28 EN-PRUlink golden managed 01

Size: px

Start display at page:

Download "28 EN-PRUlink golden managed 01"

满蒋
6 years ago
Views:

1 All data is as of 31 December 2015 unless otherwise stated Features of Fund Eastspring Investments Berhad ( U)

2 All data is as of 31 December 2015 unless otherwise stated How the Fund has performed Performance Graph PRUlink Golden Managed Fund vs 20% FTSE Bursa Malaysia 100 (FBM100) + 80% 12 Month Maybank Tier 1 Fixed Deposit Rate 20% FTSE Bursa Malaysia 100 (FBM100) + 80% 12 Month Maybank Tier 1 Fixed Deposit Rate 1 1 Percentage change since inception () () Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14 Feb-14 Mar-14 Apr-14 May-14 Jun-14 Jul-14 Aug-14 Sep-14 Oct-14 Nov-14 Dec-14 Jan-15 Feb-15 Mar-15 Apr-15 May-15 Jun-15 Jul-15 Aug-15 Sep-15 Oct-15 Nov-15 Dec-15 Notice: The graphs are included for illustrative purposes only. Past performance of the fund is not an indication of its future performance. Year Actual performance 3.62% 1.69% 2.49% Benchmark 20% FTSE Bursa Malaysia 100 (FBM100) + 80% 12 Month Maybank Tier 1 Fixed Deposit Rate 4.81% 0.39% 2.11% Sources: : Lipper Hindsight 5 and Bloomberg, 31 December 2015 Warning: This is strictly the performance of the investment fund, and not the returns earned on the actual contribution paid of the investment-linked product. Basis of calculation of past performance: = Net Asset Value For Year n Net Asset Value For Year n-1-1 %

3 All data is as of 31 December 2015 unless otherwise stated

4 PRUllink golden managed fund Semua data seperti pada 31 Disember 2015 melainkan jika dinyatakan (Domestik) Ciri-ciri Dana Objektif Dana Strategi Pelaburan & Pendekatan Dana yang diuruskan secara aktif yang berusaha untuk memaksimumkan pulangan pada jangka sederhana dan panjang, dengan mengambil kira keperluan kecairan dana bagi memenuhi permintaan untuk pengeluaran dan juga keperluan bayaran terjamin. Matlamat ini dicapai dengan melabur dalam saham dan sekuriti faedah tetap menerusi dana PRUlink golden equity fund dan dana PRUlink golden bond fund dan mana-mana dana PRUlink golden fund yang mungkin disediakan pada masa depan dan juga secara langsung dalam sekuriti faedah tetap, bon-bon korporat dan simpanan tetap yang terpilih, dan mana-mana instrumen kewangan lain yang digunakan untuk melindungi nilai portfolio. Mengikut kontrak, aktiviti melabur di dalam dana ini hanya akan dilaksanakan pada peringkat pembayaran. Strategi Pelaburan Melabur dalam saham dan sekuriti faedah tetap melalui PRUlink golden equity fund dan PRUlink golden bond fund dan mana-mana dana PRUlink seumpamanya yang lazimnya melabur dalam sekuriti faedah tetap, bon korporat dan deposit tetap yang mungkin ditawarkan pada masa depan dan mana-mana instrumen kewangan yang digunakan untuk melindungi nilai portfolio. Pendekatan Pelaburan Pengurus Dana percaya bahawa cara pelaburan yang diarah oleh penilaian dan yang disiplin boleh menjanakan pulangan yang unggul dalam jangka masa panjang. Tujuan mereka adalah untuk menggunakan peluang kedua-dua peruntukan aset dan pengurusan portfolio, dengan fokus pada memaksimumkan pulangan pada paras yang boleh diterima Ketidakcekapan penetapan harga yang disebabkan tingkah laku pelabur yang tidak munasabah boleh dieksploitasi melalui penyelidikan aktif dalaman dan pengurusan portfolio. Penetapan harga salah yang berjaya diekploitasi dan dikekalkan memerlukan penerapan cara penilaian kami yang disiplin. Proses kami mencari cara menyingkirkan kelakuan berat sebelah yang membawa kepada penetapan harga yang salah dalam kejadian pertamanya. Dengan membuat anggapan yang konservatif terhadap ramalan pendapatan mereka, sasaran penilaian dalaman kami boleh dicapai. Tetapi, pada masa yang sama, mereka tidak menyingkirkan potensi peluang dengan mengambil risiko yang sudah diperhintungkan dalam masa yang tidak stabil ini yang cenderung kepada kejadian sekelilingnya. Pengurus Dana mengikut darjah kekonsistenan yang tinggi dalam jangka masa panjang untuk semua dana, di samping berpegang teguh kepada garis panduan yang tegas dan profesional. Peruntukan Aset Piawaian Prestasi Pengurus Dana Di antara 70% ke 90% aset-aset akan dilabur dalam sekuriti faedah tetap, bon korporat dan deposit tetap secara langsung atau tidak langsung melalui PRUlink golden bond fund atau mana-mana dana PRUlink golden seumpamanya, yang akan melabur dalam sekuriti faedah tetap, bon korporat dan deposit tetap yang mungkin ditawarkan pada masa depan. Di antara 10% ke 30% aset-aset akan dilabur dalam saham-saham secara langsung atau tidak langsung melalui PRUlink golden equity fund atau mana-mana dana PRUlink golden seumpamanya, yang akan melabur dalam saham-saham yang mungkin ditawarkan pada masa depan. Aset-aset yang lebih akan dilabur ke dalam aset cair dan mana-mana instrumen kewangan lain yang diguna untuk melindungi nilai portfolio. 20% FTSE-Bursa Malaysia % 12 Month Maybank Tier 1 Fixed Deposit Rate Eastspring Investments Berhad ( U) Yuran & Caj Caj Pengurusan Dana Caj-caj lain, jika ada 1.1% setiap tahun Tiada Sila ambil perhatian bahawa dana PRUlink golden bukanlah produk patuh Shariah dan prestasi pelaburan dana PRUlink golden tidak dijamin.

5 PRUllink golden managed fund Semua data seperti pada 31 Disember 2015 melainkan jika dinyatakan (Domestik) Prestasi Dana Jadual Prestasi Dana PRUlink Golden Managed Fund vs 20% FTSE Bursa Malaysia 100 (FBM100) + 80% 12 Month Maybank Tier 1 Fixed Deposit Rate PRUlink Golden Managed Fund 20% FTSE Bursa Malaysia 100 (FBM100) + 80% 12 Month Maybank Tier 1 Fixed Deposit Rate 1 1 Pertukaran peratusan sejak permulaan () Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14 Feb-14 Mar-14 Apr-14 May-14 Jun-14 Jul-14 Aug-14 Sep-14 Oct-14 Nov-14 Dec-14 Jan-15 Feb-15 Mar-15 Apr-15 May-15 Jun-15 Jul-15 Aug-15 Sep-15 Oct-15 Nov-15 Dec-15 () Nota: Graf-graf adalah bagi tujuan penjelasan sahaja. Prestasi masa lalu bukan tanda prestasi masa depannya. Tahun Prestasi Dana 3.62% 1.69% 2.49% Piawaian Prestasi 20% FTSE Bursa Malaysia 100 (FBM100) + 80% 12 Month Maybank Tier 1 Fixed Deposit Rate 4.81% 0.39% 2.11% Sumber: Lipper Hindsight 5 dan Bloomberg, 31 Disember 2015 Amaran: Ini hanya adalah prestasi dana perlaburan tersebut dan bukan pulangan dari sumbangan yang dibayar oleh produk berkaitan pelaburan itu. Asas kiraan prestasi masa lalu: = Nilai Aset Bersih pada akhir Tahun n Nilai Aset Bersih pada akhir Tahun n-1 Risiko-Risiko Pelaburan - 1 % Sila rujuk kepada Lampiran untuk butir-butir senarai Risiko-Risiko Pelaburan di bawah yang mengikut urutan kepentingan: (A) Risiko Pasaran (D) Risiko Saham / Penerbit (C) Risiko Kadar Faedah (K) Risiko Kredit / Kegagalan (B) Risiko Kecairan (E) Risiko Negara (F) Risiko Tiada-Pematuhan (G) Risiko Penumpuan (H) Risiko Syarikat Pengurusan (I) Risiko Inflasi (J) Risiko Pengurus Pelaburan

6 PRUllink golden managed fund Semua data seperti pada 31 Disember 2015 melainkan jika dinyatakan (Domestik) Pengurusan Risiko Peramalan Risiko Risiko yang berpotensi timbul akan dipertimbangkan dalam proses peruntukan sektor dan pilihan stok yang berdasarkan analisis pelbagai faktor-faktor penting seperti keadaan ekonomi, kecairan, aspek-aspek kualitatif dan kuantitatif sekuriti tersebut. Kawalan Sistem Had risiko ditetapkan secara dalaman untuk setiap dana dan bergantung kepada profil risiko pelanggan. Had risiko tersebut termasuk pengeluar bet, kumpulan pengeluar, pengkadaran sektor dan saiz isu sekuriti yang dipegang dalam portfolio. Satu sistem depan pejabat ditempatkan untuk mengawai risiko portfolio, yang bertugas sebagai penapis automatic untuk had-had atau keadaan pecah amanah. Maklumat Lain Pasaran Sasaran Dasar & Kekerapan Tarikh Penilaian Keadaan-keadaan luar biasa Tiada Penghargaan unit dibuat setiap hari. Harga unit bagi Dana PRUlink golden tertentu pada sebarang Tarikh Penilaian hendaklah bersamaan Nilai Dana dibahagi dengan bilangan Unit yang dikeluarkan pada Tarikh Penilaian. Nilai Dana ialah nilai semua aset Dana PRUlink golden selepas memotong belanja untuk menguruskan, memperolehi, menyenggaraan, pengkekalan dan penilaian aset Dana, cukai atau levi mengikut undang-undang yang ditanggung oleh Syarikat ke atas pendapatan pelaburan atau keuntungan modal aset dana dan sebarang pendapatan terakru atau dijangkakan. Tarikh Penilaian ialah tarikh yang ditentukan oleh Syarikat dari masa ke semasa, tetapi tidak kurang daripada sekali sehari, untuk tujuan menentukan Harga Unit. Untuk mendapatkan balik kos memperoleh dan membuang aset-aset, pembetulan kos urus niaga mungkin dibuat untuk Nilai Unit untuk memulihkan sebarang jumlah yang telah atau dijangka akan dibayar oleh dana untuk penghasilan dan pembatalan unit-unit. Syarikat juga berhak dalam keadaan pengecualian (sebagai contoh, bila terdapat jumlah jualan atau penebusan aset mana-mana dana PRUlink golden yang luar biasa besarnya dalam jangka masa yang pendek) untuk menangguhkan penukaran atau penebusan Unit-unit dan/atau penyerahan Polisi untuk tempoh tidak melebihi enam (6) bulan dari tarikh permohonan. Syarikat mungkin menangguhkan penghargaan unit dan urusniaga polisi jika mana-mana penukaran di mana dana dilaburkan ditunda dari berdagang untuk sementara. Dalam keadaan tersebut, suatu notis untuk penangguhan mungkin diterbit dan mungkin diberitahu kepada orang diinsuranskan apabila tokokan, penukaran, penebusan atau pengeluaran ke/dari mana-mana dana PRUlink golden.. Senarai keadaan-keadaan luar biasa di atas tidak lengkap. Sila rujuk kepada dokumen polisi anda untuk butir-butir yang lengkap.

7 以下乃是截于 2015 年 12 月 31 日的数据, 除非另行注明 ( 国内 ) 基金特征投资目标投资策略与方法本基金乃是一项积极管理的基金, 目标为在中至长期内赚取最高的回酬, 同时确保基金的流动性符合提兑与付给担保款额的需求为达致此目标, 基金通过 PRUlink golden equity fund 与 PRUlink golden bond fund 以及其他在未来推介的 PRUlink golden funds 投资于股票与固定收益证券, 以及直接投资于某些固定收益证券企业债券定期存款和其他套期保值的金融工具投资策略通过 PRUlink golden equity fund 与 PRUlink golden bond fund 以及其他在未来推介的 PRUlink golden funds 投资于股票和固定收益证券, 以及直接投资于某些固定收益证券企业债券定期存款和其他套期保值的金融工具投资方法基金经理相信其有规律和估值导向的投资方式可以赚取偏高的长期回酬他们的目的是要善加利用机会在资产配置和证券遴选的阶段, 通过积极的公司内部研究与投资组合管理, 以在可接受的风险水平中赚取最高的回酬异常的投资者行为所导致的无效率定价现象可以通过公司内部所作出的积极研究与投资组合管理加以利用若要持续善加利用证券的定价误差情况则必须有规律的应用估值导向方法有关程序的目的是要消除引致定价误差的行为偏差基金经理在盈利预测中设定了保守的假设条件, 以确保达致公司内部所设定的估值目标与此同时, 在各种事件所推动的动荡局势中, 基金经理也会承担预计风险以把握投资良机基金经理的目标乃是在长期内维持所有基金的良好表现, 同时遵守严格与专业的投资指南资产配置表现基准基金经理 70%-90% 的资金将投资于固定收益证券企业债券和定期存款, 本基金直接或间接通过 PRUlink golden bond fund 或其他投资于固定收益证券企业债券和定期存款的未来推介 PRUlink golden funds 以作出投资 10%-30% 的资金将投资于股票, 本基金直接或间接通过 PRUlink golden equity fund 或其他投资于股票的未来推介 PRUlink golden funds 以作出投资剩余的资金将投资于流动性资产以及其他套期保值的金融工具 20% 富时大马 100 指数 (FBM 100) + 80% 马来亚银行 12 月期一级定期存款率瀚亚投资有限公司 ( U) 收费与费用基金管理费每年 1.1% 其他费用, 若有无请注意 :PRUlink golden funds 并非符合回教教义的产品, 而且其投资表现不受担保

8 以下乃是截于 2015 年 12 月 31 日的数据, 除非另行注明 ( 国内 ) 基金表现 1 PRUlink Golden Managed Fund vs 20% 富时大马 100 指数 (FBM 100) + 80% 马来亚银行 12 月期一级定期存款率 20% 富时大马 100 指数 (FBM 100) + 80% 马来亚银行 12 月期一级定期存款率 1 自推介的百分比变动 () () Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14 Feb-14 Mar-14 Apr-14 May-14 Jun-14 Jul-14 Aug-14 Sep-14 Oct-14 Nov-14 Dec-14 Jan-15 Feb-15 Mar-15 Apr-15 May-15 Jun-15 Jul-15 Aug-15 Sep-15 Oct-15 Nov-15 Dec-15 注 : 有关图表只供说明之用基金过往的表现不可视为未来表现的指标 % 1.69% 2.49% 20% 富时大马 100 指数 (FBM 100) +80% 马来亚银行 12 月期一级定期存款率 4.81% 0.39% 2.11% 资料来源 Lipper Hindsight 5 and Bloomberg, 2015 年 12 月 31 日警告 : 这只是投资基金的表现, 而非所缴付的投资联结保险产品真实保费所赚取的回酬过往表现的基本计算方式 : = n 年度的净资产值 - 1 n-1 年度的净资产值 % 基金表现我们将在未来宣布的设立日期基金没有过往的表现记录投资风险请参考附录以了解下列的投资风险详情, 按重要性排列 : (A) 市场风险 (D) 股票 / 发行者风险 (C) 利率风险 (K) 信用 / 违约风险 (B) 流动性风险 (E) 国家风险 (F) 违规风险 (G) 集中风险 (H) 管理公司风险 (I) 通货膨胀风险 (J) 投资经理风险

9 以下乃是截于 2015 年 12 月 31 日的数据, 除非另行注明 ( 国内 ) 风险管理预测风险在领域配置与股票遴选的过程中, 我们针对经济状况流动性证券的质量等各种要素作出分析, 同时将潜在风险列入考量系统控制每项基金的风险指标都由公司内部所设, 胥视客户的风险概况而定这些风险指标包括投资组合中的证券规模领域评级集团发行者以及发行者活动的限制我们备有监督投资组合风险的前台系统, 它是任何限制或违规状况的自动过滤器其他资料目标市场无单位估价的基础与次数每天作出单位定价 PRUlink golden fund 在任何一个估价日的单位价格将等于基金价值除以截至估价日所发行的单位数目基金价值乃是某项 PRUlink golden fund 所有资产的价值, 扣除管理购买持有基金资产以及资产估值方面的开销公司从基金资产中赚取的投资收益或资本收益所引致的税务或其他的法定费用, 以及任何的累计或预计收益估价日乃是公司在任何时候所决定的日期 ( 至少一天一次 ), 目的为确定单位的价格为索回买卖资产的成本, 我们可能会在基金价值中作出交易成本的调整, 以取回基金发行或取消单位所付给的款项或所应付给的合理数额特殊情况公司保留权力以延迟 PRUlink golden funds 单位的转移以及支付款额具伸缩性的部分提兑及 / 或退保利益的付给, 但不超过转移日期或应当付款的日期算起的 6 个月期间如果本基金所作出的投资交易所暂停交易, 公司可能会暂停单位定价以及保单交易的活动届时公司将会刊登暂停通知, 并且会在受保人作出有关 PRUlink golden fund 的加额转移回赎或提兑方面的申请时, 告知受保人有关的事宜以上并非详尽的特殊情况列单, 请参考你的保单文件以进一步了解详情

17.EN-PRUlink education income fund 01

17.EN-PRUlink education income fund 01 All data is as of 31 December 2015 unless otherwise stated (Domestic) Features of Fund Investment Objective Investment Strategy & Approach To provide medium to long term accumulation of capital, taking