产支持证券集合资金信托计划等及国家政策规定保险资金可投资的其他资产其中投资于债券等固定收益类产品的比例是委托投资资产净值的 0%-95% 货币类资产配臵比例是委托投资资产净值的 5%-100% 本组合不可参与股票投资及新股申购, 不得直接投资于权证, 6

5 可转换债等投资品种类别权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0% 0%-95% 5%-100% 4. 业绩基准业绩基准 = 一年定期存款利率, 如产品组合存续期内央行调整存款利率, 则业绩基准也做相应的调整 ( 二 ) 养老金橙股票配臵组合 ( 开放型 ) 1. 组合特征该组合具有较好的流动性, 风险较大的特征, 适合投资期限长, 但日常有部分流动性需求高风险承受能力的企业该组合收益受股票市场行情影响较大 2. 投资目标本投资组合账户的投资目标是追求超额收益, 获得高于业绩比较基准的投资回报 3. 投资范围主要投资于股票股票基金股票型保险产品权证股指期货债券债券回购债券基金及债券型保险产品存款货币市场基金商业银行理财产品银行业金融机构信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划保险资产管理公司基础设施投资计划不动产投资计划和项目资产支持计划等及国家政策规定保险资金可投资的其他资产权益 7

6 类资产的投资比例为账户资产净值的 0%-95% 固定收益类资产的投资比例为账户资产净值的 0%-135%, 投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的 40% 货币类资产的投资比例为组合资产净值的 5%-100% 权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0%-95% 0%-135% 5%-100% 4. 业绩基准业绩基准 = 沪深 300 指数收益率 *70%+ 中债总全价指数收益率 *25%+ 同期银行活期存款利率 *5% ( 三 ) 养老金橙债券增强组合 ( 开放型 ) 1. 组合特征该组合具有中低风险的特征 2. 投资目标本投资组合账户的投资目标是通过灵活的资产配臵, 在追求本金安全的基础上为委托资产创造稳定收益 3. 投资范围货币基金等货币类资产 ; 中央银行票据银行定期存款国债协议存款短期融资券债权计划银行理财计划特定资产管理计划信贷资产支持证券集合资金信托计划等及国家政策规定保险资金可投资的其他资产其中投资于债券等固定收益类产品的比例是委托投资资产净值的 20%-135%, 投资债券正回购 8

7 的比例不得高于委托投资资产净值的 40% 货币类资产配臵比例是委托投资资产净值的 5%-80% 本组合不可参与股票投资及新股申购, 不得直接投资于权证类别权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0% 20%-135% 5%-80% 4. 业绩基准业绩基准 = 三年定期存款利率, 如产品组合存续期内央行调整存款利率, 则业绩基准也做相应的调整 ( 四 ) 养老金橙 1 号组合 ( 封闭型 ) 1. 组合特征该组合具有中低风险的特征, 封闭运作, 分期滚动, 定期开放申购赎回权, 每期发行会披露产品的募集公告 2. 投资目标组合主要投资于不同风险等级固定收益类资产和货币市场工具, 在追求本金安全的基础上为委托资产创造稳定收益 3. 投资范围主要投资于货币基金等货币类资产 ; 中央银行票据银行定期存款国债协议存款债券债券回购债券基金及债券型保险产品存款货币市场基金短期融资券商业银行理财产品信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划保险资产管理公司基础设施投资计划不动 9

8 产投资计划和项目资产支持计划等及国家政策规定保险资金可投资的其他资产其中, 固定收益类资产的投资比例是委托投资资产净值的 40%-140%, 投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的 40% 本组合不可参与股票投资, 不可参与新股申购, 不得直接投资于权证, 可转换债等投资品种权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0% 40%-140% 0%-60% 4. 预期收益率预计收益率区间, 以产品发行募集公告约定为准 5. 封闭期限具体封闭期限, 以产品发行募集公告约定为准 ( 五 ) 养老金橙 2 号组合 ( 封闭型 ) 1. 组合特征该组合具有中低风险的特征, 封闭运作, 分期滚动, 定期开放申购赎回权, 每期发行会披露产品的募集公告 2. 投资目标组合主要投资于不同风险等级固定收益类资产和货币市场工具, 在追求本金安全的基础上为委托资产创造稳定收益 3. 投资范围主要投资于货币基金等货币类资产 ; 中央银行票据银行定 10

9 期存款国债协议存款债券债券回购债券基金及债券型保险产品存款货币市场基金短期融资券商业银行理财产品信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划保险资产管理公司基础设施投资计划不动产投资计划和项目资产支持计划等及国家政策规定保险资金可投资的其他资产其中, 固定收益类资产的投资比例是委托投资资产净值的 40%-140%, 投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的 40% 本组合不可参与股票投资, 不可参与新股申购, 不得直接投资于权证, 可转换债等投资品种权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0% 40%-140% 0%-60% 4. 预期收益率预计收益率区间, 以产品发行募集公告约定为准 5. 封闭期限具体封闭期限, 以产品发行募集公告约定为准 ( 六 ) 养老金橙 3 号组合 ( 封闭型 ) 1. 组合特征该组合具有中低风险的特征, 封闭运作, 分期滚动, 定期开放申购赎回权, 每期发行会披露产品的募集公告 2. 投资目标 11

10 组合主要投资于不同风险等级固定收益类资产和货币市场工具, 在追求本金安全的基础上为委托资产创造稳定收益 3. 投资范围主要投资于货币基金等货币类资产 ; 中央银行票据银行定期存款国债协议存款债券债券回购债券基金及债券型保险产品存款货币市场基金短期融资券商业银行理财产品信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划保险资产管理公司基础设施投资计划不动产投资计划和项目资产支持计划等及国家政策规定保险资金可投资的其他资产其中, 固定收益类资产的投资比例是委托投资资产净值的 40%-140%, 投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的 40% 本组合不可参与股票投资, 不可参与新股申购, 不得直接投资于权证, 可转换债等投资品种权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0% 40%-140% 0%-60% 4. 预期收益率预计收益率区间, 以产品发行募集公告约定为准 5. 封闭期限具体封闭期限, 以产品发行募集公告约定为准 ( 七 ) 养老金橙 4 号组合 ( 封闭型 ) 12

11 1. 组合特征该组合具有中低风险的特征, 封闭运作, 分期滚动, 定期开放申购赎回权, 每期发行会披露产品的募集公告 2. 投资目标组合主要投资于不同风险等级固定收益类资产和货币市场工具, 在追求本金安全的基础上为委托资产创造稳定收益 3. 投资范围主要投资于货币基金等货币类资产 ; 中央银行票据银行定期存款国债协议存款债券债券回购债券基金及债券型保险产品存款货币市场基金短期融资券商业银行理财产品信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划保险资产管理公司基础设施投资计划不动产投资计划和项目资产支持计划等及国家政策规定保险资金可投资的其他资产其中, 固定收益类资产的投资比例是委托投资资产净值的 40%-140%, 投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的 40% 本组合不可参与股票投资, 不可参与新股申购, 不得直接投资于权证, 可转换债等投资品种权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0% 40%-140% 0%-60% 4. 预期收益率 13

12 预计收益率区间, 以产品发行募集公告约定为准 5. 封闭期限具体封闭期限, 以产品发行募集公告约定为准 ( 八 ) 养老金橙 5 号组合 ( 封闭型 ) 1. 组合特征该组合具有中低风险的特征, 封闭运作, 分期滚动, 定期开放申购赎回权, 每期发行会披露产品的募集公告 2. 投资目标组合主要投资于不同风险等级固定收益类资产和货币市场工具, 在追求本金安全的基础上为委托资产创造稳定收益 3. 投资范围主要投资于货币基金等货币类资产 ; 中央银行票据银行定期存款国债协议存款债券债券回购债券基金及债券型保险产品存款货币市场基金短期融资券商业银行理财产品信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划保险资产管理公司基础设施投资计划不动产投资计划和项目资产支持计划等及国家政策规定保险资金可投资的其他资产其中, 固定收益类资产的投资比例是委托投资资产净值的 40%-140%, 投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的 40% 14

13 本组合不可参与股票投资, 不可参与新股申购, 不得直接投资于权证, 可转换债等投资品种权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0% 40%-140% 0%-60% 4. 预期收益率预计收益率区间, 以产品发行募集公告约定为准 5. 封闭期限具体封闭期限, 以产品发行募集公告约定为准 ( 九 ) 养老金橙 6 号组合 ( 封闭型 ) 1. 组合特征该组合具有中低风险的特征, 封闭运作, 分期滚动, 定期开放申购赎回权, 每期发行会披露产品的募集公告 2. 投资目标组合主要投资于不同风险等级固定收益类资产和货币市场工具, 在追求本金安全的基础上为委托资产创造稳定收益 3. 投资范围主要投资于货币基金等货币类资产 ; 中央银行票据银行定期存款国债协议存款债券债券回购债券基金及债券型保险产品存款货币市场基金短期融资券商业银行理财产品信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划保险资产管理公司基础设施投资计划不动 15

14 产投资计划和项目资产支持计划等及国家政策规定保险资金可投资的其他资产其中, 固定收益类资产的投资比例是委托投资资产净值的 40%-140%, 投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的 40% 本组合不可参与股票投资, 不可参与新股申购, 不得直接投资于权证, 可转换债等投资品种权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0% 40%-140% 0%-60% 4. 预期收益率预计收益率区间, 以产品发行募集公告约定为准 5. 封闭期限具体封闭期限, 以产品发行募集公告约定为准 ( 十 ) 养老金橙 7 号组合 ( 封闭型 ) 1. 组合特征该组合具有中低风险的特征, 封闭运作, 分期滚动, 定期开放申购赎回权, 每期发行会披露产品的募集公告 2. 投资目标组合主要投资于不同风险等级固定收益类资产和货币市场工具, 在追求本金安全的基础上为委托资产创造稳定收益 3. 投资范围主要投资于货币基金等货币类资产 ; 中央银行票据银行定 16

15 期存款国债协议存款债券债券回购债券基金及债券型保险产品存款货币市场基金短期融资券商业银行理财产品信贷资产支持证券信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划保险资产管理公司基础设施投资计划不动产投资计划和项目资产支持计划等及国家政策规定保险资金可投资的其他资产其中, 固定收益类资产的投资比例是委托投资资产净值的 40%-140%, 投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的 40% 本组合不可参与股票投资, 不可参与新股申购, 不得直接投资于权证, 可转换债等投资品种权益类固定收益类货币市场工具投资范围 0% 40%-140% 0%-60% 4. 预期收益率预计收益率区间, 以产品发行募集公告约定为准 5. 封闭期限具体封闭期限, 以产品发行募集公告约定为准四投资限制 ( 一 ) 平安养老金橙养老保障管理产品依照养老保障管理业务管理暂行办法 ( 保监发 [2013]43 号 ) 的相关要求, 适用于保险资金投资所有相关政策法规所限定的投资范围和要求进行投资运作并且为维护委托人合法权益, 不得有以下行为 : 17

16 1. 承销证券 ; 2. 将产品资产用于担保贷款 ; 3. 从事可能使产品资产承担无限责任的投资 ; 4. 从事内幕交易操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 ; 5. 以虚假片面误导夸大的方式宣传推介养老保障管理产品 ; 6. 向客户做出保证其资金本金不受损失的承诺 ; 7. 以欺诈手段或者其他不当方式误导诱导客户 ; 8. 挪用侵占客户资金 ; 9. 将养老保障管理业务与其他业务混合操作 ; 10. 以转移养老保障管理基金投资收益或者亏损为目的, 在不同的投资账户之间进行买卖, 损害客户的利益 ; 11. 利用所管理的养老保障管理基金谋取不正当利益 ; 12. 不公平地对待养老保障管理基金, 损害客户的利益 ; 13. 从事内幕交易及其他不正当交易行为 ; 14. 法律行政法规和中国保监会等监管机构规定禁止的其他行为 ( 二 ) 法律法规或监管部门修改或取消相关投资限制规定时, 本产品相应修改投资组合限制规定 ( 三 ) 法律法规或监管部门对上述限制另有规定时, 从其规定 18

17 五风险揭示本产品是具有不同风险层次的投资产品, 委托人投资本金可能会因市场变动而蒙受损失, 委托人应充分认识投资风险, 谨慎投资本产品面临的主要风险如下 : 1. 市场风险 : 本产品投资品种的市场价格因受多种因素影响而上下波动, 可能导致本产品份额净值在存续期内波动或跌破面值 2. 信用风险 : 本产品投资标的固定收益证券, 存在债券发行人不能按约定还本付息的风险, 将可能导致投资者本金及收益蒙受部分或全部损失 3. 所申购的新债跌破发行价的风险 : 若申购的新债在上市首日或上市后持有期内跌破发行价格, 将影响本产品投资收益及本金安全 4. 利率风险 : 利率风险是指由于利率变动而导致的资产价格和资产利息的损益利率波动会直接影响企业的融资成本和利润水平, 导致证券市场的价格和收益率的变动, 使本产品收益水平随之发生变化, 从而产生风险 5. 不可抗力风险 : 指由于自然灾害战争等不可抗力因素的出现, 将严重影响金融市场的正常运行, 从而导致本产品资产收 19

18 益降低或损失, 甚至影响本产品的受理投资偿还等程序的正常进行, 进而影响本产品的资金安全不可抗力是指交易各方不能合理控制不可预见或即使预见亦无法避免的事件, 该事件妨碍影响或延误任何一方根据本产品说明履行其全部或部分义务, 该事件包括但不限于地震台风洪水水灾其他天灾战争骚乱罢工或其他类似事件新法规颁布或对原法规的修改等政策因素 20

一组合设臵平安养老富盈人生养老保障委托管理产品是根据养老保障管理业务管理暂行办法 ( 保监发 [2013]43 号 ) 设立为满足委托人不同的风险偏好及流动性需求, 平安养老富盈人生养老保障委托管理产品投资组合设臵分为开放型组合和封闭型组合两大类别共十个投资组合, 其中开放型组合包括富盈货币型

一组合设臵平安养老富盈人生养老保障委托管理产品是根据养老保障管理业务管理暂行办法 ( 保监发 [2013]43 号 ) 设立为满足委托人不同的风险偏好及流动性需求, 平安养老富盈人生养老保障委托管理产品投资组合设臵分为开放型组合和封闭型组合两大类别共十个投资组合, 其中开放型组合包括富盈货币型平安养老富盈人生养老保障委托管理产品投资组合账户说明书目录一组合设臵二投资范围及对象三投资组合策略 ( 一 ) 富盈货币型组合 ( 开放型 ) ( 二 ) 富盈债券型组合 ( 开放型 ) ( 三 ) 富盈偏债型组合 ( 开放型 ) ( 四 ) 富盈平衡型组合 ( 开放型 ) ( 五 ) 富盈股票型组合 ( 开放型 ) ( 六 ) 富盈债权计划组合 ( 封闭型 ) ( 七 ) 富盈银行理财产品组合