2015_0901_百分百年金說明書_外

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1 中華民國 年 月 日 商品說明書發行日期 :104 年 10 月 1 日

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3 重要特性陳述本項重要特性陳述係依主管機關所頒訂 投資型保險資訊揭露應遵循事項 辦理, 可幫助您瞭解以決定本項商品是否符合您的需要 保險費繳納方式如採彈性方式繳費, 您的保單帳戶餘額是由您所繳的保險費金額及投資報酬, 扣除保單相關費用 借款本息及已解約或已給付金額來決定 若一旦早期解約, 您可領回之解約金可能少於已繳之保險費 要保人契約撤銷權之行使 保險契約各項權利義務皆詳列於, 消費者務必詳加閱讀了解, 並把握保單契約撤銷之時效 ( 收到保單翌日起算十日內 ) 契約撤銷權之行使 : 要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約 A 本商品保險計畫詳細說明如下 : 保險給付項目及條件 除外責任已於 G 重要之摘要中載明 1. 年金給付 : 要保人投保時可選擇第十保單週年日屆滿以後之任一保單週年日做為年金給付開始日, 但不得超過被保險人保險年齡達八十五歲之保單週年日 ; 要保人不做給付開始日的選擇時, 本公司以被保險人保險年齡達七十歲之保單週年日做為年金給付開始日 要保人於投保時應與本公司約定, 選擇一次給付或分期給付年金 在年金給付開始日時, 選擇一次給付年金者, 本公司以年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值 ( 如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息 ) 給付一次年金, 本契約效力即行終止 ; 選擇分期給付年金者則依據前述金額 當時預定利率及年金生命表計算每期給付年金金額 前項每年領取之年金金額總和若低於新臺幣三萬六千元之等值約定外幣時, 本公司改依年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內一次給付受益人, 本契約效力即行終止 如因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者, 本公司應加計利息給付, 其利息按年利率一分計算 分期給付者, 其未支領之年金餘額得申請提前給付, 申請人在被保險人生存時為被保險人本人, 被保險人身故時為身故受益人或其他應得之人 本公司將按未支領之年金餘額一次貼現給付, 其貼現利率適用上述之預定利率 2. 被保險人身故的通知與返還保單帳戶價值 給付首年度身故保險金 : 被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者, 本公司將根據收齊第保單條款二十三條約定申請文件後之次一個資產評價日計算之保單帳戶價值返還予要保人或其他應得之人, 本契約效力即行終止 若被保險人之身故發生於第一保單年度內者, 除返還保單帳戶價值予要保人或其他應得之人外, 本公司將根據收齊保單條款第二十三條約定申請文件後給付首年度身故保險金予身故受益人 被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者, 如仍有未支領之年金餘額, 本公司應將其未支領之年金餘額依約定給付予身故受益人或其他應得之人 3. 首年度身故保險金 : 係指被保險人之身故若發生於第一保單年度內者, 本公司將身故當時累積保險費扣除累積保費費用, 再扣除累積部分提領金額後餘額之百分之五作為身故保險金 且前述累積保險費扣除累積保費費用, 再扣除累積部分提領金額後餘額不得為負值 首次投資配置日後保險費的處理 1. 首次投資配置日後, 要保人得於年金累積期間內向本公司交付保險費, 並由本公司交付開發之憑證 本公司以下列二者較晚發生之時點, 將該保險費扣除其保費費用後之餘額, 依要保人所指定之投資標的配置比例, 於次一個資產評價日將該餘額投入在本契約項下的投資標的中, 前述投資標的配置比例亦適用保單條款第十一條第一項但書之限制 : 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 1

4 一 該保險費實際入帳日 二 本公司同意要保人交付該保險費之日 2. 要保人申請交付之保險費, 本公司如不同意收受, 應以書面或其他可資證明之方式通知要保人 3. 保險費繳交後累積已繳的保險費總和不得超過本保險報主管機關最高金額 B 相關投資標的簡介 ( 詳細內容請參考本商品說明書 F 投資標的相關說明 ) 要保人用於投資之保險費, 將依要保人指定之投資標的及配置比例分配至各投資標的 管理機構名稱 Allianz Global Investors GmbH BlackRock Fund Advisors FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Invesco PowerShares Capital Management LLC JF 印度管理有限公司 PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited SSGA Funds Management Inc Van Eck Associates Corp Vanguard Group Inc 天達資產管理有限公司 宏利證券投資信託股份有限公司 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 坦伯頓資產管理公司 法國巴黎投資盧森堡公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司英傑華投資盧森堡有限公司富蘭克林互利顧問公司 富蘭克林坦伯頓投資公司 富蘭克林坦伯頓投資管理公司富蘭克林顧問公司 富蘭克林顧問公司與富蘭克林坦伯頓投資管理公司共同管理 富蘭克林互利顧問公司與富蘭克林坦伯頓投資管理公司共同管理 瑞士銀行股份有限公司摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 聯博資產管理公司 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司野村證券投資信託股份有限公司 ING Investment Management Luxembourg S.A. 瀚亞證券投資信託股份有限公司瀚亞投資 ( 盧森堡 ) 股份有限公司歐義銳榮資產管理公司 地址 Bockenheimer Landstraße Frankfurt am Main 400, Howard Street, San Francisco, CA 94105, USA Kansallis House, Place de l Etoile, BP 2174,L-1021, Luxembourg 301, West Roosevelt Road, Wheaton, IL 60187, USA Palm Grove House, PO Box 438 Road Town, Tortola, British Virgin Islands Styne House, Upper Hatch Street, Dublin 2, Ireland. State Street Bank and Trust Company One Lincoln Center Boston, MA USA 335, Madison Avenue, New York, NY 10017, USA P.O. Box 2900, Valley Forge, PA , USA 英國 Woolgate Exchange, 25 Basinghall Street, London EC2V 5HA 台北市信義區松仁路 89 號 9 樓 6D route de Trèves, L-2633 Senningerberg, Grand Duchy of Luxembourg 7 Temasek Boulevard, #38-03 Suntec Tower One, Singapore , Rue de Gasperich, L-5826 Hesperange, Luxembourg 香港金鐘道 88 號太古廣場二座 33 字樓 3301 室 2 rue du Fort Bourbon, L 1249 Luxembourg 101 John F.Kennedy Parkway, Short Hills, NJ , U.S.A 200 King-Street West, Suite 1500, Toronto, Ontario M5H3T4 Canada 5 Morrison Street, Edinburgh EH3 8BH, Scotland, U.K. One Franklin Parkway, San Mateo, CA , USA One Franklin Parkway, San Mateo, CA , USA 5 Morrison Street, Edinburgh EH3 8BH, Scotland, U.K. 101 John F.Kennedy Parkway, Short Hills, NJ , U.S.A 5 Morrison Street, Edinburgh EH3 8BH, Scotland,UK Bahnhofstrasse 45 Ch-8001 Zurich Switzerland 香港中環干諾道中 8 號遮打大廈 21 樓 European Bank & Business Centre 6, route de Treves, L-2633 Senningerberg Grand Duchy of Luxembourg 1345 Avenue of the Americas, New York, New York 10105, U.S.A. Georges Court,54-62 Townsend Street, Dublin 2, Ireland 台北市信義區信義路五段七號 30 樓 3, rue Jean Piret L-2350Luxembourg 台北市信義區松智路 1 號 4 樓 avenue de la Liberté, L-1930 Luxembourg 8, avenue de la LibertéL-1930 盧森堡 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 2

5 其他投資標的 ( 貨幣帳戶 ) 管理機構名稱第一金人壽保險股份有限公司 地址台北市 110 信義路四段 456 號 13 樓 被選為投資標的之理由 1. 本商品投資標的篩選與配置經考量市場投資趨勢 客戶需求 投資區域 資產類別及幣別之分散及其他自訂之評估原則, 期以多元而全方位之投資平台, 提供保戶依個人之風險偏好及承受度作最佳之資產配置 各項篩選與配置原則係由本公司經商品專案會議同意後執行, 並定期檢討修訂之 2. 本商品所挑選之投資標的其發行及管理機構及受委託投資機構皆為歷史悠久, 信譽卓著的資產管理公司, 並有完整的投資標的介紹可提供投資人查詢及參考 投資標的之新增 關閉與終止 1. 本公司得新增投資標的供要保人選擇配置 2. 本公司得主動終止某一投資標的, 且應於終止日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人 但若投資標的之價值仍有餘額時, 本公司不得主動終止該投資標的 3. 本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後, 主動關閉該投資標的, 並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人 4. 本公司得配合某一投資標的之終止或關閉, 而終止或關閉該投資標的 但本公司應於接獲投資標的發行或經理機構之通知後五日內於本公司網站公布, 並另於收到通知後十日內以書面或其他約定方式通知要保人 選擇新投資標的之標準 1. 對於基金發行及管理機構之選擇標準 : (A) 成立年限 (B) 管理之資產規模 (C) 市場資訊提供品質 (D) 後台作業配合程度 2. 對於受委託投資機構之選擇標準 : (A) 良好的公司整體形象與經營理念 (B) 豐富的資產管理經驗 (C) 嚴謹的投資策略過程 (D) 高素質的投資研究團隊 (E) 嚴格的風險控管機制及稽核制度 (F) 完善的客戶服務 (G) 合理的管理費率 3. 對於個別投資標的之選擇標準 : (A) 成立年限 (B) 基金規模 (C) 相對於市場其他同類型基金之報酬率排名 (D) 基金之信用評等 ( 適用於債券型及貨幣型基金 ) (E) 策略配置之需求 投資標的之收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產 1. 本契約所提供之投資標的如有收益分配時 ( 詳見保單條款附件一 ), 本公司應以該投資標的之收益總額, 依本契約 所持該投資標的價值占本公司投資該標的總價值之比例將該收益分配予要保人 但若有依法應先扣繳之稅捐或其 他相關費用時, 本公司應先扣除之 2. 本契約所提供之全權委託投資帳戶若有應由經理機構自投資資產中提減 ( 撥回 ) 固定比例金額予要保人之約定者 ( 詳見保單條款附件一 ), 本公司應將提減 ( 撥回 ) 資產分配予要保人, 但若有依法應先扣繳之稅捐或其他相關費用 時, 本公司應先扣除之 3. 前項分配予要保人之提減 ( 撥回 ) 資產, 要保人得選擇現金給付或非現金給付方式之一給付, 要保人如未選擇時, 本公司則依非現金給付方式給付 4. 收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產之處理方式如下 : 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 3

6 一 現金給付 : 本公司應於收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產之實際分配日起算十五日內依要保人約定下列方式主動給付之 : ( 一 ) 投入本契約約定外幣之貨幣帳戶 ( 二 ) 匯款方式給付 但因要保人未提供帳號 帳戶已結清以致無法匯款或單一投資標的依約定外幣計算之收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產小於附表收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產之現金給付門檻對應幣別之金額且其收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產指定帳戶非開立於本公司外匯指定銀行之中華民國境內分行時, 該次收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產將改為投入與該投資標的計價幣別相同之貨幣帳戶 ; 若本契約未提供相同幣別之貨幣帳戶, 則改為投入本契約約定外幣之貨幣帳戶 二 非現金給付 : 若屬收益分配, 本公司應將分配之收益於實際分配日再投入該投資標的 ; 若屬提減 ( 撥回 ) 投資資產, 則按提減 ( 撥回 ) 投資資產金額及提減 ( 撥回 ) 日之單位淨值換算單位數 但若本契約於實際分配日已終止 停效 實際分配日已超過年金累積期間屆滿日或其他原因造成無法投資該標的時, 本公司將改以現金給付予要保人 5. 但因可歸責於本公司之事由致未在前項期限內為給付者, 應加計利息給付, 其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算 6. 第四項分配之處理方式, 本公司得依下列情況通知要保人 一 本公司修改第四項分配之處理方式時, 應於三十日前以書面通知要保人 二 本公司於配合投資標的發行或經理機構修改第四項分配之處理方式時, 於接獲其通知後, 本公司應於十日內以書面通知要保人 附表 收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產之現金給付門檻 約定外幣幣別澳幣南非幣 依約定外幣計算之金額 澳幣 1,000 南非幣 投資標的之收益分配或提減 ( 撥回 ) 對保單帳戶價值之影響 1. 假設金先生 50 歲購買本商品並投資於 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 全球效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ), 扣除管理費用與相關費用後, 保險費淨額為美金 100,000 元 則執行提減 ( 撥回 ) 後, 保單帳戶價值變化如下 : 保險費淨額基準日保單帳戶帳值提減 ( 撥回 ) 金額基準日次日保單帳戶價值 100,000 ( 假設投資時, 委託帳戶 NAV=10.00, 購得 10,000 個單位數 ) 105,000 ( 假使基準日委託帳戶 NAV=10.50) 525 ( 假設每個單位數提減 ( 撥回 ) 金額 =0.0525, 則提減 ( 撥回 ) 金額 =10,000x0.0525=525) 104,500 ( 假設其他條件不變, 基準日次日委託帳戶 NAV=10.45) =10,000 個單位數 x10.45 =104, 本委託帳戶提減 ( 撥回 ) 機制並非保證且不代表本委託帳戶之操作績效, 委託帳戶提減 ( 撥回 ) 金額可能超出本委託帳戶資產投資利得, 本公司依約定自本委託帳戶資產中提減 ( 撥回 ), 委託帳戶提減 ( 撥回 ) 後, 本委託帳戶淨資產價值將因此減少 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 4

7 C 費用之揭露一 保費費用表 保費費用 : 無 二 每月扣除額 每月扣除額 (A)+(B) 註 1 管理費用 1. 保單管理費 : 每張保單每月為下表保單管理費所列之金額, 但 符合高保費優惠者註 2, 免收當月保單管理費 約定外幣 幣別 保單管理費 3 2 澳幣 4 南非幣 帳戶維護費 : 於第一保單年度至第五保單年度收取, 每月為當時保單帳戶價值的 0.125%; 惟貨幣帳戶之保單帳戶價值部分免收當月帳戶維護費 註 1: 本公司得調整管理費用及高保費優惠標準並於三個月前通知要保人, 且保單管理費每月最多以下表保單管理費可調整上限之金額為限 約定外幣 幣別 保單管理費可調整 上限 7 5 澳幣 9 南非幣 70 註 2: 符合高保費優惠者, 係指收取保單管理費當時之本契約已 繳納的保險費總額扣除所有部分提領金額後之餘額達下表 各約定外幣幣別之高保費優惠標準者 約定外幣幣別澳幣南非幣 高保費優惠 100,000 以上 70,000 以上 110,000 以上 1,000,000 以上 首年度保險成本 (B) 每萬元首年度身故保險金之每月首年度保險成本詳如附表二 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 5

8 三 轉換費用 1. 每一保單年度六次免費, 超過六次時, 每次收取轉換費用如下表 約定外幣幣別 轉換費用 澳幣 20 南非幣 所有轉出投資標的換算後金額總和不得低於下表所列之金額 約定外幣幣別 投資標的換算後金額 澳幣 200 南非幣 1,500 四 解約及部分提領費用 ( 一 ) 解約或部分提領費用 : 要保人申請終止契約或部分提領時, 本公司將從保單帳戶價值中依 當時保單年度扣除解約或部分提領費用, 其費用率詳如下表 保單年度 解約或部分提領費用率 1 5% 2 4% 3 3% 第 4 年 ( 含 ) 以後 0% ( 二 ) 每次最低提領金額如下表, 且提領後剩餘之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後, 不得低 於每次最低提領金額 約定外幣幣別 最低提領金額 澳幣 200 南非幣 1,500 註 : 自第二保單年度起, 要保人辦理契約終止或部分提領時, 如該保單年度未曾申請部分提領者, 本公司將依收 到書面通知日之保單帳戶價值的百分之五以內的部分, 不收取解約或部分提領費用 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 6

9 五 投資標的保險公司收取之費用 1. 指數保險公司收取之費用 投資標的名稱 申購手續費比 註管理費比例 註保管費比例 贖回 註一例 二 ( 每年 ) 二 ( 每年 ) 手續費 ishares MSCI Emerging Markets Index Fund (ishares MSCI 新興市場指數基金 ) Energy Select Sector SPDR ETF ( 史坦普能源指數基金 ) Materials Select Sector SPDR ETF ( 史坦普原物料指數基金 ) ishares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund (ishares 巴克萊 1-3 年美國國庫債券指數基金 ) SPDR Barclays Capital International Treasury Bond ETF (SPDR 巴克萊資本國際政府公債指數基金 ) ishares S&P 500 Index Fund (ishares S&P 500 指數基金 ) Vanguard Total Stock Market ETF ( 先鋒整體市場指數基金 ) SPDR DJ EURO STOXX 50 Fund (SPDR 歐盟 50 指數基金 ) ishares S&P Europe 350 Index Fund (ishares S&P 歐洲 350 指數基金 ) ishares MSCI Japan Index Fund (ishares MSCI 日本指數基金 ) ishares MSCI World (ishares 世界指數基金 ) Vanguard Total World Stock Index Fund ( 先鋒世界指數基金 ) SPDR S&P 500 ETF Trust (SPDR S&P500 指數基金 ) PowerShares QQQ Nasdaq 100 (PowerShares 那斯達克 100 指數基金 ) ishares Russell 2000 (ishares 羅素 2000 指數基金 ) Vanguard Emerging Markets ETF ( 先鋒新興市場指數基金 ) ishares MSCI EAFE Index Fund (isharesmsci 歐澳遠東指數基金 ) Market Vectors Gold Miners (Market Vectors 金礦指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 7

10 ishares MSCI Taiwan Index Fund (ishares MSCI 台灣指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 Technology Select Sector SPDR (SPDR 高科技指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 Industrial Select Sector SPDR (SPDR 工業指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 SPDR KBW Bank ETF (SPDR KBW 銀行指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 Health Care Select Sector SPDR (SPDR 醫療保健指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 Utilities Select Sector SPDR (SPDR 公用事業指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 SPDR S&P Homebuilders ETF (SPDR 房屋建築商指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 SPDR Metals & Mining ETF (SPDR 金屬與採礦指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 SPDR S&P Oil & Gas Exp & Pr (SPDR 油氣探勘生產基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 ishares iboxx H/Y Corp Bond (ishares iboxx 高收益公司債指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 PowerShares Aerospace & Defense Portfolio (PowerShares 航空國防指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 ishares US Aerospace & Defense ETF (ishares 道瓊美國航空與國防指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 註一 : 申購手續費於申購及轉換時均需收取 本公司在購買或贖回 投資標的 時, 證券交易商會收取固定比例 之交易手續費, 針對每一次下單均有最低交易手續費金額限制 為便於保戶了解, 本公司僅於保戶購買時 收取 1.0% 之申購手續費, 並未收取贖回手續費 本公司得調整該實際收取比例, 並於三個月前通知要保人 如總交易未達經濟規模金額時, 本公司將自行負擔超出之手續費用, 且不會轉嫁於保戶 註二 : 投資標的收取之費用係以該投資標的價值乘以上表所示之百分比,ETF 投資標的費用已於本公司公告之投 資標的單位淨值中反映, 本公司不另外收取 註三 : 上述投資標的單位淨值係由本公司重新計算所得 2. 貨幣帳戶保險公司收取之費用 投資標的名稱申購手續費管理費保管費贖回手續費 貨幣帳戶 無 已於宣告利率中反映, 本公司不另外收取 無 無 貨幣帳戶 無 已於宣告利率中反映, 本公司不另外收取 無 無 港幣貨幣帳戶 無 已於宣告利率中反映, 本公司不另外收取 無 無 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 8

11 投資標的名稱申購手續費管理費保管費贖回手續費 澳幣貨幣帳戶 無 已於宣告利率中反映, 本公司不另外收取 無 無 英鎊貨幣帳戶 無 已於宣告利率中反映, 本公司不另外收取 無 無 紐幣貨幣帳戶 無 已於宣告利率中反映, 本公司不另外收取 無 無 南非幣貨幣帳戶 無 已於宣告利率中反映, 本公司不另外收取 無 無 3. 全權委託投資帳戶保險公司收取之費用 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產提減 ( 撥回 ) 機制可能由該帳戶之收益或本 金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本全權委託帳戶資產提減 ( 撥回 ) 前未先扣除應負擔之相關費用 投資標的名稱 申購手續費 管理費 保管費 贖回手續費 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 全球效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機 無 每年 0.9%( 已於投資標的淨值中扣除, 本 無 無 制來源可能為本金 ) 公司不另外收取 ) 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 穩健收益帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 無 每年 0.9%( 已於投資標的淨值中扣除, 本公司不另外收取 ) 無 無 六 投資標的發行或經理機構收取之費用 1. 共同基金 1.1 投資標的 ( 收益分配採現金給付 ) 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用, 適用標的詳見本公司商品說明書 若保戶欲了解基金之配息組成項目管道, 可至證劵投資信託事業或總代理人之公司網站查詢相關訊息 投資標申購手贖回手名稱種類經理費保管費的幣別續費續費瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場債券基金 - ( 月配息 )( 本基金有相當比重債券型由本公投資於非投資等級之高風險債券基金司支付且配息來源可能為本金 ) 瑞銀 ( 盧森堡 ) 高收益債券基金 ( )( 避險 )( 月配息 )( 本債券型由本公基金主要係投資於非投資等級之基金司支付高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.80%( 已由基金由本公已包含於經理費內淨值中扣除 ) 司支付 每年 1.26%( 已由基金由本公已包含於經理費內淨值中扣除 ) 司支付 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 9

12 第一金全球高收益債券基金 B- 美 元 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.17% ( 已由基金由本公淨值中扣除 ) 司支付 能為本金 ) 摩根美國複合收益基金 - 摩根美 國複合收益 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本 每年 0.9%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.2%( 已由基金淨由本公值中扣除 ) 司支付 金 ) 摩根環球企業債券基金 ( )- A 股 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 每年 0.8%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.2%( 已由基金淨由本公值中扣除 ) 司支付 摩根環球高收益債券基金 - 摩根 環球高收益債券 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來 每年 0.85%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.4%( 已由基金淨由本公值中扣除 ) 司支付 源可能為本金 ) 摩根新興市場債券基金 - 摩根新 興市場債券 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 每年 1.15%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.4%( 已由基金淨由本公值中扣除 ) 司支付 源可能為本金 ) 摩根環球高收益債券基金 - 摩根 澳幣 環球高收益債券 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配 每年 0.85%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.4%( 已由基金淨由本公值中扣除 ) 司支付 息來源可能為本金 ) 摩根基金 - 摩根新興市場企業債 澳幣 券 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 每年 1%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.4%( 已由基金淨由本公 值中扣除 ) 司支付 能為本金 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根多重收益 ( 對沖 )-A 股 ( 每月派息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 平衡型基金 每年 1.25% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 息來源可能為本金 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 澳幣 摩根多重收益 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 平衡型基金 每年 1.25% 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 息來源可能為本金 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 10

13 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.5%( 已由本公由基金淨值中扣除 ) 司支付 富達基金 - 高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 亞洲高收益基金 (A 股月配息 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 富達歐洲高收益基金 (A 股月配息 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 債券基金 (A 股月配息 ) 每年 0.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 債券基金 (A 股月配息 ) 每年 0.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 每年 1.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 券 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 每年 1.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 券 ) 富達基金 - 國際債券基金 每年 0.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 全球入息基金 (A-MINCOME(G)-USD 類股份 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股 每年 0.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股 每年 0.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 11

14 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金 A(Mdis) 股 每年 0.65%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金 A(Qdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 A(Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 0.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金 A(Mdis) 股 每年 0.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金 A(Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 0.8%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金 A(Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.50%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 澳幣 聯博 - 美國收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 12

15 澳幣 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 澳幣 聯博 - 全球債券基金 AT 股澳幣避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 澳幣 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.50%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 13

16 聯博 - 全球高收益債券基金 AA( 穩定月配 ) 級別 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.50%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 日本策略價值基金 AD 月配避險級別 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 南非幣 聯博 - 全球高收益債券基金 AA( 穩定月配 ) 南非幣避險級別 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.50%~1.70% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 法巴百利達新興市場當地貨幣債券基金 / 月配 ( )( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 法巴百利達美國高收益債券基金 / 月配 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基 每年 1.2%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 金之配息來源可能為本金 ) 法巴百利達亞洲可換股債券基金 / 月配 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 每年 1.2%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 基金之配息來源可能為本金 ) 法巴百利達全球高收益債券基金 / 月配 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基 每年 1.2%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 金之配息來源可能為本金 ) 法巴百利達全球公用事業股票基金 / 年配 ( ) ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 英傑華投資 - 新興市場債券基 金 (B$x 配息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來源可能 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨 幣債券基金 (B$x 配息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 來源可能為本金 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 14

17 英傑華投資 - 新興市場當地貨 幣債券基金 ( 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來源 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 可能為本金 ) 英傑華投資 - 全球高收益債券 基金 ( 配息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來源可能為本 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 金 ) 歐義銳榮新興市場債券基金 D( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.40%( 已由基金淨值中扣除 ) 歐義銳榮新興市場債券基金 D2( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.40%( 已由基金淨值中扣除 ) 歐義銳榮歐洲高收益基金 D( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.40%( 已由基金淨值中扣除 ) 歐義銳榮歐洲高收益基金 D2( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.40%( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.59 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 避險 ) 收息股份 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.59 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 新興市場債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.69 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 全球高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.45 %( 已由基金淨值中扣除 ) 券 ) PIMCO 美國高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.45 %( 已由基金淨值中扣除 ) 券 ) PIMCO 總回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.4 % ( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 全球實質回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.39 %( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 15

18 PIMCO 全球債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.39 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 全球投資級別債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.39 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 全球債券 ( 美國除外 ) 基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.39 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 多元收益債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.59 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 新興市場債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.69 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 全球高收益債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.45%( 已由基金淨值中扣除 ) 券 ) 德盛德利全球股票基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.65%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛德利全球資源產業基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛德利全球生物科技基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.05%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛德利歐洲基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.65%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛德利歐洲成長基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛德利德國基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛東方入息基金 -A 配息類股 平衡型基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛老虎基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛韓國基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛印尼基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛泰國基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛全球永續發展基金 -A 配息類股 ( ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 16

19 德盛全球永續發展基金 -A 配息類 股 ( ) 股票型 基金 由本公 司支付 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 德盛中國基金 -A 配息類股 ( ) 股票型 基金 由本公 司支付 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 德盛亞洲總回報股票基金 -A 配息 類股 ( ) 股票型 基金 由本公 司支付 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.05%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 德盛安聯收益成長基金 -AM 穩定 澳幣 月收類股 ( 澳幣避險 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 平衡型基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 險債券且配息來源可能為本金 ) 德盛安聯收益成長基金 -AM 穩定 月收類股 ( )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 平衡型基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 券且配息來源可能為本金 ) 宏利中國點心高收益債券基金 -B 類型 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金 每年 1.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 之配息來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 投資評級公司債券基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.05%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 天達環球策略基金 - 高收入債 券基金 C 收益 -2 股份 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本 每年 2.0%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.05%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 金 ) 天達環球策略基金 - 新興市場當地貨幣債券基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.05%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 天達環球策略基金 - 拉丁美洲 公司債券基金 C 收益 -2 股份 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.05%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 高收入債 澳幣 券基金 C 收益 -2 股份 ( 澳幣避險 IRD, 月配 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且 每年 2.0%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.05%( 已由基金由本公淨值中扣除 ) 司支付 基金之配息來源可能為本金 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 17

20 天達環球策略基金 - 高收入債 券基金 C 收益 -2 股份 ( 南非幣 南非幣 避險 IRD, 月配 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 每年 2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.05% ( 已由基金由本公淨值中扣除 ) 司支付 券且基金之配息來源可能為本 金 ) ING(L)Renta 新興市場債券基金 月配 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 來源可能為本金 ) ING(L)Renta 新興市場債券基金 澳幣 月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 債券且配息來源可能為本金 ) ING(L)Renta 新興市場債券基金 南非幣 月配 ( 南非幣對沖 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L)Renta 環球高收益基金月 配 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 能為本金 ) ING(L)Renta 環球高收益基金月 澳幣 配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 配息來源可能為本金 ) ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 每年 2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 澳幣 ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 每年 2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 南非幣 ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 南非幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 每年 2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 ING(L) 環球高股息投資基金月配 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 每年 2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 澳幣 ING(L) 環球高股息投資基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 每年 2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 18

21 瀚亞投資 - 美國高收益債券基金 Admc1( 穩定月配 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風 每年 1.25% ( 已由基金淨值中扣除 ) 已由基金淨值中扣除 險債券且配息來源可能為本金 ) 瀚亞投資 - 美國高收益債券基金 南非幣 Azdmc1( 南非幣避險穩定月配 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能 每年 1.25% ( 已由基金淨值中扣除 ) 已由基金淨值中扣除 為本金 ) 南非幣 瀚亞非洲基金 - 南非幣 ( 本基金之 配息來源可能為本金 ) 股票型 基金 由本公 司支付 每年 2% ( 已由基金淨 值中扣除 ) 每年 0.32% ( 已由基金由本公淨值中扣除 ) 司支付 瀚亞投資 美國優質債券基金 Adm( 月配 )( 本基金配息來源可能為本金 ) 每年 1.25% ( 已由基金淨值中扣除 ) 已由基金淨值中扣除 澳幣 瀚亞投資 美國優質債券基金 Aadm( 澳幣避險月配 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) 每年 1.25% ( 已由基金淨值中扣除 ) 已由基金淨值中扣除 ishares MSCI Emerging Markets Index Fund (ishares MSCI 新興市場指數基金 ) 指數 每年 0.72%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 Energy Select Sector SPDR ETF ( 史坦普能源指數基金 ) 指數 每年 0.21%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 Materials Select Sector SPDR ETF( 史坦普原物料指數基金 ) 指數 每年 0.21%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 ishares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund(iShares 巴克萊 1-3 年美國國庫債券指數基金 ) 指數 每年 0.15%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 SPDR Barclays Capital International Treasury Bond ETF(SPDR 巴克萊資本國際政府公債指數基金 ) 指數 每年 0.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 ishares S&P 500 Index Fund(iShares S&P 500 指數基金 ) 指數 每年 0.09%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 Vanguard Total Stock Market ETF( 先鋒整體市場指數基金 ) 指數 每年 0.07%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 19

22 SPDR DJ EURO STOXX 50 Fund(SPDR 歐盟 50 指數基金 ) 指數 每年 0.29%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 ishares S&P Europe 350 Index Fund (ishares S&P 歐洲 350 指數基金 ) 指數 每年 0.6%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 ishares MSCI Japan Index Fund(iShares MSCI 日本指數基金 ) 指數 每年 0.52%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 ishares MSCI World(iShares 世界指數基金 ) 指數 每年 0.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 Vanguard Total World Stock Index Fund ( 先鋒世界指數基金 ) 指數 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 SPDR S&P 500 ETF Trust(SPDR S&P500 指數基金 ) 指數 每年 0.095%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 PowerShares QQQ Nasdaq 100 (PowerShares 那斯達克 100 指數基金 ) 指數 每年 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 ishares Russell 2000 (ishares 羅素 2000 指數基金 ) 指數 每年 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 Vanguard Emerging Markets ETF( 先鋒新興市場指數基金 ) 指數 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 ishares MSCI EAFE Index Fund(iSharesMSCI 歐澳遠東指數基金 ) 指數 每年 0.35%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 Market Vectors Gold Miners(Market Vectors 金礦指數基金 ) 指數 每年 0.53%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 ishares MSCI Taiwan Index Fund(iShares MSCI 台灣指數基金 ) 指數 每年 0.65%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 Technology Select Sector SPDR(SPDR 高科技指數基金 ) 指數 每年 0.21%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 Industrial Select Sector SPDR(SPDR 工業指數基金 ) 指數 每年 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 20

23 指數股 SPDR KBW Bank ETF(SPDR 由本公票型基 KBW 銀行指數基金 ) 司支付金 Health Care Select Sector 指數股由本公 SPDR(SPDR 醫療保健指數基票型基司支付金 ) 金 Utilities Select Sector 指數股由本公 SPDR(SPDR 公用事業指數基票型基司支付金 ) 金 SPDR S&P Homebuilders 指數股由本公 ETF(SPDR 房屋建築商指數基票型基司支付金 ) 金 SPDR Metals & Mining 指數股由本公 ETF(SPDR 金屬與採礦指數基票型基司支付金 ) 金 指數股 SPDR S&P Oil & Gas Exp & 由本公票型基 Pr(SPDR 油氣探勘生產基金 ) 司支付金 ishares iboxx H/Y Corp 指數股由本公 Bond(iShares iboxx 高收益公司票型基司支付債指數基金 ) 金 PowerShares Aerospace & 指數股由本公 Defense Portfolio(PowerShares 票型基司支付航空國防指數基金 ) 金 ishares US Aerospace & 指數股由本公 Defense ETF(iShares 道瓊美國票型基司支付航空與國防指數基金 ) 金 每年 0.35%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付每年 0.22%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付 每年 0.20%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付每年 0.35%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付 每年 0.35%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付每年 0.35%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付 每年 0.50%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付每年 0.66%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付 每年 0.44%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付 註 1: 單一行政管理費包括 : 經理費 保管費 行政管理費 查核費 律師費等改由單一費用取代, 均會直接從基金資產扣除 註 2: 英傑華系列基金經理費係指每年管理費用 註 3: 上述投資標的之經理費及保管費已由淨值中扣除, 惟各該投資標的經理 / 管理公司保有日後變更收費標準之權利, 實際收取數額仍應以收取時投資標的公開說明書 / 投資人須知之所載或投資標的經理 / 管理公司通知者為準 1.2 投資標的 ( 收益分配採非現金給付 ) 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用, 適用標的詳見本公司商品說明書 若保戶欲了解基金之配息組成項目管道, 可至證劵投資信託事業或總代理人之公司網站查詢相關訊息 投資標申購手續贖回手續名稱種類經理費保管費的幣別費費瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 平衡平衡型由本公司每年 1.62%( 已由基金由本公司已包含於經理費內型 ( ) 基金支付淨值中扣除 ) 支付 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 21

24 瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 平衡型 ( ) 平衡型基金 每年 1.62%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 瑞銀 ( 盧森堡 ) 保健股票基金 ( ) 每年 2.04%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 瑞銀 ( 盧森堡 ) 中國精選股票基金 ( ) 每年 2.34%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 瑞銀 ( 盧森堡 ) 中歐股票基金 ( ) 每年 2.34%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 固定收益型 ( ) 每年 1.08%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 瑞銀 ( 盧森堡 ) 高收益債券基金 ( )( 本基金主要投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.26%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 瑞銀 ( 盧森堡 ) 債券基金 每年 0.90%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場債券基 金 ( )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 券 ) 瑞銀 ( 盧森堡 ) 生化股票基金 ( ) 每年 2.04%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 第一金全球高收益債券基金 A- ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.17% ( 已由基金淨值中扣除 ) 來源可能為本金 ) 摩根環球天然資源基金 - 摩根環球天然資源 ( )-A 股 ( 分派 ) 每年 1.50%( 已由基金每年 0.40%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 摩根馬來西亞基金 每年每年 1.50%( 已由基金 0.06%~0.025%( 已由淨值中扣除 ) 基金淨值中扣除 ) 摩根拉丁美洲基金 - 摩根拉丁美洲 ( )-A 股 ( 分派 ) 每年 1.50%( 已由基金每年 0.40%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 摩根南韓基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.06%~0.025% ( 已由基金淨值中扣除 ) 摩根印度基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.06%~0.025% ( 已由基金淨值中扣除 ) 摩根東協基金 每年 1.50%( 已由基金每年 0.2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 22

25 摩根泰國基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.06%~0.025% ( 已由基金淨值中扣除 ) 摩根東歐基金 - 摩根東歐 ( )-A 股 ( 分派 ) 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.45%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 支付 摩根太平洋科技基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.06%~0.025% ( 已由基金淨值中扣除 ) 摩根美國基金 - 摩根美國 ( )-A 股 ( 分派 ) 每年 1.50%( 已由基金每年 0.40%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 摩根新興歐洲 中東及非洲基金 - 摩根新興歐洲 中東及非洲 ( )-A 股 ( 分派 ) 每年 1.50%( 已由基金每年 0.45%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 摩根基金 - 摩根中國基金 每年 0.40%( 包含信託每年 1.50%( 已由基金由本公司管理費已由基金淨值淨值中扣除 ) 支付中扣除 ) 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( )-A 股 ( 累計 ) 每年 0.9%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.2%( 已由基金淨值中扣除 ) 摩根環球企業債券基金 每年 0.8%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.2%( 已由基金淨值中扣除 ) 摩根環球高收益債券基金 - 摩 根環球高收益債券 ( )-A 股 ( 累積 )( 本基金主要係投資於 每年 0.85%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.4%( 已由基金淨值中扣除 ) 非投資等級之高風險債券 ) 摩根新興市場債券基金 - 摩根 新興市場債券 ( ) - A 股 ( 累計 )( 本基金有相當比重投資於 每年 1.15%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.4%( 已由基金淨值中扣除 ) 非投資等級之高風險債券 ) 摩根新興市場小型企業基金 - 摩根新興市場小型企業 ( ) - A 股 perf ( 累計 ) 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.4%( 已由基金淨值中扣除 ) 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.25%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 美國小型公司 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 23

26 施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 日圓 施羅德環球基金系列 - 日本小型公司 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 瑞士法郎 施羅德環球基金系列 - 瑞士中小型股票 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 A1 類股份 - 累積單位 每年 0.75%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 ( ) A1 類股份 - 累積單位 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 環球能源 ( ) A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 環球小型公司 ( ) A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值 ( ) A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 新興市場股債優勢 ( )A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 亞洲收益股票 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 港幣 施羅德環球基金系列 - 香港股票 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 新興市場 ( ) A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 金磚四國 ( ) A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 大中華 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 中東海灣 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 24

27 施羅德環球基金系列 - 中東海灣 ( ) A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 環球 高收益 A1 類股份 - 累積單位 ( 本基金主要係投資於非投 每年 1.0%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 支付 資等級之高風險債券 ) 施羅德環球基金系列 - 環球 高收益 ( 對沖 ) A1 類股份 - 累積單位 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 每年 1.0%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 支付 券 ) 施羅德環球基金系列 - 亞洲小型公司 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略 ( ) A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 中國優勢 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 印度聚焦基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 國際基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 拉丁美洲基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 債券基金 每年 0.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 25

28 富達基金 - 富達目標基金 2020 每年 0.4%~1.50%( 已由基金淨值中扣除 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 歐洲進取基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 歐洲基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 歐洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 債券基金 每年 0.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 東協基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 瑞典克朗 富達基金 - 北歐基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 日圓 富達基金 - 日本小型企業基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 新加坡基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 太平洋基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 韓國基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 歐洲小型企業基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 日圓 富達基金 - 日本基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 南歐基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 26

29 富達基金 - 全球金融服務基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 全球工業基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 全球電訊基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 印尼基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 法國基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 德國基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 義大利基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 新興歐非中東基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 全球消費行業基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 全球不動產基金 ( ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 全球不動產基金 ( ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 美國成長基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 英鎊 富達基金 - 英國基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 歐洲動能基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 27

30 富達基金 - 中國聚焦基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 大中華基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 澳幣 富達基金 - 澳洲基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 馬來西亞基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 東南亞基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 亞洲成長趨勢基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 國際債券基金 每年每年 0.75%( 已由基金 0.003%~0.35%( 已由淨值中扣除 ) 基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 亞洲高收益基金 ( 累積 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年每年 1.00%( 已由基金 0.003%~0.35%( 已由淨值中扣除 ) 基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年每年 1.25%( 已由基金 0.003%~0.35%( 已由淨值中扣除 ) 基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年每年 1.25%( 已由基金 0.003%~0.35%( 已由淨值中扣除 ) 基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 全球健康護理基金 (A 類股累計股份 - ) 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35%( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球股票收益基金 A 穩定月配息股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 A(acc) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 28

31 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 A(acc) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 拉丁美洲基金 A(Ydis) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.40%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球平衡基金 A(Qdis) 股 平衡型基金 每年介於 0.01% 與每年 0.80%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股 每年介於 0.01% 與每年 0.75%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股 每年介於 0.01% 與每年 0.75%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金 A(Mdis) 股 每年介於 0.01% 與每年 0.65%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金 A(Qdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 A(Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年介於 0.01% 與每年 0.80%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 高價差基金 A(acc) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球基金 A(Ydis) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 中小型企業基金 A(Ydis) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國機會基金 A(acc) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金 A(acc) 股 每年 1.6%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 29

32 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲成長基金 A(Ydis) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.35%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 金磚四國基金 A(acc) 股 每年 1.6%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 印度基金 A(acc) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 生技領航基金 A(acc) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 科技基金 A(acc) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金 A(Mdis) 股 每年介於 0.01% 與每年 0.75%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金 A(Ydis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 0.8%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金 A(Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 券 ) 聯博 - 美國收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球成長趨勢基金 A 股 每年 1.5%~1.70% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 國際醫療基金 A 股 每年 1.75%~1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 30

33 聯博 - 美國收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 澳幣 聯博 - 美國收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 歐洲收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 歐洲收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 澳幣 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 31

34 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 A2 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 A2 股避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 A2 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 澳幣 聯博 - 全球債券基金 AT 股澳幣避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 32

35 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 澳幣 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 澳幣 聯博 - 亞洲股票基金 A 股澳幣避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 亞洲股票基金 A 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 國際科技基金 A 股 每年 1.75%~2%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 貝萊德世界能源基金 A2 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 貝萊德世界黃金基金 A2 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 貝萊德世界礦業基金 A2 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 貝萊德世界礦業基金 A2 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 貝萊德拉丁美洲基金 A2 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 貝萊德新能源基金 A2 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 貝萊德新能源基金 A2 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 貝萊德新興歐洲基金 A2 每年 1.75% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 33

36 貝萊德新興歐洲基金 A2 每年 1.75% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 法巴百利達全球公用事業股票基金 C ( ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 法巴百利達全球新興市場精選 債券基金 C ( )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 可能為本金 ) 法巴百利達全球新興市場精選 債券基金 RH ( )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 可能為本金 ) 法巴百利達俄羅斯股票基金 C ( ) 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 法巴百利達全球原物料股票基金 C ( ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 法巴百利達美國小型股票基金 C ( ) 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 法巴百利達美國增長股票基金 C ( ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 法巴百利達全球主要消費品股票基金 C ( ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 霸菱東歐基金 -A 類 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.025%( 已由基 金淨值中扣除 ) 霸菱歐寶基金 -A 類配息型 每年 1.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.025%( 已由基 金淨值中扣除 ) 霸菱韓國基金 -A 類累積型 每年 0.1%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.05% ( 已由基金淨值中扣除 ) 霸菱澳洲基金 -A 類配息型 每年 1.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.025%( 已由基 金淨值中扣除 ) 英傑華投資 - 新興歐洲股票基金 每年 1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 英傑華投資 - 環球可轉債基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.2%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 英傑華投資 - 歐洲不動產證券基金 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 34

37 英傑華投資 - 新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.2%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 英傑華投資 - 歐洲公司債基金 每年 0.9%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.2%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 英傑華投資 - 新興市場股票收益基金 每年不得超過每年 1.70%( 已由基金 0.20%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 英傑華投資 - 新興市場小型股票基金 每年不得超過每年 1.70%( 已由基金 0.20%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 英傑華投資 - 亞洲股票收益基金 每年不得超過每年 1.50%( 已由基金 0.20%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年不得超過每年 1.20%( 已由基金 0.20%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮中國股票基金 R 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮中國股票基金 R2 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮公用事業基金 R 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮公用事業基金 R2 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮日本股票基金 R 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮日本股票基金 R2 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 35

38 歐義銳榮新興亞洲股票基金 R 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮新興亞洲股票基金 R2 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮義大利股票基金 R 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮義大利股票基金 R2 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮歐洲小型股基金 R 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮歐洲小型股基金 R2 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮日本債券基金 R 每年不得超過每年 1.30%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.59 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 避險 ) 收息股份 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.59 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 新興市場債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.69 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 全球高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.45 %( 已由基金淨值中扣除 ) 險債券 ) PIMCO 美國高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.45 %( 已由基金淨值中扣除 ) 險債券 ) PIMCO 總回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.4 % ( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公司 支付 PIMCO 全球實質回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.39 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 全球債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.39 %( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 36

39 PIMCO 全球投資級別債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.39 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 全球債券 ( 美國除外 ) 基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.39 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 短年期債券基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.36%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公司 支付 PIMCO 債券基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.36%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公司 支付 PIMCO 美國股票增益基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.45%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公司 支付 德盛德利全球股票基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.65%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公司 支付 德盛德利全球資源產業基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公司 支付 德盛德利全球生物科技基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.05%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公司 支付 德盛德利歐洲基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.65%( 已由由本公司基金淨值中扣除 ) 支付 德盛德利歐洲成長基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由由本公司基金淨值中扣除 ) 支付 德盛德利德國基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由由本公司基金淨值中扣除 ) 支付 德盛東方入息基金 -A 配息類股 平衡型基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛老虎基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛韓國基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛印尼基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛泰國基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛全球永續發展基金 -A 配息類股 ( ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛全球永續發展基金 -A 配息類股 ( ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛中國基金 -A 配息類股 ( ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛亞洲總回報股票基金 -A 配息類股 ( ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.05%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛金磚四國基金 -AT 累積類股 ( ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 37

40 德盛金磚四國基金 -AT 累積類股票型由本公司併入單一行政管理費 ( 註 1) 由本公司股 ( ) 基金支付每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 支付宏利中國點心高收益債券基金 -A 類型 ( )( 本基金主要係投債券型由本公司每年 1.25%( 已由每年 0.25%( 已由基金淨由本公司資於非投資等級之高風險債基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付券 ) 宏利東方明珠短期收益基金債券型由本公司每年 1.0%( 已由每年 0.20%( 已由基金淨由本公司 ( ) 基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付天達環球策略基金 - 環球黃股票型由本公司每年 2.25%( 已由每年 0.05%( 已由基金淨由本公司金基金 C 收益股份基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付天達環球策略基金 - 環球能股票型由本公司每年 2.25%( 已由每年 0.05%( 已由基金淨由本公司源基金 C 收益股份基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付天達環球策略基金 - 環球天股票型由本公司每年 2.25%( 已由每年 0.05%( 已由基金淨由本公司然資源基金 C 收益股份基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付天達環球策略基金 - 環球策債券型由本公司每年 2.0%( 已由每年 0.05%( 已由基金淨由本公司略收益基金 C 收益 -2 股份 ( 基基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付金之配息來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 環球特許股票型由本公司每年 2.5%( 已由每年 0.05%( 已由基金淨由本公司品牌基金 C 收益股份基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付天達環球策略基金 - 新興市股票型由本公司每年 2.5%( 已由每年 0.05%( 已由基金淨由本公司場股票基金 C 股累積基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付天達環球策略基金 - 環球策股票型由本公司每年 2.5%( 已由每年 0.05%( 已由基金淨由本公司略股票基金 C 收益股份基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付 ING(L) 美國高股息投資基金股票型由本公司每年 2% ( 已由基由本公司 ( 本基金之配息來源可能為本內含於固定服務費基金支付金淨值中扣除 ) 支付金 ) ING(L) 環球高股息投資基金股票型由本公司每年 2% ( 已由基由本公司 ( 本基金之配息來源可能為本內含於固定服務費基金支付金淨值中扣除 ) 支付金 ) 瀚亞投資 美國優質債券基金債券型由本公司每年 1.25% ( 已由由本公司已由基金淨值中扣除 A( ) 基金支付基金淨值中扣除 ) 支付註 1: 單一行政管理費包括 : 經理費 保管費 行政管理費 查核費 律師費等改由單一費用取代, 均會直接從基金資產扣除 註 2: 英傑華系列基金經理費係指每年管理費用 註 3: 上述投資標的之經理費及保管費已由淨值中扣除, 惟各該投資標的經理 / 管理公司保有日後變更收費標準之權利, 實際收取數額仍應以收取時投資標的公開說明書 / 投資人須知之所載或投資標的經理 / 管理公司通知者為準 2 全權委託投資帳戶 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產提減 ( 撥回 ) 機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本全權委託帳戶資產提減 ( 撥回 ) 前未先扣除應負擔之相關費用 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 38

41 投資標贖回手名稱種類申購手續費管理費保管費的幣別續費 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 全球效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 組合型 無 第一金人壽全權委託富蘭克林華 美投信投資帳戶 - 穩健收益帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制 組合型 無 來源可能為本金 ) 每年 0.3% ( 已於每年 0.08%( 已於投投資標的淨值中資標的淨值中扣除扣除不另外收取 ) 不另外收取 ) 註一 每年 0.3% ( 已於每年 0.08%( 已於投投資標的淨值中資標的淨值中扣除扣除不另外收取 ) 不另外收取 ) 註一 : 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 全球效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 其管理費上限為每年 1.2%( 其中全權委託投資帳戶保險公司收取之管理費為每年 0.9%, 投資標的經理機構收取之管理費為每年 0.3%) 註二 : 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 穩健收益帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 其管理費上限為每年 1.2%( 其中全權委託投資帳戶保險公司收取之管理費為每年 0.9%, 投資標的經理機構收取之管理費為每年 0.3%) 註二 無無 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 39

42 基金通路報酬揭露說明書本公司投資型保險商品提供連結之基金所收取之通路報酬如下 : 此項通路報酬收取與否並不影響基金淨值, 亦不會額外增加投資人實際支付之費用 此項通路報酬收取內容如有異動, 請參閱第一金人壽網站 ( 投資型商品公告資訊 基金公司 ( 或總代理人 / 境外基金機構 ) 支付 基金管理機構 / 在臺總代理人 通路服務費分成 贊助或提供產品說明會及員工教育訓練 ( 新臺幣元 ) 其他行銷贊助 ( 新臺幣元 ) 元大寶來證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 天達證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 無無 宏利證券投資信託股份有限公司 全委帳戶 : 無無無 一般投資標的 : 不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 貝萊德證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 法銀巴黎證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 無無 施羅德證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 柏瑞證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 第一金證券投資信託股份有限公司 全委帳戶 : 無無無 一般投資標的 : 不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 第一金證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 富達證券股份有限公司不多於 1% 無無 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司 全委帳戶 : 無無無 一般投資標的 : 不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 復華證券投資信託股份有限公司 全委帳戶 : 無無無 一般投資標的 : 不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 瑞銀證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 群益證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 德盛安聯證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 摩根證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 聯邦證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 聯博證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 霸菱證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 無無 瀚亞證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 野村證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 指數 (ETF) 無無無 上表所載為本公司投資型商品所連結之ㄧ切投資標的, 保戶購買之投資型保險商品所連結之投資標的應以保單條款為準 其他行銷獎勵中之一次性行銷推動獎勵 : 基金公司於每年度活動期間, 依本公司投資型保險連結該系列基金之金額支付, 獎勵不多於銷售總金額或淨銷售金額或累積資產規模之 0.3% 範例說明 : 本範例內容僅供投資人參考, 壽險公司僅就投資人投資單檔基金之通路報酬金額作假設及說明 本公司自瑞銀投信基金管理機構收取不多於 1% 之通路服務費分成, 另收取 0 元之其他行銷贊助 故台端購買本公司投資型保險商品, 其中每投資 1,000 元於瑞銀投信所代理之基金, 本公司每年收取之通路報酬如下 : 1. 由台端額外支付之費用 :0 元 2. 由瑞銀投信支付 :( 相關費用係均由基金公司原本收取之經理費 管理費 分銷費等相關費用中提撥部份予保險公司, 故不論是否收取以下費用, 均不影響基金淨值 ) (1) 台端持有基金期間之通路服務費分成 : 不多於 10 元 (1000 元 *1%=10 元 ) (2) 年度產品說明會及員工教育訓練贊助金 : 本公司未收取該項費用 (3) 其他行銷贊助 : 本公司自瑞銀投信收取 0 元之行銷推動獎勵金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 40

43 附表 每萬元 首年度身故保險金 之每月首年度保險成本表 ( 標準體適用 ) ( 單位 : 元 ) 保險年齡 男 女 保險年齡 男 女 註 :1. 本公司保留依本公司實際經驗發生率而調整此表的權利 2. 上表保險年齡 15 歲之首年度保險成本指被保險人年齡滿 15 足歲時適用之 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 41

44 D 投保規定摘要 投保年齡 :15 足歲 ~75 歲 繳別及繳費方法 : 1. 繳別 : 彈性繳 2. 繳費方法 : 以匯款方式匯入本公司指定之外匯存款帳戶 ( 全額到匯 ) 保費限制 : 1. 最低保險費 :10,000 / 7,000 / 10,000 澳幣 / 10 萬南非幣 2. 最高總繳保險費限制 :400 萬 / 280 萬 / 400 萬澳幣 / 4,000 萬南非幣 3. 同一被保險人投保本險種多張保單通算總繳保費上限為 400 萬 / 280 萬 / 400 萬澳幣 / 4000 萬南非幣 其他規定 1. 本險種不適用保費折扣 ( 集體彙繳及金融機構轉帳折扣 ) 2. 不計入體檢保額 3. 不可辦理險種轉換 4. 不可附加任何附約 5. 投資標的最低配置比例或最低指定保險費金額之限制 5.1 每檔基金最低配置比例為 10%( 且需為整數 ), 所有標的配置比例百分比合計不超過 100% 5.2 若投資標的為同保單幣別貨幣帳戶時, 則最低配置比例下限可為 1% 5.3 若投資標的為同保單幣別貨幣帳戶時, 則最低指定保險費為 65 / 45 / 65 澳幣 / 650 南非幣 ( 不指定時可為 0) 註 : 1. 上述未提及之投保規定, 另請參閱本公司相關投保規定 2. 倘有投保規定之變動, 則以最新公佈之投保規定辦理 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 42

45 E 範例說明王富貴女士 50 歲, 購買 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險, 彈性繳交保險費 20 萬元, 累積期間 15 年, 選擇 65 歲開始給付年金 ; 若以假設平均報酬率 6% 計算, 在王女士決定於 64 歲 ( 末 ) 退休時, 將可創造出約 444,601 資產 ( 保證給付年金總額 ), 進入年金給付期間, 之後王女士生存期間將可每年領回約 18,717 的年金給付 ( 註 ), 最多可一直到 110 歲, 輕鬆享受退休生活 本專案王女士無需繳交保費費用 ( 保費費用率 0%), 承保後僅第一至第五保單年度按月收取帳戶維護費 0.125%; 因王女士符合 10 萬 " 高保費優惠 ", 免收取保單管理費 ( 每月 3 ) 假設王女士累積期間未曾繳交其他保險費, 部分提領或保單借款及選擇指數與貨幣帳戶作為投資標的 ) 本範例之保單帳戶餘額係指尚未扣除解約費用之金額, 本範例保單已存續超過第三保單年度, 因此至 64 歲末進入年 金給付並無解約費用 計價幣別 / 註 : 在年金給付開始日時, 本公司以年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值 ( 如有保險單借款應扣除保險單借款及其應 付利息 ) 當時預定利率及年金生命表計算每期給付年金金額 ; 本範例之 " 年金金額 " 之計算係依據現行年金生命表 100% 及預定利率 2.0% 估算之 * 假設王女士於本專案之提減 ( 撥回 ) 方式選擇 非現金給付 ( 以上範例之保單帳戶價值已扣除相關費用 ) * 本商品無投資收益保證 王女士如選擇於保險年齡達 65 歲時做年金給付, 年金領取之情況如下 : 一 選擇一次給付 : 1. 假設每年投資報酬率 6%, 可領取 444, 假設每年投資報酬率 3%, 可領取 289, 假設每年投資報酬率 -6%, 可領取 73,333 二 選擇分期給付 : 1. 假設每年投資報酬率 6%,65 歲開始每年可領取 18, 假設每年投資報酬率 3%,65 歲開始每年可領取 12, 假設每年投資報酬率 -6%,65 歲開始每年可領取 3,087 以上之年金給付金額為試算結果, 實際應依照條款規定 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 43